Investir dans l'or | Admirals

Florent Dubreuil
11 Min de lecture

Investir dans l'or, ou acheter or est une option assez commune pour les investisseurs. En effet, le métal le plus précieux sur Terre est symbole de richesse, mais aussi de valeur refuge.

Il existe plusieurs possibilités pour investir dans l'or ou acheter de l'or.

Tout d'abord, vous pouvez investir dans l'or physique. Vous allez acheter de l'or et vous allez pouvoir le toucher. Ainsi, investir dans l'or physique consiste à acheter des pièces ou des lingots d'or.

Ensuite, vous pouvez investir dans l'or papier. Vous allez acheter de l'or sous forme dématérialisée, comme des actions, des devises ou encore des ETFs (Exchanged Traded Fund).

Attention, investir dans l'or physique ou dans l'or papier présente des risques. Soyez en adéquation avec votre profil de risque avant d'investir dans l'or.

Pourquoi investir dans l'or ?

Pourquoi acheter de l'or ?

  1. Pour sa valeur refuge
  2. Parce que l'or est une ressource limitée
  3. Parce que l'or est un métal universel

Attention : l'or est un actif volatil dont la valeur peut augmenter ou diminuer. Le trading de l'or reste une activité risquée avec la possibilité de perdre de l'argent. N'investissez dans l'or que si vous avez pris en compte les risques potentiels.

L'or : une valeur refuge

L'or est considéré comme une valeur refuge, c'est-à-dire que c'est un actif très recherché par les investisseurs en période de troubles économiques tels qu'une guerre, une remontée trop forte des taux ou encore un krach boursier.

La valeur refuge aura ainsi tendance à prendre de la valeur pendant une crise.

L'or est considéré comme la valeur refuge par les investisseurs. Pourtant, l'or ne dégage aucun revenu : pas de dividende comme les actions, pas d'intérêts comme les obligations ou les livrets. Mais, étant donné sa qualité de valeur refuge, les investisseurs auront tendance à l'acheter en cas de chute des marchés boursiers.

Par exemple, lors du conflit en Ukraine, le CAC 40 avait chuté de 12 % en quelques jours alors que l'once d'or augmentait de plus de 5 % sur la même durée (du 23 février 2022 veille du conflit russo-ukrainien au 8 mars 2022).

L'or : une ressource limitée

L'or est précieux de par sa valeur, mais aussi de par sa rareté. Alors qu'il reste environ 54 000 tonnes d'or à extraire dans le monde et que l'extraction annuelle était de 3 300 tonnes en 2019, il resterait alors environ 16 ans d'extraction de l'or. Nous pourrions alors connaître une pénurie de l'or bien avant celle du pétrole.

L'or : un métal universel

L'or est également un métal universel. Le monde entier connaît l'or, il est une quête depuis l'Antiquité.

Le fait qu'il puisse être échangé très facilement en cas d'événements graves permet à l'or de rester le métal précieux de référence car la demande restera élevée.

D'ailleurs, les banques centrales continuent à conserver un fort volume d'or dans leur réserve. Ces réserves permettent à la fois de protéger un pays en cas d'événements majeurs, mais permettent aussi de maintenir une confiance envers les autres pays et deviennent alors une stratégie économique.

Je veux investir dans l'or maintenant !

Comment investir dans l'or ? Comment acheter de l'or ?

Sous quelle forme acheter de l'or ?

  1. Investir dans l'or physique (achat or physique)
  2. Investir dans l'or papier (achat or papier)

Investir dans l'or physique - Or investissement - placement or

Investir dans l'or physique signifie acheter des pièces d'or ou des lingots d'or. L'or se mesure en once et une once correspond à 31.10 grammes d'or.

Le cours de l'or est fixé par l'offre et la demande et c'est la London Bullion Market Association (LBMA) que nous pouvons traduire par l'Association des professionnels du marché des métaux précieux de Londres qui fixe les prix.

Cette association permet de réguler la cotation et donc le prix des métaux précieux, dont l'or, et ce, dans le monde entier. La cotation de l'or, appelée fixing, se fait deux fois par jour à 10 h 30 et à 17 h 30, heure française.

Où acheter de l'or ?

Vous pouvez investir dans l'or physique, lingot et pièce d'or sur des sites Internet (achat or en ligne) ou dans des boutiques spécialisés dans les grandes villes.

Lorsque vous investissez dans de l'or physique, vous payez une commission.

Lorsque vous choisissez d'acheter de l'or en ligne, il est important de bien vérifier le savoir-faire du vendeur et de ses bonnes intentions. Là encore, soyez attentif pour éviter toute arnaque.

Investir dans l'or papier - Or investissement

Investir dans l'or papier signifie acheter le métal précieux sous forme financière comme des CFD (Contracts for Difference) Or, des actions aurifères ou encore des ETFs. Il est ainsi possible d'investir dans l'or en bourse.

Actions de sociétés aurifères

Investir dans des actions de producteurs d'or permet à un investisseur d'investir sur le marché de l'or sans détenir le précieux métal.

Nous pouvons aujourd'hui établir une liste non-exhaustive de quatre actions de producteurs ou de propriétaires de mines d'or.

  1. Newmont Mining - La plus grande société d'extraction d'or au monde.
  2. Barrick Gold - Compagnie minière d'or et de cuivre avec 16 sites mondiaux.
  3. Freeport-McMoRan - Propriétaire de la mine d'or la plus grande et la plus rentable du monde.
  4. Newcrest Mining - Leader australien de l'exploitation de mines d'or.

Nous vous invitons vivement à lire notre article concernant les actions aurifères, article dans lequel vous pourrez découvrir ces quatre entreprises.

ETF Or

Les ETF sont des paniers d'actions, d'obligations ou mixtes souvent représentant un secteur d'activité (comme la finance, l'eau, les matières premières...) ou une zone géographique (telle que l'europe, les USA, l'Amérique du Sud...).

L'investisseur a la possibilité d'acheter des parts d'ETF dont ceux orientés dans les actions aurifères (l'or).

Grâce à Admirals, vous avez la possibilité d'investir dans deux ETF :

  1. L&G Gold Mining UCITS ETF.
  2. iShares Gold Producers UCITS USD Acc ETF.

CFD Or

Les CFD peuvent être tradés dans les deux sens : à la hausse ou à la baisse d'un actif sous-jacent. 

Lorsqu'un trader veut investir dans l'or papier, il peut trader à la hausse ou à la baisse plusieurs produits dérivés tels que l'XAUUSD (cours de l'or en dollar américain, appelé GOLD chez Admirals) ou l'XAUAUD (cours de l'or en dollar australien).

Ainsi, le trader pourra diversifier son portefeuille d'investissement grâce à l'or en tradant à la hausse ou à la baisse le cours de l'or.

Si l'investisseur veut trader l'or à la baisse, il aura également la solution de trader les CFD Actions ou bien certains CFD ETF.

Pour retrouver la liste des actifs disponibles chez Admirals, vous pouvez aller sur la page des spécifications des contrats et tapez "GOLD" dans la barre de recherche. Vous aurez ainsi accès à la liste des actions, ETF et CFD en lien avec l'or.

Source : Admirals, page des spécifications des contrats liée à l'or, édité le 17 mai 2022

 

Attention : Trader les CFD comporte des risques, notamment lié à l'utilisation de l'effet de levier.

N’investissez que si vous comprenez le fonctionnement du produit et que vous pouvez supporter la perte totale de votre mise sans mettre en danger votre situation financière.

Vous souhaitez trader l'or papier ? Téléchargez la plateforme de trading en ligne MetaTrader 5 en cliquant sur la bannière.

La première plateforme multi-actifs au monde


Les risques d'investir dans l'or

Investir dans l'or n'est pas sans risques. Comme dans tout actif (immobilier, pierres précieuses, art, mobilier, action, obligation, cryptomonnaie, ETF...), la valeur peut augmenter ou diminuer.

L'or, physique ou papier, comporte-lui aussi des risques que vous ne devez pas mettre de côté.

Les risques de l'or physique

L'or est une valeur importante. Acheter des bijoux en or, des pièces d'or ou des lingots d'or constituent des risques. En effet, l'or physique peut être volé lors d'un cambriolage. Vous pouvez également casser un bijou en or, griffer une pièce ou un lingot d'or, ce qui fera baisser la qualité de votre investissement. Vous pouvez également le perdre, comme tout objet.

L'or physique peut aussi perdre de sa valeur puisqu'il est côté sur le même marché que l'or papier. 

Les risques de l'or papier

L'or papier comporte lui aussi des risques. Même si l'or papier ne peut être volé ou abîmé, il est lui aussi volatil. Ainsi, sa valeur peut également baisser. 

Lorsque vous investissez dans l'or via des CFD, vous pouvez utiliser un effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez gagner ou perdre le montant de votre investissement multiplié par l'effet de levier utilisé. Faites très attention à la manière dont vous l'utilisez. 

Cours de l'or aujourd'hui

Grâce aux cotations en direct, vous avez accès, sur le graphique, à la courbe de l'or ainsi que le cours actuel de l'or. Vous pouvez modifier la durée du graphique et retrouver le cours de l'or depuis 10 ans, et même 20 ans. Vous avez ainsi accès à l'évolution du cours de l'or à court, moyen et long terme.

Veuillez noter que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs ou des performances à venir.   

Fiscalité de l'or

En France, l'achat de l'or physique ou papier n'est pas taxé dans vos revenus (hors TVA intégrée dans le prix d'achat).

En revanche, lors de la vente, une taxe est à honorer.

Fiscalité en cas de vente d'or physique

Vous avez deux options possibles :

  1. Taxe forfaitaire de 11,5 % sur le montant de la vente (6,5 % pour les bijoux en or et les pièces de collection).
  2. Imposition de la plus-value après un abattement de 5 % par année de détention au-delà de la 2ème année. La plus-value est imposée au taux de 36,2 % (prélèvements sociaux inclus). 

Une exonération est possible si le montant de la vente est inférieur à 5 000 euros.

Fiscalité en cas de vente d'or papier

La plus-value sera à déclarer dans vos revenus dans la catégorie des plus-values de cession des valeurs mobilières.

Comme pour les plus-values d'actions, deux solutions s'offrent à vous :

  1. Le prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %.
  2. Le barème progressif de l'impôt sur le revenu. La fiscalité correspondra alors à votre tranche d'imposition. Attention, les prélèvements sociaux (17,2 %) devront être inclus.

Si vous choisissez la fiscalité au barème progressif, tous vos revenus issus de la même catégorie devront être assujettis à ce barème. Ainsi, toutes vos plus-values liées à des cessions de valeurs mobilières seront assujetties au barème sur le revenu.

En cas de doute, prenez contact auprès de l'administration fiscale ou auprès d'un conseiller fiscaliste.

Veuillez noter que ces informations sont à jour en 2022 mais qu'elles peuvent varier en fonction des futurs changements des règles fiscales en France. 

La fiscalité dépend parfois de la situation individuelle de chaque personne et peut être sujet à des changements à l'avenir. 

Conclusion

L'or, en tant que valeur refuge, et dans l'objectif de diversifier son portefeuille d'investissement ou de trading, peut être une solution à prendre en compte que vous soyez scalper, daytrader, ou swing trader. En effet, un investisseur aura des options diverses pour investir dans l'or physique comme dans l'or papier.

Prêt à trader l'or et à investir dans l'or ?

Et vous, quel est votre avis : investir dans l'or ou non ?

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FAQ

Est-il judicieux d'acheter de l'or actuellement ?

Comme pour tout actif, il est important de faire une analyse technique et fondamentale de l'or avant d'investir. En revanche, diversifier son portefeuille avec de l'or en tant que valeurs refuges peut permettre de réduire la volatilité de votre portefeuille pendant les périodes de troubles.

Est-ce que l'or peut perdre de sa valeur ?

L'or, comme tout actif financier, peut perdre de sa valeur.

Est-ce que l'or va continuer à monter ?

Il est impossible d'en être certain. C'est pourquoi il est important faire sa propre analyse technique et fondamentale pour prendre une décision personnelle.

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