Investiții în Metale Prețioase ▶ ️ Ghid Complet 2021

Ianuarie 26, 2021 13:43 UTC
Timp de citire: 18 minute

investitii in metale pretioase

Timp de milenii, metalele prețioase au fost privite ca o adevărată comoară și au fost utilizate ca măsură a valorii mărfurilor, cât şi ca mijloc de schimb. Acest lucru este valabil mai ales atunci când ne referim la metale precum aurul și argintul. Datorită rarității lor, metalele prețioase sunt prea scumpe pentru a acționa ca valute pe piața actuală, dar investițiile în metale prețioase sunt foarte populare în rândul traderilor și sunt utilizate pentru a se proteja împotriva inflației și a recesiunilor economice. 

În acest ghid veți descoperi:

Ce Sunt Metalele Prețioase?

Metalele prețioase sunt elemente chimice care aparțin grupului de metale rare și sunt cunoscute pentru proprietățile lor catalitice și capacitatea lor de a facilita și controla viteza reacțiilor chimice. Aceste metale sunt rezistente la coroziune și oxidare și au, de asemenea, o valoare economică ridicată.

⏰ Din punct de vedere istoric, metalele prețioase au fost folosite ca mijloc de plată, dar în prezent sunt văzute mai mult ca instrumente de investiții sau materii prime pentru industrie.

Termenul „metal prețios” datează cel puțin de la sfârșitul secolului al XIV-lea și poate avea semnificații ușor diferite în funcție de domeniile de aplicare.

Înainte de publicarea primului tabel periodic al lui Mendeleev în 1869, William Odling a publicat în 1864 un tabel în care „metalele prețioase” precum rodiul, ruteniul, paladiul și platina, iridiul și osmiu erau grupate împreună cu argintul și aurul.

Care Sunt Diferitele Tipuri de Metale Prețioase?

De fapt, am enumerat în secțiunea de mai sus diferitele tipuri de metale prețioase, dar reamintim:

  • Aur
  • Argint
  • Metalele din grupul platinei:  ruteniu, rodiu, paladiu , osmiu, iridiu și platină

✴️ Aluminiul a fost considerat metal prețios, deși este de fapt unul dintre cele mai comune elemente chimice de pe Pământ. În trecut, costul său era mult mai mare din cauza modului dificil de extragere.

Cum Se Utilizează Metalele Prețioase?

Iată câteva dintre utilizările mai frecvente ale metalelor prețioase:

  • Bijuterii- aur, argint, platină, paladiu
  • Electronică - aur, argint, platină, ruteniu
  • Medicină - aur, argint, platină, iridiu
  • Energia solară și nucleară - argint
  • Fotografie - argint
  • Industria auto - platină, paladiu, rodiu, ruteniu, osmiu
  • Industria petrolieră - platină, osmiu

De Ce Să Investiți În Metale Prețioase?

După cum am menționat anterior, metalele prețioase au multe aplicații diferite. Dar este posibil ca acest fapt să nu vă fi convins încă să investiți în metale prețioase.

Să vedem ce beneficii suplimentare puteți obține investind în metale prețioase:

  1. Protecția capitalului împotriva inflației. Acest lucru este valabil mai ales într-un moment în care ratele dobânzii sunt zero sau negative, iar băncile centrale și guvernele cresc oferta monetară prin programele lor de stimulare.
  2. Băncile centrale mondiale pot achiziționa cantități de aur și alte metale prețioase.  În fiecare din ultimii 10 ani (2010-2020), băncile centrale au fost cumpărători activi. Cererea unor jucători importanți, cum ar fi băncile centrale, poate susține cu siguranță prețul acestor metale.
  3. Acoperirea împotriva multiplelor riscuri economice și politice, cum ar fi colapsul economic, conflictele militare și comerciale, dezastrele naturale, pandemia globală etc.
  4. Oportunitate de a obține profit dacă prețul metalelor prețioase în care ați investit  crește.
  5. Lichiditate ridicată, ceea ce înseamnă că puteți cumpăra / vinde rapid și ușor investiția la un cost redus.

Citigroup Inc. preconizează că cererea din sectorul formal va crește la aproximativ 450 de tone după ce a scăzut la 375 de tone în acest an, cea mai mică din ultimul deceniu. În același timp, HSBC Securities (SUA) Inc. se așteaptă la o ușoară creștere la 400 de tone, de la aproximativ 390 de tone în 2020.

Deși prognozele sunt departe de cererile record de peste 600 de tone pe an observate atât în ​​2018, cât și în 2019, activitatea crescută a băncilor centrale poate contribui la consolidarea prețului aurului.

Rusia ar putea reveni pe piață în primăvara anului viitor, iar Banca Centrală a Chinei pare să reia creșterea rezervelor de aur, după alegerile din SUA, potrivit unui raport Citi din această lună.

Un grafic al achizițiilor nete de aur de către băncile centrale din întreaga lume, precum și previziunile Citigroup pentru 2020 și 2021, pot fi găsite în graficul de mai jos:

grafic al achizitiilor nete de aur de catre bancile centrale din intreaga lume

Sursa: Bloomberg , 7 decembrie 2020

❌ Riscurile Investițiilor în Metale Prețioase

Ca și în cazul altor investiții, investițiile în metale prețioase prezintă un anumit risc. Chiar și aurul, adesea numit „ractiv de refugiu”, poate fi, de asemenea, volatil și acest lucru este cu atât mai adevărat cu privire la argint și alte metale prețioase.

Iată principalele riscuri ale investițiilor în metale prețioase:

  1. Perioade de volatilitate ridicată a prețurilor
  2. Instabilitate politică în regiunile din care se extrag metale prețioase
  3. Scăderea cererii pentru unele metale prețioase datorită, de exemplu, înlocuirii lor cu altele
  4. Declin în industriile care sunt responsabile pentru o mare parte din cererea de metale prețioase
  5. Noi reglementări (eliminarea celor vechi) pentru mediu

Este important ca traderii să înțeleagă că nu există risc zero în tranzacționare, astfel managementul riscului este esențial, dacă doriți să aveți succes pe termen lung.

Factorii Care Influențează Prețul Metalelor Prețioase

Prețurile metalelor prețioase sunt importante nu numai pentru producători și consumatori finali. Acestea au fost utilizate mult timp ca instrumente de măsurare a condițiilor economice și de piață. Dar de ce este influențat prețul, vom vedea în secțiunea următoare:

  1. Cererea și oferta și așteptările privind cererea și oferta în viitor. Cererea mai mare și așteptările pentru o cerere mai mare în viitor determină creșterea prețurile metalelor și invers.
  2. Prețul dolarului american. Deoarece metalele prețioase sunt tranzacționate în dolari americani, deprecierea dolarului poate determina o creștere a valorii metalelor prețioase. 
  3. Ratele dobânzii și politicile monetare. Cu cât ratele dobânzii sunt mai mici și cu cât politicile băncilor centrale ale lumii sunt mai relaxate, cu atât prețul metalelor prețioase va fi mai mare datorită inflației potențiale și a randamentelor mai mici ale altor active, cum ar fi obligațiunile. Dar și inversul este adevărat.
  4. Datele economice. Datele slabe privind economia globală pot determina creșterea cererii de active de refugiu, um ar fi aurul și scăderea cererii pentru metale mai riscante, care depind de creșterea economică, cum ar fi paladiu.
  5. Incertitudine politică. Incertitudinea politică poate influența apetitul traderilor și îi poate determina să caute mai mult risc sau mai multă siguranță. În plus, incertitudinea politică din regiunile în care se extrag metalele prețioase ar putea perturba lanțul de aprovizionare, reducând oferta și, prin urmare, creșterea prețurilor.

Desigur, pot exista și alți factori care pot influența prețul metalelor prețioase, dar aceștia sunt principalii.

Deschide Un Cont Demo

 ️ Cât de Mult Ar Trebui Să Investiți în Metale Prețioase

Știți deja ce sunt metalele prețioase și de ce ar trebui să investiți în ele. Acum este momentul să analizăm o altă problemă cheie. Cât de mult ar trebui să investiți în metale prețioase?

Răspunsul la această întrebare depinde în principal de trei factori:

  • Capitalul disponibil
  • Obiectivele financiare
  • Toleranța la risc

Capitalul variază în funcție de investitor și, prin urmare, nu este posibil să determinăm suma exactă. 

În același timp, începeți să identificați obiectivele financiare. De ce ați avea nevoie în viitor? Poate doriți să cumpărați o casă sau o mașină, să finanțați educația copilului dvs., să planificați vacanțe în străinătate, să începeți sau să dezvoltați o afacere sau pur și simplu să aveți suficiente economii pentru momentul în care vă retrageți.

✴️ Răspunsurile la aceste întrebări vă vor oferi o idee mai clară asupra obiectivelor dvs. financiare

Următorul aspect pe care trebuie să îl luați în considerare este toleranța la risc sau capacitatea de a vă asuma riscuri. Acest lucru depinde de factori precum venitul curent, economiile, cheltuielile, obligațiile financiare și, nu în ultimul rând, modul de a vă stăpâni emoțiile. 

Cum să Investiți în Metale Prețioase?

În această secțiune vom analiza diferitele oportunități de a investi în metale prețioase. Fiecare dintre aceste opțiuni prezintă avantaje și dezavantaje.

Fiecare trader trebuie să aleagă instrumentele de tranzacționare potrivite profilului său, luând în considerare abilitățile personale, obiectivele financiare personale și propria toleranță la risc.

Iată cele șase opțiuni principale pentru expunerea la metale prețioase:

Să oferim mai multe detalii despre fiecare dintre aceste opțiuni.

▷ Investiția în metale prețioase | Cumpărarea fizică a metalelor prețioase

Când vine vorba de investiții în metale prețioase, majoritatea oamenilor se gândesc să cumpere fizic lingouri, monede și chiar bijuterii. Aceasta este cu siguranță cea mai populară metodă pentru astfel de investiții, dar există și o modalitate mai adecvată și mai convenabilă?

Avantajele cumpărarii fizice a metalelor prețioase:

  • Posesia fizică, care inspiră încredere investitorilor

Dezavantajele cumpărării fizice a metalelor prețioase:

  • Comisioane mari pentru cumpărare și vânzare . De obicei, comisioanele pentru cumpărarea aurului variază între 3% și 5% din valoarea investiției pe tranzacție. Prin urmare, atunci când cumpărați aur de investiții și apoi îl revindeți pentru a obține profit, comisionul plătit poate ajunge la 6-10% din suma totală a achiziției.
  • Taxe de depozitare. După ce au cumpărat fizic metale prețioase, unii oameni chiar decid să să le depoziteze într-un seif, ceea ce implică costuri suplimentare.
  • Nu este posibil să alegeți o sumă exactă a investiției. Atunci când cumpărați un metal prețios, este necesar să cumpărați greutatea unei monede, a unui lingou, a etc., dar nu mai puțin.
  • Puteți cumpăra / vinde numai în timpul programului de lucru. Traderii de metale prețioase au un program fix și puteți beneficia de investiția dvs. numai în această perioadă.

Cu toate acestea, aceste dezavantaje ale cumpărării fizice nu trebuie să vă descurajeze de la planurile de investiții, deoarece există mai multe alternative cu privire la modul de a investi în metale prețioase și și fiecareinvestitor poate alege opțiunea care se potrivește cel mai bine nevoilor sale.

▷ Acțiuni ale companiilor care extrag metale prețioase

Una dintre cele mai populare opțiuni pentru a investi în metale prețioase este legată de piața bursieră: cumpărarea acțiunilor companiilor care extrag metale prețioase. Aceste companii beneficiază de prețuri mai mari pentru exploatarea lor, ceea ce determină în majoritatea cazurilor creșterea prețului acțiunilor sale.

Avantaje:

✔️ Lichiditate ridicată. Bursele sunt mult mai lichide decât piața fizică a metalelor prețioase, ceea ce vă oferă posibilitatea de a obține un preț real de piață la un cost redus.

✔️ Taxe și comisioane mici pentru cumpărarea acțiunilor ( comisioanele Admiral Markets încep de la 0,02 EUR cu o sumă minimă de 2 EUR pe tranzacție) 

✔️ Puteți genera venituri pasive primind dividende de la companiile în care ați investit

✔️ Investiție inițială mai mică decât cumpărarea fizică de metale prețioase 

✔️ Oportunitatea de diversificare a portofoliului

Dezavantaje:

❌ Uneori este posibil ca prețul acțiunilor unei companii să nu urmărească cu precizie prețul metalului prețios 

❌ Lipsa posesiei fizice a metalului prețios

Lista celor mai mari companii miniere poate include giganți precum cei mai mari producători de aur din lume Newmont Mining și Barrick Gold, cei mai mari mineri de argint, Pan American Silver și Fresnilo și unul dintre principalii producători de platină, Anglo American Plc.

În următoarea imagine veți găsi graficul prețurilor celui de-al doilea mare producător de aur din lume Barrcik Gold:

grafic saptamanal #ABX - cel mai mare producător de aur din lume

Sursă : Admiral Markets MetaTrader 5, grafic săptămânal #ABX. Interval: 17 februarie 2013 - 8 decembrie 2020. Rețineți că performanța trecută nu este un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

▷ Tranzacții Metale Prețioase - ETF-uri pe Metale Prețioase

Tranzacționarea pieței printr-un fond tranzacționat la bursă, care investește direct în metale prețioase sau acțiuni ale companiilor de metale prețioase, este o opțiune care devine din ce în ce mai populară în rândul traderilor.

Un fond tranzacționat la bursă (ETF) este un coș de titluri care poate fi cumpărat și vândut prin intermediul unui broker. Aceste ETF-uri pot urmări performanța diferitelor clase de active, cum ar fi indicii, acțiuni, obligațiuni, valute, mărfuri și inclusiv metale prețioase.

Prin urmare, printr-un fond tranzacționat la bursă puteți obține expunere la un coș de acțiuni ale companiilor de metale prețioase sau puteți urmări prețul metalului prețios în care ați ales să investiți. În majoritatea cazurilor, ETF-urile încearcă să urmărească îndeaproape prețul pieței, să cumpere metalul prețios pentru dvs. și să-l stocheze într-un seif bancar.

Avantajele investițiilor în ETF-uri pe metale prețioase:

✅Comisioanele de administrare sunt semnificativ mai mici decât cele ale fondurilor de gestionare activă

✅Nu există comisioane de intrare și ieșire

✅Posibilitatea de a primi dividende dacă ETF-ul le oferă

✅O alternativă bună de diversificare a unui portofoliu de acțiuni

Dezavantajele investițiilor în ETF-uri pe metale prețioase:

  • Este posibil ca unele ETF-uri (deseori cele care investesc în acțiuni) să nu urmărească exact prețul metalului prețios
  • Lipsa sentimentului de deținere fizică a metalului prețios

Cel mai mare fond tranzacționat la bursă pe materii prime este SPDR Gold Shares ETF (#GLD).

Mai jos puteți observa graficul prețurilor SPDR Gold Shares ETF (GLD):graficul preturilor SPDR Gold Shares ETF

Sursa : Admiral Markets MetaTrader 5, grafic săptămânal CFD Platinum. Interval: 17 februarie 2013 - 8 decembrie 2020. Rețineți că performanța trecută nu este un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

✅ Începeți să tranzacționați CFD-uri pe aur, argint, platină și paladiu cu un broker autorizat și premiat, cum ar fi Admiral Markets. Tot ce trebuie să faceți pentru a vă înregistra este să faceți clic pe bannerul de mai jos:

tranzactioneaza cu un broker de incredere

▷ Tranzacționarea metalelor prețioase | Futures pe metale prețioase

Contractul Futures este un instrument financiar care vă oferă posibilitatea (dar nu și obligația) de a cumpăra sau de a vinde o cantitate dată a activului suport, la un preț prestabilit, la o anumită dată (sau înainte de aceasta).

În 1851 a apărut primul contract Futures sau contract la termen. A avut loc la CBOT (Chicago Board of Trade), iar produsul în cauză a fost porumbul. În prezent, tranzacționarea la termen a metalelor prețioase se poate face prin intermediul Chicago Board of Trade.

Avantaje:

✔️ Piața futures este mult mai lichidă decât piața fizică a metalelor prețioase

✔️ Futures oferă costuri mai mici de tranzacționare și investiții în metale prețioase decât achizițiile fizice

✔️ Pe piețele futures nu există swap-uri, spre deosebire de contractele pentru diferență

✔️O alternativă bună  de a vă diversifica portofoliul

✔️ Contractele Futures pe metale prețioase sunt disponibile 24 de ore pe zi, 5 zile pe săptămână, ceea ce vă permite să cumpărați și să vindeți în orice moment al zilei.

Dezavantaje:

❌ Contractele Futures au o dată de expirare. Aceasta înseamnă că valoarea contractului scade odată cu apropierea datei de expirare. De asemenea, acest aspect înseamnă că, dacă doriți să rămâneți în poziție mai mult timp s-ar putea să nu mai fie posibil, ca urmare a pierderilor acumulate.

❌Contracte de mari dimensiuni. Când tranzacționați contracte Futures, cumpărați un contract pentru o anumită cantitate de produs sau materie primă.

Totuși, prin tranzacționarea de CFD-uri, puteți ajusta mărimea contractului dvs. pentru a se potrivi cu propria gestiune a riscurilor.

Mai jos puteți observa graficul prețurilor CFD-urilor futures pe aur cu termen de livrare în februarie 2021:

metale pretioase - graficul prețurilor CFD-urilor futures pe aur cu termen de livrare în februarie 2021

Sursă : Admiral Markets MetaTrader 5, grafic zilnic CFD-uri Gold Futures. Interval: 9 octombrie 2019 - 8 decembrie 2020. Rețineți că performanța trecută nu este un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.

Un alt instrument financiar derivat care vă permite să obțineți expunere la metale prețioase sunt opțiunile. Sunt mai puțin populare decât cele enumerate mai sus.

Opțiunile oferă cumpărătorului dreptul, dar nu și obligația, de a cumpăra (opțiunea call) sau de a vinde (opțiunea sell) activul de bază, care în cazul nostru este un metal prețios. Tranzacția trebuie încheiată la un anumit preț și înainte de un anumit termen.

▶ ️Investiția În Metale Prețioase: Cum să Începeți | Concluzii

Odată ce ați înțeles ce sunt metalele prețioase, de ce să începeți să investiți în metale prețioase, cât de mult capital să dedicați și cum să investiți în aceste active, este timpul să treceți la partea practică mai interesantă, și anume să investiți în metale prețioase.

Puteți face acest lucru în doar trei pași:

  • Deschideți un cont de tranzacționare.
  • Descărcați platforma de tranzacționare la alegere.
  • Deschideți o nouă comandă și efectuați prima tranzacție !!

Să dăm un exemplu despre cum să cumpărați / vindeți CFD-uri pe metale prețioase, vom folosi CFD-uri pe aur ca exemplu.

Cum se cumpără acțiuni?

  1. Conectați-vă la contul Admiral Markets (Web Trader / MT4 / MT5, aplicația Mobile, ...);
  2. Accesați fila "Market Watch";
  3. Faceți clic dreapta și apoi clic pe "Simboluri";
  4. Tastați simbolul Gold;
  5. Faceți dublu clic pe "Aur";
  6. Faceți clic dreapta pe acest instrument în "Market Watch" și alegeți "Chart Window";
  7. Odată ce graficul a apărut, alegeți volumul în loturi;
  8. Faceți clic pe "BUY" cu ajutorul comenzii rapide "Tranzacționare printr-un singur clic".

Cum se vând acțiuni?

  1. Conectați-vă la contul Admiral Markets (Web Trader / MT4 / MT5, aplicația Mobilă ...);
  2. Accesați fila "Market Watch";
  3. Faceți clic dreapta și apoi clic pe "Symbols / Simboluri";
  4. Tastați simbolul Barrick Gold (#ABX);
  5. Faceți dublu clic pe "#ABX";
  6. Faceți clic dreapta pe acest instrument în "Market Watch" și alegeți "Chart Window";
  7. Odată ce graficul a apărut, alegeți volumul în loturi;
  8. Faceți clic pe "SELL" cu ajutorul comenzii rapide "Tranzacționare printr-un singur clic"

Pentru a testa tranzacționarea CFD-urilor pe Aur vă invităm să vă deschideți un cont demo. Faceți clic pe banner-ul de mai jos pentru a vă deschide un cont demo chiar astăzi.

cont demo forex 

Curs Forex:

Despre Admiral Markets

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri. Iată un articol recapitulativ De ce să tranzacționați cu Admiral Markets!

Datele furnizate oferă informații suplimentare cu privire la toate analizele, estimările, prognozele, previziunile, studiile de piață, perspectivele săptămânale sau alte evaluări sau informații similare (sub denumirea de "Analiză") publicate pe site-ul Admiral Markets. Înainte de a lua orice decizie de investiție, vă rugăm să acordați o atenție deosebită următoarelor aspecte:

  1. Aceasta este o comunicare de marketing. Conținutul este numai pentru scopuri informaționale și nu trebuie interpretat ca un sfat sau recomandare de investiții. Acesta nu a fost elaborat în conformitate cu cerințele legale de promovare a independenței cercetării în domeniul investițiilor și nu este supus niciunei interdicții de tratament înainte de difuzarea cercetării în domeniul investițiilor.
  2. Orice decizie de investiție este luată de fiecare client pe cont propriu, în timp ce societatea Admiral Markets nu este responsabilă pentru nici o pierdere sau daună rezultată ca urmare a acestei decizii, indiferent dacă este sau nu bazată pe conținut.
  3. Pentru a proteja interesele clienților noștri și obiectivitatea analizei, Admiral Markets a instituit proceduri interne adecvate pentru prevenirea și gestionarea conflictelor de interese.
  4. Analiza este pregătită de un analist independent (denumit în continuare "Pierre Perrin-Monlouis") pe baza estimărilor personale ale lui Jérémy Delsol (Analist financiar).
  5. Cu toate că au fost făcute toate eforturile rezonabile pentru a asigura fiabilitatea tuturor surselor de conținut și pentru a ne asigura că toate informațiile sunt prezentate într-o manieră inteligibilă, în timp util, exactă și completă, Admiral Markets nu garantează exactitatea sau exhaustivitatea informațiilor cuprinse în analiză.
  6. Orice tip de performanță trecută sau modelată a instrumentelor financiare prezentate în conținut nu trebuie interpretat ca o promisiune, garanție sau implicare explicită sau implicită de către Admiral Markets a oricărei performanțe viitoare. Valoarea instrumentului financiar poate crește și scădea, iar păstrarea valorii activului nu este garantată.
  7. Produsele cu efect de levier (inclusiv contractele pentru diferență) sunt speculative și pot duce la pierderi sau profituri. Înainte de a începe să tranzacționați, asigurați-vă că înțelegeți riscurile implicate.
Avatar-Admirals
Admirals
O soluție completă pentru cheltuieli, investiții și gestionarea banilor

Mai mult decât un broker, Admirals este un centru financiar care oferă o gamă largă de produse și servicii financiare. Facem posibilă abordarea finanțelor personale printr-o soluție all-in-one pentru investiții, cheltuieli și gestionarea banilor.