O que é Forex? Tudo o que precisa de saber sobre o Mercado Forex!
✺ O mercado de câmbio funciona 24 horas por dia, exceto finais de semana, abrindo em Sydney nas segundas-feiras de manhã e fechando em Nova Iorque nas sextas-feiras à tarde.
✺ Governos ou empresas, incluindo particulares, como você, operam com moedas todos os dias.
Tópicos
- O que é Forex? Como funciona o mercado Forex?
- Significado de Forex
- Como funcionam as cotações no Mercado Forex?
- Quais os pares de moeda mais operados no Mercado Forex?
- Quem faz operações Forex?
- Como funcionam as operações Forex
- Fatores que influenciam o Mercado Forex
- O Mercado Forex e o setor das Corretoras Online
- Os lucros favorecem as pessoas bem informadas
- Como funciona o Mercado Forex e o trading na Bolsa de Valores?
- Quais são as vantagens do Mercado Forex?
- Porquê investir no Mercado Forex?
- Como funciona o Mercado Forex - Conclusão
O que é Forex? Como funciona o mercado Forex?
O Forex (Foreign Exchange) é o mercado de câmbio ou de divisas, onde os pares de moedas são negociados, como o EUR/USD ou o GBP/USD. O Forex é um mercado over-the-counter (OTC), no qual os investidores ou os especuladores podem comprar ou vender pares de moedas.
O Forex é o mercado de divisas e estas, ao contrário da maioria dos outros ativos negociáveis nos mercados da bolsa de valores, são ao mesmo tempo instrumentos e indicadores económicos. Basicamente, se os países fossem empresas - as divisas seriam as suas ações!
Significado de Forex
Conhecer a linguagem corrente dos Forex Traders não irá fazer com que se torne um excelente trader do dia para a noite, mas irá certamente ajudar a que consiga entender pelo menos o necessário para se tornar num!
Aqui estão alguns dos termos mais importantes do Forex Trading:
Os Pares de Divisas
Uma Cotação em Forex
Os Pips
Qualquer trader ou investidor que se queira envolver no mercado Forex, precisa de entender o que é Forex e como funciona o mercado Forex, bem como os termos mais básicos deste mercado. Testar as suas técnicas e estratégias de trading de divisas, conforme vai progredindo no seu processo de aprendizagem, numa conta demo, é uma boa maneira de perceber o que é o mercado Forex e como o mesmo funciona.
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Como funcionam as cotações no Mercado Forex?
Entender um par de divisas é uma noção fundamental para os fundamentos do trading de Forex. Tomemos como exemplo o par EUR/USD. O euro é chamado de divisa base. O dólar americano é chamado de divisa de contra parte. A avaliação da divisa base em relação à contra parte dá-nos a cotação.
Se olharmos para o exemplo do par EUR/USD ou para qualquer outro par de moedas na plataforma de trading, existem dois valores, o preço de venda e o preço de compra.
Estes valores estão dispostos, normalmente, sob esta forma: EUR/USD 1.1234/1.1240. Esta cotação diz-nos que podemos comprar um euro com 1.1240 dólares americanos, porque é o montante solicitado pelo banco - o preço pedido, ao qual está disposto a vender.
Ao mesmo tempo, podemos vender um euro por 1.1234 dólares americanos - o preço de oferta do banco, ao qual está disposto a comprar. É fácil notar que, de um modo geral, um banco compra uma divisa por um preço menor e vende essa mesma moeda com um custo marginalmente maior. Os bancos podem fazê-lo porque têm mais influência do que as corretoras.
Contudo, não pode simplesmente comprar ou vender EUR/USD, como se, por exemplo, fosse comprar ações de uma empresa. Isto acontece porque o par de divisas EUR/USD não existe.
As moedas existem individualmente, mas não como um par. Desta forma, os traders especulam simplesmente sobre os movimentos futuros dos preços, sem realmente comprarem as moedas (fisicamente).
No Mercado Forex, o lucro é conseguido através da valorização ou depreciação do valor de uma determinada divisa em relação a outra. Vamos supor, por exemplo, que compra Euros e vende Dólares Americanos (usando o par de divisas EUR/USD).
Para lucrar, neste caso, é preciso vender os Dólares Americanos quando o preço do Euro valorizar em relação ao preço do Dólar.
Para quem está a aprender mais sobre o Mercado Forex e a descobrir como este funciona, há duas coisas que deve ter em consideração. Primeiro, os traders nunca compram ou vendem uma moeda física. Em segundo lugar, a compra e a venda ocorre, em simultâneo, em todas as transações de câmbio.
Quais os pares de moeda mais operados no Mercado Forex?
Este artigo, que tenta ilustrar de uma forma bastante simples toda a definição do Forex, do que é o mercado Forex e como o mesmo funciona, seria incompleto sem a revisão dos ativos que são mais populares, e que estão à disposição de qualquer Forex Trader.
Os pares de moedas mais populares do mundo são - o Dólar Americano, o Euro, a Libra Esterlina, o Yen Japonês e o Franco suíço, fazem parte do grupo dos principais pares de divisas: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY e USD/CHF.
Existem três outras divisas que também são muito comuns: o Dólar da Nova Zelândia, o Dólar do Canadá e o Dólar Australiano. Se eles estiverem associados ao Dólar Americano, obtemos o grupo de moedas menores: NZD/USD, USD/CAD e AUD/USD.
Todos os outros pares de divisas no Forex trading são geralmente referidos como "pares de divisas exóticas" e representam menos de 10% de todas as transações cambiais.
A melhor forma de explorar todos os pares existentes no Mercado Forex é através de uma Plataforma de Trading. A Admirals dá-lhe a possibilidade de descarregar a plataforma de Trading MetaTrader, e ainda uma conta Demo totalmente GRÁTIS, onde pode testar todas as suas técnicas e estratégias de forex trading, com capital virtual e sem riscos!
Quem faz operações Forex?
Os intervenientes mais importantes no mercado Forex são:
Os Bancos Centrais
Os Governos
Os Outros Bancos
Os Hedge Funds
Os Fundos de Investimento
Os Brokers
Os Investidores Profissionais e Particulares
Entre os participantes do mercado de divisas, os Bancos Centrais, como o Banco Central Europeu, são os que têm mais peso na formação dos preços das divisas. Um banco central é, de facto, o fornecedor de dinheiro para o país ou zona onde opera e, por isso, é a oferta existente nesse mercado.
As decisões dos bancos centrais têm um impacto muito importante no preço dos pares de moedas, dessa forma, é importante para qualquer trader iniciante, estar atento ao calendário económico! Para saber mais sobre a utilização do calendário económico, veja o nosso artigo dedicado - Como Utilizar o Calendário Económico Forex!
Os pequenos investidores, como os traders individuais, têm uma influência muito pequena no mercado, mas essa influência faz-se sentir devido ao seu grande número.
Para entender melhor o comportamento do Mercado Forex, devemos saber que a oferta e procura de moedas está em constante evolução, e nós traders, podemos acompanhar o movimento dos preços das divisas através de um gráfico de preços na plataforma de trading MetaTrader 5, por exemplo.
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Como funcionam as operações Forex
Na economia, a lei da oferta e da procura é um sistema simples, que explica a formação de preços num mercado competitivo livre. O mesmo princípio, aplica-se ao mercado Forex.
Sempre que uma moeda é comprada, é gerada uma maior procura no mercado, o que acaba por empurrar o preço da moeda para cima.
Da mesma forma, cada vez que uma divisa é vendida, existe um crescimento na oferta, o que origina uma queda no preço de uma determinada moeda.
O impacto que cada compra e venda tem no mercado é diretamente proporcional ao volume de trading de cada operação.
A filosofia de preço de equilíbrio é a chave para entender como funciona o trading de Forex online, pois todos os eventos económicos, em todo o mundo, têm um impacto no mercado.
Fatores que influenciam o Mercado Forex
O mercado Forex e os preços das divisas são influenciados por vários fatores, tais como:
As Taxas de Juro
A Inflação
Os eventos políticos, económicos ou até mesmo as catástrofes naturais
As Taxas de crescimento económico
A Oferta e a Procura de um par de divisas
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O Mercado Forex e o setor das Corretoras Online
O funcionamento do mercado Forex pode ser imaginado como um oceano que está em constante mudança. Existem muitos peixes neste oceano. Do maior para o menor, de acordo com o seu poder de compra.
Existem muitos peixes grandes - como os bancos centrais, as empresas multinacionais, hedge funds, etc.
E existem também peixes de médio porte - que são os investidores privados, ou seja, as empresas que precisam de divisas para se protegerem contra o risco cambial, também conhecido por hedge cambial.
E por último, existem também os peixes menores - as corretoras online, os pequenos bancos e os investidores com um menor poder de compra.
A maioria dos participantes do mercado mencionados acima, os "peixes grandes", tem um acesso direto e facilitado ao mercado interbancário de Forex. E isso deve-se ao seu poder de compra, e também porque excedem um certo limite de fundos. Isto significa que eles podem fazer trading de divisas diretamente uns com os outros, sem recurso a intermediários.
Os participantes de menor dimensão - que são, na verdade, o plâncton do oceano financeiro - que navegam neste oceano, a tentar sobreviver por tempo suficiente para crescer, são os traders de Forex - que são os investidores particulares.
O poder de compra de um trader é geralmente tão insignificante em comparação com o de um "peixe grande", que ele precisa de uma corretora de Forex, ou um banco que forneça uma conta de trading com alavancagem, e acesso real ao mercado através de uma plataforma de trading.
Para entender Forex e o que é realmente operar neste mercado, você tem que saber que não existe trading por conta própria, como um indivíduo, sem uma corretora ou Forex Broker.
O Que é a Negociação Forex e Como Funciona - Como Analisar o Mercado Forex?
Por esta altura, já deve ter os conhecimentos necessários para ser capaz de saber o que é o Forex e qual a definição de mercado Forex. Mas o que é a Negociação Forex, de uma forma simples?
O Forex Trading é uma atividade que consiste na compra e na venda de divisas. O trading no mercado Forex é feito para fins especulativos ou de cobertura de risco cambial, através de uma plataforma de negociação. Iremos falar de algumas, mais à frente no nosso artigo.
A análise não é apenas a chave para o sucesso no trading. A análise é, em certa forma, o próprio trading. É a única coisa que faz com que o mercado Forex realmente funcione.
Os dois principais métodos de análise dos mercados financeiros são a Análise Fundamental e a Análise Técnica.
A análise fundamental é a forma mais antiga de previsão de preços, que analisa uma economia, o seu estado atual do ciclo económico, os eventos económicos mais relevantes, o prognóstico futuro e o possível impacto ponderado no mercado.
A análise fundamental concentra-se, então, nas taxas nacionais de PIB e de desemprego, taxas de juros e valores de exportação, guerra, eleições, desastres naturais, progresso económico e assim por diante - Veja em mais detalhe o nosso artigo dedicado sobre os Indicadores de Análise Fundamentalista Mais Importantes!
A análise fundamental requer uma compreensão da economia internacional, lida com fatores que ainda não são tidos em conta pelo mercado Forex, funciona bem para estratégias de investimento e trading a longo prazo.
A desvantagem deste tipo de análise é o elemento de incerteza criado por diversos fatores.
A análise técnica é uma forma mais recente de análise de mercado que lida com apenas duas variáveis: o tempo e o preço. Ambos são estritamente quantificáveis, explicados pelo mercado e são factos inegáveis. É por isso que, para muitos traders de Forex, estudar os gráficos funciona melhor do que realizar a análise fundamental.
Quando define linhas de suporte e resistência, identifica níveis-chave, aplica indicadores técnicos ou compara os candlesticks - descobre como a negociação Forex funciona, sem examinar as origens da oferta e da procura.
Para simplificar, a análise fundamental é como se fosse um detetive económico com elementos de previsões do futuro, enquanto que a análise técnica é a arqueologia visual da relação entre o preço e o tempo, combinada com a estatística.
Para praticar as suas técnicas e estratégias no Mercado Forex, sem correr qualquer tipo de riscos, recomendamos a utilização de uma conta DEMO, onde irá usar apenas capital de investimento virtual! Clique no banner que se segue para abrir hoje mesmo a sua conta de demonstração:
Os lucros favorecem as pessoas bem informadas
A falta de formação, e informação, é a principal razão pela qual muitos traders inexperientes no mercado Forex falham, antes mesmo de conseguirem descobrir como funciona o trading de Forex.
Certas pessoas, devido à natureza do seu negócio, apresentam muitas vezes o Mercado Forex como uma atração pseudo-científica do jogo, que é essencialmente como lançar uma moeda ao ar.
"Vendem" o Forex como sendo uma atração que tem uma metodologia melhor, em certa medida, que é mais divertido, que tem mais prestígio e que dá ainda a oportunidade de ganhar muito dinheiro de uma forma mais rápida. Como resultado deste tipo de marketing, os iniciantes com pouco ou até mesmo nenhum treino, esperam fazer fortunas com investimentos a partir de 10€, com apenas alguns cliques "certeiros". Os mesmos saltam diretamente para o mercado, muito esperançosos, sem qualquer tipo de bases, e o mercado acaba por atingi-los com força, esvaziando os seus bolsos.
Não é bom, nem mau - é por isso que o mercado existe. Sempre que você lucra, outra pessoa terá de lidar com uma perda.
Como funciona o Mercado Forex e o trading na Bolsa de Valores?
O Forex Trading é uma atividade de investimento da bolsa de valores, disponível para qualquer trader que tenha um computador e uma conexão à internet. Entender a palavra "Trading" é simples: trata-se de colocar ordens no mercado financeiro. O Trading significa uma troca entre diferentes investidores na bolsa de valores, que trocam diferentes ativos financeiros.
A palavra "Forex" é um termo que se refere ao mercado de divisas, no qual diferentes investidores trocam moedas e outros ativos financeiros. O câmbio de divisas é uma atividade comum que ocorre 24 horas por dia à escala global. Os governos negoceiam Forex, os bancos negoceiam Forex., até mesmo os indivíduos negoceiam Forex!
O trading ocorre através de conexões eletrónicas entre todos os traders do mundo. A razão pela qual este é o mercado mais líquido do Mundo, é porque o mesmo é também o mercado mais acessível do mundo. Por isso, os mercados financeiros são os mais difíceis de se lidar.
Forex Como Funciona – Exemplo Prático
A lógica do Forex trading é simples. Um trader compra um par de divisas na esperança de que a sua cotação suba, ou pelo contrário, o trader vende o par de divisas quando ele acha que o preço desse mesmo par vai cair.
Por exemplo, o Euro hoje está a 1.0895. O trader acredita que o preço do Euro irá aumentar nas próximas 24 horas. Então, esse trader coloca uma ordem de compra no mercado. Amanhã, o Euro está a 1.0900 e o trader fecha a sua posição com um lucro de 5 pips.
O montante do lucro depende do tamanho do contrato, expresso em lotes, que o trader colocou para esta ordem de mercado. O ganho pode ser de 50 cêntimos ou de 50.000 euros, tudo irá depender do tamanho da sua ordem.
Analisando ao detalhe este processo de investimento em divisas, entendemos que o investimento no Forex é um pouco mais complexo do que colocar uma simples ordem num par de divisas.
O CFD, contrato por diferença, é um instrumento derivativo que transformou o mercado financeiro naquilo que é hoje. É um instrumento financeiro que permite investir para o crescimento ou desvalorização de um ativo financeiro, como as moedas, por exemplo. O trader no Forex não detém o ativo subjacente. Ele apenas recolhe a diferença entre o preço de entrada e o preço de saída da sua posição. Isto permite-lhe poder especular não só na valorização da moeda, mas também sobre a queda dos preços das divisas.
Depois de encontrar a sua corretora Forex ideal, e escolher a sua plataforma de trading, um trader precisa simplesmente de instalar o seu software de trading no seu computador e depositar na sua conta.
Após este rápido processo, terá acesso a vários instrumentos de trading, que estão agora disponíveis para que possa começar a negociar no Mercado Forex Online. Se o trader desejar negociar um par de divisas em particular, como o EUR/USD, ou com uma configuração de mercado em particular, como um nível de suporte ou resistência, o trader deve preparar-se para colocar uma ordem no mercado de Forex!
Pode saber mais sobre ordens pendentes nos nossos artigos dedicados: Ordens Pendentes - O Que é Buy Stop e Buy Limit? / Ordens Pendentes - O Que é um Sell Stop e um Sell Limit?
A agitação nos investimentos é fortemente desencorajada, embora possa ser compatível com certos estilos de trading ou com certas configurações do mercado de Forex.
A análise técnica ou fundamental é de uma importância crucial no investimento online. Podemos começar por analisar as condições favoráveis de mercado para inserir a posição, a gestão do dinheiro, a duração da trade, uma estimativa da volatilidade nesse período, os eventos macroeconómicos esperados e, o mais importante que tudo, o momento de saída do mercado.
Toda esta análise deve ser feita antes de colocar as ordens nos mercados financeiros.
Nunca é demais sublinhar que a análise é a chave para o sucesso no trading de Forex online! É essencial para a psicologia do trader e para a evolução do saldo da sua conta. É o mesmo que o plano de negócios de um empreendedor que deseja abrir um negócio.
A capacidade de encontrar, analisar e sintetizar toda esta informação é essencial no investimento online em Forex! Dominar estes aspectos da negociação Forex é o que faz a diferença entre o sucesso e fracasso dos traders no trading online. Assim que a estratégia de trading estiver bem estabelecida, a colocação de ordens pode ser feita com um simples clique com o rato no software de trading. A transferência de ordens é a parte menos importante do trading no mercado Forex.
Quais são as vantagens do Mercado Forex?
A principal vantagem é que tem uma enorme liberdade! Pode decidir onde quer viver, quando quer trabalhar e quantas horas quer trabalhar. A palavra "desemprego" não o irá assustar mais. E quando lhe perguntam qual é o seu trabalho, você responde com orgulho: Eu compro e vendo dinheiro.
A crise deixa de uma ameaça para si! Porquê? Porque durante as crises financeiras quase todos os ativos seguem o mesmo movimento. Essa é a tendência do mercado. Enquanto o público em geral prefere tendências de crescimento, os traders não se importam com a tendência do mercado - eles podem fazer negócios bastante lucrativos tanto para cima quanto para baixo.
Por exemplo, vejamos o ano de 2008. A riqueza imobiliária está a depreciar. Algumas moedas perdem o seu valor. Tudo isso ao mesmo tempo que o petróleo bruto sobe para um máximo histórico.
Se é um trader online, você conhece as três regras de ouro do trading em tempos de crise: vender as divisas, manter os imóveis e comprar petróleo.
Lembre-se: a especulação financeira é uma liberdade do mundo capitalista.
Num ambiente altamente capitalizado, a negociação de CFDs de divisas é uma das atividades disponíveis para os traders individuais triunfarem contra os tsunamis económicos, terramotos e guerras. Desde que você saiba, claro, o que é que está a fazer.
Porquê investir no Mercado Forex?
O mercado está aberto quase 24 horas por dia, 5 dias por semana
O Forex é o mercado com maior liquidez do mundo
Os spreads, normalmente, são menores em comparação com outros mercados de ações
Pode negociar Forex em casa, apenas com uma conta de trading em um broker de Forex
Como funciona o Mercado Forex - Conclusão
Chegamos ao fim do nosso artigo, e esperamos que este tenha sido o seu primeiro passo para aprender o básico do Mercado Forex! Agora que já deu o seu primeiro passo, o importante é continuar, não pare por aqui!
Para entender melhor como funciona o Forex na prática, aconselhamos que a que abra uma conta demo de trading, e teste por si mesmo, técnicas, indicadores e estratégias de Forex Trading!
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Este material não contém e não deverá ser interpretado como aconselhamento financeiro, recomendação, oferta ou solicitação para quaisquer transações de instrumentos financeiros. Por favor note que esta análise de negociações não é um indicador confiável de desempenho presente ou futuro, uma vez que as circunstâncias podem mudar ao longo do tempo. Antes de tomar decisões de investimentos, deverá procurar aconselhamento através de consultores financeiros independentes para garantir que compreende os riscos.
