Облигации и акции: в чем заключается отличие акции от облигации?
При рассмотрении возможностей для инвестирования акции и облигации обычно первыми приходят в голову людям. Хотя обе ценные бумаги могут принести прибыль, то, каким образом они "работают", сильно различаются.
В этой статье мы поможем вам лучше разобраться в двух видах инвестиций, расскажем об отличиях акций от облигаций и определим, какой вариант инвестиций будет наиболее подходящим именно для вас.
Содержание
Облигации и акции разница: что такое акции и облигации?
Покупка акций сродни покупке части или доли компании, а это значит, что как акционер вы, по сути, являетесь совладельцем этой компании.
Поэтому, когда дело касается акций, успех и доход от ваших инвестиций зависят от успеха компании. Чем лучше работает компания, тем больший доход принесут вам ваши инвестиции. Естественно, верно и обратное утверждение.
Облигации – это так называемые инструменты с фиксированной доходностью. Когда вы покупаете облигацию, вы одалживаете деньги организации-эмитенту – будь то корпорация или правительство, – которые они обязуются выплатить вам обратно в установленный срок в будущем вместе с процентным доходом за данный период времени.
Сразу становится очевидным ключевое отличие облигации от акции: в случае с облигацией сумма погашения известна и является фиксированной с самого начала, и будущий успех или неудача эмитента облигации не повлияет на эту цифру.
Однако это не значит, что облигации не несут в себе риски, и мы рассмотрим этот вопрос более подробно чуть позже.
Если вы чувствуете, что вам нужна дополнительная информация о трейдинге, базовые знания и принципы, и хотите учиться, заходите к нам, у нас есть отличный уже готовый, и что более важно, совершенно бесплатный курс, который поможет вам разобраться в трейдинге как следует! Просто нажмите на баннер ниже для того, чтобы принять участие!
Акция и облигация – отличия
Теперь, когда мы дали довольно простые для понимания определения тому, что такое акции и облигации, давайте разбираться, в чем заключаются их отличия и что больше подходит вам для инвестирования.
Облигации и акции разница: Доход и прирост капитала
Хотя цель обоих видов инвестиций одна – получение прибыли – акции и облигации достигают этой цели по-разному: один за счет регулярного фиксированного дохода, другой – в основном за счет прироста капитала.
Облигации приносят инвесторам доход в виде процентных выплат, известных как купонные выплаты, размер которых фиксируются в начале срока действия облигации. Эти купонные выплаты производятся регулярно вплоть до погашения облигации; насколько регулярно – зависит от рассматриваемой облигации. После наступления срока погашения облигации инвестору возвращается полная сумма, за которую облигация была первоначально продана, т.е. ее номинальная стоимость.
Акционеры также регулярно получают выплаты по многим акциям в виде дивидендов. В отличие от купонов, размер этих выплат периодически варьируется, а иногда дивиденды и не выплачиваться в принципе. Как правило, молодые, быстрорастущие компании не платят дивиденды (или платят, но очень небольшие), в то время как более крупные и зрелые компании обычно выплачивают их – при условии, что они получают прибыль.
Для того, чтобы инвестор мог получить прибыль от акций, он должен продать акции по более высокой цене, чем та, которую он изначально заплатил за них, или получить дивиденды.
Таким образом, в отличие от облигаций, которые подразумевают фиксированную ставку доходности, инвесторы в акции на фондовых рынках не знают заранее, сколько денег принесет им их вложение, и принесет ли оно что-нибудь вообще.
?Другими словами, отличие акций от облигаций заключается в том, что в случае с облигациями есть заранее установленный предел того, сколько принесут вам ваши первоначальные инвестиции. В случае с акциями предела относительно размера потенциальной прибыли теоретически нет.
Отличие акции от облигации: Долг и капитал
Когда вы покупаете облигацию, вы даете в долг свои деньги корпорации или правительству, которые будут погашены (т.е. выплачены вам обратно) вместе с заранее определенным доходом в виде процентов.
Таким образом, облигацию можно рассматривать как долговую расписку между инвестором и эмитентом облигации.
Это еще одна ключевая разница между акцией и облигацией: держатели облигаций не имеют никакого влияния на компанию-заемщика или прав на долю их бизнеса – они просто являются кредитором, которому эмитент должен вернуть деньги.
Покупка акций компании означает покупку доли в компании; то есть как акционер вы являетесь ее совладельцем. Это значит, что помимо принятия участия в будущем успехе или неудаче компании, вы также получаете право голоса, позволяющее высказать свое мнение относительно того, как должна работать компания.
Акции и облигации: уровень риска
Мы уже упомянули о том, что хотя облигации имеют фиксированную доходность, акции не имеют ограничений относительно того, сколько потенциально может заработать на них держатель акций.
Тем не менее, многих волнует вопрос “Что надежнее – акции или облигации?” Всем, кто рассматривает облигации и акции в качестве варианта для инвестирования, важно понимать, что уровень риска у этих двух ценных бумаг очень разный. Хотя акции предлагают более высокую потенциальную доходность, в связи с этим они несут более высокий риск.
Акции
Риск, связанный с инвестированием в акции, заключается в том, что после их покупки цена акций может упасть.
Основная причина этого может заключаться в том, что компания результаты деятельности компании не оправдывают ожиданий, но это также может быть вызвано и множеством других не связанных между собой факторов.
Например, если из-за скандала была запятнана репутация компании, либо она работает в отрасли, которая стала непопулярной, или если она стала жертвой новых правил законодательства, которые препятствуют ее деятельности.
- Чтобы лучше разобраться в том, как и какие еще факторы могут влиять на стоимость акций, читайте нашу статью "Фундаментальный анализ рынка: что это и как работает?"
Облигации
Хотя облигации обычно считаются «более безопасными» инвестициями по сравнению с акциями, важно помнить, что риск все же присутствует. Облигации несут риск дефолта, другими словами, риск того, что эмитент облигаций не выплатит вам согласованные проценты или основную сумму.
Уровень риска облигации зависит от эмитента облигации. С одной стороны, есть облигации инвестиционного уровня: облигации, выпущенные организациями с высоким рейтингом кредитоспособности и, следовательно, с низким уровнем риска. Однако проценты по этим облигациями также будут низкие.
С другой стороны, есть мусорные облигации; эти облигации имеют более высокую доходность, но они выпускаются организациями с низким рейтингом кредитоспособности и, следовательно, несут более высокий уровень риска.
❓ Все таки, что безопаснее – акции или облигации? С точки зрения оценки риска и прибыли облигаций и акций стоит учитывать тот факт, что если компания будет ликвидирована, при распределении оставшихся средств компании в приоритет будут поставлены держатели ее облигаций, то есть будут иметь преимущество над акционерами.
Для того, чтобы попробовать торговать на финансовых рынках, необходима торговая платформа. Вы можете начать торговать в веб-версии торговой платформы MetaTrader 4 и 5 прямо в своем браузере, виртуальными средствами на демо-счете, без риска для ваших средств, либо скачать настольную версию, нажав на баннер ниже.
Куда лучше вложить деньги – в акции или облигации?
Так что же лучше? На этот вопрос не существует единственно правильного ответа главным образом потому, что акции и облигации – это два очень разных инструмента, которые можно использовать для достижения разных целей.
?Облигации больше подходят для инвесторов, ориентированных на получение дохода, тогда как акции больше подходят для инвесторов, нацеленных на рост.
Однако главный вопрос не в том, что выбрать: акции ИЛИ облигации. Большинство успешных инвесторов скажут, что “здоровый” инвестиционный портфель состоит из акций И облигаций. Инвестирование в различные классы активов дает инвестору возможность диверсификации, что является неотъемлемой частью управления рисками.
У нас также есть небольшое обучающее видео об эффективном управлении рисками:
Как и где купить акции и облигации?
Со счетом Invest.MT5 от Admiral Markets, вы можете инвестировать в более чем 4300 акций, котирующихся на 15 крупнейших фондовых биржах мира!
Кроме того, счет Invest.MT5 также позволяет инвестировать в различные ETF (биржевые фонды) на облигации.
Такие ETF представляют собой корзину облигаций, то есть инвестируя в один ETF на облигации вы получаете доступ к целому ряду облигаций.
Чтобы инвестировать в акции и облигации с Admiral Markets, вам необходимо:
- Открыть счет Invest.MT5
- Скачать платформу MetaTrader 5
- Нажать Control + U и найти в появившемся окне ETF на акции или облигации, которыми вы хотите торговать.
Когда вы найдете необходимый торговый инструмент, нажмите «Показать символ» и «ОК».
4. Найдите торговый символ в окне «Обзор рынка», щелкните на него правой кнопкой мыши и выберите «Окно графика», чтобы открыть его график.
5. В верхней части экрана выберите «Новый ордер», чтобы открыть открыть окно ордера. Укажите объем позиции, при желании выставите уровень стоп-лосс и тейк-профит. Затем нажмите «Buy», чтобы разместить ордер на рынке.
Почему стоит инвестировать с Admiral Markets?
Откройте инвестиционный счет Invest.MT5 для покупки акций и ETF на 15 крупнейших биржах мира на выгодных условиях! С Admiral Markets вы также:
- Можете открыть торговый счет с минимальным депозитом всего в 1 евро!
- Наслаждаться низкими комиссиями и отсутствием комиссии за обслуживание счета
- Бесплатно использовать MetaTrader 5, лучшей в мире платформы для торговли несколькими активами.
- Сможете воспользоваться нашим современным инструментом Premium Analytics, где вы найдете последние новости, настроения рынка и техническую информацию.
Чтобы узнать больше информации и открыть счет уже сегодня, нажмите на баннер ниже: ▼▼▼
Продолжайте обучение
- Акции Nintendo – стоит ли инвестировать?
- Куда вложить деньги: 5 лучших вариантов для инвестиций в этом году
- Что такое микроинвестиции и подходят ли они мне?
Ссылки
О нас: Admiral Markets
Admiral Markets – глобальный, удостоенный множества наград, регулируемый брокер Forex и CFD, предлагающий торговлю более чем 8000 финансовыми инструментами на самых популярных торговых платформах в мире: MetaTrader 4 и MetaTrader 5. Начните торговать сегодня!
Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации и советы по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам, чтобы Вы поняли все риски.
ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:
Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admiral Markets. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:
1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.
2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admiral Markets не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.
3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admiral Markets установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.
4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.
5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admiral Markets не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.
6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admiral Markets прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.
7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.
