Como escolher ações?

Roberto Rivero

Então, quer começar a investir em ações, mas com tantas empresas listadas em bolsa para escolher, pode ser difícil saber por onde começar.

Poderia simplesmente abrir uma lista de ações listadas na Bolsa de Valores de Londres, fechar os olhos, apontar, comprar e esperar pelo melhor. Até pode acabar a bater o mercado ao fazer isso - embora, novamente - não o pode fazer. Portanto, para aqueles que desejam adotar um método mais convencional de escolher ações, reunimos um guia sobre como escolher ações para iniciantes!

Qual o seu objetivo?

Antes de pensar em como escolher ações, precisa de definir quais são os seus objetivos.

Sim, obviamente quer tirar algum rendimento, mas diferentes investidores concentram-se em objetivos diferentes, o que, por sua vez, exigirá diferentes estratégias de investimento. Normalmente, podemos delinear três objetivos principais de investimento:

  1. Gerar rendimento;
  2. Preservar capital;
  3. Aumento de riqueza.

Decidir qual das opções acima é o seu objetivo principal terá um papel importante na determinação de como escolher ações.

Os investidores que procuram gerar rendimento serão atraídos para ações que pagam dividendos ou ações em REITs (Real Estate Investment Trusts).

Aqueles que desejam vencer a inflação e preservar seu capital tendem a procurar ações com o menor risco possível, escolhendo ações de empresas bem estabelecidas que já dominam o seu setor, ou seja, ações bluechip.

Por fim, os investidores que procuram aumentar a sua riqueza irão olhar para empresas mais jovens, que, embora longe de se estabelecerem no seu setor, sejam promissoras no futuro.

Esperemos que perceba a importância deste primeiro passo e com uma resposta clara na sua mente, voltaremos a nossa atenção para o próximo passo de como escolher ações.

Escolha um setor

Para filtrar a quantidade esmagadora de ações por escolher, identifique um setor específico no qual gostaria de investir.

O lendário investidor Warren Buffet disse uma vez “Nunca invista num negócio que não pode entender” e aqui vamos ecoar este conselho. Certifique-se de que a indústria que escolhe é aquela que entende.

É importante ter em mente que quando compra ações de uma empresa, na verdade está a comprar uma pequena parte dessa empresa. Se não entende o que a empresa faz ou o setor em que opera, como pode determinar com precisão se a empresa é um bom investimento?

Além de escolher um setor que entenda, é uma boa prática escolher um setor no qual esteja interessado a conduzir a sua pesquisa – que veremos mais adiante no nosso guia sobre como escolher ações.

Identifique as empresas que têm um 'fosso'

Para nosso próximo passo em como escolher ações, tomamos emprestada uma analogia favorita de Warren Buffet. Assim como um castelo, uma empresa precisa de um fosso para ter sucesso.

Claro, a diferença entre o castelo e a empresa é que o “fosso” de uma empresa não é do tipo físico! A ideia de uma empresa ter um “fosso” é que ela tenha alguma forma de vantagem competitiva – e, portanto, proteção – sobre os seus concorrentes.

O fosso de uma empresa pode vir de várias formas. Pode ser uma vantagem tecnológica (como a Tesla), produção de baixo custo (como a Amazon) ou até fidelidade à marca (como a Coca-Cola).

Uma vez que isso tenha sido estabelecido, Buffet diz-nos que devemos descobrir o que está a manter esse fosso intacto e se este pode permanecer no local no futuro próximo.

Pesquise sobre a empresa

Nesta fase do nosso guia de como escolher ações, a sua potencial lista de ações para investir deveria ter sido reduzida e agora é composta apenas por empresas cujos negócios entende e que têm uma vantagem competitiva no seu setor.

Agora é hora de fazer uma pesquisa sobre as empresas que permanecem. Leia a imprensa financeira para saber as últimas notícias, embora tenha em mente que deve levar as opiniões dos colunistas com uma grande pitada de sal.

As empresas listadas são obrigadas a publicar regularmente os seus resultados financeiros, que geralmente pode encontrar na seção “Relações com Investidores” do seu site. Aprofunde-se nesses relatórios, observe não apenas o desempenho atual, mas também o desempenho histórico. Como estas se comportaram ao longo dos anos? Estão a alcançar consistentemente bons resultados? Estão a melhorar ou estão a mover-se direção errada?

Alguns dos números aos quais deve prestar atenção especial são:

  • Receita;
  • Resultado líquido;
  • Lucro por ação (EPS);
  • Rácio preço/lucro – o preço das ações de uma empresa dividido pelo seu EPS, o que ajuda a determinar se as ações estão a ser negociadas com bom valor;
  • Dividend yield – particularmente importante se receber uma receita regular do seu investimento for importante;

Se estiver interessado em aprender mais sobre como escolher ações usando a análise fundamental, dê uma vista de olhos no nosso artigo ‘Análise Fundamental de Ações’.

Ao pesquisar os fundamentos de uma empresa, não deve apenas avaliar se a empresa está a ter um bom desempenho, mas também se o preço das suas ações reflete com precisão o valor da empresa.

Como comprar ações com a Admirals

Assim que chegar a este estado poderá estar pronto para comprar ações, e a boa notícia é que pode fazê-lo aqui mesmo, com a Admirals!

Com nossa conta Invest.MT5, pode comprar ações individuais de 15 das maiores bolsas de valores do mundo! Para comprar as suas primeiras ações, siga estes passos:

1. Inscreva-se numa conta Invest.MT5;

2. Faça download e abra o MetaTrader 5;

3. Dirija-se à janela 'Market Watch' no lado esquerdo da tela e procure a ação em que deseja investir;

Fonte: Admirals MetaTrader 5 – Market Watch

4. Uma vez selecionado, clique com o botão direito do rasto no símbolo e selecione “Janela de gráfico” para abrir um gráfico de preços;

Fonte: Admirals MetaTrader 5 – Amazon Gráfico Diário. Intervalo: 5 maio 2020 – 9 julho 2021. Registo: 9 July 2021. O desempenho anterior não é um indicador confiável de resultados futuros.

5. Na parte superior da tela selecione ‘Nova Ordem’ e será apresentada a tela abaixo, aqui pode preencher a quantidade de ações que deseja comprar;

Fonte: Admirals MetaTrader 5 – Nova Ordem na Amazon

Como escolher ações – para quê comprar uma quando pode comprar cem?

Tentámos tornar nosso guia sobre como escolher ações o mais simplificado possível. No entanto, a realidade é que escolher ações individuais para comprar pode ser um processo longo e complicado e não é necessariamente adequado para todos os investidores.

Existem métodos alternativos de investir no mercado de ações sem escolher ações individuais. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) permitem que os investidores comprem um cabaz de ações com apenas um único investimento.

Os ETFs são um tipo de título que segue um índice, setor, economia, commodity ou qualquer outro tipo de ativo subjacente, mantendo investimentos em títulos que são cuidadosamente selecionados para imitar seu mercado subjacente.

Por exemplo, um dos tipos mais populares de ETF são os ETFs de índice, que são projetados para seguir um índice de ações, como o S&P 500. Um ETF que acompanha o S&P 500 terá ações em todas as empresas que compõem o S&P 500 , o que significa que um investidor pode obter uma exposição instantânea a todo o índice de ações com um único investimento.

Assim como as ações, os ETFs são negociados em bolsas de valores, o que os torna uma opção de investimento de fácil acesso para investidores de retalho.

Invista com a Admirals

Uma conta Invest.MT5 permite comprar ações e ETFs de 15 das maiores bolsas de valores do mundo em condições competitivas. Outros benefícios da conta Invest.MT5 incluem:

  • A possibilidade de abrir uma conta com um depósito mínimo de apenas 1€;
  • Uso gratuito da plataforma de negociação MetaTrader 5 de renome mundial;
  • Acesso exclusivo ao nosso portal Premium Analytics, onde encontra as últimas notícias do mercado, opiniões e análises técnicas sem custo adicional!

Clique no banner abaixo para se registar numa conta ainda hoje!

INFORMAÇÃO SOBRE MATERIAIS ANALÍTICOS:  

Aviso: Os dados fornecidos fornecem informações adicionais sobre todas as análises, estimativas, prognósticos, previsões ou outras avaliações ou informações similares (doravante "Análise") publicadas nos websites das empresas de investimento da Admirals. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, preste muita atenção ao seguinte:

  • Esta é uma comunicação de marketing. A análise é publicada por motivos informativos apenas e não é construída sob a forma de aconselhamento ou recomendação de investimento. Não foi elaborado de acordo com os requisitos legais destinados a promover a independência da pesquisa de investimento, e que não está sujeito a qualquer proibição de lidar com a disseminação da pesquisa de investimento.
  • Qualquer decisão de investimento é tomada por cada cliente, enquanto a Admirals não será responsável por qualquer perda ou dano decorrente de tal decisão, com ou sem base na Análise.
  • Para garantir que os interesses dos clientes sejam protegidos e a objetividade da Análise não seria prejudicada, a Admirals estabeleceu procedimentos internos relevantes para a prevenção e gestão de conflitos de interesse.
  • Cada uma das Análises é preparada por um analista independente,(doravante "Autor"), com base em estimativas pessoais.
  • Embora todos os esforços razoáveis sejam feitos para garantir que todas as fontes da Análise sejam fiáveis e que todas as informações sejam apresentadas, tanto quanto possível, de uma forma compreensível, oportuna, precisa e completa, a Admirals não garante a exatidão ou integridade de qualquer Análise ou informações contidas na Análise. Os números apresentados referem que qualquer desempenho passado não é um indicador confiável de resultados futuros.
  • O conteúdo da Análise não deve ser interpretado como uma promessa expressa ou implícita, garantia ou implicação por parte da Admirals de que o cliente lucrará com as estratégias aqui contidas ou que as perdas em relação a elas serão limitadas.
  • Produtos alavancados (incluindo contratos por diferença) são de natureza especulativa e podem resultar em perdas ou lucros. Antes de começar a negociar, certifique-se de que compreende todos os riscos.
TOP ARTIGOS
O que são ações? | O que são obrigações?
Ao considerar oportunidades de investimento, ações e títulos geralmente são os primeiros a surgir na mente das pessoas. Embora ambos sejam usados ​​para gerar retorno, a forma como o fazem é muito diferente.Neste artigo, vamos ajudá-lo a entender melhor os dois tipos de investimento, destacar as dif...
Como identificar ações para combater a recessão económica
Com uma inflação alta, taxas de juro crescentes e um conflito contínuo na Europa, muitos perguntam se iremos testemunhar uma recessão em 2022. E, se houver uma recessão, o que isso significará para o mercado de ações? Existem ações que reagem bem durante uma recessão?Neste artigo, examinaremos se ex...
Duas ações de Carros Elétricos a observar, sem ser a Tesla
A cada dia que passa, as mudanças climáticas estão a tornar-se cada vez mais uma questão polémica, com muitos países a comprometerem-se a reduzir a sua pegada de carbono nos próximos anos. À medida que a conscientização e o compromisso com esta questão continuam a aumentar, provavelmente veremos um...
Ver Tudo