Co kupować w czasie inflacji?
Czy zauważyłeś kiedyś, że z upływem czasu towary wydają się być coraz droższe? Za sto złotych dzisiaj nie kupi się tyle samo, co 20 lat temu.
Wynika to z inflacji, która, choć może brzmieć negatywnie, jest zjawiskiem zupełnie normalnym. W rzeczywistości, pewna wartość inflacji jest wręcz pożądana w zdrowej, dobrze funkcjonującej gospodarce. Ale kiedy inflacja wymyka się spod kontroli, może zacząć zagrażać ciężko zarobionym pieniądzom. Dlatego tak ważne jest, aby inwestorzy zabezpieczali się przed inflacją.
Spis treści
Co to jest inflacja?
Inflacja to tempo wzrostu cen towarów i usług w danym okresie czasu, a w konsekwencji tempo, w jakim waluta traci na wartości, czyli sile nabywczej.
Naturalnie, utrata siły nabywczej waluty brzmi jak straszna rzecz, szczególnie dla konsumentów. Jednak większość dużych, rozwiniętych gospodarek dąży do utrzymania niskiej i stabilnej stopy inflacji na poziomie około 2%. Niewielki poziom inflacji zachęca ona do przedkładania wydatków nad oszczędności, co z kolei pomaga pobudzić działalność gospodarczą.
Inflacja jest również postrzegana jako znacznie lepsza od deflacji, kiedy to ceny spadają, a siła nabywcza waluty wzrasta. To, mimo że na pierwszy rzut oka brzmi dobrze, może prowadzić do bezproduktywnej gospodarki, ponieważ konsumenci są mniej skłonni do wydawania swoich pieniędzy.
Co to jest hedging?
Hedging jest metodą stosowaną na rynkach finansowych przez traderów i inwestorów w celu ograniczenia ryzyka. Zazwyczaj odbywa się to poprzez otwarcie przeciwstawnej pozycji na rynku w celu wyrównania strat poniesionych na głównej pozycji.
Prostym sposobem myślenia o hedgingu jest myślenie jak o polisie ubezpieczeniowej, którą można wykupić w celu zabezpieczenia się przed niekorzystnymi zmianami w inwestycjach.
Ale co to ma wspólnego z inflacją?
Kiedy mówimy o zabezpieczeniu przed inflacją, mamy na myśli ochronę kapitału przed efektem dewaluacji, jaki wywiera na niego inflacja. Dlatego, aby zabezpieczyć się przed nią, inwestorzy potrzebują aktywów, na które rosnąca inflacja nie będzie miała negatywnego wpływu.
Webinary handlowe z Admiral Markets
Chcesz dowiedzieć się więcej o inwestowaniu? W Admiral Markets organizujemy webinary tradingowe! Są to sesje prowadzone na żywo przez ekspertów, którzy poruszają wiele różnych tematów związanych z inwestowaniem - i co najlepsze, są całkowicie bezpłatne! Kliknij w poniższy baner, aby zapisać się na webinar już dziś:
Dlaczego ochrona przed inflacją jest ważna?
Gdy stopa inflacji jest niższa niż stopy procentowe lub ma taką samą wartość jak stopy procentowe, inflacja nie stanowi istotnego zagrożenia dla oszczędzających. W takim przypadku, stopa utraty wartości oszczędności z powodu inflacji jest równoważona przez odsetki, które otrzymujemy za przechowywanie pieniędzy w banku.
Problem pojawia się, gdy inflacja zaczyna przewyższać stopę procentową, co jest obecnie rzeczywistością w wielu krajach na całym świecie. W takiej sytuacji pieniądze, które leżą w banku, tracą na wartości z każdym mijającym dniem.
W takiej sytuacji znajduje się wiele krajów na całym świecie. Chociaż wydaje się, że inflacja osiągnęła szczyt w wielu miejscach, pozostaje ona wysoka w ujęciu historycznym i pomimo rosnących stóp procentowych, inflacja wciąż pozostaje od nich wyższa w wielu miejscach na świecie.
Dlatego teraz, bardziej niż kiedykolwiek, ważne jest, aby inwestorzy zabezpieczyli się przed inflacją. Ale jakie są najlepsze sposoby ochrony przed nią?
W co inwestować podczas inflacji
Jak więc inwestor może skutecznie zabezpieczyć się przed wzrostem cen towarów i usług? Przedstawimy teraz niektóre z najlepszych inwestycji zabezpieczających przed inflacją.
Towary
Aby zabezpieczyć się przed inflacją, inwestorzy muszą ulokować swoje pieniądze w aktywa, których cena rośnie wraz z inflacją, lub w szybszym tempie niż inflacja. Towary są jedną z takich klas aktywów.
Towary są budulcem dla innych produktów i usług, więc kiedy ceny tych produktów i usług rosną, to ceny koniecznych do ich produkcji towarów również rosną.
Oczywiście, ze względów logistycznych, takich jak magazynowanie, niepraktyczne jest dla inwestorów zabezpieczanie się przed inflacją poprzez zakup fizycznych towarów. Dlatego właśnie finansowe produkty pochodne, takie jak kontrakty różnic kursowych (CFD) są użytecznym narzędziem dla inwestorów, którzy chcą zabezpieczyć się przed inflacją poprzez inwestowanie w towary.
Jednak osoby rozważające inwestowanie w towary w celu zabezpieczenia przed inflacją muszą wziąć pod uwagę fakt, że ceny towarów mają tendencję do bycia bardzo zmiennymi. Ze względu na fakt, że towary mogą być produkowane tylko w niektórych częściach świata, ich ceny są bardzo wrażliwe na czynniki takie jak wydarzenia geopolityczne czy pogoda.
Istnieje jednak jeden szczególny towar, który jest uważany za najlepszy do zabezpieczania inflacji.
Złoto
Złoto jest uważane za aktywo bezpieczne, co oznacza, że w okresach wysokiej inflacji i niepewności gospodarczej inwestorzy tradycyjnie kierują się w stronę tego metalu szlachetnego, zwiększając popyt i podnosząc cenę.
Chociaż złoto jest uważane przez wielu za zabezpieczenie przed inflacją i mogą istnieć pewne statystyki, które potwierdzają ten pogląd, często ta zależność nie sprawdza się tak, jak powinna. Nie musimy cofać się zbyt daleko w czasie, aby zaobserwować dowody tej zawodności.
Pomimo tego, że w 2022 r. inflacja osiągnęła najwyższy poziom od dziesięcioleci, ceny złota w rzeczywistości spadły o około 20% w okresie od marca do listopada. Następnie ceny kruszcu wzrosły, dzięki czemu metal szlachetny odzyskał zdecydowaną większość strat poniesionych w tym okresie. Żeby było jeszcze ciekawiej wzrost ten zbiegł się w czasie ze spadkiem inflacji w wielu gospodarkach.
Wraz ze złotem, inne metale szlachetne, takie jak srebro i platyna, są również postrzegane jako bezpieczne aktywa, a zatem są uważane przez niektórych za dobre aktywa zabezpieczające przed inflacją.
Handluj kontraktami CFD na złoto z Admiral Markets
Na rachunku Trade.MT5 w Admiral Markets możesz handlować kontraktami na różnice kursowe (CFD) na instrumentach zabezpieczających przed inflacją, takich jak złoto i srebro, a także na wielu innych towarach! Kliknij poniższy baner, aby zarejestrować swój rachunek już dziś:
Nieruchomości
Rynek nieruchomości jest historycznie udowodniony jako niezawodny sposób zabezpieczenia przed inflacją. W okresach zwiększonej inflacji nie tylko ceny nieruchomości rosną, ale również czynsz, który wynajmujący pobierają od swoich najemców.
Niestety inwestowanie w nieruchomości fizyczne wymaga znacznej minimalnej inwestycji, jednakże istnieją dobre alternatywy dostępne dla inwestorów z mniejszym kapitałem, takie jak Real Estate Investment Trusts (REITy) i ETF-y nieruchomości.
REITy to spółki notowane na giełdzie, które gromadzą pieniądze inwestorów w celu zakupu nieruchomości przynoszących dochód, takich jak apartamentowce czy biurowce. Co więcej, REITy są zobowiązane do wypłaty 90% swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu w formie dywidendy, co czyni je atrakcyjną opcją dla inwestycji dochodowych.
Akcje
Dobrze skonstruowany portfel akcji jest postrzegany jako dobre zabezpieczenie przed inflacją w długim terminie. Jednakże, nie wszystkie akcje radzą sobie dobrze w okresach wysokiej inflacji. Naturalnie, aby skutecznie zabezpieczyć się przed inflacją, należy znaleźć akcje spółek, których stopa zwrotu jest wyższa niż stopa inflacji.
Niektóre akcje w określonych branżach mogą to osiągnąć. Jedną z opcji jest zakup akcji spółek, które są zaangażowane w branże, którym przyjrzeliśmy się już w tym artykule. Na przykład, w odniesieniu do złota i innych towarów, można rozważyć możliwość zakupu udziałów w spółkach wydobywczych.
Inne akcje, których należy szukać w celu zabezpieczenia się przed inflacją, to te, które są w stanie przetrwać zawirowania gospodarcze bez utraty popytu konsumentów na ich towary lub usługi. Na przykład, spółki, które dostarczają podstawowe produkty konsumpcyjne - dobra codziennego użytku, których ludzie potrzebują - pasują do tej definicji. Podstawowe produkty konsumpcyjne charakteryzują się nieelastycznym popytem, co oznacza, że konsumenci będą je kupować niezależnie od swojej sytuacji finansowej.
Przykładami firm, które dostarczają dobra podstawowe, są Unilever, British American Tobacco, Diageo lub Coca-Cola.
Zabezpiecz się przed inflacją z Admiral Markets
Z pewnością ucieszy Cię fakt, że dzięki Admiral Markets możesz zabezpieczyć się przed inflacją za pomocą wszystkich metod, które przeanalizowaliśmy w tym artykule!
Rachunek Trade.MT5 pozwala inwestorom na handel CFD na wielu towarach, w tym na złocie, podczas gdy rachunek Invest.MT5 pozwala inwestorom na zakup akcji i ETF-ów z 15 największych giełd na świecie!
Inwestowanie z Admiral Markets
Rachunek Invest.MT5 umożliwia inwestorom zakup ponad 4.300 akcji i ponad 200 ETF-ów na konkurencyjnych warunkach! Aby zarejestrować rachunek Invest.MT5 już dziś, kliknij w poniższy baner:
Jak chronić się przed inflacją - często zadawane pytania
Dlaczego złoto chroni przed inflacją?
Złoto jest uważane przez wielu za zabezpieczenie przed inflacją ze względu na fakt, że przez tysiące lat utrzymało swoją wartość. Co więcej, w okresach presji inflacyjnej wielu inwestorów kupuje złoto, próbując zachować swoją siłę nabywczą, co może powodować wzrost cen kruszcu. Jednak w rzeczywistości złoto ma mieszane wyniki, jeśli chodzi o skuteczne zabezpieczenie przed inflacją.
Dlaczego nieruchomości są zabezpieczeniem przed inflacją?
Nieruchomości są uważane przez wielu za skuteczne zabezpieczenie przed inflacją, ponieważ ceny nieruchomości mają tendencję do wzrostu w czasach presji inflacyjnej.
O Admiral Markets
Admiral Markets to wielokrotnie nagradzany, regulowany globalnie broker Forex i CFD, który ma w swojej ofercie ponad 8000 instrumentów finansowych oraz najpopularniejsze na świecie platformy handlowe: MetaTrader 4 i MetaTrader 5. Dołącz do nas już teraz!
Powyższy materiał nie zawiera porad inwestycyjnych, rekomendacji ani sugestii co do inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe i nie powinien być traktowany w taki sposób. Weź pod uwagę, że analiza dotycząca handlu nie jest miarodajnym wskaźnikiem, ponieważ okoliczności handlowe mogą zmienić się wraz z upływem czasu. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej zasięgnij porady niezależnego doradcy finansowego, aby mieć pełną świadomość podejmowanego ryzyka.
