¿Qué son las cuentas fondeadas?

Carolina Caro Mora
Las cuentas fondeadas o financiadas son aquellas que incluyen un capital inicial para que los traders puedan operar o invertir en los mercados. En este artículo te contamos qué debes tener en cuenta si te ofrecen este tipo de cuentas.

La CNMV ha lanzado una advertencia sobre las páginas web que ofrecen cuentas de trading financiadas vinculadas a cursos de formación. 

No es necesario recurrir a cuentas fondeadas si no tienes un capital elevado para operar, ya que el depósito mínimo para abrir una cuenta de trading es de solo 100 EUR.

Cuentas fondeadas: qué son

Las cuentas fondeadas, también denominadas cuentas financiadas, sirven para empezar a hacer trading sin depósito, es decir, la empresa que las ofrece aporta el capital inicial para que el trader seleccionado pueda invertir en los mercados, generalmente en derivados financieros.

En definitiva, significa abrir una cuenta de trading sin tener que aportar fondos ya que es un tercero (la empresa de cuentas fondeadas) la que hace el depósito de inicio, que suele ir desde los 25 000 euros hasta los 150 000.  

Admirals no ofrece este tipo de cuentas, consideradas de alto riesgo. De hecho, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha lanzado una advertencia sobre las páginas web que ofrecen cuentas de trading financiadas vinculadas a cursos de formación.  

El regulador español asegura haber recibido numerosas quejas de usuarios de páginas web que ofrecen la posibilidad de acceder a una cuenta de trading sin necesidad de aportar fondos propios ya que la propia página sería la que los aportara. A cambio, el trader obtendría un porcentaje de las ganancias.  

Para poder utilizar estas cuentas, el usuario tendría que realizar un curso en el que se explicarían las reglas que debe seguir el trader durante la operativa así como superar varias pruebas para saber si es apto. Estos cursos pueden llegar a costar miles de euros.  

Las pruebas se realizarían mediante un simulador de trading o cuenta demo cuyos resultados quedan registrados para su análisis.

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¿Puedo hacer trading con un depósito pequeño?

Sí, con cuentas de trading tradicionales. No es necesario recurrir a cuentas fondeadas si no tienes un capital elevado para operar. Ten en cuenta, además, que como señala la CNMV, las empresas que ofrecen cuentas fondeadas no entran dentro de su ámbito de actuación y, por tanto, no están reguladas.

Por el contrario, Admirals es un bróker cuyos servicios están regulados, no solo por la CNMV en España, sino por otros reguladores como la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), la Comisión de Valores de Jordania (JSC) y la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC).  

Para abrir una cuenta de trading solo necesitas un depósito mínimo de 100 EUR y si lo que quieres es invertir, el depósito mínimo es de 1 EUR. Puedes consultar los detalles de todos los tipos de cuentas de Admirals aquí. Recuerda que rentabilidades pasadas no son una garantía fiable de rendimientos futuros. 

Además, tienes la posibilidad de diversificar tu cartera invirtiendo en acciones blue chips como Amazon o Google a una fracción de su precio, desde tan solo 1 EUR / USD, independientemente del precio de la acción. Esto es posible gracias a las Acciones Fraccionadas. Pincha en el siguiente botón para saber más.

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Cuentas fondeadas vs Cuentas de un Trading Regulado

A continuación te contamos las principales diferencias entre las cuentas fondeadas y las cuentas de trading con un bróker regulado:

Cuentas fondeadas  

  • Lo primero que debemos tener en cuenta es que nadie da duros por pesetas y en este caso las empresas llegan a ofrecer cuentas con depósitos de hasta 150 000 euros.  
  • Hay que abonar un porcentaje de nuestros beneficios a la empresa que facilita la cuenta financiada.
  • Para acceder a las potenciales ganancias hay que hacer retiradas desde la cuenta fondeada y éstas tributan como rendimientos de trabajo.  
  • Fiscalidad: los posibles beneficios obtenidos con las cuentas fondeadas pueden estar sujetos al impuesto sobre la renta de las personas físicas. Por ejemplo, si en España el trader ganara entre 12 450 euros y 20 200 euros, podría tributar al 24 % en este caso.

Trading con un Bróker regulado como Admirals

  • En Admirals nos tomamos muy en serio la seguridad financiera y contamos con varias medidas para proteger los fondos de nuestros clientes. Puedes obtener más información aquí.
  • Cuentas de los clientes en los bancos Tier 1, cuyos fondos están segregados de los de la empresa. 
    En el caso de Admirals, cobertura de seguro de fondos adicional de hasta 100 000 EUR.
  • Formación continua y gratuita en trading e inversión.
  • Fiscalidad: si operas directamente con un bróker, tus posibles beneficios pueden estar sujetos al impuesto sobre ganancias de capital, por lo que podrían tributar al 21 %. Para asegurarte de que entiendes los impuestos sobre el trading, es importante que compruebes los requisitos específicos con la autoridad fiscal local.

Si quieres saber más sobre fiscalidad al operar en los mercados, consulta nuestro artículo sobre "Fiscalidad en el trading".  Ten en cuenta que el tratamiento fiscal depende siempre de las circunstancias individuales y puede estar sujeto a cambios en el futuro. 

Conclusión

Como ya hemos señalado al principio del artículo, Admirals no ofrece cuentas fondeadas. Lo que sí ofrece es seguridad y regulación. Además, entre sus servicios se encuentra la posibilidad de replicar operaciones de traders experimentados mediante Copy Trading. Puedes buscar a los traders con más éxito y copiar sus operaciones o puedes estar entre los traders que comparten su experiencia con otros.

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¿Qué son las cuentas fondeadas?

Las cuentas fondeadas son aquellas que se entregan al trader con un capital inicial de manera que éste no tiene que aportar un depósito inicial. 

¿Cuánto cuesta una prueba de fondeo?

El coste de las pruebas de fondeo dependerá de la empresa que ofrezca la cuenta financiada. No obstante, ten en cuenta que la CNMV ha alertado de páginas web que ofrecen cuentas de este tipo vinculadas a cursos de formación que pueden llegar a costar miles de euros.

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Sobre Admirals   

Somos un Bróker con presencia global autorizado y regulado por reguladores financieros como la Comisión de Valores de Chipre (CySEC), por la Comisión de Valores de Jordania (JSC) y la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC). Proporcionamos acceso a plataformas de Trading. Admirals ofrece la oportunidad de operar con Contratos por Diferencia (CFDs) sobre acciones, Forex, índices, materias primas, así como fondos cotizados (ETFs) y acciones.    

¡Buen trading!   

Admirals   

Este material no contiene ni debe interpretarse como un consejo de inversión, una recomendación de inversión, una oferta o una solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Ten en cuenta que este análisis no es un indicador fiable de ningún rendimiento actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debes solicitar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarte de que comprendes los riesgos

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