Ce este Forex și este posibil să obții venituri din tranzacționarea Forex?

În primul rând, felicitări! Tocmai ai descoperit ceva de care pot beneficia mulți începători pe piața Forex (piața valutară) - un punct de plecare solid. Dincolo de simplificări și teorii, acesta este un ghid practic, detaliat, pas cu pas, pentru a înțelege CE este Forex, DE CE unii oameni aleg să tranzacționeze Forex și CE trebuie să știi înainte de a începe.

Acest material are doar scop informativ și nu constituie sfaturi financiare. Consultați un consilier financiar înainte de a lua decizii de investiții.

A afla cum să începi să tranzacționezi pe Forex poate părea copleșitor. Cu toate acestea, fiecare trader trebuie să înceapă de undeva - iar acest ghid oferă o introducere în noțiunile de bază.

Despre Forex - Ce este Forex

Piața Forex ajută comerțul internațional și investițiile, permițând conversia valutară. De asemenea, susține speculațiile pe fluctuațiile cursului de schimb și pe diferențialul de dobândă dintre cele două valute.

La fel ca orice alt activ financiar, valutele trebuie să fie evaluate, la rândul lor, într-o monedă. Pe cale de consecință, acestea sunt întotdeauna cotate și tranzacționate sub formă de perechi valutare. Cursul de schimb reprezintă evoluția unei monede în raport cu cealaltă.

De exemplu, atunci când oamenii vorbesc despre cotația Leului Românesc (RON), aceștia se referă la valoarea leului raportată la o altă monedă, în funcție de perechea pe care o iau în considerare (de exemplu, EUR/RON 4,3461).

Forex Trading - Ce Înseamnă Tranzacționarea Forex 

TRANZACȚIONAREA FOREX CU SCOPUL OBȚINERII DE RENTABILITATE POTENȚIALĂ - tranzacții forex speculative pe fluctuațiile cursului de schimb valutar (de exemplu EURUSD):

✳️ Fie prin cumpărarea la un preț mic și vânzarea la un preț mai mare a unei perechi valutare, anticipând că moneda de bază (cea din stânga) se va aprecia în raport cu moneda cotată (cea din dreapta);

✳️ Fie prin vânzarea la un preț ridicat și cumpărarea la un preț mai scăzut a unei perechi valutare, anticipând că moneda de bază se va deprecia în raport cu moneda cotată.

În oricare dintre aceste cazuri, un trader forex ar putea câștiga o anumită sumă de bani rezultată din diferența dintre prețul de deschidere și cel de închidere a tranzacției. Cu toate acestea, dacă piața se mișcă în direcția opusă, pierderile pot apărea la fel de ușor.

TRANZACTIONAREA FOREX VIZÂND DIFERENȚELE DE DOBÂNZI - Carry trade, sau exploatarea diferențialului de dobândă dintre două valute:

✴️ Fie prin cumpărarea unei perechi valutare cu o rată a dobânzii mai mare contra monedei de bază (cea din stânga) în condițiile unei rate a dobânzii mai mică a monedei cotate (cea din dreapta);

✴️ Fie prin vânzarea unei perechi Forex cu o rată a dobânzii mai mare pentru moneda cotată și o rată a dobânzii mai mică pentru moneda de bază.

În ambele cazuri, traderul Forex ar putea câștiga venituri din diferențialul dintre cele două randamente, cunoscut și sub denumirea de dobândă "peste noapte/overnight" sau Swap. Cu toate acestea, dacă condițiile pieței se schimbă sau poziția evoluează nefavorabil, traderul poate suporta costuri de swap în loc de câștiguri.

De ce tranzacții online pe bursa Forex

Participarea pe piața Forex poate fi văzută de unii investitori ca parte a unei strategii mai ample de diversificare a portofoliului, pentru a gestiona riscul valutar sau pentru a obține expunere la active denominate în alte valute.

✅ Piața Forex oferă unele dintre oportunitățile de top de risc/recompensă comparativ cu orice piață financiară

Cu suficientă cercetare și pregătire, traderii și investitorii pot afla că piața Forex oferă anumite oportunități de risc/recompensă. Cu toate acestea, rezultatele variază semnificativ în funcție de strategie, condițiile pieței și experiența individuală.

Disponibilitatea levierului pe piața Forex amplifică atât câștigurile, cât și pierderile, oferind potențial de profit chiar și celor cu capital de tranzacționare limitat, dar numai dacă aceștia învață să gestioneze riscul în mod eficient.

✅ Puteți tranzacționa atât pe o piață în scădere, cât și pe una în creștere

Este întotdeauna mai ușor să mergeți cu valul decât împotriva lui. Tranzacționarea în direcția unei tendințe stabile a pieței poate fi mai potrivită pentru anumite strategii, deși nu elimină riscurile inerente implicate.

Piața Forex îți permite să tranzacționezi atât în condiții de creștere, cât și de scădere, ceea ce oferă flexibilitate pentru diverse strategii. Această caracteristică este adesea citată ca una dintre trăsăturile sale distincte.

Unii traderi pot afla că tranzacționarea în direcția unei tendințe descendente se aliniază mai bine cu anumite strategii pe termen scurt, în funcție de condițiile pieței.

✅ Cel mai flexibil program de tranzacționare și cea mai bună lichiditate

Programul de tranzacționare pe piața Forex oferă cea mai bună flexibilitate. Tranzacționarea pe piața Forex se desfășoară într-o succesiune de sesiuni de 24 de ore, 5 zile pe săptămână, de duminică de la 17:15 EST până vineri la 17:00 EST (orarul Forex aferent SUA, zona estică).

Conform ultimelor estimări, piața Forex a atins un volum mediu zilnic cuprins între 6,6 și 8,4 trilioane de dolari în 2024, reflectând lichiditatea ridicată la nivel global.

O astfel de piață lichidă permite, în general, execuții mai rapide și spread-uri mai competitive, contribuind la o formare mai eficientă a prețurilor. Cu toate acestea, acest lucru nu exclude mișcări bruște, în special în contextul publicării datelor macroeconomice sau al incertitudinilor geopolitice.

✅ Cele mai mici costuri de intrare pe piață și de tranzacționare

Tranzacționarea pe piața Forex oferă unele dintre cele mai mici costuri de intrare în termeni de bani și timp în comparație cu oricare dintre piețele financiare, dar și în ceea ce privește capitalul de tranzacționare și costurile de formare/echipament necesare.

Spre deosebire de alte piețe financiare, ai acces la piața Forex cu un capital inițial relativ redus, datorită posibilității de a tranzacționa pe marjă - traderii de retail din UE trebuind să asigure, de obicei, cel puțin 3,33% din valoarea poziției (corespunzând unui levier maxim de 30:1).

Cu toate acestea, utilizarea marjei implică riscuri semnificative, deoarece mișcările relativ mici ale pieței pot avea un impact amplificat asupra capitalului propriu, atât pozitiv, cât și negativ. Din acest motiv, este esențială o bună gestionare a riscurilor încă de la început.

Cum să începi pe Forex - Cum să tranzacționezi pe piața Forex

Tranzacționarea pe piața Forex a dobândit reputația unei activități extrem de riscante din cauza unei combinații de factori:

➡️ Lipsa unei pregătiri suficiente sau a înțelegerii modului în care funcționează piața Forex în rândul unor începători;

➡️ Eșecul unor brokeri în a oferi suficiente materiale educaționale traderilor începători în ceea ce privește gestiunea banilor și a riscului tranzacționării în marjă.

Explorând cele 3 perspective cheie asupra tranzacționării Forex pe care fiecare începător ar trebui să le ia în considerare, veți obține o înțelegere mai clară a unor concepții greșite comune care înconjoară această piață. La fel cum mașinile sau uneltele electrice necesită o utilizare responsabilă, tranzacționarea Forex necesită, de asemenea, cunoștințe, pregătire și conștientizarea riscurilor - dar asta nu înseamnă că ar trebui respinsă cu totul.

Același lucru este valabil și pentru tranzacționarea valutară, inclusiv tranzacționarea tipică cu efect de levier. Dacă ai beneficiat de o pregătire adecvată pentru a învăța cum poți tranzacționa pe Forex și ai avut disciplina necesară pentru a tranzacționa pe Forex utilizând o gestionare adecvată a riscurilor și a banilor, poți aplica strategii de gestionare a riscurilor, la fel ca în orice alt tip de investiție sau stil de tranzacționare.

Mai presus de toate, concentrează-te pe construirea propriilor fundații ca începător. Acest lucru implică identificarea și implementarea strategiilor Forex și a uneia dintre cele mai bune platforme de tranzacționare pe care un începător în Forex le poate utiliza, în pași măsurați.

Înainte de a investi timp și bani, tranzacționează fără a-ți risca fondurile pe un cont Forex demo sau pe un simulator de tranzacționare și învață cum poți tranzacționa în condiții reale de piață cu un broker reglementat.

Cum să începi să tranzacționezi pe piața Forex

Înainte de toate, nu încerca să devii o imitație a unui profesionist experimentat. În schimb, concentrează-te pe a deveni un debutant performant. Asta presupune identificarea și implementarea unor strategii Forex simple, precum și a uneia dintre cele mai bune platforme de tranzacționare pe care chiar și un debutant pe piața Forex poate, în etape măsurate, să le utilizeze cu succes.

Înainte de a investi timp și bani, tranzacționează fără niciun risc pe un Cont Demo Forex sau pe un Simulator de tranzacționare și învață cum să tranzacționezi în condiții reale de piață, alături de un broker reglementat. 

Este posibil să obții venituri din tranzacționarea Forex?! Cum poți genera venituri pe piața Forex

În timp ce cursurile de schimb valutar prezintă de obicei fluctuații zilnice limitate, traderii explorează de obicei două abordări comune pentru a beneficia potențial de mișcările prețurilor pe piața Forex:

1️⃣ Tendințele pe termen lung (cum ar fi săptămâni sau luni) pot oferi oportunități, în funcție de condițiile pieței și de strategie.

Tendințele susținute care se pot dezvolta pe piața Forex sunt adesea monitorizate de investitorii cu orizonturi pe termen mai lung, deoarece acestea permit o analiză mai amplă a condițiilor macroeconomice.

Aceste mișcări de preț mai durabile pot oferi oportunități de intrare și ieșire mai structurate, atât în fazele de creștere, cât și în cele de scădere a pieței.

De-a lungul timpului, cursurile de schimb sunt influențate de indicatorii economici fundamentali, care tind să evolueze mai gradual decât factorii care afectează acțiunile companiilor individuale. Ca urmare, procesul este de obicei mai lent și mai complex.

Acest tip de abordare este uneori utilizat pentru a profita de diferențele dintre ratele de creștere ale economiilor naționale (sau ale uniunilor monetare, cum ar fi Zona Euro) și poate face parte dintr-o strategie de participare pe termen lung pe piața Forex.

2️⃣ Utilizarea efectului de levier pentru a amplifica efectul miscarilor pe termen scurt in contul de brokeraj este un aspect definitoriu al tranzacționării pe piața Forex.

De exemplu: cu un levier de 30:1, o mișcare zilnică de 1% a cursului de schimb ar genera un randament de aproximativ 30% din capitalul propriu. Același principiu se aplică și pierderilor - o mișcare nefavorabilă de 1% poate duce la o pierdere de 30%.

Prin urmare, utilizarea levierului trebuie gestionată cu extremă prudență, deoarece amplifică atât câștigul potențial, cât și riscul de pierdere.

Există brokeri Forex reglementați, precum Admiral Markets, care oferă un calculator Forex integrat, astfel încât să vă puteți ajusta riscul pentru fiecare tranzacție în parte.

Concluzii

Tranzacționarea pe piața Forex oferă o gamă largă de oportunități, dar implică și un nivel ridicat de risc, care nu este potrivit pentru toți investitorii. Rezultatele pe această piață sunt influențate de o serie de factori, inclusiv educația financiară, gestionarea riscurilor și utilizarea unor instrumente și strategii fiabile.

Înainte de a începe, este esențial să te informezi, să exersezi într-un mediu controlat (cum ar fi un cont demo) și să colaborezi cu un broker reglementat pentru a te asigura că iei decizii responsabile și în cunoștință de cauză.

Întrebări frecvente (FAQ)

1. Tranzacționarea Forex este potrivită pentru începători?

Începătorii ar trebui să înceapă cu un cont demo, să se informeze temeinic și să înțeleagă riscurile implicate înainte de a tranzacționa cu fonduri reale. Educația financiară este esențială.

2. Pot obține profituri constante din Forex?

Tranzacționarea Forex nu garantează profituri. Unele persoane reușesc să obțină rezultate favorabile aplicând o disciplină consecventă, utilizând strategii testate și implementând un management eficient al riscurilor. Cu toate acestea, pierderile sunt, de asemenea, o posibilitate, iar performanțele anterioare nu sunt indicative pentru rezultatele viitoare.

3. De cât capital am nevoie pentru a începe?

Majoritatea brokerilor îți permit să începi să tranzacționezi cu sume mici. Cu toate acestea, este important ca orice sumă pe care o investești să fie capital de risc, adică o sumă pe care îți poți permite să o pierzi, fără un impact major asupra situației tale financiare.

INFORMAȚII DESPRE MATERIALELE ANALITICE:

Datele furnizate oferă informații suplimentare cu privire la toate analizele, estimările, prognozele, previziunile, analizele de piață, perspectivele săptămânale sau alte evaluări sau informații similare (în continuare „Analiza") publicate pe site-urile firmelor de investiții Admiral Markets care operează sub marca comercială Admiral Markets (în continuare „Admiral Markets"). Înainte de a lua orice decizii de investiție, vă rugăm să acordați atenție deosebită următoarelor:

1. Aceasta este o comunicare de marketing. Conținutul este publicat exclusiv în scopuri informative și nu trebuie interpretat în niciun fel ca sfat de investiție sau recomandare. Nu a fost pregătit în conformitate cu cerințele legale concepute pentru a promova independența cercetării de investiții și nu face obiectul niciunei interdicții privind tranzacționarea înaintea diseminării cercetării de investiții.

2. Orice decizie de investiție este luată de fiecare client în mod individual, iar Admiral Markets nu va fi responsabilă pentru nicio pierdere sau daună rezultată din o astfel de decizie, indiferent dacă se bazează sau nu pe conținut.

3. În vederea protejării intereselor clienților noștri și a obiectivității Analizei, Admiral Markets a stabilit proceduri interne relevante pentru prevenirea și gestionarea conflictelor de interese.

4. Analiza este elaborată de către un analist (denumit în continuare „Autorul"). Autorul, Jitanchandra Solanki, este angajat al companiei Admiral Markets. Acest conținut reprezintă o comunicare de marketing și nu constituie cercetare financiară independentă.

5. Deși se depun toate eforturile rezonabile pentru a se asigura că toate sursele conținutului sunt de încredere și că toate informațiile sunt prezentate, pe cât posibil, într-o manieră comprehensibilă, oportună, precisă și completă, Admiral Markets nu garantează acuratețea sau completitudinea oricăror informații conținute în Analiză.

6. Orice tip de performanță anterioară sau modelată a instrumentelor financiare indicată în conținut nu trebuie interpretată ca o promisiune expresă sau implicită, garanție sau implicație din partea Admiral Markets pentru vreo performanță viitoare. Valoarea instrumentului financiar poate atât să crească, cât și să scadă, iar păstrarea valorii activului nu este garantată.

7. Produsele cu efect de levier (inclusiv contractele pentru diferență) sunt de natură speculativă și pot genera pierderi sau profituri. Înainte de a începe tranzacționarea, vă rugăm să vă asigurați că înțelegeți pe deplin riscurile implicate.