Recesszió – Hogyan készüljünk fel a következő gazdasági válságra?
Tudtad, hogy három emberből kettő nem készül fel a következő gazdasági recesszióra? Sőt, még ijesztőbb ez, ha figyelembe vesszük azt a tényt, hogy egyre több közgazdász figyelmeztet a közeljövőben egy újabb gazdasági válság bekövetkezésére.
Talán most azt kérdezed, hogy mégis hogyan zajlik a felkészülés a gazdasági válságra?
Van néhány egyszerű módszer, amit tehetsz a közelgő válságra történő felkészüléshez, például fontos, hogy megértsd, hogyan hat a tőzsdére a recesszió. Cikkünkben bepillantást nyújtunk a következő kérdésekbe is:
- Mi a recesszió fogalma?
- Mi okozza a gazdasági recessziót?
- Felkészülés a gazdasági válságra – Hogyan kezdjünk bele?
- Felkészülés a következő gazdasági válságra
Amellett, hogy elmagyarázzuk, mi a gazdasági recesszió, mi okozza azt, hogyan befolyásolja a gazdaságot és a tőzsdét, számos olyan recesszióbiztos stratégiát is mutatunk, amelyekkel felkészülhetsz az újabb gazdasági világválságra.
A recesszió jelentése - Mi az a recesszió
A Nemzeti Gazdaságkutatási Iroda a recessziót úgy határozza meg , mint "a gazdasági aktivitás olyan jelentősebb csökkenését, amely több mint néhány hónapig tart".
A gazdasági aktivitás csökkenését az alábbi öt mutatóval mérjük: bruttó hazai termék (GDP), reáljövedelem, foglalkoztatás, ipari termelés és kiskereskedelem.
Sok közgazdász és elemző egy lépéssel tovább viszi ezt a definíciót, és a recessziót úgy határozza meg, mint olyan gazdasági helyzetet, amelynek során a GDP-növekedés egymást követő két negyedévben negatív előjelű.
Vannak más, még láthatóbb mutatók is, mint például egyre több vállalkozás csődje, a boltokban a gyakori leárazások az alacsony fogyasztói kiadások miatt, a házárak csökkenése és a magas munkanélküliségi ráta.
A nagy gazdasági válság okai
Mi okozza a gazdasági recessziót?
Egy nagy gazdasági válság okai több történésből származhatnak. Néhányat háborúk, másokat kormánypolitikai intézkedések váltanak ki. Általánosságban elmondható, hogy a recessziót a gazdasági egyensúlyhiány okozza, amelyet orvosolni kell.
Például a 2008. évi gazdasági recesszió oka az irracionális lakáspiaci áremelkedés volt. Mindenki azt hitte, hogy a házárak még tovább felmennek, ami sok embert olyan házak vásárlására ösztönzött, amelyeket nem engedhettek meg maguknak.
Az Egyesült Államok jegybankja, a Federal Reserve a kamatlábakat alacsonyan tartotta, ami ösztönözte a további hitelfelvételt, amelyet tovább fokozódott.
A pénzügyi intézmények összetett termékeket hoztak létre, összekeverve a jó hiteleket a rossz hitelekkel.
Amikor az emberek kezdtek fizetésképtelenné válni, a piac pánikba esett, ami végül bankcsődökhöz és 700 milliárd dolláros állami mentőcsomaghoz vezetett.
Míg a 2008. évi recessziót a gazdaság túlzott eladósodottsága idézte elő, addig a 2001. évi nagy gazdasági világválságot a technológiai részvények felfújt eszközárai okozták, ami a „tech buborék" összeomlásához vezetett.
A múltban minden recesszió egyedi volt, de vannak olyan közös vonások, mint például a magas kamatlábak, az eszközár-buborékok és a szélsőséges infláció.
Hogyan befolyásolja a recesszió a tőzsdét?
Fontos megjegyezni, hogy a részvénypiac nem tekinthető a gazdasági recesszió indikátorának.
Ennek oka az, hogy a részvénypiac a befektetők véleményét tükrözi a tőzsdén jegyzett társaságok jövőbeni jövedelméről, nem pedig a gazdaság állapotáról.
A recesszióban azonban a fogyasztók általában kevesebbet költenek, ami munkahelyek számának csökkenését eredményezheti, ami befolyásolhatja a vállalat jövedelmezőségét vagy jövőbeli eredményét.
Ez az oka annak, hogy a gazdasági recesszió jelei és a részvénypiaci hanyatlás általában fedésben van egymással.
Nézzük például a 2008-as pénzügyi recessziót és a Dow Jones 30 tőzsdeindexet (DJI 30), amely harminc amerikai társaságot képvisel számos ágazatból, mint például az Apple, a Nike, a McDonald's, stb.
Forrás: Admiral Markets MetaTrader 5, DJI 30 havi chart - Adattartomány: 2005. május 1-jétől 2020. február 23-ig, készült: 2020. február 23, 17:00 órakor. - Felhívjuk figyelmét, hogy a múltbeli teljesítmény nem megbízható mutatója a jövőbeli eredményeknek.
A fenti ábra sárga téglalappal jelzett időszaka a Dow Jones 30 index csökkenését mutatja 2007 októbere és 2009 márciusa között. Míg az index jelentősen visszaesett ebben az időben, hamarabb elérte mélypontját és fordult onnan, mielőtt a gazdaság újra felívelt volna.
Ennek oka az, hogy a recesszió alatt a központi bankok általában lecsökkentik a kamatlábakat, hogy olcsóbbá tegyék a hitelfelvételi költségeket, abban a reményben, hogy a társaságok a tőkét növekedésre, innovációra, több ember foglalkoztatására, stb. fordítsák.
A cél az, hogy a gazdaság újra növekedjen.
Ennek megértése azt jelenti, hogy elkezdhetsz felkészülni a következő recesszióra recesszióbiztos stratégiák felhasználásával, ahogy a következőkben leírjuk.
Felkészülés a recesszióra az Admiral Markets segítségével
Sokan úgy gondolják, hogy a világgazdasági válságokra történő felkészülés során az a legfontosabb, hogy elcsípjük azt az időpontot, amikor a gazdaság recesszióba indul.
Valójában sokkal fontosabb az, hogy hozzáférjünk a megfelelő pénzügyi termékekhez, amelyekkel képesek lehetünk kihasználni a nagyobb piaci mozgásokat.
Mielőtt megvizsgálnánk számos recesszió-álló kereskedési stratégiát, íme néhány ötlet arra, hogy hogyan kezdj el felkészülni a következő recesszióra:
1. Nyiss egy kereskedési számlát egy szabályozott brókernél
A gazdasági bizonytalanság, például recesszió, idején fontos arról meggyőződnöd, hogy a brókercég, ahol kereskedsz, a te érdekeidet szolgálja, és működése szakmailag megfelelő.
Azok a brókercégek, amelyeket a világ legismertebb pénzügyi felügyeletei, például az Egyesült Királyság Pénzügyi Hatósága (FCA) szabályoznak, magasabb fokú pénzügyi stabilitást és biztonságot kínálnak ügyfeleik részére.
Az Admiral Markets brókercéget a világ négy elismert pénzügyi felügyelete szabályozza: az Egyesült Királyság Pénzügyi Hatósága (FCA), az Ausztrál Értékpapír-és Befektetési Bizottság (ASIC), a Ciprusi Értékpapír- és Tőzsdebizottság (CySEC) és az Észt Pénzügyi Felügyeleti Hatóság (EFSA).
2. Tanuld meg, hogyan lehet az CFD-ket használni az eső piacon való profitáláshoz
A CFD-kkel való kereskedés különféle előnyökkel és kockázatokkal jár.
Ha ezekkel kereskedsz, potenciálisan profitálsz a csökkenő piacokon is, valamint a növekvő piacok esetében is - ezt mélyebben tárgyaljuk az alábbiakban bemutatott első recesszióbiztos kereskedési stratégiánkban.
A CFD-kereskedés működésének megtanulása hasznos lehet olyan recessziós időszak során, amikor egyes piacok esnek, mások emelkednek, ezzel biztosíthatod azt a rugalmasságot, amely szükséges a recessziós időszakok sikeres kereskedéséhez.
CFD kereskedést folytathatsz például az Admiral Markets bizonyos számláin. Tudj meg többet ezekről a számlatípusokról!
Természetesen ragaszkodhatsz egy olyan tradicionális részvénykereskedési számlához is, mint az Invest.MT5 amely lehetővé teszi a nyilvánosan jegyzett társaságok részvényeibe történő befektetést.
Noha ennél a számlatípusnál nem profitálhatsz a csökkenő piacból, van számos előnye is, például az osztalékkifizetések.
Ugyanakkor az Admiral Marketsnál akár többféle tőzsde számlát is nyithatsz és az a lehetőség, hogy ugyanazon brókercégtől különböző pénzügyi kereskedési termékekhez férhetsz hozzá, előnyös lehet számodra.
3. Gyakorold a kereskedést egy könnyen használható, gyors és biztonságos kereskedési platformon
A világ legnépszerűbb kereskedési platformja a MetaTrader (MetaTrader 4, MetaTrader 5 és MetaTrader WebTrader), amelyet az Admiral Markets felhasználói INGYEN letölthetnek.
Akár PC, Mac, Android vagy iOS rendszeren kereskedsz, elérheted a MetaTrader kereskedési platformokat és élvezheted a kiváló chart funkciókat, a kereskedést lehetővé tévő eszközosztályok széles skáláját, az ingyenesen elérhető piaci adatokat és híreket, valamint a technikai és fundamentális elemzéshez szükséges indikátorok széles választékát.
Recesszió idején a pénzügyi piacokon történő kereskedés előkészítésekor fontos, hogy már tudd, hogyan kell használni a kereskedési platformot, hogyan lehet elérni a különböző piacokat és hogyan lehet élőben kereskedni.
Ez az első lépése a pénzügyi válságra történő felkészülésnek.
Mivel sok befektető és kereskedő fog arra törekedni, hogy portfólióját megfelelő módon változtassa és kezelje, a piacok nagyon gyors mozgását tapasztalhatják meg.
Ahhoz, hogy felkészülhess az ilyen erős piaci mozgásokra, elengedhetetlen, hogy legalább egy Demo számlán gyakorold a platform használatát, hogy időben reagálhass a piac felfokozott ingadozásaira.
A demo kereskedési számla tökéletes módja annak, hogy kockázatmentes környezetben kezdj el gyakorolni, hogy készen állj a megfelelő időben. Az induláshoz egyszerűen kövesd a videóban szereplő lépéseket:
Készen állsz? Nyiss egy INGYENES demo kereskedési számlát az Admiral Marketsnál, az alábbi bannerre kattintva:
4. Ismerkedj meg több eszközkategóriával, mint például a Forex, a részvények, az árutőzsdei termékek és az indexek
A pénzügyi piacokon sokféle termékkel kereskedhetsz, mint például a devizák, részvények, árucikkek, indexek, kötvények és kriptovaluták. Ezeknek a piacoknak egy része a recesszió ideje alatt növekedő vagy eső trendeket mutathat.
Például a következő bekezdés egyik recesszióbiztos stratégiájánál bemutatjuk azt a szokást, hogy a nagy gazdasági világválság idején a befektetők „biztonságos menedék" eszközökbe lépnek, mint például az arany és a svájci frank.
A „biztonságos menedék" kifejezés olyan piacokra vonatkozik, amelyek várhatóan megtartják értéküket akkor is, ha a globális pénzügyi piacokat megütik.
A svájci frankot például menedék valutának tekintik a svájci kormány és pénzügyi rendszere stabilitása miatt. Az aranyat is biztonságos menedéknek tekintik, mivel azt a régi időkben pénzként használták fel.
A különféle eszközosztályok megértése segíthet felkészülni a recesszió idején történő kereskedésre, amint azt a következő szakaszban látni fogod.
Felkészülés a gazdasági válság kezelésére
Miután már rendelkezel Éles vagy Demo kereskedési számlával és a MetaTrader kereskedési platformot letöltötted, a következő lépést kell tenned a recesszióra való felkészüléshez: állíts össze egy kereskedési tervet, akár a következő sorokban bemutatott recesszióbiztos kereskedési stratégiák kosárából.
Ebben a cikkben három recesszió-álló stratégiára összpontosítunk a különféle piacokon. Még több stratégiát tekinthetsz meg a Tőzsde stratégiák 2020-ra című cikkünkben.
Recesszióbiztos kereskedési stratégiák
Az alábbi stratégiák valódi megértése érdekében nyisd meg a MetaTrader platformot, így követheted a példákat a saját chart-jaidon.
# 1. Részvény portfólió diverzifikáció
A különféle társaságok részvényeivel rendelkezők számára fennáll annak a kockázata, hogy ezek a részvények a recesszió alatt gyengén teljesítenek.
Soha nem tudhatjuk, mikor lesz a következő válság, de a befektetők megpróbálhatják „fedezni" kitettségüket index CFD-k shortolásával (ezt elmagyarázzuk az alábbi recesszióbiztos stratégiában).
A cél az, hogy a csökkenő piacok kereskedéséből származó nyereség ellensúlyozza a részvény portfólió értékcsökkenésének az esetleges veszteségeit. Ezt azonban könnyebb mondani, mint megtenni.
A recesszióra való felkészülés érdekében a befektetők fontolóra vehetik az „ágazati rotáció" alkalmazását.
Ez a gyakorlatban egy részvényportfólió kiegyensúlyozása, vagyis átsúlyozása olyan ágazatokba, amelyek jellemzően jobban teljesítenek recesszió idején.
Például egy gazdasági recesszióban a „védekező" ágazatok, mint például az általános fogyasztási cikkek, a közművek és az egészségügyi ellátás, jobban teljesítenek, mint más ágazatok, mint például a kiskereskedelem stb.
Ennek az az oka, hogy ezek a vállalatok olyan szolgáltatásokat vagy termékeket nyújtanak, amelyekre az embereknek továbbra is szükségük lesz, függetlenül attól, hogy mit csinál a gazdaság.
A befektetők megpróbálhatnak magasabb osztalékhozamú részvényeket is elérni. Ha egy társaság részvényeibe fektetsz be, akkor részesülhetsz osztalékban, amely lényegében a nyereség egy része.
Alapvetően a befektetők megpróbálják megtalálni a jövedelmezőség szempontjából a legjobb osztalékot.
A részvényekbe történő befektetés egyik legegyszerűbb módja az Invest.MT5 számla megnyitása, amely lehetővé teszi, hogy a MetaTrader 5 kereskedési platformon keresztül a világ 15 legnagyobb tőzsdéjének részvényeibe és ETF-jeibe történő befektetést.
Emellett kiélvezheted az ingyenes valós idejű piaci adatokat, prémium piaci híreket és az osztalékkifizetéseket! A befektetési számlát az alábbi bannerre kattintva nyithatod meg:
#2 Részvény index CFD shortolás
Az Admiral Markets segítségével számos CFD-vel kereskedhetsz, mint például a Dow Jones 30 (DJI 30), a német DAX 30 (DAX 30) és az FTSE 100. A következő lépésekkel megtekintheted, hogy mely piacokon tudsz kereskedni:
- Nyisd meg a MetaTrader alkalmazást.
- Nyisd meg a Piacfigyelő ablakot a Nézet menü felső részén, vagy nyomd meg a Ctrl + M gombokat a billentyűzeten. Ezzel megnyílik a chart bal oldalán található piaci szimbólumok listája.
- Kattints a jobb gombbal a Piacfigyelő ablakra, válaszd ki a Szimbólumok menüpontot, vagy nyomd meg a Ctrl + U gombokat a billentyűzeten.
- Ekkor megnyílik az alább látható ablak, amely részletezi az összes rendelkezésre álló instrumentumot, amelyekkel kereskedhetsz
- Válaszd ki az indexeket.
Jogi nyilatkozat: Az ebben a cikkben szereplő pénzügyi eszközök grafikonjai kizárólag szemléltetési célokat szolgálnak, és nem jelentenek befektetési tanácsadást vagy arra történő felszólítást, hogy az Admiral Markets (CFD, ETF, részvények) által nyújtott pénzügyi instrumentumokból vásároljon vagy eladjon. A múltbeli teljesítmény nem feltétlenül jelzi a jövőbeli teljesítményt.
A részvény indexek különböző tőzsdén jegyzett társaságok kosarát képviselik.
Például a Dow Jones 30-indexet 30 amerikai vállalat záróárainak és piaci kapitalizációjának felhasználásával számítják ki. Ide tartozik az Apple, a Boeing, a Pfizer, a Microsoft, a Nike, a Wal-Mart és még sok más cég.
Mivel a vállalatok inkább szenvednek a gazdasági recesszió idején, a részvények árai általában esnek.
Tehát ahelyett, hogy részvényt vásárolnál vagy indexbe fektetnél azzal a reménnyel, hogy az ár felmegy és nyereséggel fogod azokat eladni, a CFD-k kereskedésével mindezt fordítva is megteheted.
Ahogy az egyes részvényárak esnek, ugyanúgy csökken az index, amely ezeket tartalmazza. Ezért a kereskedők gyakran eladnak vagy „shortolnak" indexeket, hogy potenciálisan profitálhassanak az eső árakból.
A CFD-k használata lehetővé teszi az „Short" kereskedést, ami azt jelenti, hogy magasabb áron értékesíted a CFD-t azzal a reménnyel, hogy az ár esni fog, és lezárhatod a pozíciót alacsonyabb áron történő visszavásárlással és a különbség a te profitod.
Természetesen, ha a piac növekszik, a kereskedő pénzt veszít, tehát a kockázatkezelés elengedhetetlen.
A kezdő kereskedő számára jobb, ha kezdetben alacsonyan tartja a kockázatot, és olyan stop-loss-t használ, amelyet kereskedéskor helyez el a megbízás ablakban, hogy rögzített áron zárhassa a pozíciót a veszteségek minimalizálása érdekében.
Az index CFD shortolásához hajtsd végre az alábbi lépéseket:
- Használj kereskedési stratégiát a lehetséges belépési szint, a stop loss és a take-profit meghatározásához.
- Válaszd ki az indexet a MetaTrader platformon a Piacfigyelő ablakban, kattints rá bal egérgombbal, tartsd lenyomva és húzd rá a chartra, majd engedd el.
- Kattints a jobb gombbal a diagramra, válaszd a Kereskedés -> Új megbízás gombot, vagy nyomd meg az F9 billentyűt.
- Az alább látható megbízási ablak felbukkan és a kereskedő kattinthat az eladásra vagy a vételre.
Most a kérdés az, hogy milyen kereskedési stratégiát vagy eszközöket használhatsz a short kereskedési lehetőségek kihasználására?
Számos olyan eszköz létezik, amelyet a kereskedők előnyeik biztosításához használhatnak, például technikai indikátorok és áralakzatok.
# 3 Arany CFD
Az arany a gazdasági bizonytalanság idején a kereskedők és a befektetők népszerű piaca. Ennek oka a „biztonságos menedék" eszköz státusz, mivel az arany története az ősi időkbe nyúlik vissza, amikor még fizetőeszköz formájában használták.
A 2008-as pénzügyi recesszió során a befektetők az arany piacára távoztak a tőzsdéről, ahogy az alábbi ábra mutatja:
Forrás: Admiral Markets MetaTrader 5, arany, havi - Adattartomány: 19992. május 1-jétől 2020. február 23-ig, Készült: 2020. február 23-án, 17:02 BST. - Felhívjuk figyelmét, hogy a múltbeli teljesítmény nem megbízható előrejelzés a jövőbeli eredményeket illetően.
A fenti arany chart-on a sárga doboz kiemeli 2008 elejét és a csúcsot, amelyet az aranypiac 2011 szeptemberében ért el.
Míg az arany ára már a pénzügyi recesszió előtt magasra emelkedett, a mozgás felfelé begyorsult, amikor a recesszió következtében vállalati csődök és bankmentések következtek be.
Az összes nemesfém közül az arany a legnagyobb piac, és a gazdasági recesszió idején diverzifikációs lehetőséget kínál a befektetők számára, valamint rövid és hosszú távú kereskedési lehetőségeket is nyújt a magas volatilitása és a trendszerű mozgása miatt.
Felkészülés egy közelgő gazdasági válságra
Mit tehetsz ma?
Gazdasági recesszióval nézünk szembe 2024-ben? Ezt csak az idő mondhatja meg, mindenesetre soha nem árt felkészülni!
A rugalmas hozzáférés a kereskedési termékekhez és különféle eszközosztályokhoz, valamint egy gyors és biztonságos kereskedési platform mind fontos kellékei a következő recesszióra történő felkészülésnek.
Az Admiral Markets segítségével:
- Kereskedhetsz egy stabil alapokon álló brókercégnél, amelyet négy globális pénzügyi hatóság szabályoz, beleértve az Egyesült Királyság pénzügyi felügyeletét is
- A MetaTrader segítségével elérheted a leggyorsabb és legbiztonságosabb kereskedési platformokat PC-n, Mac-en, Androidon és iOS-en.
- Kereskedhetsz a nap 24 órájában, a hét öt napján.
- Kihasználhatod a negatív egyenleg-védelmi politikát nyugalmad érdekében.
Ha inspirációt érzel a kereskedés megkezdéséhez, vagy ez a cikk további ismereteket adott a meglévő kereskedési tapasztalatodhoz, az Admiral Markets lehetővé teszi a Forex és CFD kereskedést!
Kattints az alábbi bannerre és nyisd meg éles számládat még ma!
További oktatási cikkek:
Az Admiral Marketsról
Szabályozott brókercégként hozzáférést biztosítunk a világ legnépszerűbb kereskedési platformjaihoz. Kereskedhetsz nálunk CFD-kkel, részvényekkel és ETF-ekkel.
Ez az anyag nem tartalmaz semmilyen befektetési tanácsot vagy befektetési döntés meghozatalára vonatkozó ajánlást, sem javaslatot vagy ösztönzést semmilyen pénzügyi eszközbe való befektetésre. Kérjük vegye figyelembe, hogy a kereskedési elemzés nem minősül megbízható előrejelzésnek sem a jelenlegi, sem a jövőbeni teljesítményre vonatkozóan, mivel a körülmények az idő függvényében bármikor megváltozhatnak. Mielőtt bármilyen befektetési döntést hozna, kérjük tájékozódjon független befektetési tanácsadóknál, hogy megbizonyosodjon arról, hogy megértette a felmerülő kockázatokat
