Ações com Dividendos - Quais as Melhores Ações que Pagam Dividendos?

Agosto 18, 2021 02:00 Europe/Lisbon
Tempo de leitura: 18 minutos

Sabe quais são as melhores ações que pagam dividendos? Está no local certo se o que pretende é descobrir quais são as melhores empresas que pagam dividendos aos seus acionistas!

Quando se trata de escolher as melhores ações para investir, as ações que mais pagam dividendos estão no topo da lista de muitos investidores. E porque não? Se um investidor puder escolher algumas das ações com melhor desempenho, poderá potencialmente capitalizar no crescimento nos preços das ações, bem como nos pagamentos regulares de renda, na forma de dividendos.

De facto, são muitos os investidores gostam de tirar partido dos pagamentos constantes em dinheiro, muitas vezes de ações que pagam dividendos mensais aos seus acionistas. Afinal, isto dá ao investidor a oportunidade de re-investir e comprar ainda mais ações para o crescimento composto, ou para simplesmente usar como fonte de renda passiva. Curiosamente, o reinvestimento de dividendos representou 42% do retorno total médio do índice Standard & Poor's 500 desde 1930.

Escolher e comprar as melhores ações que pagam dividendos pode parecer assustador a princípio, no entanto, existem algumas diretrizes que podem tornar todo este processo muito mais claro. Vamos dar uma vista de olhos neste ponto antes de examinarmos algumas das melhores ações de dividendos para investir.

Investir em Empresas que Pagam Dividendos em 2021 - O que são dividendos?

Os investidores que possuem ações de empresas cotadas na Bolsa de Valores podem obter lucro de duas formas distintas:

✅ Através da reavaliação do preço das ações no mercado

✅ Através do recebimento de dividendos

➠ O dividendo é uma parte do lucro de uma empresa, que é distribuído entre os proprietários das suas ações. Estes dividendos fazem parte do passivo do seu balanço e são aprovado na Assembleia Geral de Acionistas. Normalmente é pago em dois pagamentos anuais.

Ações Que Pagam Dividendos - Como Investir em Ações Com Dividendos?

As ações com dividendos são ações de empresas públicas que, pagam aos seus acionistas uma fatia dos lucros da empresa. Os dividendos são geralmente pagos trimestralmente e são uma maneira de os acionistas participarem no sucesso da empresa. A maioria dos dividendos são pagos em dinheiro, sendo creditados diretamente na corretora do acionista.

Estes são pagamentos em dinheiro feitos por cada ação adquirida pelos investidores. Por exemplo, a BlackRock Inc, que é a maior administradora financeira de ETFs do mundo, paga US $ 3,13 por ação a cada trimestre em pagamentos de dividendos - isto é conhecido como valor dos dividendos.

Ações Dividendos - O que é o Dividend Yield?

Certamente já deve ter ouvido antes o termo dividend yield (ou rendimento de dividendos), mas não se preocupe se não tiver - é um cálculo simples:

  • Rendimento de dividendos = Preço anual de dividendos / preço das ações

​​Para calculá-lo, podemos utilizar a seguinte conta:

Valor do dividendo anual por ação / Preço atual da ação * 100

Por exemplo, o último dividendo anual da Apple é de $ 0,82 por ação, ou seja, o seu rendimento de dividendos a 22 de Fevereiro de 2021 seria:

0,82 / 126 dólares (preço a 22 de Fevereiro) = 0,0065 * 100 = 0,65%

Maiores Pagadoras de Dividendos - Como Funcionam os Impostos das Ações Com Dividendos?

Todos os acionistas que recebem dividendos das suas ações, devem saber como proceder com o pagamento dos impostos. 

Aprenda como funcionam os impostos das Ações com Dividendos -> A cobrança de dividendos em dinheiro é considerada em Portugal como uma remuneração do capital e, por isso, é tributada à taxa de 28%. Este valor percentual é retida diretamente pela corretora, no caso das ações portuguesas. Já nas ações de outros países, o investidor precisa de declarar os dividendos recebidos, sendo que a corretora fornece no fim do ano, um documento que facilita todo este processo.

Quais São as Melhores Ações de Dividendos?

Antes de examinarmos a lista de algumas das principais ações que pagam dividendos, é importante entender alguns dos critérios que podem ajudar a melhorar o seu investimento ao procurar as melhores ações para investir.

# 1 Crescimento de Dividendos

As ações que pagam dividendos crescentes tendem a superar as ações com dividendos constantes ou decrescentes. Como podemos nós sabemos isto? Bem, ao comparar o retorno das Dividend Aristocrats do índice S&P 500 com o próprio índice S&P 500. Afinal, o índice das Dividend Aristocrats é composto por empresas do S&P 500 que aumentam os seus dividendos há pelo menos 25 anos.

Fonte: spglobal.com - Índice SPDAUDT - Intervalo de dados: 2011 - 2021 - Observação: Previsões como esta não são um indicador confiável de resultados futuros ou desempenho futuro.

No geral, as ações que pagam dividendos crescentes superaram o índice S&P 500. Vale a pena lembrar que algumas empresas não pagam dividendos, e as que pagam também podem cortar o pagamento de dividendos durante os tempos mais difíceis, como aconteceu com algumas empresas que pagam dividendos, durante a pandemia do Coronavírus.

# 2 Rendimento dos Dividendos

O rendimento de dividendos ou dividend yield, de uma empresa pode ser uma métrica útil. Este mostra ao investidor a proporção do dividendo anual comparado ao preço atual da ação, usando para isso um valor percentual. Basicamente, mostra uma estimativa do retorno de dividendos de um investimento em ações. Obviamente, muitos investidores irão procurar apenas ações de alto rendimento, o que pode ser um erro. Porquê? Porque muitas empresas com um rendimento muito alto geralmente têm preços de ações muito baixos.

De facto, pesquisas mostram que entre Janeiro de 1928 e Dezembro de 2017, o quarto quintil de rendimento das ações que pagam dividendos, superou o primeiro e o quinto quintil de rendimento de ações de dividendos. Isto significa basicamente que a escolha de ações de dividendos de rendimento médio, supera o maior e o menor dividend yield das ações.

Fonte: Heartland Advisors - Pagamentos mais altos e mais baixos - Intervalo de dados: 1928 - 2016 - Observação: previsões como essa não são um indicador confiável de resultados futuros ou desempenho futuro.

Muitas vezes, as empresas com o maior rendimento previsto de dividendos podem não pagar o valor estimado. Na verdade, as ações com um alto rendimento são aquelas que a maioria dos investidores deve evitar, pois existe uma grande diferença entre o rendimento estimado de dividendos e o rendimento real de dividendos, como mostra o gráfico de barras que se segue.

Fonte: CNBC - Yield Bait & Switch - Igual a 20 anos - Média ponderada das ações no S&P 500 - Intervalo de dados: 1996 - 2015 - Previsões como essa não são um indicador confiável de resultados futuros ou desempenho futuro.

Agora já conhecemos alguns dos prós e dos contras do valor dos dividendos e do rendimento dos dividendos, isto irá ajudar-nos a descobrir as melhores ações que fazem parte da lista de considerações quando tentar procurar as melhores ações para investir. Agora, vamos dar analisar algumas das melhores ações de dividendos de todo o mundo.

Quais as Melhores Pagadoras de Dividendos - Ações Que Pagam Dividendos nos EUA

Como sabe, os Estados Unidos possuem algumas das empresas mais reconhecidas do mundo. Com diversos setores por onde escolher, como a venda a retalho, a energia e os serviços financeiros, existem muitos candidatos que podem fazer parte da lista das melhores ações de dividendos para investir. No entanto, usando as diretrizes apresentadas anteriormente, sabemos que as empresas que pagam dividendos deve ter:

  • Um longo histórico de pagamentos estáveis
  • Aumento do crescimento de dividendos
  • Um dividend yield não muito alto nem muito baixo

Ações Que Pagam Dividendos - Johnson & Johnson

  • Rentabilidade média em 5 anos: 2,66%
  • Dividendo: $ 4,04 por ação (23 de Fevereiro de 2021)

A Johnson & Johnson é a favorita entre os investidores que procuram um rendimento entre as Ações dos EUA, embora o seu rendimento de dividendos não seja particularmente alto, esta é uma empresa líder mundial no setor da saúde, que tem vindo a aumentar os seus dividendos há 56 anos.

Fonte: Admirals MetaTrader 5. Gráfico Semanal Johnson & Johnson. Intervalo de dados: de 2 de Maio de 2010 a 23 de Fevereiro de 2021. Elaborado a 23 de Fevereiro de 2021. Lembre-se de que retornos passados não garantem retornos futuros.

Além do pagamento de dividendos, os acionistas também desfrutaram de um aumento no preço das ações nos últimos cinco anos, até ao aparecimento da crise do coronavírus. Apesar do impacto da pandemia, o preço das ações conseguiu recuperar rapidamente, tendo mesmo ultrapassado os seus máximos históricos.

A Johnson & Johnson é considerada uma ação defensiva, pois consegue manter-se estável durante as crises económicas e as quedas na Bolsa de Valores e, como vimos, nas crises de saúde a uma escala mundial.

A saúde é considerada resiliente, independentemente do estado do ciclo de negócios.

Os acionistas podem optar por usar o pagamento de dividendos como forma de receita ou para re-investir e comprar mais ações, melhorando assim o seu desempenho ao longo do tempo.

Melhores Empresas Que Pagam Dividendos - McDonald’s

  • Rentabilidade média em 5 anos: 2,82%
  • Dividendo: $ 5,16 por ação (23 de fevereiro de 2021)

Fonte: Admirals MetaTrader 5. Gráfico semanal #MCD. Intervalo de dados: 14 de Fevereiro de 2010 a 23 de Fevereiro de 2021. Elaborado a 23 de Fevereiro de 2021 às 16h00 CET. Lembre-se de que retornos anteriores não garantem retornos futuros.

A cadeia de restaurantes de fast food McDonald's é a número um em todo o mundo. Mesmo enfrentando vários concorrentes, a empresa conseguiu inovar e renovar os seus menus, adicionando produtos focados para o pequeno-almoço e ainda produtos de baixo teor calórico.

O seu rendimento de dividendos não é impressionante, mas o McDonald's se deu ao luxo de aumentá-lo por 42 anos consecutivos. Além de reinvestir os seus dividendos, comprar ações da McDonald's é bastante lucrativo.

Quais as Melhores Ações com Dividendos no Reino Unido?

O mercado de ações do Reino Unido é um local muito popular para os investidores internacionais encontrarem algumas das melhores ações que pagam dividendos. Inclui algumas das maiores empresas do mundo, que operam à escala global. Não é por acaso que algumas das melhores ações do Reino Unido têm uma alta correlação com ações de alto rendimento. Aqui está uma seleção de apenas algumas ações com altos dividendos no Reino Unido que merecem a sua consideração para serem as melhores ações que pode comprar agora.

Melhores Pagadoras de Dividendos - Imperial Brands

  • Dividendo: 137,7 p por ação
  • Rendimento Anual Estimado do Dividendo: 9,91%

A Imperial Brands é uma das maiores empresas de tabaco do mundo. A empresa britânica encerrou o seu ano fiscal em Setembro de 2020 com um lucro líquido atribuído de 1.666 milhões de euros, o que representa um acréscimo de 48% face ao ano anterior. Apesar de no ano passado ter anunciado um corte nos seus dividendos em 33%, por ter recebido menos na segunda metade do ano, a empresa tem vindo a pagar dividendos aos seus acionistas há mais de duas décadas.

Apesar de seu alto rendimento de dividendos, o preço das ações da Imperial Brands (anteriormente Imperial Tobacco) manteve uma tendência de queda de longo prazo desde meados de 2016, como podemos ver no gráfico a seguir:

Fonte: Admirals MetaTrader 5. Gráfico semanal Imperial Brands. Intervalo de dados: de 31 de Janeiro de 2010 a 24 de Fevereiro de 2021. Elaborado a 24 de Fevereiro de 2021 às 10h30. Lembre-se de que retornos anteriores não garantem retornos futuros.

Por isso, antes de decidir investir na Imperial Brands para investir nos seus dividendos, é aconselhável analisar cuidadosamente quais as vantagens e quais os riscos da empresa como um todo, e qual o estado dos seus fundamentos.

Maiores Pagadoras de Dividendos - GlaxoSmithKline

  • Dividendo: 80,0 p por ação
  • Rendimento estimado dos dividendos: 6,59%

Fonte: Admirals MetaTrader 5. Gráfico semanal GlaxoSmithKline. Intervalo de dados: 7 de Fevereiro de 2010 a 24 de Fevereiro de 2021. Elaborado a 24 de Fevereiro de 2021 às 11h20. Lembre-se de que retornos anteriores não garantem retornos futuros.

O preço das ações da GlaxoSmithKline pode revelar-se bastante volátil, como mostra o gráfico anterior. Existem momentos em que o preço das ações sobe bastante, mas também muitas vezes em que o mesmo cai de forma repentina. O preço das ações atingiu o nível mais alto no início de 2020, pouco antes do crash geral do mercado em Março, encontrando-se agora em mínimos de 2011.

Ações Dividendos - Quais as Maiores Pagadoras de Dividendos da Europa?

A Europa tem também uma grande seleção de boas ações que pagam dividendos, numa extensa variedade de setores. Isto torna as Bolsas de Valores Europeias um lugar interessante para os investidores escolherem as melhores ações para investir em dividendos. Uma forma de procurar ações com o melhor desempenho, é através da análise da indústria, com recurso aos fundos mútuos europeus com foco em dividendos.

Durante a crise do coronavírus, causada por uma crise de saúde pública global, o mais prudente seria estudar cada empresa de forma individual, já que as mais afetadas pelo colapso dos mercados em Março e o fecho das principais economias, suspenderam ou cortaram os seus dividendos, enquanto que o setor financeiro foi forçado a mantê-lo em stand by ao longo do ano de 2020.

Em contrapartida, o setor farmacêutico e da saúde está a manter-se estável, existindo boas oportunidades de rendimento em ações que pagam dividendos, que podem ser encontradas em empresas como a Roche, Novartis ou Sanofi.

Vamos agora ver que outro tipo de considerações pode fazer para decidir quais são as maiores pagadoras de dividendos em 2021!

Os investidores mais experientes podem e devem considerar realizar pesquisas adicionais para cada uma das empresas que pagam dividendos. Seja ela uma análise fundamental ou uma análise técnica, identificar as melhores ações de dividendos oferece vantagens ao investidor. No entanto, é importante manter essa vantagem. Para isso, os investidores precisam de ter a pesquisa certa e a melhor plataforma de investimento possível, além do produto certo para investir.

Ações Que Pagam Dividendos - Como Investir em Dividendos com Índices

É importante ressaltar que, a distribuição de dividendos por parte das empresas que pagam dividendos, tem um efeito positivo ou negativo sobre o preço dos índices onde estas se inserem - como os dividendos da Apple, no Índice NASDAQ100.

Isto significa que, se uma empresa pagar um dividendo, na data do ex-dividend, o preço da ação irá descontar o valor da remuneração ao acionista. Por exemplo, uma empresa que está a ser negociada a 25 euros por ação e planeia pagar um dividendo de 1 euro por ação, nessa data será negociada a 24 euros por ação.

Nem todos os índices descontam o valor dos dividendos no seu preço, embora a maioria o faça.

IMPORTANTE: Para qualquer investidor, é importante saber se o índice em que possui posições desconta os dividendos, pois isso tem uma influência decisiva na sua rentabilidade: para posições vendidas irá significar um ajuste negativo,  enquanto que para posições de compra o ajuste será positivo.

No caso dos índices IBEX 35 e EUROSTOXX 50, os mesmos descontam a remuneração das empresas aos seus acionistas.

Melhores Ações Dividendos | DAX30 - Um Índice de Rendimento Total

O DAX30, ao contrário de outros índices do mercado de ações, inclui dividendos e contempla o seu reinvestimento, é o que se denomina índice de 'total return' ou 'rendimento total'. Este índice acompanha o desempenho das 30 maiores empresas alemãs em termos de volume de negócios e capitalização de mercado na Bolsa de Valores de Frankfurt.

Desde o seu lançamento, há 30 anos, o valor do DAX30 multiplicou-se por mais de dez vezes. Ou seja, se um investidor tivesse adquirido ações do índice no nível mais alto em 1988, teria obtido um retorno médio de 7,5% ao ano.

Por outro lado, o índice alemão continua a ser um dos índices de ações mais importantes do mundo. Ele serve como base para muitos dos produtos financeiros que podemos negociar ativamente, sendo o terceiro maior subjacente para o mercado de derivativos.

Existem muitos instrumentos disponíveis para os traders negociarem com o índice alemão que permitem o uso de alavancagem, por exemplo, contratos futuros DAX 30.

As margens exigidas dependem de cada corretora online. Muitos traders são da opinião de que, ao negociar futuros do índice DAX, os spreads exigidos são muito altos.

O índice DAX 30 também pode ser negociado usando CFDs, ou contratos por diferença. Na Admirals, o custo diferencial para negociar o CFD DAX 30 é de apenas 0,8 pontos. Se deseja operar com este e outros índices do mercado de ações, basta clicar no seguinte banner e criar a sua conta de trading:

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