Como Investir em Ações PayPal?
O Paypal é uma das maiores empresas do mundo especializada no setor de métodos de pagamento. Com uma indústria em ascensão, é uma empresa altamente competitiva e com uma perspectiva de crescimento muito forte no curto prazo.
Acredita que é o momento de comprar ações Paypal?
Conteúdos
- 1 - Quem é a PayPal Holdings Inc?
- 2 - História do Paypal
- 3 - Em que consiste o negócio do PayPal?
- 4 - Quem é a Concorrência das Ações PayPal?
- 5 - Análise técnica | Porquê investir nas Ações PayPal?
- 6 - Análise fundamentalista - Números das ações PayPal e dos seus principais concorrentes
- 7 - Como investir em ações do Paypal com a Admirals?
- 8 - Conclusão
Quem é a PayPal Holdings Inc?
A Paypal Holding Inc é uma das maiores empresas de tecnologia financeira do mundo, especializada portanto em métodos de pagamento.
Fundada em 1998, na Califórnia (Estados Unidos), a plataforma PayPal permite que os utilizadores associem os seus cartões de crédito a uma conta para efetuar pagamentos online.
Este sistema permite aos utilizadores manter a sua privacidade, uma vez que não é necessário partilhar informações financeiras com o destinatário.
A plataforma da empresa evoluiu e o seu portfólio de soluções de pagamento inclui neste momento PayPal, PayPal Credit, Braintree, Venmo, Xoom, iZettle e Hyperwallet.
Nos seus resultados para o segundo trimestre de 2021, a empresa declarou que detinha mais de 403 milhões de utilizadores, em mais de 200 países por todo o mundo.
Se está a equacionar investir em ações Paypal, certamente que terá interesse em conhecer a história da empresa:
História do Paypal
▶ ️ A empresa foi fundada em 1998 com o nome Confinity e inicialmente o seu objetivo era efetuar transferências monetárias.
▶ ️ A plataforma cresceu rapidamente, e em pouco tempo tornou-se na opção preferida dos utilizadores para transacionar em plataformas como o Ebay.
▶ ️ Devido ao seu potencial, o Ebay decidiu comprar o Paypal em 2002, por 1,5 biliões de dólares.
▶ ️ Nos anos seguintes, os utilizadores do Paypal aumentaram em detrimento dos seus principais concorrentes, que rapidamente se eclipsaram: a BidPay do Citybank e o PayDirect do Yahoo!
▶ ️ Em 2011, o PayPal adquiriu a Zong, plataforma de pagamento por intermédio de dispositivos móveis, com foco em redes sociais, serviços e jogos online.
▶ ️ Em 2013, o Paypal fortaleceu o seu portfólio de soluções com a aquisição da Braintree, por 800 milhões de dólares. Uma empresa que apenas há um ano atrás - 2012 - havia adquirido a empresa Venmo, por 26,2 milhões de dólares.
▶ ️ Em 2014, a empresa já operava em 190 países, operando com 26 diferentes divisas. Os lucros da empresa representaram 44% dos lucros totais do Ebay, embora nesse mesmo ano tenham sido anunciados planos de separação, algo que foi concluído em meados de 2015, quando o PayPal abriu capital e passou a ser negociado de forma independente na Nasdaq, sob o símbolo "PYPL."
▶ ️ Após a separação, os esforços da empresa focaram-se em melhorar a segurança e a identidade dos utilizadores. A somar, a empresa diversificou o seu portfólio com a aquisição da Xoom, empresa dedicada exclusivamente ao envio de remessas, permitindo ao Paypal competir no mercado de envios de dinheiro.
▶ ️ Em 2016, o Paypal fechou um acordo com a Visa Inc. para expandir as opções de pagamento dos consumidores.
▶ ️ 2018 foi um ano de aquisições para a empresa. Neste ano assistimos à aquisição de:
- A empresa sueca de pagamentos, iZettle AB, por 2,2 biliões de dólares.
- A empresa canadense de pagamentos, HyperWallet, por 400 milhões de dólares.
- A startup Similirity, por 120 milhões. A Similirity especializou-se no rastreamento de transações digitais e atividades de compras, em todas as plataformas e ambientes: mobile, web e lojas físicas.
▶ ️ Em meados de 2020, a empresa comunico o seu interesse em oferecer aos seus clientes operações com criptomoedas, o que passou a vigorar nos Estados Unidos no final de 2020, permitindo-lhes comprar, vender e deter algumas das principais criptomoedas do mundo: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash e Litecoin.
A melhor forma de analisar graficamente as ações PayPal é através de uma plataforma de trading! Com a Admirals, poderá descarregar gratuitamente a plataforma MetaTrader 5:
Em que consiste o negócio do PayPal?
Se tem interesse em investir no Paypal, estará seguramente interessado em analisar as fontes de receita e a distribuição geográfica da empresa.
De acordo com as suas contas anuais do exercício de 2020, onde a empresa apresentou um lucro de 4,2 biliões de dólares, 93% dos lucros do Paypal com origem em transferências efetuadas pelos utilizadores.
O Paypal cobra uma comissão a vendedores e compradores por cada transação que realizam através da sua plataforma.
Essa taxa depende diretamente do volume de operações de cada utilizador.
Os serviços de valor agregado do Paypal representam cerca de 7% da receita da empresa, que advém de acordos de associação, taxas de subscrição e outros serviços oferecidos aos seus utilizadores.
Geograficamente, os Estados Unidos são o principal mercado da empresa, representando 51% da sua faturação, seguido pelo Reino Unido, que acarreta 11%. Os 38% restantes foram gerados pelos restantes países do mundo.
Perspectiva da indústria de pagamentos
O setor de pagamentos é o segmento de serviços financeiros com maior crescimento nos últimos anos. A pandemia do coronavírus acelerou a transição do dinheiro físico para o dinheiro digital. Tendência que deverá continuar a acelerar nos anos vindouros.
Fonte: PWC, Strategy & Global Payment model, 2021. Captura efetuada a 24 de Agosto de 2021, às 08h30 GMT.
A imagem acima evidencia o estudo da consultoria PWC sobre a possível evolução do volume de pagamentos digitais, nos próximos 10 anos.
O volume de pagamentos deverá aumentar em mais de 80% entre 2020 e 2025, e mais de 60% entre 2025 e 2030. Por outras palavras, o volume do mercado de pagamentos online deverá crescer quase 300% nos próximos 10 anos.
Portanto, não é surpreendente que algumas das maiores empresas do mundo se tenham dedicado a esse mercado.
Quem é a Concorrência das Ações PayPal?
O Paypal opera no mercado de pagamentos global, altamente competitivo, competindo tanto com empresas líderes mundiais que buscam expandir o seu portfólio de produtos, quanto com concorrentes pequenos e ágeis, que aproveitam a proximidade com os clientes para obter market share.
Competidores cujo negócio principal se foca na indústria financeira
- Visa
- MasterCard
- American Express (AMEX)
- Square Inc.
- Payoneer
Concorrentes cujo negócio principal não se enquadra no setor financeiro
Análise técnica | Porquê investir nas Ações PayPal?
Fonte: Plataforma MetaTrader 5 da Admirals. Gráfico semanal (#PYPL). Intervalo de dados: 11 de Março de 2018 a 19 de Agosto de 2021, gráfico elaborado a 19 de Agosto de 2021 às 12h30 GMT. Observação: o desempenho anterior não é um indicador confiável de resultados futuros.
O gráfico acima mostra a evolução do preço das ações Paypal na bolsa de valores, em intervalos semanais.
Neste gráfico é imediata a observação do forte impulso de alta que as ações Paypal tiveram no mercado de ações desde os mínimos da pandemia do coronavírus em Março de 2020, quando as ações chegaram a 80 dólares por título.
Desde então, o preço das ações tem mantido um crescimento constante com alguns contratempos pontuais, momentos em que os investidores aproveitaram a oportunidade para colher lucros, quando o indicador RSI ultrapassou a linha de de overbought.
Ao longo do tempo o preço das ações quase quadruplicou em menos de um ano, atingindo os 310$ por ação em meados de Fevereiro de 2021.
Embora, a partir desse momento, as ações tenham entrado num período de consolidação, algo comum depois de um crescimento tão acentuado.
Os investidores buscaram pontos de referência para entrar novamente no mercado. Alguns abriram as suas posições de compra no nível de retração de Fibonacci de 38,2%, a cerca de 223$.
É interessante constatar o forte impulso de alta que a ação deteve. Formou-se um padrão gráfico de bandeira, um padrão de continuidade, caracterizado por um longo intervalo de alta (mastro) culminado num triângulo simétrico.
De acordo com o padrão, os investidores tendem a comprar a preços cada vez mais altos e a vender a preços cada vez mais baixo, tal como se pode ver verificar como no caso das ações PayPal, formou-se um triângulo ascendente, delimitado graficamente pelo suporte traçado com a linha de trending crescente(preta) e a resistência (verde) situada perto dos 31$.
Desde o início de março de 2021, os traders têm seguido um padrão de compra a preços cada vez mais elevados, como pode ser observado no gráfico abaixo, que mostra a evolução dos preços das ações Paypal desde 4 de Dezembro de 2020, com periodicidade diária.
Fonte: Plataforma MetaTrader5 da Admirals. Gráfico diário (#PYPL). Intervalo de dados: 4 de Dezembro de 2020 a 24 de Agosto de 2021. Gráfico elaborado a 24 de Agosto de 2021 às 09:00 GMT. Observação: o desempenho anterior não é um indicador confiável de resultados futuros.
É discernível como os traders reabriram as suas posições após as retrações de Fibonacci.
O primeiro impulso de alta foi interrompido junto do nível de 61,8%, a cerca de 277$. O segundo impulso estipulou o máximo histórico de 310$ no final de Julho, antes de recuar para, aproximadamente, a retração de 50% de Fibonacci.
Neste momento, a ação iniciou uma nova movimentação de crescimento. Conseguirá suplantar as suas resistências e continuar a tendência de alta indicada nos manuais técnicos?
É importante que tenha em mente que este material é puramente informativo e educacional por natureza e não deve ser considerado um conselho de investimento.
Avolumar de sinais numa determinada direção pode aumentar as probabilidades de um determinado movimento ocorrer. No entanto, as movimentações anteriores não garantem sucessos futuros.
Pode acompanhar o comportamento e preço das Ações PayPal em tempo real, graças à plataforma de trading MetaTrader 5 disponibilizada pela Admirals. Ferramenta gratuita que lhe permite personalizar tudo a seu gosto e analisar o gráfico das Ações PayPal. Comece hoje a negociar!
Análise fundamentalista - Números das ações PayPal e dos seus principais concorrentes
As informações financeiras divulgadas pelo PayPal denotam o caminho de crescimento que a empresa vem seguindo, em três das suas principais métricas: lucros, lucros líquidos e Ebitda, dos últimos 4 anos.
Fonte: Receita do PayPal e evolução do EBITDA. Elaboração pessoal através dos dados obtidos em tradingview.com. Elaborado no dia 24 de Agosto de 2021, às 08:00 GMT.
Fonte: Receita do PayPal e evolução do EBITDA. Elaboração pessoal através dos dados obtidos em tradingview.com. Elaborado no dia 24 de Agosto de 2021, às 08:00 GMT.
O gráfico acima evidencia o extraordinário desempenho da empresa nos últimos anos, cujo volume de negócio não para de crescer.
É interessante observar que, enquanto o lucro da empresa e a sua EBITDA cresceram 65% nestes 3 anos, os lucros líquidos da empresa cresceram duas vezes mais rápido, atingindo um crescimento de 135%.
A somar, analisando os números trimestralmente, é relevante destacar a grande estabilidade da empresa, visto que não existe sazonalidade para as suas vendas.
Outra forma comum de analisar a evolução de um negócio é por intermédio dos seus Earnings Per Share (EPS).
Existem atualmente cerca de 1,175 milhões das Ações Paypal. Dividindo o lucro líquido do trimestre pelo total de ações, obtém-se o seguinte gráfico.
Fonte: Lucros por ação das Ações PayPal e evolução do EBITDA. Elaboração pessoal através dos dados obtidos em tradingview.com. Elaborado no dia 24 de Agosto de 2021, às 08:00 GMT.
Por observação deste gráfico, podemos ver como o lucro por ação da empresa cresceu mais de 40% em 2020.
No primeiro semestre de 2021, os resultados trimestrais da empresa refletem que esse aumento no lucro por ação se está a manter este ano, e destaca o bom desempenho do EBITDA, que está próximo dos 3 biliões de dólares em apenas 6 meses.
Além do comportamento dos resultado da empresa, é aconselhável analisar as principais considerantes do seu balanço patrimonial.
Fonte: Ativo e Passivo do PayPal. Elaboração pessoal através dos dados obtidos em tradingview.com. Elaborado no dia 24 de Agosto de 2021, às 08:00 GMT.
A imagem acima reflete a evolução dos ativos e passivos do Paypal em biliões de dólares.
- O ativo representa o valor dos bens e direitos através dos quais uma empresa espera obter um lucro futuro.
- O passivo representa as dívidas e obrigações através das quais uma empresa financia a sua atividade.
A evolução do balanço revela que, nos últimos anos, a empresa aumentou os ativos e passivos da empresa em praticamente o mesmo montante. Isto reflete um aumento dos recursos disponíveis para a realização das suas operações, financiadas principalmente pelo aumento de dívidas e obrigações.
Fonte: Evolução dos ativos e passivos dos concorrentes do PayPal. Elaboração pessoal através dos dados obtidos em tradingview.com. Elaborado no dia 24 de Agosto de 2021, às 09:00 GMT.
A tabela acima mostra a situação do Paypal e dos seus concorrentes. A comparação de dados fundamentais permite analisar a saúde de uma empresa em relação aos seus concorrentes, bem como a musculatura financeira que a empresa possa ter para adquirir novos negócios ou expandir o portfólio de produtos.
A tabela mostra que o Paypal tem uma solvência próxima de 72%. Um valor elevado quando analisado isoladamente, mas inferior à proporção da maioria dos seus concorrentes.
Portanto, a empresa não deverá ter problemas de solvência a curto prazo.
Concluindo, a análise fundamentalista das ações Paypal reflete o bom momento da empresa, com um sólido crescimento da sua receita e lucro nos últimos anos.
A comparação do rácio de solvabilidade da empresa denota a elevada competitividade do sector e as suas expectativas de elevado crescimento, com 6 empresas a ultrapassar os 80% de rácio de solvabilidade.
Estes elevados índices abrem portas para um cenário de possíveis fusões e aquisições a curto prazo, principalmente se os resultados destas empresas nos próximos trimestres forem significativamente inferiores ao perspectivado.
Se deseja acompanhar e negociar as Ações PayPal, ou qualquer um dos 8000 instrumentos financeiros que a Admirals disponibiliza para si, sem o risco de perder o seu investimento, basta abrir hoje uma conta DEMO. Para abrir a sua conta DEMO com a Admirals, basta clicar na imagem que se segue:
Como investir em ações do Paypal com a Admirals?
Para poder comprar ações PayPal com a Admirals, basta seguir estes simples passos:
1️⃣ Faça login na sua conta de negociação na plataforma MetaTrader 5
2️⃣ No separador Market Watch, clique com o botão direito do rato.
3️⃣ No menu que aparece, clique em Símbolos e digite PayPal ou #PYPL na barra de pesquisa.
4️⃣ Selecione o ticker que aparecerá abaixo, clique em Mostrar símbolo e OK.
5️⃣ O símbolo que está a procurar aparecerá na lista do menu Market Watch: arraste-o para o gráfico.
6️⃣ Basta agora clicar no gráfico com o botão direito do rato, selecionar Operações, Nova Ordem e por fim Comprar.
Basta seguir estes passos para começar a negociar!
Conclusão
↳ O Paypal é uma das principais empresas de tecnologia financeira do mundo. Localizada no setor de métodos de pagamento, a empresa tornou-se uma das maiores empresas do mundo em apenas 25 anos.
↳ Inicialmente a empresa cresceu organicamente, sobretudo após a aquisição de negócios pelo Ebay; embora, nos últimos 10 anos, o crescimento se tenha concentrado na aquisição de outras empresas de tecnologia financeira.
↳ A evolução do setor nos últimos anos tem sido muito positiva, onde cada vez menos são utilizados de forma sistemática meios físicos de pagamento em virtude dos meios digitais; uma tendência que se acelerou em 2020 com a pandemia de coronavírus.
↳ As previsões para o setor são muito positivas e a expectativa é que o setor cresça 4x de tamanho nos próximos 10 anos.
↳ A análise técnica ? do preço das ações Paypal reflete o otimismo dos investidores. O preço das ações subiu de 80$ em Março de 2020, para 310$ em Fevereiro de 2021.
↳ Este rápido avanço resultou num padrão de consolidação, formando um padrão gráfico de bandeira, um padrão de técnico de continuidade, onde os traders têm aproveitado as retrações de Fibonacci abertura de posições.
↳ A análise fundamental ? do Paypal, reflecte a referida informação com um crescimento constante do volume de negócios da empresa, que se acentuou em 2020 com o aumento dos meios de pagamento digitais.
↳ Os resultados do primeiro semestre de 2021 mostram números semelhantes aos de 2020, embora se destaque o acentuado crescimento nos EBITDA da empresa.
↳ Em relação aos concorrentes do PayPal, observa-se que o setor se caracteriza por um índice de solvência muito elevado, superior a 80% na maioria destes. Esta situação pode implicar um cenário de consolidação do setor através de fusões e aquisições a curto prazo, visto que aumenta o risco para essas empresas, num cenário adverso em que o cash flow das operações normais seja inferior ao esperado.
Basta seguir estas etapas para começar a negociar! Invista e comece comprar ações PayPal, normalmente ou a descoberto com CFD's na conta Trade.MT5 ou comece hoje mesmo a negociar as suas Ações e ETFs favoritos com a conta Invest.MT5 da Admirals:
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