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Como Investir na Bolsa de Valores - Aprender a Investir na Bolsa

Setembro 07, 2020 17:15 Europe/Lisbon
Tempo de leitura: 15 minutos

Aprenda a investir na Bolsa de Valores com a Corretora online Admiral Markets

Quer Aprender Como Investir na Bolsa de Valores sendo um iniciante, mas ainda se sente algo perdido com todas as informações disponíveis na Internet? Tenciona fazer o seu primeiro investimento na bolsa de valores ainda hoje? Neste artigo vai Aprender a Investir na Bolsa de Valores e Como Aplicar na Bolsa de Valores!

Certamente está à procura de como pode começar a investir na bolsa de valores sem perder o seu dinheiro e começando com as melhores condições possíveis.

Ao longo deste artigo, vamos desvendar as 10 regras para saber como aplicar bem o seu dinheiro na bolsa de valores online!

Para além disso, vamos abordar os seguintes tópicos:

  • O que é a Bolsa de Valores
  • Aprender a Investir na Bolsa de Valores
  • Como Aplicar na Bolsa de Valores
  • Como Investir na Bolsa com uma Conta Demo
  • Como Ganhar Dinheiro na Bolsa de Valores

Investir no mercado de ações é principalmente saber como limitar as suas perdas, pois mesmo os melhores traders podem deparar-se uma série de trades perdedoras. Mas agora, vamos começar o nosso artigo sobre Como Investir na Bolsa de Valores!

Como Investir na Bolsa de Valores - Diversificação de Portfólio para Aprender a Investir na Bolsa

Se quiser aprender como investir na bolsa sem perder dinheiro, deve ter sempre em mente esta regra: nunca deve colocar todos os ovos na mesma cesta. Todos os grandes investidores da bolsa de valores diversificam sempre as suas carteiras de investimento!

A principal vantagem de uma boa diversificação de portfólio é que é possível distribuir os seus riscos, de acordo com os eventos do mercado. Então, porque é que não faz isso? Está ao seu alcance!

Se pretende Investir na Bolsa de Valores da melhor forma, rentabilizando ao máximo o seu capital de investimento, considere negociar diferentes tipos de ativos financeiros, tais como: Forex, Ações, índices, matérias-primas, e também ter outros investimentos, como Investimentos Imobiliários ou planos de poupança!

No entanto, a pura especulação sobre o mercado Forex ou de ações pode torná-lo muito dependente do mercado em questão.

As classes de ativos da bolsa de valores podem ter correlações negativas ou até mesmo um mau desempenho. Por isso, pode rentabilizar melhor a sua relação risco/recompensa se investir o seu dinheiro em diferentes classes de ativos!

como investir na bolsa de valores - Invista nos mercados Financeiros com a Admiral Markets

Além disso, as Corretoras de CFDs permitem agora o acesso a uma ampla gama de ativos e soluções de investimento nas suas plataformas de trading.

A diversificação da sua carteira de investimentos na bolsa de valores pode ser feita sob diferentes abordagens:

  • Em primeiro lugar, pode diversificar o seu portfólio no mercado de ações dividindo-o por setores de atividade, tais como, bens de consumo, industrial, serviços públicos, telecomunicações, tecnologia da informação, serviços financeiros e assim por diante.
  • Em segundo lugar, deve privilegiar a diversificação geográfica. Muitos investidores e traders privados procuram trazer uma dimensão internacional ao seu portfólio. Num mundo global, isto faz todo o sentido!

Capitalização da Bolsa - Como Investir na Bolsa de Valores

Capitalização da Bolsa de Valores Mundial 1899-2019

Se comprar apenas ações na bolsa francesa, por exemplo, estará a perder cerca de 97% das oportunidades globais. Isto é lamentável, porque as Ações dos EUA, que representam metade da capitalização de mercado em todo o mundo, são o melhor mercado de ações, graças à sua liquidez e profundidade da oferta.

Aprender a Investir na Bolsa de Valores - Estratégia de Como Aplicar na Bolsa de Valores

Se o seu objetivo é realmente querer saber como investir na bolsa de valores, é fundamental que tenha logo à partida um bom plano de trading com ênfase na sua gestão de capital (gestão do risco). Tal como um barco que navega durante uma tempestade, precisa de saber para onde quer ir com o seu investimento. Qual é o seu plano para investir em função das diferentes configurações do mercado?

Ter um objetivo de ganhos e de perdas em cada trade que entra é muito importante. É um hábito a adotar no seu plano, e irá servir para evitar prejuízos significativos durante o seu trading online!

Quando atinge a sua meta de lucro, é importante:

  • Colocar um sinal de saída do mercado (quando atingir o seu objetivo) para recolher os seus lucros - pode colocar este tipo de sinal ao utilizar um nível de Take Profit.
  • Conseguir limitar a sua ganância enquanto trader, porque querer ganhar ainda mais pode fazê-lo arrepender-se. Esteja ciente de que os mercados financeiros não sobem para sempre!

Quando tiver definido uma meta de perdas (Stop Loss) e se, infelizmente, for atingida, deve:

  • Evitar aumentar significativamente as suas perdas. Se o preço atingir o seu Stop Loss não persiga o preço numa tentativa de recuperar rapidamente o capital perdido!
  • Manter o seu investimento dentro dos limites de risco inicialmente definidos por si.

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Como Investir na Bolsa de Valores - Defina o Horizonte do Seu Investimento

É bastante importante definir qual o seu horizonte enquanto investidor na Bolsa de Valores. Por exemplo, um investimento feito num plano de poupança para a reforma (PPR), requer um horizonte temporal de investimento de no mínimo 8 anos, se quiser ter acesso aos benefícios fiscais. Por sua vez, o Scalping tem um horizonte de investimento máximo de 5 minutos.

É muito importante não confundir o curto prazo com o longo prazo. Porquê? Porque a tolerância ou a aversão ao risco é diferente consoante o nível de tempo, mesmo que os objetivos financeiros sejam comuns!

Colocar uma ordem no mercado com um horizonte de tempo de três minutos, quando se trata de uma trade de longo prazo, não é compatível.

Em suma, o trading de longo prazo não deve ser feito em horizontes de tempo curtos, podendo originar com muita facilidade posições perdedoras!

Como Aplicar na Bolsa de Valores - Escolha Ativos Interessantes Para Investir na Bolsa de Valores

Nem todas as ações ou índices disponíveis estão bem valorizados na bolsa de valores. Os melhores investimentos decorrem de uma análise completa - Fundamental e Técnica - do mercado. Lembre-se, a sorte não existe nos mercados financeiros!

Se quiser saber como fazer dinheiro e como Investir na Bolsa de Valores, é muito importante escolher ações ou ativos financeiros que não estejam cotados pelo seu valor justo.

Para aprender a investir na Bolsa como o famoso investidor Warren Buffett, comece por ganhar o hábito de determinar o valor intrínseco de uma ação, ou seja, o valor potencial que melhor reflete a qualidade dos negócios da empresa.

Assim sendo, uma ação subvalorizada em relação ao seu valor intrínseco, tem um potencial de ganho superior à de uma ação para a qual o preço de mercado já incorporou todos os ganhos futuros potenciais.

como aprender a investir na bolsa - Compre as suas Ações e ETFs preferidos com a Admiral Markets

Como aplicar o Dinheiro na Bolsa de Valores - Invista Dinheiro Que Não Precisa

Apostar na bolsa não é de todo o termo mais correto quando falamos de investimentos.

Apesar de tencionar negociar nos mercados financeiros sem perder dinheiro, isto não significa que todos os seus investimentos ou trades irão ser lucrativos. Os principais erros cometidos pelos iniciantes são:

  • Querer fazer "golpes". Mesmo que tenha sorte de principiante, os grandes golpes na bolsa são bastante raros.
  • Sobrestimar as suas habilidades de investidor ou trader acreditando que sabe tudo. Neste meio, corre o risco de cair cada vez mais para baixo. Acima de tudo, são os mercados financeiros que decidem a sua própria direção, por isso, seja humilde na hora de retirar os seus ganhos ou perdas.

Aprender a investir, que é diferente de APOSTAR na bolsa de valores, é um assunto que deve ser levado a sério. O lema é investir o dinheiro que não precisa a curto prazo.

Como Investir na Bolsa de Valores - Evite Recuperar Rapidamente Depois de Uma Série de Perdas

Todos os investidores colocam o seu dinheiro no mercado de ações na esperança de ganhar. Mas são poucos os investidores e traders que não sabem que existe um risco real de perda!

Os investidores e traders mais inexperientes são muitas vezes destabilizados psicologicamente em caso de perdas significativas, pois os mesmos não sabem como reagir.

Nesta situação, os traders têm dificuldade em reduzir as suas perdas e pensar que o dia seguinte será melhor. Eles cometem muitas vezes um erro que pode ser fatal no mercado: querer reconstruir com o movimento contrário do preço, numa posição em que já estam a perder.

Os investidores e os traders ficam cada vez mais stressados à medida que a situação piora. Isto leva-os a tomar decisões erradas novamente, e muitas vezes leva ao Overtrading!

Além disso, não percebem que, para restabelecer o equilíbrio, os ganhos devem ser maiores em percentagem do que a perda inicial, dependendo da perda consumada, como explicado de seguida:

Perda

Ganho necessário para atingir o break even

20%

25,00%

30%

42,86%

40%

66,67%

50%

100,00%

60%

150,00%

70%

233,33%

80%

400,00%

90%

900,00%

Como pode ver, se tentar recuperar rapidamente as suas perdas, o fator psicológico pode influenciá-lo e originar a uma grande série de perdas, que podem levar à perda total do seu capital ou então a um ponto em que se torna complicado recuperar o capital!

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Como Investir na Bolsa de Valores - Analisar os Mercados Financeiros

A análise dos mercados é essencial quando se investe na bolsa de valores. Não podemos atirar-nos de cabeça e esperar ter resultados muito bons com o nosso investimento, se não soubermos como fazê-lo.

Todos os mercados exigem análise: a análise fundamental é mais adequada para negociações de longo prazo. Para o trading de curto prazo ou scalping, a análise técnica e o conhecimento das técnicas de scalping são essenciais.

Dito isto, cada classe de ativos tem as suas próprias especificidades. Por exemplo, as ações são principalmente referentes a empresas. Resumi-las num simples gráfico de preços seria um erro.

Por isso, neste caso, a análise fundamental será um impulsionador do retorno do investimento. Este tipo de análise, pode cativar a atenção dos traders que desejam especular em unidades de tempo desde um minuto até 4 horas.

Aprender a Investir na Bolsa de Valores - Relação Risco/Recompensa dos Ativos Financeiros

A relação risco/recompensa é essencial para avaliar a rentabilidade potencial do seu investimento ou das suas trades. Quanto mais arriscado for um instrumento financeiro, maior será o potencial de recompensa. Por outro lado, ativos como os empréstimos bancários ou títulos obrigacionistas são investimentos próximos do risco zero, mas também possuem menor retorno.

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Como Investir na Bolsa de Valores - Teste a Sua Estratégia Numa Conta Demo

Investir nos mercados financeiros sem aprender os seus princípios e sem dominar as ferramentas que tem à sua disposição, poderá levá-lo a erros consideráveis!

Para saber como investir na bolsa de valores sem perder dinheiro, deve primeiramente experimentar e testar a plataforma de trading através de uma conta demo e aplicar a sua estratégia de trading ou de investimento na nossa conta de demonstração.

Por um certo período de tempo, é livre para tomar as suas decisões de trading sem correr riscos reais, pois irá utilizar capital fictício para negociar.

Quando estiver pronto para começar, invista uma quantia de dinheiro com que se sinta confortável em negociar. Testar técnicas, estratégias e indicadores numa conta demo pode parecer uma perda de tempo, contudo, é um ótimo passo para aprender a mecânica dos mercados financeiros!

Investir na Bolsa de Valores Sem Perder Dinheiro - 10 Dicas de Investimento e de Trading

Todos querem investir no mercado de ações e no trading sem perder dinheiro. Infelizmente, nem sempre isto acontece. Por definição, o investimento na bolsa é um investimento arriscado, onde pode perder o seu capital na esperança de lucrar.

Contudo, o prémio de risco dos investimentos nos mercados financeiros é maior do que o de um empréstimo bancário ou títulos obrigacionistas. Por isso, o seu rendimento será muito maior.

Muitos investidores e traders inexperientes questionam-se como ganhar dinheiro ao investir. Querem começar a investir na bolsa com 200 a 500 euros, sem saber realmente qual é o seu horizonte de investimento, o retorno que podem esperar, a sua tolerância ao risco e até mesmo como investir.

Uma primeira solução para apostar na bolsa de valores sem perder dinheiro quando não tem experiência, como já vimos anteriormente, é abrir uma conta demo para aprender as mecânicas do trading.

como aplicar na bolsa de valores - Abrir uma conta de Forex e CFDs com a Corretora Admiral Markets

Depois de saber como usar uma plataforma de trading, pode analisar outros aspectos do investimento na bolsa: a análise fundamental, a análise técnica, as taxas e comissões de uma corretora online, a relação risco/recompensa, a estratégia de trading, as ações a serem tomadas, etc.

Muitas pessoas hoje em dia procuram respostas para as suas perguntas na internet. Por exemplo, usam fóruns dos mercados financeiros para encontrar respostas a perguntas como: Como investir no mercado de ações na internet? Quando colocar uma posição de compra? Quando retirar os meus lucros?

Todas estas questões são completamente legítimas. Contudo, os fóruns do mercado de ações nem sempre valem a pena. Nada impede que leia opiniões de outras pessoas ou dicas de investimento nesses espaços de informação.

Porém, tenha em mente que aqueles que querem ensinar-lhe sobre a bolsa de valores para iniciantes, podem ter outros interesses que não os seus!

Como Aplicar na Bolsa de Valores - 10 Conselhos Para Começar a Investir na Bolsa de Valores Online

  • Aprenda a gerir o seu stress para controlar as suas emoções
  • Não coloque todos os ovos na mesma cesta - diversifique os seus investimentos
  • Desenvolva uma estratégia de investimento/trading sem esquecer os seus objetivos de ganhos e perdas
  • Defina o seu horizonte de investimento
  • Selecione os títulos/ativos interessantes
  • Invista dinheiro que não precisa a curto prazo
  • Evite querer recuperar o dinheiro perdido rapidamente
  • Analise os mercados com cautela
  • Conheça a relação risco/recompensa dos seus ativos financeiros
  • Teste a sua estratégia de trading numa conta demo

Comece a negociar com uma corretora de confiança - como investir na bolsa de valores

Aprender a Investir na Bolsa de Valores - Como Investir na Bolsa com Pouco Dinheiro

Investir na bolsa de valores com um orçamento pequeno é muito mais fácil hoje em dia do que no passado.

Os bancos tradicionais e consultores de gestão de património ou consultores de investimentos (CIFs) cobravam geralmente uma taxa de entrada para as operações em bolsa. Para ter um fundo de poupança de reforma, por vezes, exigiam um sinal de entrada de 10.000 euros, por exemplo.

As corretoras online revolucionaram o mundo do investimento financeiro. Eles tornaram a bolsa de valores acessível a todos: em Portugal, muitos indivíduos desejam investir com orçamentos baixos. As corretoras oferecem opções para abrir uma conta com apenas 200 euros, por exemplo.

Começar a investir numa bolsa de valores com um orçamento pequeno não significa que ficará milionário da noite para o dia. Pelo contrário, um investimento menor requer mais atenção e uma gestão do risco mais eficiente.

Por exemplo, se tem 200 euros na sua conta de trading e quer comprar uma Ação da Amazon no valor de mais de 3000 dólares, não será capaz de fazê-lo, a menos que use alavancagem. Para saber mais sobre gestão de dinheiro, confira o nosso artigo sobre Money Management.

Se chegou até aqui é porque tem realmente interesse em Aprender em Como Investir na Bolsa de Valores. A Admiral Markets dá-lhe os parabéns por ter dado o primeiro passo! Para continuar a sua jornada no mundo dos investimentos e do trading recomendamos-lhe que veja os nossos Artigos e Tutoriais, e pratique tudo o que aprender numa Conta Demo SEM RISCOS até se sentir realmente confortável em dar o salto para uma Conta Real!

Negoceie sem riscos com a conta DEMO da Admiral Markets - como investir na bolsa de valores

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Sobre a Admiral Markets

Sendo um broker regulado, fornecemos acesso a algumas das plataformas de trading mais utilizadas no mundo. Você pode negociar connosco CFDs, ações e ETFs. Saiba por que é que deve operar Forex e CFDs com a Admiral Markets.

Este material não contém e não deverá ser interpretado como aconselhamento financeiro, recomendação, oferta ou solicitação para quaisquer transações de instrumentos financeiros. Por favor note que esta análise de negociações não é um indicador confiável de desempenho presente ou futuro, uma vez que as circunstâncias podem mudar ao longo do tempo. Antes de tomar decisões de investimentos, deverá procurar aconselhamento através de consultores financeiros independentes para garantir que compreende os riscos.

CFDs são instrumentos complexos e acarretam um elevado risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem.