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¿Qué es el Mercado Forex o de Divisas? Definición y Funcionamiento

Febrero 24, 2021 16:55 Europe/Madrid

definicion forex divisas

Seguramente hayas escuchado el concepto Forex o mercado de divisas, pero quizás no sepas realmente qué significa, las características de este mercado o algunos datos interesantes que pueden ayudarte a comprender mejor el mundo de las finanzas. 

¡Descubre todo sobre este mercado!

Definición de Forex

La definición de Forex en español más sencilla es: Forex es el mercado donde se cambia una divisa o se convierte a otra divisa, con una tasa de conversión llamada tipo de cambio.

El Forex opera como un mercado financiero internacional extrabursátil para divisas convertibles. 

En este mercado es posible realizar operaciones como la compraventa de divisa extranjera, la adquisición e intercambio de documentos de pago en moneda extranjera, así como el movimiento de capitales de inversores extranjeros.

Forex es el mercado financiero más grande del mundo . Su facturación supera con creces la facturación del mercado de valores y otros mercados. En este sentido, la liquidez es alta en el mercado de divisas y este hecho atrae a muchos traders.

  • Sinónimos de Forex: mercado de divisas, mercado de activos de divisas, mercado de intercambio de divisas, FX.
  • Etimología: en inglés, la abreviatura FOREX significa FOReign EXchange. Por lo tanto, el término Forex se traduce al español como "cambio de divisas".

Características del mercado de divisas

✔️   Mercado abierto las 24 horas del día, 5 días a la semana

✔️   Mercado financiero más grande del mundo

✔️   Hay un mayor apalancamiento en Forex que en otros mercados

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Diccionario del mercado Forex

✦  La moneda es un medio oficial de intercambio de bienes en forma de dinero. Moneda es sinónimo de la palabra "divisa".

✦  Un par de divisas es un activo financiero, compuesto por dos divisas, que cotizan en el mercado de divisas o Forex. Por ejemplo: EUR/USD

✦  El tipo de cambio es el valor de una divisa, expresado como el valor de otra divisa en un momento dado. Por ejemplo, si el par EUR/USD = 1,20000, significa que 1 euro vale 1,20000 dólares estadounidenses.

✦  El símbolo es la abreviatura de la divisa. Por ejemplo, USD es el dólar estadounidense, GBP es la libra esterlina y JPY es el yen japonés.

✦  La moneda base es la primera divisa en un par de divisas. Es aquella que un trader compra o vende a través de otra divisa. Por ejemplo, en el par AUDUSD, el AUD es la moneda base.

✦  La divisa cotizada es la segunda moneda del par de divisas. Muestra el valor de la divisa base. En el par AUDUSD, el USD es la moneda cotizada.

✦  La paridad es una situación en los mercados financieros donde el valor de una divisa es igual al valor de otra divisa. En otras palabras, si la paridad se produce para el par de divisas EURUSD, la tasa EURUSD será igual a 1.

✦  Trading en Forex. Por definición, esta es una transacción de compra o venta de Forex.

Qué es Forex y cómo funciona - Apreciación y depreciación de una divisa 

Para continuar con la definición del mercado Forex y entender su funcionamiento veamos en qué consiste la apreciación y depreciación de una divisa en un par de divisas.

✴️   La apreciación es un aumento en el tipo de cambio de la moneda nacional frente a otras monedas. Cuando hay una apreciación de la divisa nacional, se considera que se vuelve más cara en comparación con otra divisa.

Si el tipo de cambio del par de divisas EURUSD cambia de 1.10000 a 1.12000, entonces hay una apreciación del euro frente al dólar estadounidense. Al principio tenías que pagar 1.10000 USD por 1 euro, y ahora el euro cuesta 1.20000 USD.

✴️   La depreciación en Forex es una disminución en el tipo de cambio de la moneda nacional frente a otras divisas. Es el proceso opuesto a la apreciación. Cuando ocurre una depreciación de la moneda nacional, se acostumbra decir que la moneda nacional se vuelve más barata en comparación con otra divisa.

Cuando el precio del par de divisas USDRUB pasa de 60 a 80, se observa la depreciación del rublo ruso frente al dólar estadounidense. Al principio, 1 dólar costaba 60 rublos, y ahora cuesta 80.

A continuación vamos a ver cómo funciona el Forex. ¡Descarga tu plataforma de trading gratuita en unos segundos para ver por ti mismo cómo fluctúan los precios!

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¿Cómo funciona el Mercado de Divisas?

¿Qué significa invertir en el mercado Forex? Según la definición de Forex en el mundo de las finanzas, el trading en el mercado de divisas se debe al hecho de que el valor de una moneda cambia frente a otra. Por lo tanto, la negociación se realiza siempre a través de pares de divisas. Por ejemplo, EURUSD, AUDJPY o GBPSGD.

Cuando un trader estima que la tasa del USDMXN caerá de 19,8 a 20,3, abre una posición de compra (BUY) en 19,8 y cierra en 20,3 si el precio alcanza su objetivo. Técnicamente, al abrir una orden BUY, el trader compra la moneda de la izquierda (aquí es el USD) y vende la moneda de la derecha ( MXN). Cuando se cierra una operación BUY, se toma la acción inversa.

Si un trader cree que la tasa USDMXN caerá de 19,8 a 19,5, entonces abre una orden de venta (SELL) en 19,8 y la cierra con una ganancia en 19,5.

¿Con qué frecuencia ocurren grandes movimientos de mercado? El trading intradía suele estar asociado con fluctuaciones de precios relativamente pequeñas, sin embargo, en ocasiones es posible enfrentar una alta volatilidad para un determinado instrumento.

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Fuente: Evolución del precio del par de divisas USDBRL, MetaTrader 5, M15. Rango de datos: del 7 al 27 de enero de 2021. Realizado el 27 de enero de 2021. Ten en cuenta: El rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros, ni de rendimiento futuro.

La figura anterior muestra la volatilidad del par de divisas USDBRL (dólar estadounidense vs real brasileño) del 7 al 27 de enero de 2021. El gráfico muestra claramente dos movimientos fuertes del 11 al 14 de enero y del 21 al 25 de enero: estos son el 3 y 4 días hábiles, respectivamente. Para cada uno de estos períodos, el precio ha variado en más de un 5 %. Por definición, el Forex es un mercado muy volátil.

Tipos de Pares de Divisas que hay en el mercado

Para entender el Forex, no basta con dar una definición. Es fundamental explorar qué son los pares de divisas. Hay tres tipos:

Pares de divisas principales

Los principales son los pares de divisas compuestos por las divisas más líquidas con el dólar estadounidense (USD). Estos incluyen el euro (EUR), el franco suizo (CHF), la libra esterlina (GBP), el dólar canadiense (CAD) y el yen japonés (JPY).

Los principales pares de divisas tienen la mayor liquidez en el mercado Forex porque con ellos se realizan la cantidad actual de transacciones internacionales.

EURUSD

GBPUSD

USDCAD

USDCHF

USDJPY

Pares de divisas menores

Menores son los pares de divisas con menos liquidez, pero también compuestos por las divisas más líquidas. Estos incluyen pares frente al dólar estadounidense y las divisas de Australia y Nueva Zelanda, así como los tipos de cambio cruzados de las principales monedas del mundo.

Definición de pares cruzados en Forex: es un par de divisas que no contiene el dólar estadounidense. Por ejemplo, los pares de divisas EURUSD y USDCHF son los principales, y el par de divisas EURCHF es el tipo de cambio cruzado.

Los pares de divisas menores son:

AUDCAD

AUDCHF

AUDJPY

AUDNZD

AUDUSD

CADCHF

CADJPY

CHFJPY

EURAUD

EURCAD

EURCHF

EURGBP

EURJPY

EURNZD

GBPAUD

GBPCAD

GBPCHF

GBPJPY

GBPNZD

NZDCAD

NZDCAD

NZDCHF

NZDJPY

NZDUSD

Pares de divisas exóticos

Los exóticos son pares de divisas en los que una divisa es la principal (USD, EUR, GBP, CHF, JPY) y la otra es una divisa de baja liquidez. Estos incluyen la corona checa (CZK), el dólar de Singapur (SGD), el real brasileño (BRL) y otros.

Al momento de escribir este artículo, los pares de divisas Forex exóticos son:

EURCZK

EURHUF

EURNOK

EURPLN

EURRUB

EURSEK

GBPPLN

GBPSGD

NZDSGD

USDBRL

USDCLP

USDCNH

USDCZK

USDHKD

USDHUF

USDMXN

USDNOK

USDPLN

USDRON

USDRUB

USDSEK

USDSGD

   

¿Cómo operar en el mercado de divisas?

Scalping

El scalping es un estilo de trading en el mercado Forex, en el que un trader abre operaciones a corto plazo de segundos a minutos. Hay muchas estrategias de scalping de Forex que se pueden aplicar a diferentes pares de divisas. 

⚠️   Debido a la alta incertidumbre del trading durante un período corto de tiempo, el scalping se considera un estilo de trading de alto riesgo.

Day Trading en Forex 

Es la ejecución de operaciones en el mercado de divisas en un día de trading. En otras palabras, abres una orden por la mañana, tarde o noche y la cierras antes de la medianoche o antes de que cierre el mercado.

¿Cómo dominar el trading intradía? Los traders intradía usan diferentes estrategias, pero dependen en gran medida del análisis técnico: encuentran niveles de soporte y resistencia, dibujan canales, miden el potencial de corrección de precios con el retroceso de Fibonacci, etc.

Además, durante una sesión de trading, es posible que la publicación de noticias importantes afecte las cotizaciones del mercado. Por ejemplo, la publicación de estadísticas macroeconómicas o declaraciones de los líderes de los bancos centrales puede provocar grandes fluctuaciones en el mercado.

Swing trading

El swing trading consiste en abrir y cerrar posiciones en el mercado de divisas según el principio de “swing”. Los traders asumen que el mercado Forex es cíclico, por lo que es posible comprar a niveles más bajos y vender a niveles más altos. 

El swing trading se puede utilizar como parte integral de una estrategia que consta de muchos otros indicadores.  

Invertir en divisas a largo plazo

El  trading de divisas a largo plazo implica la apertura de posiciones con instrumentos de divisas durante varias semanas o meses. Este tipo de operativa se centra en gran medida en el uso del análisis fundamental, es decir, en la elaboración de pronósticos basados ​​en estadísticas macroeconómicas y los detalles de la política monetaria del banco central. 

Para entender correctamente qué es el forex y cómo funciona, recuerda practicar siempre primero con una cuenta demo gratuita. Operarás con fondos virtuales sin riesgo. ¡Descárgala ahora!

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Ventajas del Mercado de Divisas

El mercado de divisas o Forex es atractivo para muchos traders e inversores con diferentes capacidades y capital. Subrayamos varias razones:

✅   Alta volatilidad 

A diferencia del mercado de valores, donde muchos traders pueden tener bastante éxito operando con acciones de empresas públicas, que rara vez muestran un movimiento significativo, el mercado de divisas cambia constantemente.

Por un lado, la alta volatilidad representa un mayor riesgo y, por otro lado, puede proporcionar al trader grandes ganancias.

✅   Funcionamiento entre semana con pocas pausas

El tiempo de negociación es uno de los factores que puede influir significativamente en el éxito y la frecuencia de las operaciones. Las acciones de las empresas públicas solo se pueden comprar durante el horario laboral del mercado en el que se negocian, es decir, unas 9 horas al día.

El mercado de divisas no está asociado a un horario de trabajo específico, ya que es una forma de cooperación interbancaria y, por lo tanto, permite que las transacciones se realicen temprano en la mañana, como en la tarde o incluso al final de la noche entre semana. Para obtener más información, consulta el artículo sobre el horario de la bolsa de valores y el horario en Forex.

✅   Amplia gama de instrumentos

El mercado de divisas es enorme. Incluye las divisas de los países de la Unión Europea, Estados Unidos, Australia, Nueva Zelanda, Japón, Singapur, Rusia, Latinoamérica y muchos más. Esto te permite gestionar el riesgo de forma inteligente, diversificar tus operaciones y ganar más con menos riesgo.

Para desarrollar una estrategia de trading, puedes abrir una cuenta demo y operar con cotizaciones reales con dinero virtual.

Esto te permitirá perfeccionar tus habilidades y elegir solo las estrategias que se adapten a tu estilo de trading. 

✅   Estrecha conexión con eventos geopolíticos y noticias macroeconómicas 

El mercado Forex está influenciado tanto por rumores como por estadísticas reales. Gracias a ello, quienes se interesen por el ámbito económico, político y social de diferentes países y regiones tienen una excelente oportunidad de monetizar sus conocimientos.

¿Cómo se relaciona el Forex con las noticias? Imagina que existe oferta y demanda de una moneda en particular en el mercado monetario. Su relación afecta su valor en otras monedas.

En términos más simples, imagina que la economía de la Unión Europea se está desarrollando activamente. Entonces, muchos proyectos prometedores comienzan a implementarse allí. Los inversores de todo el mundo quieren invertir en la economía de la UE.

Cuando esto sucede, se dice que la demanda del euro aumentará. Y, como resultado, las cotizaciones crecen: es decir, el EURUSD aumentará, en igualdad de condiciones. Y viceversa.

La oferta se caracteriza por las acciones del banco central de un país. Si crea dinero nuevo, la oferta aumenta y el valor de la moneda disminuye. En otras palabras, en el caso del euro, el EURUSD bajará. Y viceversa. Por definición, el Forex se ve significativamente afectado por eventos económicos y geopolíticos.

Esperamos que hayas asimilado el significado de Forex y su definición. De todas formas, siempre recomendamos continuar con la formación. ¡Aprende todo sobre el Forex y otros mercados!

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