Les meilleures opportunités d'investissement en 2022 - Admirals

Roberto Rivero
13 Min de lecture

Le monde de l'investissement regorge d'opportunités permettant aux investisseurs avisés de générer des bénéfices. Avec autant d'options, il peut être difficile de savoir laquelle choisir. Dans notre article, nous avons dressé une liste des meilleures opportunités d'investissement pour faire fructifier votre patrimoine. Nous expliquerons chaque opportunité d'investissement en détail et fournirons quelques exemples pour vous mettre sur la bonne voie !

Actions

Nous commençons notre liste par l'opportunité qui vient en premier à l'esprit de la plupart des individus lorsqu'ils pensent à l'investissement : les actions.

Bien que les actions soient un concept assez simple à comprendre, elles ne doivent pas être abordées comme telles. Lorsque vous achetez des actions d'une société, vous acquérez essentiellement un petit pourcentage de cette société. La valeur de votre investissement sera directement liée au succès ou à l'échec futur de la société dont vous avez acheté les actions.

Par conséquent, avant d'acheter des actions d'une société, il est important d'effectuer une analyse approfondie de la société en question et d'évaluer si l'achat de ses actions est dans votre meilleur intérêt. Voici quelques facteurs importants à prendre en compte lorsque vous investissez dans une entreprise cotée :

  • Résultats financiers : Chaque société cotée en bourse publie régulièrement ses résultats financiers. Ne vous contentez pas de regarder les plus récents, mais examinez en profondeur les dernières années pour vous faire une idée de la situation de l'entreprise. Est-elle en croissance ? En stagnation ? Ou en déclin ? Parmi les indicateurs importants à prendre en compte figurent le chiffre d'affaires, le revenu net et le bénéfice par action (BPA).
  • Secteur d'activité : Dans quel secteur l'entreprise opère-t-elle ? Faites des recherches sur ce secteur et familiarisez-vous avec lui, en particulier ses perspectives d'avenir et les défis potentiels qui l'attendent.
  • Concurrence : Quel est le degré de concurrence auquel l'entreprise est confrontée dans son secteur ? Est-elle mieux équipée pour réussir que ses concurrents ? Si ce n'est pas le cas, il se peut que vous vous intéressiez à la mauvaise entreprise.
  • Prix de l'action : Le prix de l'action reflète-t-il fidèlement ce que vos recherches vous ont appris sur l'entreprise ? Le prix de l'action est déterminé par les niveaux de l'offre et de la demande sur le marché, ce qui signifie qu'occasionnellement, lorsque la demande dépasse l'offre, les actions d'une société peuvent se vendre à un prix supérieur à leur valeur réelle. Bien entendu, l'inverse est également vrai. Essayez d'éviter de payer trop cher des actions "à la mode".

Les actions représentent une opportunité d'investissement très large, car vous pouvez acheter des actions de sociétés issues de nombreux secteurs différents et d'économies du monde entier.

Tout comme il existe de nombreux types d'actions, l'approche du marché boursier peut être tout aussi variée. Outre l'approche plus traditionnelle consistant à acheter des actions et à les conserver à long terme (buy and hold) pour tenter de profiter d'une hausse du cours de l'action, il existe d'autres stratégies d'investissement telles que l'investissement dans la valeur, l'investissement dans la croissance et l'investissement dans le revenu.

A lire : Meilleures actions à acheter en 2022

Obligations

Les obligations sont le prochain actif que nous allons examiner. Elles représentent l'une des opportunités d'investissement les plus stables, surtout si on les compare aux actions.

Les obligations sont une opportunité d'investissement à revenu fixe, où l'investisseur prête essentiellement de l'argent à l'émetteur de l'obligation. En retour, l'émetteur de l'obligation s'engage à payer à l'investisseur un taux d'intérêt fixe pendant une période de temps prédéterminée. Une fois cette période écoulée, l'obligation arrive à échéance et l'émetteur est tenu de rembourser intégralement le montant du prêt initial.

Les obligations sont principalement émises par des gouvernements et des sociétés et, bien qu'elles soient considérées comme une forme d'investissement relativement sûre, elles ne sont certainement pas sans risque. Comme pour tout type de dette, il existe un risque de défaillance. Le niveau de ce risque dépend entièrement de l'organisme émetteur et a un effet sur le rendement de l'obligation, les obligations à faible risque ayant des rendements plus faibles et vice versa.

Les instruments à revenu fixe tels que les obligations sont surtout appréciés des investisseurs qui ont un faible appétit pour le risque. Cependant, leur prévisibilité et leur stabilité peuvent faire des obligations un complément précieux à un portefeuille d'investissement bien diversifié.

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ETF et fonds communs de placement (FCP)

Contrairement aux actions et aux obligations, où chaque investissement fournit une exposition à une société ou à une obligation, les Exchange-Traded Funds (ETF) et les fonds communs de placement offrent une diversification instantanée à travers une gamme d'actifs avec un seul investissement.

Ces deux types de fonds fonctionnent en regroupant l'argent des investisseurs pour acheter un panier d'actifs, tels que des actions et des obligations. Ces actifs sont choisis pour représenter un secteur, un indice boursier ou une économie spécifique et peuvent être gérés de manière active ou passive. Un fonds géré activement tente de surpasser le marché qu'il a choisi en sélectionnant les meilleurs instruments dans ce secteur, tandis qu'un fonds géré passivement cherche simplement à refléter le marché.

Ces qualités font des ETF et des fonds communs de placement de bonnes opportunités d'investissement pour les débutants ou les investisseurs qui n'ont pas le temps de scruter les actions ou les obligations individuelles.

Bien que les ETF et les fonds communs de placement soient similaires, ils présentent plusieurs différences, dont la plus importante est la manière dont ils sont achetés et vendus. Les investisseurs achètent des parts de fonds communs de placement directement auprès de la société qui gère le fonds, ou par l'intermédiaire d'une société de courtage, et, lorsqu'ils décident de liquider leur position, ils revendent leurs parts au fonds. Les ETF, quant à eux, sont achetés et vendus tout au long de la journée sur les marchés boursiers, exactement de la même manière que les actions.

ETF Vanguard S&P 500 UCITS

Les ETF et les fonds communs de placement peuvent être basés sur à peu près tout, mais les types de fonds qui ont gagné en popularité ces dernières années sont ceux qui suivent passivement les indices boursiers.

Ces fonds détiennent des actions de toutes les sociétés qui composent l'indice boursier sous-jacent. Par exemple, le Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA) suit passivement l'indice boursier S&P 500.

Par conséquent, en investissant dans cet ETF (ou tout autre ETF qui suit cet indice), un investisseur peut s'exposer à 500 des plus grandes sociétés par capitalisation boursière aux États-Unis. Lorsqu'ils sont détenus sur le long terme, ces types de fonds peuvent constituer l'une des opportunités d'investissement les plus fiables pour créer de la richesse.

Source : Admirals MetaTrader 5 - Graphique quotidien de Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA). Plage de dates : 30 mars 2020 - 8 juin 2021. Date de capture : 8 juin 2021. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Matières premières

Les opportunités d'investissement ne se limitent pas aux actions et aux obligations, il existe de nombreuses autres classes d'actifs. Les matières premières en sont un exemple et représentent une opportunité d'investissement intéressante pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille.

Les matières premières les plus populaires à des fins d'investissement sont généralement les métaux précieux, en particulier l'or, mais il en existe beaucoup d'autres, comme le cuivre, le pétrole et le coton, pour n'en citer que quelques-unes.

La popularité de l'investissement dans l'or tient à sa qualité de valeur refuge, c'est-à-dire que l'or conserve ou augmente sa valeur en cas d'incertitude économique. Par conséquent, l'or peut être un ajout judicieux à un portefeuille d'investissement, car il a tendance à prospérer au moment même où le marché boursier est en difficulté.

S'il est possible d'acheter de l'or physique, cela pose un certain nombre de problèmes logistiques, notamment en matière de stockage. Par conséquent, investir dans un ETF sur l'or physique est une perspective plus pratique pour la majorité des investisseurs.

Les économies du monde entier se remettant encore de la pandémie de Covid-19, il y a toujours un certain degré d'incertitude dans l'air, ce qui signifie que l'or pourrait être une bonne opportunité d'investissement pour 2022.

Source : Admirals MetaTrader 5 - CFD Aberdeen Std Physical Swiss Gold Shares ETF (#SGOL) Graphique hebdomadaire. Plage de dates : 29 juillet 2018 - 8 juin 2021. Date de capture : 8 juin 2021. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Immobilier

L'immobilier présente une autre opportunité d'investissement pour ceux qui cherchent à placer leur argent dans une classe d'actifs indépendante du marché boursier. L'immobilier est un actif tangible dont les gens auront toujours besoin, indépendamment de ce qui se passe dans le monde. Cependant, comme tout autre actif, le marché immobilier connaît des pics et des creux.

Pour ceux qui ne disposent pas du capital nécessaire pour acheter eux-mêmes un bien immobilier, il existe de nombreuses façons d'investir dans l'immobilier sans acheter une maison. L'un des moyens les plus populaires est celui des Fiducies de Placement Immobilier (FPI).

La FPI est une société qui acquiert ou développe, puis gère, divers biens immobiliers générateurs de revenus, tels que des immeubles d'appartements ou des bureaux. Les FPI (ou Real Estate Investment Trusts, REIT en anglais) fonctionnent de manière similaire aux ETFs, en utilisant un pool de fonds d'investisseurs pour entreprendre leurs activités et, ce faisant, permettent à leurs investisseurs de profiter de certains des avantages liés à la possession de propriétés génératrices de revenus sans les nombreux maux de tête associés.

Au Royaume-Uni, les sociétés qui remplissent les conditions requises pour devenir des FPI sont exonérées de l'impôt sur les sociétés pour leurs activités de location de biens immobiliers, ainsi que de l'impôt sur les plus-values réalisées lors de la vente de ces biens. L'une des conditions pour bénéficier de ce traitement fiscal préférentiel est qu'une FPI doit distribuer au moins 90 % de son bénéfice exonéré d'impôt aux actionnaires sous forme de dividende. 

Whitestone REIT Weekly ChartDépeint : Admirals MetaTrader 5 - Graphique hebdomadaire de Whitestone REIT. Plage de dates : 6 septembre 2015 - 8 juin 2021. Date de capture : 8 juin 2021. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.

Opportunités d'investissement 2022 - Réflexions finales

Nous espérons qu'après avoir lu notre article, vous avez une meilleure compréhension des opportunités d'investir en 2022. Rappelez-vous qu'il ne s'agit pas nécessairement de choisir une seule de ces options d'investissement, les portefeuilles les plus performants sont ceux qui sont diversifiés, détenant un mélange de différents actifs.

Si vous êtes nouveau dans le monde de l'investissement, vous pourriez bénéficier de la lecture de notre autre article : la bourse pour les débutants.

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