Investire in ETF. Cos'è un ETF? [Guida 2023]

Sapevi che esistono fondi che coprono una serie di attività ma che sono negoziati come un unico strumento in borsa? Sai cos'è un ETF (Exchange Traded Fund) negoziato in borsa e come funziona?
Vorresti imparare a investire negli ETF? Se la tua risposta è sì, continua a leggere!

Il proverbio "non mettere tutte le uova in un paniere" è molto popolare tra gli investitori del mercato finanziario, in quanto la diversificazione è una delle chiavi del successo di molti trade

Come detto, questo articolo ti spiegherà:

Cosa sono gli ETF? ETF Definizione

Dunque, si tratta di un tipo di fondo chiamato "Exchange Traded Fund" che:

➢ Viene negoziato in borsa come un'azione

➢ Ha come obiettivo la replica dell'indice a cui fa riferimento, con gestione passiva

A differenza della negoziazione con azioni o altre attività, l'ETF può comprendere una vasta gamma di mercati in cui il trader può investire il suo denaro e in questo articolo analizzeremo l' origine degli ETF, le loro caratteristiche, i vantaggi ed i rischi che comportano, come qualsiasi altro strumento di investimento nei mercati finanziari.

Ma prima, cerchiamo di rispondere alla domanda che è il filo conduttore di questo articolo: cosa sono gli ETF in borsa e come investire in ETF.

Investire in ETF Conviene? Le origini degli ETF

Il primo ETF ha iniziato ad operare nel 1993, e lo S&P SPDR è stato uno dei primi ETF che lanciato per iniziare le negoziazioni. Tuttavia, non ebbe un grande impatto sulla stampa, in quanto fu visto come un semplice strumento finanziario in più.

Ciò che molti dimenticano delle origini dell'ETF è che l' economista Harry Markowitz è stato uno di quelli che hanno posto i primi mattoni nella creazione degli Exchange Traded Fund.

La sua idea era quella di introdurre un fondo scambiato in borsa, legato all'indice più popolare: l'S&P 500. Oggi, questo ETF ha raggiunto una valutazione di oltre 43.300 milioni di dollari, tra i 170 ETF che esistono oggi, solo negli Stati Uniti.

Nel 1996 debuttò iShares negli ETF globali, che contenevano un'ampia gamma di indici europei, asiatici e americani, avendo così la più ampia varietà per investire in ETF, con oltre 300 opzioni. Questo ebbe un effetto domino in termini di comparsa di nuovi strumenti ETF che potevano essere negoziati e ai quali l'investitore comune poteva accedere liberamente.

Il successo degli ETF portò l'industria a dover lanciarne uno relativo alle materie prime e fu così che si optò per l'oro. Nel 2004 si poté operare con un ETF chiamato Gold SPDR (GLD).

I grandi volumi di investimenti in ETF, ci fanno parlare di un mercato che rappresenta quasi 3 trilioni di dollari in transazioni, in concorrenza con la liquidità offerta dal mercato Forex.

In sostanza, gli ETF sono fondi di investimento che mirano a monitorare la performance di un indice specifico.

Ad esempio, il Vanguard S&P 500 UCITS ETF tiene traccia della performance dell'indice S&P 500, che è un paniere di 500 tra le maggiori azioni americane.

Tuttavia, molti investitori utilizzano gli ETF per beneficiare della diversificazione e per accedere a nuovi mercati.

Ad esempio, di recente potreste aver sentito parlare molto della crescita dell'Intelligenza Artificiale. Tuttavia, è probabile che non vi sentiate a vostro agio nel cercare l'azienda giusta in cui investire o fare affari, poiché quest'area è molto nuova e poco conosciuta.

In questo caso, un investitore potrebbe rivolgersi all'ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence.

Questo ETF in particolare cerca di investire in aziende che possono beneficiare dell'impiego della robotica e dell'intelligenza artificiale. Pertanto, questo può fornire all'investitore l'accesso a un mercato in crescita, senza limitarsi alla ricerca di una singola azienda.

Il mercato dell'ETF è cresciuto notevolmente. Quindi, come si può iniziare a investire in ETF? Attraverso un conto Invest.MT5!

Fonte: ETF.com. Data di rilevazione: Luglio 2020.

Investire in ETF GUIDA Pratica

Probabilmente avrai sentito la frase, o detto a tua volta "devo investire per il futuro".

Che sia in famiglia, tra amici o con guru come Warren Buffett o Tony Robbins, imparare a investire i propri fondi è un tema molto discusso.

Tuttavia, come la maggior parte delle persone, può essere che ti abbiano demotivato gli attuali tassi di risparmio disponibili presso le banche.

Potresti considerare di investire nel mercato azionario per cercare di trovare la fortuna nel prossimo Amazon. Pensa che, se avessi fatto un investimento di 1.000 dollari quando Amazon è diventato pubblico nel maggio 1997, nel settembre 2018 avresti avuto a tua disposizione 1.362.000 dollari.

Tuttavia, trovare il prossimo Amazon e investirci al momento giusto non è la più semplice delle missioni. Ma c'è una soluzione che può aiutare gli investitori a cercare di accedere a rendimenti migliori rispetto alla banca, senza spendere troppo tempo cercando di trovare l'azienda perfetta per investire. Si tratta proprio di investire in ETF.

➠ Supponiamo di disporre di 1000 euro da investire. Diamo un'occhiata a ció che potremmo ottenere ⬇️

Investire in ETF: Banca VS Mercato dei valori

Quando si intende investire per il futuro, può essere utile analizzare i possibili rendimenti in diversi scenari di investimento.

In questo caso, vedremo come investire in un conto di risparmio invece di investire nel mercato azionario.

▶️ Tasso d'interesse bancario con un investimento una tantum: immagina di investire 1000 euro in un semplice conto di risparmio, che paga un tasso d'interesse del 3% annuo. Se lasciassi i soldi in banca per 40 anni, quanto avresti? Beh, quel ammontare sarebbe salito a 3262'04 EUR (e non cambierebbe la vita per la maggior parte delle persone). Vediamo se possiamo cercare di aumentare le prestazioni complessive nel secondo scenario ⬇️

Fonte: The Calculator Site: un investimento di 1000 euro, con un interesse del 3% all'anno per 40 anni.

▶️ Tasso di interesse bancario con investimenti regolari: immagina di essere riuscito a risparmiare altri 100 euro al mese. Con gli stessi 1000 euro iniziali e lo stesso tasso d'interesse del 3%, in 40 anni lo stesso conto bancario avrebbe ora 95 207,23 EUR. Ora che il grafico del saldo del conto sta cominciando a migliorare un po'! Ma possiamo andare oltre?

Fonte: The Calculator Site: un investimento iniziale di 1000 euro con 100 euro risparmiati al mese, con un interesse del 3% all'anno per 40 anni.

▶️ Rendimenti di borsa con investimenti regolari: sappiamo già che l'investimento regolare trionfa sugli investimenti una tantum, come dimostrano i rendimenti negli scenari 1 e 2. Ora diciamo che ci rivolgiamo al mercato azionario per cercare di aumentare la percentuale di rendimento annuo. L'indice S&P 500, che registra le 500 maggiori società quotate alla Borsa di New York, ha ottenuto un rendimento annuo del 10% circa tra il 1928 e il 2017. Un investimento iniziale di 1000 euro, con investimenti mensili regolari di 100 euro, ad un tasso d'interesse del 10%, in 40 anni si avrebbe guadagnato 604.720 euro!

Fonte: The Calculator Site: Scenario 2 con un rendimento del mercato azionario annualizzato del 10% annuo.

Naturalmente questo è solo un esempio ipotetico e i rendimenti varieranno in quanto i risultati passati non sono indicativi dei risultati futuri. Ma come si inizia a investire in etf nel mercato azionario? Ci sono diversi modi, ma potremmo prendere d'esempio Warren Buffett come un buon punto di partenza.

Investire in ETF: Come scegliere i migliori?

Mentre molti investitori sono soddisfatti del rendimento annuale del 10% disponibile con l'indice S&P 500, alcuni preferiscono diversificare il loro portafoglio per trovare altri mercati che possano aumentare il loro guadagno complessivo.

Alcuni investitori potrebbero anche voler investire in qualcosa che conoscono meglio, come le azioni tecnologiche.

L'indice Nasdaq 100, che traccia i primi 100 titoli tecnologici del Nasdaq, ha registrato un rendimento annuo del 28,24% nel solo 2017.

Questo è il motivo per cui sempre più investitori stanno imparando a investire in ETF e sono alla ricerca degli ETF più performanti. Quindi, come investire in questo particolare indice?

Ci sono molti ETF che tracciano la performance dell'indice Nasdaq 100. Ad esempio, c'è il First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC). Questo ETF dà all'investitore l'esposizione a un'ampia gamma di titoli tecnologici come Facebook, Apple, Amazon, Netflix e Google, sotto forma di ETF.

Investire in ETF ▶️ Caratteristiche

Qui di seguito puoi trovare alcune delle caratteristiche degli ETF, per capire cos'è un ETF negoziato in borsa e come investire in ETF ⬇️

➠ È negoziato come un titolo a reddito variabile, che rende il suo prezzo visibile in tempo reale.

➠ Può essere venduto o acquistato in qualsiasi momento della giornata.

➠ Funziona come un'unica fonte contenente diversi strumenti di negoziazione, compresi i titoli a reddito fisso.

➠ Non è chiuso esclusivamente a investitori aziendali o a grandi operatori del mercato finanziario.

Investire in ETF: Vantaggi

A differenza di quanto molti potrebbero pensare, alla domanda su cosa sono gli ETF in finanza, possiamo evidenziare diverse caratteristiche che rendono l'ETF una soluzione unica nel suo genere. Come accennato in precedenza, se si desidera investire in ETF si ha la possibilità di accedere a questo mercato nello stesso modo in cui è possibile quando si vende o si compra.

Gli ETF sono una soluzione per quegli investitori che non vogliono esporsi a maggiori rischi, come ad esempio investire denaro in una sola azienda e senza possibilità di diversificazione. D'altra parte, l'investire in ETF si presenta come un'opportunità di speculare in un settore economico, in diversi titoli a reddito fisso o in un gruppo di azioni che rappresentano un'area geografica, tra le altre attività.

Grazie a questa diversificazione, il trading e investire in ETF può risultare molto economico, in quanto è soggetto a basse commissioni, considerando che si investe in un insieme di attivi.

Ciò rende inoltre l'investire in ETF anche un'eccellente alternativa ai normali conti di risparmio bancari. Infatti, secondo i calcoli effettuati da iShares, l'investitore può risparmiare più di 60.000 dollari in un conto che può raggiungere i 25.000 dollari in un periodo di 10 anni. Per investire in ETF, il trader investe in un paniere di azioni o attività finanziarie, pagando un'unica commissione, anziché pagare una commissione per ogni attivo.

La flessibilità è anche uno dei vantaggi di cui possono approfittare i trader che desiderano investire in ETF, in quanto, a differenza dei comuni fondi di investimento in cui è possibile operare solo una volta al giorno, gli ETF possono essere negoziati in qualsiasi momento della giornata, se il mercato è aperto ovviamente.

Questo si riflette anche quando si opera, in quanto è possibile effettuare limit order o acquistare/vendere a prezzo di mercato. Questa stessa flessibilità consente agli investitori di aumentare la loro quota, tanto nei titoli azionari come titoli a reddito fisso.

▷ Riassumendo i vantaggi di investire in ETF:

✔️ Accesso ad un'ampia gamma di attività finanziarie da un'unica fonte

✔️ Commissioni molto inferiori a quelle degli investimenti standard in altri metodi di negoziazione

✔️ Flessibilità per gli investitori di partecipare al mercato attraverso limit order o al prezzo di mercato

✔️ Non c'è un investimento minimo. Il minimo viene determinato dai limiti stabiliti dal broker con cui si lavora.

Come Investire in ETF: Svantaggi e rischi

Ci sono sempre dei rischi associati all'investimento. Tuttavia, ci sono alcuni rischi specifici quando si investe in ETF che è importante conoscere.

❌ Rischio di mercato: gli ETF sono progettati per tracciare un paniere di azioni, un indice, materie prime o anche un contratto derivato (come ad esempio i futures sul petrolio). Quindi, nei periodi di congiuntura favorevole, otterrete un profitto, ma subirete anche un colpo quando il mercato crollerà. Poiché non è possibile modificare la struttura dell'ETF, quando si fa trading non si ha altra scelta se non quella di seguire l'andamento dell'ETF, sia esso buono o cattivo.

❌ Troppa scelta: come gli ETF continuano a crescere, anche la scelta su cosa investire. Ad esempio, investire in un ETF biotecnologico può sembrare semplice. Tuttavia, la differenza tra l'ETF biotecnologico con le migliori prestazioni e quello con le peggiori prestazioni è stata di oltre il 18% in pochi anni. Questo perché un ETF ha un'azienda che sta cercando di curare il cancro e l'altro ETF ha aziende che forniscono gli strumenti per l'industria delle scienze della vita.

Gli ETF a indice, come l'indice S&P 500, sono i modi più comuni per investire in ETF. Questo perché forniscono la massima liquidità e sono probabilmente il miglior punto di partenza per il primo investimento.

Come investire in ETF? Aspetti pratici

Il trading di ETF può essere rischioso, ma molto meno del trading in Forex e CFD. Il rischio è generato dalla volatilità che può influenzare il prezzo delle attività che compongono un dato ETF e generare quindi grandi guadagni, così come grandi perdite.

D'altra parte però, abbiamo costi aggiuntivi o commissioni. Come accennato in precedenza, i costi di negoziazione con gli ETF sono molto bassi rispetto allo standard del settore nei mercati finanziari, ma ci possono essere diversi tassi di commissione.

Ciò include le commissioni per l'acquisto, la vendita o la detenzione di una posizione in ETF. Inoltre, a seconda dell'ETF, ci possono essere costi di sottoscrizione e di regolamento.

Per investire in ETF si paga inoltre uno spread implicito per acquisto e vendita, anche se, come già detto, è decisamente basso rispetto a quanto viene pagato in altri mercati. Si noti che i broker possono addebitare una commissione supplementare ed è per questo motivo che non si raccomanda di investire in ETF con importi ridotti: potrebbero non essere redditizi a medio o lungo termine.

Per affrontare questo problema, un trader alla ricerca di investire in ETF dovrebbe considerare il tipo di commissioni che il broker addebiterà in relazione alla detenzione di una partecipazione nell'ETF. Ecco perché alcuni trader con piccoli conti scelgono di utilizzare i fondi tradizionali, che possono essere molto più redditizi.

La volatilità gioca un ruolo importante anche quando si tratta di investire in ETF. Come per gli indici azionari, un dato ETF è in balia di ciò che accade negli indici a reddito fisso o variabile o nelle attività che rappresenta. Se c'è una notevole volatilità in uno di essi, il movimento dell'ETF può essere altrettanto significativo e, come nel Forex, questo può essere una lama a doppio taglio.

Un'altra cosa da tenere a mente è che gli ETF sono governati dal loro valore patrimoniale netto, quindi il loro prezzo può essere molto costoso o molto economico, rispetto al valore reale degli indici di riferimento.

Investire in ETF: Tipi di ETF

Ci sono una varietà di ETF di fondi e ETF azionari che puoi negoziare, come ad esempio:

▷ Investire in ETF specifici per paese: è possibile accedere ai mercati azionari di tutto il mondo che altrimenti sarebbero stati di difficile accesso. Ad esempio, se si pensa che il mercato azionario di Taiwan stia per salire, si può negoziare il MSCI Taiwan iShares ETF.

▷ Investire in ETF specifici del settore: se si ritiene che il settore immobiliare del Regno Unito possa avere difficoltà, è possibile operare con iShares UK Property UCITS ETF. E poiché si tratta di un CFD, è possibile fare trading sia in corto che in lungo.

▷ Investire in ETF specifici per le materie prime: attraverso i CFD sugli ETF, come SPDR S & P Metals & Mining, è possibile ottenere un'esposizione al mercato globale dei metalli e delle miniere, piuttosto che cercare di trovare il metallo giusto per la negoziazione, o la giusta società mineraria in cui investire.

▷ Investire in ETF specifici per l'indice: come abbiamo già detto, è possibile negoziare l'ETF sull'indice S&P 500 attraverso il Vanguard S&P 500 ETF.

Ci sono molti altri tipi di ETF tra cui scegliere, tra cui obbligazioni, valute, nuovi mercati in crescita come le biotecnologie, l'intelligenza artificiale, ecc.

Tuttavia, un settore che ha sempre affascinato gli investitori è quello dei titoli tecnologici. Dopo tutto, stiamo usando la tecnologia nella nostra vita quotidiana e si è sempre alla ricerca di avanguardia e innovazioni. Esaminiamo quindi il settore degli ETF sulla tecnologia con qualche dettaglio in più.

Investire nei migliori ETF 2023

Esaminiamo di seguiti i migliori ETF su cui poter investire in questo 2023 ⬇️

Investire in ETF ▶️ Settore tecnologia

Nell'ambito della capitalizzazione di mercato di 46,6 trilioni di dollari dell'indice S&P 500, oltre il 20% è attribuito ai titoli tecnologici. Questo lo rende il gruppo più grande all'interno dell'indice complessivo.

Tradizionalmente, gli investitori aderiscono a indici di mercato ampi come l'S&P 500. Tuttavia, poiché i mercati in evoluzione e i nuovi prodotti sono disponibili sia per gli investitori che per i trader, questi ultimi possono trarre vantaggio dai movimenti all'interno delle nicchie. Diamo un'occhiata ad alcuni esempi:

▶️ Se avessi investito 10.000 dollari nell'indice Vanguard 500 (che segue l'S&P 500) il 28 febbraio 1997, 20 anni dopo, il valore dell'investimento sarebbe salito a 42.650 dollari.

▶️ Se avessi investito 10.000 dollari in Apple al 31 dicembre 1980, sarebbe aumentato a 2.709.248 dollari entro il 28 febbraio 2017, con un rendimento annuo del 16,75%. Se avessi fatto un investimento di $1.000 nel maggio 1997, poi, nel settembre 2018, sarebbe cresciuto a circa $1.362.000.

Trovare le seguenti azioni FANG può richiedere anni, se non una vita (FANG è l'acronimo di Facebook, Apple, Amazon, Netflix e Google). Per investire in ETF FANG, ETF Facebook, ETF Amazon O ETF Google, ci sono alcune opzioni per coloro che cercano un'esposizione sugli ETF tecnologici. Diamo un'occhiata ad alcune delle possibilità disponibili per il trading con Admiral Markets sulla piattaforma di trading MetaTrader 5 (MT5):

Investire in ETF ▷ I migliori ETF di tecnologia

Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK)

Ci sono 75 azioni in questo settore, compresi i pesi massimi dell'industria, come Apple, Microsoft o Facebook.

Fonte: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #XLK, Weekly - Data Range: 2 febbraio 2014 al 5 novembre 2020. Preparato il 5 novembre 2020 alle 15:30 CET. Si prega di notare che le prestazioni passate non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.

Questo ETF sulla tecnologia è stato per gran parte del 2015 e per la metà del 2016, in una gamma di negoziazione. Si tratta di un tipo di condizione di mercato in cui i prezzi sono contenuti tra due livelli di prezzo, poiché né gli acquirenti né i venditori vogliono prendere il controllo.

▷ Come facciamo a saperlo? Attraverso l'uso di indicatori di trading.

Le due linee del grafico qui sopra sono indicatori della media mobile. Esse contribuiscono a determinare se il mercato è in tendenza o meno. Fondamentalmente, calcolano un importo, definito dall'utente, dei prezzi di chiusura precedenti e poi trovano il prezzo "medio".

Nella linea blu vediamo la media mobile semplice di 20 periodi, e la linea rossa è la media mobile semplice di 50 periodi. In sostanza, queste linee hanno tracciato il prezzo medio delle ultime venti e cinquanta candele.

Tuttavia, ciò che è più interessante per un trader. è che durante il periodo di tendenza, quando le medie mobili salgono senza intoppi, viene indicata una forte tendenza in aumento.

Nel periodo basato su intervalli tra il 2015 e la metà del 2016, si può vedere che le medie mobili si muovono lateralmente.

Questo è solo un tipo di indicatore di trading, tra i tanti altri, disponibile sulla piattaforma MetaTrader 5.

iShares PHLX Semiconductor ETF (#SOXX)

Fonte: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #SOXX, Weekly - Data Range: 9 febbraio 2014 - 5 novembre 2020 - Fatto il 5 novembre 2020 alle 16:00 CET. Si prega di notare che le prestazioni passate non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.

Mentre la precedente ETF tecnologica copriva un'ampia gamma di azioni tecnologiche, questa ETF è molto più specifica.

Come suggerisce la parte di semiconduttori del titolo, questa ETF si concentra sull'hardware di tutti gli altri software e azioni Internet.

Questo ETF contiene alcune delle più grandi aziende di hardware del settore, come Nvidia Corp e Intel Corp. Utilizzando i livelli di supporto e resistenza, si può vedere che questo particolare ETF ha formato un triangolo tra il 2017 e il 2018. Si tratta di un modello di consolidamento che suggerisce che né gli acquirenti né i venditori vogliono controllare questo mercato e che una rottura è imminente. In questo caso particolare, il mercato è crollato.

Migliori ETF ▶️ Oro e Argento

Attività come l'oro e l'argento possono essere un buon investimento per ambienti ad alta inflazione. Alcuni ETF sono sostenuti da disponibilità fisiche in oro, molte delle quali sono quotate a livello globale.

L'opzione migliore per i trader professionisti è la SPDR Gold Shares (GLD), grazie alla sua forte liquidità e ai minori costi di transazione associati agli spread. Per gli investitori a lungo termine, l'iShares Gold Trust (IAU) è buono perché il suo tasso di spesa annuale è di 15 punti base al di sotto del GLD.

Migliori ETF ▶️ Real Estate

Gli investitori immobiliari possono anche realizzare profitti attraverso ETF che includono i cosiddetti REIT (Real Estate Investment Trusts), strumenti finanziari che sono arrivati in Italia sotto forma di socimis (Società quotate per l'investimento nel mercato immobiliare). Sebbene presentino notevoli differenze, soprattutto in termini di regolamentazione, entrambi derivano dallo stesso concetto.

Un REIT è un'entità che sviluppa o gestisce immobili per generare reddito. Ci sono molti tipi di REIT, tra cui residenziale, commerciale, industriale o ipotecario.

I REIT sono tenuti per legge a rimborsare agli azionisti almeno il 90% del loro reddito imponibile ogni anno attraverso il pagamento di dividendi. Gli investitori possono acquistare azioni di fondi comuni di investimento o di fondi quotati che hanno uno o più REIT nei loro portafogli per investire in real estate:

➡️ Vanguard Large-Cap ETF CFD (WV)

➡️ SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)

➡️ iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)

➡️ Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Migliori ETF ▷ Vanguard

Il secondo miglior ETF statunitense per patrimonio, Vanguard, aveva 869,6 miliardi di dollari in gestione l'11 aprile 2018.

Il fondo Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) è stato uno dei più grandi. Il VEA ha avuto un ritorno annuo del 5,1% negli ultimi 10 anni e tra gennaio e settembre 2019 si è apprezzato del 13,1%, secondo Investopedia.

Possiede quasi 4.000 azioni, con una capitalizzazione media di mercato di 28,5 miliardi di dollari. Le sue società più rappresentative sono Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis e Roche Holding.

Se vuoi iniziare a fare trading su uno qualsiasi degli ETF che ti stiamo mostrando, potresti iniziare facendo pratica con un conto demo presso Admiral Markets. Basta cliccare sul banner qui sotto ⬇️

Migliori ETF ▶️ Indici

Mentre molti investitori saranno soddisfatti della performance che l'indice S&P 500 ha accumulato negli ultimi anni, fino all'inizio del 2020, alcuni preferiranno diversificare il proprio portafoglio per trovare altri mercati in grado di aumentare la loro performance complessiva.

Alcuni investitori potrebbero anche voler investire in qualcosa di cui sanno di più, come i titoli tecnologici. Anche l'indice Nasdaq 100, che tiene traccia dei primi 100 titoli tecnologici, ha mostrato grande forza negli ultimi anni.

Ecco perché sempre più investitori stanno imparando a investire negli ETF e sono alla ricerca degli ETF con le migliori performance. Dopo tutto, trovare il giusto Nasdaq ETF può fare una grande differenza.

▶️ Come avete potuto investire in questo particolare indice?

Ci sono molti ETF che tengono traccia della performance dell'indice Nasdaq 100. Ad esempio, c'è il First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC) ETF. In questo modo l'investitore è esposto a una vasta gamma di titoli tecnologici come Facebook, Apple, Amazon, Netflix e Google, sotto forma di ETF. Tuttavia, ci sono altre aree e settori che gli operatori professionali dovrebbero prendere in considerazione.

Speriamo di aver chiarito alcuni dei dubbi su cosa sia un ETF finanziario, e poi illustreremo in dettaglio alcuni dei vantaggi del trading degli ETF.

Migliori ETF ▶️ Intelligenza Artificiale

L'intelligenza artificiale è un campo dell'informatica che consiste nel creare macchine intelligenti che possono funzionare e prendere decisioni come gli esseri umani. Gli ETF legati all'intelligenza artificiale possono beneficiare del potenziale di sviluppo di questo settore, in particolare di vari aspetti della robotica industriale o non industriale, dell'automazione, delle reti sociali, dei veicoli autonomi e dell'elaborazione del linguaggio naturale.

Si tratta di fondi che hanno un'esposizione di portafoglio di almeno il 25% verso aziende che spendono molto nella ricerca sull' intelligenza artificiale (AI), come Tesla, Amazon o Alphabet.

Questi fondi investono in modo specifico nelle aziende che sviluppano l'intelligenza artificiale, i miglioramenti tecnologici e lo sviluppo di nuovi servizi e prodotti. L'IA serve a selezionare singoli titoli da inserire nel fondo. Alcuni esempi includono:

➢ PowerShares QQQQ ETF CFD (QQQ)

➢ Seleziona il settore Tecnologia SPDR Fund ETF CFD (XLK)

Investire in ETF ▶️ CFD vs ETF

I contratti per differenza (CFD) e gli Exchange Traded Funds (ETF) sono due delle opzioni di trading preferite da chi investe sui mercati.

☑️ Cosa sono i CFD e gli ETF?

Un contratto per differenza o CFD è un prodotto con leva finanziaria ad alto rischio, mentre il fondo negoziato in borsa generalmente replica un indice sottostante ed è considerato a basso rischio.

Come funziona un ETF? Un fondo negoziato in borsa è un modo efficiente e a basso rischio per accedere a diversi mercati specifici.

Ad esempio, gli ETF azionari o obbligazionari australiani seguono gli indici, offrendo vantaggi di diversificazione istantanea in un portafoglio di attività sottostanti.

Le attività sottostanti sono tenute in amministrazione fiduciaria sotto custodia esterna per conto dell'investitore. Ciò riduce al minimo il rischio di controparte dell'emittente dell'ETF.

Gli ETF sono considerati investimenti a basso costo, in quanto viene pagata solo una piccola commissione di gestione annuale.

Investire in ETF | Trading attivo vs. investimento passivo

Un CFD è un contratto tra un trader e un broker che può essere acquistato o venduto ad un prezzo iniziale basato su un'attività sottostante nella speranza di ottenere un rendimento se il mercato si è mosso a nostro favore.

I CFD, invece, offrono il grande vantaggio di poter vendere allo scoperto un gruppo di attività o un mercato. Gli ETF, a loro volta, sono spesso un veicolo di investimento utilizzato per detenere i nostri fondi.

I CFD, essendo ad alto rischio, sono scambiati in tempi più brevi. In altre parole, questo strumento è ideale per le strategie a breve termine.

È possibile utilizzare un CFD anche per coprire un'esposizione ETF, ma non sarebbe possibile il contrario.

⚠️ Uno svantaggio degli ETF è che possono avere un'esposizione a determinati settori o all'intero mercato azionario, ma generalmente non esiste una selezione di esperti nel portafoglio di attività sottostanti dell'ETF

In questo caso, gli ETF azionari potrebbero essere interessanti per un investitore perché quando un particolare settore è caldo, è comune che tutte le azioni ad esso collegate ne risentano.

Una delle maggiori differenze tra i CFD e gli ETF è che i primi sono generalmente utilizzati maggiormente per la speculazione, mentre i secondi sono solitamente utilizzati per investimenti a lungo termine. Essendo prodotti con leva finanziaria, i CFD sono scambiati quotidianamente.

I CFD sono un prodotto derivato, quindi consentono un notevole effetto leva. Ciò significa che si può accedere a rendimenti più elevati rispetto a quelli che si potrebbero ottenere con lo stesso capitale quando si investe in altri strumenti finanziari.

Tuttavia, va notato che i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdita di capitale perché, così come la leva finanziaria permette di moltiplicare i profitti, aumenta anche le perdite se il mercato va contro la vostra posizione.

➡️ ETF Trading | Investimento attivo

Se preferisci fare trading sul margine e non dover investire l'intero valore della posizione, puoi farlo attraverso i CFD. Tuttavia, il trading sul margine può aumentare i profitti, ma anche le perdite.

➡️ ETF Trading | Trading passivo

Come alternativa al trading con i CFD, gli ETF sono migliori per chi cerca un trading passivo, con una strategia buy and hold. Ad esempio, se l'ASX 200 sale o scende del 15%, lo farà anche l'ETF che segue l'ASX 200.

Gli ETF possono essere negoziati in borsa, il che significa che possono essere utilizzati come se fossero azioni di una società quotata.

Tuttavia, il trading con i CFD è un ottimo modo per accedere ad una più ampia gamma di mercati diversi in tutto il mondo utilizzando un conto di intermediazione.

➡️ ETF Trading | ETF inversi

Esiste un tipo di ETF, chiamato reverse-trading, che si correla inversamente agli indici che replica. Gli ETF che si comportano in modo inversamente proporzionale agli indici guadagneranno valore (salgono) quando l'indice scende (scende) e viceversa. Gli ETF sono disponibili anche in una forma che può moltiplicare la differenza. Ad esempio, un ETF può salire il doppio dell'indice. Questo è ciò che molti investitori e trader stanno davvero cercando.

Se vuoi provare a fare trading con CFD o ETF, assicurati di avere un piano di trading a lungo termine e di comprendere tutti i rischi connessi a questi prodotti finanziari prima di effettuare un'operazione.

ETF Trading ▶️ Warren Buffett e l'indice S&P 500

Warren Buffett, soprannominato l' Oracolo di Omaha, è uno dei più grandi investitori di tutti i tempi.

Durante un'assemblea di azionisti della società del 2004, Berkshire Hathaway, un investitore chiese al miliardario se dovesse acquistare azioni, investire in ETF di indici o assumere qualcuno che investisse al posto suo.

La risposta di Buffett fu: "Basta scegliere un indice ampio come l'S&P 500. Non mettete tutti i soldi in una volta; fallo in un periodo di tempo. Vanguard, affidabile e a basso costo".

Considera le diverse performance all'interno degli scenari 1 e 2 che abbiamo visto prima, tutto ciò ha molto senso. Si riferiva ad un ETF molto popolare chiamato ' Vanguard S&P 500 ETF'.

Investire in ETF Conviene? ▶️ Conclusioni

Investire solo 1000 euro può fare una differenza significativa a lungo termine. E abbiamo visto inoltre come i guadagni potrebbero essere accelerati con l'aggiunta di fondi mensilmente, a condizione che il tasso di rendimento annuale rimanga positivo.

Naturalmente, la chiave di tutto in termini di investimento è il tasso di rendimento. Questo è il motivo per cui molti investitori partecipano al mercato azionario: cercare di ottenere un tasso di rendimento migliore rispetto a quello che viene offerto in un normale conto di risparmio bancario.

Investire in ETF consente una maggiore diversificazione in diversi settori e mercati. Ad esempio, si potrebbe trovare il miglior ETF tecnologico, o specializzarsi in un ETF che si concentra specificamente su hardware o sicurezza informatica.

Se ti stai chiedendo come investire in ETF, Invest.MT5 ti permette di investire in ETF ed azioni di quindici delle più grandi borse mondiali. Utilizzando la piattaforma MT5, gli investitori possono accedere ai grafici e agli indicatori utilizzati per l'analisi tecnica dei diversi tipi di ETF.

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Buon Trading!

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