Investir em Empresas de Tecnologia na Bolsa | Guia Completo

A tecnologia afeta tudo o que acontece hoje em dia. Desde os nossos smartphones e computadores aos avanços em dispositivos médicos, satélites e automóveis, a tecnologia está em todo o lado. Estes fazem parte de quase todos os setores. Portanto, é natural que um grande número de investidores tenha interesse em investir em empresas de tecnologia. Se também tem interesse por esse tema, está no lugar certo!

Não vamos perder mais tempo e começar!

Investir em empresas de tecnologia – Como funciona este tipo de ações

Vale a pena assinalar aqui que a cada ano que passa, todas as empresas, não importa o que façam, tornam-se cada vez mais dependentes da tecnologia. Por exemplo, em 2019, a McDonalds anunciou que estava a adquirir uma empresa de inteligência artificial (IA) para ajudar a melhorar a experiência dos motoristas que vão às suas lojas fazer pedidos de comida. Isto faz da McDonalds uma empresa tecnológica?

É importante olhar para o produto ou serviço final que uma empresa oferece. Apesar da quantidade de tecnologia por trás da entrega, o Big Mac ainda é um hambúrguer, não uma tecnologia!

As ações das empresas de tecnologia podem variar desde fabricantes de microchips e fornecedores de software até inteligência artificial e biotecnologia.

As ações de tecnologia podem facilmente ser chamadas de ações de empresas como Apple, Amazon, Alphabet (empresa-mãe da Google), Cisco, Intel, Microsoft, Netflix, Verizon e muitas outras. A diversidade neste setor tecnológico é enorme e, na prática, é possível encontrar uma campanha tecnológica adequada para cada investidor.

O desempenho das ações de tecnologia na bolsa é frequentemente um indicador importante do estado da economia e do mercado de ações nos Estados Unidos e em todo o mundo.

Tipos de empresas de tecnologia

Já apontámos a grande diversidade de empresas do setor de tecnologia. Para ter uma ideia mais clara dos diferentes tipos de empresas de tecnologia nas quais pode investir, vamos dividi-las em 5 grandes categorias, que podem complementar-se entre si:

1. Empresas de software: estas empresas escrevem código em várias linguagens de programação que contribuem para os seus produtos principais, como tecnologia de software, desenvolvimento e distribuição de software. A Microsoft é o maior fornecedor de software do mundo;
2. Empresas de hardware: Ao contrário das empresas de software, as empresas de hardware produzem tecnologias físicas que qualquer pessoa pode trabalhar, como computadores, smartphones, impressoras, discos rígidos, modems, etc. A Cisco é um exemplo desta empresa;
3. Fabricantes de microchips: Tecnicamente, os fabricantes de microchips de computador são propriedade de empresas de hardware. Estes ajudam as máquinas a funcionar. A Intel é a maior empresa que produz microchips;
4. Prestadores de informações da Internet – Refere-se a todos os sites quevisita todos os dias para obter informações. Estas empresas podem incluir algumas empresas muito populares, como a Google e o Facebook, e dependem fortemente de publicidade e vendas;
5. Telecomunicações: Estes tipos de empresas de tecnologia são fundamentais para fornecer uma conexão à Internet. Exemplos destas empresas são a Verizon e a AT&T. O maior impulsionador para estas empresas parece ser a introdução da tecnologia 5G.

Cada investidor fará a sua escolha e decidirá para que tipo de empresa de tecnologia direcionará o seu capital. Contudo, recomenda-se que todo o capital destinado ao investimento no setor tecnológico não seja direcionado para uma única empresa ou um único tipo de empresa tecnológica para diversificar o portfólio.

Motivos para investir em ações de tecnologia na bolsa

Imagine que um homem adormeceu no início dos anos 90 e acordou hoje. A diferença entre os dois mundos será enorme e esta pessoa poderá ter dificuldade em perceber a realidade que a rodeia.

Todas as tecnologias da próxima geração de que sempre se ouve falar, como armazenamento em nuvem (cloud), Internet das Coisas (IoT), inteligência artificial (IA), veículos autônomos e muito mais, fazem parte da revolução tecnológica atual.

As razões para investir em ações de tecnologia podem ser muitas e variadas, desde manter e aumentar o capital até promover a inovação, mas vamos formular a mais popular. Vamos ver o que pode alcançar investindo em ações de tecnologia:

• Exposição ao setor económico que mais cresce no mundo;
• Exposição à inovação;
• Oportunidades de ganhos de capital e cumprimento de metas financeiras;
• Oportunidades de rentabilidade passiva na forma de dividendos;
• Oportunidades de diversificação para um portfólio de ativos;
• Oportunidades para poupar dinheiro ou contribuir para a sua reforma;
• Proteção contra a inflação;
• Maior liquidez, já que algumas ações de empresas de tecnologia estão entre as mais operadas do mundo.

Aqui devemos também destacar a participação do setor tecnológico no índice americano S&P 500, que inclui as 500 ações com maior capitalização bolsista, de 11 setores económicos. Segundo o estudo da siblingreserach.com, as empresas de tecnologia detêm a maior participação no índice e chegam a mais de 28%.

São valores recorde e quase o dobro do próximo setor com maior presença no S&P 500: Saúde.

Ao mesmo tempo, é bom comparar o desempenho do índice tecnológico Nasdaq 100 com o do S&P 500 para ver se as ações tecnológicas oferecem realmente melhores retornos do que a média do mercado.

No gráfico a seguir poderá ver o desempenho do Nasdaq 100 (linha laranja) em comparação com o S&P 500 (linha azul):

No gráfico acima pode observar claramente que nos últimos 10 anos:

Portanto, podemos concluir com segurança que o sector tecnológico tem tido um desempenho melhor do que o mercado global nas últimas 2 décadas. E se somarmos o período da década de 90 do século passado, antes da bolha “dotcom”, veremos que o predomínio das empresas de tecnologia é ainda maior.

Mesmo este facto por si só é uma razão muito séria para os investidores olharem para o sector tecnológico. É claro que todos os investidores podem encontrar muitos outros motivos para investir em ações de tecnologia.

Riscos ao investir em ações de tecnologia

Como qualquer investimento, as empresas de tecnologia também têm os seus riscos. Fazemos aqui uma listas dos principais riscos a ter em conta:

• Mudanças repentinas no setor tecnológico como o desaparecimento/substituição de alguns produtos com introdução de novos;
• Maior volatilidade nos preços das ações em comparação com a maioria dos outros setores económicos;
• Maior valorização das empresas deste setor tecnológico (maior relação preço/lucro).

Estes riscos parecem bastante razoáveis ​​no contexto do rápido desenvolvimento da tecnologia e das expectativas de novos produtos e serviços no futuro.

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Qual o montante de capital a investir

Agora que já sabe um pouco mais, é hora de descobrir quanto capital poderíamos investir em empresas de tecnologia.

A resposta a esta pergunta depende principalmente de três fatores pessoais:

1. Situação pessoal;
2. Objetivos financeiros pessoais;
3. Tolerância ao risco.

A situação pessoal é muito diferente dependendo do investidor e, portanto, não é possível determinar o valor exato para começar.

Para saber um pouco por onde começar, deve identificar os seus objetivos financeiros. O que vai precisar no futuro? Pode querer comprar uma casa ou um carro, financiar a educação do seu filho, planear férias no exterior, iniciar ou desenvolver um negócio ou um novo empreendimento, ou simplesmente ter dinheiro suficiente quando chegar a sua reforma.

As respostas a estas perguntas darão-lhe uma ideia dos seus objetivos financeiros.

A próxima coisa a considerar é a sua tolerância ao risco ou a sua capacidade de assumir riscos. Depende de factores como o rendimento corrente, poupanças, despesas, obrigações financeiras (como o pagamento de uma hipoteca) e cobertura adequada de vida e saúde.

Também pode verificar o horizonte de investimento ou o tempo durante o qual os fundos podem ser reservados sem ter que recorrer a eles. Dependerá se você se concentra em investimentos de curto ou longo prazo. O investimento cumulativo (uma certa quantia por mês, por exemplo) pode fazer com que um retorno aparentemente pequeno pareça suficiente quando se trata de períodos de tempo mais longos.

Tanto os prazos alargados como as taxas de retorno mais elevadas poderiam proporcionar resultados semelhantes. Isto torna diferentes investimentos interessantes e adequados para diferentes fins.

Como escolher as melhores ações de empresas de tecnologia em bolsa

A grande variedade de ações de empresas de tecnologia na bolsa e o rápido desenvolvimento sugerem que deverá analisar empresas potenciais e avaliar as vantagens sobre as suas concorrentes.

Cada investidor tem a sua abordagem individual ao escolher quais ações adicionar ao seu portfólio. Apesar da singularidade de cada campanha de investimento, ainda podem ser fornecidas algumas chaves que podem ser úteis na seleção de ações no setor tecnológico.

A seguir mencionaremos algumas delas.

Métodos para estimar o valor das ações de tecnologia

Os métodos tradicionais de valorização de empresas incluem o estudo de fatores como lucro por ação, relação preço/lucro, taxas de crescimento, fórmulas de precificação de ativos e cálculo do retorno sobre os ativos. No entanto, ao avaliar empresas tecnológicas utilizando estes métodos, nem sempre será possível captar o potencial das empresas de rápido crescimento no setor tecnológico.

A maioria das empresas de tecnologia deve investir constantemente em investigação e desenvolvimento dos seus produtos para se manter à frente da concorrência. Para serem competitivas, as empresas de tecnologia devem continuar a investir. Portanto, indicadores como:

• Caixa: inclui caixa, investimentos de curto prazo e investimentos de longo prazo;
• Dívida de longo prazo: dinheiro que precisará ser pago nos próximos anos;
• Fluxo de caixa livre (Free Cash Flow): todo o dinheiro fornecido pelas operações menos despesas de capital.

Muitas empresas de tecnologia ainda nem são lucrativas. Também poderá usar outras métricas, como o crescimento dos lucros, em vez dos métodos tradicionais de avaliação.

De um modo geral, as empresas que têm muito dinheiro, pouca dívida e fortes fluxos de caixa podem não só experimentar uma queda, mas também tornar-se mais fortes depois desta. Isto porque aproveitam os preços mais baixos e podem recomprar as suas próprias ações mais baratas, adquirir novas empresas com desconto ou simplesmente oferecer os seus produtos com menos concorrência.

Retorno do investimento em ações de tecnologia

Os principais tipos de rendimento são:

Rendimento nominal: O ganho ou perda líquida de um investimento em termos nominais. É determinado pela variação do valor do investimento ao longo de um determinado período de tempo e dele são deduzidos todos os custos.

Rendimento real: Neste caso, o lucro ou prejuízo líquido é ajustado pela inflação e outros fatores externos. Este método expressa a medida nominal do retorno em termos reais, que mantém constante o poder de compra do capital ao longo do tempo.

Para calcular a rentabilidade, pode dividir o lucro de uma empresa pela capitalização de mercado e multiplicar por 100 para obter uma percentagem. Se estiver satisfeito com esse rendimento e este exceder o retorno anual de longo prazo do S&P 500 (cerca de 10%), então pode querer concentrar-se em investir nessa empresa.

Receitas, o futuro do setor tecnológico

Uma das principais perguntas que deve fazer antes de investir em ações de tecnologia é qual é a principal faturação da empresa?

• Se grande parte da receita da empresa provém da tecnologia atual, que está gradualmente a tornar-se obsoleta, pode querer investir em outras ações de tecnologia;
• Se a empresa lucra apenas com a venda de protótipos e modelos para pré-venda, este também pode ser um investimento bastante arriscado. Idealmente, uma empresa de tecnologia deveria ter muitos fluxos de caixa diferentes.

Outra questão praticamente obrigatória antes de embarcar em investimentos em ações de tecnologia na bolsa é qual setor a empresa pertence?

• Pode ser apropriado investir numa indústria/setor que está a crescer e que permanecerá estável mesmo após 5 anos;
• É a empresa líder no setor (menor risco) em que está a opera ou ainda está em desenvolvimento (maior risco)?
• Recomenda-se a diversificação do investimento em ações de diferentes indústrias.

O futuro de uma empresa de tecnologia e o preço das suas ações dependem muito do setor em que atuam. Portanto, pense nos negócios da empresa antes de começar a comprar ações.

Como investir em ações de tecnologia

Os investidores têm diversas oportunidades de obter exposição ao setor tecnológico, cada uma com as suas vantagens e desvantagens.

Cada investidor deve escolher as ferramentas adequadas para si, tendo em conta as suas capacidades pessoais, objetivos financeiros e tolerância ao risco.

Estas são as 3 principais oportunidades para investir em ações de tecnologia:

• Contratos por diferença (CFDs) sobre ações de empresas de tecnologia;
• Ações reais de empresas de tecnologia;
• Fundos negociados em bolsa que investem em empresas de tecnologia.

CFDs de ações de tecnologia

Contratos por Diferença (CFDs) são contratos assinados entre um trader e uma corretora através dos quais trocam a diferença no preço de um ativo. Este contrato fica ativo até que o trader o feche com prejuízo ou lucro.

Na prática, os contratos por diferença proporcionam aos investidores quase todas as vantagens do investimento real em instrumentos financeiros, mas sem realmente possuí-los.

Vantagens:

1. Vendas a descoberto. Uma das principais vantagens da negociação de CFD reside na possibilidade de abertura de posições curtas. Dessa forma, pode tirar potencial vantagem dos mercados em alta e em queda;
2. Uso de alavancagem. Os CFDs permitem-lhe gerir uma quantidade de capital maior do que a que possui, mas tenha cuidado porque, tal como pode multiplicar os seus lucros, também pode multiplicar as suas perdas;
3. Oportunidade de operações intra-diário. Os CFDs permitem-lhe tirar partido dos movimentos de preços de curto prazo nos mercados de ações, índices ou mercadorias.
4. Fácil acesso aos mercados globais. Fácil acesso a muitos instrumentos financeiros, como ações, títulos, moedas, commodities, através de uma corretora ou outro intermediário.

Como qualquer investimento e CFD, estes também têm as suas desvantagens:

1. Não detém o ativo subjacente e, portanto, não tem direitos de propriedade em caso de falência da empresa;
2. O efeito de alavancagem pode ser uma faca de dois gumes. Isto significa que além de aumentar os lucros potenciais, também aumenta as perdas potenciais, como já referimos anteriormente.

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Melhores empresas de tecnologia para investir

O setor tecnológico inclui algumas das maiores empresas do mundo, algumas das quais já ultrapassaram mil milhão de dólares em capitalização de mercado. Exemplos destas empresas são:

1. Apple;
2. Amazon;
3. Microsoft;
4. Alphabet (empresa-mãe do Google)

Estas são algumas das ações de empresas de tecnologia mais populares entre traders e investidores e participam na famosa sigla FAANG (Facebook, Apple, Amazon, Netflix e Google).

Vamos conhecer alguns detalhes sobre cada uma delas:

Ações da Apple

A Apple projeta, fabrica e comercializa smartphones, computadores pessoais, tablets, dispositivos portáteis e acessórios em todo o mundo. A empresa também oferece alguns serviços associados.

Os produtos Apple incluem iPhone, Mac, iPad e acessórios, incluindo AirPods, Apple TV, Apple Watch, produtos como HomePod, iPod touch e outros acessórios da marca Apple.

A empresa foi a primeira nos Estados Unidos a atingir $1 trilião de dólares em capitalização de mercado (agosto de 2018) e, posteriormente, a primeira a atingir $2 triliões de dólares (agosto de 2020).

Vejamos a evolução das ações da Apple com um gráfico de longo prazo:

Ações da Amazon

A Amazon.com dedica-se à venda a retalho online de produtos de consumo. A Amazon também fabrica e vende dispositivos eletrónicos, incluindo Kindle, televisores e outros dispositivos; fornece o Kindle Direct Publishing, um serviço online que permite que autores e editoras independentes disponibilizem os seus livros na Kindle Store; e desenvolve e produz conteúdo multimédia.

Esta é a segunda empresa dos EUA a atingir uma capitalização de mercado de 2 mil milhões de dólares. Na imagem seguinte vai encontrar um gráfico do preço das ações da Amazon:

Ações da Microsoft

A Microsoft Corporation desenvolve, licencia e mantém software, serviços, dispositivos e soluções em todo o mundo. Entre os seus produtos oferece o Office, Exchange, SharePoint, Microsoft Teams, Office 365 Security e Compliance e Skype para Empresas.

Além disso, a empresa possui o LinkedIn e o Dynamics 365, um conjunto de soluções empresariais locais e baseadas na nuvem para pequenas e médias empresas, grandes organizações e unidades de negócios. Possui também SQL e Windows, Visual Studio, System Center e a plataforma de nuvem Azure.

Depois da Apple e da Amazon, a Microsoft é a terceira a ultrapassar o valor de $1 trilião de dólares nos Estados Unidos. Abaixo poderá ver um gráfico do preço das ações da empresa de Bill Gates:

Ações da Google

Alphabet Inc. fornece serviços de publicidade online em todo o mundo. A empresa atua principalmente através de segmentos Google e com produtos como Ads, Android, Chrome, Google Cloud, Google Maps, Google Play, Hardware, Search e YouTube, além de infraestrutura técnica.

A empresa também oferece conteúdo digital, serviços em nuvem, dispositivos de hardware e outros produtos e serviços, como smartphones.

A Alphabet foi a quarta a entrar no 'clube do bilião'. Abaixo, vemos também o gráfico de preços das suas ações:

Como aproveitar as vantagens da Black Friday e da Cyber ​​​​Monday

O período antes e depois do Dia de Ação de Graças nos Estados Unidos está associado a compras intensas e pode-se dizer que marca o início das compras para os feriados de Natal e Ano Novo. Estes hábitos de consumo há muito se espalharam para além dos Estados Unidos e conquistaram quase o mundo inteiro.

É por isso que este período no final de novembro é de fundamental importância para as empresas tecnológicas cotadas na bolsa de valores. Já os investidores estão a tentar descobrir qual destas empresas está melhor posicionada para ganhos nesse período para comprar as suas ações e tentar aproveitar os maiores ganhos.

Black Friday é o nome dado ao primeiro dia após o Dia de Ação de Graças e é um dos eventos mais importantes para consumidores e empresas de retalho. Ao mesmo tempo, a Cyber ​​​​Monday é a segunda-feira após o fim de semana de Ação de Graças, quando os consumidores voltam ao trabalho e podem fazer compras online.

1. Black Friday é mais importante para retalhistas com lojas físicas;
2. Cyber ​​​​Monday é mais importante para empresas de comércio eletrónico.

Um período de compras particularmente forte ou fraco, da Black Friday à Cyber ​​​​Monday, tende a ter um grande impacto nas ações das empresas de tecnologia. Vejamos quais ações de tecnologia podem potencialmente tirar vantagem desta importante época do ano:

• Apple;
• Amazon;
• Microsoft;
• Dell;
• Gamestop.

Claramente, escolher quais ações adicionar ao seu portfólio antes das grandes compras na Black Friday, Cyber ​​​​Monday e Natal é uma decisão pessoal de cada investidor.

Como começar a investir em ações de tecnologia em bolsa

Depois de saber o que é uma ação de uma empresa tecnológica, quais os motivos para começar a investir em ações de empresas de tecnologia em bolsa, quanto dinheiro gastar e como investir nestas empresas, é hora de passar para a parte prática mais interessante, ou seja, fazer o seu investimento em ações de tecnologia.

Poderá fazê-lo em apenas três passos:

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Perguntas Frequentes sobre ações de tecnologia na bolsa

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