Calcolare la Leva Finanziaria. Spiegazione ed esempi 2024
| Impariamo insieme a calcolare e a usare la Leva Finanziaria in questa guida completa aggiornata con tutti i trend del 2024. |
Saper calcolare la leva finanziaria nel trading è importante, ma essere in grado di scegliere il proprio livello di leva finanziaria e avere gli strumenti giusti per controllare l'impatto della leva finanziaria sulle perdite del mercato azionario è ciò che farà la differenza.
Con Admirals, fai trading con una leva finanziaria e un software di trading dotato di strumenti di gestione del rischio. Mantieni il controllo del tuo trading beneficiando al tempo stesso della leva finanziaria.
Nello specifico in questo articolo parleremo di:
Indice:
Definizione di Leva Finanziaria nel Trading
La leva finanziaria nel mercato azionario è ciò che permette ad un trader di aumentare la sua capacità finanziaria sui mercati finanziari con l'aiuto del suo broker. Il broker metterà così a disposizione del trader più soldi di quanti ne abbia effettivamente, in modo da poter aumentare le sue capacità di investimento, e quindi i suoi profitti.
L'altra faccia della medaglia è rappresentata dal fatto che la leva finanziaria aumenterà anche le perdite quando e se si verificheranno, aumentando il rischio sui mercati.
Per questo motivo è molto importante sapere come utilizzare la leva finanziaria e gestire il rischio nel trading.
Esempio di trading sul Forex con Leva Finanziaria
Un trader con leva 1:30 sarà in grado di aprire ordini fino a 30 volte il suo capitale. Di seguito trovi una spiegazione con semplici esempi di calcolo della leva e dei margini.
Trading Forex con leva 1:30
Acquisto di 1 lotto (100.000 EUR) di EUR/USD
Margine richiesto: 3.333,33 EUR
Trading Forex senza Leva Finanziaria
Acquisto 1 lotto di EUR/USD
Margine richiesto: 100.000 EUR
La leva finanziaria Forex rende il trading Forex molto più accessibile, ma aumenta anche significativamente il rischio
La somma di 100.000 EUR è necessaria per acquistare 1 lotto Forex EUR/USD senza leverage, rispetto a 3.333,34 EUR con leva 1:30.
Inoltre, con Admirals è possibile negoziare micro lotti Forex di 0,01 lotti, cioè volumi di 1.000 EUR. Con una leva di 1:30, è quindi possibile scambiare il dollaro in euro a partire da soli 33,34 EUR!
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Formula Calcolo Leva Finanziaria
| Leva di mercato = Importo investito / Proprio capitale |
Il metodo di calcolo della Leva Finanziaria consiste nel dividere l'importo investito per il capitale detenuto.
È importante calcolare la Leva Finanziaria nel trading?
È importante sapere come calcolare il suo effetto come leva perché cambia da un investimento all'altro, a seconda del capitale detenuto, ma soprattutto della dimensione della posizione aperta, o in altre parole, dell'importo investito in un certo momento.
Il metodo di calcolo del rapporto di Leva Finanziaria permette di notare due cose:
- Maggiore è la Leva Finanziaria, maggiore è l'importo che può essere investito sul mercato azionario, o minore è l'importo necessario.
- Più alto è l'importo che si investe in un determinato momento, maggiore è l'importo che si detiene effettivamente, maggiore è l'effetto della leva finanziaria.
In questo modo, avere un effetto leva più elevato rende i mercati finanziari più accessibili, soprattutto agli investitori con capitale limitato.
Inoltre, contrariamente a quanto molti trader pensano, il livello di leva finanziaria non è lo stesso da un trade all'altro, ma varia a seconda dell'importo effettivamente investito, o in altre parole, della dimensione della posizione di trading o della scelta dello strumento.
Esempi di calcolo della leva finanziaria sui CFD
Ecco come la dimensione della posizione può influenzare il livello efficacia della leva finanziaria per un investitore con un capitale di 10.000 euro. Prendiamo per esempio il calcolo di efficacia della leva finanziaria sull'indice DAX 40, dove la leva finanziaria massima per un particolare trader è di 1:20
Acquisto di 1 CFD DAX a 13 000 punti
- Importo investito = 13.000 x 1 = EUR 13.000 (importo effettivamente investito sul mercato)
- Margine o capitale richiesto = 13.000 / 20 = EUR 650
- Efficacia effetto leva = 13.000 / 10.000 = 1,3
Acquisto di 5 CFD DAX a 13 000 punti
- Importo investito = 13 000 x 5 = 65 000 EUR
- Capitale richiesto = 65 000 / 20 = 3 250 EUR
- Efficacia effetto leva = 65 000 / 10 000 = 6,5
Acquisto di 15 CFD DAX a 13 000 punti
- Importo investito = 13 000 x 15 = 195 000 EUR
- Capitale richiesto = 195 000 / 20 = 9 750 EUR
- Efficacia effetto leva = 195 000 / 10 000 = 19,5
Acquisto di 0,1 CFD DAX a 13 000 punti
- Importo investito = 13 000 x 0,1 = 1 300 EUR
- Capitale richiesto = 1 300 / 20 = 65 EUR
- Efficacia effetto leva = 1 300 / 10 000 = 0,13
Conclusioni degli esempi di calcolo della leva finanziaria
Anche con un conto di trading con effetto di leva 20, si può effettivamente operare con una leva molto più bassa. Questa è la differenza tra la leva del conto e la leva effettiva.
Più grande è la dimensione della posizione o l'importo investito, maggiore è la leva finanziaria effettiva.
Per utilizzare un effetto di leva massimo (20 in questo esempio), è necessario aprire una posizione equivalente a tutto il capitale detenuto.
Esempio Calcolo Leva Finanziaria di EUR/USD
Il calcolo della leva forex segue lo stesso metodo di calcolo, però l'importo investito non dipende dal prezzo di borsa, ma dalle dimensioni dei lotti. Questi esempi si basano su un conto di trading di EUR 10.000, con una leva finanziaria forex massima di 1:30
Acquisto di 1 lotto (100 000 EUR) di EUR/USD
- Importo investito = 100 000 x 1 = 100 000 EUR
- Margine richiesto = 100 000 / 30 = 3 333,34 EUR
- Efficacia effetto leva = 100 000 / 10 000 = 10
Acquisto di 5 lotti (500 000 EUR ) di EUR/USD
- Importo investito = 100 000 x 5 = 500 000 EUR
- Margine richiesto = 500 000 / 30 = 16 666,67 EUR
- Efficacia effetto leva = 500 000 / 10 000 = 50
Acquisto di 0,1 lotto (10 000 EUR) di EUR/USD
- Importo investito = 100 000 x 0,1 = 10 000 EUR
- Margine richiesto = 10 000 / 30 = 333,34 EUR
- Efficacia effetto leva = 10 000 / 10 000 = 1
Acquisto di 0,01 lotto (1 000 EUR) di EUR/USD
- Importo investito = 100 000 x 0,01 = 1 000 EUR
- Margine richiesto = 1 000 / 30 = 33,34 EUR
- Efficacia effetto leva = 1 000 / 10 000 = 0,1
Conclusioni degli esempi di calcolo della leva finanziaria forex:
Adattando le dimensioni del trade, si può aprire una posizione senza effetto leva finanziaria effettiva, beneficiando al contempo della riduzione del margine necessario della leva finanziaria del broker. A tal fine, è sufficiente scegliere l'importo dei lotti corrispondente al capitale detenuto. Come 0,1 lotto (EUR 10.000) in questo esempio.
Con i mini e micro lotti di Admirals, il leverage può anche essere inferiore a 1, nel qual caso il trading con il leverage può anche diventare meno rischioso rispetto al trading senza leva finanziaria.
L'effetto leva nel trading è davvero rischioso?
Sì, se non ne abbiamo il controllo. No, se riesci a gestirlo. Il trading con leva comporta dei rischi, ma è possibile ridurre notevolmente il rischio di grandi perdite utilizzando posizioni più piccole e adattando una buona gestione del denaro.
Qual è l'utilità di un effetto leva elevato?
Il trading con leva finanziaria offre il vantaggio di poter utilizzare solo una frazione del proprio capitale per investire. I trader professionisti non sono alla ricerca di una leva elevata per investire enormi quantità di capitale nel mercato azionario, ma soprattutto per ridurre l'importo necessario per un'operazione.
Naturalmente, non avere abbastanza esperienza per gestire il rischio di perdita può rendere la leva finanziaria estremamente rischiosa. Questo è il principale svantaggio del trading con leva finanziaria.
Leva Finanziaria e Gestione del Rischio di Perdita
Per ridurre il rischio di grandi perdite nel trading con leva finanziaria, la dimensione della posizione, cioè l'importo investito per ogni operazione, dovrebbe essere ridotta. La leva finanziaria di un conto di trading riduce il capitale necessario per investire (l'importo diviso per la leva finanziaria del conto), ma il trader può gestire il livello di leva finanziaria effettiva aumentando o diminuendo la dimensione della posizione.
In questo modo il calcolo della leva può diventare secondario.
La cosa più importante per un trader con leva finanziaria è conoscere la sua massima perdita potenziale e limitarla con uno stop loss.
Calcolare e limitare le perdite nel Trading
Per conoscere la perdita potenziale di un trade, bisogna calcolare il valore del punto e moltiplicarlo per la distanza dello stop loss. Così, troviamo l'importo massimo a rischio su un'operazione. È quindi necessario limitare questo rischio di perdita a una piccola percentuale del capitale totale.
Con MetaTrader 5 Supreme Edition di Admirals, questi calcoli vengono effettuati automaticamente sulla piattaforma di trading.
Scarica subito MetaTrader 5 e l'Edizione Supreme per avere tra le mani gli strumenti di trading necessari.
▶️ Una volta installata MetaTrader 5 e l'Edizione Supreme, in quest'ordine, apri la vostra piattaforma di trading.
▶️ Vai su "Visualizza" e poi "Browser".
▶️ Scegli "Consulenti esperti
▶️ Quindi fai doppio clic su "Mini Terminal" e conferma con "OK".
Questo aprirà il Mini Terminal, come mostrato nel grafico sottostante:
Fonte : MetaTrader 5 Edition Suprême.
Potraicliccare sul pulsante marrone in alto a sinistra alla destra del Mini Terminal per ingrandirlo e far apparire così il "Calcolo della dimensione del lotto".
Fonte : MetaTrader 5 Edition Suprême.
Per calcolare e limitare la perdita massima di un'operazione è necessario
➠ Immetti la distanza in punti (pips) dal stop loss che desideri impostare.
➠ Indica la percentuale massima di perdita rispetto al patrimonio netto. I trader di solito limitano la perdita massima all'1%-5% del proprio capitale.
➠ L'importo della perdita in euro è così impostato
➠ Clicca su "Parametrizzare i lotti" per impostare i lotti e il stop loss nel Mini Terminal.
➠ Clicca su Compra o Vendi per aprire una posizione con questi parametri
Esempi di calcolo della perdita massima per il trading
Nell'esempio dell'immagine qui sotto, abbiamo impostato lo stop loss a 25 pips e limitato la perdita massima all'1% del capitale proprio.
Fonte : MetaTrader 5 Edition Suprême.
Nota che puoi anche cliccare su "Batch" nella parte superiore del Mini Terminal tenendo premuto il tasto "Ctrl" della tastiera per visualizzare una finestra con le stesse impostazioni.
Calcolo Leva Finanziaria. Conclusioni
Saper calcolare la leva finanziaria è importante, perché la leva finanziaria effettiva utilizzata in un'operazione non è necessariamente la leva finanziaria massima offerta dal broker. Quest'ultimo è particolarmente utile per accedere ai mercati finanziari dove sono necessari grandi capitali.
Ma quando si tratta di gestire il rischio di perdita, è il calcolo della leva finanziaria effettiva che conta, e gli esempi di calcolo di cui sopra ti hanno indicato come farlo. Più alto è la leva, più rischioso è il trade.
Se si utilizza la leva finanziaria, il rischio deve essere gestito in modo appropriato, utilizzando lo stop loss e calcolando la perdita massima per una data dimensione della posizione o per un determinato livello di leva finanziaria effettiva.
Per questi calcoli più complessi e avanzati, ma che riducono significativamente il rischio di perdite di trading, Admirals fornisce strumenti di trading avanzati, come la piattaforma MetaTrader 5 Supreme Edition.
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Questo materiale non contiene e non deve essere interpretato come un consiglio di investimento, raccomandazioni di investimento, un'offerta o una sollecitazione per qualsiasi transazione in strumenti finanziari. Si prega di notare che tale analisi di trading non è un indicatore affidabile per qualsiasi performance attuale o futura, in quanto le circostanze possono cambiare nel tempo. Prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, si dovrebbe chiedere consiglio a consulenti finanziari indipendenti per assicurarsi di comprendere i rischi.
