Ce Este Piața Financiară și Cum Se Tranzacționează

Septembrie 09, 2021 15:30 UTC
Timp de citire: 18 minute

Piața financiară este o piață în care instrumentele financiare sunt tranzacționate atât la nivel național, cât și la nivel global. Traderii cumpără și vând aceste instrumente pentru a obține profit în timp ce încearcă să-și limiteze riscurile.

Mulți traderi tind să se orienteze pe o piață financiară unică, cum ar fi, piața Forex sau CFD-urile , dar este important să avem o imagine de ansamblu asupra tuturor acestora, deoarece acestea pot avea impact reciproc.

În acest articol veți descoperi:

Piața Financiară Definiție

Piața financiară (financial markets) nu diferă, în esență, de alte piețe, unde bunurile și produsele sunt cumpărate și vândute. În loc să faceți schimb de legume sau îmbrăcăminte pentru o monedă locală sau națională, piețele financiare se concentrează pe achiziția, vânzarea și deținerea de valori mobiliare, produse și instrumente financiare.

Piețele financiare s-au extins exponențial în ultimele decenii și oferă acum multe tipuri de instrumente financiare.

Tipuri De Piețe Financiare 

Tipuri De Piețe Financiare

Exemple
Forex Piață valutară financiară sau FX.
Piața Bursieră Piețele de acțiuni și obligațiuni
Piețele instrumentelor financiare derivate  CFD-urile (cunoscute și sub denumirea de Contracte pentru diferență)

Piețele de materii prime

Aurul, argintul și petrolul
Piețele monetare Datoriile pe termen scurt
Piața Criptomonedelor Bitcoin și Altcoins
Piețele ipotecare Împrumuturi pe termen lung
Piețele asigurărilor Au rol de suport pentru celelalte piețe

Unele dintre aceste piețe financiare sunt, prin natura lor, orientate pe termen lung, iar altele orientate pe termen scurt sau o combinație între ambele.

➣ De exemplu, piața creditelor ipotecare, este locul în care au loc multe împrumuturi pe termen lung, în timp ce piețele monetare se orientează pe tranzacții pe termen scurt. Piețele Forex, acțiuni, CFD și mărfuri pot fi tranzacționate atât pe termen scurt, cât și pe termen lung.

Dacă doriți să vă îmbunătățiți cunoștințele despre analiza piețelor financiare și tranzacționarea piețelor financiare, atunci înregistrați-vă GRATUIT - pentru cursul online Zero to Hero, care vă va ajuta să învățați să tranzacționați piața Forex și CFD, de la configurare până la execuție, în doar 21 de zile. Faceți clic pe bannerul de mai jos pentru a vă înregistra GRATUIT!

Piața Financiară - Funcții 

Piețele financiare au un scop important pentru economie și oferă șase funcții de bază:

✅ Determinarea prețului

✅ Lichiditate

✅ Eficiență (costuri precum costuri de tranzacție)

✅ Împrumuturi și împrumuturi tradiționale

✅ Informații despre fluxul de fonduri.

✅ Partajarea riscurilor

Instituțiile financiare ajută la facilitarea fluxului de fonduri și circulația fondurilor pe piețele globale și în sistemul financiar general.

Aceste instituții includ bănci comerciale, bănci de investiții, bănci centrale, companii de asigurări, brokeri (cum ar fi Admirals) și chiar instituții financiare nebancare.

Asigurați-vă întotdeauna că tranzacționați cu un broker de încredere și reglementat:

Cum Funcționează Piața Financiară 

În general, de peste 100 de ani, prin funcțiile lor, piețele financiare par a fi un motor de stimulare a tranzacțiilor internaționale și a economiei globale. Acest efect a crescut în ultimii 25 de ani, când piețele financiare au devenit și mai complexe, sofisticate și relevante.

La începutul secolului 21, piețele financiare globale au devenit mai dinamice și s-au schimbat rapid. În prezent, există mai puțin controlul schimbului, mai multe tranzacții financiare globale și mai multe sisteme de plată.

De asemenea, a avut loc o mișcare accentuată în ceea ce privește fluxurile internaționale de capital internaționale, dezvoltarea de noi piețe și instrumente financiare (cum ar fi criptomonedele) și noi tehnologii digitale. În general, acest lucru încurajează societățile să fie mai deschise și să dezvolte piețe și metode financiare avansate.

Deși tendințele de mai sus sunt valabile pentru piețele financiare în general, fiecare piață financiară are propriile sale tendințe individuale.

Forex

Piața Forex este cea mai mare piață financiară din lume. De asemenea, a devenit foarte populară în ultimele decenii și a cunoscut o creștere extraordinară a volumului în ultimii 30 de ani. Iată tendința mai detaliată:

An Volumul tranzacției
1977 5 miliarde de dolari
1987 600 miliarde de dolari
1992 1 trilion de dolari
2001 1,5 trilioane de dolari
20007 3 trilioane de dolari
2010 4 trilioane de dolari
2013 5,3 trilioane de dolari
2017 5,5 trilioane de dolari
2019 6,6 trilioane de dolari

După cum puteți observa, volumul pieței Forex a crescut cu un factor de 1000 în 40 de ani.  De asemenea, a crescut cu 373% între 2001 și 2019 și cu 65% între 2010 și 2019.

Aceste cifre impresionante de creștere arată cât de importantă a fost piața Forex în ultimii ani.

Există câțiva factori care contribuie la această tendință:

  • Avansarea tehnologiei
  • Volatilitate mai mare a prețurilor
  • Acces facil la piețele financiare prin intermediul brokerilor
  • O gamă largă de instrumente de tranzacționare și acces la informații

Forex este un tip de piață financiară populară pentru traderii care caută oportunități de tranzacționare pe termen scurt și mediu.

Piața Bursieră

O altă tendință ar putea fi întâlnită pe piețele bursiere globale, în special în cele din Statele Unite, care au devenit mult mai importante în comparație cu alte părți ale lumii. Conform cărții „Triumph of the Optimists" (2002) de Elroy Dimson, Paul Marsh și Mike Staunton, piața bursieră americană a fost plasată în secolul 20, în vârful piețelor. Cercetările lor arată că au avut loc trei schimbări importante în ultimii 100 de ani:

  • Statele Unite au obținut o poziție dominantă pe piață.
  • Tranzacțiile au fost consolidate.
  • A existat o rotație a sectorului secular (activități pe piață pe termen lung).

În graficele următoare puteți observa clar cum s-au schimbat piețele bursiere de-a lungul timpului.

Sursa: Yahoo Finance

Aceste grafice arată cum piețele bursiere americane au crescut de la o pondere de 15% la sfârșitul anului 1899 la 53,2% la sfârșitul anului 2016. Cota lor a fost mai mult decât triplată.

Majoritatea celorlalte regiuni au pierdut cota de piață. Marea Britanie a scăzut de la ponderea de 25% la 6,2%, chiar și Germania a scăzut de la 13% la 3,1$. Unele țări au dispărut de pe listă, în timp ce altele au intrat pentru prima dată.

Canada nu a fost pe listă în 1899, dar a avut o cotă de 2,9% în anul 2016. Cu toate acestea, cel mai important nici Japonia nu a fost pe listă, dar a crescut cu 8,4% până la sfârșitul anului 2016.

Sectoarele Bursiere

Sectoarele bursiere s-au schimbat substanțial între anii 1900-2000. Cei care au fost foarte puternici în 1900, cum ar fi căile ferate, au pierdut o cotă de piață substanțială un secol mai târziu.

Sursa: Yahoo Finance

În Statele Unite, căile ferate au dominat piața bursieră americană, cu o pondere a industriei de peste 50%. În 2017, această pondere a scăzut la doar câteva puncte procentuale.

Cu toate acestea, alte industrii, precum băncile, finanțele și sănătatea au crescut semnificativ, în timp ce unele sectoare mari în 1900 nu au avut nicio cotă de piață în 2017.

Desigur, tendințele secolului trecut nu trebuie să fie tendințele acestui secol. Din fericire, traderii nu trebuie să știe cum va arăta viitorul peste 100 de ani. Aceștia pot alege să tranzacționeze pe termen scurt, cum ar fi tranzacțiile zilnice, săptămânale sau lunare.

În cele din urmă, este mai ușor să înțelegem ce pot face piețele financiare pe termen scurt decât pe termen lung, mai ales atunci când analizăm un secol întreg.

Să analizăm ponderile sectoriale din US în 1900 și poziția lor în 2000:

U.S. Sector Weightings - 1900

Sector

1900

2000

Diferența

Cale ferată

62.8%

0.2%

-62.6%

Bănci și Finanțe

6.7%

12.9%

6.2%

Minerit

0.0%

0.0%

0.0%

Textil

0.7%

0.2%

-0.5%

Fier, cărbune, oțel

5.2%

0.3%

-4.9%

Fabrici de bere și distilerii

0.3%

0.4%

0.1%

Utilități

4.8%

3.8%

-1.0%

Telegraf și telefon

3.9%

5.6%

1.7%

Asigurare

0.0%

4.9%

4.9%

Alt transport

3.7%

0.5%

-3.2%

Chimicale

0.5%

1.2%

0.7%

Fabricarea produselor alimentare

2.5%

1.2%

-1.3%

Traderii de retail

01.%

5.6%

5.5%

Tutun

4.0%

0.8%

-3.2%

Sectoare mici în 1900

4.8%

62.4%

57.6%

Total

100.0%

100.0%

 

Sursa: Investopedia - '' Triumph of the Optimists. „"

Ponderea sectorului American -2000

Sectoare

2000

1900

Diferența

Tehnologia Informației

23.1%

0.0%

23.1%

Bănci și Finanțe

12.9%

6.7%

6.2%

Produse farmaceutice

11.2%

0.0%

6.2%

Telecomunicații

5.6%

3.9%

1.7%

Traderi de Retail

5.6%

0.1%

5.5%

Ulei și Gaz

5.2%

0.0%

5.2%

Industrie diversificată

5.1%

0.0%

5.1%

Asigurări

4.9%

0.0%

4.9%

Utilități

3.8%

4.8%

-1.0%

Media și Fotografie

2.5%

0.0%

2.5%

Fabrici de bere și distilerii

0.4%

0.3%

0.1%

Minerit

0.0%

0.0%

0.0%

Sectoare mici în 2000

19.7%

84.2%

-64.5%

Total

100.0%

100.0%

 

Piața Forex este populară printre traderii care caută oportunități de tranzacționare pe termen scurt și mediu, deoarece este deschidă 24 de ore pe zi, 5 zile pe săptămână. Puteți afla mai multe despre tranzacționarea pieței Forex în cursul de tranzacționare Forex 101 oferit de Admirals online. Faceți clic pe bannerul de mai jos pentru a vă înregistra GRATUIT!

Curs de Tranzacționare

  • Piețele Financiare Derivate

Instrumentele derivate sunt titluri care sunt conectate la un activ de bază și sunt uneori utilizate ca o acoperire împotriva modificărilor de preț.

➤  Opțiunile, contractele futures și CFD-urile sunt toate exemple de instrumente derivate.

Speculatorii pot utiliza aceste instrumente pentru a se proteja împotriva riscurilor sau pentru a-și asuma riscurile pentru a obține beneficii financiare potențiale.

  • Piața Materiilor Prime

Piața materiilor prime include mărfuri tari precum aur, petrol și mărfuri moi precum produsele agricole și produsele pentru animale.

Investitorii și traderii pot deține indirect o marfă dată cumpărând acțiuni sau cumpărând direct opțiuni, un contract futures sau un contract CFD.

  • Piețele de Capital

Piețele de capital includ piețele de acțiuni și obligațiuni (atât obligațiuni din sectorul public, cât și din cele private). Există o piață financiară primară, unde companiile și guvernele emit noi valori mobiliare și o piață financiară secundară, unde se tranzacționează acțiuni și obligațiuni emise anterior.

  • Piața Asigurărilor și a Creditelor Ipotecare

Piețele financiare ipotecare se învârt în jurul împrumuturilor pe termen lung care sunt furnizate pentru achiziționarea de proprietăți. Aceste împrumuturi pot fi negociate pe piețele ipotecare secundare.

Piețele de asigurări implică asigurătorul și asiguratul, unde riscul este transferat printr-o primă. Companiile de asigurare au rezerve importante de numerar care investesc pe piețele de acțiuni, obligațiuni și instrumente derivate.

  • Piețele Monetare

Piețele financiare monetare se orientează pe datorii pe termen foarte scurt și implică bănci locale și bănci centrale.

Băncile se împrumută reciproc în scopuri de lichiditate pe termen scurt. Banca centrală adesea acționează ca un creditor în ultimă intsanță.

  • Piața Criptomonedelor

Deși este o piață financiară destul de nouă, Bitcoin și alte criptomonede au completat titlurile la sfârșitul anului 2017, când volatilitatea puternică a provocat o creștere a prețurilor. Tehnologia Blockchain și sistemul minier au provocat mai mult interes pe piața financiară.

Modul în care această piață va continua, modul în care va modela piețele financiare în general și dacă poate crea o valoare mai mare pentru consumatori și pentru sistemul financiar este ceva care va fi determinat în următorii ani.

Piața Financiară Internațională - Caracteristici

✔️ Amplitudine : numărul de instrumente financiare. Cu cât este mai mare numărul instrumentelor tranzacționate, cu atât piața financiară este mai largă.

✔️ Adâncime (DOM - Deep of Market, în engleză): constă în lista ordinelor de cumpărare și vânzare pentru un instrument dat care sunt în curs de execuție.

✔️ Libertate : nu există bariere pentru intrarea sau ieșirea de pe piața financiară.

✔️ Flexibilitate : prețurile sunt stabilite în funcție de oferta și cererea pieței financiare (internaționale, asiatice etc.)

✔️ Transparență : posibilitatea de a obține informații despre prețul activului financiar.

✔️ Fără costuri de tranzacție

✔️ Cele mai active sunt divizibile și imposibil de distins.

Cine Sunt Principalii Participanți la Piețele Financiare?

Piețele financiare permit persoanelor fizice și juridice să tranzacționeze și să investească, în speranța de a realiza profit în urma creșterii prețului instrumentelor pe care le cumpără, sau de a obține un flux de venituri pasive pentru portofoliul propriu. Principalii participanți la piețele financiare sunt:

  • Băncile centrale;
  • Băncile comerciale
  • Fondurile de investiții și fondurile speculative, fondurile de asigurări, fondurile suverane și fondurile de pensii;
  • Companii internaționale;
  • Intermediarii financiari;
  • Traderii și investitorii individuali;

Instituțiile financiare facilitează fluxul și circulația fondurilor în cadrul piețelor financiare internaționale actuale și în cadrul sistemului financiar general. Poate că cei mai importanți actori de pe piețele financiare sunt băncile centrale, deoarece, în practică, acestea pot avea resurse limitate.

Deși, în teorie, băncile centrale sunt limitate în ceea ce privește tipărirea banilor, acestea găsesc diferite metode pentru a evita acest lucru. Un exemplu din ultimii ani este reprezentat de programele de achiziție de active, prin care băncile cumpără în special obligațiuni guvernamentale, dar și alte active financiare.

Pe lângă băncile centrale, printre cei mai importanți participanți la tranzacțiile de pe piețele financiare se numără băncile comerciale, fondurile și alte instituții financiare. Acestea formează structura de bază a piețelor financiare globale.

Cei mai mici participanți la tranzacționarea pe piețele financiare sunt traderii individuali. Majoritatea dintre ei tranzacționează cu câteva mii sau chiar câteva sute de dolari în conturile lor de tranzacționare, dar aceștia nu depind de salarii, bonusuri, comisioane, etc. 

De Ce Să Tranzacționați pe Piețele Financiare?

Diferitele categorii de participanți la piață enumerate mai sus au, de asemenea, diverse motive pentru care se află pe piețele financiare. Principalele două sunt:

  1. Hedging - reducerea riscurilor generate de scăderea prețului unui activ. În acest caz, puteți vedea diferite companii care sunt expuse, de exemplu, la o anumită materie primă sau monedă și care încearcă să se protejeze de o scădere a prețului acestora.
  2. Speculațiile - cumpărarea/vânzarea unui activ financiar doar pentru a profita de pe urma fluctuației prețului acestuia. Aici se încadrează majoritatea participanților de pe piață care încearcă să profite de fluctuațiile temporare ale prețurilor.

Desigur, putem explica mai în detaliu motivele care v-ar putea determina să vă îndreptați atenția asupra piețelor financiare:

  • Dobânda zero la depozitele bancare;
  • Protecția capitalului împotriva inflației;
  • Posibilitatea unor câștiguri mai mari și câștiguri de capital;
  • Vă creați un flux de venituri pasive prin încasarea de plăți aferente dividendelor;
  • Diversificarea portofoliului de active;
  • Lichiditate ridicată;
  • Costuri de investiții reduse;
  • Investiție inițială redusă;

Cum Să Tranzacționați pe Piețele Financiare?

Este important de reținut că, pentru a începe o carieră pe piețele financiare, aveți nevoie de instrumentele potrivite. Prin urmare, principalele două alegeri cheie pe care trebuie să le faceți sunt:

  1. Alegerea intermediarului financiar;
  2. Alegerea unei platforme de tranzacționare;

Intermediarii Financiari

Intermediarii financiari, cunoscuți și sub numele de brokeri, asigură accesul la piețele financiare pentru traderii individuali și pentru unele companii. În prezent, pe piața Forex, se tranzacționează zilnic trilioane de dolari americani, iar clienții de retail contribuie cu peste 5% din volumul total sau cu peste 330 de miliarde de dolari pe zi!

Acest volum imens creează un mediu atractiv pentru numeroși brokeri escroci. Prin urmare, este recomandabil să acordați atenție următoarelor criterii atunci când alegeți intermediarul financiar:

  • Reglementarea brokerului - Este mai bine să deschideți un cont la un broker reglementat.
  • O varietate de instrumente financiare - cu cât oferă mai multe instrumente financiare, cu atât vă oferă mai multe oportunități de profit.
  • Costuri reduse - alegeți un intermediar care oferă costuri de tranzacționare reduse ( spread-uri și comisioane)
  • Calitatea execuției ordinelor și slippage-ul – să aveți spread-uri reduse este foarte bine, dar să aveți ordinele executate la prețul cerut este și mai bine.
  • Serviciul clienți – sa aveți un broker cu serviciul clienți în limba romană este mult mai practic

Începeți să tranzacționați pe piețele financiare cu un broker reglementat și premiat, cum ar fi Admirals. Tot ce trebuie să faceți este să faceți clic pe următorul banner!

Platforma De Tranzacționare

Cea mai bună platformă de tranzacționare pe piața financiară Forex și CFD este, fără îndoială, MetaTrader. Traderii au capacitatea de a implementa strategii de scalping pe o gamă largă de instrumente financiare, inclusiv Forex, CFD, CFD pe mărfuri și indicii bursieri.

Platforma MetaTrader oferă, de asemenea, o platformă grafică care este nu numai ușor de utilizat, dar și ușor de navigat.

Cum să Începeți Tranzacționarea pe Piețele Financiare?

După ce ați aflat ce este o piață financiară, care sunt diferitele tipuri de piețe financiare, de ce ar trebui să tranzacționați, precum și cum să tranzacționați, poate că este momentul să treceți la partea practică, mai interesantă, și anume să începeți să tranzacționați pe piețele financiare.

Puteți face acest lucru în doar 3 pași:

  1. Deschideți un cont de tranzacționare;
  2. Descărcați platforma de tranzacționare;
  3. Selectați un instrument financiar și efectuați prima tranzacție;

Pentru mai multe informații despre cum să vă deschideți un cont de tranzacționare pe piețele financiare globale prin intermediul Admirals, urmăriți următorul videoclip:

Iată un exemplu despre cum să cumpărați / vindeți indicele S&P 500:

Cum Să Cumpărați Indicele S&P 500 CFD?

  1. Conectați-vă la contul Admirals (Web Trader / MT4 / MT5, aplicația Mobile ...)
  2. Accesați fila "Market Watch"
  3. Faceți clic dreapta și apoi clic pe "Simboluri"
  4. Tastați simbolul indicelui SP500 (Contract pentru diferență)
  5. Faceți dublu clic pe "S&P 500"
  6. Faceți clic dreapta pe acest instrument în "Market Watch" și alegeți "Chart Window"
  7. Odată ce graficul a apărut, alegeți volumul în loturi
  8. Faceți clic pe "BUY" cu ajutorul comenzii rapide "Tranzacționare printr-un singur clic"

Cum Să Vindeți S&P 500 Index CFD?

  1. Conectați-vă la contul Admirals (Web Trader / MT4 / MT5, aplicația Mobilă ...)
  2. Accesați fila "Market Watch"
  3. Faceți clic dreapta și apoi clic pe "Symbols / Simboluri"
  4. Tastați simbolul indicelui S&P 500 (Contract pentru diferenta)
  5. Faceți dublu clic pe "S&P 500"
  6. Faceți clic dreapta pe acest instrument în "Market Watch" și alegeți "Chart Window"
  7. Odată ce graficul a apărut, alegeți volumul în loturi
  8. Faceți clic pe "SELL" cu ajutorul comenzii rapide "Tranzacționare printr-un singur clic"

Pentru a testa tranzacționarea CFD-urilor vă invităm să vă deschideți un cont demo. Faceți clic pe banner-ul de mai jos pentru a vă deschide un cont demo chiar astăzi.

Curs Forex:

Despre Admirals

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri.

Acest material nu conține și nu trebuie interpretat ca având în conținut sfaturi de investiții, recomandări de investiții, oferte sau solicitări de a tranzacționa instrumente financiare. Vă rugăm să rețineți că o astfel de analiză de tranzacționare nu reprezintă un indicator fiabil pentru nicio performanță actuală sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua orice decizie de investiții, ar trebui să solicitați sfaturi de la consultanți financiari independenți pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.

Avatar-Admirals
Admirals O soluție completă pentru cheltuieli, investiții și gestionarea banilor

Mai mult decât un broker, Admirals este un centru financiar care oferă o gamă largă de produse și servicii financiare. Facem posibilă abordarea finanțelor personale printr-o soluție all-in-one pentru investiții, cheltuieli și gestionarea banilor.