Înțelegerea tranzacționării online ▶ [Noțiuni de bază, riscuri și cum funcționează]

Bursa de valori și tranzacțiile pe piața de valori au fost întotdeauna subiecte fascinante pentru oameni, dar, în realitate, piețele erau mai puțin accesibile. Însă, în ultimele decenii, s-a înregistrat un progres semnificativ al tehnologiei și mass-media online, precum și apariția tradingului sau a tranzacționării online. Acestea au devenit mai accesibile unui public mai larg.

Acest material are doar scop informativ și nu constituie un sfat financiar. Consultați un consilier financiar înainte de a lua decizii de investiții.

Dar, înainte de toate, să începem cu o întrebare simplă:

Ce este Online Trading?

Cuvântul "Trading" în limba engleză înseamnă "tranzacționare". Tradingul este cel mai adesea asociat produselor financiare derivate și s-a răspândit masiv odată cu introducerea instrumentelor care permit atât cumpărarea, cât și vânzarea fără a deține activul suport - cum ar fi vânzarea în lipsă sau tranzacționarea CFD, care funcționează diferit, dar au această caracteristică în comun.

Cele mai utilizate instrumentele sau active financiare care stau la baza tradingului sunt:

✔️ Acțiunile – titluri de valoare care reprezinta o fracțiune din capitalul unei companii care se tranzacționează la bursă

✔️ Indicii bursieri – indici agregați compuși din mai multe acțiuni ale celor mai performante companii listate la bursa respectivă și care indică direcția de evoluție a acelei piețe. De exemplu, indicele Dow Jones pentru piața americana, Germany40 pentru piața germana, BET pentru piața româneasca

✔️ Obligațiunile – titluri de creanță emise de state sau de companii mari pentru a-și finanța datoriile

✔️ Valutele – cum ar fi euro, dolarul, leul, lira sterlina, etc.

✔️ Mărfurile – cum ar fi aurul, platina, petrolul, grâul, porumbul, etc.

✔️ CFD-urile - contracte pentru diferență, valoarea acestor contracte se modifică în funcție de valoarea activului suport (care poate fi o pereche valutară, o acțiune, o marfă, etc).

CFD-urile sunt instrumente complexe și prezintă un risc ridicat de a pierde rapid bani din cauza efectului de levier.

Tranzacționarea Online Nu Este o Activitate Simplă

În zilele noastre tradingul este o activitate care se realizează exclusiv online și permite accesul la principalele burse din lume via o conexiune electronică. Este necesar un dispozitiv – computer, tabletă sau smartphone – dotat cu conexiune la internet și o platformă de tranzacționare; și practic puteți începe să tranzacționați online.

La prima vedere, tranzacționarea poate părea relativ simplă, iar mass-media a făcut un obicei din a o promova ca atare. Din păcate este doar o aparență înșelătoare. Ba mai mult, nu sunt puțini cei care promovează tradingul ca pe o schemă de îmbogățire rapidă. Nimic mai fals!

Deși la prima vedere tranzacțiile online pot părea să ofere potențialul unor câștiguri atractive, realitatea tranzacționării pe piețele financiare este departe de a fi simplă și implică riscuri semnificative.

Este de fapt o activitate cu grad mare de complexitate, care presupune cunoștințe avansate de macroeconomie și piețe financiare, plus o serie deloc neglijabilă de abilități necesare pentru a tranzacționa profitabil.

În general, deși în teorie oricine poate avea acces la platformele de tranzacționare online, doar un număr mic de persoane sunt capabile să efectueze tranzacții în mod consecvent și profitabil pe termen lung – iar pierderile sunt o componentă frecventă a acestui proces.

Ce este CFD Trading Online?

CFD trading este actul de cumpărare și vânzare a unuia sau mai multor produse CFD.

Pentru a înțelege mai bine CFD-urile și rolul lor în tranzacționarea online, prezentăm caracteristicile lor principale.

În primul rând, "CFD" provine din engleză "Contract for difference", ceea ce înseamnă în limba română "Contract pentru diferență". Este un produs derivat aplicabil aproximativ tuturor produselor financiare, cum ar fi:

• Indici bursieri
• Forex
• Mărfuri

În esență, CFD-urile permit traderilor să ia poziții atât pe prețuri în creștere, cât și pe prețuri în scădere – de exemplu, pentru o pereche valutară, un indice sau aur.

Ce este Forex Trading Online?

Când vorbim despre piața Forex, vorbim în realitate despre piața valutară sau despre valute. Piața valutară reflectă modul în care valoarea unei monede se compară cu cea a unei alte monede în cadrul sistemului global de schimb valutar.

Forex Trading este activitatea de investiție și speculă pe perechile valutare, cum ar fi:

• Euro vs. dolar: EURUSD
• Lira sterlină vs. dolar: GBPUSD
• Dolar vs. RON: USDRON
• Dolar vs. Yen japonez: USDJPY
• Euro vs. Yen japonez: EURJPY

Forex Trading este o activitate foarte populară. Acest lucru se explică foarte simplu grație următoarelor avantaje:

✅ Lichiditatea puternică a pieței Forex cu volume semnificative pe perechile valutare

✅ Cotații Forex în timp real (24 de ore pe zi, 5 zile pe săptămână)

Piața Forex operează în toate zonele de fus orar, fiind accesibilă cinci zile pe săptămână. Deși este cunoscută pentru lichiditatea ridicată, aceasta poate varia în funcție de sesiunea de tranzacționare și de condițiile pieței, ceea ce poate afecta capacitatea de a intra sau ieși eficient din poziții. Euro și dolarul american se află în fruntea listei celor mai tranzacționate valute!

Cum se tranzacționează online?

Iată principalele etape:

▶ Alegeți un broker reglementat

▶ Selectați brokerii pe baza calității execuției ordinelor

▶ Identificați tipul de cont de tranzacționare care este adecvat nevoilor voastre

▶ Alegeți levierul potrivit în funcție de profilul de risc și experiența voastră

▶ Alimentați-vă contul de tranzacționare numai cu sume pe care vă puteți permite să le pierdeți

▶ Alegeți o platformă de tranzacționare intuitivă, ușor de utilizat și robustă

▶ Puteți începe tranzacționarea CFD-urilor și perechilor valutare Forex

CFD-urile sunt instrumente complexe și prezintă un risc ridicat de a pierde rapid bani din cauza efectului de levier.

Doriți să testați tranzacționarea online cu fonduri virtuale? Puteți face acest lucru utilizând un cont demo. Acesta simulează condițiile reale de piață, dar utilizează fonduri virtuale, fiind ideal pentru a exersa strategii și a vă familiariza cu platforma.

Deși nu reflectă pe deplin realitatea pieței, un cont demo este un bun punct de plecare pentru a înțelege mecanismele tranzacționării. Este deosebit de util dacă nu ești încă pregătit să investești bani reali.

Cu toate acestea, reține că tranzacționarea demo nu implică niciun risc real, deci nu reproduce presiunea psihologică a unui cont live.

Mulți traderi aleg să înceapă cu sume mici într-un cont live, ca o modalitate de a se adapta progresiv la mediul real de tranzacționare și la riscurile asociate.

Participanții la activitatea de Trading Online

Cei mai importanți actori ai piețelor financiare sunt:

✳️ Statele

✳️ Băncile centrale

✳️ Alte bănci (comerciale sau de investitii)

✳️ Fondurile de investiții

✳️ Fondurile de hedging

✳️ Brokerii

✳️ Investitorii instituționali

✳️ Investitorii privați

Pe piața Forex, băncile centrale au cel mai mare impact asupra cursurilor de schimb, deoarece acestea sunt principalele surse de aprovizionare cu bani. Deciziile lor influențează în mod direct evoluția perechilor valutare.

Traderii individuali au o influență redusă la nivel individual, dar devin relevanți atunci când sunt numeroși. Cererea și oferta de valute sunt în continuă schimbare, iar aceste variații sunt vizibile pe platformele de tranzacționare.

Alți participanți includ entități instituționale și traderi independenți, care utilizează platforme online pentru a tranzacționa în nume propriu sau în numele clienților.

Elementele de bază în tranzacționarea online

Internetul este plin de recomandări pentru tranzacționare online, dar nu toate merită atenția dvs. Cu toate acestea, investitori renumiți precum Warren Buffet au publicat deja mai multe cărți despre investiții. Iată câteva principii utile care pot fi interesante și care vă pot inspira în tranzacționarea online.

1️⃣ Investiți bani de care nu aveți nevoie pentru a trăi - bursa este riscantă prin natura sa, deci nu este recomandat să împrumutați bani pentru a-i risca pe piețe.

2️⃣ Unele dintre cele mai potrivite investiții pot fi cele care sunt mai ușor de înțeles – evitați să vă plasați banii în instrumente financiare pe care nu le înțelegeți pe deplin.

3️⃣ Riscul și volatilitatea nu reprezintă același lucru - ambele sunt aspecte inerente piețelor financiare, dar reprezintă concepte diferite. Volatilitatea se referă la fluctuațiile prețurilor, în timp ce riscul implică potențialul de pierdere.

4️⃣ Acceptarea pierderilor face parte din procesul de tranzacționare - chiar și traderii experimentați se confruntă cu eșecuri. O abordare disciplinată implică gestionarea riscurilor, limitarea pierderilor și permiterea dezvoltării tranzacțiilor potențial profitabile.

5️⃣ Fiți răbdător și nu vă stresați - analiza bursieră necesită atenție și luciditate.

6️⃣ Alegeți un site de trading online reglementat - nu servește la nimic dacă înregistrați câștiguri pe care nu le puteți retrage ulterior (acesta este motivul pentru care este important să lucrați cu un broker online de încredere).

7️⃣ Elaborați o strategie de bază și testați-o.

8️⃣ Alegeți un stil de tranzacționare care se potrivește personalității dvs. Este important ca experiența dvs de tranzacționare să fie cea mai bună posibilă, de aceea vă va fi de mare ajutor un sistem care să se plieze pe personalitatea și stilul dvs.

Este Rentabilă Tranzacționarea Online?

Multe persoane se așteaptă să obțină profituri rapide din tranzacționare, dar realitatea este diferită. Foarte puțini traderi retail trăiesc exclusiv din tranzacții. Obținerea profitabilității nu este garantată și poate dura mult timp, în funcție de diverși factori, cum ar fi strategia, disciplina și gestionarea riscurilor.

Tranzacționarea online este accesibilă, dar necesită muncă, timp și o bună înțelegere a piețelor. Câștigurile sunt posibile, dar nu sunt garantate. Capitalul inițial, strategia urmată și capacitatea de adaptare la piață joacă un rol important.

Este important să evitați așteptările nerealiste. Rezultatele tranzacțiilor pot varia semnificativ, iar performanța consistentă nu este niciodată garantată – chiar și cu efort și pregătire.

Alți traderi investesc în educație, testează strategii și tratează pierderile ca parte a procesului de învățare.

Cât se poate câștiga din Trading Online?

Nu există o sumă standard. Totul depinde de stilul de tranzacționare, de capitalul investit și de experiență. Tranzacționarea implică riscuri semnificative și, conform statisticilor, mulți participanți pierd bani.

Piața este competitivă și funcționează pe un principiu simplu: unii câștigă, alții pierd. Cei care tranzacționează fără o strategie clară sunt cei mai expuși la pierderi.

În tranzacționare, sunt esențiale învățarea continuă, practica și așteptările realiste. Rezultatele apar în timp, nu imediat. Tranzacționarea nu este o scurtătură către bogăție, iar rezultatele variază foarte mult. Dezvoltarea răbdării și a disciplinei poate contribui la îmbunătățirea procesului decizional în timp.

Ce instrumente financiare să alegeți pentru Trading Online

Accesul la piețele financiare s-a diversificat semnificativ datorită platformelor digitale. Astăzi poți tranzacționa o gamă largă de instrumente: CFD-uri pe valute, indici și mărfuri, precum și acțiuni, obligațiuni sau ETF-uri.

Traderii instituționali sunt de obicei specializați într-o singură piață. Cu toate acestea, investitorii individuali pot avea acces la mai multe tipuri de instrumente simultan, în funcție de interesul și toleranța la risc.

Dacă vrei să explorezi modul în care funcționează platformele de tranzacționare fără a risca capital real, poți începe cu un cont demo.

Exemple de instrumente disponibile prin Admiral Markets(menționate doar în scop ilustrativ; aceasta nu constituie o recomandare):

• Forex: peste 80 de perechi valutare, inclusiv valute majore, minore și exotice
• Indici bursieri: CFD-uri pe indici europeni, americani și internaționali
• Mărfuri(tranzacționate exclusiv prin CFD-uri): metale, energie și mărfuri agricole
• Acțiuni: mii de titluri de valoare din SUA, Germania, Franța și alte piețe
• Obligațiuni: de exemplu, obligațiuni germane (10 ani)
• ETF-uri: zeci de fonduri tranzacționate la bursă în Europa și SUA

Puteți alege instrumentele care se potrivesc stilului vostru de tranzacționare, obiectivelor financiare și apetitului pentru risc.

Riscuri în tranzacțiile online

Tranzacționarea online implică riscuri semnificative, în special din cauza volatilității pieței și a efectului de levier. Evenimente neprevăzute, cum ar fi referendumul privind Brexit-ul din 2016, pot genera pierderi rapide și substanțiale.

Efectul de levier amplifică atât câștigurile potențiale, cât și pierderile. Deși crește expunerea la oportunitățile pieței, acesta crește semnificativ și nivelul de risc.

De aceea, este esențial nu numai să aveți o strategie de tranzacționare clară, ci și să implementați practici solide de gestionare a riscurilor pentru a vă proteja capitalul.

Pe lângă riscurile de piață, există și:

• Riscul comportamental: tranzacționarea emoțională – fie că este determinată de frică, lăcomie sau dorința de a recupera pierderile – poate duce la decizii impulsive și poate crește riscul de noi pierderi financiare
• Riscul de fraudă: evitați brokerii nereglementați. Alegeți numai platforme autorizate și verificați-le înainte de a investi.

O abordare controlată și informată ajută la reducerea expunerii la aceste riscuri.

Acum că am acoperit elementele fundamentale, să aruncăm o privire la cum puteți începe să aflați mai multe despre tranzacționarea online.

Platforma de tranzacționare - instrument esențial pentru tranzacționare

Platforma de tranzacționare este principalul instrument prin care poți deschide poziții și aplica strategii.

Există platforme de tranzacționare gratuite și cu plată. În timp ce unii începători pot opta pentru versiuni de bază, alții aleg instrumente mai avansate de la început, în funcție de nevoile și nivelul lor de experiență.

Pentru testarea strategiilor, Admiral Markets oferă un instrument util: Admiral Trading Simulator, inclus în pachetul MetaTrader 4 Supreme Edition. Acesta îți permite să simulezi tranzacții utilizând date istorice, inclusiv după închiderea pieței, fiind ideal pentru exersarea și consolidarea deciziilor. Această mențiune are doar scop ilustrativ și nu constituie o recomandare.

Pregătirea continuă, la fel ca în sport, face diferența în tranzacționare.

Cum alegeți brokerul pentru a face trading online

Dacă ești la început, începe cu un cont demo. Este esențial să exersezi înainte de a trece la tranzacționarea cu bani reali. Pentru aceasta, ai nevoie de un broker care să îți ofere acces la o platformă fiabilă.

Un broker reglementat trebuie să îndeplinească următoarele criterii:

• Reglementare clară
• Date oficiale vizibile pe site-ul web: licență, companie, adresă fizică
• Platformă de tranzacționare accesibilă, cu resurse educaționale adecvate pentru diferite niveluri de experiență
• Prezență online robustă, cu informații clare în mai multe limbi

Pe măsură ce progresezi, cerințele brokerului (instrumente, comisioane, asistență tehnică) se diversifică în funcție de stilul și obiectivele tale de tranzacționare.

Cum să recunoști site-urile de tranzacționare frauduloase

Conform unor rapoarte recente, mii de persoane au pierdut sume importante de bani pe platforme de tranzacționare neautorizate. Pentru a evita astfel de riscuri, fiți atenți la următoarele semne:

• Site-ul are sediul într-o jurisdicție obscură sau într-un paradis fiscal
• Sunteți contactat fără să vă fi înregistrat pe platformă
• Vi se oferă „sfaturi” nesolicitate și sunteți presat să investiți rapid
• Abordarea este agresivă, iar informațiile privind licența lipsesc sau sunt neclare

Verificați întotdeauna dacă brokerul este reglementat de o autoritate cunoscută și consultați listele oficiale ale autorităților de supraveghere

Stiluri de tranzacționare - cum să îl alegi pe cel potrivit

Odată ce ați învățat elementele de bază și ați testat un cont demo, este timpul să identificați stilul de tranzacționare care vi se potrivește. Alegerea depinde de timpul disponibil, de ritmul preferat și de toleranța la risc.

Cele mai comune stiluri sunt:

• Tranzacționare pe termen lung - Pozițiile sunt menținute timp de luni sau ani fără monitorizare zilnică. Potrivit pentru cei care au puțin timp disponibil.
• Tranzacționare swing - Tranzacții care durează câteva zile sau săptămâni, cu analize pe grafice H1 sau H4. Echilibrează timpul și frecvența deciziilor.
• Tranzacționare intraday - Toate pozițiile sunt închise până la sfârșitul zilei. Necesită monitorizare constantă și decizii rapide.
• Scalping - Tranzacții de câteva secunde sau minute, care vizează câștiguri de câteva pips. Necesită timp, atenție și comisioane mici.

Stilul pe care îl alegeți va influența întreaga dvs. strategie. Alegeți-l în funcție de timpul disponibil, ritmul preferat și nivelul de angajament.

Concluzii

Tranzacționarea online oferă acces rapid la piețele financiare și oportunități reale de diversificare a veniturilor. Deși tranzacționarea online deschide ușa către piețele financiare și diversificare, succesul nu este garantat.Aceasta necesită educație continuă, disciplină puternică și gestionarea eficientă a riscurilor - și chiar și cu toate acestea, profitabilitatea rămâne incertă.

Dacă doriți să începeți, acționați în mod responsabil: testați pe un cont demo, înțelegeți instrumentele disponibile și alegeți un broker reglementat. Deciziile informate fac diferența.

CFD-urile sunt instrumente complexe și prezintă un risc ridicat de a pierde rapid bani din cauza efectului de levier.

Întrebări frecvente

1. Cât de repede pot câștiga bani din tranzacționare?

Tranzacționarea nu garantează profituri și poate implica riscuri semnificative. Succesul necesită timp, practică și educație continuă, dar chiar și așa, pierderile sunt posibile.

2. Am nevoie de mult capital pentru a începe?

Poți începe cu sume mici, mai ales pe un cont demo. Suma pe care o investești trebuie să fie în concordanță cu stilul tău personal de tranzacționare și cu obiectivele tale financiare.

3. Ce platformă de tranzacționare este potrivită pentru începători

Platformele reglementate care oferă conturi demo, cum ar fi MetaTrader, sunt adesea alese de începători datorită accesibilității și caracteristicilor educaționale.

INFORMAȚII DESPRE MATERIALELE ANALITICE:

Datele furnizate oferă informații suplimentare cu privire la toate analizele, estimările, prognozele, previziunile, recenziile de piață, perspectivele săptămânale sau alte evaluări sau informații similare (în continuare „Analiză") publicate pe site-urile firmelor de investiții Admiral Markets care operează sub marca comercială Admiral Markets (în continuare „Admiral Markets"). Înainte de a lua orice decizii de investiție, vă rugăm să acordați atenție deosebită următoarelor:

1. Aceasta este o comunicare de marketing. Conținutul este publicat în scopuri informative și nu trebuie interpretat în niciun fel ca sfat de investiție sau recomandare. Nu a fost pregătit în conformitate cu cerințele legale menite să promoveze independența cercetării de investiții și nu face obiectul niciunei interdicții privind tranzacționarea înaintea diseminării cercetării de investiții.

2. Orice decizie de investiție este luată de fiecare client în mod individual, iar Admiral Markets nu va fi responsabil pentru nicio pierdere sau daună rezultată din astfel de decizii, indiferent dacă acestea se bazează sau nu pe conținut.

3. În vederea protejării intereselor clienților noștri și a obiectivității Analizei, Admiral Markets a stabilit proceduri interne relevante pentru prevenirea și gestionarea conflictelor de interese.

4. Analiza este elaborată de către un analist (în continuare „Autorul"). Autorul, Jitanchandra Solanki, este angajat al Admiral Markets. Acest conținut reprezintă o comunicare de marketing și nu constituie cercetare financiară independentă.

5. Deși se depun toate eforturile rezonabile pentru a se asigura că toate sursele conținutului sunt de încredere și că toate informațiile sunt prezentate, pe cât posibil, într-o manieră comprehensibilă, oportună, precisă și completă, Admiral Markets nu garantează acuratețea sau completitudinea oricăror informații conținute în Analiză.

6. Orice tip de performanță trecută sau modelată a instrumentelor financiare indicată în conținut nu trebuie interpretată ca o promisiune expresă sau implicită, garanție sau implicație din partea Admiral Markets pentru orice performanță viitoare. Valoarea instrumentului financiar poate atât să crească, cât și să scadă, iar păstrarea valorii activului nu este garantată.

7. Produsele cu efect de levier (inclusiv contractele pentru diferență) sunt de natură speculativă și pot genera pierderi sau profituri. Înainte de a începe tranzacționarea, vă rugăm să vă asigurați că înțelegeți pe deplin riscurile aferente.