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As Melhores Ações com Dividendos Para Renda Passiva

Tempo de leitura: 17 minutos

Quando se trata de escolher as melhores ações para investir, as ações que pagam dividendos estão no topo da lista de muitos investidores. E porque não? Se um investidor puder escolher algumas das ações com melhor desempenho, poderá potencialmente capitalizar no crescimento nos preços das ações, bem como nos pagamentos regulares de renda na forma de dividendos.

As melhores ações de dividendos para a renda

De facto, muitos investidores gostam de tirar proveito dos pagamentos constantes em dinheiro que algumas empresas fornecem aos seus acionistas. Afinal, dá ao investidor a oportunidade de reinvestir e comprar mais ações para o crescimento composto, ou simplesmente usar como fonte de renda passiva. Curiosamente, o reinvestimento de dividendos representou 42% do retorno total médio do índice Standard & Poor's 500 desde 1930.

Escolher as melhores ações para comprar e tentar identificar as principais ações que paguem dividendos pode parecer assustador a princípio, no entanto, existem algumas diretrizes que podem tornar todo este processo muito mais claro. Vamos dar uma vista de olhos neste ponto antes de examinarmos algumas das melhores ações de dividendos para investir.

Como Investir em Ações de Dividendos

Ações de dividendos são ações de empresas públicas em que essas mesmas empresas pagam aos seus acionistas uma fatia dos lucros da empresa. Os dividendos são geralmente pagos trimestralmente e são uma maneira de os acionistas participarem no sucesso da empresa. A maioria dos dividendos são pagos em dinheiro.

Estes são pagamentos em dinheiro feitos por cada ação adquirida pelos investidores. Por exemplo, a BlackRock Inc, a maior administradora financeira de ETFs do mundo, paga US $ 3,13 por ação a cada trimestre em pagamentos de dividendos - isto é conhecido como valor dos dividendos.

O que é o Dividend Yield?

Você já deve ter ouvido o termo dividend yield (ou rendimento de dividendos) antes, mas não se preocupe se não tiver - é um cálculo simples:

  • Rendimento de dividendos = Preço anual de dividendos / preço das ações

O dividend yield é o dividendo anual dividido pelo preço da ação. Por isso, no caso da BlackRock Inc, o dividendo anual seria de US $ 3,13 multiplicado por quatro pagamentos trimestrais, o que equivale a US $ 12,52. Na última data de pagamento de dividendos a 6 de Dezembro de 2018, o preço da ação fechou a US $ 400,23. Isto significa que o dividend yield foi de 3,1% (US $ 12,52 / US $ 400,23). Então, como podemos usar estas informações para identificar boas ações que paguem dividendos para investir? Vamos dar uma vista de olhos na secção seguinte.

Quais São as Melhores Ações de Dividendos?

Antes de examinarmos a lista de algumas das principais ações que pagam dividendos, é importante entender alguns dos critérios que podem ajudar a melhorar o seu investimento ao procurar as melhores ações para investir.

# 1 Crescimento de Dividendos

As ações com dividendos crescentes tendem a superar as ações com dividendos constantes ou decrescentes. Como podemos nós sabemos isto? Ao comparar o retorno das Dividend Aristocrats do índice S&P 500 com o índice S&P 500. Afinal, o índice das Dividend Aristocrats é composto por empresas do S&P 500 que aumentam os dividendos há pelo menos 25 anos.

Gráfico do índice SPDAUDT

Fonte: Bloomberg - Índice SPDAUDT - Faixa de dados: 1990 a 2019 - Observação: previsões como essa não são um indicador confiável de resultados futuros ou desempenho futuro.

No geral, as ações com dividendos crescentes superaram o índice S&P 500. Vale a pena lembrar que algumas empresas não pagam dividendos, e as que pagam também podem cortar o pagamento de dividendos em tempos mais difíceis.

# 2 Rendimento de Dividendos

O rendimento de dividendos ou dividend yield, de uma empresa pode ser uma métrica útil. Ele mostra ao investidor a proporção do dividendo anual comparado ao preço atual da ação, usando para isso um valor percentual. Basicamente, mostra uma estimativa do retorno de dividendos de um investimento em ações. Obviamente, muitos investidores irão procurar apenas ações de alto rendimento, o que pode ser um erro. Porquê? Porque muitas empresas com um rendimento muito alto geralmente têm preços de ações muito baixos.

E, se o preço de uma ação é baixo, é por alguma razão. De facto, pesquisasmostram que entre Janeiro de 1928 e Dezembro de 2017, o quarto quartil de rendimento das ações de dividendos superou o primeiro e o quinto quartil de rendimento de ações de dividendos. Isto significa basicamente que a escolha de ações de dividendos de rendimento médio supera o maior e o menor dividend yield das ações.

Heartland Advisors - Pagadores mais altos e mais baixos

Fonte: Heartland Advisors - Pagamentos mais altos e mais baixos - Faixa de dados: 1928 - 2016 - Observação: previsões como essa não são um indicador confiável de resultados futuros ou desempenho futuro.

Muitas vezes, as empresas com o maior rendimento previsto de dividendos podem não pagar o valor estimado. Na verdade, as ações com alto rendimento são aquelas que a maioria dos investidores deve evitar, pois existe uma grande diferença entre o rendimento estimado de dividendos e o rendimento real de dividendos, como mostra o gráfico de barras abaixo.

CNBC - Isca de rendimento e troca - Igual a 20 anos - Média ponderada das ações da S&P 500

Fonte: CNBC - Yield Bait & Switch - Igual a 20 anos - Média ponderada das ações no S&P 500 - Intervalo de dados: 1996 - 2015 - Previsões como essa não são um indicador confiável de resultados futuros ou desempenho futuro.

Agora já conhecemos alguns dos prós e dos contras do valor dos dividendos e do rendimento dos dividendos, isto irá ajudar-nos a descobrir as melhores ações que fazem parte da lista de considerações quando tentar procurar as melhores ações para investir. Agora, vamos dar analisar algumas das melhores ações de dividendos de todo o mundo:

As Melhores Ações de Dividendos nos Estados Unidos

Os Estados Unidos possuem algumas das empresas mais reconhecidas do mundo. Com diversos setores por onde escolher, como venda a retalho, energia e serviços financeiros, existem muitos candidatos que podem fazer a lista das melhores ações de dividendos para investir. No entanto, usando as diretrizes apresentadas anteriormente, sabemos que a empresa deve ter:

  • Um longo histórico de pagamentos estáveis
  • Aumento do crescimento de dividendos
  • Um dividend yield não muito alto nem muito baixo

Uma Lista das Melhores Ações de Dividendos Para Renda Passiva

1. JP Morgan Chase

  • O JP Morgan, um dos maiores bancos do mundo, tem um histórico impressionante de dividendos que dura à vários anos. Antes do colapso financeiro de 2008, o gigante dos bancos de investimento pagava um dividendo anual de US $ 1,52. Logo após o colapso financeiro, eles reduziram o mesmo para apenas 0,20 centavos de dólar. Ainda assim, desde essa época, o pagamento de dividendos tem vindo a aumentar a cada ano, e está no seu nível mais alto em duas décadas, superando o nível anterior a 2008.

ações de dividendos - JP morgan

Fonte: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition - #JPM, gráfico semanal - intervalo de dados: 18 de Agosto de 2013 a 06 Novembro de 2019 - acedido a 06 de Novembro de 2019 às 14:30 GMT - Observação: previsões como essa não são um indicador confiável resultados futuros ou desempenho futuro.

Além do pagamento de dividendos, os acionistas também tiveram um aumento no preço das ações, o que oferece aos investidores mais opções. Eles podem optar por usar os pagamentos de dividendos como uma forma de receita, ou podem ainda usá-lo para reinvestir e comprar mais ações - aumentando assim o seu retorno ao longo do tempo.

Como é evidente, o aumento no preço das ações da empresa não subiu em linha reta. No entanto, durante o período em que as ações estão em queda, o investidor tem pelo menos algum capital proveniente da empresa, na forma de pagamento de dividendos.

2. Johnson & Johnson

  • Dividendo: US $ 3,80 por ação
  • Rendimento estimado de dividendos: 2,9%

Qualquer investidor de dividendos adora a Johnson & Johnson. Embora não forneça o maior rendimento de dividendos do mercado, oferece um bom equilíbrio entre o crescimento de dividendos e um preço estável das ações. A empresa não só aumentou os seus dividendos por 56 anos seguidos, como também é considerada uma ação defensiva - uma empresa que terá um bom desempenho nos bons e maus momentos económicos.

Afinal, a empresa é um dos maiores fabricantes e distribuidores de produtos médicos e farmacêuticos do mundo. Por isso, sempre irá existir uma necessidade para os produtos que eles fornecem, independentemente do desempenho da economia.

ações de dividendos - Johnson & Johnson

Fonte: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition - #JNJ, gráfico semanal - intervalo de dados: 18 de Agosto de 2013 a 06 de Novembro de 2019 - acedido a 06 de Novembro de 2019 às 14:30 GMT - Observação: previsões como essa não são um indicador confiável resultados futuros ou desempenho futuro.

Os investidores desfrutaram dos benefícios de um aumento no preço das ações e dividendos estáveis. Isto fornece um bom equilíbrio para muitas carteiras de investidores. Curiosamente, entre 1970 e 2016, o retorno médio anual foi de quase 15%. Durante esse período, houve apenas 13 anos de baixa, o que significa que 72,2% das vezes as ações terminaram positivas no ano.

As Melhores Ações de Dividendos no Reino Unido

O mercado de ações do Reino Unido é um local muito popular para os investidores internacionais encontrarem algumas das melhores ações que pagam dividendos. Inclui algumas das maiores empresas do mundo, que operam à escala global. Não é por acaso que algumas das melhores ações do Reino Unido têm uma alta correlação com ações de alto rendimento. Aqui está uma seleção de apenas algumas ações com altos dividendos no Reino Unido que merecem a sua consideração para serem as melhores ações que pode comprar agora.

1. Unilever PLC

  • Dividendo: £ 1,35 por ação
  • Rendimento estimado de dividendos: 2,89%, A Unilever PLC tem uma história rica desde a sua criação em 1885. A ação de produtos básicos de consumo é o lar de marcas reconhecidas em todo o mundo, como a Dove, a Lipton, a Hellmann, a Ben & Jerry e muitas, muitas mais. O facto de a empresa ter um portfólio muito grande de produtos vendidos em todo o mundo, incluindo mercados emergentes como África, China e Índia, faz dela uma forte candidata a uma das melhores ações de dividendos do Reino Unido.

melhores ações por dividendos - unilever

Fonte: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition - #ULVR, gráfico mensal - intervalo de dados: 1 de Dezembro de 1992 a 06 de Novembro de 2019 - acedido a 06 de Novembro de 2019 às 14:30 GMT - Observação: previsões como essa não são um indicador confiável resultados futuros ou desempenho futuro.

A Unilever está atualmente listada em três bolsas de valores diferentes em todo o mundo, pois a sua marca é formada por duas entidades. A Unilever NV está listada na Euronext Amsterdam e na New York Stock Exchange. A Unilever PLC está listada na Bolsa de Londres. Como cada bolsa oferece moedas diferentes, há espaço para os investidores experientes também aproveitarem a taxa de câmbio das diferentes ações da Unilever.

No entanto, a qualidade mais atraente da Unilever talvez seja o aumento do preço das suas ações desde 1990, representado na captura de ecrã do preço das ações da Unilever PLC (veja o gráfico anterior). As ações que pagam dividendos elevados no Reino Unido raramente vêm com um aumento tão constante no preço das suas ações. Embora possa não durar para sempre, certamente torna-a bastante atraente e uma das melhores ações para investir.

2. GlaxoSmithKline

  • Dividendo: £ 0,80 por ação
  • Rendimento estimado de dividendos: 4,66%, A GlaxoSmithKline é uma das maiores empresas de assistência médica e farmacêutica do mundo, com uma capitalização de mercado superior a £ 80 biliões. As suas principais áreas de foco são os produtos farmacêuticos, vacinas e assistência médica ao consumidor. Uma das principais razões pelas quais a empresa é uma das principais candidatas às principais ações que pagam dividendos no Reino Unido é claramente o seu rendimento de 5,44%.

No entanto, o maior rendimento de dividendos tem um preço. Os preços das ações das empresas farmacêuticas tendem a ser muito voláteis, já que bilIões podem ser gastos rapidamente com medicamentos - apenas para testá-los em ensaios clínicos.

Fonte: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition - #GSK, gráfico mensal - intervalo de dados: 1 de Dezembro de 1992 a 06 de Novembro de 2019 - acedido a 06 de Novembro de 2019 às 14:30 GMT - Observação: previsões como essa não são um indicador confiável resultados futuros ou desempenho futuro.

O preço das ações da GlaxoSmithKline pode ser bastante volátil, como mostra a captura de ecrã acima, do preço das ações da empresa. Há momentos em que o preço das ações sobe mais alto, mas também existem momentos em que o preço cai. No entanto, desde 1991, o preço das ações ainda não rompeu o seu suporte de linha de tendência de alta a longo prazo (destacado na linha azul).

Aqueles confiantes o suficiente para utilizar métodos de timing de mercado para tentar beneficiar do crescimento de capital, bem como do alto rendimento de dividendos, certamente irão considerar esta empresa para a sua lista de observação das ações com altos dividendos do reino Unido.

As Melhores Ações de Dividendos da Europa

A Europa possui uma grande variedade de ações de dividendos em vários setores. Isso torna-a num local interessante para os investidores escolherem as melhores ações para investir. Uma maneira de ajudar a localizar algumas das principais ações que pagam dividendos é observar o setor de fundos mútuos. É o lar de vários fundos mútuos Europeus focados em dividendos.

Ações mais amplamente dividendos em fundos mútuos europeus com foco em dividendos

Fonte: Seeking Alpha

A tabela mostrada acima apresenta as 19 principais ações europeias de dividendos que são detidas em pelo menos um terço dos fundos mútuos europeus focados em dividendos. Estas informações dizem ao investidor quais as ações de dividendos que são mais atraentes para os gestores de fundos institucionais.

As empresas vêm de vários setores e cobrem um amplo espectro de dividend yields. No extremo inferior está o SAP SE da Alemanha, com um dividendo de 1,4%, e no extremo superior está o HSBC Holdings PLC do Reino Unido, com um dividend yield de 10,4%.

Os investidores mais experientes podem e devem considerar realizar pesquisas adicionais para cada uma das empresas. Seja ela umaanálise fundamental ou uma análise técnica, identificar as melhores ações de dividendos oferece vantagens ao investidor. No entanto, é importante manter essa vantagem. Para isso, os investidores precisam de ter a pesquisa certa e a melhor plataforma de investimento possível, além do produto certo para investir.

Como Comprar Ações de Dividendos

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