Como combater a inflação em 2022 | Ações

Roberto Rivero
11 Min leitura

À medida que a inflação atinge níveis nuca vistos desde a década de 1970, o nosso poder de compra está a diminuir lentamente a cada dia que passa. A única maneira de eliminar este efeito é investir o seu dinheiro em algo que tenha um rendimento maior ou igual à taxa de inflação atual, mas tudo isto é muito mais fácil dizer do que fazer.

Neste artigo, vamos explicar como investir durante a inflação, observar as qualidades que as melhores ações possuem durante um período de inflação e destacar 3 ações considerar durante inflação em 2022.

Como investir durante a inflação

O objetivo de qualquer investimento é aumentar a riqueza ao longo do tempo, mas no momento em que o mercado global de ações está a sofrer devido à incerteza, causada em grande parte pelo aumento da inflação, onde poderá colocar o seu dinheiro? É possível investir de forma a escapar da inflação?

Vale a pena ressaltar que, numa economia saudável, a inflação está sempre presente, pois uma taxa de inflação baixa e estável é desejável para o crescimento económico, com os bancos centrais geralmente a prever uma taxa em torno dos 2%. No entanto, com a inflação no Reino Unido a atingir 9% nos 12 meses anteriores a abril de 2022, a questão de investir para vencer a inflação tornou-se mais necessária.

Neste artigo, iremos focar-nos no mercado de ações, analisando como identificar a compra de ações durante um período de inflação alta.

Características das melhores ações com inflação

Então, quais são as melhores ações com inflação? Como muitas ações pelo vários mercados do mundo lutam para ter um bom desempenho em 2022, pode ser um exagero dizer que é possível encontrar ações que se saem bem durante um período de inflação. No entanto, podemos identificar características que os investidores devem procurar ao investir durante um ambiente inflacionário.

Características de ações com inflação
Procura inelástica: Em primeiro lugar, a empresa precisa de produzir um bem ou serviço para o qual a procura permaneça sempre alta, independentemente do aumento dos preços e da queda do rendimento real.
Rendimento confiável: Durante um ambiente inflacionário onde as taxas de juro estão a subir, os investidores ficam menos interessados ​​no lucro potencial de uma empresa no futuro, com o rendimento corrente a ser uma maior prioridade. Portanto, os investidores procuram ações que possam contar com um fluxo de rendimento estável e previsível, independentemente do que está a acontecer na economia em geral.
Poder de preço: Esta é provavelmente a mais importante das três características que identificamos. Durante períodos de alta inflação, os custos dos inputs geralmente aumentam para as empresas. Para que as ações se saiam bem durante a inflação, é absolutamente crucial que a empresa seja capaz de repassar estes custos crescentes para o consumidor, a fim de proteger a sua margem de lucro.

Agora que sabemos quais qualidades procurar ao considerar quais ações comprar com inflação, vamos examinar 3 ações específicas a serem consideradas para investir de forma a combater a inflação em 2022.

Vale ressaltar, nesta fase, que investir durante a inflação não é uma ciência exata. O preço das ações de uma empresa é determinado pelos agentes do mercado através dos níveis de procura e oferta. Em tempos de incerteza, é difícil prever como os participantes do mercado irão comportar-se e, portanto, como os preços reagirão.

As vendas podem ocorrer aparentemente de forma aleatória, mesmo com as ações de alta qualidade, pois os investidores estão mais nervosos e reativos do que o normal. No entanto, dependendo do horizonte temporal do seu investimento, estas vendas podem, às vezes, fornecer aos investidores mais experientes a oportunidade de aproveitarem ações subvalorizadas.

Berkshire Hathaway

A Berkshire Hathaway é uma holding multinacional que pertence ao indiscutível investidor, Warren Buffett.

A Berkshire Hathaway consiste numa ampla variedade de investimentos supervisionados por Buffett e o seu braço direito, Charlie Munger. Ao longo dos anos, a estratégia de investimento da Berkshire resistiu ao teste do tempo, proporcionando um enorme valor aos seus acionistas e superando regularmente a S&P 500.

De fato, entre 1965 e 2021, o rendimento anual acumulado da Berkshire Hathaway foi de 20,1%, quase o dobro dos 10,5% do S&P 500 no mesmo período.

Fonte: Admirals MetaTrader 5 – Gráfico Semanal da Berkshire Hathaway Inc. (Classe B). Período: 22 de novembro de 2015 – 25 de maio de 2022. Data da captura: 25 de maio de 2022. O desempenho passado não é um indicador confiável de resultados futuros.

Destacamos acima algumas das qualidades que os investidores devem procurar nas melhores ações durante um período de inflação, e acontece que a estratégia de investimento de Buffett também dá importância ao investimento em empresas que atendem a estes critérios.

Entre o vasto portfólio da Berkshire Hathaway estão investimentos significativos nas ações da Kraft Heinz Company, American Express, Coca-Cola e Chevron. Além destes investimentos, a Berkshire é proprietária integral de várias empresas, incluindo a GEICO – a segunda maior seguradora de automóveis dos EUA.

Todas estas empresas destacadas, e muitas outras dentro do portfólio da Berkshire, possuem as características de ações para períodos de inflação, tornando a Berkshire Hathaway uma ação a ser considerada em 2022 para investir de forma a que possa combater a inflação.

Shell

Ao investir durante um período de inflação, vale a pena considerar o porquê da inflação estar tão alta neste momento, pois nem todos os períodos inflacionários nascem da mesma forma.

Acontece que há muitos fatores que empurram a inflação para cima neste momento. No entanto, um dos seus principais impulsionadores é o aumento dos preços do petróleo e do gás, que estão a aumentar os custos de produção para as empresas e a contribuir para o aumento das contas da energia doméstica para os consumidores.

Levando isto em consideração, as empresas que operam no setor de petróleo e gás podem provar ser algumas das melhores ações para a inflação em 2022. O aumento dos preços do petróleo e do gás levou muitas empresas, como a Shell, a relatar lucros altos recentemente, o que, por sua vez, levou a aumentos no preço das ações.

Fonte: Admirals MetaTrader 5 – Shell Plc Gráfico Semanal. Período: 22 de novembro de 2015 – 26 de maio de 2022. Data da captura: 26 de maio de 2022. O desempenho passado não é um indicador confiável de resultados futuros.

Olhando além dos preços crescentes do petróleo e do gás, a Shell possui todas as qualidades das melhores ações com inflação.

Embora o mundo esteja a migrar lentamente para soluções de energia mais verdes, gostemos ou não, ainda dependemos fortemente de combustíveis fósseis, e a nossa procura por estes ainda é muito inelástica. Embora os preços altos atuais reforcem a necessidade de nos afastarmos dessas fontes de energia prejudiciais ao meio ambiente, pelo menos no futuro próximo, poderá esperar que os combustíveis fósseis continuem a ser uma parte integrante das nossas vidas.

Nossa dependência de combustíveis fósseis significa que empresas como a Shell podem contar com receitas previsíveis ao longo do ciclo econômico e, como testemunhamos nos últimos meses, essas empresas têm poder significativo para aumentar os preços sem que a demanda sofra consideravelmente.

Mastercard

Por último, uma das nossas ações a considerar investir para combater a inflação é a empresa de métodos de pagamento, Mastercard. Juntamente com a sua rival Visa, as duas empresas detêm efetivamente um duopólio global no processamento de pagamentos com cartão de débito e crédito por todo o mundo.

A partir de maio de 2022, a Mastercard operava em todos os países do mundo, com exceção da Rússia, devido ao conflito em curso na Ucrânia, e na Índia, devido a problemas com a reguladora no país.

A Mastercard e outros processadores de pagamento tiraram vantagem nos últimos anos da transição gradual da sociedade ocidental que usava dinheiro, para um maior uso de cartões de débito e crédito – uma tendência que acelerou com a pandemia.

Grande parte da receita da Mastercard é gerada por taxas de transação. Todas as vezes que um consumidor, ou uma empresa, paga por algo com um cartão de débito ou crédito que utiliza a rede de pagamentos Mastercard, a Mastercard cobra uma percentagem da transação.

Ou seja, quanto maior o valor do pagamento, maior a taxa que a Mastercard recebe pelo processamento do referido pagamento. A inflação faz com que a generalidade dos preços suba, o que significa que as taxas de transação da Mastercard aumentam em sintonia com a inflação.

Fonte: Admirals MetaTrader 5 – Mastercard Inc. Gráfico Semanal. Período: 22 de novembro de 2015 – 25 de maio de 2022. Data da captura: 26 de maio de 2022. O desempenho passado não é um indicador confiável de resultados futuros.

Muitos investidores gravitam em torno da Mastercard em relação ao seu principal concorrente Visa porque a primeira é uma empresa mais pequena, o que significa que, em teoria, tem mais espaço para crescimento futuro. No entanto, fora isso, não há muito para separar as duas empresas, e ambas podem ser ações que são boas em tempos inflacionários.

No entanto, nem tudo é positivo para a Mastercard em 2022. Embora as taxas de transação da empresa possam ter vantagem com preços mais altos, um período prolongado de inflação e, no pior cenário, uma recessão, provavelmente levariam a uma queda nos gastos do consumidor, o que afetaria negativamente o potencial de ganhos da Mastercard.

Conclusões Finais

Agora, deverá estar mais familiarizado com o que pode procurar investir de forma a vencer a inflação e com as qualidades que as melhores ações para a inflação possuem. Também fornecemos alguns exemplos de ações a serem consideradas para investir na saída da inflação em 2022.

Como a inflação permanece elevada, é importante ter em conta que a volatilidade de curto prazo no mercado de ações é esperada. Portanto, é essencial investir apenas capital que não precisa no curto prazo. Antes de investir, certifique-se sempre de ter um fundo de emergência com montantes a que pode recorrer.

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