Managementul Riscului în Tranzacționare: Top 10 Sugestii Pentru Managementul Riscului Forex

Admirals
19 Min citit

Managementul Riscului Forex este unul dintre cele mai dezbătute subiecte în tranzacționare. Pe de o parte, traderii doresc să-și minimizeze pierderile, iar, pe de altă parte, traderii doresc, de asemenea, să obțină profituri mari într-un timp cât mai scurt.

Aici apare problema propriu-zisă a managementului riscului. În acest articol, vom discuta despre managementul riscului în tranzacționarea Forex și cum putem gestiona riscul Forex atunci când tranzacționăm. Aceste informații vă pot ajuta să evitați pierderile și să vă eliberați de frica unor pierderi pe care nu le-ați luat în considerare.

Cuprins

Ce Este Managementul Riscului - Definiție

Piața Forex este una dintre cele mai mari piețe financiare din lume, tranzacțiile zilnice totalizând peste 1,4 trilioane de dolari americani. Prin urmare, băncile, instituțiile financiare și investitorii individuali au posibilitatea de a obține profituri dar și să înregistreze pierderi uriașe.

Riscul în tranzacționarea Forex este potențiala pierdere sau profitul care ar putea apărea ca urmare a modificării cursurilor de schimb.

Pentru a minimiza potențialele pierderi, fiecare investitor trebuie să întreprindă câteva acțiuni, să-și dezvolte unele strategii și să-și ia măsurile de precauție în gestionarea riscului Forex.

Aceste riscuri ar putea include:

▶️ Riscul de piață: Acesta este riscul ca piața financiară să se miște împotriva așteptărilor dvs. și este cel mai frecvent risc în tranzacționarea Forex. Dacă credeți că dolarul american va crește față de Euro și vindeți perechea valutară EURUSD cu speranța că aceasta va scădea, veți putea pierde bani în situația în care, din contră, Euro va crește în raport cu dolarul american.

▶️ Riscul Efectului de Levier: Deoarece majoritatea traderilor Forex utilizează acest instrument pentru a controla poziții mari cu o depuere mică, în unele cazuri este posibil ca pierderile să fie mai mari decât capitalul.

▶️ Riscul Ratei Dobânzii: Rata dobânzii a unei economii poate avea un impact asupra valorii monedei respective, ceea ce înseamnă că traderii pot risca variații neașteptate ale ratei dobânzii.

▶️ Riscul De Lichiditate: Unele instrumente financiare sunt mai lichide decât altele, ceea ce înseamnă că există o cerere și o ofertă mai mari pentru acestea, iar tranzacțiile pot fi realizate foarte rapid. Pe de altă parte, pentru un instrument financiar cu o lichiditate mai mică, traderul poate avea dificultăți la cumpărare la un anumit preț în cazul în care contrapartida este inexistentă sau foarte slabă.

▶️ Riscul de ruinare: Acesta este riscul de a rămâne fără capital pentru a deschide o poziție de tranzacționare. Imaginați-vă că aveți o strategie pe termen lung cu privire la modul în care credeți că va evolua prețul unui titlu de valoare, dar acesta se mișcă în direcția opusă.

În această situație trebuie să dispuneți de suficient capital pentru a putea rezista pe piață până în momentul în care perechea valutară se ve mișca în direcția dorită. În caz contrar, tranzacția se va închide automat și veți pierde tot ceea ce ați investit în acea poziție, chiar dacă perechea se va mișca în favoarea dvs.

Cum Să Îmbunătățiți Managementul Riscurilor Forex

Din fericire, există mai multe metode menite să vină în ajutorul traderilor Forex pentru a evita aceste greșeli și, implicit, pierderi. Ar trebui să aveți un plan de tranzacționare testat, care să includă toate detaliile referitoare la managementul riscurilor în Forex.

Planul de tranzacționare ar trebui să fie practic, astfel încât să puteți să-l respectați cu ușurință. Experții recomandă să vă concentrați pe tranzacțiile cu o probabilitate mai mare.

Tranzacționarea Forex implică un nivel ridicat de risc, deci este nevoie neapărat de cea mai bună disciplină pentru toți investitorii.

De asemenea, trebuie să fiți capabil să acordați o atenție sporită greșelilor și să tratați într-un mod cât mai serios activitatea de tranzacționare pe piața valutară. Timpul și efortul pe care îl consumați dezvoltând un plan de tranzacționare sunt adesea considerate investiții care vă vor ajuta să aveți un viitor profitabil.

Concepte De Bază În Managementul Riscului - Exemplu

Pentru a reduce riscul în tranzacționarea Forex, va trebui să vă amintiți câteva dintre punctele de bază enumerate mai jos:

  • Valoarea banilor se schimbă, aspect care influențează companiile și oamenii să se angajeze în comerț la nivel global;
  • Pasivele, activele și fluxurile de bani sunt influențate de modificările cursurilor de schimb.

Tranzacționând cu o expunere rațională și monitorizând mișcările pieței, veți putea gestiona mult mai bine eventualele "surprize" pe parcursul ședințelor zilnice de tranzacționare.

Dacă sunteți la început în tranzacționarea Forex sau dacă sunteți în căutarea de idei noi, webinariile noastre gratuite de tranzacționare gratuite sunt cel mai bun loc pentru a învăța de la profesioniști. Primiți ghiduri pas cu pas despre modul de utilizare a celor mai bune strategii și indicatori și primiți opinia experților cu privire la evoluțiile piețelor curente.

Faceți clic pe bannerul de mai jos pentru a vă înregistra la webinarii de tranzacționare gratuite! Sugestii De Gestionare A Riscului Forex!

Zece Sugestii Simple Pentru Managementul Riscului Forex

Iată principalele noastre sugestii pentru managementul riscului Forex, care vă vor ajuta să vă reduceți riscul, indiferent dacă sunteți un trader debutant sau profesionist:

  1. Utilizați Stop Loss
  2. Utilizați un take profit pentru a vă proteja profiturile
  3. Diversificați-vă portofoliul
  4. Nu riscați niciodată mai mult decât vă puteți permite
  5. Nu încetați să învățați
  6. Utilizați cel mai bun soft de tranzacționare
  7. Limitați utilizarea efectului de levier
  8. Controlați-vă emoțiile
  9. Asigurați-vă că aveți un plan de tranzacționare Forex
  10. Pregătiți-vă pentru ce e mai rău

Mai jos veți găsi o serie de sugestii simple pentru gestionarea riscului Forex care vă pot ajuta la reducerea potențialelor pierderi în tranzacționare.

1️⃣ Utilizați Stop Loss

Ordinul de tipul Stop Loss este instrumentul pe care traderii îl folosesc pentru a-și limita pierderile potențiale. Mai simplu spus, este nivelul de preț la care veți închide o poziție, care nu evoluează în favoarea dvs., prevenind astfel pierderi suplimentare, pe măsură ce piața continuă să se deplaseze în acea direcție.

Puteți utiliza, de asemenea, un stop loss pentru a vă proteja profiturile pe care le-ați acumulat într-o poziție - instrumentul pentru a realiza acest lucru este cunoscut sub numele de „trailing stop", cel care urmează direcția pieței.

O regulă esențială este de a seta nivelul stop loss astfel încât să nu riscați mai mult de 2% din valoarea contului per tranzacție. Să presupunem că dețineți 20.000 $ în contul de tranzacționare, iar ordinul stop loss este situat la aproximativ 40 pips, prin urmare dacă piața se mișcă împotriva dvs., veți înregistra o pierdere de 80$.

Există diferite metode de stopare a pierderilor Forex. Felul cum setați ordinele stop loss depinde de personalitatea și experiența dvs.

Tranzacționarea fără stop-loss este similară cu conducerea unei mașini fără frână la viteza maximă - nu o să se sfârșească bine. În mod similar, odată ce ați stabilit stop-loss, nu ar trebui să-l modificați niciodată. Nu are rost să aveți o "plasă de siguranță" dacă nu o veți folosi corect.

2️⃣ Utilizați Take Profit pentru a vă proteja profiturile

Take profit este un instrument foarte asemănător cu stop loss, însă, după cum sugerează și numele, acesta are un scop opus. În timp ce Stop Loss are ca scop închiderea automată a tranzacțiilor pentru a evita eventuale pierderi suplimentare, Take Profit are ca scop închiderea automată a tranzacțiilor odată ce acestea ating un anumit nivel de profit.

Având așteptări clare pentru fiecare tranzacție, nu numai că puteți stabili o țintă de profit și, prin urmare, un take profit, dar puteți decide și care este nivelul de risc adecvat pentru tranzacție. Majoritatea traderilor urmăresc cel puțin un raport recompensă-risc de 2:1, în care recompensa așteptată este de două ori mai mare decât riscul pe care sunt dispuși să și-l asume pentru o tranzacție.

Prin urmare, dacă ați setat take profit la 40 de pips peste prețul de intrare, stop loss ar trebui să fie setat la 20 de pips sub prețul de intrare (adică la jumătate din distanță).

În concluzie, gândiți-vă care este nivelul pe care doriți să îl atingeți atunci când sunteți pe creștere și care este nivelul de pierdere pe care îl puteți suporta atunci când sunteți pe scădere. Acest lucru vă va ajuta să vă mențineți disciplina în timpul tranzacțiilor. De asemenea, vă va încuraja să gândiți în termeni de risc versus recompensă.

Pentru a afla cum să setați ordinele stop loss și take profit pe MetaTrader 5, urmăriți videoclipul de mai jos:

3️⃣ Diversificați-vă Portofoliul

O regulă clasică de gestionare a riscurilor este să nu puneți toate ouăle într-un singur coș. Asta se aplică tuturor tipurilor de investiții, iar cele în piața Forex nu fac excepție. Tranzacțiile Forex ar trebui să reprezinte doar o parte din portofoliul dvs. Un alt mod în care vă puteți diversifica expunerea este să tranzacționați perechi valutare diferite.

4️⃣ Nu riscați niciodată mai mult decât vă puteți permite să pierdeți

Una dintre regulile fundamentale ale managementului riscului pe piața Forex este aceea că nu ar trebui să riscați niciodată mai mult decât vă puteți permite să pierdeți. Cu toate acestea, această greșeală este extrem de frecventă, în special în rândul traderilor începători. Piața Forex este foarte imprevizibilă, iar uneori traderii sunt tentați să tranzacționeze mai mult decât își permit, devenind astfel foarte vulnerabili la riscurile Forex.

Procesul de acoperire a capitalului Forex pierdut este dificil, deoarece trebuie să realizați câștiguri mai mari pentru a acoperi pierderile suferite. Să presupunem că dețineți în contul de tranzacționare 5.000 $ și pierdeți 1.000 $. Pierderea procentuală este de 20%.

Deci, pentru acoperirea acestei pierderi, trebuie să obțineți un câștig de 25% pentru a reveni la suma inițială. Acesta este motivul pentru care ar trebui să calculați riscul implicat în tranzacționarea Forex, înainte de a deschide poziția. Dacă șansele de a obține profit sunt mici comparativ cu câștigurile potențiale, căutați o altă oportunitate de tranzacționare.

O regulă esențială este să nu riscați mai mult de 2% din valoarea contului per tranzacție. Așa cum am menționat anterior, pentru un depozit de 20.000 $, pierderea ar fi de 80 $. În plus, majoritatea traderilor își ajustează dimensiunea poziției în funcție de volatilitatea perechii pe care o tranzacționează. Prin urmare, o pereche valutară cu o volatilitate puternică cere poziții mai mici comparativ cu o pereche valutară cu volatilitate scăzută.

Piața Forex poate fi influențată de orice - cea mai mică știre poate afecta prețul unei monede într-un mod pozitiv sau negativ. În loc să riscați tot, este mult mai bine să urmați o cale mai moderată și să tranzacționați cu o expunere calculată și asumată.

5️⃣Nu Încetați Să Învățați

Cel mai bun mod de a adopta o strategie bună de gestionare a riscurilor Forex și de a deveni un trader Forex eficient, este prin a ști cum funcționează piața. Cu toate acestea, așa cum am menționat anterior, piața este într-o continuă schimbare, așa că, dacă vreți să rămâneți cu un pas în față, trebuie să fiți dispus să învățați mereu lucruri noi și să fiți la curent în ceea ce privește schimbările pieței.

6️⃣ Utilizați Cel Mai Bun Soft De Tranzacționare

Pentru a evolua ca trader, trebuie să utilizați anumite programe de tranzacționare care vă pot ajuta să vă bazați pe alegerile dvs. Însă, nu toate acestea sunt perfecte, așa că cel mai bine este să le folosiți ca instrument consultativ și să confirmați anumite indicii cu alte metode analitice. Cu alte cuvinte, instrumentele tehnice nu trebuie să reprezinte o bază unică în deciziile de tranzacționare.

7️⃣ Limitați utilizarea efectului de levier

Poate fi extrem de tentant să tranzacționați în marjă pentru a obține profituri mai mari. Totuși, acest lucru vă poate conduce spre pierderi pe măsură și, deseori, de nerecuperat.

⤥  De exemplu, capitalul dumneavoastră este de 400 $, cu un efect de levier de 1:200 puteți deschide o poziție în valoare de 80.000 $ (400 $ x 200). Pe de altă parte, aplicarea unui levier de 1:500, înseamnă că puteți controla poziții în valoare de 200.000 $. ( 400 $ X 500).

Prin urmare, în cazul în care tranzacția se mișcă în favoarea dvs., vă confruntați cu impactul deplin al mișcării acelei tranzacții de 80.000 USD (sau 200.000 USD), chiar dacă ați investit doar 400 de dolari. În timp ce acest lucru poate însemna profituri mari atunci când piața se mișcă în favoarea dvs., riscurile sunt la fel de mari.

Deci, nu folosiți un efect de levier foarte mare. Este nevoie doar de o schimbare rapidă a direcției prețului ca să puteți pierde o mare parte din sau toată suma investită. Managementul riscurilor în Forex nu este greu de înțeles. Partea complicată este aceea de a avea suficientă autodisciplină pentru a respecta câteva reguli de gestionare a riscurilor atunci când piața se opune direcției unei poziții.

8️⃣ Controlați-vă emoțiile

Traderii Forex trebuie să aibă abilitatea de a-și controla emoțiile. Dacă nu vă puteți controla emoțiile, nu veți putea ajunge într-o poziție în care să puteți obține profitul dorit din tranzacționare. Sentimentul pieței îi poate prinde deseori pe traderi în circumstanțe de piață volatilă. Acesta este unul dintre cel mai comune riscuri în tranzacționarea Forex. Cei care au o personalitate orgolioasă, de regulă, nu au o abordare rațională a pieței.

Aceste tipuri de traderi au tendința de a aștepta prea mult pentru a ieși dintr-o poziție. Când un trader conștientizează greșeala, trebuie să iasă din piață, asumându-și cea mai mică pierdere posibilă.

Așteptarea prea lungă poate determina o pierdere substanțială și, de multe ori, iremediabilă. Odată ieșit din piață, traderul trebuie să aibă răbdare și să reintre doar atunci când se ivește o oportunitate veritabilă.

9️⃣ Asigurați-vă că aveți un plan de tranzacționare Forex

Una dintre marile greșeli pe care le fac traderii debutanți pe piața Forex este aceea de a se conecta la o platformă de tranzacționare și apoi de a realiza o tranzacție bazată doar pe instinct sau poate pe ceva ce au auzit la știri în ziua respectivă. Deși acest lucru poate genera câteva tranzacții profitabile, acestea sunt doar noroc.

Pentru a vă gestiona în mod corespunzător riscul Forex, aveți nevoie de un plan de tranzacționare care să includă cel puțin următoarele:

  • Când veți deschide o tranzacție
  • Când o veți închide
  • Raportul minim de risc/recompensă
  • Procentul  din contul dvs. pe care sunteți dispus să îl riscați pentru fiecare tranzacție

Odată ce v-ați conceput planul de tranzacționare Forex, respectați-l în toate situațiile. Un plan de tranzacționare vă va ajuta să vă țineți emoțiile sub control în timpul tranzacționării și vă va împiedica, de asemenea, să tranzacționați în exces.

Având un plan, strategiile de intrare și de ieșire sunt clar definite și veți ști când să vă retrageți profiturile sau să vă reduceți pierderile fără să vă temeți sau să vă lăcomiți. Această abordare va aduce disciplină în tranzacționarea dumneavoastră, ceea ce este esențial pentru un bun management al riscului.

Este de la sine înțeles că succesul sau eșecul oricărui sistem de tranzacționare va fi determinat de performanța sa pe termen lung. Așadar, aveți grijă să nu acordați prea multă importanță succesului sau eșecului activității dvs. de tranzacționare din prezent. Nu încălcați, sau chiar nu vă îndoiți de regulile sistemului dvs. pentru a încerca să faceți ca tranzacția curentă să funcționeze.

Una dintre cele mai bune modalități de a crea un plan de tranzacționare este să învățați de la experți. Știați că puteți face acest lucru gratuit prin intermediul webinariilor noastre săptămânale? Faceți clic pe bannerul de mai jos pentru a afla mai multe și pentru a vă înregistra!

🔟 Pregătiți-vă pentru ce e mai rău

Nimeni nu poate prezice piața Forex, dar avem o mulțime de dovezi din trecut cu privire la modul în care piețele reacționează în anumite situații.  Este posibil ca ceea ce s-a întâmplat în trecut să nu se mai repete, dar indică ceea ce este posibil. Prin urmare, este important să analizați istoricul perechii valutare pe care o tranzacționați. Gândiți-vă la măsurile pe care ar trebui să le luați pentru a vă proteja în cazul în care un scenariu neplăcut s-ar repeta.

Nu subestimați șansele de apariție a unor mișcări neașteptate ale prețurilor. Ar trebui să aveți un plan pentru un astfel de scenariu, pentru că acestea se întâmplă.

Managementul Riscului - Un sfat suplimentar pentru traderii Forex

Dacă tranzacționați frecvent, există un alt instrument pe care îl puteți utiliza pentru a vă gestiona riscul Forex.

Una dintre principalele modalități de măsurare și gestionare a expunerii la risc este corelația tranzacțiilor dumneavoastră.

Ce Sunt Corelațiile?

Corelația ne arată cum se reflectă schimbările din cadrul unei perechi valutare în modificările din cadrul unei alte perechi valutare. În general, dacă tranzacționați monede strâns corelate (cum ar fi EURUSD și AUDJPY), este posibil să aveți o tendință comună. Cu alte cuvinte, de fiecare dată când EURUSD scade, există posibilitatea să observați și o tendință descendentă pentru perechea AUDJPY.

Deci, cum vă poate ajuta acest lucru la a măsura expunerea la risc în tranzacționarea Forex? Știm cu toții că riscul este determinat în principal de nivelul marjei. Acesta este motivul pentru care ar trebui să tranzacționați, în principal, acele perechi care nu au corelații pozitive sau negative puternice, pentru a nu vă risipi pur și simplu marja pe perechile care ar putea stagna sau evolua în sens invers.

De regulă, corelația valutelor este, de asemenea, diferită pe diferite intervale de timp. Acesta este motivul pentru care ar trebui să căutați o corelație exactă pe intervalul de timp pe care îl utilizați în mod efectiv.

Puteți gestiona riscurile mult mai bine atunci când acordați mai multă atenție corelației dintre valute, mai ales când vine vorba despre Forex Scalping. Ori de câte ori vă angajați într-o strategie de scalping, trebuie să vă maximizați câștigurile într-o perioadă scurtă de timp. Acest lucru poate fi obținut numai prin a nu bloca marjele aferente activelor opus corelate.

Managementul riscului este vital dacă doriți să aveți succes în calitate de trader Forex. Acesta este motivul pentru care ar trebui să respectați principiile menționate mai sus cu privire la managementul riscului Forex.

Managementul Riscului Forex - Gratuit cu Admirals

Știați că este posibil să tranzacționați cu fonduri virtuale, folosind date de piață în timp real și analize ale experților în tranzacționare, fără a vă pune capitalul în pericol? Într-adevăr, acest lucru este posibil! Cu un cont demo de tranzacționare deschis la Admiral Markets, traderii își pot testa strategiile și le pot perfecționa fără a-și risca proprii lor bani.

Un cont demo este ideal pentru ca un trader începător să se simtă confortabil cu tranzacționarea sau pentru ca traderii experimentați să poată exersa diferite strategii noi. Oricare ar fi scopul, un cont demo este o necesitate pentru traderul modern. Deschideți-vă chiar acum un cont demo de tranzacționare făcând clic pe bannerul de mai jos!

Curs Forex

Despre Admirals

Ca broker reglementat, oferim acces la unele dintre cele mai utilizate platforme de tranzacționare din lume. Puteți tranzacționa prin noi CFD-uri, acțiuni și ETF-uri.

Acest material nu conține și nu trebuie interpretat ca având în conținut sfaturi de investiții, recomandări de investiții, oferte sau solicitări de a tranzacționa instrumente financiare. Vă rugăm să rețineți că o astfel de analiză de tranzacționare nu reprezintă un indicator fiabil pentru nicio performanță actuală sau viitoare, deoarece circumstanțele se pot schimba în timp. Înainte de a lua orice decizie de investiții, ar trebui să solicitați sfaturi de la consultanți financiari independenți pentru a vă asigura că înțelegeți riscurile.

TOPUL ARTICOLELOR
Cum Să Deschideți Un Cont Demo de Tranzacționare în 5️⃣ Pași
În acest articol, vă vom prezenta avantajele utilizării unui cont demo în tranzacționare Forex. Veți afla ce este un cont demo Forex , de ce ar trebui să luați în considerare deschiderea unuia, cum să îl deschideți, să îl configurați, cele mai bune modalități de a-l utiliza și multe altele!De Ce Să...
​Instrumente Financiare – Ghid Complet 2022
Instrumentele financiare sunt menționate zilnic în mass-media, ceea ce indică importanța acestora.Ne îndreptăm adesea atenția asupra piețelor financiare, a prețurilor acțiunilor, a monedelor și a diverselor instrumente financiare și, într-adevăr, acestea se bucură de o atenție deosebită din partea t...
Cum Să Folosiți Ordinele Take Profit În Tranzacționare
Take Profit este un tip de ordin utilizat în activitatea de tranzacționare, prin care o poziție este închisă atunci când prețul atinge un nivel prestabilit. Pentru a avea succes în tranzacționare, trebuie să vă țineți capitalul în control prin minimizarea riscului și maximizarea profi...
Vizualizează Tot