Zacznij inwestować w złoto w 2024 roku

Jitanchandra Solanki
20 minut

Pandemia koronawirusa, konflikt rosyjsko-ukraiński, czy ostatnio rekordowa inflacja spowodowały, że coraz więcej osób zaczęło interesować się inwestowaniem w złoto. Ten szlachetny metal jest zaliczany do bezpiecznych przystani na rynkach i w niepewnych ekonomicznie czasach przyciąga zarówno indywidualnych inwestorów, jak i banki centralne czy też duże fundusze inwestycyjne.

Jeżeli szukasz informacji, jak zacząć inwestować w złoto, znalazłeś się we właściwym miejscu! W artykule powiemy, jak kupić złoto na giełdzie krok po kroku i kiedy warto to zrobić.

Czy inwestowanie w złoto to dobry pomysł?

Częstym pytaniem wśród początkujących traderów jest to, czy inwestowanie w złoto to dobry pomysł. Kolejne pytanie dotyczy tego, czy inwestowanie w fizyczne złoto, takie jak sztabki złota, jest lepsze od inwestowanie w kontrakty terminowe lub futures. 

Nie ma jednej odpowiedzi na tak postawione pytanie, a wybór sposobu inwestowania w złoto jest kwestią bardzo indywidualną. W dalszej części tekstu przyjrzymy się kilku możliwościom inwestowania w kruszec.

Strategie oparte na handlu złotem

Wybierając strategię, należy najpierw ustalić, jaki styl handlu najbardziej nam odpowiada. Część traderów preferuje daytrading i bardzo krótki horyzont czasowy spekulacji na cenie metalu. Inni kupują złoto długoterminowo, aby zabezpieczyć się przed inflacją i spadkami na akcjach. Oto kilka przykładów, jak wygląda to w praktyce.

#1 Długoterminowe inwestowanie w złoto

Wiele osób zarządzających funduszami buduje swoje portfele z różnych aktywów – akcji, obligacji, czy różnych towarów, np. złota. Słowem klucz jest tutaj dywersyfikacja. 

Kiedy jeden składnik portfela nie miewa się najlepiej, inny jego element może nadrabiać tę stratę. W przypadku złota dość istotna jest cierpliwość, ponieważ historycznie charakteryzuje się ono mniejszą zmiennością niż rynek akcji. 

Są różne formy inwestowania w złoto, można nawet kupić fizyczne sztabki, w tym przypadku minusem są jednak koszty przechowywania. 

Wielu inwestorów decyduje się zatem na zakup ETF-ów związanych z kruszcem lub akcji spółek powiązanych z wydobyciem tego metalu. ETF to fundusz inwestujący w koszyk papierów wartościowych, śledzący określony rynek, region lub sektor.

Źródło: Admirals MetaTrader5 wykres miesięczny #GLDAR od 14 sierpnia 2016 roku do 19 kwietnia 2023 roku. Utworzono 19 kwietnia 2023 roku. Uwaga: wyniki osiągane w przeszłości nie są gwarantem przyszłych zachowań ani wyników osiąganych w przyszłości. 

Powyższy wykres miesięczny przedstawia historyczną aktywność cenową funduszu SPDR (Standard and Poor's Depositary Receipt) Gold Shares ETF. ETF SPDR to szereg różnych funduszy, które zostały stworzone i są zarządzane przez firmę State Street Global Advisors. 

W prospekcie SPDR Gold Shares ETF znajdziemy informację, że jego głównym celem jest „odzwierciedlenie wyników ceny złotego kruszcu”. Był to pierwszy w historii złoty ETF notowany w USA i pierwszy notowany na amerykańskiej giełdzie ETF wspierany przez fizyczne aktywo, w tym przypadku złoto. 

Możesz wybrać rachunek Admirals Invest.MT5 i inwestować w akcje i ETF-y z 15 największych giełd świata.

Inwestuj w najbardziej popularne instrumenty finansowe

Tysiące akcji i ETF-ów w zasięgu ręki

#2. Krótkoterminowe inwestowanie w złoto

Niektórzy inwestorzy decydują się na zakup złota po cenie spot i trzymają je przez krótszy okres czasu. Cena spot to cena, po której złoto jest aktualnie notowane. Inwestorzy krótkoterminowi spekulują na wzrost lub spadek ceny, co można zrobić na wiele sposobów, np. inwestując w kontrakty futures na złoto. 

Kontrakt futures jest jedną z najstarszych form handlu, ponieważ został pierwotnie zaprojektowany w celu ułatwienia transakcji handlowych. W skrócie taki kontrakt jest po prostu umową kupna lub przyjęcia dostawy pewnego towaru w pewnym ustalonym terminie w przyszłości. 

Futures na złoto podlegają handlowi na giełdzie towarowej w Chicago (Chicago Mercantile Exchange) – duży obrót kreują tutaj największe instytucje.

Ponieważ kontrakty futures wygasają w określonych terminach, są one szeroko wykorzystywane przez inwestorów krótkoterminowych, takich jak day traderzy i swing traderzy, do inwestowania w ceny złota na żywo.

W Admirals można inwestować za pomocą kontraktów terminowych na różnice kursowe (CFD). Kontrakty te również umożliwiają zarabianie zarówno na wzrostach, jak i spadkach cen aktywów. Dodatkowo można używać dźwigni finansowej, co oznacza możliwość założenia większej pozycji przy pomocy mniejszego depozytu.

Źródło: Admirals MetaTrader5 wykres miesięczny #GOLD od 16 kwietnia 2017 roku do 19 kwietnia 2023 roku. Utworzono 19 kwietnia 2023 roku.. Uwaga: wyniki osiągane w przeszłości nie są gwarantem przyszłych zachowań ani wyników osiąganych w przyszłości.

Powyższy wykres przedstawia cenę kontraktu CFD na złoto, dostępnego do handlu za pośrednictwem Admirals. Dokładniej jest to kontrakt na cenę złota w stosunku do dolara amerykańskiego. Podczas handlu kontraktami CFD inwestorzy zakładają długą pozycję (kupno), jeśli wierzą, że rynek wzrośnie, lub krótką (sprzedaż), jeśli wierzą, że rynek spadnie. 

Handlując CFD na złoto jedynie spekulujesz na kierunek cenowy rynku, więc nigdy nie posiadasz aktywów bazowych. Dla daytraderów trzymających swoje transakcje od kilku minut do kilku godzin, szybkość wejścia i wyjścia z rynku jest podstawą strategii.

#3. Strategie hedgingowe oparte na złocie

Złoto jest często wykorzystywane w strategiach hedgingowych przez zarządzających funduszami. Hedging jest stosowany, aby pomóc zrównoważyć straty w portfelu inwestycyjnym. Złota używa się do hedgowania w różnych okolicznościach. Przyjrzyjmy się kilku z nich.

Traktowanie złota jako bezpiecznej przystani na rynkach

W czasach niepewności gospodarczej czy krachu na giełdzie wielu inwestorów relokuje swoje środki w złoto. Metal ten jest uważany za klasę bezpiecznych aktywów, ponieważ odpowiada pewnej realnej wartości. Jest dodatkowo wystarczająco płynny, aby bez problemu nim handlować. Legendarny inwestor Warren Buffet stwierdził kiedyś, że „złoto to długa pozycja na strachu”.

Na początku 2022 roku cena złota poszybowała w związku z konfliktem w Ukrainie. Mogliśmy wtedy zaobserwować odpływ kapitału z ryzykownych aktywów w kierunku instrumentów finansowych kojarzonych z bezpiecznymi przystaniami. Złoto ocierało się nawet o nowe rekordy cenowe. 

Złoto a inflacja

Złoto jest często wykorzystywane jako hedge przeciwko inflacji. Uważa się, że różne towary, w tym złoto, powinny zyskiwać w momencie spadku siły nabywczej walut.

Na przykład, jeśli dolar amerykański spada z powodu inflacji, cena złota (w dolarach amerykańskich) może stać się wyższa. Zwyżki złota mogliśmy również zaobserwować w pierwszych miesiącach 2023 roku po serii wysokich odczytów inflacyjnych na całym świecie.

Obejrzyj również filmik i dowiedz się, czego oczekiwać po cenach złota:

Jak kupić złoto w 4 krokach

W Admirals możesz kupić złoto bez prowizji, płacąc jedynie spready i swapy – zależy to od rachunku, którego użyjesz. Oto, jak kupić złoto krok po kroku na rachunku Admirals Trade.MT5. Rachunek ten umożliwia spekulowanie na cenie złota za pośrednictwem kontraktów CFD. Oznacza to, że możesz potencjalnie zarabiać zarówno na wzrostach, jak i na spadkach kruszcu.

  • Krok 1: Otwórz rachunek w Admirals, aby uzyskać dostęp do Dashboard.
  • Krok 2: Kliknij Handluj na jednym z rachunków real, aby otworzyć platformę.
  • Krok 3: W panelu Rynek (Ctrl+M) wyszukaj złoto (gold) i przeciągnij symbol do okna wykresu.
  • Krok 4: Użyj opcji handlu jednym kliknięciem lub kliknij prawym przyciskiem wykres i otwórz okno nowego zlecenia – wprowadź wielkość pozycji i poziomy stop loss oraz take profit.

A może wolisz bardziej klasyczne inwestowanie w złoto?

Portfel Admirals umożliwia inwestowanie w złoto przy zerowych kosztach trzymania pozycji. 

Wystarczy, że przeniesiesz swoje środki inwestycyjne (dolary, euro, funty, etc.) na rachunek ze złotem w Dashboard, przy czym oczywiście w każdym momencie możesz z powrotem zamienić środki z rachunku ze złotem na walutę. 

Otwórz rachunek już teraz, aby zobaczyć, jak możesz zarabiać na zmianach cen złota!

Handluj kontraktami CFD na towary

Handluj CFD na ropę, kawę, złoto, srebro i wiele innych!

Kiedy zacząć inwestowanie w złoto?

Dobry timing w zakładaniu pozycji jest niezwykle istotny zarówno dla długo-, jak i krótkoterminowych inwestorów. Nawet jeżeli fundamenty są po stronie inwestora, nigdy nie jest tak, że pozycja od razu będzie szła w oczekiwanym kierunku.

Aby znaleźć odpowiedni moment wejścia w rynek, warto wspomagać się zaawansowanymi narzędziami tradingowymi. Admirals oferuje niezwykle przydatny wskaźnik Technical Insight Lookup. Narzędzie oferuje wgląd w tysiące instrumentów finansowych, w tym akcje związane z wydobyciem złota i ETF-y na złoto.

Źródło: Admirals Analizy Premium, 19 kwietnia 2023 roku

Powyżej widać zrzut ekranu z analizami technicznymi złota. Technical Insight Lookup zidentyfikował wiele różnych scenariuszy na kruszcu. Dodatkowo możemy je zawęzić pod kątem horyzontu czasowego. 

Scenariusze te analizują m.in. price action i ważne poziomy cenowe. Na naszym przykładzie widzimy np. zidentyfikowanie ruchu na podstawie oscylatora stochastycznego, przecięcie dwóch średnich ruchomych (byczy sygnał w krótkim terminie), czy identyfikacja dalszego ruchu na podstawie momentum.

Po kliknięciu wybranego scenariusza można zapoznać się z wieloma szczegółami na jego temat. Narzędzie nie tylko wspiera naszą analizę, pomaga również nauczyć się zastosowań wielu wskaźników technicznych, których wcześniej nie znaliśmy. Wszystko jest ilustrowane dokładnym wykresem z oznaczonymi kluczowymi punktami. 

Jeżeli chcesz sprawdzić nasze narzędzie, kliknij baner poniżej!

Darmowe narzędzia analityczne

Natychmiastowy dostęp do wyjątkowych zasobów

Dlaczego warto inwestować z Admirals?

✔️ Inwestuj w firmie o ugruntowanej pozycji, autoryzowanej i regulowanej przez brytyjski Financial Conduct Authority (FCA), Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), Jordańską Komisję Papierów Wartościowych (JSC) i inne organy nadzoru finansowego.

✔️ Otwórz rachunek inwestycyjny Invest.MT5, aby kupować akcje i ETF-y z 15 największych giełd na świecie i otrzymywać dywidendy!

✔️ Otwórz rachunek Trade.MT5, aby handlować na kontraktach CFD i zarabiać na spadkach lub wzrostach na różnych klasach aktywów! 

✔️ Korzystaj z portfela Admirals odzwierciedlającego ruchy na złocie bez żadnych kosztów przechowywania. 

✔️ Otrzymasz dostęp do niesamowitego narzędzia analitycznego Technical Insight Lookup Indicator w naszej sekcji Analizy Premium!

Skorzystaj z naszego rachunku demo bezpłatnie! 

Sprawdź nasze usługi i narzędzia w wirtualnym środowisku. Dzięki temu nie ryzykujesz żadnych środków. Jeżeli będziesz gotowy, w każdej chwili możesz przejść na rachunek live. 

Kliknij poniższy baner i zacznij handlować na bezpłatnym rachunku demo już teraz:

Wolny od ryzyka rachunek demo

Zarejestruj się na bezpłatnym rachunku demo i testuj swoje strategie inwestycyjne

O Admirals

Admirals to wielokrotnie nagradzany i regulowany broker Forex i CFD, oferujący możliwość inwestowania na ponad 8000 instrumentów finansowych za pośrednictwem najpopularniejszych platform handlowych na świecie: MetaTrader 4 i MetaTrader 5. Rozpocznij handel już dziś!

Niniejszy materiał nie zawiera i nie powinien być interpretowany jako zawierający porady inwestycyjne lub rekomendacje inwestycyjne lub ofertę lub zachętę do zawierania transakcji na instrumentach finansowych. Należy pamiętać, że analizy instrumentów finansowych, które odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości, mogą się zmieniać w czasie. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej, powinieneś zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego, aby upewnić się, że rozumiesz związane z tym ryzyko.

NAJPOPULARNIEJSZE ARTYKUŁY
Jak handlować indeksem CAC 40
Indeks CAC 40 jest używany jako punkt odniesienia dla francuskiej giełdy papierów wartościowych i odzwierciedla ogólne wyniki 40 największych spółek pod względem kapitalizacji rynkowej na giełdzie Euronext w Paryżu. W tym artykule szczegółowo omówimy czym jest indeks CAC 40, jakie spółki w nim się z...
Czym jest trading na indeksach giełdowych?
Czy wiesz, że możesz handlować online najbardziej popularnymi indeksami na świecie? Dow Jones, S&P500, GERMANY40 (dawniej GERMANY30), FTSE100 oraz wiele innych mogą być kupowane i sprzedawane w ramach transakcji intraday, w ramach swing trading oraz strategii długoterminowych.Ten artykuł omówi c...
Indeks strachu - VIX
Dowiedz się, jak handlować indeksem VIX! Jeśli interesujesz się tradingiem, czytasz prasę ekonomiczną lub śledzisz portale finansowe, prawdopodobnie już słyszałeś o indeksie zmienności VIX, znanym również jako Indeks Strachu. Czy jego nazwa budzi w Tobie niepokój?Nie ma powodu do obaw, ponieważ w ty...
Więcej