Как сохранить деньги от инфляции в 2024 году: 4 лучших варианта

Roberto Rivero
9 мин. чтения

Вы когда-нибудь замечали, что со временем товары становятся все дороже? Вам это не кажется, это действительно неоспоримый факт: на пятьсот рублей сегодня вы сможете купить намного меньше, чем, например, 10 лет назад. Это происходит из-за инфляции, которая, хотя может показаться чем-то исключительно негативным, на самом деле является совершенно нормальным явлением. 

Фактически, невысокий уровень инфляции действительно полезен для здоровой экономики. Однако при высоких темпах инфляции, влияние данного процесса начинает оказывать негативное влияние и препятствовать развитию экономики страны, а также ставит под угрозу ваши с трудом заработанные деньги. Вот почему инвесторам важно знать, как защититься от инфляции

Мы рассмотрим самые популярные классы активов, на которые обычно делают ставку инвесторы, и посмотрим, какие из них действительно могут защитить вас от инфляции.

Можно ли защитить свои доходы от инфляции?

Инфляция – это скорость, с которой товары и услуги дорожают в течение определенного периода времени, и, следовательно, скорость, с которой валюта теряет свою ценность или покупательную способность.

Если вы хотите подробно разобраться в том, что такое инфляция, каковы причины ее возникновения, какие бывают виды инфляции, ее плюсы и минусы, читайте нашу статью:

Естественно, «валюта, теряющая покупательную способность» звучит ужасно, особенно для потребителей. Когда мы говорим о защите от инфляции, мы имеем в виду защиту вашего капитала от обесценивающего эффекта, который инфляция оказывает на него.

Следовательно, чтобы застраховаться от инфляции, инвесторам нужны активы, на которые не повлияет рост инфляции.

Поэтому сейчас, как никогда прежде, инвесторам важно застраховаться от инфляции. Но как лучше всего защититься от инфляции? Давайте разберем самые эффективные варианты!

Как от инфляции страдают вкладчики банков?

Для большинства людей процентные ставки по банковским вкладам являются самым верным способом получить прибыль и сохранить капитал. Но здесь возникает очень важный вопрос: действительно ли вы можете зарабатывать и сохранять от обесценивания деньги благодаря банковским депозитам? Если коротко – нет, но давайте разберем ситуацию более подробно. 

Когда уровень инфляции ниже или равен процентным ставкам, инфляция не представляет значительной опасности для вкладчиков. В этом случае скорость, с которой ваши сбережения теряют ценность из-за инфляции, компенсируется процентами, которые вы зарабатываете за хранение своих денег в банке. 

Проблема возникает, когда инфляция начинает превышать процентную ставку. Деньги, находящиеся в банке такой страны, теряют свою ценность с каждым днем. 

Это ситуация, в которой оказались многие страны мира. Хотя инфляция, по-видимому, достигла своего пика во многих из них, несмотря на рост процентных ставок, во многих странах инфляция находится на исторических максимумах.

Таким образом, сейчас, как никогда раньше, инвесторам важно застраховаться от инфляции. Но как лучше всего сделать это?

К слову, каждую неделю мы проводим обучающие вебинары, на которых мы разбираем текущие события на рынках, компании и их акции, а также обучаем секретам технического и фундаментального анализа и многому другому. Участвуйте в вебинарах бесплатно, нажав на баннер ниже!

Бесплатные вебинары по трейдингу

Присоединяйтесь к онлайн-вебинарам под руководством наших экспертов по трейдингу

Как защитить себя от инфляции: Золото 

Во всем мире золото испокон веков ценилось за его редкость, ценность и богатую историю.

Золото считается защитным активом – это значит, что в периоды высокой инфляции и экономической неопределенности инвесторы традиционно выбирают именно этот драгоценный металл для вложения средств, увеличивая спрос и повышая его цену.

Кроме того, драгоценный металл, как правило, растет в цене во время геополитической или экономической неопределенности, низких процентных ставок и слабого доллара США. Это делает золото очень востребованным активом в условиях глобальной неопределенности. 

Однако золото не всегда является самым надежным способом хеджирования от инфляции: 

Несмотря на то, что в 2022 году инфляция достигла самого высокого уровня за несколько десятилетий, цены на золото снижались большую часть года, упав примерно на 20% в период с марта по ноябрь. Впоследствии цены на золото продолжили рост, в результате чего драгоценный металл возместил большую часть своих потерь за этот период. Однако ралли стоимости золота совпало с замедлением инфляции во многих странах.

Но как вы можете инвестировать в золото? Основные варианты:

Источник: Admirals MetaTrader 5, Gold, Daily – Диапазон данных: с 19 января 2022 г. по 11 мая 2023 г. по состоянию на 11 мая 2023 г. Прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.
Источник: Admirals MetaTrader 5, Gold, Weekly – Диапазон данных: с 27 ноября 2016 г. по 15 мая 2023 г. по состоянию на 15 мая 2023 г. Прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.

Как вы можете инвестировать в золото? Основные варианты:

  1. Инвестиционное золото (физическая покупка) 
  2. Фьючерсы на золото 
  3. Контракты на разницу (CFD) на золото 
  4. Акции золотодобывающих компаний 
  5. Биржевые фонды (ETF) на золото 

Наряду с золотом другие драгоценные металлы, такие как серебро и платина, также относятся к защитным активам и, следовательно, являются хорошим способом защитить средства от инфляции.

Торгуйте CFD на золото с Admirals 

Со счетом Trade.MT5 от Admirals вы можете торговать CFD на золото без комиссий, а также множеством других сырьевых товаров! Нажмите на баннер ниже, чтобы узнать больше и открыть счет уже сегодня!

Торгуйте CFD на товары

Торгуйте CFD на сырую нефть, кофе, золото, серебро и многое другое!

Как спасти деньги от инфляции: Недвижимость

Исторически доказано, что рынок недвижимости является надежным способом застраховаться от инфляции. В периоды роста инфляции, как правило, растут не только цены на недвижимость, но и арендная плата, которую арендодатели взимают со своих арендаторов. 

Инвестиции в физическую собственность требуют наличия значительного капитала. Но давайте посмотрим на еще одну возможность инвестирования в недвижимость, которая, безусловно, имеет свои преимущества перед физической покупкой недвижимости. Это инвестиции в недвижимость на фондовых рынках. Вот как вы можете это сделать:

  1. Покупка акций компаний по операциям с недвижимостью. 
  2. Биржевые фонды (ETF), инвестирующие в недвижимость. 
  3. Инвестиционные трасты недвижимости (REIT). 

REIT – это публичные компании, которые используют деньги инвесторов для покупки недвижимости, такой как жилые дома или офисные здания, приносящей доход. Кроме того, REIT обязаны выплачивать 90% своего налогооблагаемого дохода в виде дивидендов, что также делает их привлекательным вариантом для инвестирования доходов.

В целом стоит отметить, что инвестиции в недвижимость на фондовых рынках требуют меньшего начального капитала, обладают более низкими издержками, высокой ликвидностью, доказанной долгосрочной доходностью, возможностью для диверсификации и многим другими преимуществами. В то же время при инвестировании на фондовых рынках вы не будете физически обладать недвижимостью. 

Как сохранить деньги от инфляции: Сырьевые товары

Сырьевые товары являются одним из тех классов активов, которые инвесторы могут использовать в качестве страховки от инфляции. Сырьевые товары являются строительными блоками для других товаров и услуг, поэтому когда эти товары и услуги растут в цене, цена сырьевых товаров, используемых для их производства, также будет расти.

Естественно, по логистическим причинам, таким как хранение, инвесторам нецелесообразно использовать сырьевые товары в качестве страховки от инфляции, покупая физические активы. Вот почему производные финансовые инструменты, такие как контракты на разницу цен (CFD), являются решением для инвесторов, желающих застраховаться от инфляции с помощью сырьевых товаров.

Однако инвесторам необходимо учитывать тот факт, что цены на сырьевые товары могут быть очень волатильными. Из-за того, что сырьевые товары, как правило, могут производиться только в определенных частях мира, их цены очень чувствительны к таким факторам, как геополитические события и погода.

Торгуйте без риска с Admirals

С торговым демо-счетом от Admirals вы можете в любое время проверять свои торговые идеи и стратегии на финансовых рынках в реальной рыночной среде, не рискуя при этом реальными средствами. Откройте демо-счет уже сегодня совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже.

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

Как уберечь деньги от инфляции: Акции

Хорошо диверсифицированный портфель акций часто расценивается как хорошая защита от инфляции в долгосрочной перспективе. Однако не все акции демонстрируют хорошие результаты в периоды высокой инфляции. Естественно, чтобы эффективно защитить деньги от инфляции, вам нужно найти акции компаний, процент прибыль которых выше, чем уровень инфляции.

Акции в определенных отраслях могут достичь такого результата. Одним из вариантов может быть покупка акций компаний, занятых в отраслях, которые мы уже рассмотрели в этой статье. Например, если мы говорим о золоте и других сырьевых товарах, вы можете рассмотреть возможность покупки акций горнодобывающих компаний.

Другие акции, на которые стоит обратить внимание, если вы хотите защитить средства от инфляции, — это те, которые способны выдержать экономические потрясения без снижения спроса на их товары или услуги. Например, компании, производящие товары первой необходимости — товары повседневного спроса, в которых нуждаются люди, — отвечают этим требованиям. Спрос на основные потребительские товары, как правило, неэластичен, а это означает, что потребители будут продолжать покупать их независимо от своего финансового положения.

➤ Примерами компаний, производящих товары первой необходимости, являются Unilever, British American Tobacco, Diageo и Coca-Cola.

Защита от инфляции с Admirals 

Вы будете рады узнать, что с Admirals вы можете защитить деньги от инфляции любым способом, который мы рассмотрели в этой статье! 

Счет Trade.MT5 позволяет трейдерам торговать CFD на ряд товаров, включая золото, а счет Invest.MT5 позволяет инвесторам покупать акции и ETF, котирующихся на 15 крупнейших фондовых биржах мира! 

Вы можете начать защиту своего капитал от инфляции всего за три простых шага: 

  1. Откройте торговый счет.
  2. Скачайте платформу для торговли.
  3. Откройте окно «Новый ордер» и совершите свою первую сделку!

Вы также можете посмотреть короткое видео о том, как открыть торговый счет в Admirals: 

Инвестирование с Admirals 

Со счетом Invest.MT5 вы можете вложить деньги в более 4300 акций и более 200 ETF на выгодных условиях! Чтобы открыть счет Invest.MT5, нажмите на баннер ниже: 

Инвестируйте в самые популярные инструменты в мире

Доступ к тысячам акций и ETF

Популярные вопросы о хеджировании от инфляции

Как сохранить деньги от инфляции в 2024 году?

Самыми надежными инвестициями, которые помогут сохранить деньги от инфляции в 2024 году являются:

  • Сырьевые товары (драгоценные металлы, нефть, природный газ, сельскохозяйственное сырье)
  • Золото
  • Недвижимость
  • Акции (защитных секторов)

Какие действия помогут защитить деньги от инфляции?

Чтобы защитить деньги от инфляции, необходимо инвестировать свои деньги, поскольку при высокой инфляции валюта, лежащая без дела, быстро теряет свою ценность или покупательную способность. Поэтому вам необходимо приобрести активы, на которые рост инфляции окажет либо минимальное влияние, либо не повлияет вообще, т.е. Так называемые защитные активы.

Продолжайте сове обучение О нас: Admirals 

Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня
 
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ
Что такое защитные активы? ➤ Лучшие активы для покупки в кризис
Сегодня защитные активы (или активы-убежища) приобретают все большее значение. Covid-19, инфляция, повышение процентных ставок и конфликты в Европе. Это лишь некоторые из причин неопределенности, которая наблюдается сейчас в мире. Эта неопределенность оказала заметное влияние на финансовые рынки.Во...
Что такое налог Тобина - Ключевые понятия
Наверняка в последние годы вы неоднократно сталкивались с новостями, в которых обсуждался налог Тобина, но знаете ли вы, что это такое и как этот налог влияет на некоторые инвестиционные продукты? Знаете ли вы, как он может повлиять на ваш инвестиционный или пенсионный фонд? В этой статье мы рассмот...
Что такое инфляция: виды, причины, расчет, плюсы и минусы
Понятие инфляции знакомо многим. Упоминания инфляции можно встретить в большинстве СМИ практически ежедневно, и зачастую это явление вызывает у людей серьезную обеспокоенность. Однако мало кто действительно знает, что такое инфляция, как она рассчитывается, какие бывают виды инфляции и каковы причи...
Cмотреть все