Cómo Identificar Estafas en el Trading: pasos a seguir

Las estafas en el trading existirán mientras existan los mercados financieros. Los estafadores tienden a apuntar a los traders principiantes, que pueden estar bajo presión financiera o aún están adquiriendo experiencia.

Una de las formas más eficaces de reducir el riesgo es a través del CONOCIMIENTO. Comprender los fundamentos de los mercados financieros y cómo funcionan puede ayudarte a tomar decisiones más informadas y evitar errores comunes.

Cifras preocupantes de las estafas de trading en España

Vamos a ver algunos datos para hacernos una ligera idea de las dimensiones del problema de las estafas a la hora de invertir en bolsa.

En el siguiente gráfico aparece el número de chiringuitos financieros detectados por la CNMV en España.

Analizando el gráfico, vemos cómo el año 2019 el número de advertencias de la CNMV en España creció un 413 % respecto al año anterior, alcanzando la cifra de 323. Esto se debió en parte a que las medidas e investigación de la CNMV para evitar fraudes en bolsa empezaron a ser más exigentes que nunca.

A partir de ahí se empezó a incrementar el número, llegando en el año 2024 a emitirse más de 500 advertencias sobre chiringuitos financieros en España.

Además, como consecuencia de las medidas adoptadas por la Covid-19, se han popularizado 2 nuevas formas de estafas en el mundo de las inversiones, a través de: 

• El uso de software de acceso remoto (como AnyDesk, LogMeIn, TeamViewer, etc.) 
• El use de redes privadas virtuales (servicios de VPN).

Además, recientemente, se dio un caso en el que ChatGPT fue capaz de generar respuestas que aprobaron un examen de MBA. Esto plantea interrogantes sobre cómo se podría utilizar la IA de forma engañosa.

También han aumentado los casos de estafas con criptomonedas. Por ello, en octubre de 2022, la Unión Europea aprobó la ley MiCA (Ley para Mercados de Criptoactivos). El objetivo de esta ley es regular la emisión, la oferta al público y la negociación de los criptoactivos, todo ello bajo un marco regulatorio común. Es el primer paso para evitar los fraudes.

¿Cómo detectar los chiringuitos financieros?

Por tanto, solo las empresas que se encuentren registradas en la CNMV podrán prestar este tipo de servicios.

Además, la CNMV también nos ofrece un buscador para comprobar si alguna de las empresas que nos están contactando suponen una estafa en el trading.

¿Las estafas en el mercado de divisas son reales?

El mercado de divisas en sí mismo es legal, puedes invertir en este mercado, ya que es una actividad regulada y fiable. Sin embargo, como el trading implica un riesgo excepcionalmente alto, las pérdidas son inevitables.

Un número significativo de quejas sobre pérdidas de dinero a través de brokers puede estar relacionado con los resultados de las operaciones, que no siempre son consecuencia de estafas. Es importante tener en cuenta que, incluso con brokers de confianza, las operaciones conllevan riesgos y pueden producirse pérdidas por diversas razones.

Si los traders con pérdidas dedicasen tanto tiempo a desarrollar un plan de trading consolidado y a buscar al bróker adecuado, como a quejarse de los brókers en general, podrían convertirse en mejores traders mucho más rápido.

Una vez que aceptes tus pérdidas, operes con un sistema estudiado y controles el mercado, te será mucho más difícil caer en un fraude.

Cómo identificar una estafa de trading. Tipos

Si estamos atentos a los siguientes indicadores y señales de una posible estafa, tendremos muchas más oportunidades de evitarla, por lo que ¡sigue leyendo atentamente!

Recovery Rooms: Estafa con reembolso falso

La estafa de los reembolsos es una doble pena impuesta a las víctimas que ya han sido estafadas por primera vez.

Consiste en hacerles creer en la posibilidad de recuperar todo o parte de sus fondos perdidos de un bróker fraudulento, a cambio de una suma de dinero, por lo que vuelven a caer en el mismo engaño.

Estas entidades son típicamente bancos falsos, bufetes de abogados falsos, o varias compañías de cobro.

⚠️ LA CNMV es tajante: no debemos caer en esa trampa.

Sistemas de trading y formación sin mostrar históricos

Hay muchos estafadores que venden sistemas de trading y programas de formación "infalibles". Cuando les pides que proporcionen pruebas de su historial de operaciones, evitan la respuesta.

Puede resultar útil explorar los recursos educativos gratuitos que ofrecen plataformas reguladas y fiables como parte de tu proceso de aprendizaje.

Fraudes telefónicos

Las entidades reguladas obtienen tus datos de forma legal. Además, con la GDPR (Reglamento General de Protección de Datos) tienes que dar tu permiso para que te lleguen ofertas de trading.

Pero si una entidad que no conocemos se pone en contacto con nosotros para ofrecernos una inversión, es importante actuar con mucha precaución, ya que podría tratarse de una estafa bursátil.

Correo Spam que solicita información personal para invertir

Los estafadores también pueden pedirte información personal, mediante correo electrónico, como por ejemplo:

• Tu nombre completo
• Tu número de teléfono
• Tu dirección personal

Por favor, evita compartir tu información de contacto con personas o plataformas en las que no estés seguro de poder confiar.

Ten cuidado con los brókers que no te proporcionan un aviso de riesgo por escrito. Incluso si lo hacen, lee las advertencias cuidadosamente porque los fraudes se encuentran en los pequeños detalles.

Cuidado con las oportunidades aparentemente fantásticas ¡suelen ser signos de estafas de trading!

¿Promesas de dinero fácil? Sea cauteloso. Las afirmaciones de obtener un rendimiento del 20 % cada mes o las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad deberían hacerte sospechar.

Invertir requiere tiempo, aprendizaje y gestión del riesgo: no existe tal cosa como un rendimiento garantizado.

Este tipo de sitios fraudulentos quieren conseguir el dinero cuanto antes, ya que si dispones de tiempo suficiente para valorar la decisión es posible que la rechaces. Por ello realizan una presión psicológica, llegando incluso a ser agresivos y a descalificar en caso de negativa del posible cliente.

No son transparentes con la información

No trabajes con alguien que se niegue a proporcionarte información básica. Ya sea un bróker, un trader, un formador o un gestor de fondos.

Una buena práctica es hacer una rápida verificación online para ver si la persona o compañía es legítima.

Nuevas formas de Estafa detectadas por la CNMV

Como hemos comentado al inicio del artículo, como consecuencia de la pandemia, la CNMV ha detectado nuevas formas de fraudes financieros, a través de medios informáticos.

Software de Acceso Remoto

Los chiringuitos financieros se conectan a través de esta herramienta al dispositivo de un inversor y se apropian de datos (como códigos de acceso o contraseñas) que les permiten operar con las cuentas del inversor, sin contar con la autorización expresa de este.

Red privada virtual (Servicios VPN) 

Con los VPN se puede ocultar la dirección de Internet, IP.

Algunas entidades que son estafas, para no ser caracterizadas como chiringuitos financieros que ofrecen servicios de inversión a inversores españoles, y no aparecer en la lista negra de la CNMV, bloquean el acceso a sus páginas web a IP procedentes de España.

Qué hacer ante una estafa de inversión?

¿Has sido víctima de una estafa al invertir? Existen dos tipos de recursos en función de si la empresa que te ha estafado está regulada o no.

• Si la entidad está regulada, puedes ponerte en contacto con el Servicio Financiero Defensor del Pueblo o Esquema de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) si esta empresa nos estafa. Se puede realizar tanto por correo electrónico como rellenando un formulario.
• Si la entidad no está regulada, puedes acudir a los tribunales ordinarios de justicia del lugar donde se produjo el fraude.

Ten en cuenta que estos procedimientos son gratuitos y desconfía de cualquier entidad que prometa liberar los fondos perdidos a cambio de un pago extra.

Hemos advertido que existen víctimas de doble fraude con falsos reembolsos y por tanto se aconseja que se comprueben estos sitios para saber si la entidad en cuestión está autorizada a operar.

También puedes contactar con la CNMV u organismo regulatorio de tu país.

Descubre más sobre cómo recuperar tu dinero de un bróker estafador.

Cómo reducir el riesgo de fraudes al invertir

Mientras que el trading puede asociarse con las estafas, afortunadamente es posible operar sin riesgo (en términos de estafas) en un sitio de trading con buena reputación. Para ello, es necesario comprobar dos puntos cruciales:

• Comprueba el número de licencia en la página web de la regulación en cuestión, para asegurarte que tu bróker no está en la lista negra de sitios de actividades financieras ilegales.
• En el caso de España, comprueba en la página web de la CNMV que tu bróker está autorizado a ofrecer servicios financieros, y que no se trata de un chiringuito financiero.

Al realizar estas comprobaciones, presta especial atención a la ortografía del nombre del bróker: a menudo, los sitios ilegales utilizan un nombre similar al de un bróker regulado y serio cambiando solo unas pocas letras.

Nosotros mismos hemos sido víctimas: un sitio de trading ilegal ha utilizado el nombre Admiral Markets Global Solutions Ltd y el nombre de dominio admiralmarketsltd.com para aprovecharse de nuestra seriedad y buena reputación.

Desde entonces, este sitio ha sido incluido en la lista negra de la AMF, por ejemplo.

Por último, para evitar caer en el último tipo de estafa de trading informático detectado, la CNMV recomienda:

• No compartir con terceros las claves de acceso a tus cuentas bancarias y de inversión
• No permitir el acceso remoto a tus dispositivos informáticos 
• No iniciar una sesión para operar con tus cuentas si hay un tercero conectado
• No utilizar servicios VPN para ocultar tu IP y entrar en páginas web bloqueadas a IP procedentes de España.

¿El trading es una estafa?

Entonces, ¿si hay trading, hay estafa? No intrínsecamente. Existen varios brókers regulados y fiables, cuya fiabilidad puede verificarse en la página web de la CNMV.

El trading conlleva riesgos inherentes, entre los que se incluye, entre otros, la posibilidad de fraude. Sin embargo, sigue siendo una actividad legítima y seria que a veces se ve ensombrecida por la presencia de estafas en el trading online. 

Para reducir el riesgo de caer víctima de una estafa, utiliza los servicios de un bróker regulado que tenga opiniones positivas online y sea 100 % transparente en sus políticas de cumplimiento de las normas.

Una buena forma es probar con una cuenta demo gratuita sin riesgos.

¡Comparte nuestro artículo y ayuda a evitar posibles estafas de trading!

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