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Come ottenere le migliori commissioni trading online dal tuo Broker

L'impatto delle commissioni di trading sulla redditività di un trader viene spesso trascurato o dimenticato da chi è al punto di decidere con che broker aprire un conto. Ci sono vari tipi di commissioni da considerare, come lo spread e lo swap, tra gli altri, che variano da un broker all'altro.

Anche con lo stesso broker, le commissioni per il trading in borsa possono essere diverse dalle commissioni per il trading Forex, che a loro volta possono essere diverse dalle commissioni per il trading con criptovalute.

Come trovare quindi le migliori commissioni trading online per soddisfare le proprie esigenze?

Come ottenere le migliori commissioni trading online

Questo articolo ti spiegherà tutto quello che dovresti sapere su:

  • I diversi tipi di commissioni trading online che esistono nella negoziazione
  • Come le commissioni del broker possono essere diverse a seconda del bene che si sta scambiando
  • La differenza nascosta tra le commissioni di trading più basse e le commissioni di trading tipiche
  • Come fare un confronto commissioni trading online
  • Come si può iniziare a fare trading oggi stesso con alcune delle commissioni di trading e commissioni di intermediazione più convenienti del mercato.

Commissioni trading online: cosa sono le commissioni di trading?

Quando si acquista o si vende in un determinato mercato finanziario, ciò comporta dei costi. Questi costi sono noti come commissioni di negoziazione o commissioni di brokeraggio. In alcuni paesi sono anche comunemente note come commissioni di intermediazione.

Essenzialmente, questi sono i costi che il tuo broker ti addebiterà per l'utilizzo dei suoi servizi come intermediario e per l'immissione sul mercato delle tue operazioni attraverso altri acquirenti e venditori.

L'importo che pagherai in commissioni quando farai trading in borsa varierà da broker a broker, così come cambierà dipendendo dalle diverse classi di attività. Storicamente, le commissioni trading sono state piuttosto elevate a causa della tecnologia inferiore e del difficile accesso al mercato.

Tuttavia, Internet e le nuove tecnologie hanno rivoluzionato il settore, rendendo il campo del brokeraggio altamente competitivo e offrendo ai trader alcuni dei tassi di trading più bassi della storia. Ma non tutti i broker sono uguali e alcuni hanno commissioni molto più alte di altri, come vedremo nella prossima sezione.

BOTTONE

Quali tipi di commissioni trading possono essere applicati?

Quando si inizia ad interessarsi al mondo del trading, una delle prime domande che ci si dovrebbe porre è: quali commissioni mi farà pagare un broker?

Di seguito è riportato un elenco di alcune delle tipiche commissioni trading da considerare.

Non tutti i broker applicano una tariffa per un particolare servizio o prodotto e alcuni applicano costi più alti o più bassi di altri. Ci possono essere altre commissioni aggiuntive o nascoste che sono uniche per un determinato broker, quindi vale la pena di controllare i termini e le condizioni di ogni broker per esserne sicuri, prima di prenderlo in considerazione per accedere al mercato attraverso il trading online.

Costi Trading Online - Spread

Il tipo più comune di commissioni di intermediazione sono gli spread su ogni strumento che trattiamo. Lo spread è la differenza di valore tra il prezzo di acquisto (prezzo di domanda) e il prezzo di vendita (prezzo di offerta) di un'attività. Lo spread è noto anche come bid-ask spread e può variare notevolmente tra i vari broker e le varie classi di attività.

Puoi vedere gli spread dei diversi strumenti attraverso la piattaforma di trading offerta dal tuo broker. Ad esempio, nella piattaforma di trading MetaTrader è possibile visualizzare i prezzi bid e ask di diverse classi di attività attraverso la finestra Market Watch (Ctrl+M):

commissioni trading online come vedere lo spread

Quindi come fare per sapere se i costi di trading del tuo broker sono i migliori del settore o i più bassi del mercato? L'unico modo per scoprirlo è fare un confronto delle commissioni di trading.

Confronto commissioni trading online tra broker

Il 16 luglio 2019 è stato effettuato un test comparativo delle commissioni di trading online dal quale abbiamo elaborato la seguente tabella:

confronto commissioni trading online

Fonte: Confronto commissioni trading online elaborato da Admiral Markets

Come si può vedere dalla tabella, le commissioni di intermediazione variano da broker a broker, alcune sono più alte e altre più basse. Ad esempio, i trader che fanno trading con Dow Jones CFD (Contract for Difference) potrebbero pagare fino al 200% in più di spread se confrontiamo il broker con lo spread più basso con quello più alto - questo è un impatto significativo sui profitti di chiunque!

Infatti, con Admiral Markets UK Ltd. è possibile testare gli spread per diverse classi di attività utilizzando un conto di trading demo GRATUITO. Così potrai vedere in tempo reale - e a rischio zero - gli spread per il trading Forex e CFD su azioni, materie prime, indici, criptovalute e altro ancora!

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migliori commissioni trading online

Commissioni Trading Online - Commissioni per operazione

Oltre allo spread, può esserci un'ulteriore commissione trading online per ogni transazione effettuata.

ESEMPIO

Molti broker offrono conti di trading di tipo ECN (Electronic Communication Network) e STP (Straight Through Processing) dove i trader possono operare direttamente con il fornitore di liquidità del broker (di solito banche di primo livello). Questo permette agli utenti di ottenere lo spread di trading più basso possibile.

Questo è di solito accompagnato da spese aggiuntive per ogni transazione effettuata. Ad esempio, con il conto Zero.MT4, che offre il trading STP, la commissione per ogni lotto negoziato può variare da $1,8 a $3. Tuttavia, il vantaggio di questo conto è che gli spread di Zero.MT4 partono da 0 pip! Se ti interessa aprire un conto, puoi vedere tutti i tipi di conto che offriamo con le loro diverse caratteristiche cliccando qui.

Per un tipo di conto Forex tradizionale, come un conto Trade.MT4, non ci sono commissioni Forex, ma solo spread e swap. D'altra parte, per i CFD su azioni e gli ETF, le commissioni azionarie sono addebitate come percentuale del valore totale delle azioni scambiate o per azione scambiata.

Costi Trading Online - Swap

Le commissioni trading di swapsono applicabili ai trader che mantengono le loro posizioni aperte durante la notte. Lo swap è una commissione d'interesse che viene addebitata o accreditata sul conto di trading alla fine di ogni giornata di trading.

Questo tipo di commissione di intermediazione può essere trovata nel documento di Specifiche del contratto di Admiral Markets sotto il simbolo del prodotto che stai negoziando.

Le commissioni di trading swap sono calcolate in modo diverso a seconda del mercato in cui si opera e verranno discusse più dettagliatamente di seguito.

Costi Trading Online - Altre commissioni trading

Ci sono altre commissioni trading online imposte dai broker da considerare quando decide di investire online, che variano da un'entità all'altra e che possono essere le seguenti:

  • Real-Time Data Broker

Fortunatamente, tutti i conti presso Admiral Markets offrono dati sulle commissioni del broker in tempo reale, il che significa che è possibile vedere dal vivo i prezzi in tempo reale per tutti i mercati globali offerti. Alcuni broker applicheranno dei costi ai dati forniti in tempo reale, quindi fai attenzione!

  • Commissioni trading di inattività

Al giorno d'oggi, molti broker addebitano un canone mensile per l'inattività nel conto di trading. Per i clienti Admiral Markets, una commissione di inattività viene applicata solo nel caso in cui il cliente non abbia aperto nessuna negoziazione negli ultimi 24 mesi e mantenga un saldo positivo sul suo conto si trading. La commissione applicata in questo raro caso sarebbe di 10 euro al mese.

  • Commissioni trading per la conversione della valuta

I broker spesso addebitano una commissione di conversione di valuta se si scambiano strumenti che sono quotati in una valuta diversa da quella impostata nel proprio conto di trading. Per i clienti Admiral Markets, i bonifici interni tra conti di trading che hanno diverse valute di base sono soggetti ad una commissione dell'1% dell'importo totale.

  • Costri trading online - commissioni sui prelievi

Anche se molti broker offrono depositi senza commissioni, la maggior parte di essi addebitano una sorta di commissione per i prelievi. Questo varia a seconda del metodo di prelievo e dell'importo. I clienti Admiral Markets dispongono di due richieste di prelievo gratuite ogni mese tramite bonifico bancario.

Ora che sai di più sulle commissioni trading più basse, diamo un'occhiata ad alcuni esempi su come calcolare le commissioni di trading per alcuni mercati specifici.

Cosa sono le Commissioni Trading Forex

I costi trading online per il mercato Forex variano a seconda del tipo di conto che il tuo broker offre. Per esempio:

  • Il conto Trade.MT4 ti permette di operare sul Forex senza commissioni e con spread minimi.
  • Il conto Zero.MT4 ti permette di operare sul Forex direttamente con i fornitori di liquidità del broker (di solito banche Tier 1) per ricevere spread ancora più bassi (a partire da 0 pips) ma con una commissione per lotto negoziato per transazione.
  • Ci sono anche spese di trading swap per entrambi i tipi di conto.

Nella sezione successiva, vedremo quanto sia facile visualizzare gli spread di trading e gli swap direttamente dalla tua piattaforma di trading. Se vuoi seguire i passi che vi illustreremo in tempo reale, perché non scaricare la piattaforma di trading Admiral Markets MetaTrader - è gratuita!

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Comissioni Trading Forex - Come si può calcolare lo spread?

Lo spread può essere calcolato e osservato aprendo MetaTrader e selezionando l'opzione "Nuovo Ordine" sul grafico dello strumento che si desidera negoziare. Questo aprirà un ticket d'ordine che mostrerà come opzioni l'acquisto e la vendita del bene.

ESEMPIO

calcolare lo spread per il trading online commissioni più basse

Lo spread può essere calcolato sottraendo il prezzo di vendita dal prezzo di offerta. Nell'immagine sopra, nel caso dell'EURUSD, la differenza tra i due prezzi è: 1,11277 - 1,11272 = 0,00005.

Poiché un movimento di un pip su EURUSD è di 0,0001, lo spread di cui sopra è di 0,5 pip.

Se il mercato si muove di 0,5 pips nella direzione scelta, allora si raggiungerebbe un livello di "break-even", in quanto il valore dello spread sarebbe coperto. Qualsiasi differenza di prezzo che vada oltre 0,5 pips è un potenziale profitto, purché sia nella direzione in cui abbiamo aperto il nostro trade.

Migliori Commissioni Trading Online - Come si può calcolare lo swap?

Le commissioni trading di swap sul forex si trovano direttamente su MetaTrader. Nella sezione Market Watch (Ctrl+M), gli utenti devono solo cliccare con il tasto destro del mouse sullo strumento di loro interesse e selezionare Proprietà o Specifiche.

Questo aprirà una finestra di descrizione con i valori Swap in posizioni in lungo (operazioni di acquisto) e Swap posizioni in corto (operazioni di vendita).

Questo tipo di commissione Forex è il differenziale di tasso d'interesse tra le due valute che stai negoziando. Quando fai trading sul margine, ricevi o paghi gli interessi sulle tue posizioni a seconda che tua stia comprando o vendendo. La differenza di questi valori è anche nota come carry trade.

Un carry positivo significa che si riceve un interesse maggiore di quello che si deve pagare, e lo si riceve sul proprio conto di trading. Un carry negativo significa che si pagano più interessi di quelli ricevuti, e quindi l'importo sarà sottratto dal saldo del tuo conto di trading. Tuttavia, se si apre e si chiude un ordine di trading nello stesso giorno, non si deve pagare nulla.

Nella schermata della specifica del contratto EURUSD qui sotto, la linea SWAP Value (Short) mostra l'importo di -0,081 pips, il che significa che ai trader verrà accreditato il valore di -0,081 pips a seconda della dimensione del contratto aperto per mantenere un'operazione aperta durante la notte.

I trader che mantengono aperta una negoziazione overnight in lungo dovranno pagare 0.556 pips per farlo, pips che saranno sottratti dal saldo del conto di trading.

calcolo commissioni trading più basse

Fonte: Admiral Markets EURUSD Specifiche del Contratto.

Come calcolare quanto devi pagare di Commissioni Trading Online?

Mentre il trading Forex sul conto Trade.MT4 è privo di commissioni aggiuntive, il conto Zero.MT4 si basa sulle commissioni trading online di transazione, che è comune per la maggior parte dei broker che offrono conti ECN per operare direttamente con i fornitori di liquidità del broker. Anche se le commissioni variano da broker a broker, la maggior parte delle commissioni sono calcolate allo stesso modo.

Vediamo un esempio utilizzando le commissioni trading per il conto Zero.MT4.

trading online commissioni più basse per tipo di conto

Fonte: Calcolo della commissione Admiral Markets. 22 Maggio 2020

La seguente formula viene utilizzata per calcolare la commissione di cambio che verrebbe pagata per l'apertura di un ordine di trading (ciò include l'apertura e la chiusura del trade, entrambe addebitate all'inizio di un ordine):

Commissione (nella valuta del conto) = dimensione del contratto * commissione (nella valuta del conto) * 2 (l'apertura e la chiusura)

Costi Trading Online: Commissioni su CFD azionari e azioni ordinarie

Le commissioni trading online di negoziazione delle azioni, sia per i CFD sulle azioni che per le azioni spot o gli ETF (Exchange Traded Funds) differiscono notevolmente tra i broker.

C'è anche una differenza a seconda del tipo di conto di trading azionario che hai aperto, come il conto Trade.MT5, che è disegnato per il trading di CFD azionari, o il conto Invest.MT5, che serve invece per investire in azioni e ETF spot.

Diamo un'occhiata alle commissioni di trading per entrambi.

Commissioni Trading - Costi Trading Online con CFD su Azioni

Dato che il trading con i CFD azionari permette agli utenti di negoziare sul margine, ci sono commissioni swap per poter mantenere gli ordini aperti durante la notte, così come lo spread.

Sia i valori swap che le tipiche informazioni sullo spread possono essere trovati sulla piattaforma Admiral Markets MetaTrader o attraverso la pagina delle Specifiche del Contratto, come discusso in precedenza.

I tassi swap per i CFD azionari sono calcolati in modo diverso dal mercato Forex e sono quotati in percentuale, come mostrato di seguito nell'esempio nella pagina delle specifiche del contratto CFD Apple.

TRADING ONLINE COSTI

Fonte: Admiral Markets #AAPL Specifiche del contratto, 22 Maggio 2020

Ci sono anche altre commissioni di intermediazione da considerare quando si scambiano CFD azionari. Per vedere la commissione per il CFD azionario che stai negoziando, controlla semplicemente lo strumento su cui stai facendo trading sulla pagina delle specifiche del contratto.

Commissioni Trading - Costi Trading Online con Azioni e ETF

Ci sono alcune analogie nel costo dell'investimento in azioni e ETF con Invest.MT5 rispetto al trading di CFD azionari con Trade.MT5.

Ad esempio, quando si investe in azioni si deve pagare lo spread e le commissioni di negoziazione per ogni operazione. Infatti, questi costi trading online sono gli stessi per entrambi i tipi di conto e compaiono anche nella pagina delle specifiche del contratto del simbolo che stai negoziando.

Tuttavia, quando si investe in azioni, l'investitore deve pagare in anticipo l'intero valore delle azioni che sta acquistando. Poiché questo tipo di investimento non utilizza margini nè leva finanziaria, non ci sono commissioni di swap overnight da pagare.

Sapevi che Invest.MT5 permette di investire in azioni e ETF su 15 delle più grandi borse valori del mondo? Infatti, è anche possibile avere accesso a dati di mercato gratuiti in tempo reale, con le migliori commissioni trading online, zero spese di manutenzione del conto, aggiornamenti gratuiti di mercato di alta qualità, pagamento di dividendi e molto, molto altro ancora.

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Costi Trading Online nel breve termine

I trader a breve termine, come i trader intraday, spesso pagano commissioni più basse, in quanto non mantengono operazioni overnight, evitando così le commissioni di swap.

Tuttavia, in alcuni casi, possono perfere l'opportunita che alcuni trade offrono di un accredito positivo di fondi sul loro conto di trading per ordini notturni: uno swap positivo.

Le commissioni a breve termine più importanti per i trader intraday sono lo spread e la commissione di trading per transazione. In sostanza, più basso è lo spread, minore è il costo per il trader e quindi maggiore è il profitto complessivo del conto. I trader a breve termine sono i più interessati ad avere tra le loro condizioni le commissioni trading più basse.

Come abbiamo visto nell'esempio sopra riportato, gli spread variano da un broker all'altro, con alcuni costi più alti e altri più bassi. Per alcuni trader principianti, la differenza nei valori dello spread può sembrare minima e quindi potrebbero non essere consapevoli di ciò che tale differenza comporta in realtà.

Tuttavia, è importante tenere a mente che i costi si accumulano nel tempo, e che tutto ciò potrebbe avere un impatto significativo sui guadagni di chiunque!

È davvero conveniente trovare un broker con le commissioni trading più basse più competitive per i mercati che si desidera tradare. Purtroppo, ci sono alcuni broker che promuovono le commissioni trading più basse ad una certa ora del giorno, come la sessione di trading di Londra, dove l'attività di trading è alta e gli spread sono molto bassi, in quanto ci sono più acquirenti e venditori che fanno trading sui mercati.

Tuttavia, questi non sono dati reali, poiché i loro spread medi sono solitamente molto più alti per il resto della giornata, poiché lo spread si riflette anche in tempi più tranquilli. Naturalmente, non tutti i broker usano questo trucco, ma è importante starci attenti.

Potrebbe essere utile negoziare con un broker che offre un alto livello di regolamentazione finanziaria, come Admiral Markets Group, che consiste delle seguenti società:

  • Admiral Markets Pty Ltd - regolata dall'Australian Securities and Exchange Commission (ASIC).
  • Admiral Markets Cyprus - regolata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
  • Admiral Markets UK Ltd - regolata dallaFinancial Conduct Authority (FCA)
  • Admiral Markets AS - regolata dall'Autorità di vigilanza finanziaria estone (EFSA)

Come fare un confronto commissioni trading online in modo accurato

Tenere traccia delle commissioni trading più basse tra le diverse classi di attività e i vari conti di trading di diversi broker può sembrare impossibile. Il modo migliore per confrontare le commissioni di trading online tra diverse classi di attività e conti è quello di utilizzare la calcolatrice di Trading di Admiral Markets, insieme alla tua piattaforma MetaTrader.

La tua piattaforma di trading ti fornirà informazioni in tempo reale sugli spread, mentre la calcolatrice di trading può aiutarti a calcolare le tue commissioni di trading per ogni operazione, così come i valori di swap per i tuoi ordini.

Ad esempio, i trader possono selezionare uno qualsiasi degli strumenti disponibili per il trading su Admiral Markets attraverso Forex, Azioni, Materie prime, Indici, CFD su criptovalute e altro ancora.

Si dovrebbe quindi selezionare il volume della compravendita che si desidera aprire, il numero di lotti, selezionare la valuta di base del conto e inserire il prezzo di apertura e di chiusura della compravendita, così come la direzione, se si tratta di un ordine di acquisto o di vendita.

Dopo aver cliccato su calcola, il trader vedrà i possibili guadagni e perdite monetarie che l'operazione potrebbe avere, così come le commissioni Forex - se si tratta di uno strumento che prevede una commissione - e il valore dello swap per mantenere un'operazione durante la notte, come mostrato di seguito:

calcoalre commissioni trading più basse

Fonte: Calcolatrice di trading Admiral Markets

Anche se l'esempio sopra riportato mostra i dettagli dell'EURUSD, i trader possono utilizzare questo strumento per ogni classe di attivitàcon diverse commissioni e valori swap, nonché diverse formule di calcolo.

Migliori Commissioni Trading Online con Admiral Markets

Oltre agli spread ridotti e ai tassi di negoziazione altamente competitivi, ci sono altri vantaggi del trading con Admiral Markets:

  • Negoziazione con una società ben consolidata e altamente regolamentata, compresa la regolamentazione da parte della prestigiosa Financial Conduct Authority nel Regno Unito, la Securities and Investment Commission in Australia, la Securities and Exchange Commission a Cipro e la Financial Supervisory Authority in Estonia
  • Fare trading con un broker che offre alcune delle commissioni trading più basse e trasparenti del mercato.
  • Accedere alle piattaforme di trading MetaTrader più veloci e sicure per PC, Mac, Android e iOS.
  • Fare trading con spread a partire da 0 pips con Zero.MT4 e connessione diretta con i fornitori di liquidità di livello superiore.
  • Goderti il trading senza commissioni su alcuni dei nostri conti di trading, o spread più bassi con commissioni su altri conti di trading.
  • Approfittare di una politica di protezione del saldo negativo per una maggior tranquillità

Se desideri iniziare a fare trading, o se questo articolo ti ha fornito alcune informazioni aggiuntive rispetto alle tue attuali conoscenze di trading, potresti essere felice di sapere che Admiral Markets offre trading su Forex e CFD e più classi di attività, con gli ultimi aggiornamenti di mercato e analisi tecniche GRATIS.

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Buon Trading!

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Questo materiale non contiene e non deve essere interpretato come contenente consulenza in materia di investimenti, raccomandazioni di investimento, offerta o una sollecitazione per qualsiasi operazione su strumenti finanziari. Si prega di notare che tale analisi di trading non è un indicatore affidabile per qualsiasi performance attuale o futura, in quanto le circostanze possono cambiare nel tempo. Prima di prendere qualsiasi decisione d'investimento, è necessario chiedere il parere di consulenti finanziari indipendenti per assicurarsi di averne compreso i rischi.

Admiral Markets Group si compone delle seguenti aziende:
Admiral Markets Pty Ltd
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Attenzione:Se si chiude questa finestra senza scegliere una compagnia si accetta di procedere con la regolamentazione FCA (UK).
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