Pourquoi les Traders Préfèrent le Marché des Changes
Le marché des devises est le marché des monnaies, appelé aussi Forex ou marché des changes. Chacun d'entre nous qui a voyagé à l'étranger connait le marché de change: sur ce marché on échange une monnaie contre une autre: dollar contre l'euro, le franc suisse contre l'euro, le yen japonais contre le dollar, etc.
Mise à part le change pour des raisons touristiques, le marché des devises forex peut être utilisé pour spéculer sur les variations des cours des monnaies. On parle très souvent du marché Forex comme investissement en ligne, en effet les traders forex misent sur les différentes paires de devises dans le but de gagner de l'argent en ligne avec le trading.
Dans cet article on va faire un explication forex, la définition du marché des changes, le fonctionnement des taux de change et le trading en ligne forex.
Marché des changes - Définition
Le marché des devises c'est quoi? Le marché des devises est un marché boursier sur lequel on échanges les paires des devises. Appelé aussi " Forex Change", le marché des devises réunit les acteurs qui souhaitent échanger une devise contre une autre selon leur besoins. Sur le marché des monnaies on échange les devises selon les prix du marché: le BID et le ASK (l'offre et la demande). Les cotations sont de gré à gré ou OTC (Over the Counter) en anglais.
Les paires des devises sont cotées par deux: sur le marché des changes on converti une monnaie dans une autre. Par exemple: le cours euro dollar de 1.0850 veut dire que pour acheter un euro il faut payer 1.0850 dollars. Le prix du taux de change veut toujours dire la même chose: combien d'unités de la deuxième devise il faut débourser pour acheter une unité de la première devise:
Taux de change USDJPY 111.211 - pour acheter un dollar il faut payer 111.211 yens japonais
Taux de change GBPUSD 1.25043 - pour acheter une livre sterling il faut payer 1.25043 dollars américains
Les traders sur le Marché des Devises
Les acteurs du marché des devises sont:
- les Banques Centrales
- les fonds d'investissement
- les Brokers Forex
- les Banques
- les particuliers
- les grandes multinationales
Les avantages du marché des changes
Pour faire de la spéculation sur le forex ou pour faire du hedging trading (couverture) sur le marché des changes, il vaut mieux comprendre d'abord quelles sont ses caractéristiques et ses spécificités. Le marché des devises est le plus grand marché au monde, avec la plus forte liquidité. La bourse devises négocie en temps réels toute sorte de devise du monde.
Les taux de change sont variables pour la plupart des monnaies, ce qui génère un intérêt de la part des investisseurs. Le marche des monnaies est une place mondiale, avec une cotation 24H/24. Pour bien comprendre le forex, n'hésitez pas à suivre nos formations de trading.
Liquidité forex et volumes importants sur le marché des devises
Dans l'économie internationale des millions de transactions impliquant les monnaies ont lieu tous les jours. Quand un exportateur européen achète des matières premières libellés en dollars, il doit convertir des euros pour payer la facture.
Les banques centrales régulent pour la plupart les taux de change de leur devises: par exemple la BNS regarde de près le taux de change du franc suisse. Pour faire cela, elle intervient sur le marché monétaire et forex. En effet, tous les acteurs du marché monétaire des devises sont en grand nombre ce qui donne des volumes de transactions importants.
Si vous cherchez un marché pour faire de la spéculation sur le taux de change, le forex est la solution à votre stratégie d'investissement. Le fonctionnement du marche de change permet le trading sur un nombre important de taux de change.
Voici les 8 devises mondiales les plus liquides et les plus négociés:
- Dollars US (USD),
- L'euro (EUR)
- La livre sterling (GBP)
- Le yen japonais (JPY)
- Le franc suisse (CHF)
- Le dollar australien (AUD)
- Le dollar canadien (CAD)
- Le dollar néo-zélandais (NZD)
Forex explication - Taux de change variables et volatilité
Pendant la journée, la valeur d'une monnaie par rapport à une autre devise peut varier en fonction de l'offre et de la demande, influencée par des facteurs économiques, sociaux ou politiques. En général, le taux de change reflète les conditions économiques des deux pays.
Les fluctuations fréquentes des devises sont données sur le marché des changes et représentent le profit potentiel profit d'un trader de change. Plus les paires de devises sont volatiles, plus il est intéressant de faire marcher des stratégies de scalping, de trading à haute fréquence et d'autres stratégies de trading forex à court terme.
Le marché interbancaire des devises est un des marchés les plus volatils au monde. La volatilité peut vous jouer des tours, surtout si vous négociez le forex avec un effet de levier: vos gains et vos pertes sont multipliés par l'effet de levier forex.
Marché des changes avec des frais réduits
Les frais sur les marché international des devises sont assez réduits: par exemple le spread (l'écart entre le prix d'achat et le prix de vente) est de 1.2 point sur l'euro dollar. Cela veut dire que pour acheter un contrat de 100 000 euros, le trader va payer 12 dollars américains. La valeur du spread dans ce cas est donc 12 USD, calculé selon la formule suivante: spread*valeur du point.
En pourcentage, ces frais sont très compétitifs! Le spread est l'écart entre le prix d'achat et le prix de vente et représente le coût de la transaction. Le spread est débité de votre position lors de l'ouverture de l'ordre. C'est pour cette raison que les ordres forex sont d'abord en négatif lors de l'ouverture de la position sur le taux de change en cours.
Bourse change devises: Effet de levier, Spread et Taille de contrat Forex
Le marché monétaire des devises est le marché sur lequel on utilise le plus d'effet de levier. L'effet de levier est un multiplicateur de gains et de pertes. Par exemple: un effet de levier de 1:500 veut dire que pour 1 euro investi, le broker forex ajoute 500 euros et vous pouvez investir une position 500 fois plus grande que votre capital initial.
De nombreux traders considèrent un effet de levier très attrayant offert par les brokers en ligne. Oui, l'effet de levier est un outil utile si il est bien utilisé, mais il faut savoir que ce genre d'investissement en bourse est risqué. Les profits ou les pertes sont amplifiées et peuvent être considérables.
Imaginez que vous avez juste réussi à fermer une position sur le taux de change euro dollar avec un volume de 1 lot. Vous gagnez 50 pips. Votre compte est en dollars américains. combien vous avez gagné? Le calcul est très simple: 10 dollars est la valeur du point sur un contrat euro dollar * 50 pips gagnés = votre gain en dollars est de 500 dollars américains.
La plupart des brokers en ligne ne facturent pas des commissions sur le forex si le client paie des spreads. Sur les comptes ECN ou No Dealing Desk les clients paient des spreads interbancaires et pour le courtier en ligne une commission. Les frais dépendent du type de compte de trading que vous choisissez. Pour en savoir plus sur les spreads, consultez notre article sur Qu'est qu'un spread?
Les contrats forex ont une taille standard: 100 000 unités. La monnaie du contrat sur devises est la première monnaie de la paire de devises. Voici les tailles des contrats:
1 lot EURUSD = 100 000 euros
1 lot GBPUSD = 100 000 livres sterling
1 contrat USDJPY = 100 000 dollars américains
1 contrat AUDCAD = 100 000 dollars australiens
Cotation taux de change 24H/25
Le marché des devises forex est un marché mondial, ouvert 24H/24 de dimanche soir 23H00 à vendredi soir 22H00. Il est donc possible de faire du trading à tout moment. Le forex est un marché de gré à gré et il n'y a pas de banque centrale pour centraliser les ordres. Pour faire partie de ce marché et investir sur les taux de change, il suffit d'avoir un compte de trading auprès d'un courtier forex en ligne et une connexion internet stable.
Exemple d'investissement sur le marché des devises:
Spéculation sur devises: Pour gagner de l'argent en bourse avec les taux des devises, il faut prendre une position dans le sens du cours du marché. Vous pouvez échanger presque toutes les monnaies dans le monde, mais le plus probable, en tant que nouvel arrivant, vous regarderez les paires des devises majeures. Les devises sont négociées par paires, et vous achetez ou vendez toujours la première devise de la paire:
Position acheteuse sur l'euro dollar
Si vous pensez que l'euro va s'apprécier face au dollar, vous pouvez acheter l'EURUSD. Le taux de change euro dollar devra monter pour que votre position soit gagnante.
Position vendeuse sur l'euro dollar
Sinon, si vous pensez que l'euro se déprécie par rapport au dollar, vous pouvez lancer un ordre de vente sur l'EURUSD dans l'espoir que le taux de change euro dollar baisse.
Le vocabulaire Forex
Pour négocier le marché international des devises il faut comprendre le vocabulaire trading sur devises.
Comment sont les taux de change affichés ?
Presque toutes les paires de devises sont affichés avec 5 décimales, sauf ceux qui comprennent yen japonais qui sont affichés avec trois décimales.
Devise euro dollar 1,32490 / 1,32500
Pip, point
Peu importe quelle paire de devises vous négociez, un pip est la quatrième décimale après la virgule. Le pip ou le point est très souvent le plus petit pas de cotation également. Quand on trade sur une plateforme de trading comme MetaTrader 4 ou MT5 on peut afficher le gain en pips.
Il peut sembler trop peu et vous vous demandez pourquoi ça vaut la peine d'investir et gagner sur le marché des devises si les mouvement sont si petits. C'est précisément le grand avantage du marché des devises et vous comprendrez plus tard.
Marge
La marge est un concept lié à l'effet de levier. La marge est le montant minimum nécessaire pour ouvrir une position de trading. Pour en savoir plus sur la marge, n'hésitez pas à consulter notre article sur l'appel de marge forex.
Comment trader sur devises en 3 étapes:
Maintenant que vous maîtrisez les bases, nous allons regarder comment passer une transaction sur le marché des devises.
- Choisissez une paire de devises
- Analysez le marché - identifiez la tendance du marché des devises
- Ouvrez la position sur le taux de change
Vous comprenez que le but de trading Forex est la conversion d'une devise dans une autre monnaie, autrement dit, vous achetez une devise et vendez en même temps une autre. La plupart de traders préfèrent seulement des paires les plus populaires, mais vous pouvez trader toute combinaison de devises si vous avez assez d'argent sur votre compte.
L'étude de marché et l'analyse sont la base du trading sur devises. Sans une analyse technique ou fondamentale rigoureuse, vous effectuez des opérations confuses et influencées par les émotions. Vous devez savoir que, dans ce cas, la fin n'est pas très heureuse.
Nous vous conseillons de négocier les taux de change de façon responsable et avant de prendre une décision, tenir compte des graphiques à court et long terme, identifier les tendances, voir ce que les indicateurs disent, les mathématiques, comprendre le climat économique, vérifier les nouvelles et les indicateurs économiques publiés. Créez votre plan de trading et suivez-le!
Achat cours euro dollar
Identifier la direction la plus probable, le point d'entrée optimal sur le marché au bon moment.
Acheter EURUSD (position longue):
- Le prix: 1,3249 / 1,3250
- Solde du compte: 500 $
- Levier 1: 100
- Volume: 0,1 lot
Sans effet de levier vous avez besoin de 1,3250 x $ 10000 = 13250 $. En négociation sur marge, il vous suffit 132,50 $ sur votre compte (marge bloquée). 1 pip est égal au bénéfice de 1 $ ou de perte. Plus tard, le prix atteint 1,3300 / 1,3301 et vous décidez de fermer votre position et de prendre vos gains. La différence entre l'ouverture et la fermeture est 1.3300-1.3250 = 0,0050 ou 50 points. Le gain est égal à 50 x 1 = 50 $ ou $ 10,000 $ (1.3300-1.3250) = 50 $.
Solde du compte après la position de fermeture est de 500 $ + 50 = 550 dollars
Vente cours euro dollar (position courte):
- Le prix: 1,3249 / 1,3250
- Solde du compte: 500 $
- Levier 1: 100
- Volume: 0,1 lot
Sans effet de levier vous avez besoin 1,3249 x $ 10000 = 13,249 $. En négociation sur marge, il vous suffit 132,49 $ sur votre compte (marge bloquée). 1 pip est égal au bénéfice de 1 $ ou de perte. Plus tard, le prix atteint 1,3268 / 1,3269 et vous décidez de fermer votre position et de prendre vos gains. La différence entre le prix cours d'ouverture et de fermeture est 1.3269-1.3249 = 0,0020 ou 20 points. La perte obtenue est égale à 20 x 1 = 20 $ ou 10.000 $ (1.3300-1.3250) = 20 $.
Le solde du compte après la position de fermeture devient 500-20 = 480 $.
Gestions des risques sur les taux de change
Comme vous l'avez remarqué dans l'exemple ci-dessus, le trading Forex peut être extrêmement risqué. Comme pour toute activité comportant un risque, le niveau de profit observé est directement proportionnel au risque!
Heureusement, il existe différentes méthodes pour contrôler et minimiser les risques:
- Identifier le prix auquel vous quittez la position si l'évolution défavorable
- Protège vos ordres stop pour minimiser les pertes et prendre afin de profit pour maximiser le profit
- Réglez le volume de sorte que toute perte ne dépasse pas 2-3% de votre compte de trading
- rapport évalue le risque / récompense (perte / profit) et de décider si la transaction justifiée:
Risque / Rendement = (Prix d'entrée - sortie Prix et Stop Loss) / (cible poursuivie ou Take Profit - Prix d'entrée)
Vous devez comprendre que le meilleurs traders au monde ont aussi des transactions négatives. Rappelez-vous, il est important de gagner beaucoup quand on a raison et perdre aussi peu que possible lorsque on a tort! Pour améliorer vos compétences dans le trading sur le marché des changes, n'hésitez pas à tester vos stratégies sur un compte de démonstration.
Le forex est accessible a tous avec la possibilité d'ouvrir un compte à partir de seulement 200€ et notamment grâce aux effets de leviers mis a disposition des particuliers qui souhaitent trader et profiter des occasions présentent sur le marché des devises pour réaliser des bénéfices. Le forex est aussi un marché très volatil et liquide avec des mouvements larges et des prises de positions facile grâce à une forte liquidité.
Cependant, les traders qui réalisent un réel succès sur le forex demeurent rares, ce qui pose la question de savoir quelle est leur recette pour spéculer avec succès sur le forex?
Quelles sont les règles essentielles que tout trader souhaitant réussir sur le marché des changes doit suivre?
Pour mieux répondre à cette question voici les principes fondamentaux à suivre:
Observer un bon money management
- C'est en effet un élément crucial, ainsi même en période de perte ou d'erreur de votre part car le facteur humain et toujours une variable en prendre en compte. Le bon money managementet le contrôle du risque peut vous aider à contrôler vos pertes.
- Exemple: si vous risquez toujours 10€ par trade et que vous gardez les positions gagnantes pour avoir des gains plus importants, vous pouvez commencer à developper une stratégie gagnante à long terme. Le ratio risque/gains est tout aussi important pour la santé de votre compte et pour une stratégie de trading efficace.
Avoir une bonne gestion des émotions et une discipline à toutes épreuves
- L'utilisation d'un bon money management vous aide ici à garder le cap et poursuivre votre activité de trading même aux heures les plus sombres. Néanmoins, la psychologie du trader est un élément fondamental de son succès. Il faut être discipliné!
- Par exemple, vous devrez être capable de prendre une nouvelle position sur le forex même si les 6 dernières positions ont été perdantes, en réalité vous devriez même être enthousiaste de prendre le trade suivant car c'est très certainement le prochain qui sera le bon.
Se diversifier
- Il faut en effet savoir diversifier ses investissements ou ses stratégies de trading afin de spéculer avec succès sur le forex. Cela vous offre un équilibre et potentiellement une multiplication de vos gains tout en rendant vos placements plus sûrs.
- Par exemple: Vous pouvez élaborer une stratégie de range et une stratégie de tendance afin de répondre aux deux conditions de marché et profiter peu importe le contexte d'opportunités et équilibrer votre trading.
Suivre le price action
- Tout les traders qui on spéculer avec succès sur le forex et même les autres marchés sont d'accord pour dire que le plus important lorsqu'on parle d'analyse technique est de suivre le prix en priorité. Les indicateurs jouent un rôle important mais se place au second rang juste après le mouvement du price action sur vos graphiques.
Prendre en compte le calendrier économique
- Il faut aussi connaitre les éléments fondamentaux de fond susceptibles de changer les conditions de marché ou de les renforcer. Le calendrier économique joue alors un rôle important dans votre compréhension du contexte de marché et permet de mieux contrôler son risque face à des événements économiques parfois violents. Cliquez ici pour en savoir plus comment investir avec le calendrier économique.
Avoir de bons outils de trading
Pour spéculer avec succès sur le forex, il faut prendre la bonne décision au bon moment et répéter sans cesse le processus. Afin de vous aidez à atteindre ce niveau de professionnalisme en trading, voici des outils susceptibles de booster vos résultats.
- Une plateforme de trading fonctionnelle et efficace, facile a prendre en main et à utiliser au quotidien. Dans ce milieu la plateforme de trading Metatrader 4, aussi dénommée MT4 est incontournable tant par sa robustesse que par l'expérience satisfaisante d'innombrable traders à succès.
- De bons outils d'assistance au trading: la série de vidéo Trader 007 porté sur les outils de l'édition Suprême de Metatrader 4 réalisé par les équipes d'Admirals vous présentent une multitude d'outils:
- D'analyse avec des indicateurs performants,
- De gestion du risque et des transactions,
- De gestion du compte de trading,
- De suivi du price action,
- De surveillance des flux de nouvelles économiques,
- De signaux de trading,
- De test de stratégies en condition réel,
Se former sur le fonctionnement du marché Forex
Spéculer avec succès sur le forex requiert des connaissances à la fois fondamentales et techniques non négligeable. Afin de vous accompagner au mieux dans votre parcours en trading Admirals met à votre disposition une formation gratuite en ligne :
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Références
