Investir dans l'or : les différentes méthodes

Sabrina Bennoui
15 Min de lecture

Investir dans l'or peut se faire de multiples façons : soit acheter de l'or physique (des pièces ou des lingots), soit de l'or papier (à travers des produits dérivés). Vous voulez en savoir plus ? Parcourons ensemble comment investir dans l'or !

Dans cet article, nous allons voir l'intérêt d'investir dans l'or mais aussi comment s'y prendre pour trader l'or.

Pourquoi investir dans l'or ?

Une valeur refuge

Quelle que soit la culture ou la période de l'Histoire, l'or a toujours été recherché. Ce métal précieux est synonyme de richesse et on lui attribue une valeur réelle, tandis que la "monnaie papier" est symbolique.

Aujourd'hui, même si le système étalon-or a officiellement été aboli, les banques centrales continuent de détenir des réserves d'or pour répondre aux besoins de liquidité et se prémunir en cas de crise. Ces pays ont compris qu'investir dans l'or pouvait être une bonne stratégie pour inspirer la confiance.

Une potentielle couverture contre l'inflation

L'or est souvent qualifié de contracyclique, ce qui signifie que son cours a la particularité d'avoir une évolution inverse à celle de la tendance mondiale. D'autre part, on dit qu'il existe une corrélation négative entre le cours de l'or et le cours du dollar : quand le cours du dollar baisse, le cours de l'or augmente, et inversement.

L'ensemble de ces raisons peut faire de l'or un placement vers lequel se tourner en cas de crise économique ou d'inflation. En effet, lorsque l'inflation augmente, les devises sont dévaluées mais l'or a tendance à augmenter également. Les investisseurs (instutitions ou particuliers) ont ainsi le réflexe de se tourner vers l'or.

Note : les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs, ni des performances futures.

En tant qu'investisseur, c'est aussi un bon moyen de se diversifier, puisque le comportement du cours de l'or est différent de la majorité des actifs.

N'hésitez pas à consulter nos articles sur comment se constituer un portefeuille et sur la gestion des risques.

Une offre qui peut diminuer

L'or n'est pas éternel et les ressources s'épuisent. Selon l'American Mineral Information Center, en 2022, la production mondiale d'or a atteint plus de 3 000 tonnes, les réserves mondiales étant estimées à 52 000 tonnes. Avec la même production annuelle, environ 16 ans suffiraient pour atteindre le niveau des réserves.

La pénurie pourrait donc arriver plus rapidement que celle du pétrole, estimée dans 50 ans. Or, avec la loi de l'offre et de la demande, le cours pourrait ainsi augmenter avec une offre en baisse mais une demande constante voire en hausse.

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Comment investir dans l'or ?

Investir dans l'or physique

Investir dans l'or physique signifie acheter des pièces d'or ou des lingots d'or. L'unité pour mesurer l'or est l'once. Une once correspond à 31,10 grammes d'or.

Le cours de l'or est fixé par l'offre et la demande et c'est la London Bullion Market Association (LBMA) que nous pouvons traduire par l'Association des professionnels du marché des métaux précieux de Londres qui fixe les prix.

Cette association permet de réguler la cotation et donc le prix des métaux précieux, dont l'or, et ce, dans le monde entier. La cotation de l'or, appelée fixing, se fait deux fois par jour à 10h30 et à 17h30, heure française.

Où acheter de l'or ?

Vous pouvez investir dans l'or physique, lingot et pièce d'or sur des sites Internet (achat or en ligne) ou dans des boutiques spécialisés dans les grandes villes.

Lorsque vous investissez dans de l'or physique, vous payez une commission.

Lorsque vous choisissez d'acheter de l'or en ligne, il est important de bien vérifier le savoir-faire du vendeur et de ses bonnes intentions. Là encore, soyez attentif pour éviter toute arnaque.

Investir dans l'or papier

Investir dans "l'or papier" est une expression qui signifie investir dans l'or à travers des produits dérivés sans détenir sur le plan matériel de lingots d'or, de pièces de monnaie ou encore des bijoux. Ainsi, investir dans l'or papier revient à s'intéresser à comment investir dans l'or en bourse.

  1. Actions de sociétés aurifères
  2. ETF Or

Actions de sociétés aurifères

Un moyen d'investir dans l'or en bourse est d'acheter des actions d'entreprises productrices d'or ou propriétaires de mines d'or. En voici une liste non-exhaustive :

  • Newmont Mining - La plus grande société d'extraction d'or au monde.
  • Barrick Gold - Compagnie minière d'or et de cuivre avec 16 sites mondiaux.
  • Freeport-McMoRan - Propriétaire de la mine d'or la plus grande et la plus rentable du monde.
  • Newcrest Mining - Leader australien de l'exploitation de mines d'or.

Nous vous invitons à lire notre article concernant les actions aurifères, article dans lequel vous pourrez découvrir ces quatre entreprises.

ETF Or

Une autre façon d'acheter des actions liées à l'or est d'acheter des actions d'entreprises du secteur de l'or en une seule fois.

Les ETF (Exchange Traded Fund) servent justement à cela. Ce sont des paniers d'actions, d'obligations ou mixtes issus d'un même secteur d'activité (comme la finance, l'eau, les matières premières...) ou d'une même zone géographique.

Grâce à Admirals, vous avez la possibilité d'investir dans deux ETF liés au secteur de l'or :

Comment trader l'or ?

Le trading de l'or (gold trading en anglais) se fait sur du plus court terme que l'investissement, qui nécessite d'attendre une augmentation du cours par rapport au prix d'achat pour ensuite revendre l'action avec une plus-value. Voici un focus sur deux stratégies pour le trading de l'or.

  1. CFD Or
  2. Day trading et scalping

CFD Or

Les CFD peuvent être tradés dans les deux sens : à la hausse ou à la baisse d'un actif sous-jacent.

Lorsqu'un trader veut investir dans l'or papier, il peut spéculer sur le cours de l'or à la hausse ou à la baisse, avec des produits dérivés tels que l'XAUUSD (cours de l'or en dollar américain, appelé GOLD chez Admirals) ou l'XAUAUD (cours de l'or en dollar australien).

Ainsi, le trader pourra diversifier son portefeuille d'investissement grâce à l'or en tradant à la hausse ou à la baisse le cours de l'or.

Si le trader veut trader l'or à la baisse, il aura également la solution de trader les CFD Actions ou bien certains CFD ETF.

Pour retrouver la liste des actifs disponibles chez Admirals, vous pouvez aller sur la page des spécifications des contrats et tapez "GOLD" dans la barre de recherche. Vous aurez ainsi accès à la liste des actions, ETF et CFD en lien avec l'or.

Risques

Les risques liés à la négociation des CFDs sur l'or sont les mêmes que ceux liés à la négociation des CFDs en général :

  • Slippage : en cas de forte volatilité, le prix d'achat souhaité par le trader peut être différent du prix d'exécution par le courtier. Il en va de même pour le prix de vente.
  • L'effet de levier est une arme à double tranchant. Vous pouvez perdre votre capital très rapidement et plus encore en cas d'utilisation abusive de l'effet de levier. Soyez vigilant.
  • Vous ne possédez pas le sous-jacent. C'est aussi un risque puisque vous ne recevrez pas de dividende si l'action en verse un.

Day trading et scalping

Vous pouvez profiter de la volatilité du cours de l’or sur le court terme avec des techniques de trading comme le scalping et le day trading, en spéculant. 

Il s'agit pour le gold trader de réaliser un très grand nombre d'opérations en un temps très court et sur une journée maximum, c'est-à-dire avant la fermeture des marchés. 

Cette méthode est très technique et nécessite des connaissances impératives pour analyser le cours de l'or en temps réel et garder un œil sur le graphique du cours de l'or pour en suivre l'évolution. Gardez à l'esprit que le scalping sur le marché boursier n'est pas une stratégie de trading pour les débutants et qu'il nécessite de la pratique dans tous les cas, par exemple avec un compte de démonstration.

Il n'y a aucun frais de rollover puisque le scalpeur ne dépasse pas une journée, mais des frais s'appliquent à chaque ordre émis, qui sont plus nombreux.

Vous souhaitez apprendre comment trader l'or ? Visionnez ce webinaire gratuit proposé par Admirals : Déverrouillez les Secrets du Marché de l'Or - Utilisez le GOLD pour se diversifier.

Cours de l'or - Analyse

Le point commun entre les deux techniques de trading de l'or est qu'elles nécessitent de maîtriser l'analyse technique. C'est de cette manière que les traders peuvent gagner de l'argent avec les variations du cours de l'or, sur le court terme (mais aussi en perdre).

Cours de l'or aujourd'hui

Voici un graphique montrant le cours de l'or en temps réel. Vous pouvez également remonter en arrière pour voir l'évolution historique du cours de l'or.

Note : les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs, ni des performances futures.

Actuellement, au moment de la rédaction de cet article (juin 2023), le prix de l'or atteint des sommets et s'échange contre environ 1960 USD. Le record historique a été atteint en août 2020 à un peu plus de 2030 USD l'once d'or, le cours de l'or aujourd'hui n'en est pas loin et suit une tendance haussière.

La hausse du prix de l'or s'explique par l'inflation actuelle et la valeur refuge que représente le métal précieux en temps de crise et de fortes tensions économiques et géopolitiques. Ainsi, depuis le début de l'année 2023, l'or a bondi de 11 % entre le 1er janvier et son dernier pic atteint en mai.

Analyse technique du cours de l'or

L'analyse technique du cours de l'or nous permet d'établir des prévisions et d'identifier trois scénarios possibles : scénario haussier, scénario de range et scénario baissier.

Note : les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs, ni des performances futures.

Scénario haussier

Actuellement, la tendance du cours de l'or est haussière. Si la tendance se poursuit, alors le cours pourrait casser la ligne de résistance à 1970 USD par le haut et aurait les 2040 USD en ligne de mire sur le moyen terme.

Scénario de range

Si le cours de l'or reste dans son range 1925 USD - 1970 USD, il pourrait faire des allers-retours entre ces deux lignes sans les casser.

Scénario baissier

En cas de cassure de la ligne de support des 1925 USD par le bas, les 1800 USD seront en ligne de mire sur le moyen terme et potentiellement les 1730 USD sur le long terme.

Conclusion

Il existe de nombreuses raisons d'investir dans l'or, et investir dans l'or offre de nombreuses options si vous vous y intéressez.

Outre l'or physique, plusieurs options s'offrent pour toutes les stratégies et tous les portefeuilles pour l'or papier et le trading de l'or : investir dans l'or en bourse par le biais d'actions et d'ETF et faire du trading par le biais d'actions avec la stratégie du scalping ou du day-trading en spéculant sur le cours de l'or.

Réfléchissez bien avant de vous lancer et formez-vous pour apprendre à trader l'or et à analyser le cours de l'or.

Et vous, quel est votre avis : investir dans l'or ou non ?

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FAQ Investir dans l'or

Est-il rentable d'investir dans l'or ?

Comme pour tout actif, il est important de faire une analyse technique et fondamentale de l'or avant d'investir. En revanche, diversifier son portefeuille avec de l'or en tant que valeurs refuges peut permettre de réduire la volatilité de votre portefeuille pendant les périodes de troubles.

Est-ce que l'or est un bon placement ?

L'or est considéré comme une valeur refuge. On le voit pendant les périodes d'instabilité économique et géopolitique, comme actuellement avec l'inflation. L'or rassure mais il ne rapporte pas de dividendes comme des actions ou de taux d'intérêts comme des obligations.

Est-ce que l'or va baisser en 2024 ?

Il est impossible d'en être certain. C'est pourquoi il est important faire sa propre analyse technique et fondamentale pour prendre une décision personnelle.

Références

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