7 vienkārši padomi naudas pārvaldībā
Saprotams un skaidrs naudas pārvaldības plāns ir svarīga jebkuras tirdzniecības stratēģijas sastāvdaļa, lai aizsargātu savu portfeli.
Diemžēl lielākā daļa iesācēju, kas nesen ir sākuši nodarboties ar tirdzniecību, šo principu mēdz ignorēt, kas visbiežāk noved pie zaudējumiem vai pilnīgas līdzekļu zaudēšanas.
Lai atbildētu uz svarīgākajiem jautājumiem par naudas pārvaldību, šajā rakstā apskatīsim sekojošas tēmas:
Satura rādītājs:
Naudas pārvaldība: definīcija
Galvenais iemesls, kāpēc veicot ieguldījumus daudzi tirgotāji un investori zaudē naudu, ir saistīts ar pieredzes trūkumu, kas izpaužas nespējā ievērot naudas pārvaldības principus iepriekš izstrādātajā tirdzniecības plānā.
Tieši šo principu ievērošana ir viens no galvenajiem pamata nosacījumiem, lai gūtu panākumus finanšu tirgos, kā arī aizsargātu savu kapitālu no nevajadzīgiem riskiem.
Instrumenti naudas pārvaldībai tirdzniecībā
Admiral Markets piedāvā bezmaksas pakalpojumus, kas atvieglos jūsu naudas pārvaldību, veicot ieguldījumus un tirgojot finanšu instrumentus.
Klienti ar reālo tirdzniecības kontu var aktivizēt bezmaksas SMS brīdinājuma pakalpojumu, izmantojot savu Dashboard kontu.
Turklāt mēs nodrošinām finansiālās garantijas, piemēram, negatīvas konta bilances aizsardzību saviem klientiem, kas ļaus izvairīties no negatīvas konta bilances, neprognozētu cenas kustību gadījumā.
Citi pieejamie naudas pārvaldības rīki ietver paziņojumus par maržu, kas tiek aktivizēti, kad maržas līmenis sasniedz 100%, kā arī esam ieviesuši Stop out funkciju, kas aizvērs atvērtās pozīcijas, kad marža sasniegs noteiktu līmeni, ļaujot izvairīties no ievērojamiem zaudējumiem.
Turpmākajā rakstā mēs apskatīsim dažus vienkāršus padomus, kas ļaus uzlabot naudas jeb līdzekļu pārvaldību tirdzniecībā. Bet vispirms apskatīsim galvenos aspektus un riskus, kurus būtu jāņem vērā, tirgojot noteiktus finanšu instrumentus.
Kam pievērst īpašu uzmanību naudas pārvaldībā
1. Sviras efekts
Gadījumā, ja esam izvēlējušies tirgot Forex vai cenas starpības līgumus (CFD), kā vienu no visbiežāk minētajām priekšrocībām mēdz minēt kredītpleca jeb sviras finansējuma pieejamību. Protams tas ļauj mums piekļūt finanšu tirgiem un tirgot finanšu instrumentus apmērā, kas būtiski pārsniedz mūsu ieguldīto paša kapitālu. Lai gan tas sniedz būtiskas priekšrocības, ar šo finansējumu ir jārīkojas ārkārtīgi uzmanīgi, jo tas var palielināt ne tikai mūsu gūto peļņu, bet arī zaudējumus, ja tirgus virzīsies pretēji mūsu atvērtajai pozīcijai.
Attiecībā uz naudas pārvaldību, viens no lielākajiem riskiem šajā ziņā ir saistīts ar pārmērīga kredītpleca izmantošanu, kas ir iesācēju biežāk pieļautā kļūda. Lai no tā izvairītos, būtu vēlams atvērt mazākas pozīcijas, katrai nosakot atbilstošu kredītpleca likmi.
2. Augsta nepastāvība
Augsta nepastāvība jeb tirgus volatilitāte nozīmē straujas un ievērojamas cenas izmaiņas, kas parasti tiek skatītas kontekstā ar riskiem un potenciālajiem ieguvumiem. Jo lielāka ir volatilitāte, jo lielāka ir potenciālā īstermiņa rentabilitāte, bet arī tas nozīmē lielākus riskus. Un pretēji, ja finanšu aktīva volatilitāte ir zema, arī riski, kas saistīti ar ieguldījumiem vai tirdzniecību, būs zemāki.
Admiral Markets šo risku ierobežošanai piedāvā vairākus rīkus, piemēram, cenas izslīdes ierobežošanai, zaudējumu automātiskai apturēšanai, vai ordera aizsardzībai spreda paplašināšanās dēļ.
3. Tirdzniecība ar jaunumiem
Tirgus pastāvīgi ietekmē ziņas, notikumi un politiski lēmumi, kas var mainīt cenas tendences tirgos. Mēs to redzam nepārtraukti, piemēram, kad tiek pieņemti centrālo banku lēmumi par monetāro politiku.
Šajā gadījumā ir svarīgi, ka tirgotājs ņem vērā un seko līdzi tirgus informācijai, kas potenciāli var ietekmēt izvēlētā aktīva vērtības izmaiņas, vienlaikus pārskatot savas pozīcijas un naudas pārvaldību attiecīgās situācijās. Svarīgākos gaidāmos makroekonomiskos paziņojumus vienmēr varēsi atrast Ekonomisko ziņu kalendārā.
Turklāt katram tirgotājam un investoram vajadzētu apzināties, ka, lai arī cik pieredzējis būtu investors, mēs nevaram pilnībā paredzēt tirgus uzvedību un tā izmaiņas.
4. Personīgie apstākļi un ārējie faktori
Mūsu ikdienā var gadīties situācijas vai notikumi, kurus mēs nevaram paredzēt iepriekš, piemēram, rodoties strāvas padeves pārtraukumiem, interneta pieslēguma problēmām, vai sastopoties ar ikdienišķām vajadzībām.
Šis ir vēl viens aspekts, kura kontekstā varam raudzīties uz naudas pārvaldību savos darījumos.
7 padomi naudas pārvaldībai
1. Sāc ar demo kontu
Demo konti ir piemēroti gan iesācējiem, gan pieredzējušiem tirgotājiem. Tirdzniecība šajā kontā jums ļaus izveidot stratēģiju, izprast tirgus, izvairīties no kļūdām un svarīgākais, izveidot labu naudas pārvaldības plānu.
Kad jutīsies gatavs, varēsi turpināt tirdzniecību reālajā kontā, sākot ar tāda apjoma kapitālu, kuru varēsi atļauties zaudēt. Ir jāatceras, ka zaudējumi tirdzniecībā ir neizbēgami un pie šī fakta vajadzētu pierast, lai izvairītos no nepatīkamām sajūtām vēlāk.
2. Pārvaldi riskus, izmantojot uzticamu tirdzniecības programmu
Uzticamas un funkcionālas tirdzniecības programmas, parasti, ir aprīkotas ar naudas pārvaldības rīkiem, kas palīdz labāk ierobežot riskus, lai mazinātu tirgus radīto ietekmei uz jūsu konta līdzekļiem. Admiral Markets piedāvā ekspertu padomdevējus, piemēram, tirdzniecības termināli un mini termināli, kas ir pieejams papildinatajā MetaTrader Supreme Edition versijā. Šie rīki nodrošina labāku naudas pārvaldību:
- Izvietojot atliktos darījumus;
- Aktivizējot OCO un OCA orderus;
- Iestatot brīdinājumus;
- Veicot darījumu daļēju slēgšanu;
- Iestatot darījumu automātisku slēgšanu;
3. Aprēķini maksimālos zaudējumus
Ar cik lielu kapitālu esi gatavs riskēt katrā no atvērtajām pozīcijām? Kā aprēķināt maksimālos zaudējumus no veiktās operācijas?
To visu varēsi noskaidrot, izmantojot mūsu tirdzniecības kalkulatoru, kas ļaus noskaidrot pozīcijas lielumu, lotes apjomu, spredu, svopu un visu citu saistīto informāciju, kuru būtu svarīgi zināt, lai aprēķinātu darījuma izmaksas un potenciālos zaudējumus, kā arī peļņu.
Pirms katra darījuma atvēršanas, katram vajadzētu obligāti veikt attiecīgo risku analīzi - pēc būtības tam vajadzētu būt kā ieradumam un neatņemamai procesa sastāvdaļai.
4. Pārvaldi stresu
Ja ievērosi iepriekš minētos soļus, tas ļaus ievērojami samazināt stresu un emocijas, kas ir nevēlamas, ja runa ir par tirdzniecību. Šajā kontekstā, skaidram tirdzniecības plānam ir būtiska nozīme.
Tāpat veic tirdzniecību tikai ar līdzekļiem, kurus vari atļauties zaudēt. Nekādā gadījumā neieguldi līdzekļus, kuri ir nepieciešami ikdienas vajadzību segšanai, jo tirdzniecība ir saistīta ar augstiem riskiem zaudēt ieguldīto kapitālu. Tas palīdzēs jums mazināt stresu tirdzniecībā un izvairīties no nepatīkamām dzīves situācijām.
5. Pārvaldi emocijas
Tirdzniecība var radīt dažādas emocijas, sākot no eiforijas līdz neapmierinātībai. Atbrīvošanās no emocionāliem aizspriedumiem var palīdzēt pieņemt racionālākus un izsvērtākus tirdzniecības lēmumus. Uz emocijām balstīti lēmumi ir drošākais veids, kā zaudēt naudu.
Mums ir jāņem vērā psiholoģiskie aspekti un jāizvairās no kļūdām. Pieņemt zaudējumu ir ļoti grūti, bieži mēs vēlaties mēģināt atgūt zaudēto - tā ir bīstamākā kļūda, kuru pieļauj iesāceji. Piemēram, ja jūs zaudējat 1000 USD, ieguldot 5000 USD, zaudējumu procents ir 20%. Lai segtu zaudējumus, jums būs jāgūst peļņa tādā pašā apjomā. Šis spiediens var sekmēt kļūdainu lēmumu pieņemšanu, paaugstinot nevajadzīgu risku iespējamību.
6. Seko savam tirdzniecības plānam
Vēl viens ļoti noderīgs aspekts naudas pārvaldībā ir tirdzniecības plāns, tā pēc būtības ir karte, kas jūs vedīs cauri visam tirdzniecības procesam, iekļaujot naudas līdzekļu un risku pārvaldību.
Pateicoties šim plānam, mēs varēsim ievērojami efektīvāk kontrolēt savas emocijas un pieņemt saprātīgus, izsvērtus lēmumus.
7. Tirdzniecības žurnāls
Stingra principu ievērošana ir vēl viens aspekts, kuram vajadzētu pievērst uzmanību - sava darba strukturēta organizēšana ir ļoti svarīga.
Šajā ziņā vispraktiskākais ir veidot un glabāt savu “tirdzniecības žurnālu”, tajā iekļaujot tādu informāciju, kā:
- Iemesls pozīcijas atvēršanai (tehniski un/vai fundamentāli faktori)
- Stop loss līmeņa izvietošana
- Maksimālais pieļaujamais zaudējumu apjoms % no kapitāla;
- Riska/atlīdzības attiecība (1:1, 1:2, 1:3, 1:4, atkarībā no tirdzniecības stila)
Tirdzniecības žurnāls jums ļaus analizēt savus darījumus un pieļautās kļūdas, tādā veidā uzlabojot lēmumu pieņemšanu nākotnē.
Galavārds par naudas pārvaldību tirdzniecībā
Noslēgumā esam apkopojuši padomus naudas pārvaldībai:
- Veic aprēķinus ar tirdzniecības kalkulatoru. Šis rīks jums sniegs noderīgu informāciju par potenciālajiem zaudējumiem/peļņu, kā arī ar tirdzniecību saistītajām izmaksām, kas izriet no pozīcijas lieluma, lotu skaita, spreda, svopiem un citiem lielumiem, kas var ietekmēt jūsu rezultātu no veiktā darījuma;
- Izvairies no agresīvas tirdzniecības;
- Izvirzi reālus mērķus;
- Atzīsti kļūdas, lai no tām varētu mācīties un izvairīties nākotnē;
- Vienmēr gatavojies sliktākajam un izstrādā plānu, kā tiksi galā ar situāciju;
- Izmanto stop loss, lai aizsargātu savu kapitālu;
- Nemēģini atgūt zaudēto, tas var būtiski palielināt kļūdu iespējamību;
- Izmanto sviras finansējumu atbildīgi;
- Domā ilgtermiņā.
Cita noderīga informācija
Par Admiral Markets
Admiral Markets ir vairākkārtējs starptautisku apbalvojumu ieguvējs, globāli regulēts Forex un CFD brokeris, kas piedāvā tirdzniecību ar vairāk, kā 8000 finanšu instrumentiem izmantojot pasaulē populārākās tirdzniecības platformas MetaTrader 4 un MetaTrader 5. Sāc tirgot jau šodien!
Atruna:Šis materiāls nav uzskatāms par personīgu piedāvājumu, ieteikumu vai aicinājumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu instrumentu. Tā kā apstākļi laika gaitā var mainīties, šāda tirgus analīze nevar tikt uzskatīta par uzticamu indikatoru šī brīža un nākotnes sniegumam. Pirms investīciju lēmumu pieņemšanas, aicinām konsultēties ar neatkarīgu finanšu padomnieku, lai pārliecinātos, ka izprotat saistītos riskus.
