​Estratégias Financeiras - Características das Estratégias de Investimentos Mais Populares

Abril 07, 2021 15:15 Europe/Lisbon
Tempo de leitura: 20 minutos

Existem várias estratégias de investimento que pode utilizar nos mercados financeiros, embora que, a cada investidor convenha mais uma do que outra, dependendo de uma série de variáveis que o mesmo irá precisar de determinar. Neste artigo, iremos mostrar algumas das estratégias de investimento mais populares, mas não sem antes esclarecer o que são e quais os fatores que devemos ter em consideração ao escolher uma estratégia financeira. Vamos começar!

Estratégia Financeira - Estratégias de Investimentos com a Admirals

Neste artigo, iremos mostrar-lhe:

  • O que são estratégias de investimento? - Investimento vs Trading
  • Fatores a considerar ao escolher uma estratégia de investimento
  • As estratégias de investimento mais populares
  • Alternativas - Trading

Estratégias de Investimento - O Que é uma Estratégia Financeira?

Podemos definir estratégia financeira, ou uma estratégia de investimento, como sendo um plano no qual estabelecemos o destino do nosso investimento e os nossos objetivos, com base em diferentes parâmetros sobre os quais devemos ser muito claros antes de começar a investir. Estes parâmetros são os seguintes:

  • Objetivo do nosso investimento financeiro
  • Período de tempo para o cumprir
  • Percentagem de capital que vamos alocar no investimento
  • Produto(s) financeiro(s) que pretendemos investir
  • Qual o nosso perfil de risco

Se pretende começar a operar nos mercados financeiros, ter a sua própria estratégia de investimento estabelecida de antemão, irá dar-lhe uma maior segurança e irá ajudá-lo a minimizar os riscos e não deixar nada ao acaso, será possível desta forma controlar melhor as suas emoções. Mas antes de nos aprofundarmos em todos estes conceitos, vamos esclarecer a diferença entre investimento e trading, porque é muito comum confundir estes dois termos, e falar ainda sobre estratégias de investimento e estratégias de trading.

Estratégias de Investimentos - Qual a diferença entre Investimento e Trading?

Tanto o investimento como o trading se referem à exposição das nossas economias e poupanças nos mercados financeiros. No entanto, existem algumas diferenças entre estes dois conceitos.

INVESTIMENTO - Estratégia Financeira

Geralmente, o investimento refere-se a uma estratégia mais focada a longo prazo, ou seja, adquirir um ativo para mantê-lo por um longo período de tempo e obter uma rentabilidade de forma periódica. Por exemplo, através de dividendos se comprarmos ações de uma empresa cotada na Bolsa de Valores. De forma geral, o investimento refere-se a ações ou ETFs, operando apenas em mercados com uma tendência de alta e tendo que contribuir com 100% do valor do ativo escolhido. Neste caso, a análise fundamental é essencial, pois este tipo de estratégia não requer uma atenção constante aos gráficos de preços.

TRADING - Estratégia Financeira

O trading, por outro lado, refere-se à especulação a curto ou a médio prazo. O trader especula sobre o preço de um determinado ativo financeiro, procurando desta forma um retorno num prazo mais curto. Esta prática requer mais atenção e conhecimento, pois é necessária a procura constante por oportunidades para entrar e sair dos mercados, tanto em cenários de alta quanto de baixa, por isso, a gama de produtos financeiros é mais ampla e é possível começar a negociar com uma pequena percentagem na posição. Esta vertente é muito mais dependente da análise técnica.

Neste artigo, iremos focar-nos nas estratégias de investimento, embora também exista uma secção relativa ao trading como alternativa ao investimento tradicional. Vamos ver quais são os fatores que deve ter em consideração ao escolher entre uma destas estratégias.

Estratégias de Investimento - Fatores a Considerar Para Criar a Sua Própria Estratégia Financeira

Independentemente de falarmos de investimento ou de trading, o objetivo será sempre o mesmo: obter lucros com um determinado capital. As armas para atingir esse objetivo, no entanto, serão diferentes, bem como o prazo que estabelecemos para alcançá-lo. Para criar uma estratégia de investimento, precisamos de esclarecer vários pontos:

✔️    Objetivo. Qual é o objetivo que pretende alcançar com o seu investimento? Existem várias respostas para esta pergunta. Pode acontecer que o seu objetivo seja simplesmente aumentar o seu capital através da avaliação dos seus ativos a longo prazo. Outra opção é procurarmos um rendimento que é pago periodicamente, por exemplo, se investir ações que paguem dividendos, ou em Fundos Imobiliários (REITs) .

✔️    Perfil do investidor. Este ponto tem muito a ver com o risco que o investidor está disposto a assumir: se o mesmo tem aversão ao risco (ou seja, um perfil conservador) ou atraído por ele (tem um perfil de risco). É importante que nunca decida arriscar mais do que aquilo que pode pagar, ou seja, ter perdas que afetem o seu nível de vida atual.

✔️    Ativos financeiros. Estratégia de investimento em fundos ou Índices da Bolsas de Valores? ETFs ou títulos?

✔️    Tipo de investimento: ativo ou passivo? Queremos estar cientes do nosso investimento e compensar o nosso portfólio à medida que o mercado se move? Ou preferimos manter o nosso capital num produto que vai rendendo de forma autónoma a longo prazo sem precisar de ser revisto esporadicamente?

Depois de determinarmos todos estes fatores, podemos começar finalmente a decidir e a estruturar uma estratégia de investimento! Se ainda não se sentir à vontade a negociar nos mercados financeiros, fique a saber que pode fazê-lo sem qualquer tipo de risco associado, através de uma conta de demonstração fornecida pela Admirals! Basta clicar no banner que se segue para criar a sua conta demo de forma totalmente GRÁTIS:

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Qual a Melhor Estratégia Financeira - Estratégias de Investimentos Mais Populares

Como já referimos no início do nosso artigo, existem muitas estratégias de investimento disponíveis para todos os tipos de investidores. Cada um deles irá escolher o que melhor se adequa aos seus interesses e objetivos. Vamos apresentar-lhe algumas das melhores opções:

# 1 Estratégias de Investimentos - Estratégia Financeira em Renda Fixa

Em relação às estratégias de investimento de renda fixa temos:

  • Vantagem: são consideradas estratégias financeiras de baixo risco
  • Desvantagem: em troca, elas oferecem uma rentabilidade mais reduzida

O mercado de renda fixa inclui investimentos em títulos, sejam eles corporativos ou públicos, certificados do tesouro, depósitos bancários, etc. Estes produtos têm uma percentagem predeterminada de ganhos, que são entregues periodicamente e têm uma data de vencimento.

# 2 Estratégias de Investimentos - Estratégia Focada em Renda Variável

O investimento em renda variável, tal como acontece no investimento em renda fixa, é uma das formas mais tradicionais de se investir: através da compra de ações de uma empresa cotada na bolsa de valores, na esperança de que as mesmas valorizem num determinado período de tempo, onde decidimos vender as mesmas e obtemos assim o lucro através da diferença do preço de aquisição e venda das mesmas. Porém, ainda dentro desta simples modalidade, podemos encontrar estratégias para aproveitar ao máximo as nossas economias:

Dividendos

Esta estratégia baseia-se em manter ações da bolsa de valores a longo prazo, com o intuito de receber os seus respectivos dividendos. Para escolher bem onde investir, devemos analisar a empresa para, em primeiro lugar, garantir que ela distribui um dividendo e, em segundo, que a lucratividade da mesma seja uma das mais altas.

Investimento em Valor

Uma estratégia de investimentos em valor ou value investing, consiste em comprar barato e vender caro, uma estratégia muito popular utilizada por um dos principais investidores de todo o mundo, Warren Buffett, sendo esta uma das razões pelas quais recebeu o apelido de "Oracle of Omaha". De uma maneira simples, trata-se de procurar empresas que se encontrem subvalorizadas tendo em conta os seus fundamentos.

Em 1962, quando Warren Buffett começou a comprar ações da Berkshire Hathaway, cada uma custava cerca de US $ 7,50. Hoje, uma ação dessa mesma empresa vale mais de US $ 390.000.

A filosofia de Buffett baseia-se em não comprar e vender ações de forma contínua, mas sim em mantê-las e em não adquirir mais de 8 ou 9 empresas por ano. Outra filosofia do "Oracle of Omaha" é ter em mente que as empresas que pagam dividendos sólidos representam grandes oportunidades para tornar o seu investimento rentável e podem aumentar o retorno do mesmo.

No gráfico que se segue, podemos ver a evolução das ações da Berkshire Hathaway de 1998 a 2021:

Estratégias de Investimentos - Gráfico das Ações da Berkshire Hathaway - Admirals

Fonte: MetaTrader 5 Supreme Edition da Admirals. Intervalo de dados: 1 de Novembro de 1998 a 1 de Março de 2020. Preparado a 1 de Março de 2020. Observe que retornos passados não garantem retornos futuros.

Vantagens de investir em ações

O ativo é da sua propriedade, o que significa que, por exemplo, tem o direito de votar

Garante a si mesmo uma renda periódica

Desvantagens de investir em ações

Precisa de desembolsar 100% do seu investimento

A empresa pode colapsar na bolsa ou até mesmo declarar falência

É um investimento focado a longo prazo

# 3 Estratégias de Investimentos - Dogs of the Dow

Neste caso, estamos a falar de uma das estratégias de investimento mais fáceis de entender. Popularizada pela primeira vez em 1991 por Michael B. O'Higgins no seu livro Beating the Dow, esta estratégia consiste em escolher as ações com o maior rendimento anual de dividendos entre as 30 ações do Dow Jones.

O rendimento por dividendo, ou dividend yield, refere-se ao dividendo anual total que uma determinada empresa paga aos seus acionistas e, é expresso como uma percentagem do preço atual das ações. Suponha que o preço das ações da 3M Company seja de US $ 147,69 e que a empresa paga US $ 5,76 em dividendo anual aos seus acionistas (dividendo de 2019). Isto traduz-se num rendimento de dividendos de 3,90% (US $ 5,76 / US $ 147,69 x 100).

A estratégia de investimento The Dogs of the Dow é feita da seguinte forma:

  • Primeiro, no início de cada ano, identificamos as 10 ações do Dow Jones com o maior rendimento de dividendos.
  • Uma vez identificadas, dividimos em 10 partes todo o capital que queremos investir.
  • Cada parte será usada para comprar ações de cada uma das empresas selecionadas.
  • Mantemos esse conjunto de ações até ao final do ano.
  • No final do exercício, vendemos as ações e repetimos o processo novamente.

Esta estratégia tem sido muito eficaz nos últimos anos, tendo tido ainda algumas exceções. Por exemplo, em 2016, o conjunto de ações alcançou um retorno de 20% contra os 17% do Índice Dow Jones. Em 2017, no entanto, o conjunto de ações teve um desempenho inferior, de 19% vs. 25% do índice. Ainda assim, esta é uma das poucas exceções que encontramos nos últimos anos do mercado de ações.

De seguida poderá ver a lista dos Dogs of the Dow de 2021:

Número

Empresa

Símbolo

Rentabilidade por Dividendo

1

Chevron

CVX

6,11 %

2

IBM

IBM

5,18 %

3

Dow

DOW

5,05 %

4

Walgreens

AMB

4,69 %

5

Verizon

VZ

4,27 %

6

3M

MMM

3,36 %

7

Cisco

CSCO

3,22 %

8

Merck

MRK

3,18 %

9

Amgen

AMGN

3,06 %

10

Coca-Cola

KO

2,99 %

Fonte: Admirals

Vantagens:

Não precisa de estar dependente do mercado

Só precisa de fazer uma análise no início de cada ano

Desvantagens:

Como todas as estratégias, existe sempre o risco do mercado ir contra a sua posição

Não controla os imprevistos

Se é um investidor iniciante, esta pode ser uma boa estratégia para iniciar a sua jornada nas bolsas de valores. Poderá praticar esta estratégia com dinheiro virtual, numa conta demo gratuita fornecida pela Admirals. Basta clicar no banner que se segue para começar a treinar hoje mesmo a sua estratégia!

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# 4 Estratégias de Investimento - Estratégia Financeira Dollar Cost Averaging

A estratégia Dollar Cost Averaging é outro método ao alcance para qualquer investidor iniciante. Esta estratégia financeira consiste em colocar uma quantia fixa de capital num determinado ativo, geralmente em ações ou em renda fixa, de forma periódica. Por norma, esta operação ocorre todos os meses, sempre com a mesma quantia de dinheiro, independentemente da evolução dos mercados. Esta estratégia é mais favorável nos mercados em baixa, porque a cada mês podemos comprar mais unidades com o mesmo dinheiro, na esperança de que elas subam mais tarde, alcançando bons níveis de rentabilidade. Por isso, é importante ser consistente e não desistir nos primeiros meses, se não obtiver um bom desempenho.

Embora esta estratégia seja geralmente praticada com ações ou renda fixa, pode ser muito mais eficaz se a usarmos com fundos cotados em bolsa ou ETFs. Porquê? Em primeiro lugar, porque garante a diversificação do seu portfólio e em segundo lugar, não precisa de depender que uma única ação recupere no futuro, porque isso pode talvez não acontecer.

Vamos ver um exemplo com ações para ser mais fácil de entender:

Um investidor compra US $ 500 da empresa X todos os meses, durante cinco meses. Vamos ver como todo o investimento evolui:

Mês

USD fixo

Preço

Participação adquirida

Acção acumulada

Janeiro

500

100

5

5

Fevereiro

500

105

4,76

9,76

Março

500

95

5.26

15,02

Abril

500

90

5,55

20,52

Maio

500

110

4.54

25,06

De acordo com a tabela anterior, com a estratégia de Dollar Cost Averaging, o investidor teria comprado um total de 25,06 ações por US $ 2.500. O preço médio das ações no final desses cinco meses seria de US $ 99,76 (US $ 2.500 / 25,06), enquanto que as ações fecharam ao preço de 110 no mês passado. Por isso, a posição do investidor no quinto mês vale US $ 2.756,6 (25,06 * 110 = US $ 2.756,6). Como resultado o investidor ganhou US $ 256,6 graças a esta estratégia, apesar do valor das ações ter diminuído por dois meses consecutivos.

Se o investidor não tivesse usado esta estratégia e investido US $ 2.500 de uma só vez, ele teria comprado 25 ações por US $ 100, e, dessa forma, possuiria uma participação acumulada de 25,06 ações a um preço médio de US $ 99,76. Não é um grande ganho, mas é aceitável para começar.

Vantagens:

As suas emoções são deixadas de lado

Não precisa de muito capital inicial

Desvantagens:

Requer consistência e confiança no plano

Tem tanta chance de ganhar como de perder

# 5 Estratégia de Investimento - Estratégia Financeira Growth Investing

O Growth Investing é uma estratégia que consiste em comprar ações de empresas com rápido potencial de crescimento, por exemplo, startups de tecnologia. Estas empresas são geralmente supervalorizadas em relação ao seu valor contabilístico, por isso, é uma estratégia oposta ao Value Investing.

Para saber se uma empresa está supervalorizada, devemos prestar atenção ao PER (relação preço-benefício): quanto maior, mais alto será o custo da ação. Por outro lado, se um PER for baixo, a empresa em questão é considerada “barata”.

Vantagem:

Esta estratégia, se funcionar, pode oferecer altos retornos ao investidor.

Desvantagem:

O Growth Investing é uma estratégia mais arriscada que a anterior, pois a empresa em questão pode não atender às expectativas e cair na bolsa. Isto aconteceu, por exemplo, com o Snapchat, que disparou nos seus primeiros meses no mercado de ações, mas depressa perdeu o seu valor quando as aplicações como o WhatsApp replicaram as suas histórias.

# 6 Estratégias de Investimentos - Usar o Momentum

A estratégia de investimento com base no Momentum é uma das estratégias financeiras mais populares. Consiste em investir nos ativos que já estão numa tendência de alta consistente, ao tirar proveito do "movimento".

Esta estratégia exige uma revisão contínua para poder atuar no caso de o ativo interromper a sua tendência, por isso, é importante privilegiar a análise técnica e não a fundamental. Se a usarmos com ações, é recomendável diversificar e não colocar "todos os ovos na mesma cesta".

A verdade é que esta estratégia está mais próxima do trading do que do investimento, porque o investidor pode ter que abrir e fechar operações num período mais curto do que nas estratégias de investimento mais tradicionais.

Vantagem:

Se o movimento se estender ao longo do tempo, oferece a possibilidade de altos retornos.

Desvantagem:

Temos de prestar atenção contínua aos gráficos

Tensão e emoções podem causar erros

# 7 Estratégias de Investimentos - Estratégia Financeira Green Trading

Neste caso, estamos a falar de um investimento focado em empresas que promovem fontes de energia limpa e renovável, que têm práticas ambientalistas mais responsáveis.

Podemos falar de dois tipos gerais de Green Trading, ou investimentos verdes, que são:

  • Investimentos verdes diretos. São investimentos cujos lucros são obtidos diretamente das atividades ecológicas da empresa escolhida.
  • Investimentos indiretos. O capital investido é direcionado a empresas cujo principal negócio não está relacionado à ecologia, mas possui uma linha voltada para as atividades ecológicas.

Este tipo de investimento pode ser feito comprando ações dessas empresas ou através de ETFs especializados.

Vantagens

É um setor com grande potencial de crescimento

Desvantagens

Requer uma análise mais exaustiva dos ativos

A rentabilidade pode ser limitada

# 8 Estratégia Financeira - Suportes e Resistências

Por último, pode criar e utilizar uma estratégia de investimentos com recurso aos suportes e resistências. Os suportes e resistências são aqueles níveis onde o preço pára e continua com um movimento contrário ao que vinha fazendo, ou seja:

➨ Suporte: O preço cai e pára neste nível, para subir novamente. A pressão de compra excede a pressão de venda.

➨ Resistência: O preço está a subir e pára neste nível, e começa então a sua queda. A pressão de venda excede a pressão de compra.

Com esta forma de investir na Bolsa de Valores, poderá detectar os melhores momentos para entrar no mercado, quando são efectuadas correcções no preço saudáveis.

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Outras Estratégias de Investimentos - O Trading

Quem quiser investir em períodos de tempo mais curtos, pode optar pelo Trading. O Trading tem por base a especulação sobre o preço de um determinado ativo financeiro, onde se compra e vende o mesmo, de acordo com o movimento do mercado, de modo a tentar obter lucro. Existem vários estilos de trading, dependendo do período de tempo que pretende usar: se for muito curto, minutos e até um segundo, será chamado de scalping, uma prática considerada de alto risco. Se ocorrer um período de tempo um pouco mais longo, no mesmo dia, será chamado de day trading. Por último, o estilo em que as posições são mantidas por alguns dias ou até mesmo semanas, é chamado de swing trading.

Os traders têm uma gama maior de instrumentos financeiros para escolher, pois, além de especular com instrumentos tradicionais, como ações ou ETFs, eles podem também optar pela negociação de produtos derivados, como os contratos por diferença ou CFDs. Este produto baseia o seu valor num ativo subjacente (moedas, matérias-primas, ações, títulos, etc.) sem a necessidade de possuí-lo fisicamente, permitindo que o trader opere com recurso à alavancagem e beneficie dos mercados em queda. Consiste na compra de um contrato através da sua corretora, no qual o trader estabelece se o mercado irá crescer ou diminuir: se o mercado for a seu favor, irá ganhar a diferença, se o mercado for contra a posição inicial, irá perder a sua trade.

Pode aprender um pouco mais sobre o mundo do trading e das suas estratégias na seção de Artigos e Tutoriais do website da Admirals.

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