Jak zidentyfikować i uniknąć oszustwa na rynku Forex

Czy wiesz, że rynek Forex jest największym rynkiem finansowym na świecie z dziennymi obrotami rzędu 5 bilionów dolarów? Nie tylko pozwala on bankom centralnym i korporacjom dokonywać transakcji między sobą, czy też podróżującym odwiedzać nowe miejsca, w których muszą zaopatrzyć się w walutę danego kraju, ale także pozwala spekulantom korzystać z rynku, na którym handel odbywa się 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.

Dostęp do globalnego rynku Forex nigdy nie był tak łatwy i szybki. Za jednym kliknięciem możesz spekulować na walutach, takich jak Euro, funt brytyjski, jen japoński, dolar amerykański, a nawet rubel rosyjski! Poza wymienionymi, wyróżnia się setki par walutowych do handlu, zatem jest w czym wybierać!

Jednak o ile zyski finansowe z handlu na rynku Forex wydają się być lukratywne, to nie można ich uznać za łatwe. Posiadanie solidnej edukacji inwestycyjnej, odpowiednio finansowanego rachunku handlowego i zrozumienie metod zarządzania ryzykiem są niezbędne. Niestety, jest wiele osób pozbawionych skrupułów, o których często mówi się "łowcy frajerów", którzy będą próbować dokonać oszustwa na rynku Forex. Oszustwa będą istnieć tak długo, jak będzie istniał rynek. Biorąc pod uwagę, że schematy ewoluują, oszuści będą zawsze gdzieś w pobliżu, próbując dokonać kradzieży Twoich pieniędzy.

Oszuści na rynkach finansowych - kim są tzw. "łowcy frajerów"?

Oszustwa przybierają różne formy. Niektóre są nawet nazywane na cześć ich twórców - na przykład schemat Ponzi, nazwany na cześć niesławnego Charlesa Ponzi. Nieuczciwe osoby mają tendencję do celowania w początkujących lub mało doświadczonych traderów. Najlepszym sposobem, aby nie paść ofiarą jest zdobycie dobrej edukacji w zakresie handlu na rynkach.

Naciągacze często przedstawiają wizję "zbyt dobrych okazji inwestycyjnych, by mogły być prawdziwe" jako sposób na przekonanie Cię do "zainwestowania" własnych środków. Bez odpowiedniego doświadczenia w tradingu, tzw. łowcy frajerów będą próbowali wykorzystać Twój optymizm, obawy i brak wiedzy. Poznanie rynków oznacza, że nie będziesz już łatwym celem.

Jak rozpoznać Forex oszustwo

Najważniejszym przejawem oszustwa na rynku Forex jest zagwarantowanie niezwykle dużych zysków przy niewielkim lub zerowym ryzyku finansowym. Przede wszystkim, należy mieć świadomość, że nie ma czegoś takiego jak 100% gwarancji. Gdyby tak było, to z pewnością żaden trader nie podzieliłby się jej tajnikami z innymi uczestnikami rynku. Niektóre z tych ofert mogą brzmieć bardzo atrakcyjnie, zwłaszcza dla początkujących traderów. Ale jak mówi powiedzenie, za darmo można jedynie dostać w... Najważniejsze abyś pamiętał, że jeśli coś wydaje się zbyt dobre, aby mogło być prawdziwe, to prawdopodobnie tak jest.

Aby dowiedzieć się, co tak naprawdę decyduje o sukcesie w inwestowaniu, obejrzyj poniższy film. Im bardziej będziesz świadomy, tym dalej od złapania się na przekręt rynkowy.

Oto kilka prostych zasad, których należy przestrzegać, aby uniknąć oszustwa forex:

• Zachowaj ostrożność i nie ufaj pustym obietnicom
• Bądź szczególnie czujny na wszelkie oprogramowania, które posiadają niby "tajne" algorytmy i formuły
• Nie instaluj żadnych programów, dopóki nie będziesz pewien, że nie spowodują one uszkodzenia Twojego komputera.

Kolejna ważna uwaga - krętacze nigdy nie rejestrują się w żadnym organie regulacyjnym. Pamiętaj - jedynie prawdziwi i realni brokerzy zawsze udostępniają inwestorom swój numer licencji oraz informacje o regulacji, którym podlegają. Jednym słowem posiadają oni dowód swojej legalności. Jeśli podejrzewasz, że dany broker Forex nie ujawnia prawdziwych danych dotyczących statusu regulacyjnego, możesz skontaktować się z właściwym organem regulacyjnym, który może być w stanie dostarczyć listę spółek regulowanych oraz listę spraw wszczętych przeciwko spółkom regulowanym (tzw. sekcja forex zatrzymania). To dostarczy Ci ważnych informacji o tym, jakich brokerów na rynku Forex należy unikać.

Trzy główne rodzaje oszustw na rynkach finansowych, których należy unikać

Łowcy frajerów, czyli osoby zaangażowane w przekręty związane z pieniędzmi oraz ogólne scamy zawsze starają się znaleźć nowe i innowacyjne sposoby wykorzystania i okantowania nowicjuszy w świecie inwestycji. Istnieją jednak trzy główne rodzaje nieuczciwych zachowań, których ofiarami często padają traderzy. Poniżej wyjaśnimy, na czym polega poszczególne wyłudzenie, ponieważ właściwe rozpoznanie to pierwszy krok, który pozwoli nam ich uniknąć.

1) Forex oszustwo z wykorzystaniem robotów

Robot Forex jest oprogramowaniem do handlu, który wykorzystuje algorytmy lub opiera się na liniach kodu zapisanych w formie konkretnego języka programowania, jako sygnały tradingowe do otwierania i zamykania transakcji. Nie wszystkie roboty na rynku oznaczają malwersację. Na przykład. mogą być one budowane przy użyciu Expert Advisors (EA) w ramach popularnego zestawu platform transakcyjnych MetaTrader.

Wyszukanie w internecie listy oszustw robotów może ustrzec przed niektórymi znanymi występkami. Jest jeszcze kilka innych rzeczy, na które należy zwrócić uwagę, aby uniknąć tego rodzaju przekrętów. Są to między innymi:

• Wiadomości marketingowe, które są nierealne. Jeśli autor robota Forex próbuje Ci "sprzedać" marzenie o tym, że robot handlowy jest w stanie zarabiać konkretne pieniądze dla Ciebie, to mało jest prawdopodobne, że poprze on swój argument realnymi wynikami. W końcu liczby nie kłamią, czyż nie?
• Bardzo wysokie stopy zwrotu. Istnieje kilka robotów, wykorzystywanych w systemie reklamowym, dzięki którym zyskasz 4,000% zwrotu w ciągu zaledwie kilku lat. Deklaracja brzmi naprawdę fantastycznie, ale zanim uwierzysz, zerknij na statystyki. Zwrot może dotyczyć zamkniętych transakcji, a system może mieć otwarte pozycje, które w przypadku zlecenia stop loss mogą zniwelować jakiekolwiek zyski.
• Niezdywersyfikowane strategie scalpingu. Wiele robotów stosuje system skalpowania, co oznacza, że zawierają transakcje o bardzo małych zyskach. Z tego powodu współczynnik zyskownych pozycji jest wysoki i może być zawyżony w sprzyjających warunkach rynkowych. Prawdą jest, że na rynkach występuje zmienność, zatem jeśli system traci więcej niż wygrywa na jednej transakcji, wystarczy tylko kilka stratnych pozycji, aby przekreślić nagromadzony zysk.
• Korzystanie z nieregulowanych brokerów. Istnieje kilka robotów osiągających wyjątkowo dobre wyniki, ale znajdujących się w ofercie nieregulowanych brokerów, o których tak naprawdę nikt nigdy nie słyszał. W tym przypadku, wyniki mogą być dobre wyłącznie na ich własnych międzybankowych spreadach, zatem jeśli otworzysz u nich rachunek Twój spread i prowizja będą wyższe, co tym samym pochłonie znaczną część osiągniętego zysku.

W ostatecznym rozrachunku, jeśli rozważasz użycie robota Forex, potraktuj go raczej jako biznes, a nie emocjonalną decyzję. Zacznij od wyszukania w Internecie listy oszustw związanych z tego rodzaju produkami, a następnie wykonaj własną analizę.

Expert Advisors, czyli roboty na MetaTrader

Czy wiesz, że Admiral Markets oferuje ulepszoną wersję Metatrader, która oddaje nowy wymiar tradingu? Admiral Markets udostępnia bezpłatnie rozszerzenie Supreme, w oparciu o technologię Expert Advisors. Już teraz możesz inwestować na platformie MetaTrader 4 i MetaTrader 5 z zaawansowaną wersją MetaTrader, która oferuje doskonałe dodatkowe funkcje, między innymi: matryca korelacji, umożliwiająca wyświetlanie wartości korelacji między różnymi parami walutowymi w czasie rzeczywistym lub widget Mini Terminal - który pozwala składać zlecenia kupna lub sprzedaży za pomocą małego okna dialogowego, jednocześnie kontynuując trading według własnych potrzeb. Pobierz dodatek do MetaTrader BEZPŁATNIE już dziś, klikając na poniższy baner!

2) Forex oszustwo dostawców sygnałów

Dostawcy sygnałów Forex to osoby, które przesyłają pomysły handlowe, zwykle składające się z takich elementów, jak para walutowa, kierunek, cena wejścia, stop loss i poziomy docelowe. Jest wiele rzeczy, na które należy zwracać uwagę, aby nie paść ofiarą tego rodzaju oszustw związanych z handlem na rynku Forex:

• Opłaty abonamentowe: klienci indywidualni mogą osiągać niesamowite wyniki bez żadnej weryfikacji. Aby uzyskać dostęp do transakcji, często trzeba płacić wysokie opłaty abonamentowe. Bywa, że zaczynają się one na niskim poziomie oraz że jesteś zobligowany podać dane karty kredytowej lub bankowej, które wykorzystuje się w innych przestępstwach pieniężnych. Zastanów się, jeśli sygnały transakcyjne tych dostawców byłyby faktycznie tak dobre, to po co w ogóle je sprzedawać?
• Sygnały u konkretnego brokera: Niektórzy dostawcy oferują sygnały transakcyjne pod warunkiem, że zarejestrujesz się u określonego brokera. Oznacza to, że mogą oni otrzymać umowną prowizję, która motywuje ich do wysyłania Ci wszelkich sygnałów zawarcia transakcji niezależnie od tego, czy będą one zyskowne, czy stratne. Niemniej jednak znajdą się tacy, którzy będą dążyć do uzyskania przez Ciebie rentowności, aby nie zablokować źródła pieniędzy, jakie zapewnia im broker płacąc za usługę.
• Niezweryfikowane wyniki: łatwo jest powiedzieć, że Twoje sygnały rynkowe osiągnęły wysoki procent zwrotu, ale jeśli dany dostawca nie jest w stanie przedstawić zweryfikowanych wyników oznacza to, że nie handlują sami sygnałami - a to samo w sobie jest wyraźnym alarmem ostrzegawczym.

Kluczem do unikania wszelkiego rodzaju oszustw na rynku finansowym jest dokładne przemyślenie sprawy i zachowanie należytej staranności, a nie działanie na podstawie emocjonalnej decyzji, na którą wpływ miały zawyżone obietnice i "sprzedane" marzenia.

3) Przekręty związane z inwestycjami 

Obecnie istnieje wiele reklam promujących fałszywe inwestycyje na rynku Forex oraz fałszywe fundusze inwestycyjne. Krótko mówiąc, sprytna wiadomość marketingowa, czy osoba pracująca dla łowców frajerów próbijąca sprzedać Ci fikcję lub niezweryfikowane wyniki zwrotu z forex. Jedyne, co musisz zrobić, to wysłać im swój kapitał, usiąść i cieszyć się z zysków.

Oczywiście, wiele osób, które wysyła w ten sposób swoje pieniądze, nigdy więcej ich nie zobaczy. Firma twierdzi, że nigdy o tobie nie słyszała i nie otrzymała od Ciebie żadnych środków. To, co zaczęło się jako oszustwo Forex, teraz zamienia się w jeden ze znanych przekrętów pieniężnych.

Innym zagraniem z ich strony jest otwarcie rachunku handlowego zwykle u nieregulowanego, podejrzanego brokera. Jednakże po jednej lub dwóch transakcjach, automatycznie kasują oni Twój rachunek. Chociaż obwiniają za to rynek, w rzeczywistości wszystko trafia do firmy brokerskiej. Ponadto, z uwagi na brak regulacji bardzo trudno jest odzyskać swoje pieniądze.

Dlaczego powinieneś zdobywać wiedzę inwestycyjną, aby uniknąć oszustwa Forex

Ponieważ handel na Forex wiąże się z ryzykiem, a straty są nieuniknione. Spekulanci detaliczni prawie zawsze handlują niedokapitalizowani i mogą być narażeni na problemy związane z uzależnieniem od hazardu i niewłaściwym wykorzystaniem dźwigni finansowej. Każdy trader, który handluje bez odpowiednich umiejętności jest zasadniczo hazardzistą.

Trzeba przyznać, iż duża liczba doniesień o przekrętach wynika z niewłaściwego zrozumienia mechanizmów rynkowych, a nie samych oszustw przez pseudo brokerów. Gdyby niewykwalifikowani, czy też raczkujący traderzy poświęciliby czas na opracowanie właściwej metodologii handlu, staliby się znacznie szybciej lepszymi inwestorami i prawdopodobnie uniknęliby w ogóle oszustów na rynku Forex, ponieważ byliby świadomi potencjalnego ryzyka i wiedzieliby, czego należy unikać.

Trzy oznaki oszustwa na rynku Forex

1) Systemy tradingowe i wiedza dotycząca inwestowania bez poręczenia

Jest wielu oszustów sprzedających systemy tradingowe i edukację. Kiedy zwrócisz się do nich z prośbą o dostarczenie jakiegokolwiek dowodu wskazującego na historię handlową, będą oni unikać odpowiedzi. Możesz również spotkać się z wieloma traderami, którzy oferują swoje "skuteczne" strategie transakcyjne bez trading roomu lub jakichkolwiek usług. Tego typu oszuści forex są czasami nazywani sprzedawcami "cudownego środka". "Snake oil" z języka angielskiego to termin używany przez traderów do określenia fałszywych inwestorów i systemów transakcyjnych, które nie mają potwierdzonego dowodu swojej historii dokonywanych transakcji na rynku Forex.

2) E-mail Spam z próbami wyłudzenia informacji

Oszuści Forex mogą również poprosić Cię o podanie Twoich danych osobowych, takich jak:

1. Pełne imię i nazwisko
2. Numer telefonu
3. Adres zamieszkania

Nigdy nie ujawniaj swoich danych osobowych komuś, komu nie w pełni ufasz. Zachowaj czujność wobec brokerów, którzy nie dostarczają Ci pisemnego oświadczenia o ryzyku. Nawet jeśli to zrobią, przeczytaj dokładnie jego treść, ponieważ jak to mówią: diabeł tkwi w szczegółach.

3) Brak historii

Nigdy nie rozpoczynaj współpracy z kimś, kto odmawia podania Ci swoich podstawowych informacji. Niezależnie od tego, czy jest to broker, trader, szkoleniowiec, mentor czy menedżer finansowy. Zawsze zrób szybki research w sieci, aby sprawdzić, czy dana osoba lub firma jest legalna.

Według New York Magazine, dzieciak z Queens w Nowym Jorku w USA zarobił dziesiątki milionów dolarów, handlując akcjami podczas przerw na lunch w Stuyvesant High School. W rzeczywistości okazało się, że nigdy nie zarobił żadnych pieniędzy, a wszystkie jego zyski były realizowane na nierzeczywistym rachunku handlowym.

Forex oszustwo - jak nie zostać ofiarą?

Najlepszym sposobem na uniknięcie przekrętów inwestycyjnych jest poświęcenie czasu na edukację. Nie należy spieszyć się z decyzjami - przede wszystkim, najpierw należy ocenić wszystkie za i przeciw. Znalezienie wiarygodnego brokera Forex nie jest łatwym zadaniem, ale w dłuższej perspektywie wiele zyskasz inwestując swój cenny czasu. Pierwszym krokiem, który powinieneś zrobić, gdy natkniesz się na brokera lub agencję Forex jest wyszukanie w Google nazwy ich firmy, uzyskując wszelkich informacji na temat ich działalności.

Szukaj opinii klientów na renomowanych stronach internetowych. Jeśli nie możesz ich znaleźć lub okazują się tzw. Forex scam, należy trzymać się z dala od tego usługodawcy. Dodatkowo, możesz przeglądać strony z alertami lub sekcją forex zatrzymania i przekonać się, czy dany broker jest tak wiarygodny, jak zapewnia. Ponadto, upewnij się, czy prowadzone były wcześniej jakiekolwiek postępowania prawne przeciwko brokerowi.

Na przykład, możesz:

• Odwiedzić fora Forex i sprawdzić, czy pojawiły się tam jakieś skargi dotyczące wypłaty środków lub cokolwiek innego związanego z danym brokerem, a jeśli tak, to:
• Skontaktuj się z użytkownikiem, który umieścił skargę i poprosić o więcej szczegółów.

Być może użytkownik pomylił się lub nie miał racji, ale nigdy nie zaszkodzi zapytać. Prawidłowe sprawdzenie historii zminimalizuje Twoje ryzyko.

Unikaj okazji, które wydają się zbyt dobre, aby mogły być prawdziwe.

Łatwe pieniądze? Nie ma mowy! Nie wierz nikomu, kto mówi Ci, że łatwo jest zarobić pieniądze z czymś w rodzaju "20% zysku miesięcznie". To czysty nonsens, ponieważ handel na rynku Forex & CFD (kontrakt na różnice kursowe) wymaga dużo czasu, aby zdobyć doświadczenie, edukacji, cierpliwości i szybkiego analizowania, aby zacząć osiągać zyski. Tutaj nie ma łatwych pieniędzy. Ale jeśli poświęcisz swój czas i nauczysz się, jak właściwie handlować, możesz uzyskać dodatkowe źródło dochodu.

Dalsze kroki, które możesz podjąć, aby uniknąć przekrętów

Pamiętaj, aby porównać rozporządzenia organu regulacyjnego z warunkami na stronie internetowej brokera po to, aby móc doszukać się ewentualnych niejasności i niespójności znajdujących się w ich warunkach. Jeśli nie ufasz własnej ocenie, lub po prostu nie masz czasu, poproś o poradę licencjonowanego doradcy finansowego.

Dodatkowo zanim otworzysz rachunek u brokera, możesz go poprosić o numer licencji bądź odpowiedni dowód rejestracji. Podczas otwierania konta handlowego upewnij się, że przeczytałeś wszystkie warunki, zwłaszcza te pisane drobnym drukiem. Czasami naciągacze stosują różne środki zachęcające do skorzystania z dodatkowych usług, czy też promocji na rachunku w momencie, gdy zechcesz wypłacić swoje środki.

Na przykład:

• Jeśli otrzymujesz dodatkowy bonus i będziesz chciał go wypłacić, oszuści mogą odmówić Ci tego prawa ze względu swoje warunki.

Nie zapominaj o tym, że kiedy zdecydujesz się na prawdziwy trading - zawsze początkowo handluj niewielkim wolumenem przez krótki okres czasu, a następnie podejmij próbę wypłaty. Jeśli wszystko pójdzie gładko, można bezpiecznie zdeponować więcej środków. Dostępność rachunku Demo jest kolejnym wyznacznikiem wskazującym na odpowiedniego brokera. Jeśli Twój broker nie dostarcza Ci tej opcji zniechęca do handlu na koncie demo, jest to silny symptom świadczący o  tym, że coś może być nie do końca tak.

Pytania, które należy zadać, aby nie paść ofiarą

Nie zapominaj, że masz pełne prawo do zadawania pytań. Kilka właściwych pytań może określić, czy masz do czynienia z godnym zaufania brokerem, czy z kimś niegodnym zaufania. Upewnij się, że znasz swoje prawa, zbadaj kontakty i sprawdź, czy firma jest zarejestrowana i prowadzi działalność. Pamiętaj, że wszystkie informacje, które otrzymujesz od potencjalnego nowego brokera, muszą mieć formę pisemną. Nigdy nie polegaj na obietnicach złożonych podczas rozmów telefonicznych lub ustnych oświadczeniach.

Zadaj sobie następujące pytania:

☑️ Co mogę zrobić, gdy zdam sobie sprawę, że oferta brokera nie jest dla mnie?
☑️ Jak bardzo wiążąca jest ta umowa?
☑️ Jak łatwy jest dostęp do obsługi klienta?
☑️ Czy można skontaktować się z brokerem przez telefon, Skype'a lub e-mail?
☑️ Czy podają adres fizyczny?
☑️ Czy używają faktycznych nazw?
☑️ Czy są zarejestrowaną firmą?
☑️ Czy mogą podać historię działalności?

Aby mieć pewność, że nie padniesz ofiarą oszustwa, zawsze korzystaj z usług regulowanego brokera, który posiada ugruntowaną pozycję, ma pozytywne recenzje online i jest w 100% przejrzysty w zakresie opłat i bezpieczeństwa finansowego. Pokusa szybkich pieniędzy i łatwej gotówki będzie zawsze obecna, dlatego należy upewnić się, że w pełni zrozumieć, co jest naprawdę potrzebne, aby osiągnąć sukces w handlu walutami, bez korzystania z błyskawicznych systemów, które tak naprawdę narażają Cię na ryzyko.

O Admiral Markets

Admiral Markets to broker o globalnej obecności, który jest regulowany i licencjonowany przez różne organy regulacyjne. Umożliwia handel na ponad 8 000 instrumentów finansowych, takich jak Forex i CFD na akcje, indeksy, obligacje, towary, ETF i kryptowaluty. Poza wyżej wymienionymi zapewnia możliwość inwestowania w prawdziwe akcje i fundusze ETF. Dzięki Admiral Markets możesz bezpłatnie korzystać z najbardziej innowacyjnych platform handlowych, takich jak MetaTrader 4 i MetaTrader 5, a także ekskluzywnej wtyczki MetaTrader Supreme Edition. Rozpocznij handel już dziś!

Inne artykuły, które mogą Cię również zainteresować:

• Poznaj wykres świecowy i zacznij prognozować przyszłe wahania cen
• Poznaj Smart Money na rynkach finansowych
• Co to jest Insider Trading?

Ten materiał nie zawiera i nie powinien być interpretowany jako zawierający porady inwestycyjne lub rekomendacje inwestycyjne lub ofertę lub zachętę do zawierania transakcji na instrumentach finansowych. Należy pamiętać, że analizy instrumentów finansowych, które odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości, mogą się zmieniać w czasie. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej, powinieneś zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego, aby upewnić się, że rozumiesz związane z tym ryzyko.