Escrocherii în trading: cum să le identifici și ce să faci în caz de fraudă

Eva Blanco Garzón
Scammerii din domeniul tranzacționării online sunt o realitate a ultimelor două decenii, iar numărul victimelor unor astfel de fraude este impresionant. Nu-ți face griji, cu acest tutorial vei învăța să le identifici și cum poți să te protejezi de ele.

Odată cu progresele tehnologice, înșelătoriile se perfecționează și ajung la un număr mai mare de victime

În octombrie 2022, Uniunea Europeană a aprobat legea MiCA, pentru a reglementa piața criptoactivelor

Cum poți să identifici o înșelătorie de tranzacționare.

Fiind atent la următoarele indicii și semne ale unui potențial scam, îți vei acorda șanse mult mai mari de a-l evita, așa că citește cu atenție!

Înșelătoriile în tranzactionare vor exista atâta timp cât vor exista și piețele financiare. Escrocii tind să contacteze traderii începători, care sunt tentați de câștigurile aparent rapide sau care nu au suficientă experiență.

Cel mai bun scut este CUNOAȘTEREA. Cel mai bun sfat pe care ți-l putem oferi este să înveți elementele de bază ale burselor. Odată ce cunoști piața și aceste elemente, nu vei mai fi o țintă ușoară.

De aceea îți recomandăm întotdeauna să continui studiul. O modalitate este de a accesa cursurile noastre online gratuite:

Zero to Hero

Învață să tranzacționezi în 20 de zile, de la set-up până la execuție

La ce trebuie să fii atent, în primul rând

Înainte de toate, trebuie să reții cel mai important aspect, atunci când vorbim despre brokeri reglementați: numărul de înregistrare la Autoritățile Fiscale de Reglementare, specifice țării în care acesta își desfășoară activitatea. Orice broker reglementat are obligația de a furniza la vedere/public acest număr de înregistrare. Dacă pe pagina web a brokerului nu sunt furnizate datele privind numărul de înregistrare al acestuia la autoritatea în cauză (Ex din poză), atunci poți fi sigur că acest broker nu operează legal, deci fondurile tale pot fi oricând folosite în cu totul alte scopuri decât cele prezentate, cu o foarte mare șansă de a nu-ți mai fi rambursate.

Captură Admiralmarkets.com, home page

 

Tipuri de înșelătorii de tranzacționare

Scam de recuperare: o înșelătorie de rambursare falsă

Escrocheria de rambursare este o pedeapsă dublă, impusă victimelor care au fost deja păcălite anterior.

Această escrocherie constă în a-i face pe clienții păgubiți să creadă în posibilitatea de a-și recupera toate sau o parte din fondurile pierdute la un broker scam, în schimbul unei sume de bani, doar pentru a cădea înapoi în plasă.

Aceste entități sunt de obicei bănci false, firme de avocatură false sau diverse companii de recuperări creanțe, false.

Sisteme de tranzacționare care nu afișează istoricul

Există mulți escroci care vând sisteme de tranzacționare „foolproof” și programe de formare. Când le ceri să furnizeze dovada istoricului lor de tranzacționare, ei evită răspunsul.

Din acest motiv, cea mai bună opțiune este de obicei să accesezi programe de formare gratuite de pe site-uri reglementate și de încredere: 

Webinare de trading gratuite

Accesează webinarele live găzduite de experții noștri în tranzacționare

Escrocherii telefonice

Entitățile reglementate obțin datele clienților în mod legal. În plus, sub GDPR (Regulamentul general privind protecția datelor) trebuie să-ți dai permisiunea înainte ca ofertele de tranzacționare sau de investiții să ajungă la tine.

⚠️Dacă o entitate pe care nu o cunoaștem ne contactează nesolicitat pentru a ne oferi oportunități de investiții, trebuie să fim extrem de precauți, pentru că probabil este vorba despre o înșelătorie.

E-mailuri spam care ne solicită informații personale pentru a realiza investiții

Escrocii îți pot solicita informații personale prin e-mail, cum ar fi:

  • Numele tău complet
  • Numărul tău de telefon
  • Adresa personală

⚠️Este indicat să nu oferi informațiile tale de contact unei persoane în care nu ai deplină încredere.

Atenție la brokerii care nu oferă avertismente scrise cu privire la risc. Chiar dacă o fac, citește cu atenție avertismentele, pentru că înșelătoriile se pot ascunde și în micile detalii.

Captură: Admiralmarkets.com, avertisment de risc

 

Ferește-te de oportunitățile aparent fantastice, acestea sunt de obicei înșelătorii!

Bani ușor de câștigat? În niciun caz! Nu crede pe cineva care îți spune că este ușor să faci bani cu o rată de rentabilitate lunară de 20%. Sau tipicul: „o oportunitate de investiție prea bună pentru a fi adevărată/ratată”.

Nu există bani ușor de câștigat. Dacă investești timp pentru a exersa și pentru a învăța cum să tranzacționezi, ai putea avea o sursă mulțumitoare de venit. Însă doar cu muncă, efort și nu imediat...

Aceste tipuri de site-uri frauduloase doresc să-ți ia banii cât mai repede, deoarece dacă ai avea suficient timp pentru a evalua decizia, o vei respinge. Din acest motiv, aceștia aplică presiune psihologică (hard selling), devenind chiar agresivi și invazivi în cazul refuzului unui potențial client.

Nu sunt transparenți cu informațiile

⚠️Nu lucra niciodată cu cineva care refuză să îți ofere informații de bază. Indiferent dacă ești investitor, trader, trainer sau administrator de fond.

Întotdeauna trebuie să faci o verificare online pentru a vedea dacă persoana sau compania respectivă este una legitimă.

Exemple de escrocherii, expuse în mass-media

O formă foarte comună de înșelătorie sunt aparentele știri virale. De exemplu, povestea unui băiat care s-a îmbogățit peste noapte.

Potrivit New York Magazine, un elev al liceului Stuyvesant din Queens a câștigat zeci de milioane de dolari ca urmare a tranzacționării cu acțiuni, în timpul pauzelor sale de prânz.

Ceea ce s-a întâmplat de fapt a fost că acesta nu a realizat niciodată acel venit, toate profiturile sale fiind unele fictive, realizate pe un cont de tranzacționare demo, probabil în urma tranzacționării în oglindă pe mai multe astfel de conturi. Acest model încă este unul folosit cu succes de escroci pentru a înșela potențiali clienți, deoarece toată lumea vrea să se îmbogățească cât mai rapid și ușor.

Noi forme de fraudă depistate

După cum am comentat la începutul articolului, în contextul apariției Pandemiei, au fost depistate noi forme de fraudă financiară, prin mijloace informatice.

Software de acces la distanță

Scammerii se pot conecta prin intermediul acestui instrument la dispozitivul unui investitor, având acces la date corespunzătoare (cum ar fi coduri de acces sau parole), care le permit să opereze folosind conturile investitorului, fără a avea autorizația expresă a acestuia.

Rețea privată virtuală (Servicii VPN)

Cu serviciile VPN poți ascunde adresa de Internet (IP-ul).

Unii scameri, pentru a nu fi localizați, blochează accesul la paginile lor web IP-urilor din aceeași țară.

Utilizează propria platformă de tranzacționare instalată pe computer! Descarcă platforma MT5, făcând clic pe următoarea imagine:

Principala platformă multi-activ din lume


Practici de tranzacționare care nu sunt înșelătorii

Există unele strategii sau practici în tranzacționare care pot provoca îndoieli dacă sunt înșelătorii sau nu. Să le analizăm!

Tranzacționarea cu sisteme de înaltă frecvență (HFT)

Tranzacționarea cu sisteme de înaltă frecvență (high frequency trading) este execuția de mare viteză a tranzacțiilor financiare, folosind algoritmi.

Aceasta este o categorie de tranzacționare automată care ridică probleme etice și de reglementare, dar nu este una ilegală.

Roboți de tranzacționare

⚠️Nu toți roboții de trading sunt la fel. Roboții de tranzacționare nu sunt o înșelătorie în sine, dar multe site-uri scam au făcut din vânzarea roboților de tranzacționare o păcăleală. Acest lucru se datorează faptului că le promit clienților profituri rapide și ușoare.

Trading social, sau copy trading

Social trading sau copy trading, constă în replicarea operațiunilor altor traderi cu experiență.

Deși este o practică atractivă, riscul de pierdere nu este mai mic decât în ​​cazul tranzacționării tradiționale. Nu este o înșelătorie în sine, deoarece utilizarea sa este permisă în unele jurisdicții, totuși este posibil să decizi să copiezi operațiunile unor traderi aparent profitabili, chiar înainte ca aceștia să înregistreze pierderi mari. Din acest motiv, îți recomandăm insistent să analizezi cu atenție strategia sau traderul pe care dorești să-l copiezi și să fii conștient/ă de riscurile pe care copierea le presupune și dacă ești dispus/ă să ți le asumi.

Copy Trading cu Admirals

Tranzacționează ca cei mai buni cu un singur clic

Ce poți să faci în cazul în care ai fost înșelat/ă?

Ai fost victima unei escrocherii? Există două tipuri de organe, în funcție de compania care te-a fraudat, și dacă aceasta este reglementată sau nu:

  1. Dacă entitatea este una reglementată local, poți contacta ASF din România. Se poate face fie prin e-mail, fie prin completarea unui formular.
  2. În cazul în care entitatea nu este reglementată, te poți adresa instanțelor de justiție ale țării unde s-a produs frauda.

⚠️Reține că aceste proceduri sunt gratuite și ai grijă la orice entitate care îți promite să ramburseze fondurile pierdute în schimbul unei plăți suplimentare.

Am avertizat că există victime ale dublei fraude cu rambursare falsă și de aceea se recomandă ca aceste site-uri să fie verificate pentru a vedea dacă entitatea în cauză este autorizată să opereze.

Cum poți să eviți scammerii - Alege brokerul potrivit

Deși sunt mulți scammeri pe piață, este posibil să tranzacționezi fără astfel de riscuri pe un site al unui broker reglementat. Pentru a face acest lucru, este necesar să verifici două puncte cruciale:

  1. Verifică numărul de licență de pe site-ul brokerului în cauză, pentru a te asigura că brokerul tău nu se află pe lista neagră a autorităților de reglementare.
  2. Atunci când efectuezi aceste verificări, acordă o atenție deosebită ortografiei numelui brokerului: site-urile ilegale folosesc adesea un nume similar cu cel al unui broker reputat, reglementat, schimbând doar câteva litere.

Noi înșine am fost victime în trecut: un site ilegal a folosit numele Admirals Global Solutions Ltd și numele de domeniu admiralmarketsltd.com, pentru a profita de reputația noastră.

⚠️În sfârșit, pentru a evita să devii o victimă a scammerilor, îți recomandăm:

  • Nu împărtăși codurile de acces ale conturilor tale bancare cu terțe părți
  • Refuză accesul de la distanță la dispozitivele tale electronice
  • Nu oferi acces la contul tău de tranzacționare, unei terțe părți
  • Nu utiliza serviciile VPN pentru a-ți ascunde IP-ul și a accesa pagini interzise din țara ta

Riscurile tranzacționării

Tranzacționarea implică cu siguranță riscuri ridicate, dar este o activitate legală și serioasă, a cărei imagine este din păcate pătată în continuare de scammerii online.

Pentru a te asigura că nu ești victima unei escrocherii, utilizează întotdeauna serviciile unui broker reglementat, care are recenzii online pozitive și este 100% transparent în politicile sale de conformitate.

Pentru aceasta, cel mai bun mod este să începi cu un cont demo gratuit, fără riscuri:

Cont Demo Fără Riscuri

Înregistrează-te pentru un cont demo online gratuit și însușește-ți strategia de tranzacționare

Alte articole, care te-ar putea interesa:

Despre Admirals:

Suntem un broker global autorizat și reglementat de autoritățile de reglementare financiare precum Comisia pentru Valori Mobiliare și Investiții din Cipru (CySEC) și Comisia pentru Valori Mobiliare și Investiții din Australia (ASIC). Oferim acces la platformele de tranzacționare. Admirals oferă oportunitatea de a tranzacționa Contracte pentru Diferență (CFD) pe acțiuni, Forex, indici, mărfuri, precum și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și acțiuni.

Succes în tranzacționare!

INFORMAȚII DESPRE MATERIALELE ANALITICE: 
 
Datele furnizate oferă informații suplimentare cu privire la toate analizele, estimările, prognozele, recenziile pieței, perspectivele săptămânale sau alte evaluări sau informații similare (denumite în continuare „Analiză”) publicate pe site-urile firmelor de investiții ale Admirals care operează sub marca Admirals (denumită în continuare „ Admirals”). Înainte de a lua orice decizie de investiție, vă rugăm să acordați o atenție deosebită următoarelor: 

  • Aceasta este o comunicare de marketing. Conținutul este publicat doar în scop informativ și nu trebuie în niciun caz interpretat ca sfat sau recomandare de investiții. Nu a fost pregătit în conformitate cu cerințele legale menite să promoveze independența cercetării investiționale și nu este supus nici unei interdicții de tranzacționare înainte de difuzarea cercetării investiționale. 
  • Orice decizie de investiție este luată de fiecare client singur, în timp ce Admirals nu va fi răspunzător pentru nici o pierdere sau daune rezultate din orice astfel de decizie, indiferent dacă se bazează sau nu pe conținut. 
  • În vederea protejării intereselor clienților noștri și a obiectivității Analizei, Admirals a stabilit proceduri interne relevante pentru prevenirea și gestionarea conflictelor de interese. 
  • Analiza este pregătită de un analist independent, Eva Blanco, (denumit în continuare „Autor”) pe baza estimărilor sale personale. 
  • În timp ce se depun toate eforturile convenabile pentru a se asigura că toate sursele de conținut sunt de încredere și că toate informațiile sunt prezentate, pe cât posibil, într-o manieră inteligibilă, în timp util, precisă și completă, Admirals nu garantează acuratețea sau caracterul complet al oricărei informații cuprinse în Analiză. 
  • Orice fel de performanță trecută sau modelată a instrumentelor financiare indicate în conținut nu trebuie interpretată ca o promisiune, garanție sau implicare expresă sau implicită din partea Admirals pentru orice performanță viitoare. Valoarea instrumentului financiar poate să crească și să scadă, iar păstrarea valorii activului nu este garantată. 
  • Produsele cu efect de levier (inclusiv Contractele pentru Diferență- CFD) sunt de natură speculativă și pot duce la pierderi sau profit. Înainte de a începe tranzacționarea, asigurați-vă că înțelegeți pe deplin riscurile implicate.
TOPUL ARTICOLELOR
Forex Rollover – Ce Înseamnă Swap Valutar?
Pesemne că cel mai puțin cunoscut cuvânt din jargonul Forex este rollover-ul valutar, care este numit și swap valutar.Însă, tranzacționarea swap-urilor nu este foarte complicată de înțeles, mai ales atunci când aveți un calculator de tranzacționare bun. Este important să cunoașteți valoarea de rollo...
Ce este Stop Loss? Reduceți riscul în strategiile dvs. de tranzacționare!
Stop loss este un tip de ordin care vă permite să stabiliți un nivel maxim de pierdere atunci când tranzacționați sau investiți pe piețe. În general, un trader debutant poate fi reticent în a încheia o tranzacție pe pierdere, deoarece ego-ul său îi spune că piața se va mișca în favoarea s...
Short Selling Sau Vânzarea În Lipsă Pe Bursă
Short selling sau vânzarea în lipsă face posibilă investiția în sens descendent pe bursa de valori. Perioadele de declin sunt inevitabile pe piețele financiare. Puteți să profitați de aceste conjuncturi pentru a câștiga bani pe bursă prin intermediul vânzării în lipsă.Ce Înseamnă Short Selling? Defi...
Vizualizează Tot