Deposité dinero en un bróker y me estafaron ¿Cómo recuperarlo?

Los delitos de fraude tienen muchas caras y diferentes métodos, especialmente con el desarrollo de medios de comunicación y tecnología, y la capacidad de acceder a los datos personales de algunas personas, ya sea a través de registros anteriores o mediante métodos completamente ilegales. 

Es posible que muchos recuerden ese enlace de correo electrónico de personas en Nigeria que afirman que uno de sus parientes murió allí y que han heredado unos cuantos millones de dólares, pero que necesitan enviar algunos documentos y 200 dólares para eliminar la reserva de su cuenta bancaria en Nigeria. ¿Lo recuerdas?

En cuanto al fraude en las compañías de Forex, es posible que hayas recibido una llamada de un teléfono británico, por una persona que dice ser un administrador o gestor de cuentas y que obtuvo tus datos a través de un registro online (seguramente que no lo hayas hecho).

Poco a poco va ganando tu interés y tu confianza, a través de promesas de ganancias o bonos gratis al abrir una cuenta con un depósito inicial y así sucesivamente.

Todo esto lo veremos con más detalle durante este artículo y sobre el método para recuperar el dinero de los estafadores de trading.

"Deposité dinero y me estafaron" - Escenario general

Uno de los peores fenómenos que han invadido Internet recientemente es el fenómeno del fraude de las compañías de Forex. Cada vez existen más y más casos de estafas de sitios de trading que se aprovechan de la falta de conciencia y la falta de conocimiento de sus víctimas.

Y aunque cada vez hay más controles y elementos disuasivos que impiden estas operaciones de estafa y que se interponen en el camino de las compañías de trading falsas, todavía sigue aumentando el número de casos de estafas de trading o problemas a la hora de retirar el dinero de un bróker.

Por ello, es muy importante formarse, para entender cómo funciona el mercado, los brókers y el trading en general, y detectar las estafas antes de que ocurran:

Ejemplo de estafas en el trading

El proceso de fraude comienza cuando recibes una llamada de partes desconocidas que te solicitan que deposites una inversión inicial en torno a 200 euros, y te ofrecerán una recompensa financiera en tu cuenta de trading por eso.

Luego, la semana siguiente, el administrador de la cuenta te mostrará cómo realizar la apertura de las órdenes. Algunas ganarán y otras se perderán.

Aunque te dicen que no necesitarás depositar ningún otro dinero, un representante de la compañía te llamará para decirte que él es un gerente de cuentas senior y te informa que si ingresas 10 000 euros, obtendrás un contrato de trading asegurado del 30 %. También te prometerá grandes ganancias y nunca perderás porque vas a invertir pequeñas cantidades y la cantidad total no se utilizará hasta que sea definitivamente una inversión segura.

Por lo general, si te muestras reticente, el interlocutor se sentirá disgustado e insistirá en que es una gran oportunidad con la que ganarás mucho dinero. No podrá creerse que no estés interesado. Dirá que tu dinero está seguro y que puedes retirarlo cuando quieras de la cuenta de trading ¡Y en realidad es lo contrario!

Por supuesto, después de una semana o un tiempo, cuando intentes recuperar el dinero del bróker, ¡comenzarán los problemas! ¿Te resulta familiar?

Después de eso, ¿trataste de contactar al hombre con el que hablaste y no lo lograste, intentando acceder a él tanto por teléfono como por correo electrónico?

Es posible que entonces intentaras el contacto a través del servicio al cliente. Ahí es cuando te transfieren de una persona a otra tratando de persuadirte para que ingreses más dinero. La mayoría de las veces, cuando te niegas a hacerlo, dejarán de responder tus llamadas y correos electrónicos por completo.

Es por ello que hay que asegurarse siempre de que has contactado con un bróker regulado. Y cuanto más exigente sea la regulación mejor. También es importante probar sus condiciones con una cuenta demo:

Qué hacer si he sido estafado por un bróker

Vayamos a la cuestión importante: qué hacer si he sido estafado en el ámbito del trading.

Veamos cómo recuperar tu dinero de un bróker. Deberás tener evidencia de que se ha realizado un fraude. Y, en segundo lugar, que el proceso de depósito haya sido través de una tarjeta de crédito, Visa, Master Card, Neteller o transferencia bancaria y que no hayan pasado más de 6 meses desde el proceso de depositar.

Las tarjetas de crédito se distinguen del resto de opciones por una función de devolución de cargo del banco desde el que se emitió la tarjeta.

Información que debes aportar para recuperar el dinero depositado

• El nombre del titular de la cuenta.
• El número de teléfono del titular de la cuenta de la compañía de trading.
• El nombre de la empresa de trading en cuestión.
• Historial de todas las interacciones y transacciones.
• Cantidad total del depósito.
• Si puedes acceder a la cuenta de trading (sí o no).
• La página web de la compañía de trading con la que se ha estado operando.
• Nombre de usuario para iniciar sesión en la cuenta en la plataforma de trading.
• Cómo se transfirió el dinero a la empresa de bolsa.
• Documentos y contratos firmados entre tú y la empresa.
• Cualquier método de comunicación documentado: correo electrónico, llamada grabada, conversación de chat (WhatsApp, mensajes de texto) o cualquier otra cosa
• Materiales adicionales que puedan servir de ayuda

Para apoyar tu postura, haz lo siguiente también:

• Enviar una queja oficial a los juzgados
• Enviar una queja oficial al regulador del mercado monetario correspondiente. En España puedes rellenar un formulario de la CNMV y se encargarán de investigar el incidente.
• Enviar una queja formal y certificada a todos los comités oficiales relacionados con el mercado financiero en el mundo europeo y en el país de la empresa.
• Enviar una queja formal y certificada a todas las instituciones que tratan con estas empresas en Europa (bancos, instituciones de transferencia de dinero, Visa y MasterCard)

Cómo recuperar el dinero de un bróker SIN licencia

La forma de recuperar el dinero de los estafadores de compañías fraudulentas de forex y opciones puede variar según el método de pago que haya utilizado.

Los métodos de pago más populares y familiares entre las empresas de trading se dividen en 4 categorías de la siguiente manera: 

1. Tarjetas de crédito como Visa Card y Master Card
2. Transferencia bancaria
3. Pasarelas de pago como Neteller, Skrill y PayPal
4. Tarjetas de prepagos como CashU y otras

Tarjetas de Crédito

Si has depositado mediante Visa o Master Card, ponte en contacto directamente con el banco e infórmales que se ha realizado una transacción a través de tu tarjeta de crédito.

El banco coordinará con Visa y Master Card para devolverte tu dinero, por supuesto, si es dentro de los 60 días de la fecha del depósito.

Dado que el uso de tarjetas de crédito se ha vuelto tan popular en todo el mundo, las autoridades incluso han intervenido para proteger a los consumidores.

Las leyes difieren en los diferentes países, pero generalmente hay una forma de ley que garantiza los reembolsos. Incluso las propias compañías de crédito tienen esta disposición para permitirse.

Estas leyes se han implementado para permitir que los clientes se opongan a las transacciones, pero también es muy importante en el caso de haber depositado en una cuenta de trading y que te hayan estafado. Así se podría aprovechar las devoluciones de cargo como una forma de protestar contra los servicios o productos de calidad inferior.

A continuación, debes proporcionar evidencia de por qué se solicitó la devolución del cargo. Si el reembolso se debe a una disputa con el vendedor (en nuestro caso el bróker), debes proporcionar copias de correos electrónicos y otra correspondencia.

Después de eso, el emisor de la tarjeta de crédito se comunicará con ellos para conocer su versión de la historia mientras trabaja como intermediario. En el caso de fraude directo, las disputas se resuelven rápidamente ya que esta es la función principal de las devoluciones del cargo.

Transferencia Bancaria

Los depósitos realizados por transferencia bancaria tienen un proceso de reembolso de depósitos similar al anterior. Esta opción también está disponible si tu dinero todavía está en el mismo banco, donde el dinero enviado simplemente se revierte.

Si tu depósito se realizó mediante transferencia bancaria, debes comunicar con el banco de la empresa de trading donde se ha realizado el envío para cancelar el proceso de transferencia, ya que ellos son los que tienen el dinero ahora.

Una vez más, puedes hacerlo enviando un correo electrónico o haciendo una llamada telefónica a su centro de atención al cliente.

A partir de ahí, el proceso es el mismo que solicitar una devolución del cargo por una transacción realizada a través de tarjeta de crédito.

Proporciona evidencias para demostrar que tienes derecho a un reembolso y el banco llevará a cabo investigaciones en tu nombre. Si tu caso es creíble, el banco revertirá la cantidad enviada, pero puedes entrar en una batalla si el bróker o empresa de trading se opone al reclamo.

Debes confiar en la solicitud de devolución de cargo porque generalmente no serás la única persona que no puede retirar fondos de su cuenta de trading. Si el bróker engañaba a los traders, habrá recibido muchas solicitudes de devolución en su cuenta bancaria. Esto funcionará a tu favor ya que el banco detecta el patrón de fraude y puede tomar más medidas contra ellos. 

Qué hacer si deposité dinero a un tercero

Este caso ocurre cuando transfieres cualquier cantidad a un tercero entre tú y la compañía trading de Forex. Sobre la base de que es un agente de la compañía, simplemente puedes presentar una queja con la persona que posee la cuenta, con los detalles que tienes durante el proceso de transferencia, como el nombre y el número de cuenta.

Puedes presentar un requerimiento directamente a la persona y demandarlo internacionalmente si no devuelve el dinero robado. Como mencionamos anteriormente, debes proporcionar toda la información y evidencias que tengas cuando informes a la persona y sobre el proceso a las autoridades competentes.

Pasarelas de pago

Como acabamos de mencionar, las personas prefieren usar pasarelas de pago o billeteras electrónicas por varias razones. La seguridad es el factor principal, porque si se puede confiar en el proveedor de la pasarela de pago, no tendrás que añadir los detalles de tu cuenta en la página del bróker. Si la empresa de trading se dedica plenamente a estafar, puede usar estos detalles para estafar aún más tu cuenta.

Algunos ejemplos de estos proveedores fiables incluyen Payza, Skrill, Neteller o PayPal. Todos estos se eligen en función de la preferencia personal del cliente, y los brókers de Forex comparten estas compañías para poder utilizar sus servicios. Si depositas en cualquiera de estas compañías, te proporcionará algún alivio en casos de fraude.

Por supuesto, dependerá principalmente de la propia empresa y sus políticas. Para recuperar el dinero de un bróker si te han estafado deberás presentar una queja directamente con estas compañías y presentar la evidencia de que la compañía de trading rechaza la solicitud de retiro y la compañía te ayudará a recuperar tu dinero.

En el caso de que proporciones argumentos y pruebas contundentes, estas compañías pueden reembolsarte inmediatamente la cantidad a tu cuenta si verificas la información.

Tarjetas Prepago

Esto ocurre cuando depositaste a través de tarjetas de prepago como CashU u otras utilizadas para comprar a través de los sitios web.

Puedes presentar la queja directamente al proveedor, y debes proporcionarle números de tarjetas y evidencia clara de la operación de estafa que tuvo lugar, y de que el bróker no permite la retirada de fondos, y si esto cumple con la política de devolución de efectivo de la compañía, se te devolverá la cantidad.

Cómo recuperar dinero de un bróker CON licencia

Si el incidente es con una empresa de trading con licencia, ¡entonces es mucho más fácil! ¡El número de procedimientos es inferior y los resultados son más rápidos! Algunas empresas de trading autorizadas en ocasiones realizan engaños, especialmente las nuevas.

En caso de fraude por parte de empresas de trading con licencia, y que no permiten recuperar el dinero, solo debes ponerte en contacto con las autoridades de licencias pertinentes, las más famosas son: 

• Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido FCA
• Comisión Australiana de Valores e Inversiones ( ASIC)
• Comité de Valores de Chipre CySEC

Todo lo que tienes que hacer es presentar la queja a nombre de la compañía que te engañó, y proporcionar el número de depósito y el proceso bancario con la hora y la fecha, los detalles mencionados anteriormente, el accidente será investigado y los responsables serán investigados.

Descubre más sobre estafas en el trading y qué hacer en esos casos en el siguiente vídeo:

Opera con los mejores brókers para evitar estafas

Para evitar los problemas a la hora de retirar fondos de un bróker es importante elegir uno que esté regulado. ¿Cómo saber si un bróker es legal? Puedes buscar el número de licencia de dicho bróker y comprobarlo en la autoridad reguladora correspondiente.

Las compañías de inversión de Admiral Markets están autorizadas y reguladas por varios organismos reguladores como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySec), la Autoridad de Supervisión y Decisión Financiera de Estonia (EFSA) y la Autoridad de Inversión de la Comisión de Valores de Australia (ASIC). 

Además, Admiral Markets tiene más de 40 premios internacionales a la excelencia en el trading de Forex y CFDs. Esto es una prueba de que cuando elijas operar con Admiral Markets, puedes estar seguro de que vas a operar con las mejores condiciones de trading posibles y el mejor servicio al cliente.

Cómo recuperar el dinero de un bróker - Conclusión

Esperamos haber aclarado el método para recuperar el dinero de un bróker que te ha estafado. Pero no solo en ese caso en concreto, sino también para que tengas un enfoque para seguir los pasos hacia la recuperación de tu dinero y cuáles son los procedimientos necesarios para lograrlo.

Presenta siempre todas las evidencias, ya sean pequeñas o grandes (toda prueba es importante cuando se trata de recuperar el dinero de un bróker), ten paciencia y haz un seguimiento con las autoridades responsables. 

Si tienes más preguntas y consultas, no dudes en registrar tus datos aquí, y uno de nuestros mejores asesores financieros se comunicará contigo para aclarar cualquier consulta y pregunta que tengas en mente, y brindarte la mejor información de su experiencia práctica.

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Admiral Markets

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