Guide för CFD-handel

Admirals
16 Min att läsa

Contracts for Difference, eller CFD, är en typ av finansiell derivatprodukt som gör det möjligt för handlare att spekulera i priset på en tillgång. CFD-handel har låga inträdesbarriärer när det gäller kostnader och de är tillgängliga för handel online. De kan dock vara ett komplicerat instrument och innan du börjar är det en bra idé att utbilda dig ordentligt om hur man handlar med CFD. 

Var aldrig rädd! I denna artikel kommer vi att förklara i detalj vad Contracts for Difference är, hur de fungerar, fördelarna och riskerna med CFD-handel, hur man handlar med CFD och mycket mer! 

Vad är CFD? 

Vad är CFD? Ett CFD-kontrakt (Contract for Difference) är ett avtal mellan två parter om att växla skillnaden i värdet på en tillgång från den tidpunkt då kontraktet öppnas till den tidpunkt då det stängs.  

För att bättre förstå hur man handlar med CFD är det bra att börja med att titta på traditionell investering. 

Om du vill investera i ett offentligt företag kan du välja att köpa aktier i det företaget. Om du vill investera i guld eller olja, kan du köpa en guldtacka eller ett fat olja. Sedan skulle du vänta på att priset på dina aktier, ditt guld eller din olja förhoppningsvis skulle stiga, vilket gör att du kan sälja tillgången till ett högre pris och därmed göra en vinst. 

CFD-handel fungerar på ett liknande sätt - du öppnar en affär på en tillgång till ett visst pris, väntar på att priset ska stiga eller sjunka och stänger sedan affären med vinst eller förlust på skillnaden. 

En av de största skillnaderna mellan handel med CFD och traditionell investering är att du med Contracts for Difference aldrig blir ägare till den underliggande tillgången. I stället speglar en CFD priset på den underliggande tillgången och istället för att köpa, tillgången spekulerar du bara i hur priset kan komma att förändras. 

Hur fungerar CFD? 

För att besvara denna fråga är det bäst att titta på ett exempel. Låt oss säga att du vill handla med CFD på guld. 

Om du tror att guldpriset kan komma att stiga kan du öppna en köp- eller långhandel i din CFD-handelsplattform. Om du öppnade CFD-handeln när guldet hade ett pris på 1 500 dollar och sedan stängde handeln när guldet nådde 1 525 dollar skulle du göra en vinst på 25 dollar (utan att ta hänsyn till eventuella handelskostnader). 

Om du däremot tror att guldpriset kommer att sjunka kan du öppna en sälj- eller korthandel i din CFD-handelsplattform. Om du öppnade CFD-handeln när guldpriset låg på 1 500 dollar och sedan stängde handeln vid 1 450 dollar skulle du göra en vinst på 50 dollar (återigen utan att ta hänsyn till eventuella tillämpliga kostnader för handeln). 

Handla på ett riskfritt demo-konto

Ett demo-konto från Admirals är den perfekta platsen för en nybörjare att lära sig handla med CFD eller för en erfaren handlare att finslipa sin strategi! Med ett demo-konto kan du öva på CFD-handel under verkliga marknadsförhållanden med virtuell valuta innan du riskerar ditt kapital på de verkliga marknaderna. Klicka på bannern nedan för att öppna ett gratis demo-konto idag

Trade with a risk-free demo account

Practise trading with virtual funds

Vilka fördelar finns det med CFD-handel? 

Det finns många CFD-mäklare som gärna vill ge dig en lång lista med fördelar, men ibland kan det vara svårt att veta vad man ska tro på - är allt de säger sant eller är det bara ännu ett försäljningstänk? Fortsätt läsa för en balanserad översikt över de allmänna fördelarna med CFD-handel, varefter vi kommer att titta på några av de risker som är involverade. 

Hävstångseffekt

En av de största fördelarna med CFD-handel är användningen av hävstångseffekten. CFD hävstång gör att du kan få tillgång till en större del av marknaden med en mindre insättning.

Hur stor CFD- hävstång du har tillgång till beror på det instrument du handlar, din lokala tillsynsmyndighet och din mäklare. För professionella handlare kan du få en hävstång på upp till 1:500. För småhandlare kan vissa instrument tillåta hävstångseffekter på upp till 1:30. 

Om du har 1 000 dollar på ditt konto och en tillgänglig hävstång på 1:30 kan du alltså få tillgång till 30 dollar för varje dollar på ditt konto. 

Detta innebär att du med en relativt liten insättning fortfarande kan göra samma vinster (och förluster) som du skulle göra vid traditionell investering. Skillnaden är att avkastningen på din första investering är mycket högre. CFD-växelverkan måste dock användas med försiktighet, eftersom potentiella förluster förstoras i samma utsträckning som potentiella vinster.  

Nedan följer ett exempel på hur CFD hävstång fungerar, som en fortsättning på vårt tidigare exempel med guld: 

  Guld CFD-affär Traditionell investering
Hävstångseffekt 1:20 N/A
Din insättning  $300  $1,500 

Lång guldhandel öppnas vid 1 500 $, stängs till 1 525 $ 

Du tjänar $25, eller 8.33%  Du tjänar $25, eller 1.67% 
Lång guldhandel öppnas vid 1 500 $, stängs till 1 450 $ Du förlorar $50, eller 16.67%  Du förlorar $50, eller 3.33% 

Handla långt och kort  

En av nackdelarna med traditionell investering är att du bara gör vinst när marknaden går upp. Med CFD-handel kan du dock handla både långt och kort, vilket innebär att du kan tjäna pengar på både stigande och fallande marknader.  

Vid en lång CFD-handel tror handlaren att värdet på en tillgång kommer att öka. Därför öppnar han/hon en "köp"-affär till ett lägre pris och säljer sedan, förhoppningsvis, (eller stänger handeln) till ett högre pris för att göra en vinst. Om marknaden vänder och priset sjunker blir resultatet dock en förlust. 

Avbildad: Admirals MetaTrader 5 - USDJPY Daily Chart. Datumintervall: 8 juni 2021 - 17 december 2021. Datum som tagits: 17 december 2021. Tidigare resultat är inte en tillförlitlig indikator på framtida resultat.

Vid en kort CFD-affär tror handlaren att priset på en tillgång kommer att sjunka. Därför öppnar handlaren en "sälj"-affär och stänger den till ett lägre pris och gör en vinst på skillnaden. Precis som i en lång handel, om tillgångens pris rör sig i motsatt riktning mot vad du förväntade dig, skulle affären sluta med en förlust. 

Avbildad: Admirals MetaTrader 5 - GBPUSD Daily Chart. Datumintervall: 8 juni 2021 - 17 december 2021. Datum som tagits: 17 december 2021. Tidigare resultat är inte en tillförlitlig indikator på framtida resultat.

Contracts for Difference gör det möjligt att handla både lång- och kortsiktigt och tillåter handlare att hitta möjligheter på vilken marknad som helst. 

Ett brett utbud av marknader för handel  

Eftersom CFD är derivat av andra tillgångar, kan de skapas för att representera virtuellt vilken marknad som helst. Faktum är att många CFD-mäklare (som Admirals) ger handlare tillgång till tusentals finansiella marknader via en enda CFD-handelsplattform.  

Exempel på några av de marknader som är tillgängliga för CFD-handel: 

Handelstider

Som vi redan har nämnt, CFD återspeglar priserna på en underliggande tillgång, de återspeglar också handelstiderna för dessa tillgångar. Under veckan finns det alltid något tillgängligt att handla med, oavsett vilken tid på dygnet det är. 

Här är handelstiderna för några populära CFDs: 

  • Forex CFD: 24 timmar om dygnet, 5 dagar i veckan
  • Index CFD: 24 timmar om dygnet, 5 dagar i veckan 
  • Share CFD: Tillgänglig för handel under den relevanta börsens öppettider
  • Commodity CFD: 24 timmar om dygnet, 5 dagar i veckan

Under hela veckan kan du handla med Forex, råvaror och index från midnatt söndag kväll till 23.00 på fredag (Londons tid). 

Kortsiktig handel 

CFD är också ett användbart verktyg för kortsiktig handel, vilket gör att du kan dra nytta av kortsiktiga prisrörelser på aktie-, index- eller råvarumarknaden utan en stor initial investering.  

Om du funderar på kortsiktig handel, eller till och med scalping, är det viktigt att välja en CFD-mäklare som erbjuder snabba hastigheter för utförandet av sina affärer. En bra mäklare bör kunna utföra affärer på mindre än en sekund, vilket är viktigt på marknader som rör sig snabbt. 

Utgångsdatum 

En annan fördel med CFD-handel är att de flesta CFD-affärer inte löper ut. Medan vissa marknader kan ha utgångsdatum inbyggt i handeln, är det inte fallet med CFD. Istället kan du stänga dina CFD-positioner när du vill. 

Fördelen med detta är att du kan göra långsiktiga affärer utan att behöva oroa dig för att de ska stängas innan du är redo på grund av ett utgångsdatum. Det finns dock tillfällen då en affär kan stängas för din räkning, till exempel om det inte finns tillräckligt med pengar kvar på ditt konto.  

Det finns naturligtvis vissa undantag, som CFD futures på råvaror, som har ett utgångsdatum. Du behöver dock inte vänta till utgångsdatumet för att avsluta din CFD-handel.

Kostnader för handel 

Slutligen är kostnaden för handel med CFD ofta lägre än andra investeringsformer. Vi har redan diskuterat traditionella investeringar, där du måste betala tillgångens fulla värde för att investera. Med lägre marginalkrav har CFD en lägre inträdeskostnad. 

Dessutom har CFD inga öppnings- eller stängningsavgifter. I stället tjänar de flesta CFD-mäklare större delen av sin inkomst på det som kallas 'spread'.

Om du tittar på ett instrument i din CFD-handelsplattform kommer du att se att det finns två angivna priser - ett för att köpa CFD och ett annat för att sälja. Dessa är kända som bid- (köp) och ask- (sälj) priser och skillnaden mellan dem kallas spread.  

När du öppnar en affär måste därför priset på tillgången korsa spreaden för att affären ska bli lönsam. Själva spreaden går till mäklaren. 

Vissa CFD-mäklare kan också debitera provisionsavgifter. Om du håller en CFD-handel öppen över natten kan du dessutom bli debiterad en ränteavgift, så kallad 'swap'. Du kan beräkna avgifterna för en potentiell handel genom att använda vår kostnadsfria handelskalkylator.

Skatt kan också vara något att ta hänsyn till, men varierar beroende på dina individuella omständigheter och ditt geografiska läge. I Storbritannien måste investerare till exempel betala kapitalvinstskatt (Capital Gains Tax, CGT) om de överstiger tröskelvärdet för året, men ingen stämpelskatt ska betalas. Det är alltid bäst att konsultera en skatteexpert för ytterligare information. 

Vilka risker finns med CFD handel?

Precis som med alla investeringar finns det risker med CFD-handel. CFD är komplexa produkter som medför en hög risknivå, så det är viktigt att göra en grundlig undersökning innan du börjar använda dem.

Den främsta risken med alla typer av handel är marknadsrisken. Om marknaden rör sig i den riktning du handlade kommer du att tjäna pengar, om den rör sig mot dig kommer du att förlora pengar. 

Men eftersom CFD drar nytta av hävstångseffekten kan dessa förluster bli mer extrema jämfört med din ursprungliga investering, vilket är anledningen till att det är viktigt att alltid använda hävstångseffekten med försiktighet. 

På volatila marknader kan detta leda till att ditt saldo sjunker under 0, så kallat negativt kontosaldo. Med detta i åtanke är det mycket viktigt att välja en CFD-mäklare som erbjuder en policy för skydd av negativt saldo.

Hur man handlar med CFD 

Nu när vi har tagit upp bakgrunden till CFD, deras fördelar och risker, undrar du förmodligen hur man handlar med CFD online. Det finns några steg, men vi har delat upp det i en enkel guide för att hjälpa dig på vägen! Så här gör du för att handla med CFD online. 

1) Skapa ett handelskonto 

För det första måste du öppna ett konto hos en välrenommerad CFD-mäklare. Det kan vara ett live-konto, är du sätter in pengar och använder dem för att handla på finansmarknaderna, eller ett demo-konto, där du kan lära känna programvaran och öva dina färdigheter med virtuell valuta.

Om du behöver hjälp med att välja en CFD-mäklare kan du läsa vår guide nedan:

Hur man hittar de bästa CFD- och Forex-mäklarna

2) Ladda ner en CFD-handelsplattform  

Att välja den bästa CFD-handelsplattformen är en av de första sakerna att tänka på när du handlar med CFD online. Egentligen är det också en faktor att ta hänsyn till när man väljer en CFD-mäklare.  

Du behöver inte en CFD-handelsplattform som är särskilt utformad för handel med enbart CFD:er. Om din mäklare erbjuder CFD kommer du att kunna handla dem på den plattform som de arbetar med. 

Admirals använder de mest populära plattformarna i handelsvärlden, MetaTrader 4 och MetaTrader 5, som är utformade speciellt för handel med både CFD och Forex.

MetaTrader-plattformarna har avancerade kartläggningsfunktioner, tekniska indikatorer och en stor supportgemenskap. Dessa plattformar är också några av de mest stabila, användarvänliga och tillgängliga på marknaden, vilket gör dem till utmärkta CFD-handelsplattformar. För att ladda ner MetaTrader 5 gratis, klicka på bannern nedan: 

The World's Premier Multi Asset Platform

3) Välj din handelsmetodik  

Nu när du har din CFD-handelsplattform och alla grundläggande saker på plats, nästa sak att tänka på när du handlar med CFD är din handelsmetodik. Med så många potentiella affärer som finns tillgängliga på så många marknader är det viktigt att ha en plan för hur man ska gå till väga.  

Här är några av de element som du bör ta hänsyn till i din handelsmetod: 

  • Rutin: När kommer du att titta på marknaderna varje dag?
  • Handelsstil: Vilken typ av handlare är du? Daghandlare, scalper, swing trader eller kommer du att hantera långsiktiga affärer?
  • Marknader: Vilka marknader kommer du att fokusera på? Aktier, Forex, råvaror? 
  • Strategi: Hur kommer du att fatta handelsbeslut för att köpa, sälja eller avsluta en position med vinst eller förlust?
  • Rishantering: Vilken positionsstorlek, vilka stop loss och take profits kommer du att ställa in för att begränsa din risk?
  • Stöd: Hur ofta kan du utbilda dig själv genom att läsa de utbildningsartiklar och handledningar som erbjuds för att vidareutveckla dina kunskaper?

4) Gör din första affär

Det mest spännande steget i att lära sig handla med CFD är att göra din första handel på ett live- eller demo-konto. Följ de enkla stegen: 

  • Öppna din MetaTrader-handelsplattform och logga in på ditt handelskonto.  
  • Gå till fönstret "Market Watch" på vänster sida av skärmen. 
  • Dubbelklicka på det instrument du vill ha.  
  • Välj din positionsstorlek. 
  • Klicka på "buy" eller "sell" beroende på vad du tror kommer att hända med tillgångens pris.  
  • Din affär kommer att öppnas och visas i fönstret "Toolbox" som en aktiv affär. 
  • Om du vill stänga din affär, dubbelklicka på den aktiva affären och klicka på knappen "Close" (stänga). 

För att se hela processen i själva plattformen, titta på videon nedan: 

Slutliga tankar

Du bör nu ha ett svar på frågan "vad är CFD" och veta hur de fungerar, några av deras fördelar och risker och hur du kan börja handla med CFD. 

Som du kan se, ger CFD-handel möjlighet att handla på ett stort antal marknader för en relativt låg insättning. Med hjälp av hävstång kan du förstärka dina vinster (och förluster) och med möjligheten att gå lång eller kort kan du försöka tjäna på både stigande och fallande marknader. 

Men som med alla former av investeringar finns det en verklig möjlighet att både förlora och tjäna pengar. Därför är det viktigt att utbilda sig. Se till att du har goda kunskaper om marknaderna, en handelsstrategi och en pålitlig plattform för att maximera dina chanser till framgång.

Handla CFD med Admirals 

Om du känner dig inspirerad att börja handla med CFD kan Trade.MT5-kontot från Admirals vara det perfekta stället för dig! Med ett Trade.MT5-konto kan du handla med CFD på Forex, råvaror, aktier, ETF, aktieindex och mycket mer! För att öppna ett konto och börja handla med CFD, klicka på bannern nedan: 

Trade Forex & CFDs

Get access to over 40 CFDs on currency pairs, 24/5

About Admirals 

Admirals är en prisbelönad, globalt reglerad Forex- och CFD-mäklare som erbjuder handel med över 8 000 finansiella instrument via världens mest populära handelsplattformar: MetaTrader 4 och MetaTrader 5. Börja handla idag

Detta material innehåller inte och bör inte tolkas som att det innehåller investeringsråd, investeringsrekommendationer, ett erbjudande eller en uppmaning till transaktioner i finansiella instrument. Observera att en sådan handelsanalys inte är en tillförlitlig indikator för nuvarande eller framtida resultat, eftersom omständigheterna kan förändras med tiden. Innan du fattar några investeringsbeslut bör du söka råd från oberoende finansiella rådgivare, för att försäkra dig om att du förstår alla risker

TOPP-ARTIKEL
Hur du öppnar ett demo-handelskonto i 5 steg!
Den här artikeln kommer att berätta om alla fördelarna med att använda ett demo-konto i Forex trading. Du får veta vad ett Forex demo-handelskonto är, varför du bör tänka på att ladda ner ett demo-konto för testbruk, hur du laddar ner ett demo-handelskonto, hur du konfigurerar ett demo-konto, det bä...
Hur du hittar de bästa CFD- och Forex-mäklarna 2022
Letar du efter CFD- eller Forex-mäklare, men är osäker vilka detaljer bör du titta på? Oavsett om du är nybörjare eller erfaren handlare, kommer vi att gå igenom allt du behöver veta för att välja den bästa Forex-mäklaren. Från typerna av konton, de instrument som finns tillgängliga och till och med...
Hur man handlar Forex för nybörjare: 3 strategier att lära sig handla med Forex
Forex trading för nybörjare kan vara svårt. I allmänhet beror detta på orealistiska men vanliga förväntningar bland nykomlingar på denna marknad. Oavsett om vi talar om valutahandel för nybörjare i Storbritannien eller aktiehandel för nybörjare överlappar många av de grundläggande principerna varand...
Visa allt