¿Qué son las cuentas fondeadas?

Este material tiene únicamente fines informativos y  no constituye asesoramiento financiero. Consulta a un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión.

✺ La CNMV ha lanzado una advertencia sobre las páginas web que ofrecen cuentas de trading financiadas vinculadas a cursos de formación, también conocido como prop trading.

✺ Uno de los requisitos de las cuentas fondeadas es ser consistente en tus ganancias. 

✺ No es necesario recurrir a cuentas fondeadas si no tienes un capital elevado para operar, ya que el depósito mínimo para abrir una cuenta de inversión es de solo 1 EUR.

Cuentas fondeadas: qué son

Las cuentas fondeadas, también denominadas cuentas financiadas, sirven para empezar a hacer trading sin depósito, es decir, la empresa que las ofrece aporta el capital inicial para que el trader seleccionado pueda invertir en los mercados, generalmente en derivados financieros.

En definitiva, significa abrir una cuenta de trading sin tener que aportar fondos ya que es un tercero (la empresa de cuentas fondeadas) la que hace el depósito de inicio, que suele ir desde los 25 000 euros hasta los 150 000.  

Admirals no ofrece este tipo de cuentas, consideradas de alto riesgo. De hecho, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha lanzado una advertencia sobre las páginas web que ofrecen cuentas de trading financiadas vinculadas a cursos de formación.  

El regulador español asegura haber recibido numerosas quejas de usuarios de páginas web que ofrecen la posibilidad de acceder a una cuenta de trading sin necesidad de aportar fondos propios ya que la propia página sería la que los aportara. A cambio, el trader obtendría un porcentaje de las ganancias.  

Para poder utilizar estas cuentas, el usuario tendría que realizar un curso en el que se explicarían las reglas que debe seguir el trader durante la operativa así como superar varias pruebas para saber si es apto. Estos cursos pueden llegar a costar miles de euros.  

Las pruebas se realizarían mediante un simulador de trading o cuenta demo cuyos resultados quedan registrados para su análisis.

¿Sabes que si quieres acceder a una cuenta demo, con Admirals puedes abrir una gratuita ahora mismo? Solo tienes que registrarte en el siguiente enlace: 

¿Puedo invertir en los mercados con un depósito pequeño?

Sí, con cuentas de inversión tradicionales. No es necesario recurrir a cuentas fondeadas si no tienes un capital elevado para operar. Ten en cuenta, además, que como señala la CNMV, las empresas que ofrecen cuentas fondeadas no entran dentro de su ámbito de actuación y, por tanto, no están reguladas.

Por el contrario, Admirals es un bróker cuyos servicios están regulados, no solo por la CNMV en España, sino por otros reguladores como la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), la Comisión de Valores de Jordania (JSC) y la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC).  

Para abrir una cuenta de trading solo necesitas un depósito mínimo de 100 EUR y si lo que quieres es invertir, el depósito mínimo es de 1 EUR. Puedes consultar los detalles de todos los tipos de cuentas de Admirals aquí. Recuerda que rentabilidades pasadas no son una garantía fiable de rendimientos futuros. 

Además, tienes la posibilidad de diversificar tu cartera invirtiendo en acciones blue chips como Amazon o Google a una fracción de su precio, desde tan solo 1 EUR / USD, independientemente del precio de la acción. Esto es posible gracias a las Acciones Fraccionadas. Pincha en el siguiente botón para saber más.

Cuentas fondeadas vs Cuentas de inversión

A continuación te contamos las principales diferencias entre las cuentas fondeadas -también conocidas como prop trading- y las cuentas de inversión con un bróker regulado:

Cuentas fondeadas  

• Lo primero que debemos tener en cuenta es que nadie da duros por pesetas y en este caso las empresas llegan a ofrecer cuentas con depósitos de hasta 150 000 euros.  
• Hay que abonar un porcentaje de nuestros beneficios a la empresa que facilita la cuenta financiada.
• Para acceder a las potenciales ganancias hay que hacer retiradas desde la cuenta fondeada y éstas tributan como rendimientos de trabajo.  
• Fiscalidad: los posibles beneficios obtenidos con las cuentas fondeadas pueden estar sujetos al impuesto sobre la renta de las personas físicas. Por ejemplo, si en España el trader ganara entre 12 450 euros y 20 200 euros, podría tributar al 24 % en este caso.

Inversión con un Bróker regulado como Admirals

• En Admirals nos tomamos muy en serio la seguridad financiera y contamos con varias medidas para proteger los fondos de nuestros clientes. Puedes obtener más información aquí.
• Cuentas de los clientes en los bancos Tier 1, cuyos fondos están segregados de los de la empresa. 
  En el caso de Admirals, cobertura de seguro de fondos adicional de hasta 100 000 EUR.
• Formación continua y gratuita en trading e inversión.
• Fiscalidad: si operas directamente con un bróker, tus posibles beneficios pueden estar sujetos al impuesto sobre ganancias de capital, por lo que podrían tributar al 21 %. Para asegurarte de que entiendes los impuestos sobre el trading, es importante que compruebes los requisitos específicos con la autoridad fiscal local.

Si quieres saber más sobre fiscalidad al operar en los mercados, consulta nuestro artículo sobre "Fiscalidad en el trading".  Ten en cuenta que el tratamiento fiscal depende siempre de las circunstancias individuales y puede estar sujeto a cambios en el futuro. 

Conclusión

Como ya hemos señalado al principio del artículo, Admirals no ofrece cuentas fondeadas. Lo que sí ofrece es seguridad y regulación. Además, entre sus servicios se encuentra la posibilidad de replicar operaciones de traders experimentados mediante Copy Trading. Puedes buscar a los traders con más éxito y copiar sus operaciones o puedes estar entre los traders que comparten su experiencia con otros.

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Acerca de Admirals    

Admirals es un bróker multipremiado y regulado a nivel mundial, que ofrece trading en más de 8.000 instrumentos financieros a través de plataformas de trading ampliamente utilizadas: MetaTrader 4 y MetaTrader 5.     

INFORMACIÓN SOBRE MATERIALES ANALÍTICOS:    

Los datos facilitados proporcionan información adicional sobre todos los análisis, estimaciones, pronósticos, previsiones, revisiones de mercado, perspectivas semanales u otras evaluaciones o informaciones similares (en lo sucesivo, «Análisis») publicadas en los sitios web de las empresas de inversión de Admirals que operan bajo la marca Admirals (en lo sucesivo, «Admirals»). Antes de tomar cualquier decisión de inversión, por favor, preste mucha atención a lo siguiente:    

1. Se trata de una comunicación de marketing. El contenido se publica únicamente con fines informativos y en ningún caso debe interpretarse como un asesoramiento o recomendación de inversión. No se ha elaborado de conformidad con los requisitos legales destinados a promover la independencia de los informes de inversiones, y no está sujeto a ninguna prohibición de trading previa a la difusión de los informes de inversiones.  
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7. Los productos apalancados (incluidos los contratos por diferencia) son de naturaleza especulativa y pueden dar lugar a pérdidas o ganancias. Antes de empezar a trading, asegúrese de que comprende perfectamente los riesgos que conllevan.