Utilizăm cookie-uri pentru a vă oferi cea mai bună experienţă posibilă pe site-ul nostru. Continuand să accesati acest site, acceptați utilizarea acestor cookie-uri. Pentru mai multe detalii, inclusiv cum puteti modifica preferinţele dumneavoastră, vă rugăm să citiţi Politica de confidențialitate.
Mai multe informaţii Accepta
79% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. CFD-urile sunt instrumente complexe și au un risc ridicat de a pierde rapid bani din cauza efectului de levier. 79% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă înțelegeți modul în care funcționează CFD- urile și dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii. expand_more

Cele Mai Bune Acțiuni Cu Dividend Pentru Un Portofoliu Bursier

Ianuarie 07, 2020 14:15 Europe/Bucharest
Timp de citire: 11 minute

dividend

Investițiile la bursa de valori implică o abordare investițională, nu speculativă. Este necesară generarea de profituri în timp. Multe persoane sunt atrase de ideea de a investi în acțiuni cu dividend. De ce?

  • Deoarece sunt atractive prin calitatea randamentului, regularitatea și/sau creșterea dividendului;
  • Pentru că sunt companii care au trecut cu succes peste diferite crize economice, financiare sau geopolitice.

Această abordare investițională este foarte prezentă în rândul cetățenilor din Statele Unite. Le oferă acestora posibilitatea de a reinvesti dividendele și de a cumpăra mai multe titluri de valoare pentru a beneficia de puterea dobânzii compuse. Interesant este faptul că reinvestirea dividendelor reprezintă 42% din performanța totală a indicelui S&P500.

Înainte de a cunoaște cele mai bune acțiuni purtătoare de dividende, vom afla diferitele specificații ale dividendului. Ce sunt dividendele?

Broker Forex de Încredere

Ce Sunt Dividendele? Dividend Definiție

Poate vă întrebați ce înseamnă dividende? Dividendul este, prin definiție, o parte din profiturile companiei care sunt distribuite în numerar. Este de fapt o remunerație a riscului pe care acționarii și-l asumă.

Trebuie să știți că plata dividendelor nu este obligatorie. Companii precum Facebook, Amazon sau Google nu plătesc dividende pentru că preferă să reinvestească profiturile pentru a găsi noi surse de creștere.

Consiliul de administrație al societății este cel care decide dacă distribuie sau nu dividende acționarilor, adică repartizare profit pe dividende.

Când poți accesa dividendele? Frecvența plății dividendului este variabilă. Acesta poate fi anuală, semestrială, trimestrială sau lunară. Majoritatea companiilor americane sunt obișnuite să distribuie suma dividendelor pe acțiune în fiecare trimestru pentru a construi loialitatea pe termen lung a acțiunilor. În schimb, companiile europene plătesc anual dividendul.

Pentru a primi dividendul, un investitor sau un trader care dorește o rentabilitate la bursă trebuie să fie conștient de patru aspecte:

  • Data de referință va avea un impact descendent asupra prețului acțiunilor în cauză. De exemplu, dacă o companie va aloca suma de 1,2 euro pe acțiune pentru dividende, atunci prețul acesteia va scădea cu 1,2 euro după data de referință;
  • Data plății este la câteva zile, săptămâni sau chiar luni după data de referință;
  • Pentru a fi sigur de primirea în cont a dividendelor, acționarul trebuie să dețină valorile mobiliare înainte de data de referință;
  • Cine deține poziții Short pe respectivul emitent nu va primi dividende ci, dimpotrivă le va plăti.

Platforma de tranzacționare MT5

Plasament Bursier - Randamentul Dividendelor

Când se face referire la dividend, randamentul este cel care, adesea, prezintă un interes special. El este calculat prin împărțirea dividendului per acțiune la prețul acțiunilor.

Randament (%) = (Dividend pe acțiune / preț acțiune) x 100

Haideți să luăm cazul acțiunii Coca Cola. Lider mondial în industria băuturilor, compania a plătit un dividend anual de 1,56 dolari, în timp ce prețul de închidere pe 14 decembrie 2018 a fost de 49,34 de dolari pe acțiune. În aceeste condiții, randamentul dividendului este de 3,16% (1,56 / 49,34 %).

Cu toate acestea, nivelul randamentului dividendelor nu este neapărat un criteriu major pentru selectarea unei acțiuni, indiferent de orizontul investițional. În unele cazuri, randamentul ridicat poate fi înșelător, deoarece ascunde riscuri pentru elementele fundamentale ale afacerii.

Investiția pe Piața Bursieră - Reinvestirea Dividendelor

Este abordarea de investiții preferată de investitorii de retail din Statele Unite. Are avantajul de a fi mai puțin stresantă, deoarece accentul principal este pus pe creșterea dividendelor pe parcursul mai multor ani sau zeci de ani. Istoricul dividendului pe o perioadă lungă este un indicator excelent al durabilității sale.

Randamentul Dividendelor

Sursa: Visual Capitalist - Avantajele reinvestirii dividendelor- 6 februarie 2018

Reinvestirea dividendelor aferente indicelui S&P 500 ar fi permis investitorilor să-și sporească performanta cu 130% după 20 de ani.

Graficul ne relevă prezintă avantajele puterea unei dobânzi compuse, aspect care vă va permite să utilizați capitalul mai eficace într-un portofoliu performant.

Investitorii ar putea fi interesați de companiile ce fac parte din categoria Dividends Aristocrats pentru a aplica această abordare de investire. De cele mai multe ori, le putem regăsi listate în Statele Unite.

Ele sunt companii care au plătit un dividend în creștere cel puțin în ultimii 25 de ani consecutivi. Comunitatea financiară le vede ca fiind cele mai bune acțiuni putrtătoare de dividende în vederea adăugării lor într-un portofoliu de acțiuni, dat fiind faptul că au putut beneficia de luxul de a-și mări dividendele în mijlocul crizei economice și financiare.

Platforma MetaTrader 5

Cele Mai Bune Acțiuni Cu Dividende din Statele Unite

O parte din răspuns se poate regăsi deja în paragraful precedent legat de companiile ce fac parte din categoria Dividends Aristocrats. În plus, majoritatea sunt companii foarte cunoscute la nivel internațional.

Johnson & Johnson - Dividend și Rentabilitate

  • Rentabilitatea medie pe parcursul a 5 ani: 2,66%;
  • Dividend: 3,54 dolari pe acțiune;
  • Numărul de ani consecutivi de creștere : 56.

Johnson&Johnson este o companie situată printre preferințele investitorilor americani interesați de stabilitatea randamentului dividendului. Compania este lider mondial în domeniul sănătății. Randamentul dividendelor nu va fi peste a altor companii. Au trecut 56 de ani de când compania și-a mărit dividendul.

Sursa: MT5 Admiral Markets - Johnson & Johnson, Grafic săptămânal - decembrie 2012-iunie 2019

Johnson & Johnson este considerată o acțiune defensivă. Ea a dat dovadă de reziliențâ în timpul crizelor economice și financiare precedente.

Sectorul de sănătate este considerat a fi rezilient, indiferent de statusul ciclului de business. Având în vedere îmbătrânirea populației și utilizarea excesivă a dispozitivelor tehnologice care ne pun ochii la încercare, apare limpede ipoteza că factorii de creștere aferenți acestui sector nu vor lipsi în viitor.

MCDonald's - Dividende

  • Rentabilitatea medie pe parcursul a 5 ani: 2,82%;
  • Dividend: 4,34 dolari pe acțiune;
  • Numărul de ani consecutivi de creștere 42.

Grafic saptămânal McDonald'sSursa: MT5 Admiral Markets - McDonald's, Grafic săptămânal - martie 2013-iunie 2019

McDonald's este cel mai important lanț de restaurante din lume, cu un număr mare de branduri, cum ar fi: Big Mac, McChicken, Filet-O-Fish, Cheeseburger. Confruntată cu mulți concurenți pe piața internă, compania a reușit să se reînnoiască cu formule pentru micul dejun și produse mai puțin calorice.

Randamentul dividendelor nu este impresionant, dar McDonald's are luxul de a-și fi majorat dividendul timp de 42 de ani consecutivi. Chiar și în situația de a nu mai menționa reinvestirea dividendului, cumpărarea de acțiuni McDonald's s-a dovedit a fi, în general, rentabilă.


Curs Forex


Cele Mai Bune Acțiuni de Dividend din Europa

Poate că ți se pare dificil să găsești echivalentul "Dividends Aristocrats" în Europa, din cauza istoricului cotațiilor și a lipsei de informații. Acest lucru poate fi explicat prin educația financiară slabă a cetățenilor europeni și lipsa de acoperire mediatică a pieței bursiere.

În Europa, percepția dividendului nu este aceeași ca în Statele Unite. Investitorii din Europa tind să se concentreze preponderent asupra performanței. După cum s-a menționat anterior, acesta nu este un criteriu major pentru găsirea celor mai bune acțiuni de dividende.

Pentru a crește șansele de succes cu un risc scăzut, este bine să vă focjusați preponderent asupra durabilitatății dividendului.

Dintre acțiunile europene care îndeplinesc aceste criterii, se remarcă doua companii:

Nestlé - Rentabilitate și Dividende

  • Rentabilitatea medie pe parcursul a 5 ani: 3,01%;
  • Dividend: 2,45 CHF pe acțiune;
  • Numărul de ani consecutivi de creștere a dividendului: 28.

Grafic Nestlé cu lumânări japoneze Sursa: MT5 Admiral Markets - Graficul săptămânal al Nestlé - iulie 2012-iunie 2019

Nestlé este lider mondial în industria agrobusiness-ului și, de asemenea, compania cu cea mai mare capitalizare de piață din respectivul sector din Europa. Ea produce și comercializează produse care nu sunt sensibile la calculele ciclului economic: apa îmbuteliată, cafea, produse lactate, nutriție pentru sugari. Deși este o companie elvețiană, cea mai mare piața pe care operează este cea din Statele Unite.

Parcursul său bursier este remarcabil de la primii pași pe piețe. Aceasta este una dintre cele mai bune acțiuni de dividende din Europa. Dividendul său are o rentabilitate medie de 3%. Acest lucru este în mod semnificativ mai bun decât ratele obligațiunilor guvernamentale elvețiene, care sunt în teritoriu negativ din 2019.

Nestlé nu și-a redus dividendul din 1959 și a continuat să-l majoreze în 28 de ani consecutivi. La nivel financiar, Nestle dispune de spațiul necesar pentru distribuirea în mod regulat a unui dividend în fiecare an.

Hermès International și Dividendele Plătite

  • Rentabilitatea medie pe parcursul a 5 ani: 0,87%;
  • Dividend: € 4,55 pe acțiune;
  • Numărul de ani consecutivi de creștere a dividendului: 18.

Grafic de tranzacționare MT5

Sursa: MT5 Admiral Markets - Hermes International, grafic Monthly - decembrie 2005 - iunie 2019

Hermès International este un gigant la nivel mondial din sectorul produselor de lux. Este o companie condusă de familia Hermès. Spre deosebire de LVMH și Kering, aceasta își concentrează modelul de afaceri asupra luxului și a creșterii organice de ultimă generație. Cu alte cuvinte, cifra sa de afaceri provine, preponderent de la propriile sale brand-uri. Acest lucru întărește adevărata sa autenticitate.

Deoarece este o acțiune cu o creștere puternică, randamentul dividendului este foarte scăzut, dar nu asupra acestui nivel trebuie să vă concentrați.

Istoria dividendelor sale este excelentă. Compania platește un dividend în creștere în fiecare an de la IPO, în ciuda crizelor generate de criza dot-com sau de cea subprime. Acest aspect ar putea conduce la liniștirea investitorilor sau, poate, chiar și la descrajarea celor care s-ar gândi la inițierea unor poziții Short.

MetaTrader 4 & 5 Supreme Edition

Cum Să Cumpărați Acțiuni generatoare de Dividende?

Dacă doriți să vă construiți un portofoliu de acțiuni care plătesc dividende, aveți nevoie de o platformă care să vă ofere o amplă varietate de instrumente financiare.

Ea vă poate oferi investiții direct prin acțiuni sau, indirect, prin intermediul ETF-urilor, de exemplu.

În plus, aveți posibilitatea de a lua în considerare contul Invest.MT5, care vă permite să cumpărați acțiuni și ETF-uri.

Spre deosebire de CFD-uri, deținerea de acțiuni și ETF-uri pe acest cont face posibilă încasarea de dividende. Pe de altă parte, vânzarea în lipsă (Short selling) și efectul de levier lipsesc.

Prin deschiderea unui cont de investiții, veți avea la dispoziție peste 4.400 de acțiuni și ETF-uri distribuite în mai mult de 15 centre financiare. Găsiți lista completa aici.

Veți putea cumpăra acțiuni prin intermediul platformei MetaTrader 5 și să profitați de puterea sa pentru a analiza graficele și de plasare a ordinelor de tranzacționare.

Cont Demo Forex Gratuit

Curs Forex

Despre Admiral Markets

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri. Iată un articol recapitulativ De ce să tranzacționați cu Admiral Markets!

Datele furnizate oferă informații suplimentare cu privire la toate analizele, estimările, prognozele, previziunile, studiile de piață, perspectivele săptămânale sau alte evaluări sau informații similare (sub denumirea de "Analiză") publicate pe site-ul Admiral Markets. Înainte de a lua orice decizie de investiție, vă rugăm să acordați o atenție deosebită următoarelor aspecte:

  1. Aceasta este o comunicare de marketing. Conținutul este numai pentru scopuri informaționale și nu trebuie interpretat ca un sfat sau recomandare de investiții. Acesta nu a fost elaborat în conformitate cu cerințele legale de promovare a independenței cercetării în domeniul investițiilor și nu este supus niciunei interdicții de tratament înainte de difuzarea cercetării în domeniul investițiilor.
  2. Orice decizie de investiție este luată de fiecare client pe cont propriu, în timp ce societatea Admiral Markets AS (Admiral Markets) nu este responsabilă pentru nici o pierdere sau daună rezultată ca urmare a acestei decizii, indiferent dacă este sau nu bazată pe conținut.
  3. Pentru a proteja interesele clienților noștri și obiectivitatea analizei, Admiral Markets a instituit proceduri interne adecvate pentru prevenirea și gestionarea conflictelor de interese.
  4. Analiza este pregătită de un analist independent (denumit în continuare "Pierre Perrin-Monlouis") pe baza estimărilor personale ale lui Pierre PERRIN-MONLOUIS (Analist financiar).
  5. Cu toate că au fost făcute toate eforturile rezonabile pentru a asigura fiabilitatea tuturor surselor de conținut și pentru a ne asigura că toate informațiile sunt prezentate într-o manieră inteligibilă, în timp util, exactă și completă, Admiral Markets nu garantează exactitatea sau exhaustivitatea informațiilor cuprinse în analiză.
  6. Orice tip de performanță trecută sau modelată a instrumentelor financiare prezentate în conținut nu trebuie interpretat ca o promisiune, garanție sau implicare explicită sau implicită de către Admiral Markets a oricărei performanțe viitoare. Valoarea instrumentului financiar poate crește și scădea, iar păstrarea valorii activului nu este garantată.
  7. Produsele cu efect de levier (inclusiv contractele pentru diferență) sunt speculative și pot duce la pierderi sau profituri. Înainte de a începe să tranzacționați, asigurați-vă că înțelegeți riscurile implicate.