Что такое защитные активы? ➤ Лучшие активы для покупки в кризис

Roberto Rivero
8 мин. чтения

Сегодня защитные активы (или активы-убежища) приобретают все большее значение. Covid-19, инфляция, повышение процентных ставок и конфликты в Европе. Это лишь некоторые из причин неопределенности, которая наблюдается сейчас в мире. Эта неопределенность оказала заметное влияние на финансовые рынки.

Во времена неопределенности, в периоды экономического спада или повышенного риска рецессии инвесторы, как правило, стекаются в так называемые активы-убежища. Но что такое активы-убежища? И как в них можно инвестировать? В этой статье мы расскажем, что такое защитные активы, приведем примеры активов-убежищ и объясним, как вы можете инвестировать в них с Admirals.

Что такое защитные активы?

Защитные активы (активы-убежища) – это активы, стоимость которых не падает, а зачастую увеличится в периоды экономической неопределенности и рыночных потрясений. В такие времена инвесторы активно вкладывают средства в активы-убежища, чтобы ограничить риски и негативные последствия возможных спадов на рынке.

Когда речь идет о защитных активах, регулярно упоминаются одни и те же имена. Однако важно отметить, что не все активы-убежища подходят для инвестиций во время любого рыночного спада: выбор правильного защитного актива будет зависеть от более широких экономических обстоятельств.

Поэтому, чтобы найти подходящий актив-убежище, инвесторы должны провести собственное исследование и анализ, чтобы убедиться, что рассматриваемые инструменты для инвестиций соответствуют их финансовым целям.

Инвестирование в защитные активы. Что к ним относится? 

Финансовые рынки не движутся вверх постоянно, а спады и периоды турбулентности – нормальная и, к сожалению, неотъемлемая часть инвестирования.

Поэтому инвесторам лучше быть готовыми к таким периодам и понимать, какое влияние рыночный спад может оказать не только на их собственные инвестиции, но и на другие классы активов.

Все активы-убежища должны обладать определенными характеристиками: 

  • Ликвидность: активы должны быть легко конвертируемыми в наличные деньги в любой момент времени. 
  • Постоянство: качества активов не должны ухудшаться или снижаться со временем. 
  • Незаменимость: активы вряд ли устареют с течением времени и не будут заменены на что-либо другое. 
  • Ограниченное предложение: рост предложения никогда не должен превышать спрос. 

Со временем одни защитные активы могут сменяться другими, поэтому важно следить за рыночными трендами перед инвестированием. Тем не менее существует список защитных активов, которые остаются таковыми на протяжении долгих лет и являются фаворитами инвесторов.

В следующих разделах мы рассмотрим одни из самых популярных активов-убежищ, которые помогут вам оставаться на плаву во время рыночных потрясений. Но помните, цена любого актива определяется уровнями спроса и предложения на рынке и не всегда будет реагировать на меняющиеся обстоятельства так, как вы ожидаете.

К слову, если вам нужна дополнительная информация о трейдинге и финансовых рынках в целом, вы можете пройти бесплатное обучение за 20 дней с помощью нашего онлайн-курса. Просто нажмите на баннер ниже, чтобы принять участие:

Zero to Hero

Научитесь торговать за 20 дней – от настройки платформы до совершения первой сделки

Защитные активы в кризис: Золото

Услышав словосочетание защитный актив, первое, что приходит им на ум большинству людей, – это золото.

Человечество веками использовало золото и придавало большую ценность блестящему драгоценному металлу. Настолько, что многие крупнейшие центральные банки мира сами держат большие золотые резервы, чтобы снизить риски и застраховаться от инфляции.

С исторической точки зрения, золоту раз за разом удавалось сохранять и даже увеличивать свою стоимость во времена неопределенности, биржевых обвалов и финансовых кризисов.

Как мы упоминали ранее, цены определяются спросом и предложением на рынке. Когда растет неопределенность или глобальные рынки падают, первым инстинктом многих инвесторов является скупать золото, поскольку для многих это первый защитный актив, о котором они вспоминают. Это приводит к росту спроса на золото и поскольку запасы золота в мире ограничены, его цена возрастает.

Источник: Admirals MetaTrader 5, Gold, Daily – Диапазон данных: 12 сентября 2019 г. – 5 января 2021 г. по состоянию на 2 марта 2022 г. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.     

На приведенном выше графике видно, что с приходом пандемии Covid-19, несмотря на первоначальное падение цены, в последующие месяцы цена на золото взлетела. В период с марта по август 2020 года цены на золото выросли более чем на 40%, установив исторический максимум.

Безопасные активы: Гособлигации

Облигации похожи на долговые расписки, по которым выплачиваются проценты. Инвестор, покупающий облигацию, по сути ссужает деньги эмитенту облигации, который обязуется полностью погасить первоначальную сумму кредита или основной долг в указанную дату в будущем вместе с процентами, известными как купонные выплаты, до наступления срока погашения облигации.

И предприятия, и правительства выпускают облигации. Однако облигации, выпущенные правительствами крупных развитых стран, считаются почти безрисковыми инвестициями, поскольку вероятность, что такое правительство объявит дефолт по своему долгу, крайне мала.

Таким образом, государственные облигации, выпущенные такими странами, как США и Великобритания, считаются активами-убежищами и, как правило, вызывают больший интерес во времена экономической неопределенности.

Твердые активы: Доллар США 

Доллар США, как и золото, обычно появляется в любом разговоре о самых популярных защитных активах.

Доверие к доллару США вытекает из Бреттон-Вудских соглашений 1944 года, когда был установлен новый мировой экономический порядок, который консолидировал доллар США в качестве мировой резервной валюты. 

Действительно, статус мировой резервной валюты и факт того, что цены на большинство товаров оцениваются в долларах США, способствуют его популярности в качестве безопасного актива-убежища во времена экономических потрясений. Кроме того, это самая ликвидная валюта на валютном рынке, соответственно, инвесторы могут легко конвертировать свои активы в доллары и обратно.

Ниже приведен график индекса доллара США, который отслеживает поведение доллара США по отношению к корзине конкурирующих иностранных валют.

Начните торговать и инвестировать в защитные активы уже сегодня без какого-либо риска для собственных средств: откройте демо-счет и работайте на рынках, используя виртуальные средства, оттачивайте свои навыки и стратегии: 

Безрисковый демо-счет

Откройте бесплатный демо-счет и создайте собственную торговую стратегию

Швейцарский франк

Благодаря крепкой экономике Швейцарии, политическому нейтралитету, исторически низкой инфляции и надежной банковской системе многие считают швейцарский франк валютой-убежищем, а во времена неопределенности на фондовом рынке спрос на франк часто возрастает.

Японская иена 

Завершает наше трио японская иена.

Японское правительство, предприятия и индивидуальные инвесторы, как правило, держат большие суммы денег в зарубежных активах, что регулярно приносит стране звание «крупнейшего кредитора в мире». Особый интерес представляют иностранные государственные облигации, которые, как правило, предлагают более высокую доходность по сравнению с низкодоходными облигациями, выпуcкаемыми японским правительством.

Однако во времена потрясений или паники на рынках японские инвесторы предпочитают закрывать большинство своих зарубежных позиций и конвертировать их обратно в свою национальную валюту. Это увеличивает спрос на иену и, следовательно, увеличивает ее стоимость.

Защитные активы на бирже: Защитные акции 

Хотя некоторые могут предположить, что фондовых рынков лучше вообще избегать во времена неопределенности, надо отметить, что существуют отрасли, которые, как правило, демонстрируют хорошие результаты независимо от того, что происходит на рынке в целом. Акции компаний, работающих в таких отраслях, называют защитными.

В первую очередь нужно искать акции в компаниях, которые производят товары неэластичного спроса, то есть товары, которые люди будут покупать несмотря ни на что. 

➨  Например, компании, производящие товары первой необходимости, такие как Proctor & Gamble, предприятия по коммунальному обслуживанию, такие как NextEra Energy, супермаркеты, такие как Tesco, и некоторые так называемые «акции греха», такие как British American Tobacco или Diageo.

Для всех этих компаний характерно высокое качество производства и продажа товаров, спрос на которые, как правило, не падает во время экономических спадов, а, следовательно, они продолжают работать в такие периоды без особых изменений. А по некоторым их таких акций инвесторам также выплачиваются денежные дивиденды!

Источник: Admirals MetaTrader 5, Proctor and Gamble, Weekly – Диапазон данных: 30 августа 2015 г. – 3 марта 2022 г. по состоянию на 4 марта 2022 г. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.     

Как торговать и инвестировать в защитные активы?

В Admirals клиенты могут работать со множеством различных активов-убежищ различными способами! 

Торговля CFD на защитные активы

Со счетом Trade.MT5 в Admirals вы можете торговать контрактами на разницу (CFD) на различные активы-убежища, такие как:

  • Золото
  • Многочисленные валютные пары Форекс с валютами-убежищами
  • Фьючерсы на индекс доллара США
  • Фьючерсы на 10-летние бундовые облигации Германии
  • Фьючерсы на 10-летние казначейские облигации США

А также тысячи других торговых инструментов! CFD позволяют трейдерам зарабатывать как на росте, так и на падении цен, а также получать выгоду от использования кредитного плеча. Чтобы открыть счет Trade.MT5, нажмите на баннер ниже:

Откройте реальный счет

Торгуйте на реальных рынках и подписывайтесь на трейдеров благодаря Copy Trading
Инвестируйте успешно

Кроме того, со счетом Invest.MT5, инвесторы могут приобрести более 4300 акций, включая ряд защитных акций!

Преимущества счета Invest.MT5 включают в себя:

  • Низкие транзакционные издержки и отсутствие платы за обслуживание счета
  • Возможность открыть счет с минимальным депозитом всего в 1 евро
  • Возможности инвестирования на 15 самых известных фондовых биржах мира
  • Возможность приобрести дробные акции одних из самых популярных и интересных публичных компаний в мире!

Нажмите на баннер ниже, чтобы узнать подробности или открыть счет Invest.MT5 сегодня:

Инвестируйте в самые популярные инструменты в мире

Доступ к тысячам акций и ETF

Популярные вопросы о защитных активах

Какие акции относятся к защитным?

Защитныйми считаются акции, принадлежащие компаниям, работающим в защитных секторах: товары первой необходимости, здавоохранение и коммунальные услуги.

Какой актив принято считать защитным в портфеле?

К защитным активам в портфеле относятся золото, твердые валюты (доллар США, швейцарский франк, японская иена), государственные облигации, защитные акции.

Продолжите свое обучение

Ссылки

О нас: Admirals 

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня
 
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.  

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admirals. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admirals не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admirals установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admirals не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

 

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ
Что такое налог Тобина - Ключевые понятия
Наверняка в последние годы вы неоднократно сталкивались с новостями, в которых обсуждался налог Тобина, но знаете ли вы, что это такое и как этот налог влияет на некоторые инвестиционные продукты? Знаете ли вы, как он может повлиять на ваш инвестиционный или пенсионный фонд? В этой статье мы рассмот...
Как сохранить деньги от инфляции в 2022 году
Вы когда-нибудь замечали, что со временем товары становятся все дороже? Вам это не кажется, это действительно неоспоримый факт: на пятьсот рублей сегодня вы сможете купить намного меньше, чем, например, 20 лет назад. Это происходит из-за инфляции, которая, хотя может показаться чем-то исключительно...
Что такое инфляция: виды, причины, расчет, плюсы и минусы
Понятие инфляции знакомо многим. Упоминания инфляции можно встретить в большинстве СМИ практически ежедневно, и зачастую это явление вызывает у людей серьезную обеспокоенность.  Однако мало кто действительно знает, что такое инфляция, как она рассчитывается, какие бывают виды инфляции и каковы причи...
Просмотреть все