Что такое рецессия? ▶ 3 стратегии для защиты от спада экономики

Jitanchandra Solanki
9 мин. чтения

Экономический спад или рецессия – это значительное продолжительное снижение экономической активности, затрагивающее все сектора экономики.

В этой статье мы объясняем, что такое рецессия в экономике и что ее вызывает, как подготовиться к экономическому спаду, и, конечно, расскажем о нескольких эффективных стратегиях для защиты от рецессии.

Что такое рецессия?

Национальное бюро экономических исследований дает следующее определение:

Экономическая рецессия – значительное снижение экономической активности, которое распространяется на всю экономику и длится несколько месяцев (...) Рецессия начинается сразу после того, как экономика достигает пика активности, и заканчивается, когда она достигает самой низкой точки. 

Многие экономисты и аналитики дополняют это определение, утверждая, что о рецессии можно говорить, когда в экономике наблюдается отрицательный рост ВВП на протяжении двух кварталов подряд.  

Есть и другие более заметные индикаторы, такие как банкротство предприятий, снижение продаж в магазинах из-за низких потребительских расходов, падение цен на жилье или высокий уровень безработицы. 

➤ В целом снижение экономической активности измеряется следующими показателями: валовой внутренний продукт (ВВП), доход, занятость населения, промышленное производство и розничные продажи

Что вызывает рецессию в экономике?

Спад экономики – это совокупность причин. Некоторые из них являются следствием войн, другие связаны с государственной политикой. Если говорить в общем, экономический спад – это следствие дисбаланса в экономике, который необходимо исправить. 

Например, причиной экономического кризиса 2008 года стал иррациональный избыток на рынке недвижимости. Все думали, что цены на жилье продолжат расти, поэтому очень многие покупали дома, которые не могли себе позволить. При этом Федеральная резервная система США сохраняла низкие процентные ставки, что стимулировало увеличение числа кредитов. 

 

Финансовые учреждения создавали сложные продукты, смешивая различные типы кредитов. Когда начался кредитный дефолт (люди были не в состоянии выплачивать кредиты), на рынке возникла паника, что в конечном итоге привело к банкротству банков и помощи со стороны государства в виде более 700 млрд долларов США для стабилизации ситуации. 

В то время как рецессия 2008 года была вызвана возникновением чрезмерной задолженности в экономике, рецессия рынка 2001 года была вызвана «раздуванием» цен на акции технологического сектора, что привело к краху пузыря доткомов. Каждый экономический спад происходил по абсолютно разным причинам, но каждой рецессии присущи следующие общие черты: высокие процентные ставки, «раздувание» цен на активы и невероятно высокий уровень инфляции. 

Важно иметь под рукой инструменты, которые помогут защитить ваш капитал. MetaTrader 5 Supreme Edition – платформа для торговли несколькими активами, которая обеспечивает доступ к высококачественным графикам, инструментам для анализа, продвинутым торговым виджетам и рыночным данным, поступающим в режиме реального времени. Нажмите на баннер ниже, чтобы скачать ее совершенно бесплатно: 

Эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition

Скачайте самый мощный плагин для вашей любимой торговой платформы!

Как рецессия экономики влияет на фондовые рынки?

Важно отметить, что фондовый рынок не является индикатором, который может предупредить о начале экономического спада. Это связано с тем, что фондовый рынок является отражением взглядом инвесторов на будущие доходы публичных компаний, а не на состояние экономики. 

Однако в период рецессии потребители обычно тратят меньше денег, что, в свою очередь, может привести к сокращению рабочих мест, уменьшению прибыльности или будущих доходов компании. Вот почему обычно рецессия экономики и падение фондового рынка происходят одновременно.  

В качестве примера давайте рассмотрим финансовый кризис 2008 года и индекс фондового рынка Dow Jones 30 (DJI 30), в состав которого входят акции тридцати американских компаний, работающих в различных секторах, таких как Apple, Nike, McDonald's и другие.

Источник: Admirals MetaTrader 5, DJI30, Monthly – Диапазон данных: с 1 мая 2005 г. по 15 июня 2022 г., по состоянию на 15 июня 2022 г. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов. 

Это связано с тем, что во время рецессии центральные банки обычно уменьшают процентные ставки для снижения стоимости кредитов в надежде, что компании будут использовать этот капитал для инвестиций в рост, инновации, рабочие места и так далее. Основная идея заключается в том, чтобы вернуть экономику на путь роста. 

Розовым прямоугольником на приведенном выше графике отмечено снижение индекса Dow Jones 30 в период с октября 2007 г. по март 2009 г. Индекс значительно упал за этот период времени и достиг своего минимального значения, после чего экономика снова начала восстанавливаться.

Понимание этого является первым шагом в подготовке к рецессии.

Как подготовиться к экономической рецессии?  

Для трейдера – новичка или профессионала – один из вариантов подготовки к рецессии является постоянное обучение, благодаря которому у трейдера будет полное представление о финансовых продуктах. Поэтому мы хотим дать вам несколько советов: 

  • Откройте торговый счет у регулируемого брокера 

Во времена экономической неопределенности, например, рецессии, нужно быть уверенным в том, что ваш брокер работает с учетом ваших интересов и осуществляет компетентную деятельность. Брокеры, которые регулируются самыми известными в мире финансовыми регуляторами, обеспечивают более высокую степень финансовой стабильности и безопасности. 

Admirals регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA), Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC), Комиссией по ценным бумагам Иордании (JSC) и Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). 

  • Узнайте, как торговать CFD на медвежьем рынке 

Существуют различные преимущества и риски, связанные с торговлей контрактами на разницу (CFD). Торгуя CFD, трейдеры потенциально могут получать прибыль как на растущих, так и на падающих рынках, о чем мы расскажем подробнее дальше в статье. 

  • Используйте удобную, быструю и безопасную торговую платформу 

Самая популярная торговая платформа в мире MetaTrader (MetaTrader 4, MetaTrader 5 и MetaTrader WebTrader) доступна для клиентов Admirals совершенно бесплатно. Неважно, торгуете ли вы на ПК, Mac, Android или iOS, вы получаете доступ к продвинутым функциям построения графиков, широкому диапазону активов, бесплатным рыночными данным и новостям, а также широкому спектру технических и фундаментальных торговых индикаторов

  • Изучите различные классы активов, такие как Форекс, акции, сырьевые товары и индексы 

Существует множество рынков для торговли, такие как Форекс, акции и облигации, сырьевые товары, индексы, и криптовалюты. Некоторые из этих рынков будут расти, в то время как другие – падать во время рецессии. Например, активы-убежища, о которых мы поговорим дальше, как правило, сохраняют свою стоимость, даже когда мировые финансовые рынки заметно падают в период рецессии. 

К слову, у нас есть бесплатный обучающий курс, пройдя который вы откроете для себя много нового о финансовых рынках и торговле. Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы начать! 

Zero to Hero

Научитесь торговать за 20 дней – от настройки платформы до совершения первой сделки

Лучшие торговые стратегии на период спада экономики 

После того, как вы настроили торговый счет и скачали платформу MetaTrader, следующим шагом в подготовке к рецессии является создание торгового плана из набора торговых стратегий, созданных для защиты от рецессии. 

В этой статье мы сосредоточимся на трех таких стратегиях и рассмотрим их на примере различных рынков.  

#1 Диверсификация портфеля акций 

Владельцы портфеля акций подвержены риску падения стоимости этих акций во время рецессии. В таких случаях некоторые инвесторы используют стратегию хеджирования: они открывают позиции на продажу по CFD на фондовые индексы. Суть этой стратегии заключается в том, чтобы потенциальная прибыль от позиций на продажу компенсировала потери от инвестиционного портфеля. На словах это звучит просто, но на деле это сложнее. 

Чтобы подготовиться к рецессии, инвесторы применяют стратегию ротации секторов. Это практика составления портфеля из акций в секторах, которые обычно показывают хорошие результаты во время спада экономики. Например, к «защитным» секторам относятся потребительские товары, коммунальные услуги и здравоохранение. Это происходит потому, что эти компании предоставляют услуги или продукты, в которых люди нуждаются всегда, независимо от состояния экономики. 

Инвесторы также могут вложиться в высокодоходные дивидендные акции. При инвестировании в акции, вы получаете право на получение дивидендов, которые представляют собой часть прибыли компании. Таким образом, инвесторы получают дополнительный доход. 

Один из самых простых способов начать инвестировать в акции – это открыть счет Invest.MT5, который позволяет инвестировать в акции и ETF, котирующиеся на 15 крупнейших биржах мира! Вы можете открыть инвестиционный счет уже сегодня, нажав на баннер ниже: 

Инвестируйте в самые популярные инструменты в мире

Доступ к тысячам акций и ETF

#2 Торговля CFD на фондовые индексы 

Фондовые индексы рассчитываются на основе цен целой группы публичных компаний. Например, индекс Dow Jones 30 рассчитывается по ценам закрытия и рыночной капитализации 30 американских компаний, включая Apple, Boeing, Pfizer, Microsoft, Nike, Wal-Mart и другие. 

Как правило, компании тяжело переживают времена экономического спада, поэтому цены на их акции обычно падают. Таким образом, вместо того чтобы покупать акции или инвестировать в индекс, надеясь, что цена вырастет и вы сможете продать их с прибылью, вы можете поступить наоборот благодаря продаже CFD на фондовые индексы. 

По мере того, как цены на отдельные акции снижаются, падает и индекс, который их охватывает. Поэтому трейдеры часто продают или «шортят» индексы, чтобы потенциально получить прибыль от падения цен.  

➤ Использование CFD позволяет трейдерам открыть сделку на продажу, т.е. продать CFD по более высокой цене с расчетом на то, что цена упадет и вы сможете закрыть сделку, выкупив CFD по более низкой цене и получив прибыль от разницы цен. 

Конечно, если рынок поднимется, трейдер потеряет деньги, поэтому необходимо грамотно управлять рисками. 

Начинающим трейдерам лучше начать с небольшого уровня риска и использовать стоп-лоссы, которые представляют собой ордера, позволяющие ограничить убытки в случае, если рынок двинется против вас.

Чтобы открыть короткую сделку для CFD на индекс, выполните следующие действия: 

  1. Выберите индекс в платформе MetaTrader в окне «Обзор рынка» и, нажав по нему, перетащите на поле для графиков. 
  2. Щелкните правой кнопкой мыши по графику, в выпадающем меню выберите «Торговля» - «Новый ордер» или нажмите F9 на клавиатуре. 
  3. Откроется окно ордера, где вы можете выставить все параметры (объем, уровень стоп-лосс и проч.), после чего нажать «Buy» или «Sell». 

Чтобы научиться определять, когда открывать короткую позицию, трейдеры могут использовать широкий спектр инструментов, таких как технические индикаторы или паттерны прайс экшен.  С Admirals вы можете торговать целым рядом CFD на индексы, такие как Dow Jones 30 (DJI 30), DAX 40, FTSE 100 и другие. 

Торгуйте инструментами Форекс и CFD

Получите доступ к более чем 40 CFD на валютные пары, доступным для торговли 24/5

#3 Торговля CFD на золото 

Золото пользуется особой популярностью во времена экономической неопределенности. Как мы упоминали ранее, золото считается активом-убежищем, поскольку его стоимость мало подвержена влиянию внешних факторов. Во время финансового кризиса 2008 года инвесторы ушли с фондовых рынков, отдав предпочтение торговле золотом, как видно на графике ниже: 

Источник: Admirals MetaTrader 5, GOLD, Monthly – Диапазон данных: с октября 1999 г. по июнь 2022 г., по состоянию на 15 июня 2022 г. Обратите внимание: прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов. 

На графике выше салатовым прямоугольником отмечено начало восходящего тренда цены на золото во второй половине 2008 года (что выпало на начало экономического кризиса) вплоть до рекордных максимумов, достигнутых золотом в сентябре 2011 года. Хотя цены на золото начали расти до того, как разразился кризис, восходящий лишь тренд усилился, когда рецессия привела к банкротству крупных компаний, а банки воспользовались финансовой помощью со стороны правительства. 

➤ Из всех драгоценных металлов золото является крупнейшим рынком и предлагает инвесторам возможность диверсификации во времена экономической рецессии, а также торговли короткими и длинными позициями. 

Как подготовиться к следующей рецессии экономики сегодня? 

Знаете ли вы, что 2 из 3 человек не готовы к следующему экономическому спаду? Слышать эту статистику довольно тревожно, учитывая растущие разговоры о надвигающейся рецессии из-за стремительного роста инфляции и ужесточения денежно-кредитной политики центральными банками. 

Страх перед неизбежностью рецессии в июне 2022 года «заразил» фондовые рынки в первые две недели месяца. При этом несколько дней резкие падения цен распространились на другие рынки, такие как рынки долговых инструментов и криптовалюты.  

Возможность агрессивного повышения процентных ставок кажется все более реальной, поскольку в мае инфляция в США достигла уровня 8,6%, что является самым высоким показателем за последние 40 лет. Аналогичная ситуация наблюдается и в Европе. 

Доступ ко всем видам активов на быстрой и безопасной торговой платформе, а также надежный брокер – важные факторы в подготовке к следующей рецессии. С Admirals вы будете: 

  • Торговать с глобально регулируемым брокером. 
  • Иметь доступ к MetaTrader, самой быстрой и безопасной торговой платформе. 
  • Торговать 24 часа в сутки, пять дней в неделю. 
  • Использовать политику защиты от отрицательного баланса. 

Демо-счет – это идеальный способ оттачивать свои навыки в торговле и инвестировании без риска для собственных средств. Вы можете открыть демо-счет совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже. 

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

Популярные вопросы о рецессии

Что происходит когда экономика переходит в рецессию?

Когда экономика переходит в рецессию, наблюдается значительное снижение экономической активности, нулевой или отрицательный рост ВВП, банкротство предприятий, снижение продаж и потребительских расходов, падение цен на жилье и высокий уровень безработицы. 

Что вызывает рецессию?

Рецессия является следствием совокупности причин: политики государства, вооруженных конфликтов, падением цены на активы и т.д. Каждый случай спада экономики был вызван различными проблемами. 

Если вы хотите погрузиться в мир трейдинга, приходите на наши бесплатные вебинары, нажав на баннер ниже. 

Бесплатные вебинары по трейдингу

Присоединяйтесь к онлайн-вебинарам под руководством наших экспертов по трейдингу

Продолжайте свое обучение

Ссылки

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admirals. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admirals не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admirals установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admirals не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски

 

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ
Психология торговли на финансовых рынках и на рынке Форекс
Психология в трейдинге - это один из самых главных элементов торговли на финансовых рынках. Зачастую трейдеры, которые сформировали качественные торговые стратегии, ошибаются именно по психологическим причинам.Эти ошибки прослеживаются среди большого количества начинающих и более опытных трейдеров....
Что такое овертрейдинг и как его избежать?
Путь к успеху в мире торговли полон проблем и препятствий, поэтому мы должны быть очень хорошо подготовлены, чтобы попытаться преодолеть их наилучшим образом. Много раз сам трейдер является своим злейшим врагом, а человеческие ошибки - источником большинства проблем.В этой статье мы поговорим об одн...
Как стать успешным трейдером Форекс
Торговля на Форекс - захватывающее, интересное и доступное для многих занятие, открывающее начинающим трейдерам множество возможностей для самореализации. Но, несмотря на все плюсы, добиться успеха на рынке Форекс удается очень немногим: к сожалению, высокий процент трейдеров Forex теряет деньги.Нау...
Просмотреть все