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  • Alavancagem até:
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O que é o Forex e como funciona

Tempo de leitura: 15 minutos

Como funciona o Forex

Os traders iniciantes têm, por vezes, dificuldade em entender o que é o trading de forex e como funciona o mercado de câmbio.

Este artigo explica, detalhadamente, o que é o mercado de divisas, habitualmente conhecido como FOREX:

  • O que é o Forex?
  • O que é o Trading de Forex?
  • Como funciona o mercado das divisas?
  • Quem negoceia pares de divisas?
  • Os termos básicos do Forex Trading
  • Como funciona o mercado cambial?
  • Porquê negociar Forex?

O que é o Forex? Definição e Explicação

O Forex (Foreign Exchange) é o mercado de câmbio, onde os pares de moedas são negociados, como o EURUSD ou o GBPUSD. O Forex é um mercado over-the-counter (OTC), no qual os investidores ou especuladores compram e vendem pares de divisas.

O Forex é o mercado de divisas e estas, ao contrário da maioria dos outros ativos negociáveis, são ao mesmo tempo instrumentos económicos e indicadores económicos. Basicamente, se os países fossem empresas - as divisas seriam as suas ações.

Os Termos básicos do Forex Trading

Conhecer a linguagem corrente dos traders de Forex não fará com que você se torne um excelente trader, mas ajudará a que consiga entender o necessário para se tornar num.

Aqui estão os termos mais importantes do Trading de Forex:

  • Os Pares de Divisas
  • Uma Cotação em Forex
  • Os Pips
  • O Spread
  • A Margem
  • A Alavancagem
  • O Swap
  • O Lot ou Tamanho do Contrato
  • Os CFDs
  • As Plataformas de Forex

Qualquer investidor que se queira envolver no câmbio de moedas precisa de entender o mercado Forex e como funciona, bem como os termos básicos deste mercado. Testar o trading de divisas numa conta demo é uma boa maneira de perceber o que é o mercado Forex e como funciona.

As Cotações no Forex - Explicação

Entender um par de divisas é uma noção fundamental para os fundamentos do trading de Forex. Tomemos como exemplo o par EUR/USD. O euro é chamado de divisa base. O dólar americano é chamado de divisa de contraparte. A avaliação da divisa base em relação à contraparte dá-nos a cotação.

Se olharmos para o EURUSD ou para outros pares de moedas na plataforma de trading, existem dois valores, o preço de venda e o preço de compra.

Esses valores estão dispostos, normalmente, sob esta forma: EUR/USD 1.1234/1.1240. Esta cotação diz-nos que podemos comprar um euro com 1.1240 dólares americanos, porque é o montante solicitado pelo banco - o preço pedido, ao qual está disposto a vender.

Ao mesmo tempo, podemos vender um euro por 1.1234 dólares americanos - o preço de oferta do banco, ao qual está disposto a comprar. É fácil notar que, em geral, um banco compra uma divisa por um preço menor e vende essa moeda com um custo marginalmente maior. Os bancos podem fazê-lo porque têm mais influência do que as corretoras.

Contudo, você não pode simplesmente comprar ou vender EUR/USD, como se você, por exemplo, fosse comprar ações de uma empresa. Isso acontece porque o par de divisas EUR/USD não existe.

As moedas existem individualmente, mas não como um par. Assim, os traders simplesmente especulam sobre os movimentos futuros de preços, sem realmente comprarem as moedas.

No Forex, o lucro é conseguido através da valorização ou depreciação do valor de uma determinada divisa em relação a outra. Vamos supor que você compra euros e vende dólares americanos (usando o par de divisas EUR/USD).

Para lucrar, neste caso, é preciso vender os dólares americanos quando o euro se valorizar em relação ao dólar.

Para quem está a aprender Forex e como funciona, há duas coisas a considerar. Primeiro, os traders nunca compram ou vendem uma moeda física. Em segundo lugar, a compra e venda ocorre em todas as transações de câmbio.

Quais são as divisas negociadas no Forex?

Este artigo que tenta ilustrar uma simples definição de Forex, o que é o mercado cambial e como funciona, seria incompleto sem a revisão dos ativos mais populares à disposição de um trader.

Os pares de moedas mais populares do mundo - o dólar americano, o euro, a libra britânica, o yen japonês e o franco suíço, fazem parte do grupo dos principais pares de divisas: EURUSD, GBPUSD, USDJPY e USDCHF.

Existem três outras divisas que são também comuns: o dólar da Nova Zelândia, o dólar do Canadá e o dólar australiano. Se eles estiverem associados ao dólar americano, obtemos o grupo de moedas menores: NZDUSD, USDCAD e AUDUSD.

Todos os outros pares de divisas no Forex trading são geralmente referidos como "pares de divisas exóticas" e representam menos de 10% de todas as transações cambiais.

Quem negoceia no Forex?

Os intervenientes mais importantes no mercado Forex são:

  • Os Bancos Centrais
  • Os Governos
  • Os Outros Bancos
  • Os Hedge Funds
  • Os Fundos de Investimento
  • Os Brokers
  • Os Investidores Profissionais e Particulares

Entre os participantes do mercado de divisas, os bancos centrais são os que têm mais peso na formação dos preços das divisas. Um banco central é, de facto, o fornecedor de dinheiro para o país onde opera e, portanto, é a oferta existente nesse mercado.

As decisões dos bancos centrais têm um impacto muito importante no preço dos pares de moedas.

Os pequenos investidores, como os traders individuais, têm uma influência muito pequena no mercado, mas essa influência faz-se sentir devido ao seu grande número.

Para entender o Forex, devemos saber que a oferta e procura de moedas está em constante evolução e nós podemos acompanhar o movimento dos preços das divisas num gráfico de escala na plataforma de trading, por exemplo.

Compreender o Mercado de Divisas

Na economia, a lei da oferta e da procura é um sistema que explica a formação de preços num mercado competitivo livre. O mesmo princípio se aplica ao mercado de câmbio.

Sempre que uma moeda é comprada, mais procura é gerada no mercado, empurrando o preço para cima.

Da mesma forma, cada vez que uma divisa é vendida, um crescimento na oferta é criado, o que empurra o preço da moeda para baixo.

O impacto que cada compra e venda tem no mercado é diretamente proporcional ao volume de trading de cada operação.

A filosofia de preço de equilíbrio é a chave para entender como funciona o trading de Forex online, pois todos os eventos económicos, em todo o mundo, têm impacto no mercado.

Os fatores que influenciam o Forex

O mercado Forex e os preços das divisas são influenciados por vários fatores:

  • As Taxas de Juro
  • A Inflação
  • Os eventos políticos, económicos e as catástrofes naturais
  • As Taxas de crescimento económico
  • A Oferta e a Procura de um par de divisas

Explicação do Forex - a indústria dos Brokers online

O funcionamento do mercado de divisas pode ser imaginado como um oceano que está em constante mudança. Existem muitos peixes neste oceano. Do maior para o menor, de acordo com o seu poder de compra.

Existem muitos peixes grandes - como os bancos centrais, as empresas multinacionais, hedge funds, etc.

E há também peixes de médio porte - os investidores privados, empresas que precisam de divisas para se protegerem contra o risco cambial, etc.

E existem também peixes menores - as corretoras online, os pequenos bancos e os investidores de menor poder de compra.

A maioria dos participantes do mercado mencionados acima, os "peixes grandes", tem acesso direto ao mercado interbancário de Forex. E isso deve-se ao seu poder de compra e porque excedem um certo limite de fundos.

Isso significa que eles podem negociar divisas diretamente uns com os outros, sem intermediários.

Os participantes de menor dimensão - que são, na verdade, o plâncton do oceano financeiro - que navegam neste oceano, a tentar sobreviver por tempo suficiente para crescer, são os traders de Forex - que são os investidores particulares.

O poder de compra de um trader é geralmente tão insignificante em comparação com o de um "peixe grande", que ele precisa de um broker de Forex, ou um banco que forneça uma conta de trading com alavancagem, e acesso real ao mercado através de uma plataforma de trading.

Para entender Forex e o que é realmente operar neste mercado, você tem que saber que não existe negociação por conta própria, como um indivíduo, sem um corretor de Forex.

O que é o Forex Trading?

Agora já deve ser capaz de saber o que é o Forex e a definição de mercado de divisas. Mas o que é o trading de Forex?

O Forex trading é uma atividade de compra e venda de divisas. O trading no Forex é feito para fins especulativos ou de cobertura de risco cambial, através de uma plataforma de negociação.

Como Analisar o Forex?

A análise não é apenas a chave para o sucesso no trading. A análise é, em certa forma, o próprio trading. É a única coisa que faz com que o mercado de divisas realmente funcione.

Os dois principais métodos de análise de mercado são a Análise Fundamental e a Análise Técnica.

A análise fundamental é a forma mais antiga de previsão de preços, que analisa uma economia: o seu estado atual do ciclo económico, os eventos relevantes, o prognóstico futuro e o possível impacto ponderado no mercado.

A análise fundamental concentra-se, então, nas taxas nacionais de PIB e de desemprego, taxas de juros e valores de exportação, guerra, eleições, desastres naturais, progresso económico e assim por diante.

A análise fundamental requer uma compreensão da economia internacional, lida com fatores que ainda não são tidos em conta pelo mercado Forex, e funciona bem para investimento e negociação no longo prazo.

A desvantagem deste tipo de análise é o elemento de incerteza criado por diversos fatores.

A análise técnica é uma forma mais recente de análise de mercado que lida com apenas duas variáveis: o tempo e o preço. Ambos são estritamente quantificáveis, explicados pelo mercado e são factos inegáveis.

É por isso que, para muitos traders de Forex, estudar os gráficos funciona melhor do que realizar a análise fundamental.

Quando você define linhas de suporte e resistência, identifica níveis-chave, aplica indicadores técnicos ou compara os candlesticks - você descobre como trading de Forex online funciona sem examinar as origens da oferta e da procura.

Para simplificar, a análise fundamental é como se fosse um detetive económico com elementos de previsões do futuro, enquanto a análise técnica é a arqueologia visual do preço-tempo, combinada com a estatística.

O funcionamento do Forex - Os Lucros favorecem as pessoas bem informadas

A falta de formação é a razão pela qual muitos traders inexperientes no Forex falham antes que de conseguirem descobrir como funciona o trading de Forex.

Certas pessoas, devido à natureza do seu negócio, muitas vezes apresentam o Forex como uma atração pseudo-científica do jogo que é essencialmente como lançar uma moeda.

"Vendem" o Forex como sendo uma atração que tem uma metodologia melhor, em certa medida, que é mais divertido, que tem mais prestígio e que dá a oportunidade de ganhar muito dinheiro muito rapidamente.

Como resultado desse tipo de marketing, os iniciantes com pouco ou nenhum treino, esperam fazer fortunas a partir de 10$, com alguns cliques decisivos. Eles saltam para o mercado, muito esperançosos, e o mercado atinge-os com força e esvazia os seus bolsos.

Não é bom, nem mau - é por isso que o mercado existe. Sempre que você lucra, outra pessoa terá de lidar com uma perda.

Como funciona o Trading no Mercado do Forex?

O trading no Forex é uma atividade de investimento da bolsa de valores disponível para qualquer trader que tenha um computador e conexão à internet.

Entender a palavra "Trading" é simples: trata-se de colocar ordens no mercado financeiro. Trading significa uma troca entre diferentes investidores na bolsa de valores, que trocam diferentes ativos financeiros.

A palavra "Forex" é um termo que se refere ao mercado de divisas, no qual diferentes investidores trocam moedas e outros ativos financeiros.

O câmbio de divisas é uma atividade comum que ocorre 24 horas por dia à escala global. Os governos negoceiam Forex, os bancos negoceiam Forex. Até mesmo os indivíduos negoceiam Forex!

O trading ocorre através de conexões eletrónicas entre todos os traders do mundo. A razão pela qual este é o mercado mais líquido do mundo é porque é também o mercado mais acessível do mundo. Portanto, os mercados financeiros são os mais difíceis de se lidar.

Como negociar no Forex?

A lógica do trading de Forex é simples. Um trader compra um par de divisas na esperança de que a sua cotação suba. O trader vende o par de divisas quando ele acha que o preço desse par vai cair.

Por exemplo, o euro hoje está a 1.0895. O trader acredita que o preço do euro aumentará nas próximas 24 horas. Então, esse trader coloca uma ordem de compra no mercado. Amanhã, o euro está a 1.0900 e o trader fecha a sua posição com um lucro de 5 pontos.

O montante do lucro depende do tamanho do contrato que o trader colocou para esta ordem no mercado. O ganho pode ser de 50 cêntimos ou de 50.000 euros, dependendo do tamanho da sua ordem.

Analisando ao detalhe este processo de investimento em divisas, entendemos que o investimento no Forex é um pouco mais complexo do que uma simples passagem de ordem.

O CFD, contrato por diferença, é um instrumento que transformou o mercado financeiro que temos hoje. É um instrumento financeiro que permite investir para o crescimento ou desvalorização de um ativo financeiro, como moedas, por exemplo.

O trader no Forex não detém o ativo subjacente. Ele apenas recolhe a diferença entre o preço de entrada e o preço de saída da sua posição. Isso permite-lhe poder especular também sobre a queda dos preços das divisas.

Depois de encontrar o seu broker de Forex, e escolher a sua plataforma de trading, um trader simplesmente instala o seu software de negociação no seu computador e financia a sua conta.

Após este rápido processo, múltiplos instrumentos de trading estão agora disponíveis para o trader começar a negociar no Forex online. Se o trader desejar negociar um par de divisas em particular, como o EUR/USD, ou com uma configuração de mercado particular, como um nível de suporte ou resistência, o trader deve preparar-se para colocar uma ordem no mercado de Forex!

A agitação nos investimentos é fortemente desencorajada, embora possa ser compatível com certos estilos de negociação ou com certas configurações do mercado de Forex.

A análise técnica ou fundamental é de importância crucial no investimento online. Podemos começar por analisar as condições favoráveis de mercado para inserir a posição, a gestão do dinheiro, a duração da trade, uma estimativa da volatilidade nesse período, os eventos macroeconómicos esperados e, mais importante que tudo, o momento de saída do mercado.

Toda essa análise deve ser feita antes de colocar as ordens nos mercados financeiros.

Nunca é demais sublinhar que a análise é a chave para o sucesso no trading de Forex online! É essencial para a psicologia do trader e para a evolução do saldo da sua conta. É o mesmo que o plano de negócios de um empreendedor que deseja abrir um negócio.

A capacidade de encontrar, analisar e sintetizar toda esta informação é essencial no investimento online em Forex! Dominar esses aspectos da negociação é o que faz a diferença entre o sucesso e fracasso no trading online.

Assim que a estratégia de trading estiver bem estabelecida, a colocação de ordens pode ser feita com um simples clique com o rato no software de trading. A transferência de ordens é a parte menos importante do trading no mercado de divisas.

Quais são as Vantagens do Trading de Forex?

Você tem o controlo! Você decide onde quer viver, quando quer trabalhar e quanto quer trabalhar. A palavra "desemprego" não o irá assustar mais. E quando lhe perguntam qual é o seu trabalho, você responde: eu compro e vendo dinheiro.

A crise deixa de uma ameaça para si! Porquê? Porque durante as crises financeiras quase todos os ativos seguem o mesmo movimento. Essa é a tendência do mercado.

Enquanto o público em geral prefere tendências de crescimento, os traders não se importam com a tendência do mercado - eles podem fazer negócios lucrativos tanto para cima quanto para baixo.

Por exemplo, vejamos o ano de 2008. A riqueza imobiliária está a depreciar. Algumas moedas perdem o seu valor. Tudo isso ao mesmo tempo que o petróleo bruto sobe para um máximo histórico.

Se você é um trader online, você conhece as três regras de ouro da negociação em tempos de crise: vender as divisas, manter imóveis e comprar petróleo.

Lembre-se: a especulação financeira é uma liberdade do mundo capitalista.

Num ambiente altamente capitalizado, a negociação de CFDs de divisas é uma das atividades disponíveis para os traders individuais triunfarem contra os tsunamis económicos, terramotos e guerras. Desde que você saiba, claro, o que é que está a fazer.

Porquê Investir no Forex?

  • O mercado está aberto quase 24 horas por dia, 5 dias por semana
  • O Forex é o mercado com maior liquidez do mundo
  • Os spreads, normalmente, são menores em comparação com outros mercados de ações
  • Pode negociar Forex em casa, apenas com uma conta de trading em um broker de Forex

Como funciona o Mercado Forex - Conclusão

Se este artigo é o seu primeiro passo para aprender o básico do Forex, não pare por aqui.

Para entender melhor como funciona o Forex, aconselhamos que você abra uma conta demo de trading e teste você mesmo.

Veja também:

Sobre a Admiral Markets

Sendo um broker regulado, fornecemos acesso a algumas das plataformas de trading mais utilizadas no mundo. Você pode negociar connosco CFDs, ações e ETFs.

CFDs são instrumentos complexos e acarretam um elevado risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem.