¿Qué es el Trading en Forex? Guía del mercado de divisas

✺ El mercado de divisas está abierto las 24 horas al día excepto el fin de semana, abriendo en Sídney los lunes por la mañana y cerrando en Nueva York los viernes por la tarde.

✺ Los Estados o las empresas incluso los particulares, como tú, operan con divisas todos los días.

¿Qué es el mercado Forex?

El mercado de divisas, también conocido como Forex (Foreign Exchange) es un mercado mundial y descentralizado donde se negocian las divisas. Cada una de estas divisas tiene una tasa de conversión, llamada tipo de cambio.

El Forex es uno de los mercados más líquidos, donde el volumen diario de transacciones es de 5 billones de dólares diarios. Principalmente se utiliza para facilitar las operaciones y las inversiones entre países.

El mercado Forex está abierto las 24 horas al día excepto el fin de semana, abriendo en Sídney los lunes por la mañana y cerrando en Nueva York los viernes por la tarde.

El auge del mercado de divisas se produjo gracias a un crecimiento económico acelerado y a los avances tecnológicos. Todo esto ayudó a que el trading de divisas fuera cada vez más conocido y utilizado.

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Cómo Funciona el Mercado de Divisas

Para saber cómo funciona el trading Forex, primero hay que entender bien el funcionamiento de este mercado:

Oferta y Demanda

En economía, la oferta y la demanda es un modelo que explica la formación de los precios en un mercado de libre competencia. Los precios de las mercancías se establecen en un punto donde la cantidad demandada por el consumidor se equilibra con la cantidad suministrada por el productor.

El constante cambio de oferta y demanda de los pares de divisas es lo que representan los gráficos de Forex. La filosofía del balance de los precios es clave para entender cómo funciona el Trading de Forex, ya que todos los eventos económicos del mundo son relevantes para el mercado.

Participantes en Forex

En el océano se encuentran peces de tamaño medio – los inversores privados, compañías con necesidades de cobertura y bancos privados - y después, se encuentran los pequeños participantes – brókers financieros, bancos más pequeños e inversores de baja capitalización.

La mayoría de los participantes en el mercado mencionados anteriormente tienen acceso directo interbancario al Forex, que es el mercado donde toda la magia del intercambio de divisas ocurre. Esto significa que pueden operar entre ellos sin tener que pasar por intermediarios.

Los participantes más pequeños intentan sobrevivir lo suficiente para crecer más como trader minorista de Forex, lo que, por supuesto, te incluye a ti. El poder de compra de un trader ocasional es generalmente más pequeño, comparado con los peces gordos que necesita un bróker de Forex o un banco que proporcione una cuenta de trading apalancada y el acceso al mercado a través de los servidores de trading.

Entender cómo funciona el mercado de Forex, así como la posición de uno en la escala de las cosas, inspirará la cautela necesaria a la hora del trading.

El papel de los bancos centrales

El Forex es el mercado de divisas. Las divisas, al contrario que el resto de los activos bursátiles, son herramientas económicas al igual que indicadores económicos. Hablando en general, si los países fueran compañías, las divisas serían sus acciones.

Las políticas de los bancos centrales son los mayores ajustadores del suministro de capital, lo que hace que las decisiones sobre sus políticas monetarias sean un factor primordial de influencia en el Trading de Forex y sobre cómo funciona.

El ejemplo, más obvio y simple sería los tipos de interés establecidos por el banco nacional de cada país en el mundo. Como el dólar americano, el euro, la libra esterlina y el yen japonés son las divisas más operadas del mundo.

La Reserva Federal, el Banco Central Europeo, el Banco de Inglaterra y el Banco de Japón son respectivamente, los "peces gordos" del océano.

Entender cómo puede todo esto afectar a la economía, te ayudará a comprender cómo funciona el mercado de Forex.

Atento a los tipos de interés

Cuando suben los tipos de interés, algo que solo pueden hacer los bancos nacionales, es más caro para los participantes del mercado pedir prestada esa divisa al banco central. Momentáneamente, esto causa una escasez en el suministro de la divisa e impulsa su precio al alza.

Lo que es bueno, ¿verdad? ¿Quién no desea una divisa nacional sólida?

Pues bien, en realidad no es así.

• A corto plazo, esto significa que habrá menos capital para desarrollar relaciones empresariales, menos ingresos nacionales y, finalmente, un índice de crecimiento económico más lento. Sin embargo, también ralentiza la inflación y la inevitable subida de la deuda – lo que a largo plazo es bueno.
  
  
• Alternativamente, cuando se recortan los tipos de interés, todos los participantes del mercado pueden pedir prestado más capital. Momentáneamente, se crea un excedente en el suministro de capital y el precio de la divisa baja. A corto plazo, esto significa una expansión en las empresas, aumentado por los gastos nacionales y el crecimiento de la economía.

¿Suena realmente bien?

Bueno, de nuevo, en realidad no. Cuanto más dinero se pida prestado, más capital se debe. A largo plazo, el crédito acumulado en el banco recae en las cabezas de todos como si una gran tormenta crease una crisis financiera. Esto se denomina el ciclo macroeconómico.

Este proceso es común en todas las economías de tipo capitalista. Los bancos nacionales están continuamente intentando equilibrar las escalas subiendo y bajando los tipos de interés. Es lo que se denomina ciclo microeconómico.

Estos ciclos económicos son parecidos a los ciclos de cambio del clima – lentos, imparables y muy peligrosos para los participantes del mercado que no pueden ver cuándo llegan.

Nada te preparará mejor que una cuenta demo inversión – una forma sin riesgo de operar en el mercado de divisas, en condiciones de tiempo real para obtener una mejor sensación del mercado. Es muy recomendable que te sumerjas primero en demo y, solo después, entrar en el trading en vivo. Los resultados hablarán por sí mismos.

Qué es el Trading en Forex

Para responder a la pregunta de qué es el trading de divisas o Fx trading vamos a desglosar y definir ambos términos:

• El término trading es la actividad mediante la cual se cambia un producto por otro. Se puede hacer trading con infinidad de instrumentos: forex, commodities, índices, acciones, criptomonedas, etc.
• El término Forex hace referencia al mercado en el que se cambian unas divisas por otras, así como otro tipo de instrumentos financieros.

Por tanto, ¿qué es el trading en Forex? El trading de Forex es una actividad, o incluso una profesión, mediante la cual se compran y venden pares de divisas para especular sobre la subida o bajada del precio de dichos pares.

Esta actividad está abierta a cualquier persona que disponga de un ordenador y de acceso a internet. El trading de Forex es un tipo de trading diario y a escala internacional. Los Estados o las empresas (trading institucional), incluso los particulares, como tú, operan con divisas todos los días.

Este trading se realiza mediante redes informáticas entre los traders de todo el mundo. Ésta es la principal razón de que el Forex sea el mercado más grande y líquido del mundo y el más accesible.

Mejores divisas para operar en Forex

Las divisas más populares que se encuentran disponibles para los traders son: el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina, el yen japonés, el franco suizo.

Las cuales conforman el grupo de pares de divisas principales de Forex:

Observa cómo en todos los pares se incluye el dólar estadounidense.

Los pares compuestos de las divisas principales que no incluyen el dólar estadounidense se llaman pares cruzados.

Algunos ejemplos son:

Hay otras 3 divisas que se pueden encontrar comúnmente al operar en Forex: el dólar de Nueva Zelanda, el dólar canadiense, el dólar australiano. Si las juntas con el dólar estadounidense, tendrás un grupo conocido como pares menores:

Todos los demás pares, generalmente conocidos como exóticos, componen menos del 10 % de todas las transacciones de Forex.

Cómo funciona el Trading en Forex

La lógica general es simple. Todo aquel que empieza a desempeñar la actividad del trading tiene en mente la siguiente pregunta: cómo ganar dinero en Forex. El trader u operador de este mercado compra algo cuando cree que subirá de valor, o lo vende en corto cuando piensa que bajará de valor.

Por ejemplo, imaginemos que el euro hoy vale 1,2345 dólares. Una vez analizado el mercado, el trader piensa que este valor se incrementará en las próximas 24 horas. Abre una operación de compra (buy) hoy y espera. Al día siguiente el euro vale 1,2395 dólares y el trader cierra la orden, teniendo una ganancia de 50 pips.

¿Cuánto dinero representa esto?

Dependerá del volumen de dinero que el trader haya invertido en esa operación en concreto. La ganancia podría ser tanto de 5000 dólares, como de 50 000 dólares.

No obstante, profundizando en el ejemplo anterior, vemos que las cosas son un poco más complicadas. Vamos a empezar desde el principio para aprender a hacer trading en Forex.

Cómo hacer Trading Forex con CFDs

Los CFDs son el producto que ha transformado el mercado financiero en lo que es hoy.

En los viejos tiempos de Charles Dow no había este tipo de trading. Sólo inversión. Comprar acciones de una empresa con potencial era la única posibilidad que tenían los inversores. En caso de que esas acciones subieran de valor, se podrían vender y se realizaría una ganancia. Sin embargo, en caso de que se empezaran a depreciar, probablemente, aunque se quisieran vender, nadie querría comprarlas.

Para ayudar en tu formación vamos a definir algunos de los términos básicos del Trading Forex con CFDs.

Terminología del Trading Forex con CFDs

Para resolver la pregunta de cómo operar en Forex necesitamos tener claros algunos conceptos clave, ya que constituyen la base de esta actividad:

Par de divisas

Es un concepto clave dentro de los fundamentos para operar en Forex. Para hacerlo más simple y dentro del contexto del trading en Forex, imagina que los pares de divisas son un solo instrumento financiero.

Al observar al par EUR/USD o cualquier otra cotización en tu terminal de trading, verás dos números:

• El precio de venta (bid)
• El precio de compra (ask)

Los cuales se muestran de esta manera: EUR/USD 1,05154/1,05162.

Esta cotización da a entender que:

• Puedes comprar 1 euro con 1,05162 dólares estadounidenses, el precio de compra.
• Puedes vender 1 euro por 1,05154 dólares estadounidenses, el precio de venta.

El trading en el mercado de divisas funciona de la siguiente manera. Imagina que quieres comprar euros y vender dólares estadounidenses. Al presionar el botón de comprar, tu bróker toma prestada una parte de los fondos de tu cuenta de trading como un seguro de la transacción.

Después de un tiempo, cierras la orden, asumiendo que el mercado se movió en la dirección que esperabas, es decir, el euro incrementó su valor en comparación con el dólar o este último se depreció comparado con el euro. En este punto, tu bróker te vende los euros que se apreciaron a cambio de dólares que ahora valen menos.

Hay dos cosas que debes tener en cuenta del trading en Forex: en primer lugar, los traders venden divisas que en realidad no poseen; segundo, en cada transacción se lleva a cabo una compra y una venta; los dos lados de la moneda. Por ese motivo se trata de un intercambio de divisas.

Estos son los fundamentos para operar en Forex con relación a la parte mecánica.

Orden de compra

En el trading en Forex, cuando una orden de compra se coloca, por ejemplo, en el par EUR/USD, una porción de los fondos de la cuenta del trader se utiliza para comprar la divisa base del par, en este caso el EUR, y vender la divisa cotizada del par, el USD. Se espera que el precio aumente y así obtener ganancias.

El bróker realiza esta transacción que se denomina colocar una orden de compra. La orden se coloca, o bien con el bróker (creador del mercado), o comunicándolo directamente al mercado interbancario de Forex (ejecución ECN), que es donde se encuentran los grandes participantes del mercado.

Cuando el beneficio satisfaga al trader, cerrará la orden y el bróker llevará a cabo la transacción opuesta, es decir venderá euros y comprará dólares.

Orden de venta

El proceso inverso, a esto se le denomina operar en corto, el trader abrirá primero una orden de venta. El motivo es que el trader, una vez analizado el mercado, considera que el precio del instrumento va a disminuir, por lo que primero coloca una orden de venta, para una vez acumulado el beneficio que desea, cerrar la posición con una orden de compra.

Pip o punto

Es la unidad mínima de cambio en el precio y simultáneamente uno de los términos más populares dentro de los fundamentos para operar en Forex.

Cuando el precio de venta del par EUR/USD pasa de 1,1234 a 1,1235, quiere decir que se movió 1 pip.

Los pips son la manera sencilla que tienen los traders de calcular las pérdidas o ganancias, ya que su valor depende del volumen de la operación.

Volumen de la operación

Es el tamaño de una posición dentro del mercado y se mide en lotes. Cuando el volumen de la operación corresponde a 1 lote (100 000 unidades de la divisa base), 1 pip equivale a 10 unidades de la divisa cotizada. Por ejemplo, al operar con 1 lote del par EUR/USD, 1 pip equivale a 10 USD.

Spread

El spread es la diferencia entre los precios de compra y venta. Tal como leíste anteriormente, una cotización es la comparación entre estos dos precios. El precio de compra siempre será mayor al de venta.

El spread es el motivo por el que siempre existe un pequeño balance negativo al poner una orden. Además, es uno de los conceptos a tener más en cuenta cuando se hace trading en Forex, ya que influirá en las ganancias o pérdidas que pueda tener el trader.

Margen

En pocas palabras, es la cantidad de dinero que el trader invierte en una posición. Un trader minorista de Forex no es probable que disponga del margen suficiente para operar en el mercado directamente, ya que el límite mínimo es de 100 000 unidades monetarias. Por ese motivo se usa el apalancamiento.

Apalancamiento

Es otro término esencial para entender el trading en Forex. El apalancamiento es un multiplicador de dinero. Por ejemplo, un apalancamiento de 1:100 puede convertir una cuenta de 100 euros en una que controle 10 000 euros de un par de divisas, lo que hace que incluso las fluctuaciones más pequeñas en el precio sean rentables.

Sin embargo, ten en cuenta que el apalancamiento es una oportunidad que también trae sus riesgos, ya que la cantidad de margen disponible tiene una relación directamente proporcional con las variaciones de los precios de las divisas. Por lo tanto, si el mercado se mueve en tu contra, afectará en tiempo real el margen disponible en tu cuenta y, si no tienes los fondos suficientes, el bróker liquidará tu posición, ya que no podrá mantenerla abierta.

Margen libre

Es la diferencia entre el saldo de la cuenta y la suma de los márgenes de las posiciones abiertas.

Nivel de margen

Es el (patrimonio/margen) *100. Cuando el nivel es del 100 % significa que el patrimonio y el margen son iguales. Por lo que el trader no tiene margen libre para operar (abrir más operaciones). A esto se le llama margin call. Cuando haces trading en Forex es muy importante observar este indicador, ya que te puede impedir abrir nuevas operaciones. Lo puedes vigilar en tu plataforma de trading.

Stop Out

El Stop Out es el nivel de margen mínimo a partir del cual el bróker comienza a cerrar tus posiciones abiertas.

Cuenta de trading

Cuenta ofrecida por el bróker al trader de Forex para operar.

Plataforma de Trading

Software ofrecido por el bróker al trader para que pueda acceder al mercado y operar.

¿Quieres saber más sobre el trading en Forex? Toda esta terminología relacionada con el trading con divisas puedes verla con más detalle en el siguiente tutorial de Youtube:

Pasos para operar en Forex

Para poder operar en Forex tendrás que abrir una cuenta de trading y realizar un depósito en ella.

• Deberás tener descargada la plataforma de trading MetaTrader.
• Ahora, tienes varios instrumentos financieros a tu disposición para empezar a hacer trading en Forex online.
• Actuar con prisa no es recomendable, aunque podría ser interesante para ciertos estilos de trading o situaciones de mercado. Pero para esto, deberás tener experiencia.
• El análisis es clave y puede cubrir tantos aspectos como el trader crea conveniente. Analizar las cosas es bueno tanto para el aspecto emocional del trader como para el balance de su cuenta.

La capacidad de encontrar, analizar, sintetizar y aplicar la información es lo que aumenta el éxito en el Forex. Realizar estas acciones es lo que marca la diferencia entre el éxito y el fracaso en el trading.

El análisis es la clave del Trading en Forex

El análisis no es solo la clave del éxito en el trading, sino que hace que el trading de Forex realmente funcione.

Los dos principales tipos de análisis del mercado son el análisis fundamental y el análisis técnico:

El análisis fundamental

El análisis fundamental es una forma evolucionada de auditoria financiera, solo a escala nacional, o en ocasiones, mundial. Esta es la forma más antigua de pronosticar la dirección del precio observando varios elementos de la economía, es decir, su estado actual en el ciclo, eventos relevantes, futuros pronósticos y el impacto posible en el mercado.

Los análisis fundamentales interpretan:

El análisis técnico

El análisis técnico es una forma más moderna de análisis del mercado que solo trata dos variables – el tiempo y el precio. Ambos son estrictamente cuantificables, contabilizados por el mercado y son ambos hechos innegables. Por eso, para muchos, el trading de Forex funciona mejor cuando se estudian los gráficos en lugar de hacer indagaciones económicas.

Tanto si estás trazando líneas de soporte y resistencia, identificando los niveles clave, aplicando indicadores técnicos o comparando las formaciones de las velas – estás intentando descubrir cómo funciona el trading de Forex sin realmente observar las causas de la oferta y la demanda.

Para confiar en los resultados de un análisis técnico, uno debe tener en mente la noción de que las formaciones de precio en el pasado podrían afectar a las formaciones de precios en el futuro, lo que muchos fundamentalistas consideran ridículo.

En resumen, los análisis fundamentales son detectives económicos con elemento que predicen el futuro, mientras que los analistas técnicos son arqueólogos visuales del tiempo y el precio, a la vez que lo combinan con estadísticas.

Por qué Operar en Forex

A continuación, vamos a examinar los diferentes motivos por los que, en menos de 20 años, el mercado Forex se ha convertido en uno de los mercados más de moda. Estas razones convierten el trading de Forex en una gran elección tanto para los traders más principiantes como los más experimentados.

Facilidad de acceso

A diferencia de otros mercados en los que tienes que depositar grandes cantidades de dinero, en el mercado de divisas puedes operar con un depósito muy bajo.

¿Es por esto que el trading en Forex es tan especial?

No realmente. La facilidad de acceso hace que el trading en Forex sea popular, pero son las otras características las que definitivamente indican por qué esta actividad está tan extendida.

Volatilidad

La mecánica detrás del trading es muy sencilla: adquieres un activo a un precio favorable para luego venderlo. ¿Cómo relacionamos el concepto de volatilidad con el mercado? Pues bien, cuanto más volátil sea el mercado, más oportunidades habrá para adquirir y vender activos.

Oferta y demanda

Al hacer trading en Forex puedes esperar una demanda casi inmediata para cualquier divisa, independiente de su volumen. Mientras existan unas condiciones normales del mercado, puedes tener la seguridad de que tus órdenes se ejecutarán en cuestión de segundos, ya que existe una gran liquidez de oferta y demanda en este mercado.

Por tal motivo, el mercado Forex se considera como el más líquido del mundo.

Avances tecnológicos

El avance tecnológico es una gran característica del trading en Forex y es lo que lo convierte en algo tan especial.

Comunidad desarrollada

A medida que el trading en Forex emergía y crecía con el desarrollo de Internet, también lo hicieron los traders minoristas que buscaban información adicional para sobresalir en su potencial de trading.

Esto llevó al nacimiento de una gran cantidad de foros sobre el Trading en Forex que poseen un considerable número de colaboradores activos, pudiendo encontrar información sobre este mercado en casi cualquier idioma. Ya que el mercado funciona las 24 horas del día y 5 días a la semana, hay traders de Forex de todo el mundo.

Además de los citados foros, los traders de Forex pueden encontrar diversos medios y distintas maneras nuevas de comunicarse. A pesar de que hay una gran variedad de grupos en Facebook sobre el trading en Forex, este mercado ha evolucionado en algo más grande, ya que existen muchas redes sociales diseñadas especialmente para los traders.

¿Es por esto que el Forex es tan social?

En realidad, no. Aún hay más. El trading en Forex ha evolucionado más allá de la pura comunicación para pasar a la acción. El Forex es un mercado muy interesante debido a que dio lugar a lo que se conoce como trading social.

Trading FX con margen

Como ya hemos explicado, el trading con CFDs posibilita operar con margen y apalancamiento. Esto diferencia al Trading con CFDs Forex de otros mercados en los que debes tener un capital considerable para realizar transacciones con volúmenes elevados.

Posibilidad de aprender con cuentas demo

Si quieres probar este mercado y ver si el trading en Forex es adecuado para ti, tienes la posibilidad de aprender con cuentas demo totalmente gratuitas.

Para ello puedes abrir una cuenta de trading con dinero ficticio y empezar a practicar en pocos minutos. Esta clase de cuentas no requieren ni depósitos ni ningún otro compromiso de tu parte. Todo lo que tienes que hacer es registrarte para abrir una cuenta demo en Admiral Markets y recibirás instantáneamente en tu correo electrónico los datos para iniciar sesión en tu cuenta.

Las condiciones en la cuenta demo son similares a las de las cuentas reales, por lo que puedes mejorar tus habilidades operando con dinero virtual sin realizar ningún depósito. Por este motivo es muy fácil empezar a operar en el mercado de divisas

Regulación en el mercado Forex

Hay un control estricto sobre el trading en Forex y muchos brókers están regulados por más de una autoridad reguladora. Esto implica que aunque sea un mercado descentralizado, este no deja de ser un mercado seguro para operar. Sin embargo, este punto se aplica solamente para los brokers realmente regulados.

Preguntas Frecuentes sobre Trading Forex

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