Utilizăm cookie-uri pentru a vă oferi cea mai bună experienţă posibilă pe site-ul nostru. Continuand să accesati acest site, acceptați utilizarea acestor cookie-uri. Pentru mai multe detalii, inclusiv cum puteti modifica preferinţele dumneavoastră, vă rugăm să citiţi Politica de confidențialitate.
Mai multe informaţii Accepta
81% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. CFD-urile sunt instrumente complexe și au un risc ridicat de a pierde rapid bani din cauza efectului de levier. 81% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă înțelegeți modul în care funcționează CFD- urile și dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii. expand_more

Investiții Imobiliare Fără A Cumpăra Proprietăți

Martie 18, 2020 20:40 UTC
Timp de citire: 10 minute

investitii imobiliareLa majoritatea târgurilor imobiliare organizate în România se discută despre bogăția enormă care poate fi generată prin intermediul investițiilor imobiliare. Subiectele principale sunt reamenajarea locuințelor pentru o speculație rapidă și cumpărarea de proprietăți pentru închiriere, experții explicând cum investițiile imobiliare pot produce profituri pentru ei în anii următori.

Dar, uneori, oamenii nu par interesați de acest lucru, deoarece nu au timp de reamenajări sau nu vor să fie deranjați de apelurile primite de la chiriași atunci când conductele se sparg sau se tem că vor trebui să-i alunge pe chiriași pentru a obține chiriile. Astfel, foarte mulți investitori caută alternative la investiții imobiliare, mai exact dacă se poate obține o expunere pe piața imobiliară fără toate durerile de cap și alocarea de timp care vin la pachet.

Răspunsul este DA! Există mai multe modalități de a investi în piața imobiliară prin intermediul bursei de valori. Puteți obține expunere pe piața imobiliară cumpărând un fond tranzacționat pe bursă, un fond mutual sau acțiuni la o companie listată la bursa de valori, pe care le puteți menține ani de zile, și nimeni nu vă va trezi la miezul nopții invocând lipsa apei calde.

broker forex de incredere

Lichiditatea și posibilitatea de "cash out" rapid, diversificarea și dividendele trimestriale, costuri mai reduse per tranzacție, costuri de mentenanță și finanțare mai avantajoase, dar și posibilitatea de a investi chiar și doar câteva mii de euro, reprezintă avantaje demne de luat în considerare când comparați investițiile directe în piața imobiliară cu investițiile de portofoliu.

Așadar, dacă nu aveți sute de mii de dolari la îndemană, există alte opțiuni pentru a investi în imobiliare, fără a cumpăra o proprietate, fizic.

Investiții Imobiliare Prin Acțiuni Ale Companiilor Listate Pe Bursa De Valori

Companii de construcții

Vedeți numele lor în permanență pe panourile noilor locații în dezvoltare, însă știați că mai multe companii de construcții de case, cum ar fi Lennar (#LEN), KB Home (#KBH) sau PulteGroup Inc.(#PHM) din SUA, Vinci SA (#DV) din Franța, ACS Actividades de Construccion y Servicios SA (#ACS) din Spania, sau HOCHTIEF AG (#HOT) din Germania au acțiuni publice care sunt tranzacționate pe bursă în fiecare zi?

Unele dintre aceste companii plătesc investitorilor și un dividend trimestrial, echivalentul a ceea ce înseamnă chiria în cazul unei investiții imobiliare directe. Prețurile lor tind să fluctueze odată cu creșterea și scăderea pieței imobiliare. Cum ultimii ani au fost excelenți pentru piața imobiliară, prețurile acțiunilor companiilor de construcții au crescut cu câteva zeci de procente.

Companii producătoare de materiale de construcții

Companiile care fabrică materiale de construcție utilizate în proprietăți imobiliare rezidențiale și comerciale beneficiază, de asemenea, de avantajele boom-ului imobiliar, deoarece se construiește mai mult pentru a face față cererii. Acestea includ companii precum Vulcan Materials Co (#VMC), Beacon Roofing Supply (#BECN) și Louisiana-Pacific Corp (#LPX).

Aceste companii pot excela, de asemenea, în ani mai slabi pentru piața imobiliară, deoarece aprecierea prețurilor acțiunilor lor este adesea legată de evenimentele meteorologice. Atunci când uraganele, tornadele și alte dezastre naturale distrug zonele mari ale orașelor, în cele din urmă casele, birourile și magazinele care sunt decimate vor fi reconstruite. Aceasta înseamnă că vor fi necesare mai multe materiale de construcție pentru a înlocui structurile deteriorate. Cererea de materiale de construcții ridică prețurile, iar deținătorii acestor acțiuni prosperă.

Companii de bricolaj și decorațiuni

Unele acțiuni ale companiilor de vânzări cu amănuntul sunt foarte mult legate de performanța pieței imobiliare. Primele care ne vin în minte sunt retailerii Home Depot (#HD), Debenhams PLC (#DEB) și Lowe's Cos Inc (#LOW).

Chiar și atunci când casele nu se vând, oamenii reamenajează, deoarece simt că ar putea trăi în ele pentru o perioadă mai lungă. Astfel, aceste companii pot performa bine chiar și cand piața imobiliară stagnează sau corectează. Prețul acțiunilor Home Depot a crescut de la 27 dolari în 2010 la 200 dolari în 2018, un câștig de aproape 800% în doar 8 ani!

În cazul în care cumpărarea de acțiuni individuale este un pic înfricoșătoare, există fonduri care investesc în astfel de companii sau direct în proprietăți, acestea fiind analizate în secțiunile de mai jos.

Oricum, există sute de acțiuni influențate direct sau indirect de piața imobiliară, dar și posibilitatea de a simula construirea unui portofoliu cu fonduri virtuale cu ajutorul unui cont de brokeraj.

actiuni si etf-uriInvestiții În Piața Imobiliară Prin Trusturi De Investiții Imobiliare (REIT)

REIT-urile sunt esențiale pentru orice investiție de portofoliu, oferind diversificare, potențial de randament superior și un risc mai mic în general. Aceste fonduri de investiții au abilitatea de a oferi dividende mai mari decât cele oferite de acțiuni, pe lângă așteptata apreciare a capitalului.

Un REIT sau un fond de investiții imobiliare, este o companie care deține și administrează bunuri imobiliare și active conexe, cum ar fi ipoteci sau obligațiuni ipotecare. Majoritatea veniturilor și a activelor unui REIT trebuie să fie legate de proprietăți imobiliare. Pentru a se califica drept REIT, companiile trebuie să respecte aceste reguli standard, plus alte reguli suplimentare, definite de Comisia pentru Valori Imobiliare și Burse:

  • Să investească cel puțin 75% din totalul activelor imobiliare
  • Să obțină cel puțin 75% din venitul brut din chirie sau venitul ipotecar
  • Să aibă cel puțin 100 acționari după primul an ca REIT
  • Să nu aibă mai mult de 50% din acțiunile deținute de cinci sau mai puține persoane
  • Să plătească cel puțin 90% din venitul impozabil ca devidende ale acționarilor

Această ultimă regulă este foarte importantă pentru investitorii individuali. REIT-urile nu sunt doar companii care dețin proprietăți imobiliare; acestea sunt întreprinderi care furnizează fluxuri de numerar investitorilor lor. Daca investiți într-un REIT cu reinvestire de dividende, puteți crește portofoliul dumneavoastră până când ajungeți într-un punct în care puteți cumpăra propriile proprietăți individuale sau puteți continua să investiți în portofolii imobiliare gestionate. (Vezi și: 5 tipuri de REIT și cum să le investiți).

REIT-urile sunt tranzacționate pe bursa de valori, ceea ce înseamnă că au un simbol și puteț să monitorizați cu ușurintă evoluția lor. Puteți tranzacționa nu mai puțin de 18 REIT-uri, ce investesc în diferite ramuri ale pieței imobiliare: birouri, complexe rezidențiale, mall-uri, spitale și centre medicale, dar și în ipoteci. Cele mai tranzacționate sunt REIT-urile Vanguard sau Schwab, disponibile în platforma MetaTrader 5 pentru desktop, web sau mobil.

cum sa investesti in imobiliare
Sursa:
webadmiralmarkets.com/ro

Investiții Imobiliare Într-o Companie Din Domeniul Imobiliar

Multe companii care dețin și gestionează proprietățti imobiliare nu sunt structurate ca fiind un REIT. Acțiunile acestor companii, în mod obișnuit, plătesc un dividend mai mic decât un REIT, dar întreprinderile au mai multă libertate de a reinvesti profiturile pentru a se extinde.

Unele companii din alte industrii acționează ca o companie imobiliară, chiar dacă acesta nu este principalul serviciu pe care îl oferă. Spre exemplu, lanțurile hoteliere, operatorii stațiunilor și managerii mall-urilor.

Desigur, există și societăți imobiliare tradiționale disponibile pentru investiții. Există companii care includ servicii imobiliare, precum RE/MAX Holdings Inc., operatori imobiliari comerciali precum CBRE (Group CBRE) și centre comerciale precum Equity One.

Ca și în cazul oricărei investiții individuale a acțiunilor, este indicat să faceți cercetări înainte de a lua o decizie investițională. Investind foarte mult într-o singură Bursă sau industrie, în raport cu restul portofoliului dumneavoastră, vă expuneți riscului de concentrare a acestuia.

metatrader 5Investiți Într-un Fond Mutual De Investiții Imobiliare

Una dintre cele mai dificile obstacole în investiția imobiliară este diversificarea. În calitate de investitor de retail pe Bursă, nu este dificil să găsiți o gamă largă de investiții. Acțiunile multor companii pot fi cumpărate la un preț destul de scăzut încât puteți dezvolta un portofoliu diversificat la un preț rezonabil. În schimb, domeniul imobiliar este diferit. Aici, o singură acțiune poate ajunge la o cifră cu multe zerouri. O singură companie, Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A) tranzacționează la acest nivel. Câteva acțiuni ajung să atingă pragul ridicat de 4 cifre.

Pentru o diversificare în domeniul imobiliar, investitorii se pot îndrepta către fondurile mutuale, fondurile de indici și ETF-uri. Unele fonduri imobiliare funcționează la fel ca un fond mutual tradițional, investite în principal în acțiuni imobiliare. Altele sunt concentrate pe REIT-uri sau chiar achiziții directe de bunuri imobiliare.

Un exemplu bine-cunoscut de ETF REIT este Vanguard REIT ETF (VNQ). Acest ETF se tranzacționează la fel ca o acțiune, dar vă oferă o expunere instantanee la un portofoliu de REIT-uri. Acest fond deține 145 acțiuni diferite. Printre exploatațiile de top se numără Simon Property Group Inc. (SPG) și Public Storage (PSA).

Dacă optați pentru un fond mutual imobiliar, Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) este un fond imobiliar global. Fondul este investit 97,5% în domeniul imobiliar: 52% din exploatații sunt în America de Nord, restul fiind investite în Europa (17%) și Asia (31%). Acest fond se concentrează, în primul rând, pe piețele dezvoltate, cu mai puțin de 21% din fondurile investite pe piețele emergente.

Pentru expunere locală, există opțiuni precum Vonovia SE (#VNA), cel mai mare jucător de pe piața rezidențială germană.

Cei care caută investiții imobiliare cu un grad foarte scăzut de risc și diversificare, fondurile precum iShares Mortgage Real Estate ETF (#REM) care urmăresc indici compuși din REIT-uri, fonduri mutuale care investesc în ipoteci comerciale și rezidențiale.

Investiții În Imobiliare Fără A Deține Proprietăți - Concluzii

Investirea în proprietăți individuale necesită mult capital și vine cu un risc ridicat. Investiția în alte opțiuni disponibile prin intermediul pieței de acțiuni - REIT-uri, fonduri mutuale și ETF - vă poate oferi portofoliul de expunere imobiliară fără a fi nevoie să aveți sute de mii de dolari. Ca și în cazul oricărei investiții, investițiile în imobiliare și în companiile afiliate prezintă un anumit risc. Evaluați orice opțiune de investiție imobiliară înainte de cumpărare pentru a vă asigura că aceasta corespunde obiectivelor dumneavoastră de investiții.

Bunurile imobiliare americane și globale au avut rezultate bune în ultimii ani, dar nu toate piețele sunt similare. Unele expuneri imobiliare oferă o acoperire excelentă împotriva fluctuațiilor pieței, dar prea multă concentrare imobiliară vă expune unui risc, așa cum s-a întâmplat în ultimii ani cu bula imobiliară și criza creditelor ipotecare.

Cu toate acestea, dacă vă cunoașteți obiectivele dumneavoastră de investiții, puteți investi cu încredere și puteți aduce imobiliarele în portofoliul dumneavoastră, atât pe termen scurt, cât și pe termen lung.

Tranzacționează
Pe Un Cont Real


Curs Forex

Despre Admiral Markets

În calitate de broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai populare platforme de tranzacționare. Puteți tranzacționa cu noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri.

Acest document nu conține și nu trebuie interpretat ca având în componență sfaturi de investiții, recomandări de investiții, oferte sau solicitări în privința oricărei tranzacții cu instrumente financiare. Rețineți că această analiză de tranzacționare nu este un indicator fiabil al performanței actuale sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua o decizie de investiție, trebuie să luați legătura cu un consultant financiar independent pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.