Cele Mai Bune Oportunități de Investiții pentru 2021

Iunie 16, 2021 14:43 UTC
Timp de citire: 13 minute

Lumea investițiilor oferă numeroase oportunități investitorilor care doresc să obțină profit. Având la dispoziție atât de multe oportunități, poate fi dificil să știți pe care să o alegeți. În acest articol, am realizat o listă cu cele mai bune oportunități de investiții pentru a vă spori capitalul. Vă vom explica în detaliu fiecare oportunitate de investiție și vă vom oferi câteva exemple pentru a vă ajuta în acest sens!

oportunitati de investitii

Cuprins:

Începe Tranzacționarea

Oportunități de Investiții - Acțiuni

Vom începe lista cu oportunitatea care apare adesea în mintea celor mai multe persoane atunci când se gândesc la investiții - acțiunile.

Deși acțiunile reprezintă un concept destul de simplu de înțeles, fenomenul investițional nu trebuie abordat simplist. Atunci când achiziționați acțiuni ale unei companii, de fapt, achiziționați un mic procent din acea companie. Valoarea investiției dumneavoastră va fi direct proporțională cu succesul sau eșecul viitor al companiei ale cărei acțiuni le-ați cumpărat. 

Prin urmare, înainte de a cumpăra acțiuni ale unei companii, este important să efectuați o analiză aprofundată a companiei în cauză și să evaluați dacă cumpărarea acțiunilor acesteia prezintă avantaje pentru dumneavoastră. Iată câțiva factori importanți de care trebuie să țineți cont atunci când investiți într-o companie listată la bursă: 

  • Rezultatele financiare - Fiecare companie cotată la bursă publică în mod regulat rezultatele sale financiare. Nu vă limitați doar la cele mai recente, ci analizați în profunzime ultimii câțiva ani pentru a vă face o idee clară despre starea în care se află compania. Este în creștere? Stagnează? Sau este în declin? Câțiva indicatori importanți de luat în considerare sunt: profitul, venitul net și câștigul pe acțiune (EPS);
  • Industria - În ce industrie activează compania? Cercetați acest sector de activitate și familiarizați-vă cu acesta, în special cu perspectivele de viitor și cu orice probleme potențiale. 
  • Concurența - Cu ce nivel al concurenței se confruntă compania în industria sa? Este aceasta poziționată mai bine față de concurență? În caz contrar, este posibil să vă orientați către compania greșită;
  • Prețul acțiunilor - Reflectă prețul acțiunilor în mod corect ceea ce v-a indicat cercetarea efectuată asupra companiei? Prețul acțiunilor este determinat de nivelul cererii și al ofertei de pe piață, ceea ce înseamnă că, uneori, atunci când cererea depășește oferta, acțiunile unei companii se pot vinde la un preț mai mare decât valorează în realitate. Desigur, este adevărat și contrariul. Încercați să evitați să plătiți sume exagerate pentru acțiunile care sunt " la modă". 

Acțiunile reprezintă o oportunitate de investiție extinsă, deoarece puteți achiziționa acțiuni ale unor companii din sectoare diferite și din economii din întreaga lume. 

Așa cum există o gamă largă de tipuri de acțiuni din care puteți alege, la fel de variată poate fi și abordarea pe care o aveți față de piața bursieră. Pe lângă abordarea tradițională de a cumpăra acțiuni și de a le păstra pe termen lung (buy and hold), în încercarea de a profita de o eventuală creștere a prețului acțiunilor, există și alte strategii de investiții cum ar fi value investing, growth investing și income investing. 

Oportunități de Investiții - Obligațiuni 

În continuare, vom analiza obligațiunile, care reprezintă una dintre cele mai stabile oportunități de investiții. 

Obligațiunile reprezintă o oportunitate de investiție cu venit fix, în cadrul căreia investitorul împrumută bani emitentului de obligațiuni. În schimb, emitentul de obligațiuni trebuie să plătească investitorului o rată fixă a dobânzii (cuponul) pentru o perioadă de timp prestabilită. Odată ce această perioadă se încheie și obligațiunea ajunge la maturitate, emitentul este obligat să ramburseze integral suma împrumutată inițial (principalul).

Obligațiunile sunt emise în principal de guverne și corporații și, deși sunt considerate o formă de investiție relativ sigură, cu siguranță implică riscuri. Ca în cazul oricărui tip de datorie, există riscul de neplată. Nivelul acestui risc depinde în mare măsură de emitent și influențează randamentul obligațiunii, obligațiunile cu risc scăzut având randamente mai mici și invers.   

Instrumentele cu venit fix, cum ar fi obligațiunile, sunt preferate mai ales de investitorii care au un apetit mai scăzut pentru risc. Cu toate acestea, predictibilitatea și stabilitatea lor pot face ca obligațiunile să fie un plus de valoare pentru un portofoliu de investiții bine diversificat. 

cont demo

Oportunități de Investiții - ETF-uri și Fonduri Mutuale 

Spre deosebire de acțiuni și obligațiuni, unde fiecare investiție oferă expunere pe o singură companie sau lpe o singură obligațiune, fondurile tranzacționate la bursă (Exchange-Traded Funds - ETF-urile) și fondurile mutuale oferă o diversificare rapidă pe o gamă largă de active cu o singură investiție.   

Ambele tipuri de fonduri funcționează prin colectarea fondurilor investitorilor pentru a cumpăra un coș de active, cum ar fi acțiuni și/sau obligațiuni. Aceste active sunt alese astfel încât să reprezinte un anumit sector, indice bursier sau economie și pot fi gestionate în mod activ sau pasiv

Un fond gestionat în mod activ încearcă să depășească performanța pieței pe care a ales-o prin selectarea celor mai bune instrumente din sectorul respectiv, în timp ce un fond gestionat în mod pasiv încearcă doar să reproducă performanța pieței.

Aceste caracteristici fac ca atât ETF-urile, cât și fondurile mutuale să reprezinte oportunități de investiții excelente pentru debutanți sau pentru investitorii care nu au timpul necesar pentru a analiza cu atenție acțiunile sau obligațiunile la modul individual. 

Deși ETF-urile și fondurile mutuale sunt cumva similare, acestea prezintă mai multe diferențe, cea mai importantă dintre ele fiind modul în care sunt cumpărate și vândute. Investitorii cumpără acțiuni ale fondurilor mutuale direct de la compania care administrează fondul sau prin intermediul unei firme de brokeraj și, atunci când decid să își lichideze poziția, își vând acțiunile înapoi la fond. În cazul ETF-urilor, acest proces are loc direct pe piață, ca în cazul oricărei companii listate.

Vanguard S&P 500 UCITS ETF 

ETF-urile și fondurile mutuale se pot baza pe aproape orice categorie de active, dar tipurile de fonduri care au crescut în popularitate în ultimii ani sunt cele care urmăresc în mod pasiv indicii bursieri.   

Astfel de fonduri vor deține acțiuni la toate companiile care compun indicele bursier de referință. De exemplu, Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA) urmărește în mod pasiv indicele bursier S&P 500. 

Prin urmare, investind în acest ETF (sau în orice alt ETF care urmărește indicele), un investitor poate obține o expunere pe 500 dintre cele mai mari companii în funcție de capitalizarea de piață din SUA. 

Atunci când sunt deținute pe termen lung, aceste tipuri de fonduri pot fi una dintre cele mai fiabile oportunități de investiții pentru generarea de venituri. 

Pe de altă parte, ETF-urile sunt cumpărate și vândute pe tot parcursul zilei la bursele de valori - exact în același mod ca acțiunile.   

oportunitati de investitii - Vanguard S&P 500 UCITS ETF 

Sursa: Admirals MetaTrader 5. Grafic zilnic Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA). Interval: 30 martie 2020 - 8 iunie 2021. Vă rugăm să rețineți: Performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a performanțelor viitoare.

Oportunități de Investiții - Materii Prime 

Oportunitățile de investiții nu se limitează doar la acțiuni și obligațiuni, ci există multe alte clase de active din care puteți alege. Materiile prime sunt un astfel de exemplu și reprezintă o oportunitate de investiție interesantă pentru cei care doresc să îți diversifice portofoliul.

Cele mai cunoscute materii prime investiționale tind să fie metalele prețioase, în special aurul, dar există multe altele din care puteți alege - cuprul, țițeiul, bumbacul etc.

Popularitatea investiției în aur constă în faptul că acesta este considerat un activ de refugiu, ceea ce înseamnă că, în teorie, își menține sau crește valoarea atunci când există o incertitudine economică, un risc geopolitic sau o estimare a unui viitor puseu inflaționist. Prin urmare, aurul poate reprezenta o completare înțeleaptă a unui portofoliu de investiții, deoarece tinde să crească în momentul în care piața bursieră se află în dificultate.

Deși este posibil să cumpărați aur fizic, acest lucru implică o serie de probleme logistice, nu în ultimul rând cele ce țin de depozitare. Prin urmare, investiția într-un ETF axat pe aur reprezintă o abordare convenabilă pentru majoritatea investitorilor.

Având în vedere că economiile, la nivel mondial, încă sunt în proces de recuperare după pandemia de Covid-19, există încă un grad de incertitudine, ceea ce înseamnă că aurul ar putea reprezenta o bună oportunitate de investiție pentru 2021.   

oportunitati de investitii - materii prime

Sursa: Admirals MetaTrader 5 - Aberdeen Std Physical Swiss Gold Shares ETF CFD (#SGOL). Grafic săptămânal. Interval de date: 29 iulie 2018 - 8 iunie 2021. Vă rugăm să rețineți: Performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a performanțelor viitoare.

Oportunități de Investiții - Investițiile în Imobiliare 

Investițiile în imobiliare reprezintă o altă oportunitate de investiție pentru cei care doresc să-și investească banii într-o clasă de active independentă de piața bursieră. Un imobil este un activ tangibil și este ceva de care, indiferent de ceea ce se întâmplă în lume, oamenii vor avea întotdeauna nevoie, chiar dacă, la fel ca în cazul oricărui alt activ, piața imobiliară trece prin perioade de creștere și de scădere.  

Pentru cei care nu dispun de capitalul necesar pentru a cumpăra singuri o proprietate, există numeroase modalități de a investi în imobiliare fără a cumpăra proprietăți. Una dintre cele mai cunoscute modalități de a face acest lucru este prin intermediul trusturilor de investiții imobiliare (REIT). 

Un REIT este o companie care achiziționează sau dezvoltă și apoi administrează diverse proprietăți care generează venituri, cum ar fi clădiri de apartamente sau birouri. REIT-urile operează într-un mod similar cu ETF-urile, utilizând un fond comun de fonduri ale investitorilor pentru a-și desfășura activitățile și, astfel, permit investitorilor să se bucure de unele dintre beneficiile asociate proprietăților care generează venituri. 

În Regatul Unit, companiile care se încadrează în categoria REIT sunt scutite de impozitul pe profit pentru activitatea de închiriere de proprietăți, precum și de orice impozit pe câștigurile de capital care apare la vânzarea acestor proprietăți. Una dintre condițiile pentru a beneficia de un astfel de tratament fiscal preferențial este ca un REIT să distribuie cel puțin 90% din profitul său scutit de impozit acționarilor sub formă de dividende. 

Oportunități de investitii - imobiliare

Sursa: Admirals MetaTrader 5 - Grafic săptămânal Whitestone REIT. Interval: 6 septembrie 2015 - 8 iunie 2021. Vă rugăm să rețineți: Performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a performanțelor viitoare.

Oportunități de investiții - Concluzie 

Sperăm că, după ce ați citit articolul nostru, ați înțeles care sunt oportunitățile de investiții disponibile în 2021. Rețineți că nu este obligatoriu să alegeți doar una dintre aceste opțiuni de investiții, cele mai profitabile portofolii sunt cele diversificate, adică cele care cuprind o gamă largă de active.

Investiți prin intermediul Admirals

Dacă vă simțiți inspirat să începeți să investiți sau să vă completați portofoliul de investiții existent, contul Admirals Invest.MT5 este ideal pentru dvs.! Contul Invest.MT5 vă permite să investiți în acțiuni, REIT-uri și ETF-uri listate la 15 dintre cele mai mari burse de valori din lume! De asemenea, vă bucurați de beneficii precum:

✔️ Acces gratuit la platforma de tranzacționare multi-active numărul unu la nivel mondial, MetaTrader 5;

✔️ Deschiderea unui cont cu o depunere minimă de doar 1€;

✔️ Acces exclusiv la portalul Premium Analytics, unde puteți găsi cele mai recente știri, informații tehnice și sentimentul pieței fără costuri suplimentare!  

Puteți începe chiar acum făcând click pe bannerul de mai jos, bucurându-vă de toate funcțiile de mai sus și multe altele!

tranzactioneaza actiuni si etf-uri

Curs Forex

Despre Admirals

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri. Iată un articol recapitulativ De ce să tranzacționați cu Admirals!

Datele furnizate oferă informații suplimentare cu privire la toate analizele, estimările, prognozele, previziunile, studiile de piață, perspectivele săptămânale sau alte evaluări sau informații similare (sub denumirea de "Analiză") publicate pe site-ul Admirals. Înainte de a lua orice decizie de investiție, vă rugăm să acordați o atenție deosebită următoarelor aspecte:

  1. Aceasta este o comunicare de marketing. Conținutul este numai pentru scopuri informaționale și nu trebuie interpretat ca un sfat sau recomandare de investiții. Acesta nu a fost elaborat în conformitate cu cerințele legale de promovare a independenței cercetării în domeniul investițiilor și nu este supus niciunei interdicții de tratament înainte de difuzarea cercetării în domeniul investițiilor.
  2. Orice decizie de investiție este luată de fiecare client pe cont propriu, în timp ce societatea Admirals AS (Admirals) nu este responsabilă pentru nici o pierdere sau daună rezultată ca urmare a acestei decizii, indiferent dacă este sau nu bazată pe conținut.
  3. Pentru a proteja interesele clienților noștri și obiectivitatea analizei, Admirals a instituit proceduri interne adecvate pentru prevenirea și gestionarea conflictelor de interese.
  4. Analiza este pregătită de un analist independent (denumit în continuare "Pierre Perrin-Monlouis") pe baza estimărilor personale ale lui Jérémy Delsol (Analist financiar).
  5. Cu toate că au fost făcute toate eforturile rezonabile pentru a asigura fiabilitatea tuturor surselor de conținut și pentru a ne asigura că toate informațiile sunt prezentate într-o manieră inteligibilă, în timp util, exactă și completă, Admirals nu garantează exactitatea sau exhaustivitatea informațiilor cuprinse în analiză.
  6. Orice tip de performanță trecută sau modelată a instrumentelor financiare prezentate în conținut nu trebuie interpretat ca o promisiune, garanție sau implicare explicită sau implicită de către Admirals a oricărei performanțe viitoare. Valoarea instrumentului financiar poate crește și scădea, iar păstrarea valorii activului nu este garantată.
  7. Produsele cu efect de levier (inclusiv contractele pentru diferență) sunt speculative și pot duce la pierderi sau profituri. Înainte de a începe să tranzacționați, asigurați-vă că înțelegeți riscurile implicate.
Roberto Rivero
Roberto Rivero
Creator de Conținut Financiar, Admirals, Londra

Roberto a petrecut 11 ani proiectând sisteme de tranzacționare și de luare a deciziilor pentru traderi și administratori de fonduri și alți 13 ani în cadrul S&P, lucrând cu investitori profesioniști.