ETF o que é? Como Investir em ETFs [Guia Completo]

Os 'Exchange Traded Funds' ou ETFs são fundos que abarcam um conjunto de ativos, mas que são considerados como um único instrumento na bolsa de valores.

Se está a procurar diversificar a sua carteira ou não tem certeza sobre qual ação específica investir, provavelmente será uma boa opção investir em ETFs.

De seguida, conhecerá os tipos de ETFs que existem, como funcionam, alguns dos melhores ETFs para investir e muito mais!

Este artigo explica tudo o que precisa saber sobre o investimento em ETFs:

Como Investir em ETFs - ETF o que é?

Pois bem, o "Exchange Traded Fund" ou ETF, nada mais é do que um fundo de investimento cotado na Bolsa de Valores. O conceito de ETFs é bastante simples - trata-se de um investimento conjunto. Essencialmente, os ETFs são fundos de investimento que visam acompanhar o desempenho de um índice em específico. Ao contrário do trading com ações ou outros ativos, o ETF pode abranger uma ampla gama de mercados nos quais os traders podem investir o seu dinheiro. 

Neste artigo, iremos explorar a origem dos ETFs, quais as suas características, vantagens e alguns riscos implícitos na sua negociação e investimento, como em qualquer outro instrumento de investimento nos mercados financeiros.

Os ETFs podem incluir uma ampla variedade de classes de ativos, desde as ações tradicionais de uma empresa até outros instrumentos, como moedas ou commodities. Além disso, as estruturas dos ETF permitem que os investidores diversifiquem, utilizem alavancagem e evitem impostos de curto prazo sobre os seus lucros.

Investir em ETFs - Origem dos ETFs

Os ETFs começaram a ser negociados em 1993, sendo o S&P SPDR um dos primeiros ETFs. No entanto, não teve muito impacto na imprensa, pois foi considerado como qualquer outro instrumento financeiro.

O que muitos esquecem das origens dos ETFs, é que o economista Harry Markowitz, foi quem assentou os primeiros tijolos na criação dos Exchange Traded Funds.

A sua ideia era introduzir algum fundo de capital aberto relacionado ao índice mais popular: o S&P 500. Hoje, este ETF já atingiu um valor de mais de 43,3 biliões de dólares, sendo um dos mais de 170 ETFs que existem hoje, apenas nos Estados Unidos.

Em 1996, a iShares estreou os ETFs a nível global, esta continha uma ampla variedade de índices europeus, asiáticos e americanos, possuindo assim, a maior variedade de ETFs, com mais de 300 ofertas. Este lançamento causou um efeito dominó em termos de surgimento de novos instrumentos ETF que poderiam ser negociados e nos quais qualquer investidor comum poderia ter acesso.

Este sucesso dos ETFs obrigou a indústria a lançar algo relacionado a alguma matéria-prima, foi então que chegou a vez do Ouro, que em 2004 conseguiu cotar com um ETF chamado Gold SPDR (GLD). Na imagem abaixo, poderá ver o desempenho deste fundo de investimento cotado no ano passado.

Podemos estar a falar de um mercado que representa cerca de $3 biliões em transações, competindo assim com a liquidez oferecida pelo mercado Forex. Essencialmente, os ETFs são fundos de investimento que visam acompanhar o desempenho de um índice ou ativo específico.

Por exemplo, o ETF do SP500 avalia o desempenho do Índice S&P 500, que é um conjunto das 500 maiores empresas cotadas nos EUA.

Muitos investidores usam os ETFs para os benefícios da diversificação, bem como para aceder a novos mercados. Por exemplo, você pode já ter ouvido falar muito recentemente sobre o crescimento da AI (Inteligência Artificial). No entanto, talvez não se sinta à vontade ou com muito tempo para pesquisar e encontrar a empresa certa para investir ou negociar, pois ainda é uma área relativamente nova.

Nesse caso, um investidor pode recorrer ao ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence. 

Este ETF em particular procura investir em empresas que se beneficiam das áreas da robótica e da inteligência artificial. Desta forma, isto pode fornecer ao investidor o acesso a um mercado em crescimento, sem necessidade de procurar apenas uma empresa individual. O mercado de ETFs cresceu consideravelmente e, em 2017, valeu $3,4 triliões. Posto isto, como é que pode realmente começar a investir em ETFs?

Como Investir nos Melhores ETFs - O Que é ETF?

O gráfico a seguir reflete o preço do iShares S&P 500 UCITS USD Dist CFD:

Assim como as ações negociadas em bolsa de uma empresa, um ETF pode ser negociado durante toda a duração da sessão, com um símbolo de cotação e um preço intra-diário.

O preço de mercado de um ETF geralmente permanece alinhado com os títulos subjacentes que este replica. Tendo em conta que os ETFs foram criados para os investidores individuais, os investidores institucionais, mantêm ainda a liquidez e acompanham a integridade dos ETFs através da compra e venda de unidades.

Como o preço de um ETF se desvia do valor do seu ativo subjacente, a arbitragem de mercado ocorre para alinhar o preço do ETF com o valor dos ativos que estes replicam. Em regra geral, os fundos negociados em bolsa são excelentes opções de investimento. Eles podem ser comprados e vendidos em tempo real, assim como as ações, e possuem taxas de intermediação muito mais baixas. Os ETFs também estão a começar a substituir os fundos mútuos entre preferências de investimento.

Investir nos Melhores ETFs - Características

Estas são algumas das principais características dos ETFs que nos ajudam a entender o que é um ETF cotado em bolsa:

• É negociado como valor patrimonial, o que torna o seu preço visível em tempo real.
• Pode ser vendido ou comprado a qualquer momento durante toda a sessão.
• Ele funciona como uma fonte única que contém vários instrumentos de negociação, incluindo títulos de renda fixa.
• Não está fechado exclusivamente para investidores corporativos ou grandes participantes nos mercados financeiros.

O Que é ETF - Vantagens do Investimento em ETFs

✔️ Acesso a uma ampla gama de ativos financeiros através de um único instrumento, garantindo diversificação.

✔️ Eficiência fiscal: os investidores conseguem ter um melhor controlo sobre quando pagam os impostos sobre os ganhos de capital.

✔️ Menos comissões: como pode não haver qualquer cobrança, as comissões da corretora serão aplicadas.

✔️ Prazo do contrato amplo: estes podem ser liquidados após o fecho do mercado.

✔️ Os investidores podem fazer uma grande variedade de pedidos diferentes (pedidos limitados, pedidos de perda limitada, pedidos de margem de compra etc.) que não estão disponíveis na negociação de fundos mútuos.

✔️ Menor risco graças à diversificação de ativos financeiros.

✔️ As comissões são muito inferiores ao padrão de investimento.

✔️ A flexibilidade permite que os investidores entrem no mercado através de pedidos limitados ou através da negociação pelo preço de mercado.

✔️ Não existe um investimento mínimo. Sendo que estes valores são determinados pelos limites estabelecidos pela corretora com o qual você trabalha.

Investir em ETFs - Desvantagens para Retalhistas

❌ Liquidação: os ETFs são liquidados dois dias após a venda.

❌ Iliquidez: dependendo dos ativos subjacentes, alguns fundos são menos líquidos e, por isso, são mais caros para se negociar.

❌ Discrepâncias de preço: o preço dos ativos subjacentes e do fundo nem sempre estão alinhados.

❌ Custos de negociação: os investidores mais pequenos ou de baixa frequência podem encontrar alternativas de investimento mais baratas.

❌ ETFs são guiados pelo valor líquido dos seus ativos.

❌ Um spread é implicitamente pago na compra ou venda de uma posição num ETF.

❌ Podem existir custos de permanência num ETF, por isso, é aconselhável avaliar primeiro todas as despesas envolvidas em ter uma posição aberta num determinado ETF.

Diferença Entre um ETF e um Fundo Mútuo

• Um fundo de investimento inclui as contribuições das poupanças de vários indivíduos que transferem a gestão das mesmas para profissionais. Os ETFs, no entanto, são comprados ou vendidos diretamente no mercado de ações como se fossem ações.
• Os fundos de investimento podem ser de gestão ativa ou passiva, enquanto os ETFs são de gestão passiva.
• Os fundos tentam superar os índices, enquanto os ETFs procuram corresponder exatamente aos retornos do índice que estes replicam.

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ETFs o que é? - O Que é ETF Alavancado?

Segundo a Investopedia, a definição básica de "ETF alavancado", consiste num fundo que utiliza derivados financeiros e dívida para amplificar os retornos de um índice subjacente.

Estes fundos visam manter uma quantidade constante de alavancagem durante todo o período de investimento, numa proporção de 2: 1 ou 3: 1.

Os ETFs alavancados usam derivados financeiros e instrumentos de dívida para amplificar constantemente os retornos de um índice subjacente.

Devido à sua natureza matemática destes fundos, o desempenho a longo prazo não coincide necessariamente com o índice que o acompanha, especialmente naqueles que são projetados para agir de forma inversa ao índice de ações.

Como noutros instrumentos financeiros, a gestão adequada de riscos é essencial. É importante estabelecer um nível de perdas que não exceda 5-10% do capital.

Investimento nos Melhores ETFs - Tipos de ETF

Há uma grande variedade de ETFs de fundos e ETFs de ações que você pode negociar, como por exemplo:

• ETFs específicos de cada país: você pode aceder às bolsas de valores de todo o mundo que, de outra forma, seria bastante difícil de ter acesso. Por exemplo, se você acha que o mercado de ações de Taiwan vai subir, poderá negociar o ETF iShares MSCI Taiwan.
• ETFs específicos de cada setor: Se acredita que o setor imobiliário do Reino Unido pode ter dificuldades, você pode operar o ETF iShares UK Property UCITS. E como é um CFD, poderá operar em short e long.
• ETFs específicos de commodities: através de CFDs em ETFs, como o SPDR S&P Metals & Mining ETF, você pode obter uma exposição no mercado global de metal e minério, em vez de tentar encontrar o metal certo para negociar ou a empresa de minérios adequada para investir.
• ETFs específicos de índices: Como já referimos anteriormente, você pode operar através de um ETF no índice S&P 500 através do ETF Vanguard S&P 500.

Existem muitos outros tipos de ETFs para escolher, que cobrem títulos, moedas, novos mercados em crescimento, como a biotecnologia, a inteligência artificial e assim por diante. No entanto, uma área que sempre fascinou os investidores é a de encontrar as melhores ações de tecnologia e ETFs de tecnologia para negociar. Afinal, todos nós usamos a tecnologia nas nossas vidas diariamente, e as empresas estão sempre a abrir novos caminhos com as suas inovações.

ETF o que é? - Qual a Diferença Entre os CFDs e os ETFs?

Os contratos por diferença (CFDs) e os exchange traded funds (ETFs) são duas das opções de trading preferidas mais comuns disponíveis no mercado.

Um contrato por diferença é um produto alavancado de alto risco, enquanto que um fundo cotado em bolsa e que geralmente replica um índice subjacente é considerado de baixo risco. É um contrato que permite comprar ou vender um ativo subjacente e, posteriormente, reverter e fechar o contrato com uma compra ou venda oposta no mesmo ativo. Por fim, os CFDs permitem negociar as variações de preço dos ativos sem a necessidade de comprar a totalidade do ativo.

Como um derivado (o termo refere-se a instrumentos financeiros nos quais o valor é "derivado" de um ativo subjacente, como uma ação ou matéria-prima), os CFDs também fornecem acesso a alavancagem. Um dos benefícios disto é que você pode aceder a uma negociação de alto valor com um depósito relativamente baixo (apenas 1/30 do valor do ativo subjacente). Isto aumenta os seus lucros relativos quando comparado ao seu depósito, mas também aumenta o seu risco.

Como os CFDs são instrumentos complexos e envolvem um alto risco de perda de capital devido ao uso de alavancagem financeira, os traders de CFDs podem perder muito dinheiro se a sua posição no mercado correr mal. Mas se o oposto acontecer, um trader pode ganhar muito. Os CFDs também estão sujeitos a cobranças de juros durante todo período que os possui.

Os fundos negociados em bolsa, por outro lado, geralmente acompanham um índice subjacente (como o exemplo anterior em robótica e AI) e são geralmente considerados de baixo risco.

Como funciona um ETF? Um fundo cotado em bolsa é uma forma eficiente e de baixo risco de obter acesso a vários mercados específicos.

Porque é que os ETFs são considerados investimentos de baixo risco? Uma razão é porque os mesmos criam uma diversificação instantânea do portfólio para os traders.

Por exemplo, os ETFs de capital australianos ou de renda fixa seguem índices, oferecendo benefícios instantâneos de diversificação num portfólio de ativos subjacentes. Os ativos subjacentes são mantidos sob custódia em segurança por um proprietário externo em nome do investidor. Isto minimiza o risco da contraparte do emissor do ETF.

Os ETFs são considerados investimentos de baixo custo, pois há apenas uma pequena taxa anual de gestão do mesmo. Além disso, não há taxas de juros contínuas, pois os seus próprios fundos são obrigados a investir em ETFs. Isto é exatamente o contrário dos CFDs, que exigem apenas o investimento da margem total e, se mantidos durante a noite, incorrem em juros sobre a alavancagem obtida. Por outro lado, com os CFDs, você obtém acesso a um produto que segue o preço do ativo subjacente. De um modo geral, você não recebe créditos de franquia.

Melhores ETFs para Investir em 2024

Melhores ETFs - Setor da Tecnologia

Dentro da capitalização de mercado de mais de 20 biliões de dólares, no Índice S&P 500, mais de 20% deste valor é destinado a ações de tecnologia. Isto torna-o no maior grupo dentro dos índices em geral.

Tradicionalmente, os investidores aderem aos índices mais amplos do mercado, como o S&P 500.

No entanto, dado que os mercados estão em constante mudança e novos produtos estão disponíveis para os investidores e para os traders, estes podem tirar proveito dos movimentos dentro destes nichos de mercado. Vamos analisar com mais detalhe alguns exemplos:

• Se investisse US $ 10.000 no Índice Vanguard 500 (que acompanha o S&P 500) a 28 de Fevereiro de 1997, 20 anos depois, o valor do seu investimento teria aumentado para US $ 42.650. O gráfico a seguir mostra o preço desse ETF nos últimos meses.

• Se investisse $10 000 dólares na Apple a 31 de Dezembro de 1980, quase 30 anos depois, a Fevereiro de 2017, teria uma quantia de $2 709 248 depois de obter um retorno anual de 16,75%. Se fizesse um investimento de $1000 dólares em Maio de 1997, a Setembro de 2018, ele teria aumentado para cerca de $1 362 000 dólares.

Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK)

Se deseja investir em ETFs na área da tecnologia, poderá encontrar com facilidade uma grande variedade, como por exemplo, o ETF Technology Select SPDR Fund (#XLK). Este ETF contém 75 ações, incluindo os pesos pesados desta indústria, como a Apple, a Microsoft ou o Facebook.

Este amplo ETF de tecnologia é uma das formas mais populares de negociar no setor da tecnologia. Possui 75 ações, incluindo as empresas com maior capitalização do setor, como a Apple, a Microsoft e o Facebook. No entanto, mais de 19% do seu portfólio é referente às ações da Microsoft e mais de 17% do portfólio é referente à Apple, o que pode criar dificuldades quando as ações da Microsoft e / ou da Apple estiverem a enfrentar dificuldades. Aqui está um gráfico de como este ETF se comportou nos últimos anos:

Este ETF de tecnologia passou grande parte do ano de 2015 e metade de 2016 numa lateralização de preços, começando a ganhar impulso no segundo semestre de 2016 (a lateralização é uma condição de mercado em que os preços estão contidos entre dois níveis de preço).

Como sabemos disso? Através do uso de indicadores de trading.

As duas linhas apresentadas no gráfico acima são indicadores de média móvel.

Estas ajudam a determinar se o mercado está em tendência ou não. Para isso, elas calculam uma quantidade definida de preços pelo utilizador de fechos anteriores, para encontrar o preço "médio" desta série. Isto é traçado num gráfico, como apresentado acima. A linha azul é a média móvel simples de 20 períodos e a linha vermelha é a média móvel simples de 50 períodos. Em resumo, estas linhas traçaram o preço médio nas últimas vinte e cinquenta velas.

No entanto, o que é mais interessante para os traders é que, durante o período de tendência, quando as médias móveis estão a subir de uma forma mais suave, isto indica uma forte tendência que está a subir. Durante a queda mais acentuada no quarto trimestre de 2018, o cruzamento da linha azul abaixo da linha vermelha pode ser considerado o primeiro sinal de alerta de que a tendência geral está a terminar ou pelo menos que a tendência está a perder a sua força.

Este é apenas um tipo de indicador de trading bastante útil, disponível na plataforma de trading MetaTrader 5.

iShares PHLX Semiconductor ETF (#SOXX)

Embora o ETF de tecnologia anterior tenha coberto uma ampla gama de ações de tecnologia, este ETF é muito mais específico. Como sugere a parte "semicondutor" do título, este ETF concentra-se no hardware de todas as outras ações de software e internet. Este ETF contém algumas das maiores empresas de hardware do setor tecnológico, como a Nvidia Corp e a Intel Corp, entre muitas outras.

Através do uso de níveis de suporte e resistência, os traders podem determinar que este ETF em particular formou um padrão de triângulo simétrico ao longo de 2017 e de 2018. Este é um padrão de consolidação que sugere que nem os compradores nem os vendedores desejam controlar o mercado e que uma fuga destes níveis pode estar iminente. Neste caso em particular, o mercado entrou em colapso.

Se gosta da ideia de investir em ETFs de tecnologia, pode fazê-lo com uma conta Invest.MT5. A Invest.MT5 dá-lhe acesso a mais de 4.000 ações e mais de 200 ETFs de 15 das maiores bolsas de valores do mundo, todos estes ativos encontram-se disponíveis através da plataforma de trading MetaTrader 5. Basta clicar no banner que se segue para abrir a sua conta!

ETF o que é? - Melhores ETFs de Ouro e Prata

Ativos defensivos, como o ouro e a prata, podem ser um bom investimento para ambientes com uma inflação muito alta. Alguns ETFs são apoiados por explorações físicas de Ouro, das quais muitas delas são listadas globalmente.

A melhor opção para os traders profissionais é o SPDR Gold Shares (GLD), devido à sua forte liquidez e aos menores custos de transação associados aos spreads. Quanto aos investidores de longo prazo, o iShares Gold Trust (IAU) é um bom investimento porque a sua taxa de custos anual é de 15 pontos abaixo do GLD.

O Que é ETF - Melhores ETFs do Mercado Imobiliário

Os investidores imobiliários também podem obter lucros através da negociação de ETFs que incluem os chamados REITs nos EUA (Real Estate Investment Trusts), instrumentos financeiros que chegaram a Espanha na forma de Socimis (empresas de investimento cotadas publicamente no mercado imobiliário). Embora tenham diferenças notáveis, especialmente no que toca à regulamentação, ambas nasceram do mesmo conceito.

Um REIT é uma entidade que desenvolve ou gere imóveis para gerar lucro. Existem muitos tipos de REIT, incluindo residencial, comercial, industrial ou hipotecário.

A lei exige que os REITs reembolsem pelo menos 90% do seu lucro tributável a cada ano aos acionistas através do pagamento de dividendos. Os REITs são regulamentados nos EUA pela Securities and Exchange Commission, enquanto que no caso de Espanha, os Socimis são regulamentados pela National Securities Market Commission (CNMV). Os investidores podem comprar ações de fundos mútuos ou de capital aberto que possuam um ou mais REITs nas suas carteiras:

• Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM)
• SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)
• iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
• Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Como Investir em ETF -  Melhores ETFs Vanguard

O segundo melhor ETF dos EUA, o Vanguard, tinha US $ 869,6 biliões em ativos sob a sua gestão em 11 de Abril de 2018.

O fundo ETF da Vanguard FTSE Developed Markets (VEA) foi um dos mais importantes. O VEA teve um rendimento anual de 5,1% nos últimos 10 anos e entre Janeiro e Setembro de 2019, valorizou cerca 13,1%, de acordo com a Investopedia.

Possui quase 4.000 ações, com uma capitalização média de mercado de US $ 28,5 bilhões. A suas empresas mais representativas são a Royal Dutch Shell, Nestlé, Samsung Electronics, Novartis e Roche Holding.

Melhores ETFs - Índices

Embora muitos investidores estejam felizes com o desempenho que o índice S&P 500 acumulou nos últimos anos, até ao início de 2020, acima de 10%, alguns preferem diversificar o seu portfólio para encontrar outros mercados financeiros que possam aumentar o seu rendimento geral.

Alguns investidores também podem querer investir em algo em que tenham mais conhecimento, como ações da área da tecnologia. O índice Nasdaq 100, que inclui as 100 principais ações tecnológicas, que valorizou bastante nos últimos anos.

É por isto que cada vez mais investidores estão a aprender como se deve investir em ETFs, e os mesmos procuram ETFs com o melhor desempenho. Afinal, encontrar um ETF de Nasdaq adequado pode fazer uma grande diferença.

Então, como é que poderia investir neste índice em particular?

Existem muitos ETFs que acompanham o desempenho do índice Nasdaq 100. Por exemplo, existe o ETF First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC). Este ETF oferece ao investidor o acesso a uma gama ampla de ações tecnológicas, como o Facebook, a Apple, a Amazon, a Netflix e a Google, na forma de ETF. No entanto, existem outras áreas e setores que os profissionais podem e devem considerar.

Esperamos esclarecer todas as suas dúvidas sobre o que é um ETF financeiro e, em seguida, iremos dar-lhe a conhecer algumas das vantagens em negociar com ETFs.

Quais os Melhores ETFs - Growth ETFs ou de ETFs de Crescimento

Os Growth ETFs ou ETFs de crescimento possuem características de forte crescimento, como o aumento de vendas e altos rácios de custo / benefício.

• Vanguard Growth ETF CFD (VUG)
• Tecnologia Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)
• Fundo de SPDR ETF CFD (XLY)
• iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB)

O Que é ETF - Dividendos

Os investidores que procuram uma rentabilidade através de dividendos, têm uma grande variedade de ETFs que podem escolher. No entanto, embora o histórico do pagamento de dividendos de uma empresa possa ser informativo, este não se deve analisar de forma isolada.

O índice de ganhos / dividendos da empresa nos últimos anos não fornece necessariamente uma indicação sólida do que acontecerá no próximo ano.

Dito isto, os investidores devem prestar atenção a estes ETFs:

• iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
• PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
• Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
• SPDR S&P Dividend ETF CFD (SDYUS)

ETF o que é? - Melhores ETFs de Inteligência Artificial

A inteligência artificial é um campo da ciência informática, que consiste na criação de máquinas inteligentes que podem funcionar e tomar decisões como os seres humanos. Os ETFs relacionadas à inteligência artificial podem beneficiar-se do potencial de desenvolvimento desse mesmo setor, em particular de diversos aspectos da robótica industrial ou não industrial, automação, redes sociais, veículos autónomos e processamento de linguagem natural.

São fundos que têm pelo menos 25% de exposição do portfólio a empresas que gastam muito em pesquisas de inteligência artificial (AI), como a Tesla, a Amazon ou a Alphabet.

Estes fundos investem especificamente nas empresas que desenvolvem inteligência artificial, melhorias tecnológicas e desenvolvimento de novos serviços e produtos. A AI é usada para selecionar valores individuais para inclusão no fundo. Alguns exemplos incluem:

• PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
• Tecnologia Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)

O Que São ETFs? - ETFs Com Grandes Potenciais de Crescimento

Esta é a lista de outros ETFs de diferentes setores, como o financeiro, da saúde, da energia, aeroespacial e defesa, que têm grande potencial de crescimento.

• iShares USA Aeroespacial e de defesa ETF CFD (ITA)
• iShares US Home Construction ETF CFD (ITB)
• iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
• SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE)
• VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
• SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
• SPDR ETF CFD Fundo de Seleção do Setor Financeiro (XLF)
• Schwab USA ETF CFD de alta capitalização (SCHV)

ETF o que é? - Como Investir em ETFs Com Apenas 1000 € | Banco vs Mercado de Ações

Provavelmente já ouviu a frase "Precisa de investir para o seu futuro". Quer se trate de familiares ou amigos, ou gurus da riqueza como o Warren Buffett ou o Tony Robbins, aprender a negociar e a investir está na maioria das nossas listas de tarefas. No entanto, como a maioria das pessoas, pode decepcionar-se com a atual taxa de poupança disponível no seu banco local.

Talvez tenha pensado em investir no mercado de ações para tentar encontrar a próxima Amazon. Afinal, se você tivesse feito um investimento de $1000 dólares quando a Amazon começou a operar em bolsa em Maio de 1997, em Setembro de 2018 o seu investimento teria aumentado para cerca de $1 362 000.

No entanto, encontrar a próxima Amazon e investir nela no momento certo não é a coisa mais fácil de fazer. Mas existe uma solução que pode ajudar os investidores a tentar obter melhores retornos do que o banco sem gastar todo o seu tempo a tentar encontrar a empresa certa para investir, são chamados de ETFs.

Quando você pretende investir para o seu futuro, pode ser útil para si, analisar os possíveis retornos em diferentes cenários de investimento. Neste caso, iremos analisar o investimento numa conta poupança e o investimento no mercado de ações.

(E se estiver impaciente para começar a aprender sobre como negociar ETFs, não se preocupe - estamos quase a chegar lá. Porém, esta seção irá ajudar a estabelecer as bases necessárias.)

Investimento numa Conta Poupança

Vamos imaginar que coloca 1.000 EUR numa conta poupança simples, que paga uma taxa de juros de 3% ao ano. Se deixasse o seu dinheiro no banco por 40 anos, quanto iria ter? Bem, este pote teria aumentado para 3.262,04 euros - dificilmente a vida iria mudar para a maioria das pessoas. Vamos então ver se podemos tentar aumentar o retorno geral no segundo cenário:

Agora, imagine que também conseguiu economizar 100 euros extras por mês. Com os mesmos 1.000 euros iniciais e a mesma taxa de juros de 3%, em 40 anos a mesma conta bancária passaria a 95.207,23 euros. Agora este gráfico de saldo da conta está a começar a ficar um pouco melhor! Mas podemos ir mais longe? Vamos ver!

Investimento no Mercado de Ações

Já sabemos que o investimento regular supera o investimento singular, como foi demonstrado nos retornos dos cenários um e dois. Agora, digamos que voltamos ao mercado de ações para tentar aumentar o ganho percentual anual.

O índice S&P 500, que acompanha as 500 maiores empresas cotadas na Bolsa de Nova York, obteve um retorno anual de aproximadamente 10% ao ano entre 1928 e 2017. Um investimento inicial de 1.000 EUR, com investimentos mensais regulares de 100 EUR, a um Taxa de juros de 10%, em 40 anos passaria a deter 604.720,00 euros.

Obviamente, este é apenas um exemplo hipotético, e os retornos iriam variar, pois o desempenho passado não é indicativo de um bom desempenho futuro. Se estiver pronto para ver como os seus investimentos podem crescer investindo em ETFs versus uma conta poupança regular, pode começar por se inscrever numa conta demo gratuita fornecida pela Admiral Markets.

Uma conta demo permite-lhe negociar nos mercados financeiros, incluindo em ETFs, sem quaisquer riscos, utilizando fundos virtuais. Para se registar hoje mesmo, basta clicar no banner que se segue:

É bem claro porque é que os melhores traders como o Warren Buffett investem no mercado de ações. Então, como se pode começar a investir no mercado de ações?

Como Investir em ETF? - Trading Ativo vs Investimento Passivo

Uma das maiores diferenças entre os CFDs e os ETFs é que os primeiros são geralmente usados mais para especulação, enquanto que os segundos são a melhor escolha para os investimentos a longo prazo.

O CFD é um contrato entre o trader e a corretora, que pode ser comprado ou vendido a um preço inicial com base num determinado ativo subjacente, na esperança de alcançar o lucro se o mercado se mover a nosso favor.

Os CDFs geralmente são negociados a curto prazo, variando de scalping (ou realização de operações em apenas uma questão de minutos), até ao day trading (abertura e fecho de operações dentro de um dia) até ao swing trading (mantendo operações abertas por várias semanas) .

Os CFDs, por outro lado, oferecem a grande vantagem de poder vender a descoberto um grupo de ativos ou um mercado. Os ETFs, por sua vez, são geralmente um veículo de investimento usado para manter os nossos fundos.

Por serem alavancados, os traders têm a oportunidade de obter grandes lucros (e também perdas) muito rapidamente. Isto torna-os num risco muito alto e geralmente é mais adequado para traders ativos e experientes (ou pessoas que desejam tornar-se traders ativos e experientes).

Os CFDs, sendo instrumentos financeiros de alto risco, são operados em prazos mais curtos. Ou seja, este instrumento é ideal para estratégias de curto prazo.

Pode também usar um CFD para cobrir uma exposição em ETFs, mas o contrário, já não é possível.

Os ETFs podem ser negociados no mercado de ações, o que significa que podem ser comprados e vendidos como ações de empresas cotadas.

Uma desvantagem dos ETFs é que estes podem estar expostos a determinados setores ou a todo o mercado de ações, mas, em geral, não há seleção de especialistas no portfólio de ativos subjacente da ETF.

Nesse caso, os ETFs de ações podem ser atraentes para um investidor, pois quando um setor em particular está "quente", é comum que todas as ações relacionadas ao mesmo, sejam afetadas.

Uma das maiores diferenças entre CFDs e ETFs, é que os primeiros são geralmente usados mais para especulação, enquanto os segundos são geralmente usados para investimentos de longo prazo. Sendo produtos alavancados, os CDFs são negociados dia a dia.

Os CFDs são um produto derivado, portanto permitem uma alavancagem considerável. Isto significa que podem ser alcançados retornos mais altos, do que os retornos que poderiam ser alcançados com o mesmo capital investido noutros instrumentos financeiros.

No entanto, deve-se ter em mente que os CFDs são instrumentos complexos e envolvem um alto risco de perda de capital, pois, da mesma forma que a alavancagem permite a multiplicação de lucros, também aumenta as perdas caso o mercado vá contra a nossa posição

• Investimento ativo:

Se preferir operar com margem, não precisa de investir todo o valor da posição, pois poderá fazê-lo através de CFDs. Obviamente, operar com margem pode aumentar os lucros, mas também as suas perdas.

• Investimento passivo:

Como alternativa à negociação de CFDs, os ETFs são melhores para quem procura um investimento passivo, com uma estratégia de compra e manutenção. Por exemplo, se o ASX 200 aumentar ou diminuir em 15%, o ETF que segue o ASX 200 também irá aumentar.

Os ETFs podem ser negociados no mercado de ações, o que significa que podem ser tratados como se fossem ações de uma empresa cotada.

No entanto, a negociação de CFD é uma excelente maneira de aceder a uma ampla gama de diferentes mercados em todo o mundo, usando para isso uma conta através de um corretora.

• ETF inverso

Existe um tipo de ETF, chamado inverso, que faz uma correlação inversa em relação aos índices que estes replicam. Os ETFs que se comportam inversamente aos índices ganharão valor quando o índice cair em valor e vice-versa. Os ETFs também estão disponíveis de uma maneira que pode multiplicar a diferença. Por exemplo, um ETF pode subir duas vezes mais que o índice. É isso que muitos investidores e traders realmente procuram. Se você quiser experimentar a negociação de CFD ou ETF, verifique se possui um plano de negociação de longo prazo e entenda todos os riscos que estes produtos financeiros acarretam antes de fazer um investimento.

Observe que é possível negociar CFDs de ETF com a Admiral Markets, bem como investir diretamente em ETFs. O trading de um ETF como CFD oferece os benefícios e riscos de alavancagem, o que significa que você ainda pode ter acesso a estes investimentos para trading activo e de curto prazo, enquanto que o investimento no própria ETF é a melhor escolha para aqueles que estão interessados num investimento mais passivo e de longo prazo.

Por estes motivos, os CFDs e os ETFs são muito atraentes para os investidores. Se você quiser experimentar o trading de CFDs e ETFs, desenvolva um plano de investimento de longo prazo e compreenda todos os riscos envolvidos antes de fazer o seu investimento.

ETF o que é? - É Possível Negociar ETFs e CFDs ao Mesmo Tempo?

É possível para um trader ou para um investidor ter uma estratégia que inclua ETFs e CFDs.

Um exemplo disto, é o uso de CFDs para proteger a exposição em ETFs, mas o mesmo não pode acontecer ao contrário. Uma desvantagem dos ETFs é que pode ganhar uma exposição a determinados setores ou a todo o mercado de ações, mas geralmente não há uma seleção de especialistas no portfólio de ativos subjacente do ETF.

Se for esse o caso, significa que as ações do ETF podem ser atraentes para um investidor. Além disso, quando um setor em particular está forte, este pode aumentar o preço das ações para esse setor em particular. Os preços podem subir ainda mais se o índice incluir empresas nesse setor, já que o fundo será forçado a comprar mais ações nessas empresas.

Quando se trata de ETFs e índices, poderá ver, em algumas situações, uma correlação inversa entre os mesmos. Os ETFs que se comportam inversamente aos índices irão ganhar valor (subir) quando o índice perder valor (cair). Os ETFs também estão disponíveis numa forma que pode multiplicar a diferença. Por exemplo, um ETF pode subir duas vezes mais que o índice. É isso que muitos investidores e traders realmente procuram.

Pronto para começar a negociar? Antes de começar a negociar, irá precisar de uma plataforma de trading, que lhe dará acesso e a capacidade de abrir e fechar posições nos mercados, tudo a partir do seu telefone ou do seu computador.

A principal plataforma de trading do mundo para investidores e traders que desejam negociar uma grande variedade de ativos diferentes é o MetaTrader 5, que fornece acesso a milhares de mercados globais, funcionalidades avançadas de gráficos e dados e notícias do mercado em tempo real.

A melhor parte? Você pode fazer o download do MetaTrader 5 de forma absolutamente grátis através da Admiral Markets! Basta clicar no banner que se segue para fazer o download hoje!

ETFs o que é? Melhor Estratégia de Investimento em ETFs

Uma estratégia de trading ETF é uma metodologia criada por traders e investidores que consiste em selecionar os melhores ETFs para negociar ou investir, de acordo com as suas necessidades individuais. Basicamente, ajuda a tomar decisões de compra e venda através da utilização de ferramentas e de dados consistentes. A metodologia normalmente envolve uma variedade de diferentes tipos de análise, que se enquadram principalmente em análises técnicas ou análises fundamentais.

• Análise técnica. Este tipo de análise envolve a análise do movimento do preço para identificar padrões de comportamento repetidos. Muitos traders também irão usar indicadores técnicos, como médias móveis ou o oscilador estocástico no gráfico de preços de um ETF, para procurar padrões que resultem em oportunidades de compra ou venda.
• Análise fundamental. Este tipo de análise envolve o estudo de dados fundamentais, como as mudanças na atividade económica global, políticas do banco central e indicadores macroeconómicos que identificam tendências em mudança na economia, tecnologia e clima mundiais.

A maioria dos traders e investidores irá usar uma combinação de análises técnicas e fundamentais. No entanto, os traders de curto prazo, como day traders, que negoceiam apenas por alguns minutos ou horas, estarão mais focados numa estratégia de trading mais focada na análise técnica. Felizmente, as ferramentas de análise técnica usadas para negociar nos outros mercados, como moedas, ações e commodities, também podem ser usadas em ETFs.

Como Investir nos Melhores ETFs - Três Estratégias Para Investir em ETFs

1. Investir no mercado de ações e nos seus setores através de ETFs

Usar uma estratégia de investimento de ETF para investir no mercado de ações é um dos usos mais populares dos ETFs. Por exemplo, se um investidor tiver uma perspectiva positiva ou otimista no mercado de ações americano, poderia simplesmente comprar ações do ETF Vanguard S&P 500 UCITS. Este ETF acompanha o desempenho do índice do mercado de ações S&P 500.

No entanto, os traders e investidores também podem querer ser mais específicos e querer investir em apenas uma parte do mercado de ações utilizando para isso ETFs desse mesmo setor. No mercado de ações dos EUA, as empresas costumam ser categorizadas pelo setor em que se enquadram. Isto inclui o retalho, produtos básicos de consumo, energia, tecnologia, materiais, assistência médica e outros.

Por exemplo, digamos que um investidor queira ganhar exposição nos serviços de saúde. Ele poderia escolher o ETF do Fundo SPDR do Setor de Seleção de Cuidados de Saúde (XLV). Em vez de escolher apenas uma empresa de assistência médica, o investidor pode escolher este ETF, que investe em algumas das maiores empresas de assistência médica de todo o mundo.

A SPDR também fornece ETFs em todos os setores. Eles podem ser vistos ao escrever "SPDR" na página Especificação do Contrato da Admiral Markets, como mostrado de seguida:

Se está a pensar em investir em ETFs SPDR ou gostaria de investir em outras ações e ETFs de todo o mundo, considere a contas que temos disponíveis, nas quais poderá usufruir de benefícios como:

• A capacidade de investir em milhares de ações e ETFs de 15 das maiores bolsas de valores do mundo.
• Abra uma conta com um depósito mínimo de apenas €1 e invista a partir de apenas $0,01 por ação com taxas mínimas de transação de apenas $1 em ações dos EUA.
• Receba gratuitamente dados em tempo real do mercado, sem atrasos, e sem custos adicionais.
• Crie um fluxo de renda passiva recebendo os pagamentos de dividendos.
• Use a plataforma de trading de multi-ativos mais popular do mundo, o MetaTrader 5.

Você pode comparar as nossas ofertas e começar agora mesmo, clicando no banner que se segue e aproveitando todos os recursos mencionados e muitos mais!

2. Investir em ETFs de Commodities

Através dos ETFs de commodities, os investidores podem ganhar exposição a uma ampla variedade de matérias primas, podendo abranger metais, energia, agricultura e muito mais. Por exemplo, se um investidor quiser comprar ouro a longo prazo, em vez de comprar barras de ouro físicas, poderia simplesmente comprar um ETF de ouro.

Na página Especificação do Contrato da Admiral Markets, os investidores podem pesquisar os ETFs disponíveis na categoria Metais Preciosos, conforme mostrado de seguida:

Na imagem anterior, existe uma grande variedade de ETFs de ouro disponíveis, bem como outros ETFs de metais, como platina e prata.

3. Aceda aos Mercados Internacionais (ETFs de Mercados Emergentes)

Através de estratégias de ETF, os traders e os investidores podem ganhar exposição em mercados que de outra forma não estariam disponíveis para eles. Por exemplo, os ETFs de mercados emergentes cresceram em popularidade, pois os investidores interessaram-se pelas perspectivas de crescimento dos países dos mercados emergentes.

Na página Especificação do Contrato da Admiral Markets, os investidores podem aceder a uma grande variedade de ETFs de mercados emergentes, conforme mostrado de seguida:

Os investidores podem também ganhar exposição a diferentes indústrias, setores e instrumentos de dívida através de ETFs, criando assim um portfólio verdadeiramente diversificado.

Como Investir em ETF com a Admiral Markets

Para começar a investir e a negociar ETFs, irá precisar de uma conta numa corretora que ofereça ETFs para trading.

A Admiral Markets é uma dessas corretoras! Na Admiral Markets, oferecemos a oportunidade de negociar em mais de 8.000 mercados financeiros, incluindo ETFs de 15 das maiores bolsas de valores do mundo. Uma das melhores partes é que pode escolher entre negociar de forma ativa CFDs de ETF (através da nossa conta Trader.MT5) ou investir de uma forma mais passiva em ETFs (através de nossa conta Invest.MT5).

Apresentamos apenas alguns dos benefícios em negociar ETFs com a Admiral Markets, que incluem:

• Dados gratuitos do mercado em tempo real
• Atualizações complementares do mercado de qualidade premium
• Ampla cobertura de mercado
• Comissões de transação baixas e nenhuma taxa de manutenção de conta
• Pagamentos de dividendos
• Plataformas de negociação de última geração

Para começar a negociar ETFs hoje, basta seguir as etapas que se seguem:

#Etapa 1 - Trading de ETFs: Abra uma conta

O primeiro passo para começar a negociar ETFs é abrir uma conta de trading. Você pode ver como abrir a sua conta de negociação demo gratuita (esta é uma conta em que pode negociar com fundos virtuais) no vídeo que se segue:

Para abrir uma conta real (onde você deposita o seu próprio dinheiro para negociar), basta:

1. Inscrever-se na Admiral Markets
2. Ativar a sua conta na Dashboard processando o link no seu e-mail
3. Faça login na Dashboard
4. Clique no botão verde "Criar Uma Conta"
5. Preencha o formulário de registo e verifique a sua identidade

Depois de concluir todo este processo, irá receber todos os detalhes da sua conta através do seu e-mail dentro de alguns dias.

#Etapa 2 - Trading de ETFs: Faça o Download da sua Plataforma de Trading

Agora que já possui a sua conta, irá precisar também de uma plataforma de trading para negociar ETFs. Para isso, basta fazer o download e instalar o MetaTrader 5, seguindo as instruções no vídeo abaixo:

#Etapa 3 - Trading de ETFs: Faça a Sua Primeira Negociação!

Veja como pode fazer a sua primeira negociação com um ETF:

1. Abra o MetaTrader 5.
2. Faça login usando os dados da conta que você criou anteriormente.
3. Na janela Market Watch, no campo "clique para adicionar", procure o ETF que você deseja negociar. Você pode ver uma lista de ETFs disponíveis nas nossas especificações de contrato.
4. Clique duas vezes no ETF na lista de observação do mercado e um pop-up será exibido. Escolha "Vender do Mercado" para abrir uma negociação de venda (short) ou "Comprar do Mercado" para abrir uma negociação de compra (long).

Agora você acabou de abrir a sua primeira trade num ETF!

ETF o que é? - Quais os Riscos do Investimento em ETFs

Existem sempre riscos associados ao investimento e ao trading. No entanto, existem alguns riscos específicos associados aos ETFs que são importantes de se conhecer.

• Risco de mercado: os ETFs são projetados para seguir uma conjunto de valores mobiliários, um índice, um ativo de commodity ou mesmo um contrato de derivados (como futuros de petróleo, por exemplo). Por isso, obtém lucros nos bons tempos, mas também sofre quando o ETF cai. Como não pode alterar a estrutura do ETF, quando está a negociar, não tem escolha a não ser seguir o desempenho do que a ETF está a fazer, seja bom ou mau - ou seja, até que decida encerrar o seu investimento.
• Muita escolha: à medida que os ETFs continuam a crescer, o mesmo acontece com a escolha do que investir. Por exemplo, investir num ETF biotecnológico pode parecer simples. No entanto, a diferença entre o ETF biotecnológico com melhor desempenho e o ETF biotecnológico com pior desempenho foi de mais de 18% em alguns anos. Isto ocorre porque um destes ETFs possui uma empresa que procura a cura para o cancro e outro ETF possui empresas que fornecem as ferramentas para o setor de ciências da vida.

Os ETFs de índice, como o ETF do índice S&P 500, são as formas mais comuns de investimento no setor de ETFs. Isto acontece porque os mesmos fornecem a maior liquidez e provavelmente é o melhor lugar para começar o seu primeiro investimento.

Como Investir em ETFs - Warren Buffett e o Índice S&P 500

Warren Buffett, apelidado de "Oracle of Omaha" é um dos melhores investidores de todos os tempos. Na reunião de acionistas da sua empresa em 2004, a Berkshire Hathaway, um investidor perguntou ao bilionário se ele devia comprar ações da Berkshire Hathaway, investir num índice ETF ou contratar um gerente para fazê-lo.

Isto foi parte da resposta de Buffett: "Simplesmente escolha um índice amplo como o S&P 500. Não coloque todo o seu dinheiro de uma só vez e faça isto por um período de tempo. Vanguard. Confiável e de baixo custo".

O que quer dizer com Vanguard e S&P 500? Refere-se ao ETF que já citamos neste artigo chamado "Vanguard S&P 500 ETF".

O Que São ETFs - Conclusão

O investimento em ETFs permite uma maior diversificação em diferentes setores e mercados. Por exemplo, poderá encontrar os melhores ETFs de tecnologia ou especializar-se mais e encontrar um ETF de segurança cibernética focado em hardware.

Se você se está a perguntar como investir em ETFs, a nossa conta Trade.MT5 permite negociar ações e ETFs de quinze das maiores bolsas de valores do mundo. Usando a plataforma MT5, os traders podem aceder a gráficos e indicadores que são usados para a análise técnica de diferentes tipos de ETFs.

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