Como escolher ações?

Então, quer começar a investir em ações, mas com tantas empresas listadas em bolsa para escolher, pode ser difícil saber por onde começar.

Poderia simplesmente abrir uma lista de ações listadas na Bolsa de Valores de Londres, fechar os olhos, apontar, comprar e esperar pelo melhor. Até pode acabar a bater o mercado ao fazer isso - embora, novamente - não o pode fazer. Portanto, para aqueles que desejam adotar um método mais convencional de escolher ações, reunimos um guia sobre como escolher ações para iniciantes!

Qual o seu objetivo?

Antes de pensar em como escolher ações, precisa de definir quais são os seus objetivos.

Sim, obviamente quer tirar algum rendimento, mas diferentes investidores concentram-se em objetivos diferentes, o que, por sua vez, exigirá diferentes estratégias de investimento. Normalmente, podemos delinear três objetivos principais de investimento:

1. Gerar rendimento;
2. Preservar capital;
3. Aumento de riqueza.

Decidir qual das opções acima é o seu objetivo principal terá um papel importante na determinação de como escolher ações.

Os investidores que procuram gerar rendimento serão atraídos para ações que pagam dividendos ou ações em REITs (Real Estate Investment Trusts).

Aqueles que desejam vencer a inflação e preservar seu capital tendem a procurar ações com o menor risco possível, escolhendo ações de empresas bem estabelecidas que já dominam o seu setor, ou seja, ações bluechip.

Por fim, os investidores que procuram aumentar a sua riqueza irão olhar para empresas mais jovens, que, embora longe de se estabelecerem no seu setor, sejam promissoras no futuro.

Esperemos que perceba a importância deste primeiro passo e com uma resposta clara na sua mente, voltaremos a nossa atenção para o próximo passo de como escolher ações.

Escolha um setor

Para filtrar a quantidade esmagadora de ações por escolher, identifique um setor específico no qual gostaria de investir.

O lendário investidor Warren Buffet disse uma vez “Nunca invista num negócio que não pode entender” e aqui vamos ecoar este conselho. Certifique-se de que a indústria que escolhe é aquela que entende.

É importante ter em mente que quando compra ações de uma empresa, na verdade está a comprar uma pequena parte dessa empresa. Se não entende o que a empresa faz ou o setor em que opera, como pode determinar com precisão se a empresa é um bom investimento?

Além de escolher um setor que entenda, é uma boa prática escolher um setor no qual esteja interessado a conduzir a sua pesquisa – que veremos mais adiante no nosso guia sobre como escolher ações.

Identifique as empresas que têm um 'fosso'

Para nosso próximo passo em como escolher ações, tomamos emprestada uma analogia favorita de Warren Buffet. Assim como um castelo, uma empresa precisa de um fosso para ter sucesso.

Claro, a diferença entre o castelo e a empresa é que o “fosso” de uma empresa não é do tipo físico! A ideia de uma empresa ter um “fosso” é que ela tenha alguma forma de vantagem competitiva – e, portanto, proteção – sobre os seus concorrentes.

O fosso de uma empresa pode vir de várias formas. Pode ser uma vantagem tecnológica (como a Tesla), produção de baixo custo (como a Amazon) ou até fidelidade à marca (como a Coca-Cola).

Uma vez que isso tenha sido estabelecido, Buffet diz-nos que devemos descobrir o que está a manter esse fosso intacto e se este pode permanecer no local no futuro próximo.

Pesquise sobre a empresa

Nesta fase do nosso guia de como escolher ações, a sua potencial lista de ações para investir deveria ter sido reduzida e agora é composta apenas por empresas cujos negócios entende e que têm uma vantagem competitiva no seu setor.

Agora é hora de fazer uma pesquisa sobre as empresas que permanecem. Leia a imprensa financeira para saber as últimas notícias, embora tenha em mente que deve levar as opiniões dos colunistas com uma grande pitada de sal.

As empresas listadas são obrigadas a publicar regularmente os seus resultados financeiros, que geralmente pode encontrar na seção “Relações com Investidores” do seu site. Aprofunde-se nesses relatórios, observe não apenas o desempenho atual, mas também o desempenho histórico. Como estas se comportaram ao longo dos anos? Estão a alcançar consistentemente bons resultados? Estão a melhorar ou estão a mover-se direção errada?

Alguns dos números aos quais deve prestar atenção especial são:

• Receita;
• Resultado líquido;
• Lucro por ação (EPS);
• Rácio preço/lucro – o preço das ações de uma empresa dividido pelo seu EPS, o que ajuda a determinar se as ações estão a ser negociadas com bom valor;
• Dividend yield – particularmente importante se receber uma receita regular do seu investimento for importante;

Se estiver interessado em aprender mais sobre como escolher ações usando a análise fundamental, dê uma vista de olhos no nosso artigo ‘Análise Fundamental de Ações’.

Ao pesquisar os fundamentos de uma empresa, não deve apenas avaliar se a empresa está a ter um bom desempenho, mas também se o preço das suas ações reflete com precisão o valor da empresa.

Como comprar ações com a Admirals

Assim que chegar a este estado poderá estar pronto para comprar ações, e a boa notícia é que pode fazê-lo aqui mesmo, com a Admirals!

Com nossa conta Invest.MT5, pode comprar ações individuais de 15 das maiores bolsas de valores do mundo! Para comprar as suas primeiras ações, siga estes passos:

1. Inscreva-se numa conta Invest.MT5;

2. Faça download e abra o MetaTrader 5;

3. Dirija-se à janela 'Market Watch' no lado esquerdo da tela e procure a ação em que deseja investir;

Fonte: Admirals MetaTrader 5 – Market Watch

4. Uma vez selecionado, clique com o botão direito do rasto no símbolo e selecione “Janela de gráfico” para abrir um gráfico de preços;

Fonte: Admirals MetaTrader 5 – Amazon Gráfico Diário. Intervalo: 5 maio 2020 – 9 julho 2021. Registo: 9 July 2021. O desempenho anterior não é um indicador confiável de resultados futuros.

5. Na parte superior da tela selecione ‘Nova Ordem’ e será apresentada a tela abaixo, aqui pode preencher a quantidade de ações que deseja comprar;

Fonte: Admirals MetaTrader 5 – Nova Ordem na Amazon

Como escolher ações – para quê comprar uma quando pode comprar cem?

Tentámos tornar nosso guia sobre como escolher ações o mais simplificado possível. No entanto, a realidade é que escolher ações individuais para comprar pode ser um processo longo e complicado e não é necessariamente adequado para todos os investidores.

Existem métodos alternativos de investir no mercado de ações sem escolher ações individuais. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) permitem que os investidores comprem um cabaz de ações com apenas um único investimento.

Os ETFs são um tipo de título que segue um índice, setor, economia, commodity ou qualquer outro tipo de ativo subjacente, mantendo investimentos em títulos que são cuidadosamente selecionados para imitar seu mercado subjacente.

Por exemplo, um dos tipos mais populares de ETF são os ETFs de índice, que são projetados para seguir um índice de ações, como o S&P 500. Um ETF que acompanha o S&P 500 terá ações em todas as empresas que compõem o S&P 500 , o que significa que um investidor pode obter uma exposição instantânea a todo o índice de ações com um único investimento.

Assim como as ações, os ETFs são negociados em bolsas de valores, o que os torna uma opção de investimento de fácil acesso para investidores de retalho.

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• A possibilidade de abrir uma conta com um depósito mínimo de apenas 1€;
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