Estafas en Forex: Cómo identificarlas y qué hacer en caso de fraude

Eva Blanco Garzón
Las estafas en el Forex y el trading online son una realidad, especialmente en España, donde el número de víctimas de fraude es impresionante. No te preocupes, con este tutorial aprenderás a identificarlas y protegerte de ellas. 

En España, en 2021, la CNMV detectó 508 chiringuitos financieros

Con los avances tecnológicos, las estafas en el trading se van perfeccionando y alcanzan a un mayor número de personas

En octubre de 2022 la Unión Europea aprobó la ley MiCA, para regular el mercado de criptoactivos

Las estafas en el trading existirán mientras existan los mercados financieros. Los estafadores tienden a apuntar a los traders principiantes, que están desesperados por conseguir ingresos o que todavía no han practicado lo suficiente.

El mejor antídoto es el CONOCIMIENTO. El mejor consejo que podemos ofrecerte es que aprendas los fundamentos del mercado Forex y desarrolles técnicas avanzadas. Una vez que domines el mercado, ya no serás un objetivo fácil.

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Cifras preocupantes de las estafas de trading en España

Vamos a ver algunos datos para hacernos una ligera idea de las dimensiones del problema de las estafas a la hora de invertir en bolsa.

En el siguiente gráfico aparece el número de chiringuitos financieros detectados por la CNMV en España.

Fuente: Elaboración propia a partir de datos de la CNMV

 

Analizando el gráfico, vemos cómo el año 2019 el número de advertencias de la CNMV en España creció un 413 % respecto al año anterior, alcanzando la cifra de 323. Esto se debió en parte a que las medidas e investigación de la CNMV para evitar fraudes en Forex empezaron a ser más exigentes que nunca.

A partir de ahí se empezó a incrementar el número, llegando en el año 2021 a emitirse 508 advertencias sobre chiringuitos financieros en España.

Además, como consecuencia de las medidas adoptadas por la Covid-19, se han popularizado 2 nuevas formas de estafas en el mundo de las inversiones, a través de: 

  • Software de acceso remoto (como AnyDesk, LogMeIn, TeamViewer, etc.) 
  • Redes privadas virtuales (servicios de VPN).

Además, recientemente hemos visto como el ChatGPT ha conseguido engañar a humanos, aprobando el examen de MBA de una escuela de negocios. ¿Se convertirá en una nueva forma de estafa?

También han aumentado los casos de estafas con criptomonedas. Por ello, en octubre de 2022, la Unión Europea aprobó la ley MiCA (Ley para Mercados de Criptoactivos). El objetivo de esta ley es regular la emisión, la oferta al público y la negociación de los criptoactivos, todo ello bajo un marco regulatorio común. Es el primer paso para evitar los fraudes.

¿Cómo detectar los chiringuitos financieros?

Tal y como recoge la CNMV en su apartado "Advertencias (entidades no autorizadas y otras entidades)": Los chiringuitos financieros son entidades y personas que no están autorizadas para actuar en los mercados de valores, como prestar servicios de inversión previstos en la LMV (recepción, transmisión y ejecución de órdenes de clientes, gestión de carteras o asesoramiento en materia de inversión), o realizar la actividad reservada a las instituciones de inversión colectiva (IIC).

Por tanto, solo las empresas que se encuentren registradas en la CNMV podrán prestar este tipo de servicios.

Además, la CNMV también nos ofrece un buscador para comprobar si alguna de las empresas que nos están contactando suponen una estafa en el trading.

¿Las estafas en Forex son reales o los traders se engañan a sí mismos?

El Forex en sí mismo es legal, puedes invertir en este mercado, ya que es una actividad regulada y fiable. Sin embargo, como el trading de Forex implica un riesgo excepcionalmente alto, las pérdidas son inevitables.

Una gran parte del número total de quejas de dinero estafado por los brókers, se produce como resultado de tener un nivel bajo de trading, en lugar de tratarse de verdaderas estafas online (siempre es más sencillo culpar a otros como primera opción en lugar de asumir nuestras propias carencias).

Si los malos traders dedicasen tanto tiempo a desarrollar un plan de trading consolidado y a buscar al bróker adecuado, como a quejarse de los brókers en general, podrían convertirse en mejores traders mucho más rápido.

Una vez que aceptes tus pérdidas, operes con un sistema estudiado y controles el mercado, te será mucho más difícil caer en un fraude en Forex.

Cómo identificar una estafa de trading. Tipos

Si estamos atentos a los siguientes indicadores y señales de una posible estafa en Forex, tendremos muchas más oportunidades de evitarla, por lo que ¡sigue leyendo atentamente!

Recovery Rooms: Estafa en CFDs con reembolso falso

La estafa de los reembolsos es una doble pena impuesta a las víctimas que ya han sido estafadas por primera vez.

Consiste en hacerles creer en la posibilidad de recuperar todo o parte de sus fondos perdidos de un bróker fraudulento, a cambio de una suma de dinero, por lo que vuelven a caer en el mismo engaño.

Estas entidades son típicamente bancos falsos, bufetes de abogados falsos, o varias compañías de cobro.

⚠️ LA CNMV es tajante: no debemos caer en esa trampa.

Sistemas de trading y formación sin mostrar históricos

Hay muchos estafadores que venden sistemas de trading y programas de formación "infalibles". Cuando les pides que proporcionen pruebas de su historial de operaciones, evitan la respuesta.

Por ello la mejor opción suele ser acceder a programas formativos gratuitos de sitios regulados y fiables.

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Fraudes telefónicos

Las entidades reguladas obtienen tus datos de forma legal. Además, con la GDPR (Reglamento General de Protección de Datos) tienes que dar tu permiso para que te lleguen ofertas de trading.

Pero si una entidad que no conocemos se pone en contacto con nosotros para ofrecernos una inversión, hay que extremar las cautelas porque probablemente se trate de una estafa de trading.

Correo Spam que solicita información personal para invertir

Los estafadores también pueden pedirte información personal, mediante correo electrónico, como por ejemplo:

  • Tu nombre completo
  • Tu número de teléfono
  • Tu dirección personal

Por favor, no le des tu información de contacto a alguien en quien no confíes plenamente.

Ten cuidado con los brókers que no te proporcionan un aviso de riesgo por escrito. Incluso si lo hacen, lee las advertencias cuidadosamente porque los fraudes se encuentran en los pequeños detalles.

Cuidado con las oportunidades aparentemente fantásticas ¡suelen ser estafas de trading!

¿Dinero fácil de ganar? ¡De ninguna manera! No creas a alguien que te dice que es fácil ganar dinero con una tasa de rentabilidad mensual del 20 %. O lo típico de: "una oportunidad de inversión demasiado buena para ser verdad". No tiene ningún sentido.

No hay dinero fácil aquí. Si inviertes el tiempo necesario para practicar y aprendes a operar correctamente, podrías tener una gran fuente de ingresos. Pero con trabajo, esfuerzo y no de forma inmediata.

Este tipo de sitios fraudulentos en Forex quieren conseguir el dinero cuanto antes, ya que si dispones de tiempo suficiente para valorar la decisión es posible que la rechaces. Por ello realizan una presión psicológica, llegando incluso a ser agresivos y a descalificar en caso de negativa del posible cliente.

No son transparentes con la información

Nunca trabajes con alguien que se niegue a proporcionarte información básica. Ya sea un bróker, un trader, un formador o un gestor de fondos.

Siempre tienes que hacer una rápida verificación online para ver si la persona o compañía es legítima.

Ejemplos de estafas de inversión reales expuestas en medios

Una forma muy común de estafa en Forex son las noticias virales. Por ejemplo, la historia de un niño que se hizo rico de la noche a la mañana.

Según la revista New York Magazine, un joven de Queens ganó decenas de millones de dólares como resultado del trading de las acciones que estaba operando durante sus horas de almuerzo en la escuela secundaria Stuyvesant.

Lo que realmente sucedió fue que él nunca consiguió esos ingresos ya que todas sus ganancias fueron obtenidas en una cuenta demo de trading. Ese caso puede utilizarse para estafar en bolsa, ya que todo el mundo quiere convertirse en millonario de forma rápida y sencilla.

Nuevas formas de Estafa detectadas por la CNMV

Como hemos comentado al inicio del artículo, como consecuencia de la pandemia, la CNMV ha detectado nuevas formas de fraudes financieros, a través de medios informáticos.

Software de Acceso Remoto

Los chiringuitos financieros se conectan a través de esta herramienta al dispositivo de un inversor y se apropian de datos (como códigos de acceso o contraseñas) que les permiten operar con las cuentas del inversor, sin contar con la autorización expresa de este.

Red privada virtual (Servicios VPN) 

Con los VPN se puede ocultar la dirección de Internet, IP.

Algunas entidades que son estafas, para no ser caracterizadas como chiringuitos financieros que ofrecen servicios de inversión a inversores españoles, y no aparecer en la lista negra de la CNMV, bloquean el acceso a sus páginas web a IP procedentes de España.

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Prácticas de trading que no son estafa

Existen algunas estrategias o prácticas en el trading que pueden causar dudas a la hora de determinar si son estafas o no. ¡Analicémoslas!

Trading de alta frecuencia

El trading de alta frecuencia es la ejecución a alta velocidad de transacciones financieras utilizando algoritmos.

Esta es una categoría de trading automático que plantea problemas éticos y regulatorios, pero no es ilegal.

Estafa de trading con robots

No todos los robots en el trading son iguales. Los robots de trading no son una estafa en sí mismos, pero muchos sitios de trading fraudulentos han hecho de la venta de robots de trading un engaño. Esto se debe a que prometen a sus víctimas, los traders principiantes, ganancias fáciles y rápidas.

Estafa de trading social

El trading social, o copy trading, consiste en replicar las operaciones de los traders experimentados.

Aunque se trata de una práctica atractiva, el riesgo de pérdidas no es menor que con el trading tradicional. No consiste una estafa en sí, ya que está permitido su uso, sin embargo, es posible que decidas copiar operaciones de traders que tengan grandes pérdidas. Por ello, recomendamos encarecidamente analizar bien la estrategia o el trader que se quiere copiar y ser consciente de los riesgos que conlleva y si estamos dispuestos a asumirlos.

¿Qué hacer ante una estafa en Forex?

¿Has sido víctima de una estafa en trading? Existen dos tipos de recursos en función de si la empresa que te ha estafado está regulada o no.

  • Si la entidad está regulada, puedes ponerte en contacto con el Servicio Financiero Defensor del Pueblo o Esquema de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) si esta empresa nos estafa. Se puede realizar tanto por correo electrónico como rellenando un formulario.
  • Si la entidad no está regulada, puedes acudir a los tribunales ordinarios de justicia del lugar donde se produjo el fraude.

Ten en cuenta que estos procedimientos son gratuitos y desconfía de cualquier entidad que prometa liberar los fondos perdidos a cambio de un pago extra.

Hemos advertido que existen víctimas de doble fraude con falsos reembolsos y por tanto se aconseja que se comprueben estos sitios para saber si la entidad en cuestión está autorizada a operar.

También puedes contactar con la CNMV u organismo regulatorio de tu país.

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Cómo evitar los Fraudes en Forex - Elige el bróker adecuado

Incluso si el trading y las estafas van de la mano, afortunadamente es posible operar sin riesgo en un sitio de trading serio. Para ello, es necesario comprobar dos puntos cruciales:

  • Comprueba el número de licencia en la página web de la regulación en cuestión, para asegurarte que tu bróker no está en la lista negra de sitios de actividades financieras ilegales.
  • En el caso de España, comprueba en la página web de la CNMV que tu bróker está autorizado a ofrecer servicios financieros, y que no se trata de un chiringuito financiero.

Al realizar estas comprobaciones, presta especial atención a la ortografía del nombre del bróker: a menudo, los sitios ilegales utilizan un nombre similar al de un bróker regulado y serio cambiando solo unas pocas letras.

Nosotros mismos hemos sido víctimas: un sitio de trading ilegal ha utilizado el nombre Admirals Global Solutions Ltd y el nombre de dominio admiralmarketsltd.com para aprovecharse de nuestra seriedad y buena reputación.

Desde entonces, este sitio ha sido incluido en la lista negra de la AMF, por ejemplo.

Por último, para evitar caer en el último tipo de estafa de trading informático detectado, la CNMV recomienda:

  • No compartir con terceros las claves de acceso a tus cuentas bancarias y de inversión
  • No permitir el acceso remoto a tus dispositivos informáticos 
  • No iniciar una sesión para operar con tus cuentas si hay un tercero conectado
  • No utilizar servicios VPN para ocultar tu IP y entrar en páginas web bloqueadas a IP procedentes de España.

¿El trading es una estafa?

Entonces, ¿si hay trading, hay estafa? No intrínsecamente. Existen varios brókers regulados y fiables, cuya fiabilidad puede verificarse en la página web de la CNMV.

El trading implica ciertamente riesgos, pero es una actividad legal y seria cuya imagen se ve desafortunadamente empañada por la estafa del trading online.

Para asegurarte de que no seas víctima de una estafa, utiliza siempre los servicios de un bróker regulado que tenga opiniones positivas online y sea 100 % transparente en sus políticas de cumplimiento de las normas.

Y para ello la mejor forma es probar con una cuenta demo gratuita sin riesgos:

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Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.

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