Что такое комиссии брокеров? | Виды брокерских комиссий
В статье мы рассмотрим, что такое брокерская комиссия, о каких ее разновидностях вам нужно знать, и как найти брокера, который предложит вам самые выгодные комиссии без потери качества торговли.
Содержание
Что такое комиссия брокера?
Сумма, которую вы платите брокеру в качестве комиссии, зависит от выбранного вами брокера и класса активов, которыми вы торгуете. Раньше брокерские комиссионные были достаточно высокими из-за низкого качества технологий и сложного доступа к рынкам. Однако интернет и новейшие инфотехнологии произвели революцию в данной отрасли, создав высокую конкуренцию среди брокеров и предоставив обычным людям доступ к одним из самых низких комиссий за всю историю биржевой торговли.
Тем не менее тарифы брокеров разнятся, и некоторые из них взимают гораздо более высокие брокерские комиссии, чем другие. Поскольку вы платите брокерскую комиссию при покупке и продаже финансового инструмента, выбор правильного брокера имеет важное значение при инвестировании и торговле.
Виды брокерских комиссий
Ниже приведен список типичных торговых комиссий, о которых следует знать. Не все брокеры взимают плату за конкретную услугу или продукт, к тому же одни сборы могут быть выше других. Также существуют дополнительные или скрытые платежи, уникальные для каждого отдельного брокера, поэтому стоит заранее ознакомиться с условиями торговли брокера, чтобы знать о всех предстоящих сборах и комиссиях.
Брокерские сборы включают:
Спред
Самым распространенным видом брокерских комиссий является торговый спред. Спред — это разница между ценой покупки (цена Ask) и ценой продажи (цена Bid) актива. Торговые спреды также известны как спреды Ask-Bid и могут сильно различаться в зависимости от брокера и класса активов.
Вы можете отслеживать спреды по различным торговым инструментам в торговой платформе вашего брокера. Например, в торговой платформе MetaTrader от Admirals вы можете просматривать цены Ask и Bid для различных классов активов в окне «Обзор рынка» (Ctrl + M):
К слову, скачать платформу MetaTrader 5 и сравнить спреды вы можете прямо сейчас и совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже:
Транзакционные сборы
Помимо спреда, за каждую проведенную транзакцию может взиматься дополнительная брокерская или торговая комиссия. Например, многие брокеры предлагают торговые счета ECN (Electronic Communication Network) и STP (Straight Through Processing), где частные лица могут торговать напрямую с поставщиком ликвидности брокера (обычно это банки высшего уровня). Это позволяет пользователям получать минимально возможные торговые спреды.
Обычно торговля сопровождается дополнительными комиссиями за каждую проведенную транзакцию. Например, для счетов Zero.MT4 и Zero.MT5, которые предлагают торговые возможности ECN, комиссия за 1 лот (100 000 единиц валюты) может составлять от 1,8 до 3,0 долларов США. Однако преимуществом этого является то, что спреды на счетах Zero.MT4 начинаются с 0 пунктов.
Для традиционного типа счета Форекс, такого как счет Trade.MT4, торговля на Форекс фактически осуществляется без комиссий, оплачиваются только спреды и свопы. Между тем, за CFD (контракты на разницу) на акции и ETF (биржевые фонды) взимается комиссия в размере процента от общей стоимости торгуемых акций или за каждую торгуемую акцию. Более подробную информацию можно вы найдете далее в статье.
Cвоп
Комиссия за торговлю, называющаяся своп, применяется к трейдерам, которые переносят открытые позиции с одного торгового дня на следующий. Своп – это процентная комиссия, которая списывается или зачисляется на ваш счет в конце каждого торгового дня. Ставки свопа можно найти на странице Спецификации контрактов Admirals для каждого инструмента, котором вы торгуете.
Комиссии за торговлю свопами рассчитываются по-разному в зависимости от того, на каком рынке торгуются. Мы подробно расскажем о свопах в Admirals чуть позже в этой статье.
Другие торговые комиссии
При торговле с брокерами необходимо учитывать и другие возможные торговые сборы:
Теперь, когда вы знаете больше о брокерских комиссиях, давайте рассмотрим несколько примеров расчета торговых комиссий для конкретных рынков.
Изучать рынки и оттачивать свои навыки торговли лучше в безрисковой среде. Вы можете открыть демо-счет, торговля на котором ведется виртуальными средствами в реальных рыночных условиях, таким образом вы сможете прокачать уровень своих знаний и умений, не рискуя при этом потерять средства! Нажмите на баннер ниже, чтобы начать.
Тарифы брокеров на Форекс
Комиссия за торговлю на Форекс будет варьироваться в зависимости от типа счета, который предлагает ваш брокер. Например, счета Admirals Trade.MT4 и Trade.MT5 позволяют торговать на Форексе без комиссий и с узкими спредами. Счета Zero.MT4 и Zero.MT5 позволяют вам торговать на Форекс напрямую с поставщиками ликвидности, получать еще более низкие спреды (от 0 пунктов), но с комиссией за каждый лот в транзакции. Для обоих типов счетов также предусмотрены комиссии своп.
Как рассчитывается спред?
Торговые спреды на рынке Форекс можно рассчитать, открыв платформу MetaTrader Admirals и выбрав график инструмента, которым вы хотите торговать, нажать F9. Откроется окно ордера, в котором будут указаны цена Ask и цена Bid.
Вы также можете нажать правой кнопкой мыши в окне «Обзор рынка», переместить курсор на строку «Столбцы» и выбрать «Спред». После этого в «Обзоре рынка» появится дополнительный столбец со значениями спреда для каждого инструмента.
Торговые спреды можно рассчитать путем вычитания цены спроса из цены предложения. В изображенном выше окне ордера для EURUSD спред будет равен 0,00011 (0.85777 - 0.85788), т.е. 1,1 пункта. Если рынок переместится на 1,1 пункта в выбранном вами направлении, то вы достигните уровня «безубыточности», поскольку теперь вы покрыли значение спреда. Все, что превысит 1,1 пункта, будет вашей потенциальной прибылью.
Как рассчитывается своп в трейдинге?
Размеры свопов можно найти непосредственно в платформе MetaTrader от Admirals.
- В разделе «Обзор рынка» (Ctrl + M) нажмите правой кнопкой мыши по интересующему инструменту и выберите «Спецификация»
- В открывшемся окне «Описание» вы найдете значения «Своп длинных позиций» и «Своп коротких позиций».
Форекс своп — это разница в процентных ставках между двумя валютами, которыми вы торгуете. При торговле на Форекс с маржой вы получаете проценты по длинным позициям и платите проценты по коротким позициям. Разница в этих значениях называется переносом (carry).
Значение свопа может быть как положительным, так отрицательным. Положительный своп означает, что вы получаете больше процентов, чем вам нужно заплатить, и эти проценты будут зачислены на ваш торговый счет. Отрицательный своп означает, что вы платите больше процентов, чем получаете, и они будут списаны с вашего торгового счета. Однако, если вы открываете и закрываете сделку в один и тот же день, своп не выплачивается.
Например, на приведенном ниже изображении спецификации контракта EURUSD значение «своп (продажа), пунктов» составляет 0.07 пункта, это значит, что трейдерам будет начислен своп в размере 0.07 пункта от объема их сделки за перенос открытой позиции на следующий день. Трейдерам, которые оставят открытой длинную сделку, придется заплатить за это 0.842 пункта, которые будут списаны с их торгового счета.
Как рассчитываются транзакционные комиссии?
В то время как торговля на Форексе на счетах Trade.MT4 и Trade.MT5 не облагается дополнительными комиссиями, на счетах Zero.MT4 и Zero.MT5 взимается комиссия за транзакцию, что присутствует у большинства брокеров, предлагающих ECN-торговлю.
Хотя торговые комиссии варьируются от брокера к брокеру, как правило, они рассчитываются одинаково. Давайте рассмотрим пример расчета транзакционной комиссии за счет Zero.MT4.
Для расчета комиссии за сделку (включая открытие и закрытие сделки, при этом обе взимаются при открытии сделки) используется следующая формула:
Таким образом, если трейдер купил 1 лот AUDCAD на счете, номинированном в евро, комиссия на счете Zero.MT4 или Zero.MT5 составит 5,2 евро (1 лот * 2,6 евро *2).
Если затем трейдер решит купить 2 лота AUDCAD на счете, номинированном в долларах США, комиссия составит 12 долларов США (2 * 3,0 долларов США * 2).
Комиссии за торговлю CFD на акции
Поскольку торговля CFD на акции позволяет пользователям торговать с использованием маржи, с трейдеров взимаются своп, а также торговые спреды. Значения свопа и информацию о типичном спреде можно найти в платформе MetaTrader от Admirals или на странице Спецификации контрактов.
Своп при торговле CFD на акции рассчитывается иначе, чем на рынке Форекс, и указывается в процентах, как показано на примере страницы спецификации контракта CFD на акции Apple ниже. При торговле CFD на акции также необходимо учитывать комиссию за транзакции. Например, комиссия за CFD на акции начинается с 0,02 доллара США. Чтобы просмотреть комиссию по конкретному CFD на акции, просто перейдите на страницу спецификации контракта инструмента, которым вы торгуете.
Брокерская комиссия за инвестирование в акции и ETF
Между стоимостью инвестирования в акции и ETF на счете Invest.MT5 и торговлей CFD на акции на счете Trade.MT5 есть некоторые сходства. Например, при инвестировании в акции вы также оплачиваете спреды и транзакционные комиссии.
Однако при инвестировании в акции инвестору необходимо оплатить полную стоимость приобретаемых акций сразу. Поскольку в этом типе инвестирования не используется маржа или кредитное плечо, комиссия в виде свопа не взимается. На странице спецификации контрактов Admirals подробно описаны все брокерские комиссии, о которых вам нужно знать.
Инвестиционные комиссии Admirals
Ниже приведен список комиссий за инвестирование в акции на счете Invest.MT5 в Admirals:
На счете Invest.MT5 вы можете инвестировать в акции и ETF, котирующиеся на 15 крупнейших биржах в мире. Также вы получаете доступ к бесплатным рыночным данным в режиме реального времени, низкой комиссии за транзакции, нулевой комиссии за обслуживание счета, бесплатным обновлениям рынка премиум качества, дивидендным выплатам и многому другому! Чтобы открыть счет, просто нажмите на баннер ниже:
Сравнение брокерских комиссий
Отслеживание брокерских комиссий по различным классам активов и торговым счетам может показаться непосильной задачей. Лучший способ сравнить стоимость торговых операций между различными классами активов и счетами в онлайн-трейдинге – использовать калькулятор Admirals вместе с платформой MetaTrader от Admirals.
Ваша торговая платформа предоставит вам информацию о торговых спредах в режиме реального времени, а торговый калькулятор поможет вам рассчитать комиссию за транзакции, а также значения свопа для ваших сделок.
Например, трейдеры могут выбрать любой из инструментов, доступных для торговли с Admirals для следующих рынков: валютные пары, акции, сырьевые товары, индексы, CFD на криптовалюту и другие, как показано ниже:
Затем трейдеры могут ввести нужный объем, или количество лот, выбрать базовую валюту своего счета и ввести цену открытия и закрытия своей сделки, а также желаемое направление торговли (покупка или продажа). После нажатия кнопки «Рассчитать» трейдеру будет предоставлена вся информация о денежной прибыли и убытку по сделке, а также комиссия (если таковая имеется) и значение свопа при удержании открытой сделки в течение ночи, как показано ниже:
Хотя в качестве пример выше взята пара EURAUD, трейдеры могут использовать его и для других классов активов, которые имеют разные значения комиссий и свопов, а также разные формулы для расчета.
Почему стоит торговать с Admirals
Помимо узких спредов и конкурентных торговых комиссий, у торговли с Admirals есть и другие преимущества:
- Торгуйте с хорошо зарекомендовавшей себя компанией с высокой степенью регулирования, в том числе со стороны авторитетного Управления финансового надзора Великобритании, Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям, Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам, Комиссии по ценным бумагам Иордании и других.
- Торгуйте с брокером, предлагающим одни из самых низких торговых комиссий на рынке.
- Получите доступ к самым быстрым и безопасным торговым платформам MetaTrader для ПК, Mac, Android и iOS.
- Торгуйте со спредами институционального уровня всего от 0 пунктов на счете Zero.MT4 и подключайтесь напрямую к поставщикам ликвидности первого уровня.
- Наслаждайтесь торговлей без комиссий на некоторых торговых счетах или более низкими спредами и комиссией на других торговых счетах.
- Воспользуйтесь политикой защиты от отрицательного баланса, чтобы снизить уровень стресса.
Трейдерам не нужно рисковать с самого начала. Вы можете проверить как комиссии отражаются на результатах вашей торговли, протестировать все виды торговых идей, анализ, стратегии, индикаторы и методы с помощью демо-счета, который позволяет торговать и инвестировать на финансовых рынках без риска. Откройте бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже.
Популярные вопросы о брокерских комиссиях
Почему брокер берет комиссию?
Брокер взимает с вас комиссию за предоставление своих услуг, таких как направление вашего ордера на межбанковский рынок или фондовую биржу и, возможно, за торговые платформы и аналитические данные.
Как правильно рассчитывается комиссия брокера?
Комиссия брокера рассчитываются по-разному в зависимости от продукта и рынка. Инвесторы, торгующие акциями, могут платить только такие комиссии, как спред, транзакицонные комиссии и комиссии за обслуживание счета. Трейдерам CFD, или маржинальным сделкам, обычно приходится платить спреды, транзакицонные комиссии и сборы за свопы.
Продолжайте свое обучение
- Как купить китайский юань на бирже (USD/CNH, USD/RMB)?
- Как вложить деньги в золото: инвестиции и торговля золотом
- Торговля EUR GBP: главное о паре евро фунт [Руководство]
О нас: Admirals
Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.
