Utilizăm cookie-uri pentru a vă oferi cea mai bună experienţă posibilă pe site-ul nostru. Continuand să accesati acest site, acceptați utilizarea acestor cookie-uri. Pentru mai multe detalii, inclusiv cum puteti modifica preferinţele dumneavoastră, vă rugăm să citiţi Politica de confidențialitate.
Mai multe informaţii Accepta
79% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. CFD-urile sunt instrumente complexe și au un risc ridicat de a pierde rapid bani din cauza efectului de levier. 79% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă înțelegeți modul în care funcționează CFD- urile și dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii. expand_more

Ce Este O Piața Financiară?

Timp de citire: 12 minute

piata financiara

Piața financiară este o piață în care instrumentele financiare sunt tranzacționate atât la nivel național, cât și la nivel global. Traderii cumpără și vând aceste instrumente pentru a obține profit în timp ce încearcă să-și limiteze riscurile.

Mulți traderi tind să se orienteze pe o piață financiară unică, cum ar fi, piața Forex sau CFD-urile , dar este important să avem o imagine de ansamblu asupra tuturor acestora, deoarece acestea pot avea impact reciproc.

În acest articol vom răspunde la următoarele întrebări:

  • Ce este piața financiară?
  • Tipuri de piețe financiare
  • Cum funcționează piața financiară?
  • Caracteristicile piețelor financiare internaționale
  • Importanța piețelor financiare

educatie

Piața Financiară: Definiție

Piața financiară nu diferă, în esență, de alte piețe, unde bunurile și produsele sunt cumpărate și vândute. În loc să faceți schimb de legume sau îmbrăcăminte pentru o monedă locală sau națională, piețele financiare se concentrează pe achiziția, vânzarea și deținerea de valori mobiliare, produse și instrumente financiare.

Piețele financiare s-au extins exponențial în ultimele decenii și oferă acum multe tipuri de instrumente financiare.

Tipuri De Piețe Financiare

  • Forex - Cunoscută și sub denumirea de piață valutară financiară sau FX.
  • Piețele bursiere, cum ar fi piețele de acțiuni și obligațiuni.
  • Piețele instrumentelor financiare derivate, cum ar fi CFD-urile (cunoscute și sub denumirea de Contracte pentru diferență).
  • Piețele de materii prime, care includ aurul, argintul și uleiul.
  • Piețele monetare, cum ar fi datoriile pe termen scurt.
  • Piețele Criptomonedelor , inclusiv Bitcoin și Altcoins.
  • Piețele ipotecare, care oferă împrumuturi pe termen lung.
  • Piețele asigurărilor, care au rol de suport pentru celelalte piețe.

piete financiareSursa: Admiral Markets MT5 cu MT5SE ,GBPUSD grafic zilnic în perioada 21 mai 2018 și 14 octombrie 2019 - editat la 14 octombrie 2019 la 14:00 CEST.- Rețineți că performanțele trecute nu influențează performanțele viitoare.

Unele dintre aceste piețe financiare sunt, prin natura lor, orientate pe termen lung, iar altele orientate pe termen scurt sau o combinație între ambele.

De exemplu, piața creditelor ipotecare, este locul în care au loc multe împrumuturi pe termen lung, în timp ce piețele monetare se orientează pe tranzacții pe termen scurt. Piețele Forex, acțiuni, CFD și mărfuri pot fi tranzacționate atât pe termen scurt, cât și pe termen lung.

Dacă doriți să vă îmbunătățiți cunoștințele despre analiza piețelor financiare și tranzacționarea piețelor financiare, atunci înregistrați-vă GRATUIT - pentru cursul online Zero to Hero, care vă va ajuta să învățați să tranzacționați piața Forex și CFD, de la configurare până la execuție, în doar 21 de zile. Faceți clic pe bannerul de mai jos pentru a vă înregistra GRATUIT!

Zero to hero

Funcțiile Pieței Financiare

Piețele financiare au un scop important pentru economie și oferă șase funcții de bază:

  1. Determinarea prețului
  2. Lichiditate
  3. Eficiență (costuri precum costuri de tranzacție)
  4. Împrumuturi și împrumuturi tradiționale
  5. Informații despre fluxul de fonduri.
  6. Partajarea riscurilor

Instituțiile financiare ajută la facilitarea fluxului de fonduri și circulația fondurilor pe piețele globale și în sistemul financiar general.

Aceste instituții includ bănci comerciale, bănci de investiții, bănci centrale, companii de asigurări, brokeri (cum ar fi Admiral Markets) și chiar instituții financiare nebancare.

Rolul piețelor financiare a rămas același de-a lungul istoriei. Odată cu apariția tehnologiei, piețele financiare internaționale au devenit mai legate între ele. Acest lucru a ajutat sistemul piețelor financiare globale să crească și să se extindă de-a lungul istoriei.

Caracteristicile Piețelor Financiare Internaționale

  • Amplitudine : numărul de instrumente financiare. Cu cât este mai mare numărul instrumentelor tranzacționate, cu atât piața financiară este mai largă.
  • Adâncime (DOM - Deep of Market, în engleză): constă în lista ordinelor de cumpărare și vânzare pentru un instrument dat care sunt în curs de execuție.
  • Libertate : nu există bariere pentru intrarea sau ieșirea de pe piața financiară.
  • Flexibilitate : prețurile sunt stabilite în funcție de oferta și cererea pieței financiare (internaționale, asiatice etc.)
  • Transparență : posibilitatea de a obține informații despre prețul activului financiar.
  • Fără costuri de tranzacție
  • Cele mai active sunt divizibile și imposibil de distins.

Cum Funcționează Piața Financiară?

În general, de peste 100 de ani, prin funcțiile lor, piețele financiare par a fi un motor de stimulare a tranzacțiilor internaționale și a economiei globale. Acest efect a crescut în ultimii 25 de ani, când piețele financiare au devenit și mai complexe, sofisticate și relevante.

La începutul secolului 21, piețele financiare globale au devenit mai dinamice și s-au schimbat rapid. În prezent, există mai puțin controlul schimbului, mai multe tranzacții financiare globale și mai multe sisteme de plată.

De asemenea, a avut loc o mișcare accentuată în ceea ce privește fluxurile internaționale de capital internaționale, dezvoltarea de noi piețe și instrumente financiare (cum ar fi criptomonedele) și noi tehnologii digitale. În general, acest lucru încurajează societățile să fie mai deschise și să dezvolte piețe și metode financiare avansate.

Deși tendințele de mai sus sunt valabile pentru piețele financiare în general, fiecare piață financiară are propriile sale tendințe individuale.

Piața Financiară Valutară- Forex

Piața Forex este cea mai mare piață financiară din lume. De asemenea, a devenit foarte populară în ultimele decenii și a cunoscut o creștere extraordinară a volumului în ultimii 30 de ani. Iată tendința mai detaliată:

  • 1977 - 5 miliarde de dolari
  • 1987 - 600 miliarde de dolari
  • 1992 - 1 miliard de dolari
  • 2001 - 1,5 trilioane de dolari
  • 2007 - 3 miliarde de dolari
  • 2010 - 4 miliarde de dolari
  • 2013 - 5,3 miliarde de dolari
  • 2017 - 5,5 miliarde de dolari

După cum puteți observa, volumul pieței Forex a crescut cu un factor de 1000 în 40 de ani. De asemenea, a crescut cu 267% între 2001 și 2017 și 40% între 2010 și 2017.

Aceste cifre impresionante de creștere arată cât de importantă a fost piața Forex în ultimii ani.

Piața Bursieră

O altă tendință ar putea fi întâlnită pe piețele bursiere globale, în special în cele din Statele Unite, care au devenit mult mai importante în comparație cu alte părți ale lumii. Conform cărții „Triumph of the Optimists" (2002) de Elroy Dimson, Paul Marsh și Mike Staunton, piața bursieră americană a fost plasată în secolul 20, în vârful piețelor. Cercetările lor arată că au avut loc trei schimbări importante în ultimii 100 de ani:

  • Statele Unite au obținut o poziție dominantă pe piață.
  • Tranzacțiile au fost consolidate.
  • A existat o rotație a sectorului secular (activități pe piață pe termen lung).

În graficele următoare puteți observa clar cum s-au schimbat piețele bursiere de-a lungul timpului.

pietele financiare 1900

Sursa: Investopedia - '' Triumph of the Optimists. „"

Aceste grafice arată cum piețele bursiere americane au crescut de la o pondere de 15% la sfârșitul anului 1899 la 53,2% la sfârșitul anului 2016. Cota lor a fost mai mult decât triplată.

Majoritatea celorlalte regiuni au pierdut cota de piață. Marea Britanie a scăzut de la ponderea de 25% la 6,2%, chiar și Germania a scăzut de la 13% la 3,1$. Unele țări au dispărut de pe listă, în timp ce altele au intrat pentru prima dată.

Canada nu a fost pe listă în 1899, dar a avut o cotă de 2,9% în anul 2016. Cu toate acestea, cel mai important nici Japonia nu a fost pe listă, dar a crescut cu 8,4% până la sfârșitul anului 2016.

Sectoarele Bursiere

Sectoarele bursiere s-au schimbat substanțial între anii 1900-2000. Cei care au fost foarte puternici în 1900, cum ar fi căile ferate, au pierdut o cotă de piață substanțială un secol mai târziu.

piata financiara 2000

Sursa: Investopedia

În Statele Unite, căile ferate au dominat piața bursieră americană, cu o pondere a industriei de peste 50%. În 2017, această pondere a scăzut la doar câteva puncte procentuale.

Cu toate acestea, alte industrii, precum băncile, finanțele și sănătatea au crescut semnificativ, în timp ce unele sectoare mari în 1900 nu au avut nicio cotă de piață în 2017.

Desigur, tendințele secolului trecut nu trebuie să fie tendințele acestui secol. Din fericire, traderii nu trebuie să știe cum va arăta viitorul peste 100 de ani. Aceștia pot alege să tranzacționeze pe termen scurt, cum ar fi tranzacțiile zilnice, săptămânale sau lunare.

În cele din urmă, este mai ușor să înțelegem ce pot face piețele financiare pe termen scurt decât pe termen lung, mai ales atunci când analizăm un secol întreg.

Să analizăm ponderile sectoriale din US în 1900 și poziția lor în 2000:

U.S. Sector Weightings - 1900

Sector

1900

2000

Diferența

Cale ferată

62.8%

0.2%

-62.6%

Bănci și Finanțe

6.7%

12.9%

6.2%

Minerit

0.0%

0.0%

0.0%

Textil

0.7%

0.2%

-0.5%

Fier, cărbune, oțel

5.2%

0.3%

-4.9%

Fabrici de bere și distilerii

0.3%

0.4%

0.1%

Utilități

4.8%

3.8%

-1.0%

Telegraf și telefon

3.9%

5.6%

1.7%

Asigurare

0.0%

4.9%

4.9%

Alt transport

3.7%

0.5%

-3.2%

Chimicale

0.5%

1.2%

0.7%

Fabricarea produselor alimentare

2.5%

1.2%

-1.3%

Traderii de retail

01.%

5.6%

5.5%

Tutun

4.0%

0.8%

-3.2%

Sectoare mici în 1900

4.8%

62.4%

57.6%

Total

100.0%

100.0%


Sursa: Investopedia - '' Triumph of the Optimists. „"

Ponderea sectorului American -2000

Sectoare

2000

1900

Diferența

Tehnologia Informației

23.1%

0.0%

23.1%

Bănci și Finanțe

12.9%

6.7%

6.2%

Produse farmaceutice

11.2%

0.0%

6.2%

Telecomunicații

5.6%

3.9%

1.7%

Traderi de Retail

5.6%

0.1%

5.5%

Ulei și Gaz

5.2%

0.0%

5.2%

Industrie diversificată

5.1%

0.0%

5.1%

Asigurări

4.9%

0.0%

4.9%

Utilități

3.8%

4.8%

-1.0%

Media și Fotografie

2.5%

0.0%

2.5%

Fabrici de bere și distilerii

0.4%

0.3%

0.1%

Minerit

0.0%

0.0%

0.0%

Sectoare mici în 2000

19.7%

84.2%

-64.5%

Total

100.0%

100.0%


Importanța Piețelor Financiare

Așa cum am menționat anterior, creșterea pieței financiare Forex și volumul acesteia a fost impresionantă în ultimii 40 de ani, de la 5 miliarde de dolari în 1977 la mai mult de 5 miliarde de dolari în 2017. Există un număr de factori cheie care contribuie la această tendință:

  • Tehnologii avansate
  • Volatilitate mai mare a prețurilor
  • Acces la piețele financiare prin intermediul brokerilor
  • Mai multe instrumente de tranzacționare și acces la informații

Piața Forex este populară printre traderii care caută oportunități de tranzacționare pe termen scurt și mediu, deoarece este deschidă 24 de ore pe zi, 5 zile pe săptămână. Puteți afla mai multe despre tranzacționarea pieței Forex în cursul de tranzacționare Forex 101 oferit de Admiral Markets online. Faceți clic pe bannerul de mai jos pentru a vă înregistra GRATUIT!

curs 101

  • Piețele Financiare Derivate

Instrumentele derivate sunt titluri care sunt conectate la un activ de bază și sunt uneori utilizate ca o acoperire împotriva modificărilor de preț. Opțiunile, contractele futures și CFD-urile sunt toate exemple de instrumente derivate. Speculatorii pot utiliza aceste instrumente pentru a se proteja împotriva riscurilor sau pentru a-și asuma riscurile pentru a obține beneficii financiare potențiale.

  • Piața Materiilor Prime

Piața materiilor prime include mărfuri tari precum aur, petrol și mărfuri moi precum produsele agricole și produsele pentru animale. Investitorii și traderii pot deține indirect o marfă dată cumpărând acțiuni sau cumpărând direct opțiuni, un contract futures sau un contract CFD.

  • Piețele de Capital

Piețele de capital includ piețele de acțiuni și obligațiuni (atât obligațiuni din sectorul public, cât și din cele private). Există o piață primară, unde companiile și guvernele emit noi valori mobiliare și o piață secundară, unde se tranzacționează acțiuni și obligațiuni emise anterior.

  • Piața Asigurărilor și a Creditelor Ipotecare

Piețele financiare ipotecare se învârt în jurul împrumuturilor pe termen lung care sunt furnizate pentru achiziționarea de proprietăți. Aceste împrumuturi pot fi negociate pe piețele ipotecare secundare. Piețele de asigurări implică asigurătorul și asiguratul, unde riscul este transferat printr-o primă. Companiile de asigurare au rezerve importante de numerar care investesc pe piețele de acțiuni, obligațiuni și instrumente derivate.

  • Piețele Monetare

Piețele financiare monetare se orientează pe datorii pe termen foarte scurt și implică bănci locale și bănci centrale. Băncile se împrumută reciproc în scopuri de lichiditate pe termen scurt. Banca centrală adesea acționează ca un creditor în ultimă intsanță.

  • Piața Criptomonedelor

Deși este o piață financiară destul de nouă, Bitcoin și alte criptomonede au completat titlurile la sfârșitul anului 2017, când volatilitatea puternică a provocat o creștere a prețurilor. Tehnologia Blockchain și sistemul minier au provocat mai mult interes pe piața financiară.

Modul în care această piață va continua, modul în care va modela piețele financiare în general și dacă poate crea o valoare mai mare pentru consumatori și pentru sistemul financiar este ceva care va fi determinat în următorii ani.

Cea Mai Bună Platformă de Tranzacționare Fx și CFD

Cea mai bună platformă de tranzacționare pe piața financiară Forex și CFD este, fără îndoială, MetaTrader. Traderii au capacitatea de a implementa strategii de scalping pe o gamă largă de instrumente financiare, inclusiv Forex, CFD, CFD pe mărfuri și indicii bursieri.

Platforma MetaTrader oferă, de asemenea, o platformă grafică care este nu numai ușor de utilizat, dar și ușor de navigat.

mt4 și mt5

Curs Forex:

Despre Admiral Markets

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri.

Acest material nu conține și nu trebuie interpretat ca având în conținut sfaturi de investiții, recomandări de investiții, oferte sau solicitări de a tranzacționa instrumente financiare. Vă rugăm să rețineți că o astfel de analiză de tranzacționare nu reprezintă un indicator fiabil pentru nicio performanță actuală sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua orice decizie de investiții, ar trebui să solicitați sfaturi de la consultanți financiari independenți pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.