Guida pratica su come investire e comprare azioni! ✴️

Luglio 21, 2021 14:25 Europe/Rome
Tempo di lettura: 14 minuti

In questo articolo chiaro e conciso illustreremo come iniziare ad investire nei mercati azionari e potrai imparare ad aprire un conto d'investimento, scoprire come scegliere le migliori azioni e gli investimenti che funzionano per te, come eseguire gli ordini di mercato e molto altro ancora!

investire in azioni

Crea il tuo portafoglio per investire in azioni

Il primo passo per investire in azioni è ovviamente trovare un broker affidabile che possa offrirti accesso al prodotto finanziario probabilmente più famoso al mondo; ciò di cui necessiti veramente è un broker regolamentato da autorità finanziarie competenti che ti possa offrire una piattaforma per il trading sulle azioni a condizioni vantaggiose.

In Admirals offriamo ai nostri clienti diverse regolamentazioni, tra le più note al mondo:

  • Admiral Markets UK Ltd è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA).
  • Admiral Markets AS è autorizzata e regolamentata dall'Autorità di vigilanza finanziaria estone (EFSA).
  • Admiral Markets Cyprus Ltd è autorizzata e regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
  • Admiral Markets Pty Ltd detiene la Australian Financial Services Licence (AFSL) per svolgere attività di servizi finanziari in Australia.

In tutte le nostre società di investimento, investire in azioni o in cfd su azioni presuppone gli stessi costi. Puoi dare un'occhiata alle nostre condizioni complete nella sezione Specifiche del Contratto del nostro sito web.

▶️ Per iniziare ad investire in azioni con noi sarà necessario seguire questi semplici passaggi:

  1. Registrati nella nostra pagina web e crea il tuo profilo nella Trader's Room
  2. Se vuoi utilizzare MetaTrader 4 (MT4) apri un conto del tipo Trade.MT4
  3. Se preferisci MetaTrader 5 (MT5): selezionare il tipo di conto Trade.MT5 o Invest.MT5
  4. Cerca aziende con forti prospettive di crescita a lungo termine
  5. Scegli le azioni sulle quali vuoi far ricadere il tuo investimento
  6. Decidi quante azioni desideri acquistare in base al tuo budget e alla tua gestione del rischio
  7. Opera seguendo una strategia e scegli il tipo di ordine tra ordine "mercato" o "limite"

Si prega di notare che le azioni sono disponibili per l'investimento con Admirals solo attraverso il conto MT5 Invest.MT5: tutti gli altri conti di trading Admirals offrono solo il trading con CFD su azioni.

Come Investire in azioni - compra e vendi titoli

Una volta completata la registrazione, la creazione del tuo conto di trading, e dopo aver depositato l'importo minimo di fondi per operare (€200), inizia il processo di selezione delle azioni. Un buon punto di partenza potrebbe essere la ricerca di aziende che conosci come consumatore. Il flusso infinito di dati, insieme con i movimenti del mercato in tempo reale può sopraffare inizialmente, quindi una forma di semplificare tutto questo processo è quella di avvicinarsi a ciò che si conosce in prima persona per esperienza.

Uno dei più grandi investitori di tutti i tempi, Warren Buffett, una volta disse: "Compra azioni di una società perché vuoi possederla, non perché speri che le azioni salgano".

Ossia: se ciò che produce un'azienda ti piace, la sua efficienza e i suoi risultati finanziari ti convincono e la sua struttura risulta stabile: quella è la società che dovresti desiderare di possedere: è ora di investire in azioni!

inizia ad investire in azioni oggi

A partire dal bilancio annuale dell'azienda, la lettera agli azionisti può fornire una descrizione generale interessante di come l'azienda si sta comportando e quali sono i suoi piani futuri.

In questo breve articolo puoi prendere spunto rispetto a come e quanto può influire una lettera agli azionisti sull'andamento del mercato, quando si tratta di un'azienda come Amazon. Clicca qui per leggerlo.

Gli strumenti di analisi necessari per valutare la profittabilità di un attivo saranno disponibili sul sito web del tuo broker, ad esempio nelle notizie recenti, trascrizioni di conferenze telefoniche, aggiornamenti trimestrali sugli utili, e qualsiasi sistemazione aziendale con il regolatore. Molti broker forniscono anche articoli e tutorial su come utilizzare i loro strumenti, e come selezionare le azioni.

Come iniziare a Investire in azioni ✔️ Prendi una decisione

L'ideale per investire in azioni, sarebbe iniziare il trading azioni con piccoli investimenti. Partire da un piccolo acquisto per avere la sensazione di possedere azioni di società quotate ti aiuterà a capire se hai la pazienza o meno di assorbire le perdite minori nell'ottica di ottenere guadagni a lungo termine senza che lo stress ti pervada e ti privi del sonno. È sempre possibile aumentare le dimensioni delle proprie posizioni man mano che ci si sente più a proprio agio o sicuri con i propri investimenti.

Come investire in azioni ✔️ Ordini 

Quando si compra e vende titoli, si acquista o si vende l'azione al miglior prezzo di mercato disponibile. Poiché un ordine sul mercato non inserisce parametri di prezzo, l'ordine verrà eseguito immediatamente (e di solito completamente riempito con piccoli ordini) a meno che non si stia cercando di acquistare un grande pacchetto di azioni di milioni di dollari.

Con gli ordini di mercato, chi compra e vende titoli potrebbe notare che il prezzo che si paga o si riceve potrebbe non essere l'esatto prezzo quotato solo pochi secondi prima. Questo perché i prezzi Bid e Ask fluttuano costantemente nel corso della giornata. Gli ordini di mercato nel trading azioni sono utilizzati al meglio quando si compra e vende titoli azionari che non subiscono ampie oscillazioni di prezzo all'interno del giorno - ad esempio per le grandi azioni blue-chip, piuttosto che per le aziende più piccole e più volatili.

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Suggerimenti utili per investire in azioni:

▶️ Investire in azioni con un ordine di mercato è la soluzione migliore per gli investitori buy-and-hold, che non si preoccupano di piccole differenze di prezzo, ma piuttosto di garantire che l'operazione sia eseguita completamente.

▶️ Effettua un ordine di mercato quando i mercati hanno chiuso per il giorno in questione, quindi il tuo ordine verrà attivato al prezzo al momento dell'apertura successiva delle borse.

▶️ Controllare la qualità dell'esecuzione degli ordini del tuo broker è una buona idea. Attenzione, perché alcuni broker a basso costo raggruppano tutte le richieste di negoziazione dei clienti ad un prezzo prevalente alla fine del giorno di negoziazione o ad un'ora/giorno specifico della settimana.

Come investire in azioni ✔️ Ordini limite

Per sapere come investire in azioni con un maggiore controllo sul prezzo del trading azioni, è fondamentale conoscere gli ordini limite.

Per esempio, supponiamo che Apple sia scambiata a 100 dollari per azione, ma tu ritieni che 95 dollari per azione sia un prezzo più in linea con la tua valutazione e con la tua analisi dell'andamento dei prezzi in questo momento. Il tuo ordine limite dice al tuo broker di attendere ed eseguirlo quando il prezzo richiesto scende al livello che tu gli hai indicato.

Allo stesso modo, un ordine limite di "vendita" dice al tuo broker di investire in azioni una volta che l'offerta aumenta il livello di prezzo impostato.

Gli ordini limite possono risultare ottimi per chi compra e vende titoli di società più piccole, in quanto possono avere spread più ampi, a seconda dell'attività del trader. Questo tipo di ordine per chi compra e vende titoli azionari è utile anche durante periodi di volatilità a breve termine del mercato.

Gli ordini limite per investire in azioni:

  • AON - Un ordine 'AON' (All Or None) sarà eseguito solo se tutte le azioni che si desidera negoziare sono disponibili al prezzo limite prestabilito.
  • GFD - Un ordine 'GFD' (Good For Day) solitamente scade alla fine della giornata di negoziazione, anche se il prezzo indicato non è stato eseguito.
  • GTC - Un ordine 'GTC' (Good Till Cancelled), al contrario dell'ordine precedente, rimarrà attivo fino a quando il trader non lo annulli o scada.

Investendo in azioni, l'ordine limite garantisce che il trader riesca ad accedere al trading con il prezzo desiderato, tuttavia, l'ordine potrebbe non essere eseguito. Gli ordini limite sono solitamente effettuati su base FC-FS (first-come, first-served basis), e vengono realizzati solo dopo l'esecuzione degli ordini di mercato.

Inoltre, l'azione dovrebbe rimanere entro i parametri predeterminati che hai impostato per un tempo sufficiente per eseguire quella particolare operazione. Gli ordini limite potrebbero avere un costo e potrebbe essere applicata una commissione.

➡La commissione che viene pagata con gli ordini limite potrebbe essere superiore a quella applicata agli ordini di mercato. Tieni presente che un ordine limite che non può essere eseguito in una sola volta, o durante un singolo giorno di trading, potrebbe essere eseguito nel corso dei giorni successivi. I costi di transazione saranno addebitati ogni volta che si effettua un'operazione giornaliera. Se l'azione non raggiunge mai il livello limite al momento della sua scadenza, semplicemente non verrà eseguita.

Investire in azioni o in cfd su azioni ✴️

Il trading con i CFD simula il trading sulle azioni, con la sostanziale differenza che in un contratto per differenza non si possiede effettivamente l'attività sottostante, a differenza delle azioni spot, dove chi investe detiene davvero il titolo. Si tratta del mercato dei CFD azionari ed è sicuramente un'eccellente alternativa al trading azionario tradizionale.

Il processo di negoziazione dei CFD consiste nell'acquistare un contratto con il fornitore di CFD che, a seconda che la posizione sia in lungo o in corto, avrà un prezzo di entrata e un prezzo di uscita liquidando l'operazione con una posizione opposta.

Una delle differenze principali tra investire in azioni e in cfd azionari è che con questi ultimi si può godere di leva finanziaria.

I contratti per differenza sono negoziati a margine, il che significa che non è necessario investire l'intero valore di mercato per l'acquisto di azioni equivalenti. Permette inoltre ai trader di aprire posizioni più grandi di quanto sarebbero in grado di fare con il loro capitale iniziale.

Ma è preferibile investire in azioni o CFD? Questo dipenderà da ciascun trader, quindi di seguito vedremo le caratteristiche principali di entrambi i prodotti.

Investire in azioni o cfd ✔️ La leva finanziaria

I CFD sono prodotti con leva finanziaria. I prodotti soggetti a questo meccanismo finanziario consentono ai trader di aumentare la loro esposizione ad un'attività sottostante con la leva fornita dal loro broker.

Con il leveraged trading è importante sapere che quando si apre una posizione, è sufficiente depositare solo una percentuale del suo valore, questa percentuale viene comunemente chiamata margine. Il tuo deposito generalmente varia a seconda del valore della posizione CFD.

La leva finanziaria potrebbe portare a profitti aggiuntivi se il mercato si muove a tuo favore. Ma c'è anche il rischio che le perdite aumentino se il mercato si muove contro di te.

Questa sarebbe una delle principali differenze tra i titoli azionari e i CFD.

Puoi negoziare CFD azionari sulle piattaforme MetaTrader 4 (MT4) e MetaTrader 5 (MT5). Una buona gestione del rischio durante il trading con i CFD è altamente raccomandata per assicurarti di essere consapevole dei rischi coinvolti e di gestirli di conseguenza.

MT5

Investire in azioni o Cfd azionari ❌ Differenze

Diamo un'occhiata alle differenze tra il trading azioni e cfd azioni:

  • I CFD azionari possono essere negoziati in lungo o in corto e, in caso di vendita, non è richiesto consegnare l'attività sottostante;
  • I CFD sono esenti dall'imposta di bollo dello 0,5%, anche se gli utili sono soggetti all'imposta sulle plusvalenze;
  • L'investitore non possiede il sottostante su cui si basa il CFD, ma stipula un accordo contrattuale con il broker per scambiare la differenza di prezzo tra i apertura e chiusura del contratto;

Ciò significa che viene effettuato un deposito iniziale presso il broker, che consente all'investitore di acquistare o vendere un certo numero di CFD in base al calcolo del margine, che generalmente consente un'ulteriore leva finanziaria rispetto all'acquisto delle azioni stesse.

Come regola generale, un CFD sarà equivalente ad una azione, tranne che con i contratti per differenza, il broker richiederà di depositare una piccola percentuale, tra il 5% e il 25% del valore totale del contratto.

Ad esempio, con un CFD azionario con un margine del 5% è possibile ottenere un'esposizione fino a venti volte superiore a quella di un investimento diretto in azioni.

Supponiamo di acquistare cinque azioni di Google Corporation a 400 dollari, per un totale di 2.000 dollari (400 dollari x 5). Se avessi acquistato cinque CFD di Google a $400, e il margine richiesto fosse stato del 5%, avresti speso solo $100, quindi avresti avuto più soldi da investire in altre operazioni. L'effetto netto è un rendimento (o perdita) pari a 20 volte l'importo utilizzando i CFD rispetto alle azioni, come risultato del fattore leva finanziaria.

Detto questo, poiché i CFD sono negoziati a margine, il tuo broker vi presta fondi e ciò implica che il trading con i CFD ha oneri finanziari se una posizione viene mantenuta durante la notte.

La differenza tra il trading sulle azioni e i CFD azionari è che il proprietario di azioni spot non ha oneri finanziari in quanto utilizza il proprio capitale. Normalmente, l'interesse viene addebitato sul valore totale della posizione CFD, al tasso fissato dal tuo broker.

Naturalmente, lo svantaggio del leveraged trading è che si corre il rischio di perdere più di quanto si abbia depositato inizialmente. Questo è il motivo per cui in Admirals abbiamo una politica di protezione dal saldo negativo per tutelare i nostri clienti.

È anche vero che potresti perdere tutto il tuo investimento se acquisti azioni fisiche e la società va in bancarotta. Ma in questo caso, perderesti unicamente il tuo investimento iniziale.

Infine (e questa è un'importante differenza tra il trading azioni e CFD azioni) avrai diritti aggiuntivi quando acquisterai azioni della società (ma devi tener conto dei diversi tipi di azioni), come i diritti di voto nelle decisioni chiave della società.

Ad esempio, se si negozia un CFD in Microsoft o Volkswagen, si opera con la differenza tra il prezzo di entrata e il prezzo di uscita. Considerando che non possiedi azioni fisiche di Microsoft o Volkswagen, stai solo speculando sul fatto che il prezzo si muoverà in una certa direzione.

I CFD si riferiscono solo ai movimenti dei prezzi, niente di più e il contratto è con il tuo broker di CFD.

Infine, tieni presente che il trattamento fiscale può cambiare in ogni paese.

Ti consigliamo di aprire un conto demo gratuito e di fare pratica con quanto appreso oggi sulla piattaforma di trading MetaTrader 4.

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Buon Trading!

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Questo materiale non contiene e non deve essere interpretato come contenente consulenza in materia di investimenti, raccomandazioni di investimento, offerta o una sollecitazione per qualsiasi operazione su strumenti finanziari. Si prega di notare che tale analisi di trading non è un indicatore affidabile per qualsiasi performance attuale o futura, in quanto le circostanze possono cambiare nel tempo. Prima di prendere qualsiasi decisione d'investimento, è necessario chiedere il parere di consulenti finanziari indipendenti per assicurarsi di averne compreso i rischi. 

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