Tranzacționarea necesită răbdare, o pregătire adecvată, o adaptare rapidă la actualizările de pe piață și o serie de alte calități. Succesul în tranzacționare necesită, de asemena, o rigoare foarte mare și o organizare perfectă.

Printre instrumentele de gestionare a riscurilor, care permit unui trader să evite greșelile și să își protejeze capitalul, se numără și money management-ul.

Este de la sine înțeles că tranzacționarea în valută este o afacere riscantă și că există o mulțime de traderi care nu sunt câștigători. Cu toate acestea, există multe sfaturi care vă pot îmbunătăți performanțele de tranzacționare. Siguranța financiară a traderului este masurată prin modul în care își poate gestiona capitalul de tranzacționare. Utilizarea money managementului în trading vă va ajuta să vă stabiliți riscurile în avans, să dezvoltați și să vă îmbunătățiți disciplina și să duceți activitatea de trading la nivelul următor.

Includerea acestor sfaturi de gestionare a banilor pentru tranzacționarea Forex într-o strategie vă va ajuta să vă protejați portofoliul. Cei mai de succes traderi folosesc aceste tehnici. Din păcate, traderii începători învata experimentând. Cel mai bine este să învățați aceste principii de gestionare a riscurilor și să evitați să faceți aceste greșeli. Deși nici unul dintre aceste sfaturi de gestionare a banilor nu este o garanție împotriva pierderilor, ele pot doar sa le reducă.

Vom învăța:

• Ce este managementul banilor / money management?
• Cum să gestionați acest instrument de tranzacționare?
• Cum să vă protejați capitalul prin money management?
• Cat de mult să riscați atunci când tranzacționați și care să fie pierderea maximă?

Să vedem acum ce strategii de money management utilizează traderii profesioniști. Aceste sfaturi de tranzacționare Forex apar în ordine aleatoare și sunt, de asemenea, importante. Consultați aceste sfaturi și încercați să le implementați în strategia dumneavoastră de tranzacționare.

În acest articol o să aflați mai multe despre Forex money management dar și cât de important este sa obțineți câștiguri pe termen lung. Mulți traderi nu reușesc să realizeze câștiguri în mod constant pe termen lung, ci doar pe termen scurt. Succesul pe termen lung poate fi mai ușor de obținut folosind un money management adecvat.

Forex Money Management - Definiție

Ce este managementul banilor?

Money management este un termen englezesc care înseamnă pur și simplu gestionarea banilor. Este un termen folosit în lumea finanțelor și în special în investițiile online pentru a desemna gestionarea riscurilor legate de investiții. Money Management Forex este capacitatea dumneavoastră de a gestiona câștigurile și investiția, astfel încât să nu riscați în afara strategiei de tranzacționare.

Motivul pentru care mulți traderi pierd bani în investiții este din cauza lipsei de experiență, ceea ce duce la neglijarea principiilor de gestionare a banilor în planul lor de tranzacționare.

Tranzacționarea cu ajutorul money managementului este, prin urmare, un factor de succes atât pentru traderii începători cât și pentru traderii cu experiență. Mai jos a vom spune mai multe despre gestionarea banilor pentru începătorii Forex, înainte de a trece la explicarea money managementului pentru traderii cu experiență. Vom finaliza articolul prin rezumarea printr-o serie de sfaturi privind piața de capital.

Un trader trebuie să aibă o strategie de tranzacționare alături de o strategie de money management.

Gestionarea capitalului o să vă ajute să câștigați mai multi bani fără a lua mai multe riscuri. Iată câteva reguli de money management.

#1 Money Management Bursier - Tranzacționarea pe Demo

Dacă tocmai ați început să tranzacționați online, va trebui să vă antrenați și să practicați. Tranzacționarea Forex, ca în orice activitate, nu poate fi făcută fără instruire și practică. Vă sfătuim mai întâi să testați tranzacționarea pe un cont demo. Demo Trading vă va permite să stabiliți o strategie de tranzacționare, pentru a evita greșelile făcute frecvent de traderii începători și mai presus de tot să dezvoltați un money management bun.

Când simțiți că ați învățat și exersat suficient, puteți începe tranzacționarea pe un cont real, investind doar banii pe care vă permiteți să îi pierdeți. Pierderea este inevitabila în tranzacționarea Forex și trebuie să vă obișnuiți cu acest lucru. Un principiu al gestionării banilor nu este de a vă pune toate ouăle într-un cos. Trebuie să vă diversificați investițiile.

Principiile de money management Forex sunt ușor de urmărit iar gestionarea riscurilor vă poate ajuta să economisiți o mulțime de bani.

#2 Utilizarea unui Software de Forex Money Management

Platformele de tranzacționare utilizate de traderii profesioniști oferă instrumente de money management.

Acest tip de instrument vă ajută să gestionați mai bine riscurile și expunerea dumneavoastră în piață. Admiral Markets oferă Expert Advisors, cum ar fi Terminalul de tranzacționare și Mini Terminalul, care fac parte din MetaTrader Supreme Edition și care vă permit:

• Plasați ordine în așteptare
• Setați ordine OCA sau OCO
• Salvați șabloane pentru ordine
• Închideți imediat ordinele de tranzacționare
• Detașați graficul MetaTrader pe un alt ecran
• Configurați alerte de tranzacționare
• Faceți liste ale ordinelor din piață
• Faceți închideri parțiale în funcție de obiectivul dumneavoastră
• Închideți automat pozițiile

#3 Protejați-vă Capitalul - Calculați Pierderea Maximă

Cat de mult să riscați pe o poziție de tranzacționare. Cum se calculează pierderea maximă a unei tranzacții.

Calculați riscul asociat fiecărei poziții de tranzacționare. Dacă șansele de profit sunt mai mici comparativ cu câștigurile potențiale, căutați o altă oportunitate de tranzacționare.

Pentru a tranzacționa pe profit, trebuie să știți în avans cât puteți pierde și câștiga în poziția dumneavoastră. Utilizați calculatorul de tranzacționare pentru a calcula mărimea poziției lotului, lotul, spread-ul, swap-ul și toți ceilalți parametrii ai poziției.

Sursa: Calcutatorul Traderului

Money Management Forex Excel

Nu este nevoie să căutați un software scump de gestionare a banilor / money management, sau fișiere de money management Forex Excel deja făcute. Verificați expunerea pe piață în timp real.

Deși doriți să obțineți câștiguri cât mai repede posibil, primul și cel mai important lucru pe care îl puteți face este să rămâneți în tranzacționare fără a pierde bani. Este normal să pierzi din când în când, dar scopul nu este să iți pierzi tot capitalul de tranzacționare.

Un trader Forex trebuie să aibă obiceiul de a analiza riscurile înainte de a plasa bani într-o tranzacție. Capcane în tranzacționare există în fiecare zi. Începătorii vor încerca să refacă capitalul pierdut și vor intra din nou în piață. Mai multe rapoarte arată că tranzacționarea excesivă generează pierderi mai mult decât orice altceva. Trebuie să tranzacționăm doar atunci când avem oportunități reale de tranzacționare.

Cele două reguli ale începătorului Forex sunt: asigurați-vă că aveți suficienți bani pentru a deschide 40 de poziții de tranzacționare și nu riscați mai mult de 3% din capitalul dumneavoastră pe o poziție. Acesta este unul dintre sfaturile de gestionare a banilor / money management.

#4 Gestionați Stresul în Tranzacționare cu Money Management Forex

Tranzacționați doar cu banii pe care vă permiteți să ii pierdeți.

Nu veți folosi niciodată banii de care aveți nevoie pentru a trăi. Forex Trading este o investiție riscantă și ar trebui să utilizați doar bani pe care vă permiteți să ii pierdeți în acest tip de investiție.

Acest lucru vă va ajuta să reduceți stresul și să evitați teama de eșec, ceea ce vă va conduce la eroare.

#5 Gestionați Riscul - Cât de mult să riscați?

Există foarte multe dezavantaje atunci când vine vorba de a stabili un Stop Loss (limitarea pierderii). Întreruperea pierderii contribuie la o mai buna gestionare a sentimentelor unui trader și face o mică ordine în punctele de ieșire din pozițiile de tranzacționare. Configurarea unui ordin Stop Loss face posibil să nu pierdeți mai mult decât suma cunoscută în avans. Ar trebui să stabiliți un raport câștig-pierdere și să plasați un Stop Loss în funcție de acesta. Este indicat să nu tranzacționați față un Stop Loss. O alternativă interesantă este să utilizați un Trailing Stop pe platforma MetaTrader 4 sau MetaTrader 5.

Sursa: Platforma MetaTrader 4

Deoarece piața valutară este un curs de schimb, mulți brokeri CFD oferă clienților lor un efect semnificativ de levier (parghie). Leverage-ul amplifică câștigurile și pierderile. Nu este recomandabil să utilizați un efect de levier mare atunci când doriți să stabiliți un sistem de money management.

Cel mai important truc în tranzacționare este să reduceți rapid pierderile și să mențineți pozițiile câștigătoare. Adăugăm poziții la pozițiile căștigătoare și reducem pozițiile pe pierdere înainte să înregistrăm o pierdere importantă.

Dacă sunteți începător, evitați un levier mare. Putem folosi un levier mai semnificativ atunci când suntem obișnuiți să pierdem bani și știm că nu toate ordinele de pe piața de capital pot fi câștigătoare.

Astfel, nu veți suferi pierderi majore în portofoliul dumneavoastră - și puteți evita să vă aflați pe partea greșită a pieței.

Leverage-ul este unul dintre avantajele pieței valutare. Vă poate ajuta să câștigați mai mult, dar poate funcționa și împotriva dumneavoastră. Va recomandăm prudența.

#6 Gestionați Emoțiile și Respectați Strategia de Money Management Forex

Tranzacționarea Forex poate aduce o mulțime de emoții, bucurie și frustrare. Detașarea de emoții vă poate ajuta să luați decizii raționale. Luarea deciziilor pe baza emoțiilor este cel mai sigur mod de a pierde bani. Emoțiile te pot influența să iei o mulțime de decizii proaste, în timp ce încrederea te poate ajuta foarte mult.

Atunci când tranzacționați pe Forex online, vă puteți confrunta cu o mulțime de obstacole datorită lipsei de cunoștințe. Aceste prime cinci strategii de money management în tranzacționarea Forex vă vor oferi cele mai bune informații și potențiale capcane pe care le puteți întâlni în activitatea de trading.

Traderii Forex trebuie să fie conștienți și să accepte că ordinele lor pot aduce profituri și pierderi. Este bine să ne gândim că vom realiza câștiguri din tranzacționare, dar să ne așteptăm la câștiguri rezonabile. Un trader de succes este realist și pregătit pentru orice rezultat.

Psihologia de tranzacționare este foarte importantă în tranzacționarea manuală, deoarece este un om care va lua decizii de a cumpăra și de a vinde. Cele mai bune strategii de money management Forex evită stresul și vă ajută să aveți un plan de investiții bine stabilit în avans. Încearcă sa faci același lucru.

Acceptarea unei pierderi este foarte dificilă și începătorii vor dori întotdeauna să recupereze această pierdere foarte rapid. Acesta este cel mai periculos lucru în trading. De exemplu, pierdeți $1000 prin investirea a $5000. Pierderea procentuală este de 20%. Deci, pentru acoperirea acestei pierderi, trebuie să obțineți un câștig de 25% pentru a reveni la suma inițială. După pierdere, cel mai important lucru nu este să încercați să recuperați pierderea, pentru ca de cele mai multe ori nu sunteți în cea mai bună formă din punct de vedere psihologic și acest lucru poate duce la o pierdere și mai mare.

#7 Creați un Plan de Tranzacționare

Trebuie să aveți un plan de tranzacționare și să respectați strategia de investiții. Planul dumneavoastră de tranzacționare trebuie să includă o strategie Forex money management. Un plan de tranzacționare vă va ajuta să nu aveți și, de asemenea, să nu tranzacționați când nu trebuie.

Cu un plan de investiții, trebuie să stiți în avans punctele de intrare și ieșire și trebuie să știți când să vă marcați profitul sau să vă limitați pierderea fără a deveni fricoși sau lacomi. Acest lucru aduce disciplină în investiția dumneavoastră, ceea ce este esențial pentru gestionarea cu succes a capitalului.

#8 Înțelegerea Riscurilor de Tranzacționare

Trebuie să înțelegeți faptul că există un element de risc în fiecare poziție de pe bursă și să se accepte faptul că este posibil să pierdeți bani pe orice poziție.

Nu trebuie să gândim în termeni absoluți. În investiții trebuie să gândim mereu în termeni de performanță. Dacă realizați un randament de 10%, este foarte bine, mai ales dacă nu vă asumați un risc considerabil. Când intrați într-o poziție, trebuie să cântăriți argumentele pro și contra, câștig versus riscul potențial. De aceea vorbim adesea despre un raport de pierdere de 1:4.

Traderii care respectă această regulă de tranzacționare sunt gata să câștige 4 euro pentru 1 euro pierdut. Pierderea dumneavoastră (Stop Loss-ul) și realizarea profiturilor trebuie să se facă în conformitate cu regulile de money management Forex. Întotdeauna cântăriți riscul pentru fiecare tranzacție înainte de a vă gândi la un profit potențial.

Este bine să obțineți profituri mici, solide decât câștiguri mai mari. Intrarea în piață având mentalitatea unui jucător de poker este o modalitate sigură de a pierde bani.

Înainte de a începe tranzacționarea, examinați dimensiunea poziției. Dimensiunea poziției va influența în mod direct riscurile investiționale și pierderile potențiale. Mărimea poziției trebuie să se potrivească capitalului dumneavoastră. Foarte adesea, traderii vor utiliza maximum 5%-10% din capitalul lor pe o poziție de pe piața de capital.

Forex Trading este riscant și nu trebuie să riscați mai mult decât sunteți dispuși să pierdeți. De asemenea, trebuie să depuneți în contul de tranzacționare o sumă rezonabilă. Cel mai rău lucru în ceea ce privește gestionarea banilor este să vă împrumutați pentru a investi la bursă.

Acest lucru va garanta o pierdere semnificativă, veți fi stresați și răbdarea va fi limitată.

#9 Money Management Trading - Fiti Informat

Atunci când tranzacționați pe piața Forex, este util să consultați forumurile de tranzacționare Forex și să fiți în contact cu alți traderi pentru a fi la curent cu sentimentul pieței. Un trader Forex trebuie să urmeze mereu știrile din piața și tehnicile pe care alți investitori le folosesc pentru a avea o strategie de tranzacționare căștigătoare.

#10 Tehnici de Money Management în Tranzacționare - Optimist, dar nu lacom

Evitați să fiți lacomi în tranzacționare. Lăcomia vă poate împinge să luați decizii de tranzacționare greșite. Tranzacționarea nu înseamnă să câștigați de fiecare data și să faceți trade-uri perfecte în orice moment. Este vorba despre deschiderea ordinelor de tranzacționare la momentul potrivit - și închiderea acestora la momentul potrivit. O greșală de evitat este să vreți câștiguri mari prea repede, de teama de a fi un ratat. Gestionarea corectă a riscurilor este întotdeauna asociată cu o mare disciplină și existența unei strategii Forex și a unui plan de tranzacționare.

Pentru a vă testa capacitățile în tranzacționarea online, deschideți un cont demo gratuit la Admiral Markets.

Cum se aplică Money Management-ul în Swing Trading

Este ușor să accesați cursurile de tranzacționare online și să învățați strategii de money management Forex cu intenția de a le utiliza în strategia dumneavoastră de tranzacționare. Cu toate acestea, mulți traderi nu reușesc să pună în practică toate aceste principii. Aici se face diferența între traderii câștigatori și cei pierzători.

Prin realizarea de sondaje printre traderi, se poate detecta cu ușurință diferența dintre traderi învingători și cei învinși, traderii începători care au probleme, și profesioniști care excelează: rigoarea este cea care face diferența.

Money Managementul trading necesită o organizare solidă. De exemplu, puteți scrie o serie de reguli de gestionare a banilor pe care să le urmați:

• Știu de ce deschid această poziție de tranzacționare (factori tehnici și / sau fundamentali).
• Pierderea mea maximă pe această poziție nu depășește 5% din capitalul meu de tranzacționare
• Am de gând să plasez un Stop Loss
• Raportul risc / recompensă este egal sau mai mare de 1:2 (sau 1:1, 1:3, 1:4 în funcție de stilul dumneavoastră de tranzacționare)
• Pierderile acumulate pe o zi (săptămânal) nu depășesc 20% din capitalul meu. În caz contrar, trebuie să opresc tranzacționarea în ziua respectivă.

Această strategie de money management Forex vă poate împiedica să tranzacționați prea mult și să vă limitați expunerea la riscuri. Ea vă va dicta cât de mult să riscați și care este pierderea maximă.

Limitele Money Managementului în Tranzacționarea Forex

În regulile de money management, găsim deseori conceptul de pierdere maximă în ceea ce privește procentajul de capital disponibil. Acest lucru limitează riscul unor pierderi mari, și face dificil să pierdeți toți bani pe o serie de pierderi (cu un risc limitat la 1% din capital per tranzacție, aveți o serie de pierderi pentru a consuma toți bani depuși în contul de tranzacționare).

Înțelegem rapid că, cu un capital de 1000 EUR, de exemplu, această regulă limitează pierderea la doar 10 Euro pe poziție, ceea ce vă poate determina să închideți poziții prea repede. Cu cât mai mult capital disponibil, cu atât va fi mai eficient.

Pentru a contracara această limita, traderul nu are altă posibilitate decât să se relaxeze într-o oarecare măsură de constrângerile planului de money management Forex și să-și asume un risc mai mic dacă dorește să înregistreze câștiguri mai interesante.

Curs Forex

• Cele 3 pareri despre Forex pe care oricine trebuie sa le cunoasca
• Warren Buffett - 10 Sfaturi pentru Investițiile la Bursă
• Cum să tranzacționați pe bursă fără pierderi de bani

Despre Admiral Markets

În calitate de broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai populare platforme de tranzacționare. Puteți tranzacționa cu noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri.

Acest document nu conține și nu trebuie interpretat ca având în componență sfaturi de investiții, recomandări de investiții, oferte sau solicitări în privința oricărei tranzacții cu instrumente financiare. Rețineți că această analiză de tranzacționare nu este un indicator fiabil al performanței actuale sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua o decizie de investiție, trebuie să luați legătura cu un consultant financiar independent pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.