Os Melhores Investimentos - Guia Completo

Quais são os melhores investimentos que se podem fazer? Esta é uma pergunta que qualquer pessoa interessada em diversificar as suas fontes de rendimento, já fez, pelo menos uma vez na vida! A resposta a esta pergunta é bastante dispersa, porque se perguntar a dez investidores experientes quais são para eles os melhores investimentos, irá obter respostas diferentes.

E isso é normal, porque cada investidor tem as suas próprias preferências, os seus próprios objetivos, o seu próprio apetite de risco e sua própria visão.

Alguns investidores preferem investimentos no mercado de ações em:

• Ações
• Obrigações
• ETFs (Exchanged Traded Fund)
• Matérias primas
• Índices
• Fundo Mútuo
• Forex

Outros irão preferir investir diretamente em imóveis (ou através de Fundos Imobiliários), outros no desenvolvimento de negócios, outros em Ouro e peças de arte.

A questão mais relevante seria, por isso, "quais são os melhores investimentos para mim?".

Quais os Melhores Investimentos - O Risco do Investimento

Ao investir, deve primeiro considerar todos os riscos que está a assumir, nomeadamente, a probabilidade de perder todo o seu valor investido.

Para saber quais os investimentos que são melhores para si, precisa de conhecer o seu perfil de risco!

Se, por exemplo, tem uma alta aversão ao risco e, por isso, tem um perfil conservador, investimentos de renda garantida, como os títulos do governo, serão provavelmente os mais adequados para si. Se, no entanto, tem um grande apetite pelo risco e não se importa com as grandes oscilações do preço, investir no Mercado de Ações ou no Mercado Forex pode ser para si, uma melhor opção.

Melhores Investimentos - A Quantidade de Dinheiro Investido

Deve concentrar-se em investimentos apropriados, e que estejam de acordo com o seu orçamento, ou então montantes que pode alocar para a sua atividade de investimento.

Por exemplo, se deseja comprar ações Classe A da Berkshire Hathaway, mas possui apenas 50.000 euros, não será possível adquirir uma ação. (Berkshire Hathaway é a ação mais cara na Bolsa, com um valor em torno de US $ 300.000 por ação em 2019).

Além disso, se pretende envolver-se em grandes empreendimentos imobiliários, como a construção de complexos residenciais ou centros comerciais, mas não tem milhões de euros disponíveis para estes investimentos, significa que este tipo de investimento também não é adequado para si.

Melhores Investimentos Financeiros - Retorno Potencial do Investimento

Obviamente, ao analisar uma determinada variante de investimento, deve sempre ter em consideração o potencial de lucro desse mesmo investimento. Ou seja, quanto lucro pode obter de uma forma realista, em comparação com o risco envolvido no investimento em questão.

Para ter uma base para comparar diferentes investimentos, precisa de calcular a relação risco/recompensa, para isso, precisa de saber o retorno potencial de cada um dos investimentos que está a considerar.

Melhores Investimentos - Onde Colocar os Seus Investimentos

Embora o acesso ao investimento tenha visto uma liberalização sem precedentes na última década, ainda existem investimentos que não são facilmente acessíveis.

A localização física é importante. Por exemplo, se deseja investir num hotel na ilha de Bora Bora, isso não é exatamente acessível se mora em Portugal. Ou, se estiver interessado em investir em títulos Chineses ou Indianos, pode ser difícil encontrar uma corretora que ofereça acesso a esses instrumentos.

Quais os Melhores Investimentos - Diversifique o Seu Portfólio

Um princípio já bem conhecido no mundo dos investimentos, é que deve ter optar sempre por ter uma carteira de investimentos diversificada, de modo a reduzir o risco geral associado aos investimentos. Ou por outras palavras, não coloque todo o seu dinheiro no mesmo ativo. Por exemplo, não invista apenas em Ações do Google se quiser investir em ações do mercado de ações ou apenas em Ações de Tecnologia.

Melhores Investimentos Financeiros - Duração do Investimento

Deve definir desde o início, o período durante o qual deseja manter o seu dinheiro em determinado investimento. Deve saber estes detalhes para que não se encontre na situação em que precise de retirar o seu investimento num momento impróprio, porque precisa urgentemente de dinheiro.

Um dos critérios mais importantes, senão o mais importante, para classificar os investimentos é a sua duração. É possível classificar a duração dos investimentos em:

• Investimentos de longo prazo
• Investimentos de curto prazo

Os investimentos de longo prazo referem-se aos investimentos com prazos de vencimento superior a 10 anos. Este tipo de investimento amadurece nesse longo período de tempo, antes da sua liquidação. Os investimentos de longo prazo podem fornecer mais segurança a uma carteira de investimentos, pois os mesmos têm a capacidade de sobreviver à volatilidade do mercado, e gerar ainda bons retornos. Dessa forma, são uma forma segura de investir o seu dinheiro.

Um investimento ou ativo de curto prazo pode ser convertido em dinheiro, em menos de um ano. Os investimentos de curto prazo contêm ativos que podem ser liquidados de uma forma rápida e fácil.

Para investimentos de curto a médio prazo, deve considerar principalmente instrumentos financeiros de renda garantida com baixo risco.

Para o longo prazo, podemos considerar os investimentos no mercado de capitais ou imobiliário.

Enquanto que os investimentos de curto prazo se referem à conservação do capital, os investimentos de longo prazo referem-se à criação de riqueza.

Trata-se de construir uma carteira de investimentos que lhe irá proporcionar um lucro para mais tarde, e para o resto da sua vida. Vamos ver quais seriam geralmente os melhores investimentos em cada categoria.

Os Melhores Investimentos a Longo Prazo

Quer saber e identificar quais os investimentos que oferecem maiores retornos? Procura o melhor retorno do seu investimento? Nesse caso, os investimentos a longo prazo podem ser extremamente benéficos para o seu capital, mas existem alguns pontos específicos que precisa de fazer, se quiser lucrar com eles.

Tem que ser paciente! São investimentos que precisam de mais de 10 anos para amadurecer.

Também não deve ser influenciado pelas flutuações sazonais do mercado, ter medo ou vender as posições que detém nesses investimentos - no eventual caso da Queda da Bolsa de Valores.

O risco dos investimentos de longo prazo é que o seu valor pode cair em algum momento. Claro que, são investimentos que não têm garantia de manutenção de capital.

No entanto, manter investimentos a longo prazo, oferece a possibilidade de recuperar o ímpeto de queda. E isso funciona a seu favor. Embora um investimento possa cair 20% nos próximos cinco anos, o seu valor pode duplicar ou triplicar nos próximos 10 anos.

É por isso que precisa de investir no longo prazo - para ter a chance de recuperar as perdas a curto prazo, em benefício dos lucros de longo prazo. Mas também para maximizar o retorno do investimento. Em vez de vender uma ação que ganhou 50% em cinco anos, deve dar mais tempo ao mercado para obter 100%, 200% ou até mais!

Estas são as vantagens que pode esperar ao tornar-se um investidor a longo prazo. E há muitos investimentos que pode utilizar para fazer isso.

Existem diferentes tipos de classes de ativos, com diferentes níveis de risco. Como não há como saber ao certo qual dará os melhores resultados e como evitar quedas de curto prazo, a melhor estratégia é investir em todos eles, em simultâneo.

Os investimentos precisam de ser vigiados. Use consultores financeiros profissionais para obter o máximo dos seus melhores investimentos a longo prazo. Faça o possível para garantir que o seu dinheiro está a funcionar de forma eficaz, e a seu favor a longo prazo. De seguida, deixamos-lhe uma lista dos diferentes tipos de investimentos, estes não estão ordenados de forma a serem os melhores investimentos.

Quais São os Melhores Investimentos Financeiros? - Investir em Índices de Ações

Um fundo de índice é um fundo mútuo, cuja sua carteira é projetada para corresponder aos ativos individuais incluídos num índice de ações em específico. Um desses Índices é o Standard & Poor's 500 (S&P 500). Este tipo de investimento é caracterizado por uma forte diversificação.

O fundo de índice detém ações de uma grande variedade de empresas. Como tal, diminui o risco de forma a que o sucesso ou o fracasso de uma delas, tenha muito pouco efeito sobre o seu fundo de índice. O mercado de ações apresenta sempre um crescimento a longo prazo. Por isso, os fundos de índice também têm retornos positivos, sendo considerados bons investimentos a longo prazo.

Quais os Melhores Investimentos - Ações Blue Chip (Grandes Empresas)

Uma empresa de ações de primeira linha é aquela que já possui uma boa reputação, é financeiramente sólida, tem uma receita sustentável e paga dividendos aos seus investidores. A Coca-Cola, a Apple ou o Wal-Mart são exemplos deste tipo de empresas!

As ações deste tipo de empresas, são conhecidas na gíria de investimentos como ações blue chip. Curiosamente, os investidores utilizam o nome da ficha mais valiosa num jogo de póquer.

As ações blue chip oferecem uma boa oportunidade de investimento a longo prazo. Por se tratarem de ações de empresas bastante confiáveis e bem estabelecidas no mercado, e que apresentaram tendências de alta por um longo período, elas irão certamente proporcionar-lhe um retorno positivo a longo prazo, quando decidir vendê-las.

Este tipo de ações, são uma ferramenta que deve estar incluída na sua carteira de investimentos a longo prazo!

As vantagens de investir em ações e em ações blue chip, em particular, são as seguintes:

• Elas representam direitos de propriedade sobre certas empresas que geram lucros. Na verdade, investir em ações significa investir na economia.
• As ações pagam dividendos, que se traduzem numa renda extra para além da normal valorização.
• Estes são investimentos de "papel", o que significa que não precisa administrar uma propriedade ou um negócio.
• Elas têm um grande potencial de crescimento, que ultrapassa muitas vezes as expectativas a longo prazo.
• Pode diversificar os seus investimentos o quanto quiser, investindo em diferentes empresas e diferentes setores.
• A maioria das ações é muito líquida, ou seja, pode comprar e vender de forma fácil e rápida as suas ações na Bolsa de Valores.
• Pode investir em mercados internacionais.

As desvantagens de investir em ações são:

• Pode perder todo o seu investimento.
• Se quer investir em ações, tem que acompanhar os mercados financeiros, estudar o desenvolvimento das empresas em que tem ações e monitorizar a atividade das mesmas, por isso, vai precisar de muito tempo.
• Quando uma empresa vai à falência, os acionistas são pagos por último, isto se ainda forem pagos.
• As emoções das massas têm um grande impacto sobre os investimentos no mercado de ações e você não tem controlo sobre elas.
• Tem que enfrentar os especialistas. Eles têm mais tempo, habilidades, ferramentas e conhecimento do que você. Como um investidor sem instrução, pode perder muito.

O retorno médio anual das ações nos últimos cem anos, com base no Índice S&P 500, é de cerca de 10% ao ano. Ganhos de capital e receita de dividendos estão incluídos. Lembre-se de que este retorno inclui períodos de guerra, recessões, crises e uma série de quebras no mercado de ações.

Outro exemplo relevante que lhe podemos mostrar: Se tivesse investido $ 1.000 em Ações da Apple em 1990, hoje o seu capital de investimento seria cerca de $ 200.000! Claro, a Apple é uma empresa de muito sucesso e poucas chegam a esse nível. Mas existem empresas suficientes que são bem-sucedidas e podem gerar lucros consistentes ao longo do tempo.

Este é um motivo relevante para se investir em ações, pelo menos, parte do seu capital. Embora alguns investidores sejam traders ativos, uma estratégia de comprar e manter ações por vários anos tende a produzir resultados mais consistentes. Pelo menos, foi o que aconteceu no passado.

Melhores Investimentos - Investir no Setor Imobiliário

Entre as várias ideias de investimento, os investimentos imobiliários têm sem dúvida a reputação de estar entre os melhores investimentos a longo prazo, gerando bons retornos ao longo do tempo. Os investimentos imobiliários são uma categoria ampla, que inclui desde propriedades residenciais a espaços comerciais, terrenos, escritórios, entre outros.

Ao longo do tempo, foi demonstrado que o valor do imóvel aumenta com o passar do tempo, embora o mercado imobiliário apresente uma evolução cíclica de acordo com os ciclos económicos.

Um investimento feito hoje em imóveis pode crescer exponencialmente em valor nos próximos dez anos.

Mas a evolução do mercado imobiliário é cíclica e os investimentos neste mercado devem ser feitos com a máxima atenção, dependendo do ciclo económico, deve-se comprar imóveis em tempos de recessão e vender em torno dos picos, na fase de expansão.

Além disso, tente escolher propriedades que sejam menos sensíveis à ciclicidade e que retenham melhor o seu valor em tempos de crise.

O mercado imobiliário pode entrar em colapso. Dessa forma, pesquise bem antes de fazer esse investimento.

Uma primeira opção particularmente interessante é a compra de física de propriedades (habitação, espaços comerciais, escritórios) para fins de arrendamento.

Por exemplo, no caso de compra de imóveis residenciais para arrendar, o preço de compra e os custos de manutenção devem ser baixos o suficiente para serem cobertos pela renda mensal.

Além disso, os investimentos imobiliários devem ser administrados. Caso não possa envolver-se pessoalmente na gestão imobiliária, terá que contratar uma empresa especializada, o que irá implicar custos adicionais.

Ao investir em imóveis, pode ganhar dinheiro de duas maneiras:

• Pela renda recebida do aluguer
• Pelo crescimento do valor do imóvel e, por isso, do capital investido

No entanto, na maioria dos mercados hoje é muito difícil encontrar e comprar um imóvel para arrendar, que traga um fluxo de caixa positivo desde o início. Uma meta mais realista é simplesmente cobrir as despesas. Mas, com o tempo, em princípio, o preço das rendas terá a tendência para aumentar e terá assim lucro. Quando finalizar o pagamento da hipoteca do imóvel, o fluxo de caixa positivo irá aumentar drasticamente.

Outra variante dos investimentos imobiliários são os fundos de investimento imobiliário, conhecidos como REITs - Real Estate Investment Trusts.

A vantagem dos REITs é que pode investir com a mesma facilidade que investe em ações. Ao investir em REITs, torna-se "proprietário" e obtém lucro com os imóveis adquiridos pelo fundo, na proporção do valor investido.

A lucratividade dos REITs vem geralmente do financiamento de hipotecas ou do património líquido. Os REITs estão geralmente envolvidos na compra de edifícios comerciais, espaços comerciais de retalho, espaços de escritórios, armazéns, espaços industriais, grandes complexos comerciais, complexos residenciais, etc. Esta é uma oportunidade de investir em imóveis comerciais com quantias relativamente pequenas, e com o benefício de ter uma administração profissional.

Além disso, pode comprar ou vender as posições em REITs a qualquer momento., sendo estes ativos bastante líquidos, em comparação com a aquisição física de imóveis!

Os REITs agem do mesmo modo que as ações que pagam dividendos muito elevados. Na verdade, pelo menos 90% dos seus rendimentos devem ser devolvidos aos investidores em forma de dividendos. O que pode torná-lo num dos investimentos mais lucrativos que pode fazer.

Por exemplo, o site Reit.com indica que, de acordo com seus dados, os REITs tiveram uma taxa média de retorno anual de 12,87% entre 1970 e 2016. O que significa que eles tiveram um desempenho superior ao das ações, que tiveram uma rentabilidade média anual de 11,64% no mesmo período.

Dado o histórico de rendimento e o desempenho passado dos REITs, eles podem ser considerados um dos melhores investimentos a longo prazo numa carteira bem equilibrada.

Melhores Investimentos Seguros - Títulos

Um título, ou bond (termo em inglês), é um investimento no qual empresta uma quantia em dinheiro a uma empresa ou entidade governamental, por um determinado período de tempo. Os títulos podem ser corporativos, municipais, governamentais e internacionais.

Este empréstimo geralmente tem uma taxa de juros garantida, que pode ser fixa ou variável. Após o término desse período, a entidade reembolsará o empréstimo com os juros correspondentes. E é desta forma que irá obter lucro.

As obrigações de longo prazo são aquelas que oferecem as maiores taxas de juros e são títulos remunerados com vencimento superior a 10 anos. Os prazos mais comuns são de 20 e 30 anos.

Os títulos são menos voláteis do que o investimento as ações. Se investir em títulos, escolha aqueles que têm garantia. Desta forma, terá a certeza de que receberá uma mais-valia pelo investimento do seu dinheiro.

O maior risco de investir em títulos é o aumento das taxas de juros.

Suponha que compra um título do Tesouro dos Estados Unidos de 30 anos com um rendimento de 3,5% em 2019. Mas em 2021, o rendimento de títulos semelhantes é de 5,9%. O risco é que fica preso a um título por 28 anos, a uma taxa de juros abaixo do nível de mercado.

Em geral, os preços dos títulos tendem a mover-se na direção oposta às taxas de juros. Por outras palavras, quando as taxas de juros sobem, o valor dos títulos subjacentes diminui.

Os títulos são conhecidos por serem uma parte importante de uma carteira diversificada de investimentos a longo prazo. Se deseja ver seus fundos crescerem de uma forma constante a longo prazo, pode contar com títulos.

Melhores Investimentos a Longo Prazo - Planos de Reinvestimento de Dividendos

Outro instrumento na categoria de melhores investimentos de longo prazo com retornos bastante atrativos, é o Plano de Reinvestimento de Dividendos (DRIP). Isto visa aumentar constantemente o capital investido ao longo do tempo.

E funciona da seguinte maneira: Primeiro, compra ações de uma empresa. Em seguida, estabeleça um acordo para que, em vez de dividendos em dinheiro, a empresa ofereça novas ações em troca dos dividendos. Pode continuar com este acordo até decidir vender essas ações ou decidir optar pelo pagamento de dividendos em dinheiro.

Melhores Investimentos Financeiros - Fundos Mútuos e Fundos Negociados em Bolsa (ETF)

Os ETFs, ou fundos mútuos/fundos negociados em Bolsa, funcionam como carteiras que consistem num grande conjunto de ações e títulos. Alguns são administrados por profissionais, enquanto que outros seguem índices populares do mercado financeiro.

Os ETFs são uma ferramenta de grande interesse para quem deseja investir, mas não tem conhecimento suficiente sobre como aplicar o seu capital na Bolsa de Valores. Tudo o que os investidores com menos conhecimentos precisam de fazer é, alocar algum capital para um ou mais fundos, sendo que o dinheiro será investido por esses mesmos fundos.

Os fundos oferecem benefícios que vão além da gestão de investimentos. Pode usar os fundos para investir nos mercados financeiros como quiser.

Além disso, a maioria das pessoas que investe em ações e títulos individuais por conta própria não tem um desempenho tão bom quanto os fundos, que são geridos por profissionais.

Os títulos, por exemplo, são particularmente adequados para os fundos. Como investidor individual, pode ser difícil diversificar com um grande número de títulos. Usar um fundo pode fornecer uma alocação de títulos mais diversificada, e gerida profissionalmente.

Com a ajuda dos fundos, só pode investir em determinados setores do mercado, por exemplo, ações de tecnologia, agricultura, energia, imobiliário, etc. Ou pode investir em países ou regiões individuais, como a América Latina, a Europa ou Países Emergentes.

Um fundo mútuo é uma coleção de investimentos que foram combinados num único fundo principal. O fundo mútuo geralmente tem uma gestão especializada. Se tiver habilidades excepcionais de gestão de investimentos e uma boa reputação, o fundo mútuo é considerado como tendo um futuro brilhante, o que irá atrair ainda mais investidores.

Os fundos mútuos enquadram-se geralmente na categoria de fundos geridos ativamente. Por outras palavras, o objetivo do fundo não é simplesmente superar o índice subjacente, mas excedê-lo!

Por exemplo, um gestor de fundo pode escolher apenas 20, 30 ou 50 ações, mas em vez de investir em todas as ações incluídas no Índice Nasdaq 100, ele escolhe apenas aquelas que sente que irão ter as melhores prestações no futuro.

Alguns fundos podem promover o crescimento da receita ou dos lucros. Outros podem procurar algum valor em particular - investindo em ações que são fundamentalmente sólidas, mas que são vendidas por preços mais baixos do que os seus concorrentes, no mesmo setor.

Uma das principais vantagens de um fundo mútuo é a sua diversificação . Se investir num fundo mútuo, o risco será dividido, porque o fundo contém uma variedade de produtos financeiros. Desta forma, protege o seu investimento e aumenta o seu potencial de crescimento. Os fundos mútuos são um dos melhores métodos de investimento a longo prazo disponíveis.

Os ETFs são semelhantes aos fundos mútuos no sentido de que representam uma carteira de ações, títulos ou outras combinações de investimentos.

Ao contrário dos fundos mútuos, os ETFs são administrados de forma passiva. Por outras palavras, os ETFs não selecionam determinados títulos nos quais investir, mas seguem um índice base.

Os ETFs mais comuns são baseados no Índice S&P 500. Isto dá ao fundo uma exposição total ao mercado de maior capitalização dos EUA. Por incluir as maiores empresas em praticamente todos os setores, é um Índice abrangente de todos os setores mais importantes da economia.

Os ETFs também podem investir em ações de capitalização média e pequena, com base em índices representativos desses mesmos mercados.

A limitação dos ETFs é que eles apenas tentam replicar o desempenho do índice base, e não excedê-lo.

Mas é importante ter em conta que os ETFs geralmente têm custos mais baixos do que os fundos mútuos. Por exemplo, muitos fundos mútuos cobram taxas de registo que variam entre 1% a 3% do seu investimento.

Os principais custos de negociação, no caso dos ETFs, são a comissão da corretora.

A exposição específica ao mercado, combinada com baixos custos de negociação, torna os ETFs a escolha perfeita se o seu desejo é principalmente construir uma carteira de investimentos equilibrada.

E porque podem ser comprados em forma de ações, os ETFs exigem muito menos capital de investimento do que os fundos mútuos, que geralmente requerem um investimento fixo de vários milhares de euros.

Melhores Investimentos - Ouro Físico ou Jóias

O Ouro foi e é admirado e intensamente procurado, a luta feroz por ele continua, e é um ativo que tem sido vista como um investimento ao longo de milénios. Como o nome sugere - é um metal precioso, e tem sido uma medida de riqueza para as pessoas ao longo dos séculos e, por isso, é considerado um bom investimento.

Em tempos de crise económica, é um dos ativos de porto seguro mais procurados, tornando-se desta forma, um dos melhores investimentos em tempos de crise, se desejar mover os seus investimentos para outros ativos. Uma das características mais interessantes do ouro é que o seu valor aumenta com o tempo e atinge máximos históricos em tempos de crise.

Mas o seu crescimento é lento e estável. Por todas as suas características, o Ouro é literalmente uma opção perfeita de investimento a longo prazo.

Mas o foco do investimento em Ouro deve ser feito em tempos de crise económica ou durante uma recessão. Se o ouro é uma ferramenta do seu interesse, compre Ouro durante os períodos de crescimento económico, quando o ouro geralmente é menos valioso. Pode comprar também durante uma recessão, se quiser abrir mão de investir em outros ativos financeiros.

Quais os Melhores Investimentos? - Arte Como Forma de Investimento

É um investidor sofisticado com fundos substanciais, e procura fazer um bom investimento a longo prazo? O investimento em obras de arte pode ser a escolha perfeita para si!

Com a ajuda de um especialista na arte, pode comprar peças estratégicas, que lhe irão dar um lucro atraente a longo prazo. Este instrumento de investimento difere dos restantes instrumentos de investimento, porque o objeto do investimento pode ser guardado na sua casa ou escritório. Os investimentos em obras de arte provaram ser alguns dos melhores investimentos de longo prazo e também muito confiáveis.

Melhores Investimentos a Longo Prazo - Investir em Coleções Especiais

Depois de investir o seu dinheiro em vários instrumentos financeiros, pode também considerar esta forma de investimento. Este tipo de investimento envolve a compra e manutenção de uma coleção de objetos de valor, estes podem ser, carros clássicos, coleções de pedras preciosas ou jóias, ou mesmo coleções de variedades de vinho.

Estes investimentos são conhecidos como ativos físicos e geralmente têm rendimentos excepcionais a longo prazo. Mas antes de investir neste tipo de ativos, deve sempre consultar um especialista na área. Ele irá aconselhá-lo sobre quais os melhores objetos que deve adquirir para rentabilizar melhor o seu capital. Se é apaixonado por algumas destas coisas, pode ter uma maior facilidade em torná-lo uma opção de investimento a longo prazo de sucesso!

Melhores Investimentos Curto Prazo - No Que Investir a Curto Prazo?

Normalmente, os investidores escolhem instrumentos de curto prazo para obter lucros com quantias de dinheiro que não poderiam investir a longo prazo. O principal motivo da utilização de aplicações financeiras é evitar a perda de valor causada pela inflação.

Embora a inflação tenha sido bastante baixa nos últimos anos, ela ainda pode reduzir significativamente o poder de compra do dinheiro economizado, durante um período suficientemente longo.

Os melhores investimentos a curto prazo geralmente vêm com um nível de risco associado, bastante baixo. Os investimentos de curto prazo precisam de ser convertidos rapidamente em dinheiro, e permitir ter acesso ao dinheiro quando necessário.

Melhores Investimentos Financeiros - Trading Online

O trading online pode ser uma opção para colocar o dinheiro que tem disponível a curto prazo. Mas precisa de ter um conhecimento sólido dos mercados financeiros e do Trading na Bolsa de Valores. E esteja preparado para dedicar algum do seu tempo a esta atividade!

Esta é uma atividade que lhe pode trazer melhores retornos a curto prazo do que qualquer outra opção considerada anteriormente, sendo o melhor investimento de curto prazo! No entanto, o trading online também envolve um risco muito maior e uma exposição significativa aos mercados financeiros.

Se estiver interessado nesta opção, pode abrir uma conta de trading. As plataformas de trading online, como o MetaTrader 5, oferecem-lhe através da corretora que escolher, o acesso a uma ampla gama de instrumentos para negociar na forma de CFDs (contratos por diferença), como pares de moedas, ações, títulos, ETFs, commodities e metais preciosos.

Quais os Melhores Investimentos? - Trading na Bolsa de Valores

Outra forma de ganhar dinheiro durante uma crise, é ter uma estratégia de trading baseada nessas previsões. Vender a descoberto algumas ações ou índices futuros, é outra maneira de lucrar com um mercado em queda.

Um vendedor a descoberto pede emprestadas ações que não possui através da sua corretora, para as vender e, em seguida, compra-as de volta a um preço mais baixo, se sua previsão estiver correta.

Outra forma de lucrar num mercado em queda é usar estratégias baseadas em opções, como comprar opções de venda, que acumulam valor à medida que o mercado cai, ou vender opções de compra que expiram em zero.

Estratégias semelhantes podem ser usadas nos mercados de títulos e commodities. Lembre-se de que é sempre possível fazer uma simulação de investimento no mercado de ações, através de uma conta de trading demonstrativa.

Quais São os Melhores Investimentos - Empréstimos Peer-to-Peer

Para os investidores que têm uma certa inclinação para o risco, os empréstimos peer-to-peer (P2P) podem revelar-se uma ótima opção de investimento a curto prazo, e que oferece retornos relativamente altos.

As plataformas de empréstimos peer-to-peer permitem que os investidores financiem empréstimos a indivíduos ou empresas, que por sua vez pagam os empréstimos com taxas de juros, normalmente durante períodos entre os três a cinco anos, podendo existir prazos mais curtos.

Os empréstimos peer-to-peer produzem, frequentemente, retornos anuais de 8% ou mais, sendo que existem alguns empréstimos de maior risco que oferecem retornos superiores a 10%. Por isso, estes empréstimos são muitas vezes os preferidos pelos investidores que procuram os melhores investimentos a curto prazo para obter algum lucro.

Este tipo de empréstimos também são interessantes de uma perspectiva de investidor, porque conseguem geram um fluxo de caixa. Ao contrário de outros investimentos que só permitem dinheiro quando liquidados, os empréstimos peer-to-peer geram uma quantidade previsível de caixa a cada mês.

A principal desvantagem, é que não há como liquidar os empréstimos depois de concedidos. Por outras palavras, embora os empréstimos entre peers ofereça um fluxo de caixa constante, os mesmos não permitem que receba o seu capital de volta sempre que precisar.

Melhores Investimentos Financeiros - Robot-Advisors

Devido aos avanços na tecnologia financeira, muitas start-ups oferecem agora, serviços automatizados de gestão de investimentos para a compra de ações online.

Esta é uma ótima opção de investimento, principalmente se é iniciante e não sabe como investir com sucesso. Os Robot-Advisors são uma invenção da última década e podem ser indicados aos investidores, independentemente do seu nível de experiência.

A principal vantagem é que os Robot-Advisors gerem todos os investimentos em seu nome.

A sua grande desvantagem é que eles não são personalizados, e não têm em consideração quais são os seus objetivos de investimento.

Tudo o que precisa de fazer é depositar o capital na sua conta, e de seguida, a plataforma irá criar e gerir a sua carteira. Isto inclui o reinvestimento de dividendos e o rebalanceamento da carteira, se aplicável.

Normalmente, os estes advisors constroem um portfólio de ações e títulos usando ETFs de baixo custo. Mas existem alguns que também oferecem opções alternativas de investimento. Quais são os investimentos alternativos? Bons exemplos podem ser imóveis e metais preciosos. Pode encontrar um robot-consultor que cobre quase qualquer tipo de investimento do seu interesse.

Estes chamados robot-advisors são extremamente populares entre os jovens investidores, que estão a começar a dar os primeiros passos no mundo dos investimentos.

Uma das vantagens mais atraentes deste tipo de investimento é que, a maioria permite que deposite e retire o seu dinheiro da mesma forma que uma conta bancária online.

Embora o seu dinheiro esteja exposto aos riscos potenciais, associados aos seus investimentos, desde que sejam geridos pelo serviço do consultor-robot, este sistema oferece fácil acesso ao seu dinheiro quando decidir que precisa dele.

Embora estas ferramentas sejam isentas de riscos, elas tendem a funcionar melhor com o tempo do que as ações individuais. É importante ter em conta que, os robot-advisors não têm capacidade para oferecer conselhos de investimento.

Quais os Melhores Investimentos - Certificados de Depósito

O primeiro ponto de interesse nos certificados de depósito são os juros que os mesmos oferecem. Quando o seu juro é considerado decente, cobrindo a inflação, os investidores colocam os fundos em certificados de depósito.

Têm a vantagem de serem investimentos de baixíssimo risco, o que os torna uma boa opção para o capital que não está a ser utilizado, e que os investidores não querem expor aos riscos do mercado de ações.

Um fator que deve ser levado em consideração, na análise dos certificados de depósito, é que o seu capital estará praticamente indisponível até ao vencimento do certificado. Embora os certificados de depósito permitam levantamentos antecipados, existem quase sempre penalidades.

Além disso, as taxas de juros tendem a ser mais altas para os certificados com vencimento mais longo. Por isso, estas são ferramentas relativamente boas para o dinheiro que pode precisar em dois ou três anos.

Melhores Investimentos Curto Prazo - Fundos de Títulos a Curto Prazo

Os títulos de curto prazo podem fornecer aos investidores um instrumento de risco relativamente baixo para seu capital não utilizado.

A forma mais fácil de investir nestes títulos é usar fundos mútuos, especializados em títulos.

Embora as taxas de retorno variem de fundo para fundo, o retorno médio dos fundos de obrigações a curto prazo é normalmente entre 1% e 3%. Este tipo de fundos permite que retire o seu dinheiro quando quiser.

Quais os Melhores Investimentos - Contas Poupança

Devido às suas taxas de juros muito baixas, as contas poupança não são necessariamente consideradas uma opção de investimento. Mas, na maioria das vezes, oferecem um risco mínimo, a capacidade de retirar o seu dinheiro quando necessário e, por vezes, cobrem a taxa de inflação.

As contas de poupança são provavelmente a ferramenta de investimento mais popular e mais utilizada.

Pode obter melhores condições e juros mais elevados, se depositar grandes quantias nas suas contas de poupança.

Melhores Instrumentos Financeiros Para Investir Durante Uma Crise

Ao longo deste artigo temos apresentado uma série de opções viáveis para investimentos, tanto a curto como a longo prazo. Mas também devemos ter em conta toda a ciclicidade económica, pois é normal passarmos por períodos de recessão económica ou depressão quando a economia se contrai.

Nestas situações, as carteiras de investimento estão, na maioria dos casos, em queda. E a pergunta é: Quais são os melhores investimentos em tempos de crise? ou Como investir em tempos de crise? Como proteger os nossos investimentos?

"Existe uma regra simples ao fazer compras: tenha medo quando os outros são gananciosos e seja ganancioso quando os outros têm medo" (Warren Buffett).

Melhores Investimentos - O Impacto da Incerteza nos Investimentos Financeiros

Sempre que investe para tentar obter lucro, existe um nível inerente de incerteza. Mas quando novas ameaças, como uma guerra ou uma recessão surgem, o nível de incerteza aumenta drasticamente, pois as empresas não podem mais prever com precisão os seus lucros futuros.

Como resultado, os investidores institucionais irão reduzir as suas participações em ações consideradas inseguras, e irão mover os seus fundos para outras classes de ativos consideradas mais seguras, como os metais preciosos, os títulos do governo e instrumentos do mercado monetário. Esta venda, que parece ser um reposicionamento de grandes carteiras, leva a uma desvalorização do mercado de ações.

A incerteza é a incapacidade de prever eventos futuros. As pessoas não podem prever a extensão de uma potencial recessão, quando ela irá começar ou terminar, quanto irá custar ou quais as empresas que terão sucesso em enfrentar todos os desafios.

Quando surgem situações de maior incerteza, a melhor estratégia é estar o mais informado possível. Siga as notícias e eventos económicos que impactam os mercados, e pesquise individualmente, as empresas que têm mais interesse. Analise as áreas que têm mais a ganhar e a perder numa crise e desenvolva um plano de longo prazo.

As recessões económicas e os tempos de incerteza podem representar grandes oportunidades para os investidores que estão preparados para aproveitá-las.

Alguns investidores podem ficar ofensivos e procurar empresas que forneçam bens ou serviços, e que gerem altos lucros quando a economia voltar a crescer. É difícil investir capital em tempos de incerteza, mas muitas vezes pode colher grandes recompensas a longo prazo.

Aqueles que desejam reduzir a incerteza e o risco, podem contentar-se em deixar o seu dinheiro onde está, ou talvez recorrer a títulos mais seguros.

Embora em tempos de recessão ou crise económica, a maioria entre em pânico e venda tudo, os investidores metódicos vêem uma oportunidade.

Investir em tempos de crise é, sem dúvida, arriscado, pois o momento e a recuperação do investimento são, na melhor das hipóteses, incertos. As recessões são uma possibilidade real, e tentar escolher o fundo do mercado é, na maioria das vezes, uma questão de sorte. No entanto, os investidores que conseguem investir em tempos de crise sem ceder ao medo e ao pânico irracional, podem mais tarde colher lucros fabulosos.

Melhores Investimentos a Longo Prazo - Ações Mais Poderosas

Comprar ativos quando as pessoas estão motivadas pelo medo, é como comprar investimentos com desconto. Muitas vezes, o medo leva a que os preços dos ativos fiquem muito abaixo dos seus valores normais ou intrínsecos, recompensando os investidores pacientes que esperam que os preços voltem aos níveis esperados.

Para lucrar com o investimento em tempos de crise é preciso disciplina, paciência, e claro, dinheiro disponível suficiente para aproveitar as oportunidades.

Quando ocorre uma calamidade, os mercados de ações temem o pior cenário. Mas, historicamente, foi demonstrado que quando o otimismo regressa e os preços voltam aos níveis anteriores, os mercados reagem novamente aos sinais fundamentais, em vez das turbulências momentâneas.

Um estudo do grupo Ned Davis Research analisou 28 crises globais nos últimos 100 anos, desde a invasão Alemã da França, durante a Segunda Guerra Mundial, até aos ataques terroristas como o de 11 de Setembro. Em todas as vezes, os mercados reagiam de uma forma desproporcional, e os preços caíam mas recuperaram em pouco tempo.

Os investidores que venderam as suas carteiras durante o pânico no mercado de ações, descobriram que tinham de comprá-las a preços mais altos, enquanto que os investidores mais pacientes foram recompensados.

Após o ataque Japonês a Pearl Harbor, o Índice S&P 500 caiu mais de 4% e continuou a cair 14% nos meses seguintes. Depois disso, até o fim da guerra em 1945, a bolsa voltou em média com mais de 25% ao ano.

O mesmo padrão pode ser observado após outros eventos geopolíticos. Sabendo que os mercados tendem a reagir de uma forma exagerada, um investidor inteligente pode comprar ações e outros ativos a preços muito mais baixos.

Os Melhores Investimentos - Ativos Imobiliários

As bolsas de valores não são a única opção de investimento durante uma crise. A recente grande recessão viu também o colapso dos preços das casas, devido ao estouro da bolha do mercado imobiliário.

O número daqueles que não podiam pagar mais as hipotecas acima do mercado, e deviam ao banco quantias muito maiores do que o valor da propriedade, cresceu exponencialmente.

Os que compraram casas ou investiram noutros imóveis, puderam adquirir valiosos ativos imobiliários a preços muito abaixo dos valores normais e, como resultado, puderam desfrutar de bons lucros com a estabilização do mercado imobiliário.

Aquisição de certas empresas com bases sólidas

Se gerir um negócio é uma das suas competências, ou se pretende envolver-se em algum tipo de negócio, os tempos de recessão económica apresentam oportunidades estimulantes. Assim como o mercado imobiliário, podemos aproveitar a crise económica e adquirir empresas com bons fundamentos, mas que foram atingidas pela recessão.

Obviamente, a compra será feita a preços de saldo, inferiores ao nível real.

Melhores Investimentos Longo a Prazo - Metais Preciosos

Os metais preciosos são considerados ativos seguros em tempos de recessão económica, especialmente o Ouro. O preço do Ouro sobe em tempos de crise.

Ao longo deste artigo detalhado, apresentamos a maioria dos melhores investimentos do mundo. Mas uma pergunta permanece: Qual seria o melhor investimento no mercado de ações para 2020?

Analise todas as opções apresentadas acima em termos de objetivos e preferências pessoais, eduque-se e preste atenção à situação económica. Os mercados de ações estão negociando em torno de máximos históricos. Por isso, seja extremamente cuidadoso até que fique mais claro se estamos ou não, a entrar numa recessão.

Claro que, uma recessão irá chegar mais cedo ou mais tarde, mas você não quer investir no mercado de ações ou no mercado imobiliário quando estes se encontram nos níveis mais altos de todos os tempos.

Vamos terminar o nosso artigo com outra citação do maior investidor, Warren Buffett: "Se não consegue encontrar uma forma de ganhar dinheiro enquanto dorme, irá trabalhar até morrer." Comece a investir, o melhor momento foi ontem!

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Este material não contém e não deverá ser interpretado como aconselhamento financeiro, recomendação, oferta ou solicitação para quaisquer transações de instrumentos financeiros. Por favor note que esta análise de negociações não é um indicador confiável de desempenho presente ou futuro, uma vez que as circunstâncias podem mudar ao longo do tempo. Antes de tomar decisões de investimentos, deverá procurar aconselhamento através de consultores financeiros independentes para garantir que compreende os riscos.