Что такое инфляция: виды, причины, расчет, плюсы и минусы
Понятие инфляции знакомо многим. Упоминания инфляции можно встретить в большинстве СМИ практически ежедневно, и зачастую это явление вызывает у людей серьезную обеспокоенность.
Однако мало кто действительно знает, что такое инфляция, как она рассчитывается, какие бывают виды инфляции и каковы причины этого экономического явления. А вы хотите узнать больше об инфляции? Тогда вы попали в нужное место!
Содержание
Что такое инфляция?
Что такое инфляция простыми словами?
| Инфляция – это крупномасштабный рост цен на товары и услуги, а не только удорожание определенных товаров, как это определено Европейским центральным банком. |
В чем же проявляется инфляция? Когда мы говорим об инфляции, мы имеем в виду рост цен, в результате чего количество товаров и услуг, которых мы можем купить за 1 денежную единицу, сокращается. Другими словами, стоимость этой денежной единицы падает.
Следовательно, рост инфляции влияет на:
- Покупательную способность населения
- Общие расходы населения
Противоположностью инфляции является дефляция (отрицательная инфляция), когда цены на товары и услуги падают.
Резкий рост потребительских цен может привести к замедлению экономики, однако не стоит рассматривать инфляцию как исключительно отрицательное явление.
Многие центральные банки по всему миру проводят соответствующую денежно-кредитную политику для удержания локальной годовой инфляции в допустимых пределах. Именно здесь отчетливо просматривается связь между денежно-кредитной политикой и инфляцией. Целью центральных банков в развитых странах является инфляция на уровне от 2% до 3%.
Например, целевым уровнем Европейского центрального банка является годовая инфляция “чуть менее 2%”, в то время как Федеральная резервная система США нацелена на среднегодовую инфляцию на уровне 2%.
Денежно-кредитная политика и инфляция – два фактора, которые могут оказать серьезное влияние на движение цен на финансовых рынках и зачастую могут вызывать резкие изменения в движении различных финансовых активов.
? Узнайте, как использовать данные об инфляции и другие экономические показатели на финансовых рынках, а также получите дополнительную информацию о трейдинге, базовые знания и принципы совершенно бесплатно благодаря нашему обучающему курсу! Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы принять участие! ▼▼▼
Виды инфляции
Теперь рассмотрим основные типы инфляции по темпам роста цен, а также определим, какие из них являются здоровыми, а какие более вредными для экономики. Хотим обратить ваше внимание, что приведенные ниже цифры относятся не ко всем странам мира, а скорее к инфляции в странах с развитой экономикой.
- Медленная инфляция. Цены увеличиваются на 2-3% и менее в год. Потребители ожидают, что цены будут продолжать расти, и покупают товары и услуги “сейчас”, что стимулирует рост спроса. Медленная инфляция считается положительным фактором экономического роста.
- Ползучая (умеренная) инфляция. Цены растут на 3-10% в год. Потребители начинают покупать больше, чем им нужно, чтобы избежать покупки по более высокой цене в будущем. Поставщики и заработная плата изо всех сил пытаются удовлетворить спрос, и экономика начинает перегреваться.
- Галопирующая инфляция. Рост цен составляет более 10%, что ведет к абсолютному хаосу в экономике. Деньги слишком быстро обесцениваются, как и доходы населения. Галопирующая инфляция должна быть предотвращена любой ценой.
- Гиперинфляция. Это явление относительно редкое. Цены растут просто космическими темпами: более чем на 50% в месяц, а доходы населения тают с каждым днем. Во время гиперинфляции вся политическая система находится в серьезном потрясении.
- Стагфляция. Также относительно редкое явление, когда несмотря на рост цен, экономика находится в состоянии стагнации (застоя). Единственный пример такого явления – ситуация в США 1970-х годов: после упразднения золотого стандарта, когда стоимость доллара больше не была привязана к золоту, он упал, и в то же время цены на золото резко подскочили.
- Дефляция – противоположность инфляции (отрицательная инфляция). Дефляция характеризуется падением цен и часто возникает после того, как лопается финансовый пузырь. В целом, дефляция является очень тревожным сигналом и часто сопровождается экономическим спадом, и если цены продолжают падать в течение более длительного периода, может возникнуть депрессия.
Официальная и реальная инфляция
С древних времен правительства пытались контролировать инфляцию. Правительство заинтересовано в манипулировании официальной статистикой и часто сообщает о более низких темпах инфляции, чем оно есть на самом деле.
Причины этого состоят в том, что заявленная низкая инфляция:
- Говорит о хорошей работе правительства
- Искажает реальную экономическую ситуацию таким образом, чтобы она выглядела лучше
- Обеспечивает бо́льшую стабильность валюты
Также следует отметить, что во многих странах существует политика индексации государственных зарплат и пенсий с учетом инфляции. Таким образом, при более низкой инфляции правительство может сэкономить значительные средства.
Способов манипулирования статистикой инфляции много: нереалистичная потребительская корзина, которая фактически не отражает рыночное потребление, расширение класса товаров или замену одних товаров другими товарами, цены на которые не так сильно выросли.
?Поэтому в большинстве случаев инфляция в странах выше, чем это заявлено в национальной статистике, и Россия, увы, не является исключением в этом вопросе. В некоторых случаях реальная инфляция может превышать официальную инфляцию в два или даже три раза.
Причины инфляции
Что может привести к инфляции? Существует множество причин инфляции, которые могут привести к росту или снижению цен. Но инфляция, как правило, является результатом увеличения производственных затрат или повышенного спроса на товары и услуги. Давайте рассмотрим эти два случая более подробно.
- Инфляция, обусловленная затратами, возникает, из-за роста производственных затрат (сырье, заработная плата и т. д.). Спрос на товары остался неизменным, тогда как предложение сократилось на фоне роста производственных издержек. В результате добавленные производственные затраты перекладываются на потребителей в виде более высоких цен. При более высоких затратах на ведение бизнеса акции таких компаний могут упасть.
- Инфляция спроса возникает, когда потребительский спрос на товар или услугу увеличивается, а доступное предложение, соответственно, уменьшается. Когда товаров становится меньше, потребители готовы платить больше, чтобы получить продукт, в соответствии с экономическим принципом спроса и предложения. В результате происходит повышение цены на товар или услугу. В этом случае акции компаний, у которых есть возможности для получения более высокой прибыли, могут вырасти.
Воспользуйтесь преимуществами ценовых движений на финансовых рынках, вызванных такими экономическими факторами, как инфляция. Вы можете начать работу на рынке с виртуальными средствами на демо-счете, прежде чем приступать к торговле на реальном счете. Открытие счета займет считанные минуты: просто нажмите на баннер ниже и введите свою почту, чтобы начать ▼▼▼
Расчет инфляции
Инфляция рассчитывается по-разному в зависимости от рассматриваемых типов товаров и услуг. Вот наиболее популярные индикаторы, используемые для измерения инфляции:
- Индекс потребительских цен (ИПЦ). Индекс потребительских цен измеряет процентное изменение цены потребительской корзины товаров и услуг за определенный период времени. Этот экономический индикатор широко используется в большинстве стран мира для расчета инфляции. Конечно, состав корзины, на основании которой рассчитывается показатель, может различаться.
- Индекс цен производителей. Индекс цен производителей – это показатель, состоящий из группы индексов, которые измеряют среднее изменение цен, получаемых отечественными производителями за свои товары и услуги. Этот индикатор измеряет изменение цен с точки зрения продавца, а не покупателя, в отличие от ИПЦ.
Некоторые правительства и центральные банки предпочитают использовать другие индикаторы для измерения инфляции. Например, Федеральная резервная система США предпочитает использовать индекс расходов на личное потребление в качестве индикатора инфляции.
Инфляция в России в 2021 году
Давайте взглянем на местную ситуации и посмотрим, каковы темпы инфляции в России.
Согласно последним данным Статбюро уровень инфляции в России в ноябре 2021 года составил 0,96%, что на 0,15% меньше, чем в октябре 2021 года. Если рассматривать инфляцию в России по годам, то инфляция в 2019 году составила 3,04%, в 2020 году – 4,91%, а на данный момент уровень инфляции с начала 2021 года составляет 7,51%, а в годовом исчислении –8,40%. Таким образом в течение последних трех лет уровень инфляции в России постоянно растет.
В 2021 году Россия занимает 1 место по уровню инфляции в мире.
Плюсы и минусы инфляции: кому выгодна инфляция?
Вы наверняка слышали выражение “Палка о двух концах”. В любой ситуации есть победители и проигравшие. Инфляция не является исключением из этого правила.
Хотя инфляция не приносит значительной выгоды потребителям (скорее, наоборот), инвесторы могут извлечь выгоду из роста потребительских цен, покупая и удерживая ценные бумаги и другие активы на финансовых рынках. В то же время компании могут как выиграть от инфляции, так и пострадать от нее.
Но если говорить вкратце, инфляция может принести пользу:
- Некоторым компаниям: те компании, которые могут легко поднять цены на свою продукцию, не теряя при этом клиентов, например, компании по производству потребительских товаров или предоставлению коммунальных услуг.
- Заемщикам: рост цен будет означать снижение стоимости кредита. Но следует помнить, что доходы в таком случае также обесцениваются.
- Инвесторам: те умные инвесторы, которым удалось предвидеть рост инфляции и инвестировать в правильные активы, могут выиграть от роста цен.
Но кто больше всех пострадает от роста инфляции?
Вкладчики, те, кто хранит свои сбережения в наличных (дома, в банке и т.д.), понесут наибольшие потери в условиях высокой инфляции, поскольку рост цен подрывает покупательную способность денег. Неслучайно инфляцию называют тихим убийцей денег.
? Если вам интересно узнать, какие существуют способы и возможности защиты ваших сбережений от инфляции, читайте нашу статью:
Отметим, что таких способов очень много: начиная от инвестиций в золото и другие финансовые активы, заканчивая инвестициями в недвижимость через фондовые рынки.
Заключение
Надеемся, что теперь, после прочтения статьи, вы точно знаете, что такое инфляция, какие бывают типы инфляции, как она рассчитывается, а также, кому инфляция приносит выгоду, а кто проигрывает от повышения цен.
Торгуйте и инвестируйте с Admirals
Мы предоставляем доступ к более чем 8 000 финансовым инструментам: валютные пары Форекс, CFD на индексы, акции и облигации, товары, ETF и криптовалюты, а также возможности инвестирования в реальные акции и ETF. С Admirals вы можете бесплатно использовать самую инновационную торговую платформу MetaTrader 5. Скачайте МТ5 совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже!
Продолжайте свое обучение
- Надежные активы - Инвестируйте, когда паника охватывает рынки
- Что такое налог Тобина - Ключевые понятия
- Что такое овертрейдинг и как его избежать?
Ссылки
О нас: Admirals
Admirals – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.
ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:
Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admirals. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:
1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.
2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admirals не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.
3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admirals установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.
4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.
5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admirals не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.
6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.
7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.
