Socialmente Responsável - Como começar a investir?

Sabia que uma pesquisa do Bank of America prevê que $20 triliões devem fluir para empresas e fundos que se concentram em investimento socialmente responsável?

A transição entre grandes instituições já está a acontecer de acordo com pesquisas que mostram que as empresas e os fundos de investimento socialmente responsáveis perderam menos do que a generalidade do mercado durante os anos de queda, o que significa que grandes players estão a manter ganhos de longo prazo.

Esta é uma mudança drástica que os investidores comuns não podem ignorar mais. Continue a ler para saber como poderá capitalizar com este abanão no investimento socialmente responsável a partir de hoje.

O que é Investimento Socialmente Responsável?

O investimento socialmente responsável, ou a denominação SRI (Socially Responsible Investing), é o processo de investir em empresas ou fundos considerados socialmente responsáveis. O conceito de ser 'socialmente responsável' pode diferir entre os indivíduos e às vezes também é conhecido como investimento sustentável, investimento verde, investimento ético ou investimento de impacto.

À medida que as atitudes da sociedade mudaram em relação ao mundo, os investidores também tiveram de mudar a sua abordagem. A maioria dos investidores institucionais usa as categorias de meio ambiente, social e governance (ESG) para as suas práticas de investimento socialmente responsável conforme destacado abaixo:

▶️ Ambiental:

➡️ Energias renováveis
➡️ Alterações climáticas
➡️ Emissões de carbono
➡️ Poluição e lixo
➡️ Recurso naturais

▶️ Social:

➡️ Saúde e segurança
➡️ Gestão do trabalho
➡️ Segurança de dados e privacidade
➡️ Capital humano
➡️ Fontes controversas

▶️ Governance:

➡️ Ética empresarial
➡️ Práticas contra a concorrência
➡️ Transparência fiscal
➡️ Pagamento a executivos
➡️ Diversidade em orgãos de gestão

Uma pesquisa feita pelo Morgan Stanley Capital International (MSCI) mostra que 71% dos investidores particulares estão interessados em investimentos sustentáveis. Talvez o mais importante seja que 84% dos investidores millennials dizem estar interessados em investimentos sustentáveis. Com uma transferência de riqueza de mais de $30 triliões para os millennials nas próximas décadas, a tendência de investimento socialmente responsável não pode ser ignorada.

Embora os investidores possam tentar escolher empresas e fundos SRI que cumpram alguns ou todos os critérios da estrutura ESG, os investidores também podem optar por evitar investir em empresas, indústrias ou setores que não sejam considerados socialmente responsáveis. Por exemplo, os fundos socialmente responsáveis geralmente evitam investir em empresas envolvidas em tabaco, petróleo e gás natural, jogos de azar, armas e álcool.

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Desempenho do Investimento Socialmente Responsável

Embora muitos investidores possam estar interessados ​​em construir um portfólio socialmente responsável, muitos hesitam em investir devido ao impacto que isso pode ter no desempenho. Em última análise, qualquer forma de investimento é uma tentativa de obter lucro. No entanto, a pesquisa sobre o desempenho do investimento socialmente responsável é bastante interessante.

Alguns estudos sugerem que as empresas que se concentram em práticas ESG têm menor volatilidade no preço das ações e têm menor impacto com uma queda no preço das ações por razões de fraude, suborno ou corrupção. As empresas que têm más práticas ESG tendem a ter maior volatilidade no preço das suas ações e estão mais propensas a serem impactadas por fraudes, problemas de governance e irregularidades.

De acordo com a pesquisa da MorningStar, no primeiro trimestre de 2020, 51 de 57 (87%) dos seus índices que registam empresas e fundos sustentáveis ​​tiveram um desempenho superior ao dos seus pares no mercado mais amplo. A pesquisa da BlackRock também mostrou que, durante o primeiro trimestre de 2020, fundos mútuos de investimento socialmente responsáveis ​​e ETFs geraram $40,5 biliões de dólares em novos ativos, o que representa um aumento de 41% em termos homólogos.

Uma das razões pelas quais os fundos SRI tiveram um desempenho muito melhor no primeiro trimestre de 2020 pode ser em grande parte devido à menor exposição dos fundos à energia. Como muitos desses fundos realizam o que é conhecido como 'triagem negativa', eles são menos propensos a deter empresas do setor de energia que ainda usam combustíveis fósseis, o que causa um aumento nas emissões de carbono.

Fundamentalmente, os fundos mútuos de investimento socialmente responsáveis ​​selecionam ações com melhores critérios ESG. Isto significa que as empresas subjacentes a esses fundos são de diferentes setores que estão focados em gerir a sua pegada ambiental, tratar as partes interessadas de forma justa e governar de forma ética. As empresas com altas classificações ESG estão agora no topo da lista de muitos investidores institucionais e millennials em expansão.

Antes de olharmos para algumas das principais empresas e fundos para investimentos socialmente responsáveis, pode valer a pena baixar a plataforma de negociação MetaTrader 5 fornecida pela Admirals. Isso permitirá que possa verificar o desempenho dos fundos SRI, ações e ETFs mencionados.

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Melhores Investimentos SRI - Top 3 Ações de Investimento Socialmente Responsável

Se está interessado em empresas de investimento socialmente responsável ​​pelos enormes fluxos de entrada que muitas delas estão a receber ou para satisfazer a sua própria consciência de investimento socialmente responsável, é importante conhecer alguns dos grandes players neste campo. Enquanto muitas empresas estão a tentar aumentar o seu impacto positivo em todo o mundo, há algumas que fizeram contribuições notáveis ​​que os investidores tomaram nota.

Vamos observar 3 das principais empresas de investimento socialmente responsáveis:

1. Novo Nordisk (NVO)
2. Microsoft (MSFT)
3. Starbucks (SBUX)

1. Novo Nordisk (NVO)

A Novo Nordisk (NVO) é uma empresa farmacêutica dinamarquesa. Embora muitos possam não colocar as empresas farmacêuticas perto das práticas ESG, o negócio não se dedica apenas a tornar a insulina que salva vidas disponível e acessível para procura em todo o mundo, mas também tem uma forte missão ambiental. A empresa pretende fazer a transição para um modelo de negócios de impacto ambiental zero e já investiu numa infraestrutura movida a energia solar na Carolina do Norte, EUA.

2. Microsoft (MSFT)

Muitas pessoas podem não saber que a Microsoft é neutra em carbono desde 2012. A empresa estabeleceu uma política única para incluir o custo do carbono nos seus orçamentos anuais, incentivando os seus departamentos a reduzir as suas emissões. No entanto, em janeiro de 2020, o CEO da Microsoft, Satya Nadella, anunciou uma iniciativa ousada de sustentabilidade ambiental para ser negativa em carbono até 2030. Outro grande objetivo para a empresa é que até 2050 estes tenham removido mais carbono do meio ambiente do que emitiram desde sua fundação.

A Microsoft é outra ação cujo preço das ações subiu constantemente ao longo dos anos. Embora tenha havido algumas quedas significativas durante 2018 e 2020, estas caíram apenas para a média móvel exponencial semanal de 50 (vermelho). O preço das ações da empresa recebeu um grande impulso no início de 2020 durante a pandemia do coronavirus, à medida que os investidores se mudaram para ações de tecnologia para capitalizar com as restrições internacionais e um aumento no trabalho remoto.

3. Starbucks (SBUX)

A Starbucks (SBUX) é um dos membros fundadores da aliança Transform to Net Zero. Outros membros incluem Microsoft, Nike, Unilever, Danone, Mercedes-Benz AG, Wipro, Natura & Co e A.P. Moller - Maersk. A própria Starbucks tem uma forte reputação em relação à responsabilidade social corporativa há algum tempo, pois concentrou-se em 'construção verde', apoiando os agricultores em práticas de comércio justo, removendo copos de plástico das lojas e mantendo 99% de café de origem ética.

Outras empresas em destaque:

☑️ A Alphabet (GOOG) dedica-se a reduzir a sua pegada de carbono e reduzir as emissões de gases de efeito estufa. A empresa também tem uma diferença salarial de 0% entre seus funcionários.

☑️ A Disney (DIS) lançou o Disney Worldwide Conservation Fund em 1995 para apoiar organizações sem fins lucrativos que protegem a vida selvagem e os ecossistemas. A empresa também conseguiu reduzir as emissões em 44% em relação aos níveis de 2012 e garantir que mais de 50% dos resíduos de seus parques temáticos não acabassem em aterros sanitários.

☑️ A Dell (DELL) comprometeu-se a preservar o meio ambiente e promover a diversidade nos seus negócios. Até agora, a empresa usou mais de 100 milhões de libras de materiais sustentáveis ​​em todos os seus produtos e montou salas de aula movidas a energia solar.

☑️ A Accenture (ACN) é uma das maiores consultoras do mundo. Embora a empresa tenha ajudado os seus clientes a reduzir mais de 300.000 toneladas métricas de emissões de CO2, também tem planos de reduzir os seus gases de efeito estufa em 11% em relação ao nível em 2016. Além disso, a empresa tem como objetivo ter uma força de trabalho com um equilíbrio 50/50 de homens e mulheres.

Os melhores fundos SRI

Os fundos (ETFs) negociados em bolsa de Investimento Socialmente Responsável ​, ou fundos sustentáveis, cresceram em popularidade à medida que os investidores se tornam mais conscientes de onde colocam o seu dinheiro. Na verdade, a própria indústria de ETFs cresceu em popularidade com ativos totais de cerca de $417 biliões de dólares em 2005 para mais de $5 triliões em 2020.

Um ETF é essencialmente um título de investimento que contém um conjunto de outros títulos. Por exemplo, um ETF sustentável manteria ações com alto índice de 'sustentabilidade'. Isso permite que os investidores sejam expostos a este estilo crescente de investimento sem precisar de escolher ações individuais. Vamos espreitar alguns exemplos.

1. O ETF iShares MSCI USA ESG Select (SUSA)

O objetivo de investimento do ETF iShares MSCI USA ESG Select foi projectado para fornecer exposição a uma variedade de empresas americanas de grande e média capitalização que estão a liderar as práticas ambientais, sociais e de governance (ESG). O fundo também evita a exposição a empresas com baixas classificações ESG.

A MSCI fornece métricas ESG para ajudar os investidores a medir o quanto um fundo é sustentável. Essas classificações podem ser encontradas na ficha técnica do fundo, conforme mostrado abaixo:

Na imagem acima mostra que o ETF iShares MSCI USA ESG Select possui uma Classificação ESG de AA e um Índice de Qualidade de 99,48%, além de outras métricas. O fundo também tem em detalhe a sua exposição a diferentes setores.

Sem surpresa, os setores de energia, materiais e serviços públicos estão na parte inferior, pois muitas dessas empresas ainda podem ter uma pegada de carbono alta e ter uma má classificação em questões ambientais. As empresas de tecnologia da informação e as empresas de saúde são as duas primeiras, mas com uma margem de ponderação significativa entre elas.

A ficha técnica do fundo também fornece uma ponderação detalhada das ações que detém, fornecendo informações úteis para os investidores, conforme mostrado abaixo pelas suas dez principais participações (de 161 ações do fundo):

Este nível de informação é muito útil para o investidor individual. O investidor não apenas pode optar por investir no próprio ETF, mas também pode escolher empresas de investimento socialmente responsáveis ​​e ações das participações do ETF. Afinal, o provedor de ETF (iShares) já fez o trabalho para encontrar as melhores empresas de grande e média capitalização que estão a liderar o caminho nas práticas ESG. Isso pode economizar muito tempo para o investidor particular!

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Isso significa que os investidores também podem construir uma renda passiva a partir de um portfólio de ações!

Comece a investir socialmente responsável em 5 passos!

Depois de identificar as ações e fundos SRI certos para o seu portfólio, pode visualizar os seus gráficos de preços ao vivo e ter acesso aos pedidos de investimento diretamente da plataforma de negociação MetaTrader 5 fornecida pela Admirals! Basta seguir estes passos:

1. Abra a sua plataforma de investimento. Se ainda não a baixou, faça-o aqui completamente grátis!;
2. Selecione 'Visualizar' no menu superior e abra a janela 'Market Watch' que será aberta no lado esquerdo da plataforma;
3. Clique no ícone '+' na última linha e coloque o instrumento no qual deseja negociar. A plataforma fornecerá uma seleção de diferentes instrumentos para selecionar;
4. Arraste o símbolo para o gráfico para visualizar os preços ao vivo e ter acesso a um pedido de investimento;
5. Para abrir um ticket de investimento, clique no botão direito do mouse no gráfico, selecione 'Negociação' e, em seguida, 'Nova Ordem'. Um ticket será aberto para inserir a sua própria entrada, stop loss e níveis de take profit, tal como o tamanho da sua posição.

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Este material não contém nem deve ser interpretado como qualquer aconselhamento de investimento, recomendações de investimento, uma oferta de ou solicitação de qualquer transação de instrumentos financeiros. Por favor note que tal análise de trading não é um indicador fiável para qualquer performance atual ou futura, dado que as circunstâncias do mercado poderão alterar-se ao longo do tempo. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, deverá procurar aconselhamento de conselheiros financeiros independentes para assegura que entendeu o risco implicado.