Cum Funcționează Piața Forex? ↗️ Ghid Complet 2021

Mai 21, 2021 21:35 UTC
Timp de citire: 19 minute

Traderii Forex debutanți pot întâmpina dificultăți în a înțelege modul în care se desfășoară tranzacționarea în cadrul piețelor valutare sau dacă tranzacționarea valutelor chiar funcționează.

Acest articol explică în detaliu funcționarea pieței valutare, cunoscută în mod curent ca piața FOREX.

Ce Este Forex - Definiție Și Explicații

Forex (FX) înseamnă piața financiară valutară, unde se tranzacționează perechi valutare, cum ar fi EURUSD sau GBPUSD. Piața Forex este o piață over-the-counter (OTC) unde investitorii sau speculatorii pot cumpăra și vinde perechi de valute.

Forex este piața valutară iar valutele, spre deosebire de celelalte active tranzacționabile, sunt atât instrumente economice cât și indicatori economici. Practic, dacă țările ar fi companii - valutele ar fi acțiunile lor.

Totul Despre Forex - Noțiunile De Bază În Tranzacționarea Forex

Cunoașterea termenilor de specialitate folosiți de brokerii de Forex nu vă va transforma peste noapte într-un trader excelent, dar vă va ajuta să înțelegeți informațiile necesare pentru a vă apropia de această categorie.

Aceştia sunt cei mai importanți termeni în Forex trading:

✔️ Perechi valutare;

✔️ Cotație Forex;

✔️ Pipşi;

✔️ Spread;

✔️ Marjă;

✔️ Levier;

✔️ Swap;

✔️ Lot trading sau mărimea contractului;

✔️ CFD-uri;

✔️ Platforme Forex.

Orice investitor care dorește să fie activ în piața valutară trebuie să înțeleagă cum funcționează Forex-ul și să cunoască termenii de bază ai acestei piețe. Testarea tranzacționării valutare cu ajutorul unui cont demo este o modalitate de a învăța și de a înțelege mai bine Forex-ul. Faceți click pe banner-ul de mai jos pentru a vă deschide un cont demo chiar astăzi!

Deschide Un Cont Demo

Cotații Forex - Explicații

Perechea valutară este o noțiune-cheie pentru bazele tranzacționării Forex. De exemplu, în cadrul perechii EUR/USD, Euro este numită valuta de bază, în timp ce dolarul american este numit valuta contraparte (secundară). Evoluția valutei de bază față de contraparte ne oferă cotația Forex.

Dacă urmărim EURUSD sau alte perechi valutare pe terminalul de trading forex, observăm două cifre, cursul de vânzare și cursul de cumpărare. Acestea arată astfel: EUR/USD 1,1234 / 1,1240. Această cotație ne spune că putem cumpăra un euro cu 1,1240 de dolari, deoarece este suma solicitată de bancă - cursul de vânzare.

În același timp, putem vinde un euro contra a 1,1234 dolari SUA – curs de cumpărare. Este ușor de observat că, în general, o bancă cumpără o valută pentru un curs mai mic și vinde o valută cu un cost marginal mai mare. Băncile pot face acest lucru deoarece au mai multă influență decât brokerii.

Nu puteți pur și simplu să cumpărați sau să vindeți EUR/USD, așa cum ați face de exemplu cu acțiunile unei companii. Acest lucru se datorează faptului că perechea valutară EUR/USD nu există. Valuta există de sine stătător, dar nu și în pereche. Traderii pur și simplu speculează mișcările viitoare ale cursului de schimb, fără a cumpăra de fapt valute.

In tranzacționarea Forex, profitul se realizează ca urmare a aprecierii sau deprecierii valorii unei anumite valute în raport cu cealaltă. Să presupunem că dumneavoastră cumpărați euro și vindeți dolari SUA (folosind perechea valutară EUR/USD).

Două lucruri trebuie luate în considerare:

1️⃣  Traderii niciodată nu cumpără sau vând fizic respectiva monedă;

2️⃣  Cumpărarea unei monede și vânzarea alteia are loc simultan în toate tranzacțiile valutare.

Forex România - Care Sunt Valutele Tranzacționate pe Forex

Acest ghid referitor la modul în care funcționează piața Forex ar fi incomplet fără revederea celor mai populare active aflate la dispoziția unui trader.

Cele mai populare valute din lume - dolarul american, euro, lira sterlină, yenul japonez și francul elvețian fac parte dintr-un grup de perechi valutare numite majore: EURUSD, GBPUSD, USDJPY și USDCHF.

Există alte trei valute care apar frecvent în tranzacțiile Forex: dolarul neo-zeelandez, dolarul canadian și dolarul australian. Dacă sunt asociate în raport cu dolarul american, obținem un grup de valute numit minore: NZDUSD, USDCAD și AUDUSD.

Toate celelalte perechi valutare din tranzacțiile Forex sunt denumite în general "perechi valutare exotice" și reprezintă mai puțin de 10% din toate operațiunile valutare.

Cine Tranzacționează Forex?

Cei mai importanți jucători de pe piața valutară sunt:

Bancile Centrale;

Statele, la nivel mondial;

Băncile comerciale sau de investiții;

Fondurile de hedging;

Fondurile de investiții;

Brokerii;

Investitorii profesioniști și individuali.

Dintre participanții pe piața valutară, băncile centrale au cea mai mare pondere în formarea cotațiilor valutare. O bancă centrală este, de fapt, furnizorul de valută pentru țara în care operează și, prin urmare, reprezintă oferta din această piață. Aceste decizii au un impact extrem de important asupra cotației perechilor valutare.

Investitorii mici, cum ar fi traderii individuali, au o influență neglijabilă pe piață, însă această influență este evidentă datorită faptului ca sunt numeroși.

Pentru a înțelege ce este piața Forex, trebuie să știți că oferta și cererea de valute evoluează constant și putem observa, de exemplu, mișcarea prețurilor pe graficele din platforma de tranzacționare.

Ce Înseamnă Forex - Înțelegerea Pieței Valutare

În economie, oferta și cererea reprezintă un model care explică formarea prețurilor pe o piață concurențială liberă. În cazul în care vă întrebați când se află în echilibru piața respectivă, trebuie să aveți în vedere faptul că același principiu se aplică și pieței valutare.

Ori de câte ori se cumpără o valută, se creează mai multă cerere pe piață, împingând prețul în sus.

În mod similar, de fiecare dată când este vândută o valută, se creează un surplus de ofertă, care împinge prețul valutei în jos.

Impactul fiecărei achiziții și vânzări pe piața valutară este direct proporțional cu volumul fiecărei tranzacții.

Filosofia prețului de echilibru este cheia înțelegerii modului în care funcționează tranzacționarea pe piața valutară online, având în vedere că toate evenimentele economice globale au un impact asupra pieței.

Cum Funcționează Piața Forex?

Piața Forex este piața valutară, așa cum ar trebui să cunoașteți până acum, în timp ce monedele, spre deosebire de majoritatea celorlalte active tranzacționabile, sunt instrumente economice la fel de mult ca indicatori economici. În general, dacă țările ar fi companii, valutele ar fi acțiunile acestora.

Factorii de decizie din cadrul băncilor centrale sunt cei care influențează cantitatea de bani, ceea ce face ca deciziile lor de politică monetară să fie un factor major care influențează cotațiile Forex.

Cel mai evident și simplu exemplu ar fi ratele dobânzilor stabilite de banca națională a fiecărei țări din lume. Deoarece dolarul american, euro, lira sterlină și yenul japonez sunt cele mai tranzacționate valute din lume, Federal Reserve, Banca Centrală Europeană, Banca Angliei și Banca Japoniei sunt, respectiv, cei mai mari „pești din ocean".

Înțelegerea modului în care acest lucru poate afecta economia vă va ajuta să înțelegeți cum funcționează piața Forex.

Atunci când ratele dobânzilor sunt majorate devine mai scump pentru participanții de pe piață să împrumute moneda respectivă de la bănci. Momentan, acest lucru poate genera o penurie de aprovizionare cu respectiva valută și împinge prețul acesteia în sus.

Aspect care poate fi interpretat ca un lucru bun, nu? Cine nu și-ar dori o monedă națională puternică?

Nu este chiar așa. Pe termen scurt, acesta înseamnă mai puțini bani (sau mai scumpi) pentru dezvoltarea afacerilor, venituri reduse ale gospodăriilor și, în cele din urmă, o rată mai mică a creșterii economice. Cu toate acestea, efectul va fi de încetinire a inflației și a diminuării datoriilor denominate în alte monede, deci aspecte care, pe termen lung, ar putea fi prezentate ca având doar consecințe pozitive.

În mod alternativ, atunci când ratele dobânzilor sunt mici, toți participanții la piață împrumută mai mulți bani. Pentru moment se creează un surplus de bani, iar prețul valutei scade. Pe termen scurt, aceasta înseamnă dezvoltarea companiilor, cheltuieli sporite ale gospodăriilor și o economie în creștere.

Sună foarte bine?

Ei bine, nu chiar. Cu cât banii împrumutați sunt mai mulți, cu atât mai mulți sunt și banii datorați. Pe termen lung, creditul bancar acumulat devine ca o furtună mare care creează o criză financiară. Acesta este ciclul macroeconomic.

Acest aspect este comun tuturor economiilor de tip capitalist. Băncile naționale încearcă în permanență să echilibreze situația prin creșterea și reducerea periodică a ratelor dobânzilor. Aceasta se numește ciclu microeconomic.

Aceste cicluri economice sunt asemănătoare cu ciclurile schimbărilor climatice - lente, de neoprit și foarte periculoase pentru participanții la piață care nu le pot vedea venind.

Ce Este Forex Trading - Factorii Care Influențează Piața FOREX

Piața valutară și cotațiile valutare sunt influențate de mai mulți factori:

Ratele dobânzilor aferente;

Inflația;

Evenimente politice, economice și dezastre naturale;

Rata creșterii economice;

Oferta și cererea pentru o pereche valutară.

Importanța Unui Broker Forex

Funcționarea pieței valutare ar putea fi imaginată ca un ocean care se schimbă în mod constant. Există mulți pești în acest ocean. De la cel mai mare la cel mai mic, în funcție de puterea lor de cumpărare.

Există mulți actori importanți, cum ar fi băncile naționale, companiile multinaționale, fondurile speculative, etc.

Există, de asemenea, "peștii" de dimensiuni medii - investitori privați, companii care au nevoie de valută pentru a se proteja împotriva riscului de schimb valutar și așa mai departe.

Există însă și actori de dimensiuni reduse - brokeri online, bănci mai mici și investitori individuali.

Un broker Forex & CFD este, de fapt, un intermediar financiar care transmite pe piața valutară Forex ordinele plasate de clienții săi. Cei mai buni brokeri Forex sunt, în mod obligatoriu, societăți reglementate de către autorități de supraveghere financiară.

În cazul în care căutați cel mai bun broker forex din România, nu uitați că acesta trebuie să fie autorizat și reglementat de către o autoritate de supraveghere financiară de prestigiu.

Majoritatea participanților la piață menționați mai sus au acces direct la piața valutară interbancară. Ei pot face acest lucru doar pentru că depășesc un anumit nivel al fondurilor. Aceasta înseamnă că ei pot face schimburi de valute direct între ei, fără intermediari.

Cel mai mic jucător, în acest climat nu este nimeni altcineva decât investitorul privat.

Puterea de cumpărare a unui trader forex pe cont propriu este, de obicei, atât de nesemnificativă în comparație cu "peștii" mari, încât are nevoie de un broker Forex sau de o bancă ce oferă un cont Forex de tranzacționare cu efect de levier și acces în timp real pe piață prin intermediul unei platforme online de tranzacționare.

Pentru a înțelege piața Forex trebuie să știți că nu există tranzacționare pe cont propriu în calitate de persoană fizică fără intermedierea unui broker forex online.

Dacă sunteți debutant pe piețele financiare și căutați cel mai bun broker Forex dedicat dvs., puteți începe prin a vă înscrie la cursul nostru gratuit De la Amator la Investitor.

Ce Este Tranzacționarea Forex?

Tranzacționarea Forex este activitatea de cumpărare și vânzare de valute. Tranzacționarea Forex se realizează, de cele mai multe ori, prin intermediul unei platforme de tranzacționare, în scopuri speculative sau pentru acoperirea riscului de schimb valutar.

Analize Forex - Cum Să Analizați Piața Forex

Analiza nu este doar cheia succesului în tranzacționare. Analiza forex poate fi considerată, într-o anumită măsură, tranzacționarea în sine. Este singurul lucru care face ca tranzacționarea valutară să funcționeze cu adevărat.

Cele două modalități principale de analiză a pieței sunt:

✴️ Analiza fundamentală;

✴️ Analiza tehnică.

Analiza fundamentală Forex este o formă avansată de audit financiar, realizată la nivelul unei țări sau la nivel global. Este cea mai veche formă de prognoză a prețurilor referitoare la o economie: stadiul actual al ciclului economic, evenimentele relevante, prognoza viitoare și impactul potențial ponderat asupra pieței.

Analiza fundamentală se bazează pe PIB-ul național și pe rata șomajului, ratele dobânzilor și volumele la export, ia in calcul eventualele situații de război, alegerile, dezastrele naturale, progresul economic etc.

Analiza fundamentală necesită o înțelegere a modului de funcționare a economiei mondiale, cuprinde factori care nu sunt încă luați în considerare de piața valutară și reprezintă un element de bază pentru investiții și tranzacționare pe termen lung.

Dezavantajul acestui tip de analiză este incertitudinea creată prin evaluarea unui număr mare de parametri.

Analiza tehnică Forex este o formă mai nouă de analiză de piață forex care ia in calcul doar două variabile: timpul și prețul. Ambele sunt strict cuantificabile, explicate de piață și sunt elemente incontestabile. De aceea, pentru mulți traderi studiul graficelor dă rezultate mai bune decât realizarea de analize fundamentale.

Când trasați liniile de suport și rezistență sau identificați nivelurile cheie sau aplicați indicatorii tehnici sau comparați lumânările japoneze, de fapt descoperiți cum funcționează tranzacționarea online pe piața valutară fără a examina cauzele dinamicii cererii și a ofertei.

Simplist spus, analiza fundamentală este un detectiv economic ce elaborează previziuni viitoare, în timp ce analiza tehnică este reprezentarea vizuală a prețului in timp, combinată cu statistici specifice.

Funcționarea Pieţei Forex - Profiturile Favorizează Persoanele Informate

Lipsa de instruire este motivul pentru care atât de mulți traderi de Forex debutanți eșuează înainte de a realiza cum funcționează tranzacționarea valutară. Aceștia se așteaptă să realizeze câștig în piața Forex rapid și fără prea mari eforturi.

Unele entități, datorită naturii "afacerii" lor, prezintă adesea activitatea de tranzacționare Forex ca pe un soi de activitate pseudo-științifică asemănătoare jocurilor de noroc, care în esență se reduce la a da cu banul, o activitate care ar dispune, într-o oarecare măsură, de o metodologie mai bună, este mai distractivă, are mai mult prestigiu și oferă posibilitatea de a face foarte mulți bani din forex foarte repede.

Ca urmare a unui astfel de marketing nou-veniții, cu puțină sau fără instruire, se așteaptă să câştige "o avere" pornind de la o investiție în valoare de10 USD, din câteva click-uri decisive. Se avânta în piață plini de speranță, iar piața îi lovește în mod fatal și le golește rapid buzunarele. Nu este nici bine, nici rău - de aceea există piața. De fiecare dată când închizi profitabil o tranzacție, altcineva trebuie să închidă o tranzacție în pierdere.

Tranzacţionare Forex - Ce Este Și Cum Funcționează

Tranzacționarea Forex este o activitate de investiții la bursă disponibilă pentru orice forex trader care are un computer și o conexiune la internet.

Cuvântul tranzacționare se referă la plasarea ordinelor pe bursa forex. Tranzacționare înseamnă un schimb între diferiți investitori pe bursă, în principal un schimb de active financiare diferite.

Cuvântul Forex este un termen care se referă la piața valutară, în cadrul căreia diverși investitori efectuează schimburi valutare.

Schimbul valutar este o activitate curentă care are loc 24 de ore pe zi, pe plan mondial. Guvernele tranzacționează Forex, băncile tranzacționează Forex. Chiar și persoanele fizice tranzacționează Forex.

Tranzacționarea Forex și CFD are loc prin intermediul rețelelor de calculatoare între toți traderii din lume, în mod electronic. Piața Forex este aceea care are cea mai lichiditate dintre toate piețele deoarece este cea mai accesibilă piață la nivel global. Ca urmare, este si piața bursieră cel mai dificil de manipulat.

Tranzacții Forex - Cum Să Tranzacționați Forex

Logica tranzacționării valutelor este simplă. Un trader cumpără o pereche valutară în speranța că a sa cotație va crește. Traderul va vinde acea pereche valutară atunci când va crede că prețul acesteia va scădea.

EXEMPLU

Să presupunem că, astăzi, cotația EURUSD este la 1,0895. Traderul prognozează că prețul monedei europene va crește în următoarele 24 de ore. Traderul plasează un ordin de cumpărare.

Să zicem că mâine, Euro este la 1,0900 în raport cu dolarul, iar traderul își închide poziția cu un profit de 5 pips. Valoarea profitului depinde de mărimea tranzacției. Profitul poate fi de 50 de cenți sau 50.000 de euro, în funcție de mărimea ordinului său (numărul de loturi aferent tranzacției respective).

Privind în detaliu acest proces de investiție valutară, înțelegem că investiția pe Forex este sensibil mai complexă decât o simplă plasare de ordine în piață.

CFD-ul este un instrument care a transformat piața financiară în ceea ce este ea astăzi. Este un instrument financiar care face posibilă investiția într-un activ financiar, de exemplu, cum ar fi perechile valutare, atât pe trend ascendent cât și pe trend descendent.

Traderul Forex nu va deține efectiv activul de bază, ci va colecta doar diferența dintre prețul de intrare și prețul de ieșire din piață. Acest aspect îi va permite să speculeze și pe scăderea prețurilor valutelor.

După ce și-a ales brokerul Forex și contul de tranzacționare, un trader își instalează platforma de tranzacționare și își alimentează contul de tranzacționare.

Pentru a începe tranzacționarea pe piața valutară online, un trader are la dispoziție o multitudine de instrumente de tranzacționare.

Dacă traderul respectiv dorește să tranzacționeze o anumită pereche valutară, cum ar fi EUR/USD, sau în cadrul unei anumite configurații grafice, de exemplu un nivel de suport sau rezistență, respectivul trader trebuie să se pregătească înainte de a plasa un ordin valutar!

Graba de a investi este nerecomandată, deși poate fi compatibilă cu anumite stiluri de tranzacționare sau cu anumite configurații ale pieței valutare.

Analiza tehnică sau fundamentală este de o importanță capitală pentru investițiile online. Putem începe prin a analiza condițiile favorabile din piață pentru a deschide o poziție, managementul banilor, durata tranzacției, estimarea volatilității pieței pentru perioada avută în vedere, evenimentele macroeconomice programate, și poate cel mai important aspect, stabilirea momentului de ieșire din poziția de tranzacționare pe piața Forex.

Toate aceste elemente ar trebui analizate și stabilite înainte de a plasa ordinele, indiferent de piața bursieră.

❗ Din nou, subliniem faptul că analiza este cheia în tranzacționarea Forex online! Este esențială pentru psihologia traderului și în evoluția soldului contului de tranzacționare.

Este același lucru cu planul de afaceri pentru un antreprenor care dorește să înceapă o afacere. Abilitatea de a găsi, analiza și sintetiza toate aceste informații este esențială pentru investițiile valutare online! Diferența dintre succesul și eșecul în tranzacționarea online este dată de cunoașterea aprofundată a acestor aspecte.

Odată ce strategia de tranzacționare este stabilită, plasarea de ordine se reduce la un simplu click în platforma de tranzacționare. Plasarea de ordine este partea cea mai puțin importantă în tranzacționarea pe piața valutară.

Avantajele Tranzacţionării Forex

Dvs. sunteți cel care detineți controlul! Dumneavoastră decideți unde doriți să trăiți, când doriți să munciți și cât doriți să munciți. Cuvântul "șomaj" nu vă mai sperie. Și, atunci când sunteți întrebat cu ce vă ocupați, veți putea răspunde: "Vând și cumpăr bani (bani forex)".

Criza nu mai este o amenințare pentru dumneavoastră! De ce? Datorită faptului că, în timpul crizelor financiare, aproape toate activele urmăresc aceeași direcție. Aceasta este tendința pieței.

În timp ce publicul larg preferă tendințele ascendente, traderilor Forex nu le pasă de tendința pieței, ei pot realiza operațiuni profitabile atât pe creșterea cât și pe scăderea pieței.

Să luăm ca exemplu anul 2008. Patrimoniul dvs. imobiliar s-a depreciat. Unele valute și-au pierdut valoarea. Toate acestea, în timp ce cotația petrolului atingea maxime istorice. Dacă sunteți un trader online veți fi, pesemne, la curent cu cele trei reguli de aur de tranzacționare în vremuri de criză: "vinde valută, păstrează patrimoniul imobiliar și cumpără petrol".

✳️ Nu uitați, speculațiile financiare sunt o libertate a lumii capitaliste.

Într-un mediu extrem de capitalizat, tranzacționarea de CFD-uri pe valute este una dintre activitățile disponibile traderilor, în nume propriu, care poate fi îndreptată și împotriva tsunami-urilor economice, cutremurelor și războaielor. Toate acestea, desigur, cu condiția să știți ce aveți de făcut și cum să vă protejați.

De Ce Să Investiţi Pe Forex?

Piața funcționează 24 de ore pe zi, 5 zile pe săptămână;

Piața Forex este cea mai lichidă piață din lume;

Comisioanele de brokeraj sunt mai mici comparativ cu alte piețe bursiere;

Puteți tranzacționa valute de la domiciliu, este suficient să aveți un cont de tranzacționare deschis la un broker Forex.

Importanța Unui Cont Forex Demo În Înțelegerea Pieţei Forex

Dacă acest articol este primul dumneavoastră pas în învățarea elementelor de bază ale pieței Forex, nu vă opriți aici.

Pentru a înțelege mai bine cum funcționează piața Forex, vă sfătuim să deschideți GRATUIT un cont demo Forex și să exersați singur tranzacționarea.

Deschiderea unui cont demo Forex este crucială pentru un trader debutant, și chiar pentru un trader experimentat. Astfel, debutanții pot efectua tranzacții forex cu bani virtuali, fără teama că își vor putea pierde fondurile proprii. Investitorii cu experiență au oportunitatea de a testa, fără riscuri, noi strategii de tranzacționare.

Curs Forex

Despre Admirals

În calitate de broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai populare platforme de tranzacționare. Puteți tranzacționa cu noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri.

Acest document nu conține și nu trebuie interpretat ca având în componență sfaturi de investiții, recomandări de investiții, oferte sau solicitări în privința oricărei tranzacții cu instrumente financiare. Rețineți că această analiză de tranzacționare nu este un indicator fiabil al performanței actuale sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua o decizie de investiție, trebuie să luați legătura cu un consultant financiar independent pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.

Avatar-Admirals
Admirals O soluție completă pentru cheltuieli, investiții și gestionarea banilor

Mai mult decât un broker, Admirals este un centru financiar care oferă o gamă largă de produse și servicii financiare. Facem posibilă abordarea finanțelor personale printr-o soluție all-in-one pentru investiții, cheltuieli și gestionarea banilor.