Co to jest overtrading i jak go uniknąć?
Droga do sukcesu w niesamowitym świecie tradingu jest pełna wyzwań i przeszkód, dlatego musimy być bardzo dobrze przygotowani, aby postarać się je pokonać w najlepszy sposób. Bardzo często zdarza się, że to właśnie trader staje się swoim najgorszym wrogiem, a błędy ludzkie są przyczyną większości problemów. W tym artykule będziemy mówić o jednym z najczęstszych błędów popełnianych przez traderów, czyli o overtradingu. W praktyce overtrading jest ściśle związany z psychologią handlu. Jeśli chcesz uniknąć złapania się w sidła overtradingu, przeczytaj koniecznie poniższy artykuł!
Co to jest overtrading?
Termin overtrading to anglicyzm, który odnosi się do działania w sposób nieproporcjonalny, poprzez otwieranie lub zamykanie wielu pozycji, albo z powodu nadmiernego ich powiększania w sposób kompulsywny i irracjonalny z różnych powodów związanych z emocjami. Kiedy popadamy w overtrading, często w nadziei na wyrównanie strat narażamy się na ryzyko utraty większego kapitału, niż możemy sobie na to pozwolić. W większości przypadków trader nie jest świadomy, że popadł w overtrading zatem ważne jest, aby poznać objawy, przyczyny i sposoby jego uniknięcia.
Nadmierna aktywność w zawieraniu transakcji niesie ze sobą ogromny niepokój, który może prowadzić do popełniania większej ilości błędów i tym samym serii poniesionych porażek przez Tradera. Zanim przejdziemy do wyjaśnienia przyczyn overtradingu a przede wszystkim sposobów jego uniknięcia bardzo ważne jest, aby jasno określić swój styl handlu:
- Handel pozycyjny. Jest to styl polegający na długoterminowym handlu, w którym trader utrzymuje swoje pozycje przez długi okres czasu, od kilku tygodni do nawet kilku lat. Trader pozycyjny w swoich decyzjach będzie się kierował w większym stopniu analizą fundamentalną (długoterminową) i nie będzie zbytnio brał pod uwagę krótkoterminowych ruchów cen.
- Swing trading. Jest to styl, w którym Trader zawiera transakcje krótkoterminowe trwające od kilku do kilkunastu dni, więc wymaga on dużej cierpliwości oraz dobrego zarządzania ryzykiem przy wykorzystaniu odpowiednich do tego narzędzi.
- Day trading lub Intraday. Styl krótkoterminowego handlu, który polega na otwieraniu i zamykaniu pozycji w tym samym dniu, starając się wykorzystać zmiany kursów notowań, które występują w trakcie sesji jednodniowej. Trader, który praktykuje ten styl woli spać spokojnie każdej nocy nie myśląc o swoich otwartych pozycjach
- Scalping. Skalpowanie to swojego rodzaju odmiana stylu day tradingu, w którym pozycje są otwierane i zamykane w odstępie czasowym wynoszącym kilka minut lub nawet sekund. W tym przypadku trader stara się korzystać z małych ruchów cen, które następują w bardzo krótkim czasie. Stąd styl ten jest często praktykowany na niestabilnych aktywach. Wymaga on jednak dużej koncentracji i tego, aby skalper znajdował się przed ekranem, nie tracąc z oczu wykresu nawet na sekundę.
Przejrzysty styl handlu to podstawa. Weźmy dla przykładu sytuację, gdzie chcemy stosować handel pozycyjny, ale kiedy widzimy, że rynek idzie przeciwko nam otwieramy i zamykamy pozycję w tym samym dniu. Bardzo prawdopodobne jest, że spotkamy się ze zjawiskiem overtrading forex, które w zdecydowanej większości przypadków prowadzi do strat.
Przyczyny popadania w overtrading
Istnieje wiele powodów, dla których możemy nadmiernie przesadzić lub popaść w forex overtrading, ale w zasadzie wszystkie z nich wynikają z braku kontroli nad emocjami. W tradingu nie wystarczy tylko posiadać dobrą i sprawdzoną strategię: zachowanie spokoju i doskonała samokontrola emocji może determinować sukces lub niepowodzenie w transakcji.
Sprawdźmy, jakie są najczęstsze przyczyny, które mogą doprowadzić nas do overtradingu |
➤ Mylenie tradingu z hazardem. Wielu początkujących traderów zaczyna inwestować swoje pieniądze na rynkach finansowych z myślą, że handel jest jak gra w kasynie lub zakładach sportowych, szukając chwilowej rozrywki i mając nadzieję, że szczęście się do nich uśmiechnie. Kiedy przyjmiemy, że trading stanowi rynek hazardu skończy się to kompulsywnym przerostem dokonywanych transakcji bez żadnej strategii.
➤ Rozpaczliwa sytuacja finansowa. Próba złagodzenia trudnej sytuacji finansowej poprzez handel może być jednym z najpoważniejszych błędów, jakie możemy popełnić. Jeśli desperacko poszukujemy źródła pozyskania środków pieniężnych będziemy kupować i sprzedawać bez rozważnego zastanowienia się, czy to, co robimy jest rzeczywiście rozsądne. Podążamy wyłącznie za myślą, która podpowiada nam, że im więcej będziemy tradować, tym większe jest prawdopodobieństwo, że osiągniemy zysk.
➤ Brak posiadania planu oraz strategii. Brak planu stojącego za każdą naszą decyzją tradingową jest również jedną z najczęstszych przyczyn overtradingu. Jeśli inwestujemy pod wpływem impulsu w zależności od ruchów cen danego instrumentu finansowego, najprawdopodobniej poniesiemy porażkę. Najbardziej doświadczeni i odnoszący sukcesy traderzy zawsze posiadają szczegółowy trading plan, którego się ściśle trzymają nawet jeśli zmienią się trendy. W dalszej części omówimy szczegółowo, czym jest trading plan.
➤ Nadmierna pewność siebie. Kiedy osiągniemy zyski po serii kilku zwycięskich pozycji możemy utwierdzić się w przekonaniu, że trading jest niezwykle prosty, a my jesteśmy niepokonani, ponieważ znaleźliśmy klucz do sukcesu. Każdy trader powinien jednak wiedzieć, że w pewnym momencie zupełnie normalnym staje się poniesienie również kilku strat i że sukces polega na osiąganiu zysków przewyższających straty przez dłuższy okres czasu. Euforia i nadmierna pewność siebie doprowadzą nas do popełnienia błędów wywołujących rozczarowanie, gdy tylko odnotujemy stratę.
➤ Niecierpliwość. Czasami siadamy przedpaltformą transakcyjną MetaTrader z dobrze opracowanym planem i strategią, ale w oczekiwaniu, że rynek ruszy na naszą korzyść, niecierpliwimy się zmieniając błyskawicznie całą swoją strategię. Tak samo, jak była o tym mowa wcześniej może się to w pewnym momencie udać, ale zazwyczaj prowadzi do overtradingu i innych często popełnianych błędów.
Jeśli znamy przyczyny overtradingu, o wiele łatwiej będzie go wykryć, a przede wszystkim uniknąć. Overtrading może prowadzić nie tylko do częstych stratnych pozycji, ale również do wyższych kosztów związanych z dodatkową prowizją.
Jak uniknąć overtradingu?
Dyscyplina i konsekwencja są niezbędnymi czynnikami, aby odnieść sukces w handlu na rynku Forex i CFD. Gdy już przyjmiemy to jako zasadę, przyjrzyjmy się kilku wskazówkom, które pomogą uniknąć overtradingu:
- Opieraj swoje decyzje na racjonalnych argumentach, opartych na dokładnej analizie. Nie zostawiaj niczego przypadkowi, sporządź swój plan działania i nie odstępuj od niego.
- Nie ryzykuj więcej kapitału, niż możesz sobie na to pozwolić. Jedną ze złotych zasad w tradingu jest nie narażać na ryzyko więcej niż 1% całkowitego kapitału na jedną transakcję. Należy również być ostrożnym stosując dźwignię finansową.
- Dywersyfikuj swój portfel inwestycyjny. Nie wykorzystuj swoich wszystkich środków przeznaczonych na trading na jeden instrument finansowy. Lepiej jest otwierać pozycje o mniejszym wolumenie dla instrumentów z różnych grup oraz klas aktywów niż pojedynczą pozycję na jednym instrumencie finansowym.
- Ustal harmonogram godzin, które zamierzasz poświęcić na handel. Posiadanie terminarza pomoże utrzymać większą dyscyplinę. Nie zapominaj, aby od czasu do czasu zrobić przerwę, która pozwoli Ci odpocząć i zregenerować się.
- Opracuj swój trading plan, poświęcając uwagę na zarządzaniu ryzykiem. Obydwie koncepcje zostaną omówione szczegółowo w dalszej części artykułu.
Overtrading a undertrading
Undertrading jest przeciwieństwem overtradingu. I chociaż bywa mniej ryzykowny niż overtrading jest kolejnym często popełnianym błędem przez początkujących traderów. O undertradingu mówimy wtedy, gdy trader przez długi okres czasu nie otwiera transakcji mimo posiadania kapitału przez niechęć lub obawę przed utratą pieniędzy.
Obawy wynikające z braku wystarczającej wiedzy o tym, jak zarządzać pozycją, dostosować strategię lub korzystać z narzędzi dostępnych na platformie transakcyjnej mogą również skutkować undertradingiem. W Admirals oferujemy mnóstwo bezpłatnych szkoleń online - począwszy od podstawowych a skończywszy na najbardziej zaawansowanych strategiach inwestycyjnych. Jeśli chcesz doskonalić swoją wiedzę dotyczącą tradingu, wystarczy kliknąć na poniższy baner i zarejestrować się na webinar, który okaże się dla Ciebie interesujący.
Overtrading - Psychologia handlu
W tradingu istnieje pewne przekonanie, według którego aspekt psychologiczny ma ogromny wpływ na skuteczny trading. Zwolennicy tej tezy uważają, że antidotum stanowiącym różnicę pomiędzy sukcesem a porażką jest umysł i kontrola emocji. Oznacza to, iż dziedzina psychologii ostrzega nas przed pewnymi emocjami, które mogą mieć wpływ na niepowodzenie podczas inwestowania:
- Strach. Lęk blokuje nas we wszystkich aspektach życia nawet, gdy staramy się uzyskać stopę zwrotu z naszych oszczędności. Jeśli obawiamy się utraty naszych pieniędzy może doprowadzić to dwóch sytuacji: przestaniemy handlować -undertrading - lub zaczniemy otwierać transakcję jedną po drugiej -overtrading.
- Chciwość. Nie możemy dać się ponieść instynktowi, który oznacza niezaspokojoną żądzę posiadania coraz to większej ilości pieniedzy. Należy bez wyjątku dokonać analizy, czy warto wejść na ten bądź inny rynek, a także czy powinniśmy otworzyć tę lub inną pozycję.
- Wysokie oczekiwania. Kiedy rozpoczynamy trading na rynku Forex lub innym rynku finansowym robimy to w celu osiągnięcia zysków, zazwyczaj zakładając, że zajmie nam to niewiele czasu i wysiłku. Jeśli w praktyce się to nie potwierdzi - wywoła w nas uczucie frustracji i złości.
Poniższy film odpowiada na kluczowe pytanie: Dlaczego zarządzanie ryzykiem jest podstawą sukcesu w handlu?
Trading plan
Trading plan jest przewodnikiem, w którym odzwierciedlamy swój własny styl inwestowania w oparciu o kilka parametrów, które należy ustalić. Mówiąc prościej, jest to bardzo szczegółowa lista zadań, która kontempluje wszystkie możliwe scenariusze, z jakimi możemy się zetknąć podczas naszej aktywności w handlu, tak abyśmy wiedzieli jak reagować w dowolnym momencie, kontrolować nasze decyzje i nie dać się ponieść emocjom.
Zatem, jak stworzyć idealny plan tradingowy? Oto niezbędne elementy:
✔ Przede wszystkim wybór regulowanego brokera i niezawodnej platformy.
✔ Wyznaczenie celów tradingowych. Należy ustalić realistyczne, konkretne oraz wymierne cele w danym okresie czasu.
✔ Metoda analizy. Jaką analizę wykorzystamy do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Na przykład wybór wykresów lub wskaźników, które będziemy stosować.
✔ Strategia. Między innymi umieszczenie dokładnych punkty wejścia lub wyjścia.
✔ Ustalenie limitów transakcji. Jaki kapitał przeznaczamy na trading? Jaki poziom dźwigni finansowej chcemy zastosować? Gdzie umieścić stop loss i take profit?
✔ Zarządzanie ryzykiem. Trading plan powinien uwzględnić zasady prawidłowego zarządzania ryzykiem, aby zminimalizować ewentualne straty. W kolejnej części artykułu omówimy tę koncepcję bardziej szczegółowo.
Warto kontrolować efekt naszych działań, dlatego zaleca się prowadzenie trading planu, w którym zapisywane będą wszystkie czynności wraz z ich końcowym wynikiem, tak aby można było przyjrzeć się błędom i sukcesom.
⚠️ Jeśli poszukujesz większej ilości niestandardowych wskaźników, koniecznie zainstaluj dodatek Supreme do platform MT4 i MT5.
Zarządzanie ryzykiem
Jedną z najważniejszych części trading planu jest zarządzanie ryzykiem. Dlaczego? Jeśli nie wiesz, jaki kapitał jest Ci potrzebny, aby otworzyć transakcję lub jaki jest stosunek ryzyka do zysku trudno będzie zmaksymalizować zyski przy minimalizacji strat. Każdy trader sam musi określić poziom ryzyka, który jest w stanie podjąć biorąc pod uwagę własną sytuację finansową. Istnieją jednak pewne wskazówki, które zapewne pomogą ustalić ten poziom.
Jeżeli będziemy przestrzegać złotej zasady handlu i założymy, że nasz maksymalny poziom ryzyka wynosi 1%, wówczas:
- Dla rachunku z depozytem w wysokości 1.000 euro maksymalne ryzyko dla każdej pozycji wyniesie 10 euro.
- Jeśli zastosujemy tę zasadę podczas handlu na rynku Forex możemy otwierać pozycje o wolumenie mikrolota odpowiadającym wielkości 0,01 lota
Jeśli handlujemy przy użyciu dźwigni finansowej, musimy pamiętać, że jest to narzędzie obosieczne. Oznacza to, że z jednej strony daje możliwość zwielokrotnienia zysków, z drugiej w podobnym stopniu możliwość osiągnięcia bardzo dużych strat, gdy rynek porusza się przeciwko twojej pozycji. Dlatego warto pamiętać, że dźwignia 1:100 oznacza, że aby zająć pozycję o wielkości 100 euro trader potrzebuje zaledwie 1 euro depozytu. W związku z tym, nie musi posiadać 100 euro kapitału, aby móc tradować.
Z drugiej strony, w ramach zarządzania ryzykiem bardzo przydatne jest stosowanie backtestingu, który polega na testowaniu strategii na podstawie danych historycznych, poprzez przesunięcie wstecz wykresu. Warto jednak wziąć pod uwagę, że czasami strategia, która sprawdziła się w przeszłości, może nie sprawdzić się w przyszłości.
Jeśli chciałbyś wdrożyć własną strategię lub trading planu, Admirals oferuje możliwość otwarcia bezpłatnego rachunku demo, dzięki któremu możesz dokonywać transakcji wirtualnymi pieniędzmi za pośrednictwem platformy MetaTrader.
Inne artykuły, które mogą Cię również zainteresować:
O Admirals
Jako regulowany broker zapewniamy dostęp do jednych z najczęściej używanych platform transakcyjnych na świecie. Możesz handlować z nami CFD, akcjami i funduszami ETF.
Niniejszym materiał nie zawiera i nie powinien być interpretowany jako zawierający porady inwestycyjne lub rekomendacje inwestycyjne lub ofertę lub zachętę do zawierania transakcji na instrumentach finansowych. Należy pamiętać, że analizy instrumentów finansowych, które odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości, mogą się zmieniać w czasie. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej, powinieneś zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego, aby upewnić się, że rozumiesz związane z tym ryzyko.
