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Qué Comisiones tiene un Broker y cómo afectan a las ganancias

Diciembre 28, 2020 10:25 Europe/Madrid

El impacto de las comisiones de un broker en la rentabilidad de un trader a menudo se pasa por alto. Hay una variedad de comisiones a tener en cuenta, tales como spreads y swaps, entre otras, que difieren de un broker a otro.

Incluso con el mismo broker, los costes de operar en bolsa pueden diferir de las comisiones para Forex, que a su vez pueden diferir de las tarifas para el trading de criptomonedas.

Entonces, ¿cómo encontrar las mejores comisiones de trading que se adapten a tus necesidades?

comisiones broker

Este artículo te explicará todo lo que necesitas saber acerca de:

  • Los diferentes tipos de comisiones que existen en trading
  • Cómo las comisiones del broker pueden ser diferentes en función del activo que operemos
  • La diferencia entre recibir las comisiones de trading más baratas vs las comisiones de trading típicas
  • Cómo realizar una comparativa de las comisiones de los broker online y
  • Cómo podrías empezar a operar hoy mismo con los costes de trading más bajos del mercado.

¿Qué son las comisiones en trading?

Cuando se compra o se vende en un mercado financiero en particular, hay costes involucrados en hacerlo. Estos costes se conocen como tarifas de trading o comisiones del broker. En algunos países también son comúnmente conocidas como gastos de corretaje.

Esencialmente, las comisiones son los costes que tu broker te cobrará por usar sus servicios como intermediario y poner tus operaciones en el mercado a través de otros compradores y vendedores.

La cantidad que pagas en comisiones al operar en bolsa variará entre los brokers, así como entre las diferentes clases de activos. 

Históricamente, las comisiones de las operaciones de trading eran bastante altas debido a la inferioridad de la tecnología y a la dificultad de acceder a los mercados. Sin embargo, Internet y las nuevas tecnologías han revolucionado la industria, haciendo que el campo de la intermediación sea altamente competitivo y ofreciendo a los traders algunas de las tarifas más bajas de la historia.

Pero no todos los brokers son iguales y algunos tienen comisiones mucho más elevadas que otros, como verás en las siguientes secciones.

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Tipos de Comisiones de un Broker

Cuando empiezas a interesarte en el mundo del trading, una de las primeras preguntas que te debe venir a la cabeza es: ¿qué comisiones cobra un broker?

A continuación se muestra una lista de algunos de los costes de trading más típicos que hay que tener en cuenta.

No todos los broker cobran una tarifa por un servicio o producto en particular y algunas son más altas o más bajas que otros. Puede haber otros cargos adicionales u ocultos que son exclusivos de un broker, por lo que vale la pena revisar los términos y condiciones de cada uno para estar seguros.

Spread

El tipo más común de gastos de corretaje son los spreads de cada instrumento que operamos. El spread es la diferencia de valor entre el precio de compra (precio ask) y el precio de venta (precio bid) de un activo. También se conoce como spread bid-ask y varía enormemente entre los brokers y las clases de activos.

Puedes ver los spreads de los diferentes instrumentos en la propia página web del broker o a través de la plataforma de trading. 

Por ejemplo, en la plataforma de trading MetaTrader puedes ver los precios de compra y venta de diferentes clases de activos a través de la ventana Observación del Mercado (Ctrl+M):

COMISIONES BROKER

También puedes ver el spread seleccionando la opción de "Nueva Orden" en el gráfico del instrumento que quieras operar. Esto abrirá un ticket de orden en el que se verá el precio de compra y venta del activo.

gasto spread metatrader

El spread se puede calcular restando el precio de venta del precio de oferta. En la imagen anterior, en el caso del EURUSD, la diferencia entre ambos precios es: 1.21996 - 1.21987 = 0,00009.

Como un movimiento de un pip en EURUSD es de 0.0001, el spread anterior es de 0.9 pips.

Si al abrir la posición el mercado se mueve 0.9 puntos en la dirección elegida, entonces te encontrarías en un nivel de "punto de equilibrio", ya que se habría cubierto el valor del spread. 

Cualquier diferencia de precio que vaya más allá de 0.9 pips es un beneficio potencial, siempre y cuando sea en la dirección en la que hemos abierto la operación.

Y ahora, ¿cómo sabes si los spreads de tu broker de bolsa son los mejores o los más bajos del mercado? La única manera de averiguarlo es hacer una comparativa de comisiones de trading.

Comparativa comisiones broker online

El 16 de julio de 2019 se llevó a cabo una prueba de comparación de las comisiones de trading online y se ofreció la siguiente tabla:

comparativa comisiones broker

Como puedes ver, los gastos de corretaje varían de un broker a otro, algunos más altos y otros más bajos. 

Por ejemplo, los traders que operen el CFD Dow Jones (Contrato por Diferencia) estarían pagando hasta un 200 % más de spread si comparamos el broker con el spread más bajo hasta el más alto. ¡Eso es un impacto significativo en las ganancias de cualquier persona!

De hecho, con Admiral Markets puedes probar los spreads para diferentes clases de activos utilizando una cuenta demo de trading GRATUITA. Así podrás ver por ti mismo, en tiempo real - y con riesgo cero - los spreads para operar en Forex y CFDs sobre acciones, materias primas, índices, criptomonedas ¡y más!

Simplemente haz clic en el banner de abajo para abrir tu cuenta demo de trading hoy mismo:

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Comisión por operación

Además del spread, puede haber una comisión de trading adicional por cada transacción realizada.

Muchos brokers ofrecen cuentas de trading tipo ECN (Electronic Communication Network) y STP (Straight Through Processing) donde los traders pueden operar directamente con el proveedor de liquidez del broker (generalmente bancos de primer nivel). Esto permite a los usuarios obtener el spread de trading más bajo posible.

Por lo general, esto viene acompañado de cargos adicionales por transacción realizada. 

Por ejemplo, con la cuenta Zero.MT4 o Zero.MT5, que ofrecen la posibilidad de operar STP, la comisión por cada lote operado puede oscilar entre $0.05 y $3. ¡Sin embargo, el beneficio de esto es que los spreads de estas cuentas comienzan desde 0 pips! Si estás interesado en abrir una cuenta, puedes ver todos los tipos de cuenta que ofrecemos con sus diferentes características haciendo clic aquí.

Además, puedes calcular la comisión que tendrías que pagar con este tipo de cuenta con ayuda de la tabla de nuestra sección Cálculo de las comisiones. ¡También aparecen ejemplos prácticos para que no te quedes con ninguna duda!

Para un tipo tradicional de cuenta Forex, como una cuenta Trade.MT4, no hay comisiones Forex, solo spreads y swaps. 

Por otro lado, en los CFDs sobre acciones y ETFs se cobran comisiones de bolsa de un porcentaje del valor total de las acciones que se están negociando o por acción que se está negociando. Se pueden encontrar más detalles en la sección de Tarifas de trading de acciones online más abajo en el artículo.

Swap

Las comisiones de trading tipo swap son aplicables a los traders que mantienen posiciones abiertas durante la noche. El swap es una comisión de intereses que se carga o se abona en la cuenta de trading al final de cada día de operaciones.

Este tipo de gastos de corretaje se puede encontrar en la pestaña de Especificaciones de Contrato de Admiral Markets bajo el símbolo de mercado que estés operando.

El swap se calcula de forma diferente dependiendo del mercado en el que se esté operando.

¿Cómo se calcula el swap?

Este tipo de comisiones en Forex es el diferencial de tipos de interés entre las dos divisas que estás operando. Al operar en Forex con margen, recibes o pagas intereses en tus posiciones en función de si se trata de una operación de compra o venta. La diferencia en estos valores se conoce como el carry trade.

Un carry positivo significa que recibes más intereses de los que necesitas pagar, y lo recibirás en tu cuenta de trading. 

Un carry negativo significa que pagas más intereses de los que recibes, y por tanto la cantidad será restada de tu cuenta de  trading. 

Sin embargo, si abres y cierras una operación en el mismo día, no hay que pagar nada.

El swap se puede encontrar directamente en la MetaTrader. En la sección Observación de Mercado (Ctrl+M), los usuarios sólo tienen que hacer clic con el botón derecho del ratón en el instrumento que les interesa y seleccionar Especificación.

Eso abrirá una ventana de descripción con los valores Swap de posiciones largas (operaciones de compra) y Swap de posiciones cortas (operaciones de venta).

comision swap metatrader

Ejemplo que muestra el cuadro de descripción del instrumento EURUSD en MetaTrader 5.

Como podemos ver en el ejemplo, la línea Swap de posiciones cortas nos muestra la cantidad -0.14, lo que significa que a los traders se les restará el valor de 0.014 pips y esto variará en función del tamaño del contrato abierto para mantener una operación abierta durante la noche.

Los traders que mantienen una operación de compra abierta durante la noche tendrán que pagar 0,721 pips para hacerlo, que se restarán de la cuenta de trading.

Otras comisiones de trading

Hay otras tarifas del broker que se deben tener en cuenta al operar, que varían de uno a otro, y que pueden ser los siguientes:

Real-time Data Broker

Afortunadamente, todas las cuentas con Admiral Markets ofrecen datos en tiempo real, lo que significa que puedes ver en directo y en tiempo real los precios de todos los mercados globales ofrecidos. 

⚠️   Algunos brokers te pasarán sus costes de datos en tiempo real, así que ten cuidado.

Comisión de trading por inactividad

Hoy en día, muchos brokers cobran un cargo mensual por inactividad.

Para los clientes de Admiral Markets que no hayan abierto ninguna operación en los últimos 24 meses y tengan un balance positivo en su cuenta de trading, la tarifa del broker será de 10 euros al mes

Comisiones del broker por conversión de divisas

Los brokers a menudo cobran un cargo por conversión de moneda si estás operando con instrumentos que cotizan en una divisa diferente a la divisa de tu cuenta de trading. 

Para los clientes de Admiral Markets, las transferencias internas entre cuentas de trading que tienen diferentes divisas base están sujetas a una comisión del 1 % del importe total

Tarifas del broker por retiradas

Aunque muchos brokers ofrecen depósitos sin comisiones, la mayoría cobra algún tipo de cargo por retiro. Esto variará según el método de retiro y la cantidad. 

Los clientes de Admiral Markets disponen de dos solicitudes de retirada gratuita cada mes a través de transferencia bancaria

Ahora que ya sabes más sobre los gastos de corretaje, echemos un vistazo a un activo financiero específico que conlleva otro tipo de costes adicionales.

Tipos de Comisiones en Bolsa

Las comisiones de operar en bolsa difieren enormemente entre los brokers.

También hay una diferencia dependiendo del tipo de cuenta y el estilo de trading que vayas a utilizar, esto es:

si vas a operar CFDs sobre acciones o ETFs (Exchange Traded Fund), con la cuenta Trade.MT5

o la cuenta Invest.MT5, que es para invertir en acciones y ETFs al contado.

Echemos un vistazo a las comisiones de trading de ambos estilos y cuentas.

Comisiones CFDs de acciones

Como el trading con CFDs de acciones permite a los usuarios operar con margen, existen comisiones de swap para mantener las operaciones abiertas durante la noche, así como el spread.

Tanto los valores del swap como la información típica de spreads se pueden encontrar en la plataforma Admiral Markets MetaTrader o a través de la página de Especificaciones del Contrato, como hemos comentado en puntos anteriores.

Las tasas de swap para CFDs de acciones se calculan de forma diferente al mercado Forex y se cotizan en porcentajes

En cuanto a otros gastos de corretaje, con Admiral Markets puedes hacer trading con CFDs sobre acciones y ETFs sin comisiones extra por operación.

Comisiones de Acciones y ETFs al contado

Cuando se invierte en acciones y ETFs al contado también hay que pagar el spread. 

Además existen comisiones de bolsa por transacción, que podrás consultar en la página de Especificaciones del Contrato del símbolo que estés operando.

Sin embargo, cuando se invierte en acciones, el inversor debe pagar el valor total de las acciones que está comprando por adelantado. Como este tipo de inversión no utiliza margen ni apalancamiento, no hay que pagar comisiones de swap de un día para otro.

¿Sabías que Invest.MT5 te permite invertir en acciones y ETFs de 15 de las bolsas de valores más grandes del mundo? De hecho, también puedes obtener acceso a datos de mercado gratuitos en tiempo real, bajas comisiones por transacción, cero cargos por mantenimiento de cuenta, actualizaciones de mercado gratuitas de alta calidad, pagos de dividendos y mucho, mucho más.

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Gastos de Corretaje a corto plazo

Los traders que operan a corto plazo, como los traders intradía, a menudo pagan comisiones más bajas, ya que no retienen las operaciones durante la noche, evitando así las comisiones por swaps de un día para otro.

Sin embargo, en algunos casos, pueden estar perdiendo la oportunidad de operar en mercados que ofrecen una transferencia positiva con fondos que se acreditan en su cuenta cada noche, un swap positivo.

Las comisiones más importantes a corto plazo para los traders intradía son el spread y la comisión de trading por transacción. En esencia, cuanto menor sea el spread, menor será el coste para el trader y, por lo tanto, mayor será el beneficio global de la cuenta.

Como hemos visto en el ejemplo más arriba del artículo, los spreads varían de un broker a otro, con algunos más altos y otros más bajos. Para algunos traders principiantes, la diferencia en los valores del spread puede parecer pequeña y por tanto que no sean conscientes de lo que verdaderamente implica esa diferencia.

Sin embargo, los costes se acumulan con el tiempo, ¡lo que supone un impacto significativo en las ganancias de cualquier persona!

Realmente vale la pena encontrar un broker con las comisiones más competitivas para los mercados en los que quieras operar. Desafortunadamente, hay algunos brokers que anuncian las comisiones de trading más bajas en un momento determinado del día, como la sesión de negociación de Londres, donde la actividad de trading es alta y los spreads son muy bajos, ya que hay más compradores y vendedores que operan en los mercados.

Sin embargo, no terminan de ser datos reales, ya que sus spreads típicos suelen ser mucho más altos para el resto del día ya que también se refleja el spread en tiempos más tranquilos. Por supuesto, no todos los brokers hacen esto, pero algunos lo hacen.

Puede valer la pena operar con un broker que ofrezca un alto nivel de regulación financiera, como Admiral Markets Group, que está formado por las siguientes empresas:

  • Admiral Markets Pty Ltd - regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Australia (ASIC).
  • Admiral Markets Cyprus - regulado por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
  • Admiral Markets UK Ltd - regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA).
  • Admiral Markets AS - regulado por la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (EFSA).

Cómo comparar las comisiones de trading sin volvernos locos

Llevar un registro de las comisiones de trading entre las diferentes clases de activos y cuentas de trading puede parecer abrumador. La mejor manera de hacer una comparativa de las comisiones de trading online entre diferentes clases de activos y cuentas es utilizar la Calculadora de Trading de Admiral Markets, junto con tu plataforma MetaTrader.

Tu plataforma de trading te dará información en tiempo real sobre los spreads, mientras que la calculadora de trading puede ayudarte a calcular tu comisión de bolsa por transacción, así como los valores de swap para tus operaciones.

Por ejemplo, los traders pueden seleccionar cualquiera de los instrumentos disponibles para operar

Después habría que seleccionar el volumen de la operación que queremos abrir, la cantidad de lotes, seleccionar la divisa base de la cuenta y escribir el precio de apertura y cierre de la operación, así como la dirección, si se trata de una operación de compra o de venta.

Después de hacer clic en calcular, el trader verá las posibles ganancias y pérdidas monetarias que tendría la operación, así como las comisiones - si es un instrumento que conlleve comisiones - y el valor del swap para mantener una operación durante la noche.

¿Por qué operar con Admiral Markets y sus comisiones de bolsa?

Además de los bajos spreads y las tarifas de trading altamente competitivas, hay otros beneficios de operar con Admiral Markets:

✅   Operar con una empresa bien establecida y altamente regulada, incluyendo la regulación de la muy respetada Financial Conduct Authority del Reino Unido, la Comisión de Valores e Inversiones de Australia, la Comisión de Valores e Intercambio de Chipre y la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia.

✅   Operar con un broker que ofrece algunas de las comisiones Forex más bajas y transparentes del mercado.

✅   Acceder a las plataformas de trading más rápidas y seguras de MetaTrader para PC, Mac, Android e iOS.

✅   Operar con spreads tan bajos como 0 pips con Zero.MT4 y conectarte directamente con proveedores de liquidez de primer nivel.

✅   Disfrutar de operaciones sin comisiones en algunas cuentas de trading, o de spreads más bajos, además de comisiones en otras cuentas de operaciones.

✅   Beneficiarte de una política de protección de balance negativo para tu tranquilidad.

✅   Si tienes ganas de empezar a operar, o si este artículo te ha proporcionado alguna información adicional a tu conocimiento ya existente sobre trading, puedes estar satisfecho de saber que Admiral Markets te ofrece la posibilidad de operar con Forex y CFDs en múltiples clases de activos, con las últimas actualizaciones de mercado y análisis técnicos GRATUITOS.

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Sobre Admiral Markets

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Admiral Markets

Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud de cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos .