Как вложить деньги в драгоценные металлы? [Руководство]

Miltos Skemperis
15 мин. чтения
На протяжении тысячелетий драгоценные металлы считались настоящим сокровищем и инструментом для передачи ценности. В частности это касается таких металлов, как золото и серебро. Из-за своей редкости драгоценные металлы слишком дороги для использования в качестве современных валют, но инвестирование в драгоценные металлы очень популярно среди инвесторов и используется для защиты от инфляции и экономических спадов. 

Хотите вложить деньги в драгоценные металлы? Мы подробно расскажем вам о всех аспектах инвестирования в нашей статье!

Что такое драгоценные металлы? 

Драгоценные металлы – это химические элементы из группы металлов, которые редко встречаются в природе и известны своими каталитическими свойствами и способностью облегчать и контролировать скорость химических реакций. Эти металлы устойчивы к коррозии и окислению, а также имеют высокую стоимость. 

Исторически драгоценные металлы использовались в качестве платежного средства, но в настоящее время они рассматриваются скорее как инвестиционные инструменты или сырье для промышленности.

Историю термина «драгоценный металл» можно проследить, по крайней мере, до конца 14 века, и в разных областях и сферах применения он может иметь несколько разные значения. 

До публикации первой периодической таблицы Менделеева в 1869 году, в 1864 году Уильям Одлинг опубликовал таблицу, в которой «драгоценные металлы» родий, рутений, палладий, платина и иридий были сгруппированы вместе и стояли рядом с серебром и золотом. 

Виды драгоценных металлов

Мы перечислили различные виды драгоценных металлов, но давайте рассмотрим более подробно: 

Когда-то алюминий считался драгоценным металлом, хотя на самом деле это один из самых распространенных химических элементов на Земле. Это было вызвано его высокой стоимостью в прошлом из-за сложного способа его добычи. 

Инвестиции в драгметаллы: применение драгоценных металлов 

Помимо того, что драгоценные металлы использовались в качестве валюты, они имеют множество различных применений. Вот одни из самых распространенных современных применений драгоценных металлов: 

  • Ювелирные изделия - золото, серебро, платина, палладий. 
  • Электроника - золото, серебро, платина, рутений 
  • Медицина - золото, серебро, платина, иридий 
  • Солнечная и атомная энергия - серебро 
  • Фото - серебро 
  • Автомобильная промышленность - платина, палладий, родий, рутений, осмий 
  • Нефтяная промышленность - платина, осмий 

Большой промышленный и инвестиционный спрос на драгоценные металлы делает их очень интересным вариантом для многих инвесторов. Однако у инвестирования в драгоценные металлы есть свои плюсы и минусы, о которых мы поговорим подробно позже.

К слову, если вы хотите улучшить свои знания о торговле и инвестировании, приходите на наши бесплатные обучающие вебинары. Просто нажмите на баннер ниже! 

Бесплатные вебинары по трейдингу

Присоединяйтесь к онлайн-вебинарам под руководством наших экспертов по трейдингу

Плюсы инвестирования в драгоценные металлы 

Вы уже знаете, что драгоценные металлы имеют множество различных применений. Но этот факт, возможно, еще не убедил вас инвестировать в драгоценные металлы.

Давайте обсудим все преимущества инвестиций в драгоценные металлы:

Защита от инфляции. Это особенно актуально в то время, когда процентные ставки во многих странах равны нулю или отрицательны, а центральные банки и правительства увеличивают денежную массу с помощью программ стимулирования. 
Мировые центральные банки могут покупать беспрецедентное количество золота и больше. Каждый год, начиная с 2010 г., центральные банки были нетто-покупателями. Спрос со стороны крупных игроков, таких как центральные банки, определенно помогает поддерживать цену. 
Хеджирование от многочисленных экономических и политических рисков, таких как экономический коллапс, военные и торговые конфликты, стихийные бедствия, глобальная пандемия и т. д. 
Возможности для прироста капитала при увеличении цены на драгоценные металлы, в которые вы вложили деньги. 
Возможность диверсифицировать портфель активов, таких как акции, облигации, банковские депозиты и т.д. благодаря обратной корреляции с этими активами или ее отсутствию. 
Высокая ликвидность, что означает, что вы можете быстро и легко купить / продать свои инвестиции по низкой цене (это особенно важно при онлайн-инвестировании в драгоценные металлы. 

Риски вложения в драгоценные металлы

Как и при инвестировании в любой другой актив или рынок, при инвестировании в драгоценные металлы всегда существует определенный риск. Даже золото, считающееся защитным активом, может быть волатильным. В еще большей степени это касается серебра и других драгоценных металлов. 

➤ Вот основные риски инвестирования в драгоценные металлы: 

  • Периоды высокой волатильности цен 
  • Политическая нестабильность в регионах добычи драгоценных металлов 
  • Снижение спроса на одни драгоценные металлы из-за их замены другими металлами 
  • Спад в отраслях, на которые приходится большая часть спроса на драгоценный металл 
  • Новые правила (отмена старых), касающиеся защиты окружающей среды 

Конечно, при точном риск-менеджменте и правильной стратегии инвестирования в драгоценные металлы эти риски можно снизить и активно управлять ими. 

Что влияет на стоимость драгоценных металлов? 

Цены на драгоценные металлы важны не только для производителей и конечных потребителей. Они также используются как инструмент для отслеживания экономических и рыночных условий. 

Факторы, влияющие на цены на драгоценные металлы
Спрос и предложение, а также ожидания спроса и предложения в будущем. Повышенный спрос и ожидания более высокого спроса в будущем приводят к повышению цен на металлы, и наоборот. 
Цена доллара США. Поскольку драгоценные металлы торгуются в долларах США, слабость доллара может привести к росту стоимости драгоценных металлов, соответственно, сильный доллар может негативно повлиять на цены на драгоценные металлы. 
Процентные ставки и денежно-кредитная политика. Чем ниже процентные ставки и чем мягче политика крупных центральных банков, тем, вероятнее всего, будут выше цены на драгоценные металлы из-за потенциальной инфляции и более низкой доходности по другим активам, таким как облигации. Верно и обратное. 
Экономические данные. Слабые экономические данные могут увеличить спрос на активы-убежища, такие как золото, и снизить спрос на более рискованные металлы, которые зависят от экономического роста, такие как палладий. Сильные экономические данные могут ослабить защитные активы и поддержать более рискованные активы. 
Политическая неопределенность. Политическая неопределенность может повлиять на уровень приемлемого риска инвесторов и подтолкнуть участников рынка к принятию большего риска или, наоборот, поиску более безопасных активов. Кроме того, политическая неопределенность в регионах добычи драгоценных металлов может нарушить цепочку поставок, сократив предложение и повысив цены. 

Конечно, есть и другие факторы, влияющие на цены драгметаллов, но это основные. 

Вы можете попробовать торговать драгоценными металлами, не рискуя своими средствами, на демо-счете от Admirals. Откройте бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже:

Торгуйте без риска на демо-счете

Оттачивайте навыки торговли, используя виртуальные средства

5 вариантов покупки драгоценных металлов на бирже 

Каждый инвестор должен выбрать подходящие для него инструменты с учетом его личных возможностей, финансовых целей и приемлемого уровня риска. 

Вот шесть основных способов покупки драгметаллов: 

Расскажем немного подробнее о каждом варианте и рассмотрим плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы.

Покупка драгоценных металлов в физической форме

Когда дело доходит до инвестиций в драгоценные металлы, большинство людей думают о покупке слитков, монет и ювелирных изделий. Это определенно самый популярный способ инвестирования в металлы, но является ли он самым выгодным? 

Преимущества покупки драгоценных металлов в физической форме: 

  • Владение физическим металлом, внушающее инвесторам спокойствие и уверенность 

Недостатки покупки драгоценных металлов в физической форме: 

  • Высокие комиссии при покупке и продаже
  • Плата за хранение. После покупки драгоценных металлов некоторые решают застраховать их или хранить в хранилище, что влечет за собой дополнительные расходы
  • Вы не можете самостоятельно выбрать конкретную сумму инвестирования. При покупке драгоценного металла необходимо покупать целую монету, слиток и т. д., но не меньше
  • Покупать / продавать можно только в рабочее время. У торговцев драгоценными металлами есть рабочие часы, и вы можете зарабатывать на своих инвестициях только в этот период

Тем не менее, эти недостатки не должны переубедить вас инвестировать в металлы, поскольку существует несколько альтернативных способов инвестирования в драгоценные металлы онлайн, и каждый инвестор может выбрать предпочтительный вариант, который будет соответствовать его потребностям.

Акции компаний по добыче драгоценных металлов 

Один из самых популярных вариантов онлайн-инвестирования в драгоценные металлы – покупка акций компаний, занимающихся добычей драгоценных металлов. Эти компании зарабатывают на росте цен на добываемые ими металлы, что обычно приводит к росту стоимости их акций.

Преимущества

  • Высокая ликвидность. Фондовые рынки намного более ликвидны, чем рынок физических драгоценных металлов, что дает вам возможность получить реальную рыночную цену
  • Низкие комиссии и сборы за покупку акций (в Admirals комиссии составляют всего в 0,02 доллара США за акцию и минимальная комиссия всего в 1 доллар США по американским акциям)
  • Вы можете создать поток пассивного дохода, получая дивиденды от компаний, в которые вы инвестировали
  • Более низкие первоначальные инвестиции, чем при покупке драгоценных металлов в физической форме
  • Возможности для диверсификации портфеля активов 

Недостатки

  • Цена акций компании не всегда точно отражает цену на драгоценный металл
  • Отсутствие физического владения драгоценным металлом 

В список крупнейших горнодобывающих компаний вошли такие гиганты, как крупнейшие в мире производители золота Newmont Mining и Barrick Gold, крупные производители серебра Pan American Silver и Fresnilo и ведущий производитель платины Anglo American Plc.

Ниже представлен график цен акций второго по величине производителя золота в мире Barrick Gold: 

Источник: Admirals MetaTrader 5, #ABX, Weekly – Диапазон данных: с 13 июня 2021 г. по 7 января 2024 г. по состоянию на 8 января 2024 г. Прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.

ETF на драгоценные металлы 

ETF (биржевой фонд) – это корзина ценных бумаг, которую вы можете покупать и продавать на соответствующих фондовых биржах через инвестиционного посредника. Эти ETF могут отслеживать различные классы активов, такие как индексы, корзины акций или облигаций, валюты и сырьевые товары, включая драгоценные металлы. 

Таким образом, с помощью биржевого фонда вы можете получить доступ к корзине акций компаний по добыче драгоценных металлов или отслеживать цену драгоценного металла, в который вы решили инвестировать. В большинстве случаев ETF, которые стараются отслеживать рыночную цену, покупают драгоценный металл вместо вас и хранят его в банковском хранилище. 

Преимущества

  • Более высокая ликвидность, чем при покупке физического драгоценного металла 
  • Снижение издержек. Чаще всего сборы и комиссии такие же, как при торговле акциями, но, купив один ETF, вы получаете доступ сразу к нескольким компаниям, что снижает затраты. 
  • Затраты на хранение (в случае ETF на физические драгоценные металлы) распределяются между всеми инвесторами ETF, что существенно их снижает.
  • Создание потока пассивной прибыли за счет получения дивидендов 
  • Быстрая и простая возможность диверсифицировать инвестиционный портфель 
  • Низкие первоначальные инвестиции

Недостатки

  • Некоторые ETF (часто те, которые инвестируют в акции) могут не точно отслеживать цену драгоценного металла
  • Отсутствие чувства физического владения драгоценным металлом 

Крупнейшим биржевым фондом драгоценных металлов, связанным с физическим владением, является SPDR Gold Trust, который управляет активами на сумму более 76 миллиардов долларов США (по состоянию на 8 декабря 2020 г.) Ниже представлен график его цены: 

Источник: Admirals MetaTrader 5, #GLDAR, Weekly – Диапазон данных: с 20 июня 2021 г. по 31 декабря 2023 г. по состоянию на 8 января 2024 г. Прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.

CFD на драгоценные металлы 

CFD (контракт на разницу) – это производный финансовый инструмент, который представляет собой соглашение между трейдером и брокером об обмене разницей в цене актива. Контракт действует до тех пор, пока не будет закрыт трейдером, а выплаты по нему производятся брокером без фактической поставки торгуемого актива.

На практике CFD предоставляют инвесторам почти все преимущества реальных инвестиций в финансовые инструменты, но без фактического владения ими.

Преимущества

  • Короткие позиции. Одно из главных преимуществ сегодняшней торговли CFD заключается в возможности открытия коротких позиций, т.е. позиций на продажу. Таким образом, вы потенциально можете получить выгоду как от растущих, так и от падающих рынков драгоценных металлов. 
  • Использование кредитного плеча. CFD позволяют вам торговать суммой, сильно превосходящей сумму средств на вашем торговом счете. Это возможно за счет использования кредитного плеча
  • Возможность совершать сделки в рамках одного дня или даже короче. CFD позволяют трейдерам воспользоваться краткосрочными движениями цен на рынках драгоценных металлов
  • Простой доступ к мировым рынкам. Доступ ко множеству финансовых инструментов, таких как акции, облигации, валюты, сырьевые товары, криптовалюты и т. д., через вашего брокера
  • При торговле CFD с Admirals комиссии за открытие и закрытие позиций обычно отсутствуют
  • Режим работы рынка CFD на драгоценные металлы 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, что позволяет покупать и продавать их в любое время суток
  • Доступно множество стилей торговли (по крайней мере, у некоторых брокеров, таких как Admirals)

Недостатки

  • Отсутствие права собственности на базовый актив (это может быть преимуществом для некоторых инвесторов) 
  • Регуляция CFD бывает строгой, т.е. они могут предлагаться нелицензированными брокерами
  • Эффект кредитного плеча – палка о двух концах. Помимо увеличения потенциальной прибыли кредитное плечо также может увеличить и потенциальные убытки
  • Своп за перенос открытой позиций на следующий торговый день

Ниже представлен ценовой график CFD на платину: 

Источник: Admirals MetaTrader 5, CFD на платину, Weekly – Диапазон данных: с 20 января 2021 г. по 31 декабря 2023 г. по состоянию на 8 января 2024 г. Прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.

Начните торговать CFD на золото, серебро, платину и палладий у лицензированного, отмеченного наградами брокера Admirals. Все, что вам нужно сделать, это нажать на баннер ниже:

Торгуйте CFD на товары

Торгуйте CFD на сырую нефть, кофе, золото, серебро и многое другое!

Фьючерсы на драгоценные металлы 

Фьючерсные контракты – это производные финансовые инструменты, которые представляют собой соглашение, с одной стороны, на покупку, а с другой стороны, на поставку товара, в данном случае драгоценного металла. Покупатель фьючерса обязуется заплатить, а продавец доставить. 

К слову, первый фьючерсный контракт был на кукурузу, датируется 1851 годом и был зарегистрирован на Чикагской торговой бирже (CBOT). В настоящее время торговля фьючерсами на драгоценные металлы может осуществляться на Чикагской торговой бирже.

Преимущества

  • Фьючерсный рынок намного более ликвиден, чем рынок физических драгоценных металлов. 
  • Как и другие рассмотренные варианты, фьючерсы предлагают более низкие издержки при торговле и инвестировании в драгоценные металлы, чем при покупке физических товаров. 
  • В отличие от CFD по фьючерсам не взимается комиссия своп. 
  • Возможности для диверсификации портфеля активов 
  • Режим работы рынка фьючерсов на драгоценные металлы 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, что позволяет покупать и продавать в любое время суток. 

Недостатки

  • Срок действия фьючерсных контрактов истекает в определенные даты, из-за чего трейдер или инвестор не может занять более долгосрочную позицию. 
  • Торговля фьючерсными контрактами на драгоценные металлы также может потребовать больших начальных инвестиций, поскольку размер контрактов обычно довольно велик. Эту проблему можно решить, используя CFD на фьючерсы. 

Ниже представлен график цен CFD на фьючерсы на золото:

Источник: Admirals MetaTrader 5, CFD на фьючерсы на золото, Daily – Диапазон данных: с 3 июля 2023 г. по 5 января 2024 г. по состоянию на 8 января 2024 г. Прошлые результаты не являются надежным индикатором будущих результатов.

Еще один производный финансовый инструмент, предоставляющий доступ к драгоценным металлам, – это опционы. Они менее популярны, чем перечисленные выше варианты. 

Опционы дают покупателю право, но не обязанность купить (опцион колл) или продать (опцион пут) базовый актив, которым в нашем случае является драгоценный металл. Сделка должна быть заключена по определенной цене до определенной даты в будущем.

Цена опционов зависит от волатильности рынка. Однако у них есть преимущества, например, убыток ограничивается премией, которую вы заплатили за опцион, если вы являетесь покупателем.

Начните онлайн-торговлю драгоценными металлами и более чем 8000 финансовыми инструментами на платформе №1 в мире для торговли несколькими видами активов – MetaTrader 5 от Admirals. Скачайте MetaTrader 5 совершенно бесплатно, нажав на баннер ниже:

Лучшая платформа для работы с несколькими активами в мире


Как вложить деньги в драгоценные металлы? 

Теперь, когда вы знаете, что такое драгоценные металлы, зачем в них инвестировать, плюсы и минусы вариантов покупки драгметаллов, пришло время перейти к более интересной, а именно – начать инвестировать в драгоценные металлы.

Вы можете сделать это всего за три шага: 

  1. Откройте счет для торговли драгоценными металлами. 
  2. Скачайте торговую платформу
  3. Откройте окно «Новый ордер» и заключите первую сделку! 

➤ Приведем пример того, как покупать / продавать CFD на драгоценные металлы, в качестве примера мы будем использовать CFD на золото. 

Как купить/продать CFD на золото? 

  • Войдите в свой торговый счет Admirals (MT4 / MT5 / WebTrader / Мобильное приложение) 
  • В окне «Обзор рынка» найдите символ золото (GOLD)
  • Нажмите на символ правой кнопкой мыши и в выпадающем меню выберите «Окно графика». 
  • После открытия графика, нажмите на кнопку «Новый ордер» или F9. 
  • Выберите количество лотов в поле «Объем», а также уровни стоп-лосса и тейк-профита, если вы хотите их разместить. 
  • Нажмите на кнопку «Buy by Market», чтобы купить, или «Sell by Market», чтобы продать. 

Когда вы открываете сделку на покупку по CFD на золото, вы ожидаете, что драгоценный металл вырастет в цене. Когда вы открываете сделку на продажу по данному инструменту, вы ожидаете, что драгоценный металл станет дешевле.

Трейдерам не нужно рисковать с самого начала. Вы можете попробовать и протестировать все виды торговых идей, анализ, стратегии, индикаторы и методы с помощью демо-счета, который позволяет торговать и инвестировать на финансовых рынках без риска. Откройте бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже.

Безрисковый демо-счет

Откройте бесплатный демо-счет и создайте собственную торговую стратегию

Популярные вопросы об инвестировании в драгоценные металлы

Какие драгоценные металлы можно купить?

Вы можете купить любой из следующих драгоценных металлов, котирующихся на бирже: золото, серебро, платина и палладий.

Какой самый редкий драгоценный металл?

Родий является самым редким драгоценным металлом в мире.

Как вложить деньги в драгоценные металлы?

Вложить деньги в драгоценные металлы можно на бирже с помощью акций, ETF (биржевых фондов), CFD (контрактов на разницу), фьючерсов и опционов на драгоценные металлы.

Продолжайте свое обучение

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admirals. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admirals не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admirals установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admirals не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ
GBP USD: как торговать фунт к доллару США? [Прогноз на 2024 г.]
Если вы хотите научиться торговать парой GBPUSD, вы попали в нужное место. Великобритания является пятой по величине экономикой в мире, а Соединенные Штаты – крупнейшей. Именно поэтому торговля GBP/USD так популярна среди трейдеров на валютном рынке. В этой статье вы узнаете что такое...
Инвестиции онлайн - руководство для начинающих
Как инвестировать сегодня, чтобы заработать в будущем? Этот вопрос может показаться сложным новичку, но ответ на него - это отличный способ обеспечить финансово безопасное будущее.Если Вы просто оставите свой капитал на банковском счете, это не поможет вам заработать в долгосрочной перспективе. Вам...
Лучшие финансовые рынки для торговли онлайн в 2024 году
Если вы хотите узнать о лучших рынках для торговли в 2024 году, в нашей статье мы рассмотрим самые перспективные финансовые рынки и лучшие способы торговли на них. 2024 год станет очередным рекордным годом для трейдеров и инвесторов, поскольку в США и Великобритании пройдут выборы. Зн...
Cмотреть все